风控管理制度
风控部 管理制度
风控部管理制度第一章总则第一条为规范公司风险管理工作，确保公司经营安全，保护公司利益，制定本管理制度。
第二条风控部是公司专门负责风险管理的部门，负责全面协调、组织、执行公司风险管理相关工作。
第三条风控部主要职责包括但不限于：制定风险管理规程和制度、建立和完善风险识别和评估机制、监控风险并制定应对措施等。
第四条风控部负责向公司董事会及高层管理层报告风险情况，并提出应对建议。
第五条风控部对公司的风险管理工作负有全面的责任和监督权力，不得受到其他部门的干涉。
第六条风控部的领导班子必须具备专业的风险管理知识和经验，严格遵守公司的管理制度和相关规定。
第七条风控部必须建立健全的档案管理制度，保管好相关文件和资料，确保风险管理工作的记录完整和规范。
第八条风控部必须保护公司的商业机密，不得将风险信息泄露给外部第三方。
第二章风险管理规程和制度第九条风控部必须定期更新公司风险管理规程和制度，根据公司实际情况进行合理调整。
第十条风险管理规程和制度必须清晰明确，内容完整详细，方便员工理解和执行。
第十一条风险管理规程和制度必须符合国家法律法规和监管要求，严禁擅自修改和违规操作。
第十二条风险管理规程和制度必须经过公司董事会和高层管理层的审核批准后方可实施。
第十三条风险管理规程和制度的执行情况必须定期进行评估和检查，发现问题及时整改。
第三章风险识别和评估机制第十四条风控部必须建立健全的风险识别和评估机制，对公司可能面临的各类风险进行全面评估。
第十五条风控部必须进行风险分级，确定风险的重要性和紧急程度，有针对性地采取应对措施。
第十六条风控部必须对公司的风险进行定期监测和分析，及时发现和解决潜在风险。
第十七条风控部必须建立风险预警机制，一旦发现风险信号，及时向公司董事会和高层管理层汇报。
第四章监控风险和制定应对措施第十八条风控部必须建立风险监控系统，对公司风险进行实时监测和跟踪。
第十九条风控部必须根据风险情况及时制定应对措施，采取有效方法降低风险发生的可能性。
部门风控管理制度
部门风控管理制度第一章总则第一条为了规范部门风险管理工作，提高部门内部风险防范意识，保障部门正常运营，根据国家相关法律法规及公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于部门内所有相关人员。
第三条部门风控管理的核心任务是维护公司的资产安全，规避风险，确保部门业务正常持续进行。
第四条部门领导是部门风控工作的第一责任人，应该高度重视风险管理工作，落实风险管理的责任。
第二章部门风险管理职责第五条部门风控管理委员会是部门风险管理的最高决策机构，负责审议风险管理方案和相关政策，并监督风险管理工作的执行。
第六条部门风控管理部门是专门从事部门风险管理工作的机构，负责制定风险管理框架和政策流程，并协助各职能部门开展风险管理工作。
第七条部门各职能部门负有配合风险管理部门开展风险管理工作的责任，并积极主动报告可能存在的风险问题。
第八条部门员工应当自觉遵守公司相关风险管理规定，加强风险意识，配合部门风控管理工作。
第九条部门领导应当带头履行风控管理责任，示范员工主动报告可能存在的风险问题。
第十条部门风险管理委员会应当定期对部门风险管理工作进行评估和监督，并做出必要调整和改进。
第三章部门风控管理制度第十一条部门风险管理框架包括资产风险管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理等内容。
第十二条部门风险管理政策应当明确部门风险管理的目标、原则、流程和责任分工。
第十三条部门风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测、风险应对等环节。
第十四条部门风险管理应当建立风险评估指标和报警机制，及时发现并应对可能存在的风险。
第十五条部门风险管理应当建立风险管理信息系统，确保管理人员及时了解部门风险情况。
第四章部门风险管理工作第十六条部门风险管理部门应当建立专门的风险管理团队，配备专业的风险管理人才，并定期进行相关培训。
第十七条部门风险管理部门应当定期组织风险管理学习交流，加强风险管理人员的专业知识和技能。
第十八条部门风险管理部门应当建立健全的风险管理档案，完善风险管理台账，确保风险管理数据真实可靠。
风控部门管理制度规章制度
风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度风控部门管理制度由我整理，风控部门是负责公司内部稳健运行的保证，保证公司安全经营，经营风险管理，下面是我整理的风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。
第一章销售及合同规定第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。
第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。
第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。
第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。
第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。
同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。
第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。
