又一家百亿级P2P平台爆雷,多少人的血汗钱一夜蒸发!
信任与欺骗投资者为什么陷入庞氏骗局来自e租宝889万名投资者的经验证据
三、庞氏骗局的防范
3、审慎投资决策：投资者应当根据自己的风险承受能力和投资目标，审慎制 定投资策略。避免盲目追求高回报，要理性看待投资收益与风险的关系。
三、庞氏骗局的防范
4、多元化投资：投资者可以通过多元化投资来降低风险。不要把所有的鸡蛋 放在一个篮子里，要将资金分散投资到不同的项目和平台中，以降低单一投资的 风险。
根据城商行的经验证据，战略投资者选择对银行效率有着显著的影响。合适 的战略投资者不仅能带来资金支持，还能提供先进的技术、成熟的市场营销经验 以及优秀的人才队伍。这些都有助于银行提升效率，实现持续发展。同时，银行 效率的提升也会吸引更多的优质客户，进一步增强银行的竞争力。
战略投资者选择与银行效率：来自城商行的经验证据
基本内容
城商行作为地方性商业银行，在金融市场上的地位日益显著。然而，随着竞 争的加剧，城商行面临着一系列挑战。战略投资者的选择成为城商行提高效率、 提升竞争力的关键手段。
基本内容
战略投资者选择与银行效率之间存在密切关系。一方面，战略投资者的资金 注入可以为银行提供稳定的资本来源，降低银行的资金成本，提高银行的资本充 足率。另一方面，战略投资者还可以为银行带来先进的技术、管理和业务模式， 帮助银行提高运营效率、拓展业务领域。
三、庞氏骗局的防范
5、及时动态：投资者应当及时相关政策和市场动态，了解行业发展趋势和平 台运营状况。一旦发现异常情况或风险信号，要果断采取措施，保护自己的利益。
参考内容二
战略投资者选择与银行效率：来 自城商行的经验证据
战略投资者选择与银行效率：来自城商行的经验证据
随着金融市场的不断发展和银行间竞争的加剧，战略投资者选择与银行效率 成为了银行业至关重要的议题。本次演示将以城商行为例，深入探讨战略投资者 选择与银行效率的关系，旨在为银行业的持续发展提供有益的启示和建议。
中汇“高空钢丝”落地成雷 P2p网贷亟需完善保障体系
中汇“高空钢丝”落地成雷P2P网贷亟需监管华龙网新华湖北/甘肃P2P网贷再爆“大雷”谁是资金链断裂的幕后推手？新快网扬子晚报资金链断裂成P2P网贷杀手好又贷全方位完善风控体系中国网国际在线中汇在线成网贷界“大雷”资金链断裂助推年底倒闭潮P2P网贷年底再度被推上了风尖浪口，10月份以来连续刷新了单月问题平台的新高，因资金短缺而限制提现的平台也频频出现。
据不完全统计，11月份就有近30%网贷平台都发布过延期兑付公告，包括东方创投、宜商贷、家家贷、浙商365等等。
曾经因被人发帖炮轰而人气狂飙的中汇在线，终究还是在12月13日被投资人爆料出现提现困难的问题，该平台曾缔造了不少的神话，在今年2月行业处于淡季之际，平台一个月创下了1亿的成交量，从在2月份的1.5亿猛增到3月份2.5个亿。
该平台在年初遭受质疑后，不仅没有影响到平台的业务量，反而引来了投资人的玩命追捧，发展一年多以来，满标速度以秒计算。
有业内人士表示，中汇在线是唯一一家因为爆料而名声大噪的平台。
据悉，造成中汇在线资金链断裂的“导火索”，是12月11日和12日的两笔回款（分别达四五百万元）。
此外，有知情人士称，近两三个月，该平台资金一直呈现流出状态，共计约达9000多万元。
在12月13日宣布暂停提现的消息后，该平台到现在仍没有给投资者合理的解决方案，有客服对外表示，大老板已经处于失联状态。
为何在年初备受追捧的平台，如今也倒在资金链断裂的侩子手上呢？发假标or拆标？“中汇”资金链断裂的幕后据悉，中汇在线是在2013年6月正式上线的，注册资本2000万，但是统计数据显示，截至2014年12月12日，中汇在线总成交量高达17.5亿元，待收本息共计2.6亿元，平均借款期限2.13个月，综合收益率29.99%。
业内人士指出，中汇在线高达2.6亿元的待收金额，而其注册资本仅2000万元，这远远超过了平台的驾驭能力。
从发标情况来看，平台的2014年以来，每天发标则基本保持250-300万之间。
P2P网贷平台旺旺贷“跑路” 卷款超2000万 多名投资者报警
P2P网贷平台旺旺贷“跑路”卷款超2000万多名投资者报警)突然关闭，客服电话无人接听，这是继福翔创投、元一创投等之后，国内又一“跑路”的P2P网贷平台。
旺旺贷运行了2个多月的时间。
投资者来自全国各地，有在校大学生，企业职工，也有公务员。
投资者自发组织的维权联盟统计结果显示，已登记的受骗者有300多人，投资额度从几千元到百万元不等，总金额已近2000万。
《法制晚报》记者统计发现，国内P2P网贷平台有约800家，2013年至今出现经营问题、涉嫌诈骗等问题的企业，已经超过一成。
来龙去脉工商证照齐全旺旺贷离奇消失所谓P2P网贷，是指有资金的人，通过第三方网络平台牵线搭桥，将资金贷给有借款需求的人。
一个借款需求经P2P网贷平台审核发布后，成为一个借款标的，借款标的分为不同的类型，有些借款标的不需要抵押物。
第三方网贷平台根据借款人的经济情况确定贷款额度和利率，通过中介服务获取佣金营利。
2007年这种模式进入中国后发展迅速，成为互联网金融的一种重要形式。
记者从工信部了解到，旺旺贷是深圳纳百川担保有限公司开设的，网站负责人张艳玲，审核通过时间为2014年1月。
