金融营销学自学考试大纲
《金融学》自学考试大纲
《金融学》自学考试大纲一、课程性质与设置目的金融学是一门研究资金融通、金融市场、金融机构以及金融政策等方面的学科，是经济管理类专业的重要基础课程。
通过本课程的学习，考生应系统掌握金融学的基本理论、基本知识和基本方法，了解国内外金融领域的最新动态和发展趋势，具备分析和解决金融实际问题的能力。
二、课程内容与考核目标（一）货币与货币制度1、货币的本质与职能理解货币的本质，掌握货币的五大职能（价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币）及其在经济生活中的作用。
2、货币制度的演变熟悉货币制度的构成要素，了解货币制度从银本位制、金银复本位制、金本位制到不兑现信用货币制度的演变过程。
3、国际货币体系掌握国际货币体系的主要内容，包括国际储备资产的确定、汇率制度的安排、国际收支的调节方式等。
（二）信用与利息1、信用的形式了解商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等信用形式的特点和作用。
2、利息与利率理解利息的本质，掌握利率的种类（名义利率、实际利率、基准利率、市场利率等）及其计算方法。
3、利率的决定与影响因素掌握利率的决定理论，如古典利率理论、凯恩斯的流动性偏好理论、可贷资金理论等，并能分析影响利率的各种因素。
（三）金融市场1、金融市场的分类与功能熟悉金融市场的分类方法，如按交易对象、交易期限、交易性质等分类，掌握金融市场的基本功能（资金融通、价格发现、风险管理等）。
2、货币市场了解货币市场的构成，包括同业拆借市场、票据市场、短期债券市场等，掌握货币市场的特点和运行机制。
3、资本市场熟悉资本市场的构成，包括股票市场、债券市场、基金市场等，掌握资本市场的特点和运行机制。
4、金融衍生工具市场了解金融衍生工具的种类，如期货、期权、互换、远期合约等，掌握金融衍生工具的特点和风险。
（四）金融机构体系1、金融机构的分类与功能熟悉金融机构的分类方法，如按业务性质、职能作用等分类，掌握金融机构的基本功能（提供金融服务、促进资金融通、调节经济等）。
08591 金融营销 自考考试大纲
湖北省高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：金融营销课程代码：08591第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点全球经济进入了快速迭代的新时期，中国的金融市场环境正发生着前所未有的巨大变化，传统金融业的运营形态发生了巨大变化。
《金融营销》属于市场营销学与金融学的交叉学科，是近年来金融领域中较为活跃的分支之一，是为适应培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理人才而开设的一门专业课程，是金融学专业学生的推荐选考课之一、投资学的专业核心课之一。
本课程在借鉴国内外研究成果的基础上，立足我国金融实践，注重理论与现实的紧密结合，主要讲授金融营销的基本理论和基本方法、金融营销战略分析和策略选择，使学生了解和掌握从事金融服务营销工作必须的专业知识和技能，培养实用型人才。
二、课程目标与基本要求《金融营销》旨在使学生在金融企业从事营销工作时，能够熟练运用营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销计划的编制、金融营销的策略组合等内容，要求学生在把握基础理论与实务的基础上，应注意结合实际，学生学完本课程之后，应当能够：1.理解金融营销的重要性；2.分析金融营销环境，制定金融营销战略与策略；3.了解客户的行为，掌握金融市场的细分和定位；4.进行金融市场调查与营销预测；5.掌握金融产品的营销策略；6掌握金融企业营销风险管理的内容；7.了解互联网金融发展和营销创新。
三、与本专业其他课程的关系本课程属于专业课程，是金融学专业学生的推荐选考课、投资学的专业核心课。
对先行课程无严格要求，但学生如能先行学习金融学概论、理财学、统计学、保险学原理等课程，将有助于加深对本课程内容的理解。
《金融营销》课程会涉及金融学概论、理财学、统计学、保险学原理等课程的基础常识，是金融学、投资学专业学生将理论联系实际的重要桥梁。
第二部分考核内容与考核目标第一章金融营销导论一、学习目的与要求掌握金融营销的基本含义，掌握金融营销的基本任务和作用，了解金融营销的演变历程，并对金融营销理念形成总体性的认识。
金融营销学自学考试大纲
金融营销学自学考试大纲全国高等教育自学考试金融营销学自学考试大纲全国高等教育自学考试指导委员会制定课程名称:金融营销学课程代码:第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点《金融营销学》是为适应培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理人才而开设的一门专业课程，是投资理财专业学生必修的课程之一。
本课程在借鉴国内外研究成果的基础上，立足我国金融实践，注重理论与现实的紧密结合，重点讲授金融营销战略分析和策略选择，使学生了解和掌握从事金融服务营销工作必须的专业知识和技能，培养实用型人才。
二、课程目标与基本要求《金融营销学》教学的基本任务在于介绍金融服务营销的本质及关键概念，探讨营销在当代金融业中的地位及重要作用，重点介绍金融服务营销战略、营销策略组合，并结合中国金融营销实践探讨这一领域的重点和难点问题。
本课程旨在使学生了解和掌握从事金融营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销策略等内容，把握金融服务营销研究的发展方向，能够运用营销学知识解决金融服务营销实践中的问题。