第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。
第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。
第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。
如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。
第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。
企业风控人员的管理制度
第一章总则第一条为加强企业风险控制工作，规范风控人员的行为，提高风险防范能力，保障企业合法权益，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业内部所有从事风险控制工作的人员。
第三条企业风控人员应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家法律法规、行业规范和企业规章制度，确保风险控制工作合法合规。
2. 客观公正：以事实为依据，客观公正地处理风险事件，确保风险控制工作的公正性。
3. 及时高效：对风险事件进行及时处理，提高风险防范和应对效率。
4. 保密原则：对涉及企业商业秘密和客户隐私的风险信息，应严格保密。
第二章职责与权限第四条企业风控人员的职责：1. 负责企业风险识别、评估、监控和处置工作。
2. 参与企业各项业务的风险管理，提出风险管理建议。
3. 对企业内部风险管理制度、流程进行监督和检查。
4. 参与风险事件的调查、分析、报告和处置。
5. 协助企业完善风险管理体系，提高风险防范能力。
6. 对企业内部风险控制工作进行培训和宣传。
第五条企业风控人员的权限：1. 对企业内部风险管理制度、流程提出修改意见和建议。
2. 对违反风险管理制度、流程的行为进行制止和纠正。
3. 对风险事件进行调查、分析和报告。
4. 参与风险事件的处置工作。
第三章培训与考核第六条企业应定期对风控人员进行专业培训，提高其风险控制能力。
第七条企业应建立风控人员考核制度，考核内容包括：1. 风险识别、评估、监控和处置能力。
2. 风险管理制度、流程的执行情况。
3. 风险控制工作的质量和效率。
4. 风险控制工作的创新和改进。
第四章保密与纪律第八条风控人员应遵守保密规定，对涉及企业商业秘密和客户隐私的风险信息严格保密。
第九条风控人员应严格遵守职业道德，不得利用职务之便谋取私利。
第十条风控人员应积极配合企业内部审计、纪检监察等部门的监督检查工作。
第五章附则第十一条本制度由企业风险管理部门负责解释。
第十二条本制度自发布之日起施行。
企业风控管理制度
企业风控管理制度第一章总则第一条为了规范企业经营活动，保障企业经济效益及稳健发展，提高企业的管理水平和风险应对能力，制定本制度以规范企业风险管理工作。
第二条本制度适用于企业全体员工，在企业经营活动中应当遵守本制度。
第三条企业风控管理制度是企业治理的重要组成部分，对企业的长期发展起着重要的引导和保障作用。
第四条企业风控管理制度的宗旨是在风险可控的前提下，实现企业的高效运作和持续发展。
第五条企业风控管理制度的基本原则是科学、合法、规范、透明、公平、公正。
第六条企业风控管理制度的管理层责任制度是公司治理的重要组成部分，是保障企业经营业绩、保护股东权益的有力保障。
第七条企业风控管理制度的遵守要求是企业全体员工应当遵守的规范和要求。
所有员工对企业风控管理制度的不合规行为都将受到相应的处罚和处理。
第二章风险管理体系第八条企业应当建立健全风险管理体系，明确风险管理的组织结构、职责规范和工作流程。
第九条企业应当设置专门的风险管理部门，负责组织制定风险管理规章制度和实施监督检查。
第十条企业风险管理部门应当设立专门的风险管理岗位,明确风险管理岗位的职责和权限，并配备专门的风险管理人员。
第十一条企业应当定期组织开展风险管理知识培训，提高员工对风险的认识和应对能力。
第十二条企业应当建立健全风险管理监督检查机制，及时发现和纠正风险管理工作中的问题。
第三章风险管理工作第十三条企业风险管理部门应当组织制定企业风险管理规章制度和操作标准，并不断修订和完善。
第十四条企业风险管理部门应当定期进行风险评估和分析，发现并识别可能存在的各类风险。
第十五条企业风险管理部门应当根据风险评估结果，建立相应的风险控制方案和预警机制。
第十六条企业风险管理部门应当定期组织风险应对演练，提高企业的风险应对能力。
第十七条企业风险管理部门应当建立健全风险信息报送和汇总机制，及时向相关部门和领导汇报风险情况。
第四章风险分类管理第十八条企业应当建立健全风险分类管理制度，对不同类型的风险进行分类管理。
国有企业风控管理制度
国有企业风控管理制度第一章总则第一条为了规范国有企业风险管理行为，提高风险管理的效能和科学性，保障国有资产安全，制定本制度。
第二条本制度适用于国有企业及其下属子公司。
第三条国有企业应当建立健全风险管理体系，加强风险防控和应急处理。
国有企业领导班子是风险管理的第一责任人，对所在岗位的风险负有最终的责任。
第四条国有企业风险管理的基本原则是风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
第五条国有企业风险管理的目标是保障国有资产安全，提高国有企业的稳定性和可持续发展能力。
第六条国有企业应当建立风险管理委员会或者风险管理工作组，明确责任分工，制定风险管理工作方案。
第七条国有企业应当建立完善的风险管理信息系统，及时采集、整理和传递风险信息。