纳百川担保公司成立于2013年11月21日，注册资本 1000万元，注册地位于深圳市龙岗区横岗街道松柏社区深惠路132号504，法定代表人也是张艳玲。
这样一家由担保公司创办的P2P网贷平台，工商登记、税务登记及网站ICP备案一应俱全，却瞬间从人间“蒸发”了。
受骗公务员亲身讲述被骗60余万记者联系到各地的多位受骗投资者。
其中，刘涛(化名)拥有博士学历，是北京某机关公务员。
他关注旺旺贷时间最长，先后投入60多万元，但均未收回。
在记者获得的受骗名单中显示，他的受骗金额在北京地区最高。
刘涛告诉记者，他从今年2月开始关注旺旺贷。
他记得2月10号旺旺贷才有了第一笔借款标的，此后逐渐增多。
这些标的借款期限从1个月到一年不等，年化利率在18%-24%之间，远高于同期存款利率和理财产品收益率。
P2P平台持续爆雷,互联网金融将归于何处？
新观察P2P平台持续爆雷，互联网金融将归于 何处？文丨孟永辉P2P平台的持续爆雷让行业内一片风声鹤唳，互 金行业正在经历一场前所未有的寒冬。
如果我们完整梳理P2P平台的发展不难发现，遭遇当前的发展困境有些在情理之中。
一味地做平台，不去深度参与到项目实际运作过程当中，缺少对项目的整体把控最终让P2P成为一片布满地雷的领地。
正是由于P2P平台不断爆雷，所以人们开始对于互金产生了怀疑，甚至还将矛头指向了其他的互金类型。
这显然有些以偏概全了。
作为移动互联网时代的产物，互联网技术与金融行业的结合不仅仅诞生了P2P,还衍生出了众筹、网络保险等诸多金融类型。
尽管这些新型的金融产品相对于传统金融产品来讲并不太尽如人意，但是它们的的确确在一定程度上提升了金融行业的运行效率。
因此，对于将P2P爆雷看作是整个互联网金融行业衰退的说法显然是站不住脚的。
看待P2P平台爆雷，我们应当关注的是这些平台因何爆雷，而不是去思考爆雷本身。
不断爆雷，P2P究竟做错了什么？对于究竟是什么造就了P2P平台的爆雷，外界有很多的说法。
有人将P2P爆雷归结在虚假标的上，有人将P2P爆雷归结在投资人的培养上，还有人将P2P爆雷归结在平台本身……不同类型的P2P平台存在着不同的现实情 况，最终导致了他们也存在不同的爆雷原因。
从本质上来看，造成P2P平台爆雷的原因不外乎如下几个方面：风控的缺失。
金融行业最关键的部分在于风控，一旦 风控缺失，金融行业便会出现诸多问题。
当前P2P平台爆 雷很多是由于虚假标的造成的，这些虚假标的一旦出现问题便会出现投资人恐慌，恐慌发酵之后便会出现问题。
如果我们再深挖一下虚假标的的原因就会发现，之所 以出现虚假标的就是因为风控的缺失。
从这个角度来看，P2P平台一味地获取金融两端项目方和投资者的流量，而 不做好项目方的风控，一旦有一个项目出现问题，相互关联的项目便会“传染”。
此外，平台自身的风险控制也是决定其是否能够安全 发展的关键所在。
警惕！深圳P2P平台e生财富出现提现困难
警惕！深圳P2P平台e生财富出现提现困难
最近菜导在跟踪深圳一家P2P平台e生财富时，发现了这家平台出现了提现困难，P2P投资用户不要再往这个平台投资了，该平台有跑路迹象。
最近菜导在跟踪深圳一家P2P平台e生财富时，发现了这家平台出现了提现困难，P2P投资用户不要再往这个平台投资了，该平台有跑路迹象。
早在今年1月12日，菜导在菜鸟理财微信订阅号的《菜鸟投资参考》已经对这个平台发出风险提醒，请看文章截图：
最近菜导在跟踪深圳一家P2P平台e生财富时，发现了这家平台出现了提现困难，P2P投资用户不要再往这个平台投资了，该平台有跑路迹象。
正如菜导在上面文章截图里面讲到的，由于当时“水果营行”老板谢国辉跑路，引发大家对P2P平台e生财富是否安全的关注，因为谢国辉是e生财富老板谢剑锋的爸爸。
菜导当时在文章中提醒大家别草木皆兵，但是要对e生财富保持高度警惕，建议对该平台保持观望。
在此菜导建议，目前有投资e生财富的投资人，先行收集整理自己投资这个平台的证据，并且保持关注菜鸟理财对这个平台的跟踪信息，菜导会继续保持对这个平台的跟踪，有最新权威消息会第一时间发布。
P2P 爆雷还在继续 千亿平台中招
32投资与理财01 May 2019P2P 爆雷还在继续 千亿平台中招2019年排名第二的理财陷阱，是P2P 爆雷。
千亿平台出事提醒我们：去年P2P 频频爆雷之后，是不是现在就出清了呢？事实上未必。
整理 本刊记者 魏也在经历了2018年的寒冬之后，P2P圈爆雷今年还在继续，这一次是团贷网和鑫合汇。
3月27日晚间，号称“华南第一网贷平台”的团贷网被警方突击调查。
3月28日上午，平安东莞官方微博公告称，团贷网因涉嫌非法吸存被立案侦查，实控人唐军投案自首。
4月8日，杭州市拱墅区公安局发布的警方通报称，公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
P2P平台鑫合汇实控人陈杭生主动投案，警方对实控人及相关涉案人员采取刑事强制措施。
又是两家千亿级平台倒下！明星团贷网先出事的是团贷网。
实际控制人唐军投案自首，让业界哗然。
唐军在P2P圈子里算是一个明星人物。
在团贷网上线的2012年12月，由优米网推出的中国版“与巴菲特共进午餐”“名人时间拍卖”活动，拍出了巨人网络创始人史玉柱的3小时，成交价为213.0915万元。
而竞得这个项目的正是当时26岁的创业者唐军。
通过这一顿200多万元的饭，唐军收获了难以计数的回报，由此走上了“人生巅峰”。