考虑到金融服务业发展日新月异，综合经营已成大势所趋，在学习过程中，学生在把握一般理论与实务的基础上，应注意立足实际，力求反映我国金融服务营销的新问题、新特点和新经验。
学生学完本课程之后，应当能够:1.理解营销在当代金融业中所扮演的重要角色;2.将营销理念应用于金融服务组织;3.掌握金融服务营销的关键特征;4.掌握如何在整体战略框建下构建金融服务营销组合;5.理解关系营销和服务质量管理在金融服务营销中的重要地位。
三、与本专业其他课程的关系本课程是属专业必修课，对先行课程无严格要求，但学生如能先行学习金融学、商业银行经营管理学、投资理财学、税务筹划、保险学、统计学等课程，将有助于加深对本课程内容的理解。
第二部分考核内容与考核目标重要提示:本课程所选教材第五章,金融资本运营战略,、第六章,金融企业形象战略,、第八章,金融企业竞争战略,、第九章,商业银行战略创新,或与有关章节内容重叠～或与营销关联度不高～故仅供学生参考～不做考试要求。
金融营销(金融学)复习提纲
《金融营销》复习提纲一、单项选择题1.金融营销的主体是（ C ）A.金融产品B.金融市场C.金融机构D.金融营销2.信托业务的关系人有（ B ）A.委托人、代理人、受益人B.委托人、受托人、受益人C.代理人、受托人、受益人D.委托人、代理人、受益人3.金融企业营销环境的分析大致可以分为（ B ）A.社会因素和自然因素B.宏观环境和微观环境C.政治环境和经济环境D.文化环境和技术环境4. （ A ）是对付竞争对手的常用方法A.价格竞争B.品质竞争C.售后服务D.差异化竞争5.金融企业是在（ B ）的基础上，根据自己的资金实力和客观的条件来选择目标市场策略A.竞争对手B.市场细分C.市场调查D.市场导向6. （ C ）即区别于已存在的产品定位A.区别定位B.市场定位C.特色定位D.特点定位7.金融服务产品生命周期的四个阶段中，销售量在（ C ）达到最高。
A导入期 B成长期 C成熟期 D衰退期8.金融服务产品不具有以下哪个特征（ B ）A无形性 B可分割性 C广泛性 D增值性9.下列不属于心理定价策略的是（ B ）A尾数定价策略 B数量定价策略C声望定价策略 D招俫定价策略10.下列不属于金融服务定价的目标的是（A）A实现成本最小化 B应对同业竞争C提高金融服务质量 D树立品牌形象11.金融服务分销渠道决策的基本原则不包括（C）A稳定可控原则 B发挥优势原则C利润最大化原则 D协调平衡原则12.金融机构直接分销渠道有许多优点，具体表现不包括（D）A流通环节少 B流通费用低C销售量较多 D拓宽了金融产品的市场13.金融服务沟通的目标不包括（D）A.识别消费者需求B.发现目标客户C.留住客户D.塑造企业形象14.金融服务沟通策略不包括（A）A.针对性策略B.拉动策略C.推动策略D.全方位整合策略15.金融企业开展服务促销活动是（B ）的必然结果。
A.拉动经济增长B.金融市场发展C.促进企业与消费者关系D.提升金融企业的竞争力二.填空题1.服务过程的分类方法分为三因素分类法和（二维坐标分类法）。
金融营销学 教学大纲
金融营销学教学大纲
金融营销学教学大纲
引言：
金融营销学是一门研究金融机构如何通过市场营销手段来推动业务发展的学科。
随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，金融营销学的重要性日益凸显。
本文
将探讨金融营销学的教学大纲，以期为相关专业的教学提供指导。
第一章：金融营销学概述
1.1 金融营销学的定义和意义
1.2 金融营销学的发展历程
1.3 金融营销学与传统营销学的区别与联系
第二章：金融市场与金融产品
2.1 金融市场的分类与特点
2.2 金融产品的分类与特点
2.3 金融市场与金融产品对营销策略的影响
第三章：金融消费者行为
3.1 金融消费者行为的基本理论
3.2 金融消费者的特征与分类
3.3 金融消费者行为对金融产品定价与推广的影响
第四章：金融营销策略
4.1 金融市场定位与目标市场选择
4.2 金融产品定价与定价策略
4.3 金融产品推广与宣传策略
4.4 金融渠道选择与管理
4.5 金融服务与客户关系管理
第五章：金融营销的创新与发展
5.1 金融科技对金融营销的影响
5.2 金融营销的数字化转型
5.3 金融营销的社交媒体营销策略
结语：
金融营销学作为一门重要的学科，对于金融机构的发展至关重要。
通过本文的教学大纲，希望能够为相关专业的教学提供指导，培养出具备金融营销能力的人才。
同时，随着金融行业的不断变革和发展，金融营销学也需要与时俱进，不断创新和发展，以适应新时代的需求。
(金融营销)教学大纲
《金融营销》教学大纲前言本课程是为适应XX财经学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的一门专业课程，是金融系各专业学生必修的课程之一。
本课程修读对象为金融系各本科、专科专业学生。
该课程旨在使学生了解和掌握从事银行营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。
具体来讲，它应包括：金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和计划、金融营销策略及组织管理系统等内容。
本课程以我国金融实践及金融理论为依据，在借鉴国内外科研成果的基础上，注重理论与现实的紧密结合，讲授内容包含许多案例，力争向学生传授一些操作性强、运用X围广的理论与原理，重点内容是金融营销的战略研究和策略选择。
本课程的先导课程是货币银行学、保险学、投资学等专业基础课程。