第八条国有企业应当建立风险管理培训制度，定期开展风险管理培训。
第二章风险管理体系第九条国有企业应当根据自身实际情况，建立健全的风险管理体系，包括风险管理机构、风险管理流程、风险管理工具和风险管理制度。
第十条国有企业应当建立风险管理机构，负责风险管理工作的组织协调、监督检查。
风险管理机构应当配备专业人员，具备较强的风险管理能力。
第十一条国有企业应当建立健全的风险管理流程，包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
第十二条国有企业应当建立风险管理工具，包括风险监测系统、风险评估工具、风险预警系统等。
第十三条国有企业应当建立风险管理制度，包括风险管理政策、风险管理规程、风险管理流程图等。
第三章风险分析与评估第十四条国有企业应当建立风险分析与评估机制，包括定性分析和定量分析。
第十五条国有企业应当对风险进行分类，明确风险的类型、来源、影响和可能发生的概率。
第十六条国有企业应当建立风险评估指标体系，科学评估风险的严重程度和优先级。
第十七条国有企业应当建立风险评估模型，辅助风险评估工作。
第十八条国有企业应当及时更新风险评估结果，对风险进行动态管理。
第四章风险应对与控制第十九条国有企业应当建立风险应对机制，包括风险应对策略、风险处理措施和风险预案。
风控部管理制度
风控部管理制度本文旨在对风控部的管理制度进行详细说明，以确保企业的安全和稳定。
风控部作为企业的重要部门，负责风险管理和控制，是保证企业可持续发展的关键因素。
以下将从组织结构、工作职责、流程管理等方面详细阐述。
一、组织结构风控部一般由部长、副部长、员工等组成。
部长为风控部的核心领导，负责对部门进行全面管理和领导决策。
副部长协助部长工作，并在其缺席时代理其职责。
员工根据需要担负风险管理、风险控制等具体职责。
二、工作职责1. 风险评估与预警：风控部负责对企业的风险进行评估和预警，制定相应的风险应对措施，以确保企业的安全性和稳定性。
2. 风险管控策略：根据风险评估结果，风控部制定详细的风险管控策略，包括但不限于流程改进、风险防范、风险转移等，旨在降低企业遭受风险的可能性和影响。
3. 内部控制制度：风控部负责制定和完善内部控制制度，确保企业各项业务的合规性和规范性。
4. 风险信息管理：风控部负责对企业的风险信息进行收集、整理和分析，及时向相关部门汇报，以便及时采取措施应对风险。
5. 外部风险监测：风控部通过与外部风险监测机构的合作，不断跟踪全球风险动态，提前预警潜在的外部风险，并建立相应的风险防范机制。
三、流程管理1. 风险管理流程：风控部根据企业的业务特点，建立完善的风险管理流程，确保每个环节的风险都能被有效管控和掌控。
2. 风险控制流程：风控部负责建立风险控制的流程，包括风险识别、风险评估、风险控制方案制定等环节。
3. 风险应对流程：一旦风险事件发生，风控部将启动风险应对流程，通过快速反应和对策制定，最大限度地减少损失和影响。
4. 风险监督流程：风控部将建立风险监督机制，对风险防范和控制措施进行监督和检查，以确保其有效性和适用性。
四、绩效评估为了确保风控部的工作有效进行，绩效评估是必不可少的一环。
绩效评估内容包括但不限于风险管理的准确性、风险控制的成果、风险事件的应对等方面。
绩效评估的结果将作为风控部的工作改进和对职责追责的依据，进一步推动风险管理和控制的优化。
风控部门管理制度
风控部门管理制度一、引言风控部门在现代企业中起着至关重要的作用。
其主要职责是评估、监控和管理企业可能面临的各类风险，以保护企业的资产和利益。
风控部门管理制度是为了规范风控部门的运作和管理，确保其有效地履行职责，保障企业的风险管理工作。
二、组织结构1. 风控部门的职责和组织结构应明确。
风控部门应直接向公司高层报告，并负责向全体员工传达公司风控政策和规定。
2. 风控部门应设立风险评估小组、监控小组和处理小组等不同职能的团队。
各小组应根据风险管理的不同领域进行划分工作，确保风险管理的全面性。
三、风险评估1. 风控部门应制定和实施风险评估的程序和方法。
评估的内容应包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等，以及在特定情况下的应急预案。
2. 风控部门应定期对企业的关键流程、业务和项目进行风险评估。
评估结果应及时上报高层管理人员，并提出相应的风险控制措施。
3. 风险评估应注重数据的收集和分析。
风控部门应建立完善的风险数据库，并利用数据分析技术进行风险预测和监控。
四、风险监控1. 风控部门应制定和实施风险监控的程序和方法。
监控的内容应包括但不限于市场价格、市场参与者、市场流动性等。
2. 风险监控应涵盖企业的各个方面，包括但不限于财务风险、法律风险、技术风险等。
监控频率应根据风险的严重程度决定。
3. 风控部门应设立专门的风险监控系统，以及相关的预警和报警机制。
当监控指标超过预定的阈值时，应及时采取相应的措施，避免风险的扩大和波及。
五、风险处理1. 风控部门应设立风险处理的流程和机制。
对于已发生的风险事件，风控部门应迅速组织处理，并保障公司的利益最大化。
2. 风控部门应进行风险事件的事后评估，总结经验教训，并提出改进措施。
同时，应及时调整和完善相应的风险管理制度。
3. 风控部门与其他相关部门应建立紧密的合作关系。
在风险事件处理过程中，应与其他部门进行有效的沟通和协调，共同应对风险挑战。
六、培训和教育1. 风控部门应定期开展培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。