自2013年起，派生集团陆续获得3轮累计6.75亿元投资，投资方包括九鼎投资、巨人投资等。
2015年6月，史玉柱领投参与了团贷网B轮2亿元人民币的融资。
在团贷网股东介绍中，曾有较大篇幅关于史玉柱和他的巨人投资介绍，团贷网创始人唐军与史玉柱的合影也在官网显要位置多次出现。
2017年再获新一轮18亿元的投资，由民生资本领投，盈生创新、海慧科技及北海宏泰等跟投。
几年时间，年纪轻轻的唐军，俨然已成为大佬：2013年，CCTV在采访唐军时，称其为“85后金融才俊”；2014年，唐军获得了由某社主办的“2014中国经济发展论坛”的“2014中国经济人物”；2015年，在财经风云榜·P2P 平行论坛上，他获得“2015年度优秀青年企业家”。
P2P平台接连爆雷
P2P平台接连爆雷
@彭博Bloomberg：根据上海研究机构盈灿集团的数据，截至2018年6月底，中国累计停业及问题P2P平台达到4334家，几乎是三年前的三倍。
P2P贷款等在线金融业务曾大幅增长（穆迪估计大约占到影子融资的9%）但政府后来采取了限制利率和关闭非法运营商等措施，予以重手打击。
@混沌与概率1997：P2P爆雷，一是因为很多P2P募集资金用来坐庄个股，目前股市下跌，就爆仓。
二是我说的新房开盘动辄冻结几十、几百亿元资金，引发P2P平台资金赎回，挤兑。
@深蓝财经：6月网贷行业开始了又一轮的风险释放，从端午节到现在，一些“高返利”平台接连爆雷，有的平台则深陷逾期。
据不完全统计，6月停业及问题平台数量为66家，其中问题平台52家（提现困难49家、跑路3家），停业平台14家。
@八大山债人：跑路前必备工作：借条卖给自家关联的催收公司，而不是催收完成后分成。
论诈骗，你不行。
@凤凰网财经：？？【网?J“坏孩子”出事，为什么头部平台也慌了？】6月份网贷行业巨雷接二连三在行业里面
炸开，在投资者中掀起惊天巨浪，但感到恐慌的不仅仅是投资者。
P2P根基正在动摇，怀疑和不信任氛围蔓延。
在这种心态之下，头部平台也不会得到信任，而一旦这个行业的信任被消耗掉，行业想重建形象几乎不可能。
@电商头条：继善林金融、唐小僧和联璧金融之后，网贷行业开始风险释放。
这一轮爆雷潮中一个显著的特点是，曾以上线半年交易额就突破4亿元的战绩闻名的花果金融，以及有着上市公司“亲爹”的钱满仓等平台都未能幸免！
@内蒙古包文臻：唐小僧750亿元，意隆财富350亿元，联璧金融估计超过400亿元，仅这四大平台被圈走的资金都超过2000亿元。
平台爆雷后投资者最终能拿回多少钱
财投资INVESTMENT76投资与理财01 October 2018平台爆雷后 投资者最终能拿回多少钱据统计，e 租宝的剩余资产加上各种罚款共200亿元，按照法律规定的破产清算优先级，罚金、银行贷款、债权等将排在前面，真正能退还给投资者的金额大约只有120亿元左右，覆盖率在20%-25%之间。
依凡最近网贷行业雷声四起，一天好几家的节奏，有的是提现困难，有的是逾期，有的是清盘，有的是跑路。
平台爆雷之后，投资人唯一能做的就是维权。
如果平台清盘还好，即使兑付时间长达3年，往往本金都能拿到手，但是如果被立案侦查，平台涉及违法犯罪活动，资金追偿的难度就很大，不仅追缴时间较长，而且最终能拿到手的钱往往也没多少。
针对爆雷的平台（非清盘），投资人在维权之时，最想知道的是，我的钱还能拿回来吗？最终能拿回来多少？1、e 租宝：20%-25%2014-2015年之间，e租宝进入疯狂圈钱时期，全国各地、各种媒介到处都是e租宝铺天盖地的广告，包括主流电视台、高铁、地铁、公交站台、网络，遍布大江南北。
2015年12月8日，e租宝被经侦介入，后被查出平台上95%的标的都是假标，平台一年半之内非法吸储500亿元。
2017年9月，e租宝主犯丁宁被判无期徒刑，2018年5月e租宝终于彻底结案，总涉案金额为762亿元，涉及投资人90多万，罚款超20亿元，111人入狱。
据统计，e租宝的剩余资产加上各种罚款共200亿元，按照法律规定的破产清算优先级，罚金、银行贷款、债权等将排在前面，真正能退还给投资者的金额大约只有120亿元左右，覆盖率在20%-25%之间。
从经侦立案到给出最终的清偿比例，总共历时2年半，目前大部分投资者已经拿到回款。
2、东方创投：48.7%东方创投成立于2013年6月，当年10月停止提现，11月负责人邓亮和李泽明相继自首。
2014年7月15日，东方创投案以“非法吸收公众存款罪”结案，历时9个月。
判决书显示，截至2013年10月31日，该平台吸收投资者资金共1.26亿元，其中已兑付7471.96万元，实际未归还投资人本金5250.32万元。
百亿平台善林金融董事长自首的背后
百亿平台善林金融董事长自首的背后作者：依凡来源：《投资与理财》 2018年第5期网贷平台投资者踩雷，在前几年属于常见之事，而问题或者跑路平台也时有发生。
2018 年刚过去3 个月，行业就出现了百亿平台被立案侦查。
这家叫善林金融的平台究竟是什么样的一家平台，投资者又有哪些遭遇？4月11日，上海市公安局浦东分局官方微博发布信息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，已依法立案侦查。
百亿平台善林爆雷，引起投资人一片恐慌。
旗下六百多门店以线下理财起家的善林金融早已发展成庞大的集团体系。