《金融营销》教学大纲目录教学内容 (1)第一章金融营销概述 (1)第二章金融营销观念 (2)第三章金融营销环境分析 (3)第四章金融市场调研 (3)第五章金融营销市场分析 (5)第六章金融营销战略 (6)第七章金融营销计划 (7)第八章金融产品策略 (8)第九章金融产品定价策略 (9)第十章金融产品分销渠道策略 (10)第十一章金融市场促销策略 (11)第十二章金融营销组织及管理系统 (11)重点章节(重要问题) (13)参考书目 (14)课时分配 (15)3 / 18教学内容第一章金融营销概述教学要求：本章要求掌握金融营销的概念、了解金融营销的特点、把握金融营销的任务、熟悉金融营销管理系统及其运作，并深刻领会金融营销的意义。
内容结构：第一节金融营销的涵义一、市场营销的定义二、金融营销的定义第二节金融营销的特点一、金融服务的不可分性二、金融业务的非差异性三、金融营销的增值性四、金融营销的安全性第三节金融营销的任务一、满足客户需要二、获取合理利润三、强化全体员工的营销意识四、强调社会责任第四节金融营销管理系统一、金融营销管理系统的涵义二、金融营销管理系统的构成⒈环境分析系统⒉战略计划系统⒊组合策略系统⒋组织与控制系统第五节金融营销的意义一、加强金融企业的商业化改革二、推动金融市场发展三、促进金融企业集约化经营四、推进国际化经营本章重点（重要问题）：金融营销的确切涵义、金融营销的特点、金融营销的任务、金融营销管理系统、金融营销的任务第二章金融营销观念教学要求：本章要求了解营销观念的发展过程及阶段性特点，掌握现代金融营销观念的发展与创新，并深刻理解“全方位质量管理缺口模式”的内涵及意义。
金融营销学 (第三版)
当前，我国的金融营销还停留在第三 、四 阶段，仅有少数金融企业达到第五、六阶 段。而若想在变化莫测、竞争激烈的营销 环境中获得成功，就必须达到第七阶段 ， 这就需要金融企业建立起一整套完善的营 销系统，进行分析、计划、执行与控制。 面对新的营销环境，金融管理部门必须采 用系统思考的新方法、新观念。
（六）服务定位阶段
由于金融产品不同于其他商品，它没有专利 权。一项新型金融工具推出之后，很快就会 被其他银行所模仿，开发新产品的银行便会 失去原创优势。因此，在这一阶段，许多银 行纷纷确定自己的企业形象和服务对象。
（七）系统营销阶段
进入20世纪80年代后，西方金融业的迅速发 展，进一步推动了金融营销管理的发展与变 革。随着金融行业竞争的加剧，人们逐渐认 识到营销管理不再是单个的广告、促销、 创 新或定位，而必须把它们视为一个整体来看 待。即通过分析、计划、执行和控制，谋求 建立和保持金融企业与目标客户之间互利的 交换，以达到本企业的经营目标。
5、管理决策简单化。一些金融企业运用单 一指标或不科学的业绩考核办法开展经 营，甚至把营销策略简单等同于价格竞 争，致使恶性竞争事件时有发生。 例如，高息揽储现象在金融系统就尤为 突出，在某一时期甚至愈演愈烈，结果 自食恶果。
三、金融营销的动因分析
以下三个基本因素推动了金融营销管理的 蓬勃发展。
（一）金融市场出现的激烈竞争成为金融企 业推行营销管理的内部动力。
1、银行同业之间的业务竞争。 2、银行与非银行金融机构之间的竞争。 3、银行还受到非金融企业附属金融机构的
挑战。 4、金融业务的全球化趋势。
（二）顾客需求的多样化趋势是金融企业 推行营销管理的外在动力
电子商务技术的迅速发展和广泛应用，为金 融创新提供了物质保证，使得金融企业能够 不断推出各种新的金融业务。现代科技极大 地改变了金融企业传统的业务手段，增强了 它们处理日常业务的能力，从而突破了原有 的业务范围，实现业务创新。
金融营销学
《金融营销学》教学大纲二、课程的对象和性质金融营销学的教学对象是已经掌握了商业金融经营管理，宏观和微观经济学，货币金融学，财务学，国际金融学和会计学等基础理论知识的高等学校的本科学生。
三、课程的教学目的和要求金融营销学的教学目的是要求学生掌握营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容四、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章营销在金融服务领域的作用教学要求：要求学生了解金融服务的主要特征，影响金融服务的市场因素。
要求学生掌握营销的基本要素。
课时安排：2课时教学要点：第一节金融营销的含义与要素一、营销的含义二、金融营销的含义三、金融营销要素第二节金融服务的特点一、金融服务的特点二、金融营销的任务第三节影响金融营销的市场因素一、金融营销的发展过程二、金融营销发展的动因三、金融营销的应用第二章消费者行为和市场细分教学要求：要求学生了解金融服务的主体——消费者的行为以及据此进行的市场细分课时安排：4课时教学要点第一节消费者行为和态度一、有关金融服务的因素二、外在因素三、内在因素四、消费过程第二节金融市场细分一、市场细分的概念二、市场细分的意义三、市场细分的原则四、市场细分的标准第三节保险市场细分第四节法人市场与零售市场细分第三章营销研究教学要求：要求学生了解金融营销研究在金融服务中的作用和功能，以及金融服务营销验机的主要内容课时安排：4课时教学要点第一节金融服务领域营销研究的作用和功能一、营销的作用二、营销的功能第二节调研方法一、确定目标二、研究计划三、现场操作四、数据分析五、结论与建议第三节评估营销研究计划一、战略性研究二、策略性研究第四节营销研究在金额领域的应用一、市场细分二、顾客行为和金融机构选择的标准三、顾客忠诚度和服务质量四、分之机构经理的职能五、产品研究六、交付和技术性调研七、金融服务的关键因素第四章产品开发教学要求：要求学生了解金融产品的特点以及金融产品开发的策略课时安排：4课时教学要点第一节金融产品概述一、金融产品的含义二、金融产品的特征第二节金融产品的生命周期二、金融产品生命周期各阶段的特点及金融的营销策略第三节金融产品的开发与创新策略一、金融新产品的含义、种类与特点二、金融产品开发与创新的意义三、金融产品开发与创新的程序第四节金融的其他产品策略一、产品扩张策略二、产品集中策略三、产品差异策略四、产品追随者策略五、卫星产品策略六、产品的系统销售策略第五章定价教学要求：要求学生了解金融产品的定价体系以及金融产品的