风险评估理论方法研究现状综述

风险评估理论方法研究现状综述

【摘要】统计分析近15年来风险评估研究的发展现状，目前我国的风险评估研究位于世界前列。另外，总结比较常用的风险评估理论方法主要是模糊理论、层次分析法、灰色理论等。通过查阅国内外相关文献，总结目前风险评估理论方法的发展现状及发展新动态，列举多种风险评估理论方法的结合使用情况。在分析结果的基础上举出风险评估理论方法普遍存在的问题，并对风险评估理论方法今后的发展提出四点看法。

【关键词】风险评估；评估理论；评估方法；研究现状

0引言

对于风险的研究最早可以追溯到公元前916年的共同海损（General Average）制度和公园前400年的货船抵押制度，这些原本是保险思想的雏形，但是保险思想也是风险思想的一种[1]。风险评估是风险管理的一个步骤，也是风险管理最为重要的步骤，风险管理国际标准ISO31000对其的定义是：风险评估是风险识别、风险分析、风险评定的全过程[2]。目前风险评估的基本思想是对风险进行分析测量，确定风险值的大小或风险等级，为之后的风险控制提供参考的依据。近些年来，逐渐对各种投资、项目、灾害事故和安全生产事故等越来越重视，所以风险评估的研究一直是个研究热点。特别是进入21世纪以来，研究成果众多，因此，分析总结风险评估理论方法的研究现状对该研究及其今后的发展十分有必要。

为了解和掌握近些年中风险评估的研究进展，作者采用文献统计的方法对2000—2014年美国工程索引EI数据库中收录的关于风险评估的论文进行检索，并对结果进行分析，对风险评估的研究内容和研究进展、新动态进行了归类、汇总和相关分析。

1风险评估研究成果与分析

学术论文是衡量某一学术研究领域发展动态的重要根据之一，且目前国内外关于风险评估学术论文已非常多，但还没有统计过学术论文的数量。为了更加直观形象地反映近15年来风险评估研究的现状，作者在EI Compendex数据库中以“Risk Assessment”为关键字检索了2000—2014年的文献共计90102篇，按照论文发表的年份和作者所属的国家或地区（取前15名）进行了统计分析，如图1、图2所示。

图1 论文发表的时间分布情况

图2 论文作者所属的国家或地区分布情况

（1）近15年来，世界范围内关于风险评估的研究态势总体上呈现增长的趋势，其中2013、2014年的论文数量最多。

（2）发表论文数量最多的三个国家或地区美国、中国和英国，中国处于前列，其原因可能是我国的风险评估研究发展起步较晚，近15年正好是一个快速发展的阶段，再加上安全评价、风险管理也一直是最近学术研究的热点，所以风险评估的发展也就相对较快。

为了进一步了解我国的风险评估研究状况，在中国学术文献网络出版总库中先检索出2000—2014年间收录的关于风险评估的学术论文，对得到的结果按照学科进行分类统计，如表1所示。

表1 风险评估论文在各学科领域分布情况

通过表1中的数据可以看出风险评估的研究在经济学、计算机信息科学、安全科学、灾害学、环境科学和工程项目中的研究较为突出，这些学科的发展也促进了风险评估研究的进步。由于针对不同的学科，其风险评估方法也可能不同。为了解风险评估理论方法的研究现状，再次在检索结果中，使用风险评估中较为常用的理论方法为关键词进行检索，得出风险评估中不同理论方法主题的研究情况，如表2所示。

表2 风险评估不同理论方法主题研究论文分布情况

排序理论方法论文数量

1模糊理论、模糊评估方法2807

2层次分析法2072

3灰色理论、灰色关联分析387

4故障树、事故树分析257

5贝叶斯理论模型212

6多目标决策137

7神经网络模型116

8概率统计分析84

9马尔可夫模型65

近15年来风险评估理论方法的研究中，模糊理论和层次分析法的研究最为热门。风险评估理论方法多是依据某一比较成熟的理论或计算方法进行评估，比较常用的风险评估方法可以分为两大类：第一，单一理论的评估方法，典型代表有模糊综合评估方法、层次分析法、

灰色关联分析法、故障树分析法、概率统计分析法和神经网络法等；第二，多种理论或算法相结合的评估方法，这一类的方法主要有模糊层次分析法、基于模糊理论的灰色关联分析法、基于模糊神经网络的风险评估方法、基于熵权理论的风险评估方法、层次分析法与马尔可夫模型结合的风险评估方法、基于情景模拟的风险评估方法、基于GIS的风险评估方法、基于支持向量机的风险评估方法、故障树与贝叶斯理论相结合的风险评估方法等。

2常用风险评估理论与方法

在风险评估程序中，最为重要的环节就是评估模型理论及对数据的处理，从表2中的数据可以看出，进行评估分析最为常用的理论方法主要是模糊理论、层次分析法、灰色理论等。

2.1模糊理论（Fuzzy Theory）

模糊理论的创立基础是美国加州大学伯克利分校的L.A.zadeh教授创立的模糊集合理论，都具有一定的数学基础。由于现实生活中存在着大量的模糊信息，而模糊理论作为一个新的数学分支，具有很强的生命力和渗透力。特别是在各种风险评估活动中，存在着大量的模糊信息，模糊理论可以较好的解决这一问题，提高风险评估结果的科学性和可靠性。目前模糊理论最为广泛的应用是模糊综合评估方法，其实质是：在确定评估因素、因子的评价等级标准和权重的基础上，运用模糊集合变换原理，以隶属度描述各因素及因子的模糊界线，构造模糊评判矩阵，通过多层的复合运算，最终确定评价对象所属等级[3]。

模糊风险评估得出的结果包含了风险事件发生的可能性大小和后果，还包括了一些不确定性信息，因此模糊理论在风险评估中得到了很广泛的应用，涉及到经济[4]、信息[5]、项目[6, 7]、投资[8]、环境[9]、灾害[10]等领域。模糊理论从传统习惯的明确、清晰、定量化的思维模式转变，考虑并吸收了人脑思维模糊性的特点，遵循人脑思维的另一模式，在很多具体问题中比明确定量化的模式保留了更多的有用信息[11]。

2.2层次分析法（Analytical Hierarchy Process）

层次分析法是匹茨堡大学教授Thomas L. Satty 于70年代发明的一种多因素决策方法。层次分析法通过把复杂的多因素决策问题分解为多个层次上的子因素的相互比较和权重计算问题，能够以较用直观的方式实现对多个可能采取的选择排序并择优。人们在进行社会的、经济的以及科学管理领域问题的系统分析中，面临的常常是一个由相互关联、相互制约的众多因素构成的复杂而往往缺少定量数据的系统，层次分析法为这类问题的决策提供了一种新的、实用的、简单的建模方法[12, 13]。

层次分析法的建模过程大体上可以分为四个过程，分别是：1）建立层次结构模型；2）构造出各层次中所有的判断矩阵；3）层次单排序及一致性检验；4）层析总排序及一致性检验。该方法的核心是将定性问题定量化，然后进行重要性排序，从而得出最优选择。层次分析法多用于具体风险的评估，如火灾风险[14]、技术项目风险[15, 16]、信贷风险[17]、工程成本风险[13]等。层次分析法主要提供了一种将问题条理化、层次化的思维模式，因而常结合其他方法使用。