截至被查封前，该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，覆盖的资金量巨大。
天眼查信息显示，将注销的公司统计在内，善林金融的分支机构（门店）多达658家，遍布一二线主要城市，另外还对外投资了14家机构，包括中融在线科技有限公司、上海雪橙互联网金融信息服务有限公司等金融信息服务及投资咨询类企业。
目前，善林金融的资金主要来源仍是其线下财富端。
网贷之家表示，预计善林金融员工数量可能超过1万人，财富管理规模可能为100亿元以上。
根据当前的工商信息，善林金融旗下有数百家线下理财公司。
通过高德地图检索“善林财富”，上海地区可以检索得到20多家线下门店地址。
不过，据网贷之家此前调研发现，善林金融在2017年底就相继关闭了大量线下门店。
公开信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元，其创始人周伯云为法人代表。
该公司专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，服务范围遍及全国。
《华夏时报》调查发现，善林金融以线下理财店起家，客户很多是大爷大妈，有大量的线下理财门店，资金去向一直成谜。
近年来国家加大监管力度，善林金融开始砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台并争取备案等，不曾想到突然遭查处。
网贷平台接连“爆雷”：你被P2P坑了吗
了银行 。
再加上存取很方便 ，后来投资额 忙碌着。令她印象最深的是荣誉
４
己１３１日 ／０８
室 ，墙 上挂 满 了奖 状 、公 司 高管 与 行 系 统 升 级在 业 内 比 较 少 见 ，且 以利润 不 是特 别高 ，没外 面传 的
政府官员的合影 、专家视察的照 升级时间过长，非常可疑 。
妻俩都是工薪族 ，按时上下班 ，按 小僧关联机构的资料 ，包括新浪 待人员，西装革履 ，热情洋溢。大
月拿工资 ，平时喜欢做点理财 ，在 支付汇添富基金 、侨交所 、赣交所 办公 区有几十个标 准 化的格 子
股市吃了亏后 ，把钱乖乖地存进 等在 内，发现都是正规的大平台。 间 ，整 洁干 净 ，很多 员工 在 工位 上
如今 回忆起 参 观时 的种 种 见
超 过７５ｏ￣Ｌ元 ，这 个数 字可 以打败 李芸便成 了唐小僧的投资者。从 闻 ，李芸仍找不到任何不对劲的
陆家嘴许多扎根多年的同行 ，但３ 那以后 ，李芸经常看到唐小僧的 地方。唐小僧的总部在陆家嘴一
年刚满 ，唐小僧就走入末路。
植 入 广 告 出现 在 热 门 电视 剧 中 ， 栋高楼内，李芸还特地 留意过 ，大
和保健品的给父母上 门推销 ，李 途 难 以知晓 。
多，但他们没收到协查通告 ，无法
芸怕他们上当受骗 ，就干脆 自己
出事 后 ，父母 的 买房 钱 成 了 受理。不少外地投资者只好专程
来 帮他 们 打理 。
李芸最大的心结。她告诉本刊记 跑 到上 海 去报 案 ，后来 ，上海 警方
这笔钱也被放到了唐小僧平 者 ，母亲上个 月刚刚查出患癌症 提 供 了联 系地 址 ，受 害 者可 以把
了政策门槛之外 。买房的事只能 或Ｐ２Ｂ（个人对企业 ）类产品 。但 笔，做透析的时候再取出来。
跑不了爆雷P2P平台的员工你们工资提成奖金全部要退
原创首发 | 金角财经不少读者应该还记得去年我们那篇《中国金融难民》，里边曾写过人人爱家金融，以后其背后的神秘人卢智建运作的“温州帮”。
人人爱家金融，就是在2018年7月份爆雷的P2P平台。
截至爆雷时，人人爱家金融累计投资总额为232亿元，累计促成借款总额为185亿，理论待还超过32亿。
官方公布的涉及投资人为3万人。
平均投资额达10万左右。
这三万人，在近一年半的时间里备受煎熬，等来了卢智健被捕等消息，但偿付问题一直没实质进展。
这会，爆炸性消息来了。
2019年11月19日，杭州市公安局下城区分局发布通告，要求人人爱在金融所属公司杭州孔明金融信息服务有限公司“涉嫌非法集资的行为人”，也就是该公司当时的部门主管、普通员工、业务辅助人员及“其他为吸收资金提供帮助人员”等，在12月31日之前，将在孔明金融公司工作期间的工资、提成、奖金等费用全部退缴至杭州市公安局下城区分局的指定账户。
并且，下城区公安分局还将上述费用认定为“赃款”。
原公告贴出来，感受一下：也就是说，当初在这家P2P公司上班的人，拿到过的工资奖金全部要退回来。
这不仅让人人爱家金融的出借人炸了，不少P2P从业者，或者前从业者也震惊了。
都在想这会不会成为一个可复制的操作方式，人人爱家、草根理财、火钱理财、夸客金融等前工作人员整天都在瑟瑟发抖。
坦白说，我觉得会。
跟我聊这事的P2P从业者，基本都持这样的观点：公司犯法，并不代表员工也犯法。
这样一刀切，未免太过于粗暴。
“毕竟我们付出了劳动，得到工资报酬本来就应得的。
至于是否犯罪，不能要求我们有这种识别能力啊。
比如P2P的标是真是假，我们怎么甄别？如果我只是前台接待，倒个水冲个茶的呢？”不过，他还真有识别能力。
说这段话的，是深圳一家已爆雷P2P公司的风控负责人。
在监管看来，这有一个很关键的问题就在于，P2P从业者到底知不知道整个平台的运转体系是不是有问题，或者说是不是违法犯罪？我相信，大多数是知道的。