定价方法课时安排：4课时教学要点第一节金融产品定价概述一、金融产品定价的种类二、金融产品定价的目标三、金融产品定价的特征第二节金融产品定价方法一、金融产品定价需考虑的因素二、金融定价的基本方法第三节金融产品的定价政策第六章广告与传播教学要求：要求学生了解金融产品的广告作用、渠道以及金融产品广告的方法课时安排：4课时教学要点第一节金融的广告作用一、含义二、广告的特点第二节广告渠道一、线上广告三、直邮第三节金融广告的方法一、促销二、个人直销三、公共宣传和赞助第四节广告和传播对金融服务营销计划的作用第七章金融营销计划教学要求：要求学生了解金融营销计划的意义、计划的内容和计划的运行课时安排：4课时教学要点第一节概述一、营销计划的含义二、金融营销计划的意义三、金融营销计划的种类第二节金融营销计划的内容一、金融营销计划的基本内容二、金融营销计划的评定标准一、金融营销计划实例第三节金融营销计划的运行一、金融营销计划的编制二、计划的实施三、计划的控制第八章金融营销战略教学要求：要求学生了解金融营销战略的类型、作用和具体的战略应用课时安排：4课时教学要点第一节概述一、金融营销战略的含义二、金融营销战略的作用三、金融营销战略的内容四、营销战略的特征第二节金融营销战略的类型一、市场领导者战略：作为领导者的金融要注意促销手段的多样化及市场上的价格竞争，要敢于承担风险，积极投入一定的人、财、物，不断研制开发新产品。
金融市场营销学考试范围
1.金融营销：金融营销是金融机构以市场需求为核心，通过交换、创造和销售满足人们需求的金融产品和服务，建立、维护和发展各方面的关系，以实现各方面利益的一种经营管理活动。
2.金融营销的基本理论。
（一）4P理论Product PricePromotion Place延伸PersonalPowerPublic Relation（二）4C理论CustomerCostConvenienceCommunication3.金融营销以客户为导向的观念的内含。
（1）客户是金融机构所有的服务对象或称顾客。
（2）客户（顾客）价值。
（3）客户满意和客户忠诚。
（4）吸引与维系客户。
（5）全面质量管理。
4.金融营销的发展。
（1）金融业“友好服务”阶段（20世纪60年代）（2）金融创新阶段（20世纪70年代）（3）服务定位阶段（20世纪80年代）（4）现代金融服务营销阶段（20世纪90年代至今）1.金融营销宏观环境：（1）经济环境：1）经济发展水平2）城市化程度（2）社会文化环境1）核心文化价值观念的影响2）信仰问题3）受文化价值观念的影响（3）政治、法律环境。
（4）科学技术环境。
（5）人口环境。
（6）自然环境。
金融营销微观环境：（1）金融市场（2）客户（3）生产商和供应商（4）竞争者（5）公众2.金融营销环境本身含义：对金融机构营销及经营绩效起着直接或间接潜在影响的各种外部因素和力量的总和。
3.金融营销环境特点：（1）客观性（2）变动性（3）复合性（4）差异性4.市场细分含义：（Paotitioning）是指按照客户的需要，爱好及时对金融产品的购买动机、购买行为、购买能力等方面的差异性和相似性，运用系统方法把整个市场划分为若干个子市场。
市场细分的原则：（1）可衡量性原则（2）可进入性原则（3）差异性原则（4）经济性原则市场细分的标准：（一）个人客户（1）地理因素细分（2）人文因素细分（3）心理因素细分（4）行为因素细分（二）机构客户（1）按行业细分（2）按规模细分（3）按性质划分（4）按信用等级划分5.目标市场：金融机构为满足现实或潜在的客户需求，在市场细分基础上确定的将要进入并重点开展营销活动的特定的细分市场。
《金融营销学》课程教学大纲
《金融营销学》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16095302课程名称：金融营销学课程类别：必修课学时：32学分：2适用对象: 金融学本科专业及其它相关专业考核方式：考查先修课程：金融学理论投资学二、课程简介金融营销学是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融市场营销活动及其规律性的学科，即研究金融机构如何通过对金融市场的调查研究，了解市场对金融产品、服务的需求及竞争者的动向；如何通过战略、策略的总的实施，向市场提供能比竞争对手更好地满足其需求的产品和服务，建立双方关系，实现多方目的。
Financial marketing is a discipline that studies the financial institutions to meet the needs of financial markets and the regularity of financial institutions. It is about how financial institutions can understand the demand and competition of financial products and services through the investigation and study of financial market. How to provide the market with products and services that can meet their needs better than their competitors through the overall implementation of the strategy and strategy, and establish the relationship between the two parties and realize the multi-purpose purpose.三、课程性质与教学目的本课程是金融学专业的专业选修课。
