第十一章 全球化与互联网金融 国际金融,主编 李玫

三、世界银行集团

3。国际金融公司(IFC)
内容 通过鼓励会员国，特别是欠发达地区会员国私营企业的增长来促进经济发 展，并以此作为国际复兴开发银行各项活动的补充
项目 IFC的宗 旨
IFC的组 织结构
《国际金融公司协定》对IFC组织结构的规定基本与世界银行保持一致，公 司的内部机构和人员多数由世界银行相应的机构、人员兼任，其执董会主 席由世界银行行长兼任，履行监督职责，但日常具体工作由总裁负责执行， IFC与IDA最大的不同就在于拥有自己的总裁和一些独立机构 (1)会员国认缴的股金。这是IFC最主要的资金来源 (2)通过发行国际债券，在国际资本市场借款。IFC每年在国际市场上筹集 大量资金，这些资金一部分是在发达国家市场筹集，同时来自很多发展中 国家市场 (3)世界银行与会员国政府提供的贷款 (4)贷款与投资的利润收入
内容 国际金融组织按地区范围划分，可分为 (1)全球性金融组织，由遍及全球的会员国构成，以国际货币基金组织和世 界银行集团为代表 (2)区域性国际金融组织，主要由某一地区的会员国组成，又可细分为以亚 洲开发银行、非洲开发银行、泛美开发银行、欧洲开发银行等为代表的区 域范围的国际金融组织和以欧洲中央银行、亚洲清算联盟、阿拉伯货币基 金组织、西非开发银行、中非国家开发银行、加勒比开发银行等为代表的 局部地区的国际金融组织 国际金融组织按其职能来划分，主要可分为： (1)从事国际金融事务的行使协调和监督职能的国际金融组织，如国际货币 基金组织和阿拉伯货币基金组织等。 (2从事各种国际信贷业务的国际金融组织，如世界银行集团和亚洲开发银 行等 (3)从事国际清算活动的国际金融组织，如国际清算银行、亚洲清算联盟等 (4)以提供贸易融资为基本业务的国际金融组织，如拉丁美洲出口银行，阿 拉伯一拉美银行等

二、国际货币基金组织

1。国际货币基金组织的责任、宗旨及基本职能
内容
国际货币基金组织的主要责任是确保国际货币体系，即各国相互交易所依 赖的汇率体系及国际支付体系的稳定 (1)就国际货币问题进行磋商与协作，从而促进国际货币领域的合作 (2)促进国际贸易的扩大和平衡发展，从而提高和保持高水平的就业和实际 收入以及各会员国生产性资源的开发，并以此作为经济政策的首要目标 (3)促进汇率的稳定，保持会员国之间有秩序的汇兑安排，避免竞争性通货 贬值 (4)协助在会员国之间建立经常性交易的多边支付体系，取消阻碍国际贸易 发展的外汇限制 (5)在具有充分保障的前提下，向会员国提供暂时性普通资金，以增强其信 心，使其有机会在无须采取有损本国和国际繁荣措施的情况下，纠正国际 收支失衡 (6)根据上述宗旨，缩短会员国国际收支失衡的时间，减轻失衡的程度
BIS的主 要业务
（1)处理国际清算事 （2）办理或代理有关银行业务 (3)定期举办中央银行行长会议
第二节

区域性国际金融机构
一、亚洲开发银行
内容 建立ADB的宗旨是通过发展援助帮助亚太地区发展中成员消除贫困，促进 亚太地区的经济和社会发展
项目 ADB的宗 旨
ADB的组 织结构
ADB宪章第28章规定，机构的一切决策权归亚行理事会所有，除无章中规 定必须由理事会执行的权力外，其他由理事会授权给董事会执行，亚行 理事会成员每年在亚行年会中正式会晤一次。 亚行行长即董事会主席，在董事会的领导下开展亚行的各项业务，行长 负责根据董事会制定的规章制度组织、任命和解雇官员和职员，行长由 理事会选举产生，任期5年，可连任。同时，行长还是亚行的法定代理人。 以行长为首的管理层包括六名副行长和一名管理总干事，负责监督管理 亚行业务部门、行政部门和知识部门的工作。董事对亚行的财务报告进 行监督管理、核准管理预算、复核并批准所有的政策文件和全部货款和 技术援助项目

三、世界银行集团 世界银行集团(WBG)分为五个独立的机构，即国际复兴开发 银行(IBRD、国际开发协会(IDA)、国际金融公司(IFC)、多 边投资担保机构(MGA)和国际投资争端解决中心(CSID)
三、世界银行集团