P2P公司的结构，不外乎这些部门：产品研发部、运营推广部、客服、催收、技术部、市场拓展部、风险控制部。
p2p跑路案例
p2p跑路案例P2P跑路案例。
P2P网络借贷平台在过去几年中迅速发展，吸引了大量投资者和借款人。
然而，随着行业监管的加强和市场风险的暴露，一些P2P平台开始出现资金链断裂，甚至跑路的情况。
这些案例给投资者和借款人造成了巨大的损失，也对整个P2P行业造成了严重的信任危机。
本文将以几个典型的P2P跑路案例为例，分析其原因和教训，以期为投资者和借款人提供一些警示和启示。
首先，我们来看看P2P平台“E贷宝”跑路的案例。
2018年，E贷宝宣布破产，数十亿投资者的资金被冻结，无法提现。
这一事件引起了广泛关注，许多投资者因此蒙受了巨大的损失。
而造成这一事件的原因主要是平台经营不善，存在大量坏账和资金池问题，导致了资金链断裂，最终无法偿还投资者的本息。
另一个典型案例是“微金所”跑路事件。
微金所是一家知名的P2P平台，曾经吸引了大量投资者的资金。
然而，2019年，微金所突然宣布停止运营，数十亿投资者的资金被冻结，引发了投资者的强烈抗议。
造成微金所跑路的原因主要是平台运营方面存在严重问题，包括资金链断裂、违规操作等，最终导致了无法偿还投资者的资金。
除了以上两个案例，还有许多P2P平台因为各种原因跑路，给投资者和借款人带来了巨大的损失。
这些案例给我们一个深刻的教训，即投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，不要贪图高收益而忽视风险。
同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，加大对违规平台的处罚力度，保护投资者和借款人的合法权益。
总的来说，P2P跑路案例的发生给整个行业敲响了警钟，也给投资者和借款人带来了沉重的打击。
我们希望通过对这些案例的分析，提醒大家在投资和借款时要谨慎选择平台，理性对待高收益，同时也呼吁监管部门加强对P2P行业的监管，维护市场秩序，保护投资者和借款人的合法权益。
希望未来P2P行业能够走向规范化、健康发展的轨道，为投资者和借款人创造更加安全、透明的投融资环境。
p2p死亡全名单大揭秘
触目惊心！p2p死亡全名单大揭秘！p2p死亡全名单触目惊心!最近几年P2P理财公司如雨后春笋遍布全国各地，很多家庭看中这其中的高收益高利率纷纷把钱投资其中。
但是这其中出事跑路的不少，拿着广大民众的血汗钱跑路，让投资者欲哭无路。
特别是目前公安机关正在侦办的“e租宝”及其关联公司涉嫌非法集资案件，投资人众多、涉及地域广泛、电子数据量巨大让人触目惊心!p2p死亡全名单全揭秘，让人看得触目惊心!2015年P2P死亡全名单:1301家问题平台榜上有名:2015年跑路平台数量骤增,达1302家。
P2P跑路停业有一套固定的模式,大多数情况是首先提现困难、继而水军在公共论坛和QQ 群发表言论维稳,再到平台主要负责人失联以及网站无法正常打开,最后投资人报警。
p2p死亡全名单当中山东375家、广东361家，上海238家，包揽前三名，三个地区合计占问题平台总数43.56%，差不多半壁江山。
真是难为这3个地方的投资人。
淘金家理财师也提醒投资人擦亮点眼睛，毕竟都是自己的血汗钱来之不易。
股票被腰斩还能回一半，P2P 没投对，没了就真的没了。
投资者的本金还能回来吗?据了解，曾经轰动一时的“东方创投案”，仅调查取证时间就9个多月，涉案金额1.2亿元。
最终投资人拿回的资金不足本金的一半。
“1.2亿的资金相对于E租宝700多亿的资金来说，可谓小巫见大巫，调查的时间一定短不了。
”一位投资者说。
一位P2P公司不愿意透露姓名的高管表示，E租宝的问题属于旁氏骗局的一种，从之前官方网站披露的内容看，承诺给投资者的收益远高于产品所投资标的的收益，出事后投资者想要拿回本金的可能比较小。
旁氏骗局的一个特点就是拿后期参与者的钱补给前期的参与者，这样形成的账面亏空一般难以弥补，况且该公司的规模巨大，究竟亏空多少还要等公安机关的调查报告监管层对于P2P监管风向已趋严2015年12月，中国证券业协会还曾向各家券商下发了《关于开展证券公司子公司参与P2P 业务情况压力测试工作的通知》，要求各证券公司统计子公司参与网贷平台(P2P)业务情况，并提交压力测试报告。
又一百亿理财公司被封数万老百姓遭殃2018钱该存哪？银保监会主席是这样说的
又一百亿理财公司被封，数万老百姓遭殃2018钱该存哪？银保监会主席是这样说的请远离理财公司把钱放在哪最踏实？一直以来就是老百姓最纠结的一件事，把钱放银行，但银行的低利率会让我们觉得很亏，放到到理财公司，但最近几年屡屡爆出公司被查封跑路的新闻，结果不仅期望的高收益没有了，甚至连本钱都很难讨回来了，自己的血汗钱，父母的养老钱，孩子的读书钱都被弄的血本无归。
我们现在来认识一下他们的嘴脸：善林金融又一家大型理财公司突然遭查！曾经负面缠身的善林金融，这次可能真的要倒了！4月10日，一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。
而当天，善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开，善林财富APP页面也显示“服务器异常”。