金融营销学考试复习资料
金融营销学考试复习资料应知应会1.知觉的含义及选择性的心理表现 P62含义：知觉是指把感觉到的客观事物的各种个别属性联系起来，是对事物各种属性和各个部分及其相互关系的综合反应，世界收信息和评价信息的过程。
知觉是一种选择性的心里过程，表现在三方面：选择性注意选择性理解选择性记忆2.企业形象识别系统的构成及子系统的组成要素P106构成：金融企业理念识别系统、行为识别系统、视觉识别系统组成要素：1) 理念（a基本要素系统：经营哲学及观念、精神、文化、经营风格、发展目标、营销战略策略.b应用要素系统：行动纲领、经营信条、广告导语、标语口号、歌曲、警语及座右铭。
）2) 行为（a基本要素系统：企业对内的组织、教育、管理、开发研究、员工福利、工作环境及氛围，企业对外的市场调研、经营推广、公共关系及文化活动。
B应用要素：对内对外的各项活动及其行为规范、管理制度、岗位职责、考核指标体系。
）3) 视觉（a基本要素系统：企业名称、造型、标志、宣传标语、口号.b应用要素系统：办公用品系列、广告媒体系列、交通工具系列、服饰系列、办公室内设计、包装系列、外部标识、CIS手册。
）3.现代营销与传统营销的差异 P51.营销主体的变化2.营销客体的扩展3.营销内容的扩展4.强调了营销的核心--交换5.强调了营销的社会性现代营销一切面向市场的个人和组织（营利性和非营利性组织，通过交换获取所需之物的个人）货物劳务和通过交换满足需求的产品，强调消费者所注重的价值及对营销者所拥有的价值的交换a生产前对产品的构想,对产品的定价分销促销方面进行综合谋划b有目的有计划的实施和管理过程c以多方利益为目标建立维持巩固关系的过程只有通过交换的过程才是营销，掠夺或无偿赠送等单方面获利的行为不是营销不仅注重自身利益，还要注重社会整体利益传统营销企业产品（货物劳务）a单纯的销售b单纯的实施过程c单纯以经营者利益为目标的交易过程4.影响今日行业竞争状态的基本力量 P1531) 同业间的竞争：指现有竞争对手通过价格竞争、广告战、产品创新和开发、增加顾客服务等来争夺市场。
山东金融营销自考大纲 2024年
山东金融营销自考大纲 2024年山东金融营销自考大纲2024年版前瞻：全新挑战与机遇的深度剖析随着时代洪流滚滚向前，我国金融业的发展亦在瞬息万变之中，尤其在山东这片经济热土上，金融营销的重要性日益凸显。
日前，备受瞩目的山东金融营销自考大纲2024年版本犹如一颗璀璨的新星，在夜空中熠熠生辉，它不仅承载着无数求知者对金融知识的渴望，更是对未来山东乃至全国金融营销领域人才培育方向的一次大胆创新和前瞻性布局。
首先，新大纲以“融智创新，引领未来”为主旋律，深度融入了金融科技（FinTech）这一热门元素，强调了区块链、大数据、人工智能等新兴技术在金融营销中的应用实践。
这意味着未来的考生不仅要具备扎实的金融理论基础，更要紧跟科技潮流，掌握数字化营销策略，将现代科技智慧巧妙地融入传统金融服务中，实现金融营销的智能化转型。
其次，新大纲着重突出了风险管理与合规经营的理念。
面对复杂多变的市场环境，如何在开展金融营销的同时，坚守合规底线，有效防控风险，成为了每个金融从业者必备的职业素养。
大纲中特别增设了相关课程，旨在培养考生的风险意识，使他们在实际工作中能灵活运用各种风控手段，做到既拓展业务，又稳健前行。
再者，新大纲还倡导人性化服务理念，提倡构建以客户为中心的金融营销体系。
在新时代背景下，消费者需求日趋多元化和个性化，这就要求金融从业人员具备敏锐的市场洞察力和卓越的服务创新能力。
为此，大纲精心设计了一系列实战模拟环节，让考生亲身体验从客户需求挖掘到定制化产品设计，再到全方位服务体系搭建的全流程，全面提升其在激烈市场竞争中的生存和发展能力。
尤为值得一提的是，新大纲充分考虑了终身学习的时代需求，强化了自我提升和持续发展的理念。
通过设置灵活的学习模块和丰富的实践活动，鼓励考生不断探索、迭代自身的金融营销知识体系，真正实现从知识型向能力型、从单一技能向复合能力的跨越转变。
总而言之，山东金融营销自考大纲2024年的发布，无疑为有志于金融营销领域的广大考生铺就了一条充满挑战与机遇的成长之路。
《金融营销学》教学大纲
《金融营销学》教学大纲
大数据冲击下银行业面临的挑战
难点：金融大数据营销的策略
课程思政融入点：客户关系管理的定义、特征、目标，培养学生和
谐友善、以人为本的管理思想和团结协作、服务社会的职业精神。
16 复习串讲徐艳兰 2 线下讲授
合计：32
考核方法及标准
考核形式评价标准权重考勤缺勤一次扣1分，迟到或早退3次扣1分10%
课后作业一次作业未完成扣1分10%
金融营销案例分析以组为单位完成综合案例分析，执笔人和汇报人适当加分10%
金融产品推介学生选择金融产品制作成小视频展示10%
课堂测验本学期会进行一次课堂测试，课堂完成提交，实行百分制10%
期末考试50%
大纲编写时间：2021年2月27日
系（部）审查意见：我系（专业）课程委员会已对本课程教学大纲进行了审查，同意执行。
系（部）主任签名：
日期：2021年2月28日。
自考金融市场学考试大纲(七)
自考金融市场学考试大纲（七）一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，熟悉黄金的属性，了解黄金市场的概念以及黄金市场的发展历史，熟悉黄金市场的特点、分类和功能；了解黄金供求，掌握黄金交易方式和黄金交易的交割形式，掌握影响黄金价格的因素；了解国际黄金市场；了解中国黄金市场的发展历程，掌握中国黄金市场的组织结构。
重点内容：黄金的属性。
黄金市场的特点。
黄金市场的分类。
黄金市场的功能。
黄金的交易方式。
黄金交易的交割形式。
影响黄金价格的因素。
中国黄金市场的组织结构。
二、课程内容第一节黄金市场概述（一）黄金的属性黄金主要有三种属性，即商品属性，货币属性，投资属性。