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私募基金风险控制管理制度
第一章总则
第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。
第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部了规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。
风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。
第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。
第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。
通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。
第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。
第二章风控管理的目标和基本原则
第八条公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现对风控风险的有效识别和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相
互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制，为公司持续规范发展奠定坚实基础。
第九条公司风控管理的基本原则：
（一）全面性：风控管理覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员。
贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；在决策机制、内部控制、业务流程等全面体现风控管理要求；
（二）独立性：风险控制委员会具有独立性，公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向风控总监和风控部门下达指令或者干涉工作；公司的股东、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合风控总监和风控部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠风控总监和风控部门履行职责。
第三章风控管理组织体系
第十条公司建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的风控管理组织体系。
风险控制委员会是公司风控管理的决策机构，负责公司风控管理基本政策的审批、评估和监督实施。
总经理及各部门负责人应遵照本制度，在风险控制委员会的督导下，制定和传达具体的风控政策并监督执行，确保风控政策和程序得以遵守。
风控部负责督导和协助经理层有效管理风控风险，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的风控性进行审查、监督和检查，履行风控政策开发、审查、咨询、监督检查、培训教育等风控支持和合规风控控制职责。
公司全体工作人员负责遵守并具体执行公司的风控管理政策和程序。
第十一条风险控制委员会
该委员会由3人组成，成员股东决定。
风险控制委员会以会议表决方式进行决策，因故未能参加现场会议的委员，可以通过电话会议、视频会议等方式参加。
风险控制委员会议在全体委员出席（有书面全权委托人代为出席亦为出席）的情况下方
为有效。
投资决策委员会的决议应取得三人及以上成员通过。
第十二条公司运行各基金应严格置于公司风险控制体系之内。
公司发行新基金须有风险控制委员审议通过，需公司自有资金参与的事项也应由风险控制委员会审议通过。
在基金运作期间，风险控制委员会及风控部应全程进行监督；如基金投资决策委员会、基金经理、项目参与人员出现违反公司风控管理制度行为或造成公司利益出现重大损失时，应及时介入，并进行处理。
第四章风控管理的检查、评估、考核和问责
第十二条公司全体工作人员应积极配合风险控制委员会对公司风控情况的检查和评价是，不得妨碍其履行职责，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。
第十三条公司建立健全风控管理缺陷的纠正与处理机制，根据风控检查情况和评价结果，及时进行整改和纠正，并对落实情况进行跟踪检查。
第十四条公司建立有效的风控问责制度，对违法违规行为进行严格的责任追究。
第十五条公司董事会对风控管理的有效性进行评估，及时发现和督促解决风控管理中存在的问题；对公司风控管理的有效性的全面评估，每年不得少于一次。
公司或内审部门在必要时，也可委托外部专业机构对公司风控管理的有效性进行评估。
第十七条公司建立风控管理绩效考核制度，将风控管理的有效性和执业行为的风控性，纳入高级管理人员、各部门及其工作人员的绩效考核范围。
第五章附则
第十八条公司应按照本制度规定，制定风控手册、风控政策开发、审查、报告、咨询、培训、举报投诉、考核问责、档案管理等合规风控管理工作制度。
第十九条公司其他管理制度与本制度不符的，以本制度为准。
第二十条本制度由公司风险控制委员会负责解释。
第二十一条本制度自公司股东审议通过后生效实施，其修改时亦同。
上海灏锋投资管理有限公司
2016年3月1日
附件：风险控制委员会审议意见表编号：
制表：风险控制委员会记录人：附：风险控制委员会成员意见。