同时，善林财富的客服电话一直无人接听。
据悉，当日上午，上海经侦进入善林金融总部调查，通知公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。
而在11日，上海市公安局浦东分局官方微博发布公告，4月9日，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查，由此正式确认了爆雷的消息。
钱宝网2017年12月27日，南京警方通报，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。
目前，南京市公安机关正在开展调查。
据《北京商报》此前报道，钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模，用户注册量已超过2亿，根据此前钱宝网官方公布的数据，其交易金额已经超过了500亿元。
e租宝e租宝及其关联公司逾1000人涉嫌非法吸收公众存款罪，多位钰诚集团高管涉嫌集资诈骗罪，e租宝注册用户达489.9万人，累计投资金额为729.53亿！有关部门查明，牵涉投资人近80万人！新华社的通稿定性e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局，所谓庞氏骗局，就是拆东墙补西墙，用新的投资人的钱向老的投资人支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，骗取更多的投资。
P2P案例：五大P2P网贷平台跑路案例分析
1.网赢天下网赢天下在2013年倒下，当时网赢天下待收有1.8亿没还，同时欠银行1.2亿，欠民间借贷1.8亿。
之所以能吸进这么多钱，主要是因为网赢天下的老板钟文钦有一家号称准上市企业叫深圳华润通光电，同时还有十几套房产。
但是等到网赢天下倒闭了才发现钟文钦欠了银行和民间3个亿，资产实力雄厚但是欠债更多。
该平台是以一月3分的利息吸引投资者，并且是有标就发，最高峰一天有1000W的标量。
所以碰到高息并且有标就发的平台一定要当心。
2.中贷信创中贷信创具说卷走了6亿钱，而且是直接跑路，连个渣都没还给投资者。
这算是网贷平台中比较狠的，至少有些平台还能清下一W块钱的吊丝投资者，大部份是慢慢还钱。
仔细分析下中贷信创的老板郑旭东，开平台前就负债累累，公司也是空壳公司，没什么资产，中华艺术品交易所是从中贷信创吸进来的钱去办的，本来是想靠交易所的发展来还利息，但是现在的网贷投资者大部份是从股票市场出来的。
股票都炒不好谁还去玩文交所。
所以就算是开了国临创投和锋逸信投，两家连锁平台也无法阻止网贷平台倒闭。
现在郑旭东逃到国外，拿着一亿美金去海边渡假了。
所以有连锁平台的网贷平台千W不要投。
3.优易网优易网开这个平台就是为了骗钱来的，秒标狂发，借款人没有，办公场地也没有，系统是找人花几千块钱开发设计的，以秒标高息诱骗投资者。
4.福翔创投福翔创投可以称是网贷平台中的奇迹，该平台没有客服，客服是找人兼职的，没有办公场地，营业执照是假的。
最后三天就跑路，所以看网贷平台一定要去查域名备案信息，到工商局查询公司的信息。
5.及时雨典型自融平台，发标量太大，待收有1个亿左右，被黑客攻击投资者恐慌性提现，挤兑造成平台倒闭。
所以待收大的自融平台一旦被黑肯定会造成挤兑，可见第三方平台的力量还是挺强大的。
待收过大的自融平台还是相当危险。
网贷平台接连“爆雷”谁之祸？
网贷平台接连“爆雷”谁之祸？作者：暂无来源：《读报参考》 2018年第23期6月以来，超百家网贷平台接连出现项目逾期、兑付困难、暂停运营等状况——业内称之为“爆雷”。
尽管“爆雷”在网贷中屡见不鲜，但这次来势凶猛，投资者与平台方都陷入恐慌。
有了“e租宝”等前车之鉴后，网贷平台为何依旧“雷”声滚滚？“明星平台”“员工训练有素，非常职业，完全不像那种皮包公司。
”这是李芸去“唐小僧”总部参观后留下的印象。
唐小僧是一家网贷平台，成立于2015年5月，号称央企背景，总部在遍地金融公司的上海陆家嘴。
创立3年时间，累计交易额超过750亿元，这个数字可以打败陆家嘴许多扎根多年的同行，但3年刚满，唐小僧就走入末路。
155万元，李芸和丈夫大部分的积蓄，连同父母的买房钱都搭了进去。
今年不到40岁的她在四川成都的一家事业单位工作，夫妻俩都是工薪族，按时上下班，按月拿工资，平时喜欢做点理财，在股市吃了亏后，把钱乖乖地存进了银行。
2015年9月，她的手机上弹出一条推送，是“新浪新闻”发来的，介绍了一个叫唐小僧的平台，里面还有一份关于理财的调查问卷。
李芸填了，还留下手机号码。
没过几天，她接到唐小僧工作人员的电话，在对方的劝说之下，她下载了唐小僧的APP。
花一块钱注册设立账户，第一笔投1000元，李芸便成了唐小僧的投资者。
在那以后，李芸经常看到唐小僧的植入广告出现在热门电视剧中，还有它冠名的综艺节目，她觉得比较放心。
刚开始时，李芸只敢一千一千地投。
她非常仔细地搜集了唐小僧关联机构的资料，包括新浪支付汇添富基金、侨交所、赣交所等在内，都是正规的大平台。
再加上存取很方便，后来投资额越来越大，也成了VIP客户，获得了客服人员一对一服务的特权。
在微信上，客服曾向李芸发出过邀请，请她去公司总部参观。