（二）黄金市场的概念（三）黄金市场的发展历史黄金市场的发展分为四个时期，依次为前金本位时期、金本位时期、布雷顿森林体系时期、黄金非货币化时期。
（四）黄金市场的特点黄金市场的运行有三个特点：黄金市场是多元化交易市场的集合；商业银行在黄金市场中具有主导地位；黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。
（五）黄金市场的分类按黄金市场的交易规模和作用分为国际性市场和区域性市场；按黄金市场的交易场所分为有形市场和无形市场；按黄金交易的标的物分为实物市场和衍生品市场；按黄金交易的管制程度分为限制交易市场和自由交易市场。
（六）黄金市场的功能价格发现功能；资源配置功能；投资避险功能。
第二节黄金的供求和交易（一）黄金的供求分析黄金的供给；黄金的需求。
（二）黄金的交易方式黄金现货交易；黄金期货交易；黄金期权交易。
（三）黄金交易的交割形式黄金交易的交割形式主要有两种，即账面划拨、实物交易。
（四）影响黄金价格的因素影响黄金价格的因素有直接因素和间接因素。
前者包括成本因素和供求因素，后者主要包括：政治局势与突发性重大事件、世界经济的周期波动、通货膨胀、美元汇率的波动、相关投资品因素。
第三节国际黄金市场（一）伦敦黄金市场（二）苏黎世黄金市场（三）美国黄金市场（四）香港黄金市场（五）世界各主要黄金市场之间的联系全球各主要黄金市场之间存在着紧密的联系：各市场的交易主体基本相同；交易主体利用各市场的价差进行套利；各市场的交易时间相互补充。
广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲
广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲一、课程性质与目标《金融营销》是高等教育自学考试的一门专业课程，旨在培养学生掌握金融营销的基本理论和实践技能，能够有效地进行金融产品的推广和销售。
二、考试目标通过本课程的考试，学生应具备以下能力：1、掌握金融营销的基本概念、理论和方法；2、熟悉金融产品的特点和市场定位；3、能够运用金融营销策略和技巧，提高销售业绩；4、了解金融营销的相关法律法规和道德规范。
三、考试内容与要求本课程考试内容主要包括金融营销的基本概念、金融市场分析、金融产品的特点和市场定位、金融营销策略和技巧、金融营销的法律法规和道德规范等。
具体要求如下：1、理解金融营销的基本概念，了解金融营销的发展历程和趋势；2、掌握金融市场的分析方法，能够分析金融市场的需求和竞争状况；3、熟悉各类金融产品的特点和市场定位，能够根据客户需求推荐合适的金融产品；4、掌握金融营销的策略和技巧，能够制定有效的营销计划并实施；5、了解金融营销的法律法规和道德规范，能够遵守行业规范，避免违法违规行为。
四、考试形式与试卷结构本课程考试形式为闭卷笔试，考试时间为120分钟，满分100分。
考试题型包括选择题、判断题、简答题、论述题和案例分析题等。
五、考试难度与命题原则本课程考试难度适中，注重考查学生对金融营销基本概念和实践技能的掌握情况，同时也会涉及一些应用和分析能力的考察。
命题原则为严格按照考试大纲要求，确保试题难度适中，不出现偏题、怪题，注重理论联系实际，尽可能地覆盖课程的所有内容。
同时，注重考查学生的综合能力和分析能力，提高考试的区分度和有效性。
六、考试效果评估本课程考试效果评估主要依据以下几个方面：1、考试成绩分布：评估学生对于金融营销知识的掌握程度和考试难度的合理性；2、试题质量分析：评估试题的难易程度、区分度和有效性的高低；3、学生对考试的反馈：了解学生对考试的认可程度和对课程知识的掌握情况；4、课程总体评价：对课程的教材、教学方法、教师授课质量等进行综合评价。
08591 金融营销 自考考试大纲
湖北省高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：金融营销课程代码：08591第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点全球经济进入了快速迭代的新时期，中国的金融市场环境正发生着前所未有的巨大变化，传统金融业的运营形态发生了巨大变化。
《金融营销》属于市场营销学与金融学的交叉学科，是近年来金融领域中较为活跃的分支之一，是为适应培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理人才而开设的一门专业课程，是金融学专业学生的推荐选考课之一、投资学的专业核心课之一。
本课程在借鉴国内外研究成果的基础上，立足我国金融实践，注重理论与现实的紧密结合，主要讲授金融营销的基本理论和基本方法、金融营销战略分析和策略选择，使学生了解和掌握从事金融服务营销工作必须的专业知识和技能，培养实用型人才。
二、课程目标与基本要求《金融营销》旨在使学生在金融企业从事营销工作时，能够熟练运用营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销计划的编制、金融营销的策略组合等内容，要求学生在把握基础理论与实务的基础上，应注意结合实际，学生学完本课程之后，应当能够：1.理解金融营销的重要性；2.分析金融营销环境，制定金融营销战略与策略；3.了解客户的行为，掌握金融市场的细分和定位；4.进行金融市场调查与营销预测；5.掌握金融产品的营销策略；6掌握金融企业营销风险管理的内容；7.了解互联网金融发展和营销创新。
三、与本专业其他课程的关系本课程属于专业课程，是金融学专业学生的推荐选考课、投资学的专业核心课。
对先行课程无严格要求，但学生如能先行学习金融学概论、理财学、统计学、保险学原理等课程，将有助于加深对本课程内容的理解。
《金融营销》课程会涉及金融学概论、理财学、统计学、保险学原理等课程的基础常识，是金融学、投资学专业学生将理论联系实际的重要桥梁。