1。国际复兴开发银行(IBRD)
内容 (1)促进生产事业性投资，协助会员国境内的复兴与建设 (2)提供担保和参与私人贷款及投资的方式，促进外国私人投资 (3)鼓励国际投资以发展会员国生产资源的方式，促进国际贸易长期均衡发 展和国际收支平衡，提高生产能力和生活水平，改善劳动条件 (4)对与其他国际性贷款有关的更有用和更追切的项目，优先提供贷款和担 保 (5)注意国际投资对会员国商业情况的影响，促使战争时经济平稳地过渡到 和平时期的经济 《回际复兴开发银行协定》均定IBRD应设设置理事会、执董会、、一名行 长，其他官员和工作人员 (1)会员国实际缴纳的股本 (2)借款 (3)债权转让 (4)留存的业务净收益 (1)发放贷款 (2)赠款 (3)担保 (4)技术援助



三、世界银行集团

5。国际投资争端解决中心(ICSID) ICSID是世界银行下属的非财务机构，根据《解决国家和他 国国民之间投资争端公约》设立，是一个绝对的国际性法 人组织，其任务是制定调解或仲裁投资争端规则，受理调 解或仲裁投资纠纷的请求，处理投资争端等问题，为解决 会员国和外国投资者之间的争端提供便利，促进投资者与 东道国之间的互相信任，从而鼓励国际私人资本向发展中 国家流动 ICSID设有行政理事会和秘书处，行政理事会主席由世界银 行行长担任，负责中心各项规章制度的拟订，确定秘书长 和副秘书长的服务条件及有关中心的重要决策事宜 ICSID解决争端的程序分为调停和仲裁两种
第十一章 全球化与互联网金 融
第一节

国际金融组织
一、国际金融组织概述 1。国际金融组织的产生与发展 国际金融组织又称国际金融机构，是指从事国际金融经营 与管理等业务活动，并具有超国家性质的金融组织。多以 银行形式出现，少数采取了基金组织、协会或金融公司等 形式。
一、国际金融组织概述

2。国际金融组织的分类
项目
责任
宗旨
二、国际货币基金组织

1。国际货币基金组织的责任、宗旨及基本职能
内容
(1)向会员国提供短期信贷。 (2)调整国际收支的不平衡 (3)维持汇率的稳定
项目
基本职 能
二、国际货币基金组织


2。国际货币基金组织的组织结构
《国际货币基金协定》第12条约定了国际货币基金组织的组织与管理，国 际货币基金组织由理事会、执行董事会(执董会)，总裁及工作人员构成。
项目 按地区 范围划 分
按职能 划分
一、国际金融组织概述

3。国际金融组织的目的及作用 (1)目的。国际金融组织的主要目的是进行国际金融协调， 以维持国际货币金融体系的稳定 (2)作用。国际金融组织的作用主要体现在：制定并维护共 同的国际货币制度，稳定汇率，保证国际货币体系的正常 运转，促进国际贸易增长；承担最后贷款人的角色；为发 展中国家的经济发展和改革计划提供长期资金帮助，促进 发展中国家的经济发展；创造国际支付工具，调节国际清 偿能力，应对世界经济发展的需要




(4)决策机制。国际货币基金组织通常根据协商一致原则作出决定，但重 大决策由会员国投票表决。每个会员国的总票数等于基本票数和以份额为 基础的票数之和。以份额为基础的票数是按每10万特别提款权份额分配一 票。
二、国际货币基金组织

3。国际货币基金组织的资金来源 (1)会员国认缴的份额。会员国认缴的份额是国际货币基金 组织最基本的资金来源，以基金组织的记账单位特别提款 权计值。
项目 IBRD的宗 旨
IBRD的组 织结构 IBRD的资 金来源 IBRD的主 要业务
三、世界银行集团

2。国际开发协会(IDA）
内容 《国际开发协会协定》第1条规定协会的宗旨是帮助世界上欠发达地区的会 员国经济发展，提高生产力，从而提高生活水平，特别是以更为灵活、在 国际收支方面负担较轻的条件供资金，以解决会员国在重要的发展方面的 需要，从面进一步发图际复兴开发银行的开发目标并补充其活动
(1)理事会。理事会是国际货币基金组织的最高决策机构。它由每个会员 国的一名理事和一名副理事组成。 (2)执董会。由24名成员组成的基金组织执董会负责开展基金组织的日常 业务，并行使由理事会授予的权力。 (3)总裁及工作人员。国际货币基金组织总裁是执董会主席，也是基金组 织工作人员的首领，总裁由执董会任命，任期5年，可连任，并由3名副总 裁协助。基金组织的理事和执董可以提名基金组织任何会员国的公民担任 总裁