但李芸没有去，直到去年暑假，她带孩子去上海迪斯尼乐园玩，拍了照片发在朋友圈里，客服看到后再次发出邀请，李芸便去了。
如今回忆起参观时的种种见闻，李芸仍找不到任何不对劲的地方。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台是指通过互联网平台，以民间借贷为名义吸引投资人投资，然而实
际上用于非法牟利的一种犯罪行为。
这些平台通常以高额回报和低风险为诱饵，吸引投资
人投资，然后迅速消失。
以下是一些P2P网贷诈骗平台典型案件的描述。
案件一：
2015年，某P2P网贷平台宣称可以为投资人提供高额回报的投资项目，吸引了众多投资人投资。
该平台声称拥有大量投资渠道，与多家实体企业合作，为投资人提供投资机会。
当投资人投入资金后，平台开始拖延还款，并停止了与投资人的联系。
该平台负责人被抓获，卷款跑路，被判处有期徒刑。
案件二：
2017年，一家P2P网贷平台声称拥有多领域精选项目，承诺投资者高额回报。
该平台通过广告宣传吸引了大量投资者投入资金。
不久后，平台突然宣布停业，并且无法退还投
资人的本金和利息。
调查后发现，该平台负责人将大部分投资人的资金挪用于个人消费。
该平台负责人被逮捕并判处刑期。
这些案件充分表明了P2P网贷诈骗平台的典型特征，即以高回报和低风险为诱饵吸引
投资人，并最终将投资人资金挪用于个人或其他非法用途。
投资人在选择P2P网贷平台时
务必要做好尽职调查和风险评估，避免落入诈骗陷阱。
政府和监管机构也应加强对P2P网
贷平台的监管，保护投资人的合法权益。
北京P2P平台出现老板“失联”
北京P2P 平台出现老板“失联”
继网金宝之后，北京又一家P2P 平台出现老板失联。
近日，获悉，一家名为北京融信宝国际投资管理有限公司（以下简称融信宝）的法定代表人穆海南失联。
接下来可能还会出现平台跑路。
同时，6 月以来，监管层也在召开座谈会，积极与P2P 行业沟通，讨论非法集资界定及采取何种监管方式等问题。
多位业内人士表示。
近日，银监会法规部副主任王科进在一个论坛上表示，P2P 平台应该是一个信息服务平台，这种中介机构应该持牌经营，如没有牌照，就有其他问题。
北京又现失联平台
我是在通州贵友大厦逛街时知道的这个公司，他们在门口摆宣传摊位。
去年5 月左右，我在那里投资了几万元，都是短期的，最后稳稳的出来了，于是就推荐给了我的朋友也在这里做，接着我又投资了30 多万元一年期的，目前还没到期，而我朋友的到期没给钱，这才知道公司出事了。
一位叫李然（化名）的投资人讲述到。
李然表示，融信宝的员工目前可以联系上，最开始他们说老板（穆海南）称基金有点小问题，让投资人等着，从5 月20 日一直在等，后来又说6 月8 日老板回来就把事情处理了，结果等到到期，老板还没有回来，一些投资者就报警了。
目前，统计的投资者人数大概有600 人左右，损失的金额大约8000 万元。
一些投资人去了融信宝公司，结果发现已经关门了。
一位曾经是融信宝业务员的投资人亦指出，大多业务员在融信宝里面都。
p2p跑路案例
p2p跑路案例P2P（Peer-to-Peer）借贷平台是一种互联网金融模式，将出借人和借款人直接连接起来，实现资金的直接流通。
然而，近年来随着一些P2P平台跑路的案例频频出现，引发了广泛的担忧和争议。
下面将介绍一起P2P平台跑路的案例。
2018年，某P2P借贷平台“财富宝”突然宣布关闭，造成上千名投资人损失惨重。
这家平台在运营初期一度声称自己与央行合作，有政府背景，吸引了众多投资人进行投资。
然而，当平台突然关闭时，千余名投资人的资金被冻结，无法提现。
此案引起广泛的舆论关注，受害者纷纷举报到相关部门。
调查发现，这家平台没有取得合法的金融牌照，违规吸收公众存款。
平台创始人王某并不具备金融背景，他通过虚假宣传吸引投资人并承诺高额收益，从而迅速积累了大量的投资款项。
然而，实际上大部分投资款项都被挪用到其他地方，用于个人资产买卖和高消费。
当平台无法再吸引到更多投资款项时，王某无法还款，只能宣布平台关闭。
此案被确认为一起非法集资案，王某被捕并赔偿了一部分受害者。
这起案例揭示了P2P平台跑路的几个常见问题。
首先，有些P2P平台缺乏监管，无法提供充分的保障措施，投资人的资金容易受到侵犯。
其次，一些P2P平台通过夸大虚假宣传吸引投资人，承诺高额收益，诱导投资人冒险投资。
而实际上，这些平台并没有合法的经营资质，无法保障投资人的权益。
最后，一些平台的运营团队并不具备金融专业背景，缺乏风险控制的能力，无法应对外部风险的冲击。
为了避免类似案件的发生，应当加强对P2P平台的监管。
首先，相关部门应该加强对P2P平台的审批和注册，严格审核平台背景、资质等情况。
其次，加强对P2P平台的监管，对其经营行为进行监督和约束，保护投资人的权益。
此外，投资人在选择平台时应审慎投资，了解平台的背景资质，避免将所有资金集中在一个平台上。
同时，建立风险评估和管理体系，分散投资风险，保护个人投资者的利益。
综上所述，P2P平台跑路案例揭示了P2P行业存在的问题和不足之处。
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又一家百亿级P2P平台爆雷，多少人的血汗钱一夜蒸发！
最近的互金行业可谓是一波未平一波又起，一些知名P2P平台纷纷爆雷，甚至有人连
买房的钱都赔了进去......