第二部分考核内容与考核目标第一章金融营销导论一、学习目的与要求掌握金融营销的基本含义，掌握金融营销的基本任务和作用，了解金融营销的演变历程，并对金融营销理念形成总体性的认识。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融营销学自学考试大纲全国高等教育自学考试金融营销学自学考试大纲全国高等教育自学考试指导委员会制定课程名称:金融营销学课程代码:第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点《金融营销学》是为适应培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理人才而开设的一门专业课程，是投资理财专业学生必修的课程之一。
本课程在借鉴国内外研究成果的基础上，立足我国金融实践，注重理论与现实的紧密结合，重点讲授金融营销战略分析和策略选择，使学生了解和掌握从事金融服务营销工作必须的专业知识和技能，培养实用型人才。
二、课程目标与基本要求《金融营销学》教学的基本任务在于介绍金融服务营销的本质及关键概念，探讨营销在当代金融业中的地位及重要作用，重点介绍金融服务营销战略、营销策略组合，并结合中国金融营销实践探讨这一领域的重点和难点问题。
本课程旨在使学生了解和掌握从事金融营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销策略等内容，把握金融服务营销研究的发展方向，能够运用营销学知识解决金融服务营销实践中的问题。
考虑到金融服务业发展日新月异，综合经营已成大势所趋，在学习过程中，学生在把握一般理论与实务的基础上，应注意立足实际，力求反映我国金融服务营销的新问题、新特点和新经验。
学生学完本课程之后，应当能够:1.理解营销在当代金融业中所扮演的重要角色;2.将营销理念应用于金融服务组织;3.掌握金融服务营销的关键特征;4.掌握如何在整体战略框建下构建金融服务营销组合;5.理解关系营销和服务质量管理在金融服务营销中的重要地位。
三、与本专业其他课程的关系本课程是属专业必修课，对先行课程无严格要求，但学生如能先行学习金融学、商业银行经营管理学、投资理财学、税务筹划、保险学、统计学等课程，将有助于加深对本课程内容的理解。
第二部分考核内容与考核目标重要提示:本课程所选教材第五章,金融资本运营战略,、第六章,金融企业形象战略,、第八章,金融企业竞争战略,、第九章,商业银行战略创新,或与有关章节内容重叠～或与营销关联度不高～故仅供学生参考～不做考试要求。
第一章绪论一、学习目的和要求通过对本章学习，要求对金融营销的主体、金融营销的涵义、营销在金融活动中的作用有一般的了解，掌握市场营销概念的内涵与金融营销的特征，理解营销观念演进的不同阶段及各阶段的差异。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:金融营销的含义与特征及金融业营销观念的演进识记:金融营销的含义;金融营销的性质;金融营销的过程;自我导向营销观、推销导向营销观、顾客导向营销观、市场与社会导向营销观的核心理念及特征;市场营销观念与推销观念的区别;大市场营销观念与传统市场营销观念的区别;顾客让渡价值的计算。
理解:金融营销与一般产品营销差异的根源及表现;金融业营销观念演进的原因及表现。
应用:说明金融营销与一般产品营销的异同;论金融业营销观念的演进过程;如何为金融机构顾客提供更高价值的服务。
(二)次重点:市场营销的内涵识记:市场营销的定义;现代市场营销与传统市场营销的差异。
理解:市场营销的核心概念。
应用:解析市场营销的定义。
(三)一般:金融营销学的研究对象识记:金融营销的主体。
理解:金融营销涵盖的范围(服务及分类)。
应用:说明金融营销涉及的金融产品和服务。
第二章金融市场分析及调研重要提示:本章第一节与第一章有关内容重叠，故不作考试要求，仅作参考。
一、学习目的和要求通过对本章的学习，要求对金融市场的特点、金融市场的结构、营销调研的概念、营销调研的功能有一般的了解，掌握金融市场与一般商品市场的区别、营销调研的程序和方法。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:营销调研的概念和功能、程序和方法识记:营销调研的概念;金融企业营销调研的功能;营销调研的程序;营销调研计划包含的内容;全面调查、典型调查、抽样调查的区别;不同资料收集方法之间的差异。
应用:简述营销调研在金融企业管理中的运用;结合某一营销目标设计营销调研计划并设计调研程序。
(二)次重点:金融市场的特点识记:金融资产的职能;金融资产的特征;金融市场与一般商品市场的区别。
应用:描述金融市场与一般商品市场的区别。
(三)一般:金融市场的结构和功能识记:金融市场的不同分类方式及分类结果;不同类型金融市场特征;金融市场的功能。
应用:结合各类金融市场特点说明不同类型金融市场营销策略差异;如何实现金融市场微观营销与宏观营销目标的协调配合。
第三章金融市场营销环境分析一、学习目的和要求本章的学习重点是宏、微观金融市场营销环境包含的要素及影响因素，我国金融市场营销环境的特征，市场机会和环境威胁分析方法及其运用。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:市场机会和环境威胁分析识记:市场机会和环境威胁的基本分类;机会和威胁应变策略。
应用:应用市场机会与环境威胁矩阵分析我国银行业的营销环境及应对策略。
(二)次重点:宏、微观环境因素分析识记:微观营销环境因素所涉及的主要内容;宏观营销环境因素所涉及的主要内容。
应用:对我国金融机构的宏观营销环境作PEST分析;分析我国银行业的微观营销环境。