(2)借款
(3)出售黄金。 此外，捐款和经营收入也构成IMF少量的资金来源
二、国际货币基金组织

4。国际货币基金组织的业务 (1)监督。基金组织的监督工作有两个方面：对各会员国政 策进行评估并提供建议的双边监督以及多边监督 (2)金融货款，基金组织的核心职责是向面临实际或潜在国 际收支困难的会员国提供贷款。通过贷款帮助会员国重新 建立国际储备、稳定本国货币、恢复强劲经济增长所需的 条件


四、国际清算银行

四、国际清算银行(BIS) 国际清算银行(BIS)是世界上最早的国际金融组织，是1930 年5月17日根据《海牙国际协定》由英国，法国、意大利、 德国、比利时和日本六国的中央银行，及摩根银行、纽约 花旗银行和芝加哥花旗银行三大银行共同出资组建的国际 金融组织，总部设在瑞士巴塞尔。

二、国际货币基金组织

4。国际货币基金组织的业务
内容
项目
贷款程序 基金组织通常应会员国的要求提供资金，根据所使用的贷款工具，会要 求会员国为解决国际收支问题实施具体的经济政策和措施，执董会批准 后，基金组织的资金会随措施的实施分阶段发放
贷款工具 多年来，基金组织针对各会员国的具体情况制定了各种贷款工具，主要 分为两类：针对低收人会员国的优惠贷款工具和收取与市场挂钩利率的 非优惠贷款工具。优惠贷款工具有中期信贷贷款工具(BCF)、备用信贷 (SCF)和快速信贷(RCF)等；非优惠贷款工具有备用安排(SBA)、灵活信 贷度(FCL)、预防性和流动性额度(PLL)、中期贷款(EFF)、快速融资工 具(RFD等
二、国际货币基金组织

(3)技术援助和培训。基金组织提供技术援助和培训，其目 的是帮助会员国增强其设计和有效实施政策的能力，包括 税收政策和征管、支出管理、货币和汇率政策、银行和金 融体系监管、立法框架和统计等领域。技术援助帮助各国 建立更有效的机构、法律框架和政策，以促进经济稳定增 长。
三、世界银行集团
(1)投资服务 (2)咨询服务 (3)资产管理
IFC的资 金来源
IFC的主 要业务
源自文库
三、世界银行集团


4。多边投资担保机构(MIGA）
MIGA是世界银行集团最新的成员，主要任务是鼓励会员国之间， 尤其是向发展中会员国融通生产性投资，以补充世界银行、国际 金融公司和其他国际开发金融机构的活动。为达到这些目标， MIGA的业务包括： (1)当一个会员国从其他会员国得到投资时，对投资的非商业性 风险予以担保，包括共保和分保 (2)开展合适的辅助性活动，以促进向发展中会员国和在发展中 会员国间的投资流动 (3)为推进其目标，行使其他必要和适宜的附带权力MGA设有理事 会，执董会、主席、总我和职员，以履行机构所确定的职责。执 董会主席由世界银行行长兼任，履行监督职责，但日常具体工作 由总裁负责执行
项目 IDA的宗 旨
IDA的组 织结构
IDA的资 金来源
《国际开发协会协定》中的对协会组织结构的约定基本与世界银行一致， 从会长到内部机构的人员均由世界银行相应机构的人员兼任，世界银行的 工作人员即协会的工作人员
IDA的资金主要来自会员国缴纳的股金、合作伙伴政府定期捐资、IBRD净收 入转移，IFC赠款和借款国偿还IDA信贷的回流资金
IDA的主 要业务
DA的主要业务是向贫困和发展中国家的基础教育、基本医疗卫生服务，清 洁水源和环境卫生、环境安全保障，农业，企业营商环境改善、基础设施 和体制改苯等项目提供无息或低息贷款，还款期长达0年，还包据5-10年的 宽限期，由于国际开发协会的货款基本上都是免息的，故称为软贷款，而 条件较为严格的世界银行贷款则称为硬贷款
四、国际清算银行(BIS)

四、国际清算银行(BIS)
内容 为中央银行维护货币与全融稳定提供服务，促进国际合作并为中 央银行提供银行服务
项目 BIS的职 责
BIS的组 织结构
BIS的资 金来源
BIS是以股份公司的形式建立的，组织积构包括东大会、董事会、 办事机构
(1)会员国中央银行缴纳的股本金 (2)吸收的存款，吸收的存款是BIS的主要资金来源 (3）发行金融市场融资工具，BIS的金融市场融资工具主要有三种， 回购协议，固定利率投资工具及期限为1-5年的中期投资工具 (4)储备基金