仅上海一市，自唐小僧被调查以来，就不断传出互联网金融平台爆雷的消息，目前通
过公开信息可查到的就有11家。
而在上周末，号称成交金额过百亿的银票网也爆雷了。
每日经济新闻记者于7日上午赶到银票网总部所在楼层，发现其办公地已被贴上封条。
▲被查封的银票网大门（图每经记者谢婧/摄）
一、总部被查封，实控人已自首
银票网25楼的两间办公区域均被贴上封条，办公场所内部已经空无一人，室内灯光昏暗。
而在银票网办公楼下的警务室里，已经有警察开始接受投资人报案，在场报案的
约有十人，他们均为银票网投资人。
随即记者以投资人身份致电封条上写的派出所进行询问，这位派出所工作人员表示：“我们这边已经立案了，如果要报案的话可以在居住地派出所带上材料进行报案，材
料可以通过公安内部转过来。
”
当记者向其进一步询问银票网总部被封掉的原因时，这位派出所人员告诉记者：“具
体的情况他们经侦在侦办，你把你的投资人这些材料通过派出所转到经侦就行了。
”
记者于7日晚间获悉，银票网实际控制人易德勤于6日下午向警方投案自首，自首原
因是其公司的集资经营活动因资金链断裂，已无法向投资人进行兑付。
目前，长宁分
局已经开展立案侦查。
警方已经对涉嫌非法集资犯罪的实控人及该公司涉案的多名高
管依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦查中。
二、官方数据显示逾期为0？
银票网实控人为易德勤。
银票网官网资料显示，其累计成交额突破140亿元，其中今
年5月份累计交易金额为22463.96万元，累计出借人数为110611人，逾期金额为0。
公开资料显示，银票网全称为上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司，是一家
网络借贷信息中介服务平台，注册资本1亿元人民币，于2014年10月9日成立。
▲图片来源：信用视界https://
通过信用视界查询可知，银票网的股东为银家智联科技集团和上海勤郝企业管理咨询合伙企业，分别持股95%和5%。
而银家智联科技集团和上海勤郝企业管理咨询合伙企业的法定代表人均为易得勤。
▲图片来源：信用视界APP
值得一提的是，银票网7月5日还在其官网公告称，母公司银家集团在其总部与新证财经签署战略协议，双方表示要优势互补，资源共享，互惠互赢。
而仅过一天，银票网办公室就被贴上了封条。
▲图片来源：银票网官微
三、平台爆雷，投资人和借款人怎么办？
律师表示，作为借款人，如果遇到平台倒闭或跑路的问题，钱是必须要还的。
因为
P2P平台作为中介平台，有义务向债权人(投资者)披露债务人(借款人)的详细信息，
P2P平台必须承担这样的告知义务，债权人也是享有这样的知情权。
而P2P平台倒闭或跑路后，债权人可以通过民事诉讼的方式维护权益。
▲图片来源：银票网官微用户评论
投资P2P网上贷款，专业人士分享了以下几个方法供借鉴：
（一）P2P网上贷款平台出现大额度借款的时候要跑。
原本每天50万的发标量，突然增加到100万。
作为小散户，我们无从知道标的真实性，很有可能是P2P网上贷款平
台回款资金流出现缺口，P2P网上贷款平台需要大量的资金堵窟窿，典型回光返照。
（二）大户减少P2P网上贷款投资的时候你要先跑。
大户的消息远远要比你更灵通，
对P2P网上贷款平台的看管更是无微不至。
同样，往往P2P网上贷款平台出现问题最
先得知的都是大户，即便不可能全身而退，大户们也会减少资金配置。
（三）P2P网上贷款平台爆出负面消息的时候你要先跑。
这里指的负面要有理有据，
至少要有图有真相。
负面消息动摇的不仅仅是一个人的忠诚度，而是所有P2P网上贷
款投资人。
（四）P2P网上贷款平台突发短期标和天标的时候你要先跑。
原本各种期限搭配合理
的P2P网上贷款平台，突然高发月标和天标。
意味着P2P网上贷款平台资金错配严重，P2P网上贷款平台需要拉高人气，侧面则说明P2P网上贷款平台人气不足。
（五）P2P网上贷款平台突然搞活动的时候要跑。
P2P网上贷款平台借各种年节等等，大量发布秒标或者抬高利息收益。
天下根本就没有免费的午餐，P2P网上贷款平白无
故施舍背后往往孕育着重重危机。
（六）P2P网上贷款平台高层突然更换的时候你要先跑。
P2P网上贷款平台高层的更换，说明内部有了变化，很可能是利益分配不均，或者个别人察觉风险过大想要撤资。
退
一万步讲，即便P2P网上贷款平台没有受到任何影响，但更换的高层风控、运作等能
力都是你无从得知的。
另据信用视界查询信息显示，银票网1年内变更频繁，这是潜在风险预警信号之一。
▲图片来源：信用视界APP
不论是企业经营还是个人投资，没有风控意识就是裸奔。
有效的风控工具可助力企业
经营，也可为个人投资提供一定的借鉴。
1、全国企业信用信息公示系统
2、工商总局
3、信用视界
4、各省、市级信用信息公示系统例如：北京市企业信用信息网
信用浙江
来源：每日经济新闻，进行综合整理，如有侵权，请联系删除。