第四章金融市场购买行为分析一、学习目的和要求通过本章学习，重点掌握消费者购买行为、购买决策过程及其影响因素，组织购买行为的特征，影响组织购买行为的主要因素，以及组织购买决策过程。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:消费者购买决策过程与组织市场购买决策过程识记:不同的消费者决策角色;消费者购买决策过程;消费者信息来源;影响消费者对产品评价的因素;购后感觉和行为;组织市场购买决策的参与者;购买中心;组织市场购买决策过程。
应用:分析消费者购买股票的决策过程及影响因素;购买中心在组织市场购买过程中的地位和实际意义;消费者购买决策过程与组织购买决策过程有何异同,(二)次重点:影响消费者和企业购买的因素识记:影响消费者购买决策的各种因素;亚文化、社会阶层对消费者行为的影响;参照群体的影响途径;马斯洛需要层次理论;选择性注意、选择性理解和选择性记忆;学习对消费者购买行为的影响;影响组织购买行为的环境因素、组织因素、人际关系和个人因素。
理解:分析影响老年人(或学生，等)金融服务购买决策的影响因素。
应用:在我国金融市场上，人际关系对于消费者及组织金融服务购买行为有何影响,(三)一般:组织市场的构成及其购买行为特征识记:组织市场的分类;企业购买行为的基本特征;衍生需求。
应用:企业购买银行贷款产品的基本行为特征。
第五章金融资本运营战略(不作考试要求，略)第六章金融企业形象战略(不作考试要求，略)第七章金融关系营销管理一、学习目的和要求通过对本章的学习，重点掌握关系营销的定义，交易营销与关系营销的区别，金融企业的顾客关系管理包含的内容，顾客关系管理的信息战略及组织架构，金融企业的重点客户管理，了解金融机构内部营销与外部营销结合的重要意义。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:金融企业顾客关系管理识记:顾客的生命周期特征与顾客类型;一般性顾客管理的内容;顾客关系管理的定义及内容;顾客关系管理的步骤;老顾客管理的主要措施;忠诚顾客管理的要素;培养顾客忠诚的步骤。
应用:论述如何培养私人银行顾客的忠诚。
(二)次重点:金融关系营销识记:金融关系营销的定义;交易营销与关系营销的区别。
理解:说明金融关系营销的特点。
(三)一般:金融企业内部营销与外部营销识记:内部营销的定义及特点;外部营销的重点;整合营销与传统营销的差异点。
理解:内部营销的要素及管理要点是什么,第八章金融企业竞争战略(不作考试要求，略)第九章商业银行战略创新(不作考试要求，略)第十章金融市场营销战略一、学习目的和要求通过对本章的学习，掌握金融市场营销战略涉及的环节及内容，熟悉金融市场细分的原则及标准，金融企业目标市场的选择及定位，了解金融市场营销组合的构成要素及特点。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:金融市场细分、目标市场选择及定位识记:金融市场细分的概念;金融市场细分应遵循的原则;金融市场细分的标准;目标市场的概念;选择目标市场应具备的条件;目标市场定位的概念。
理解:金融市场细分的作用;金融市场细分的策略;选择目标市场的操作程序;目标市场定位策略。
应用:对我国信用卡客户进行市场细分。
(二)次重点:金融市场营销战略识记:市场营销战略的定义;SWOT矩阵。
理解:市场营销战略计划模式应用:应用SWOT矩阵分析对某证券公司进行战略分析。
(三)一般:金融市场营销组合识记:金融市场营销组合的含义及包含的要素;市场营销组合的特点。
应用:如何选择最佳金融市场营销组合。
第十一章金融产品策略一、学习目的和要求本章的学习重点是金融产品开发策略，金融产品组合与金融产品的生命周期管理。
在学习的过程中，需要了解金融产品的特征及分类，新金融产品的界定，金融机构开发产品的动因，掌握金融产品的开发策略与程序，金融企业的产品及品牌策略，把握金融企业实施品牌战略决策应注意的几个问题，并能就金融产品所处的不同生命周期阶段调整营销组合。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:金融产品的组合与组合策略、金融产品的市场演进进程与营销策略识记:金融产品组合的定义;金融产品的组合策略;金融产品的生命周期;产品生命周期的各个阶段及其特征;各产品生命周期的营销策略。
理解:波斯顿矩阵及其运用。
应用:例如，运用波斯顿矩阵分析某保险公司的产品组合并提出对策建议;金融机构如何在产品生命周期的不同阶段，制定相应的营销策略,(二)次重点:金融产品的开发策略与程序识记:新金融产品的形式;新金融产品开发策略。
理解:新金融产品开发程序。
应用:商业银行如何进行新产品开发,(三)一般:金融产品的定义及特征识记:金融产品的定义;金融产品的特征。
理解:金融产品的层次。
应用:对个人理财产品进行产品层次的划分。
第十二章金融产品定价策略一、学习目的和要求通过对本章的学习，掌握金融产品定价的基本原理、主要策略及基本方法，了解影响金融产品定价的因素，以及金融机构面对环境变化所作的价格调整。
二、考核知识点与考核目标(一)重点:金融产品的定价策略与基本方法识记:影响金融产品定价的主要因素;成本导向定价;需求导向定价;竞争导向定价;撇脂定价法;渗透定价法;折扣定价法;认知价值定价法;关系定价法。
理解:金融产品不同定价策略的优、缺点及适用条件。
应用:例如，描述金融产品不同生命周期的定价策略;关系定价方法在公司金融产品营销中的运用。
(二)次重点:金融产品定价概述识记:金融产品的价格构成;金融产品定价的目标。
理解:金融产品的成本、收入与价格决定;金融产品定价的基本原理。
(三)一般:金融产品的价格调整识记:金融产品价格变化的原因;影响金融机构价格调整的内外部因素;金融产品价格调整中应注意的问题。
应用:利率市场化条件下我国商业银行如何调整产品及服务价格,第十三章金融产品分销策略一、学习目的和要求通过对本章的学习，了解金融产品分销渠道的类型，掌握金融产品分销渠道的选择、不同金融产品分销渠道的管理，把握金融产品分销渠道的发展趋势。