第三方理财-中国理财行情分析
第三方理财行业研究
第三方理财一、市场概况1、中国财富现状瑞信研究院2011年10月发表的第二份年度《全球财富报告》指出，中国财富总值在2010年1月至2011年6月间增长了4万亿美元，是美国之后全球第二大财富增长来源。
中国财富总值现为20万亿美元，紧随日本之后排名全球第三。
报告预测，中国财富总值到2016年将达39万亿美元，相当于美国在1968年至1990年的22年间所达到的水平，并将取代日本，成为仅次于美国的第二大富有国家。
中国37％的成年人处于财富金字塔中层，小部分成年人口的财富少于1000美元（占5.8％）或多于10万美元（占2.3％）。
随着成功企业家、专业人士及投资者的财富不断增加，2011年，中国百万富翁数目首次突破百万大关，而坐拥逾5000万美元财富的超高净值人士超过5000名，仅次于美国。
2、理财行业现状统计显示，第三方理财占据了国外基金营销约40%的份额。
在美国，第三方理财机构拥有60%的市场，中国香港大约占30%，但是在中国内地，1%都不到。
内地第三方理财市场呈现出了巨大的发展潜力。
据有关部门在京沪穗三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。
有业内人士还估计，2007年全国的个人理财市场规模达到了5000亿元人民币。
2004年以后，随着中国资本市场牛市的到来，理财市场得到了关注，自此揭开了理财市场的发展序幕。
2008年市场行情下行，股市、黄金市场剧烈波动，众多投资者纷纷出现大幅亏损，进而意识到需要依靠专业的机构去投资理财。
如此，第三方理财市场才一步一步孕育成长起来。
2006年5月，国内第一家理财事务所——北京优先理财事务所开始运作至今，展恒理财，玖富理财，诺亚理财，东方华尔等第三方理财机构已经如雨后春笋般的涌现，更令人瞩目的是，2007年10月23日，缔造“红杉传奇”的红杉资本宣布注资500万美元于中国最大的“独立理财顾问机构”——诺亚财富管理中心，并且不排除今后进一步增加投资的可能性，这预示着中国的第三方理财将迎来更广阔的发展空间。
我国第三方理财机构盈利模式
浅析我国第三方理财机构的盈利模式第三方理财机构是指既不代表任何金融机构，也不仅仅代表单个消费者的利益的一种独立的中介理财顾问机构，它能基于其中立立场且在严格地分析了客户自身财务状况和理财需求的基础上提供综合性理财服务；这种理财服务不仅要为客户量身制定理财规划方案，而这些理财方案会涉及到投资、税收、养老、收藏和财产分配等多方面的内容，并且要为部分理财方案筛选和配备来自于不同的保险、基金公司或银行的理财产品，以确保实现客户的理财目标。
一、我国第三方理财的特点（一）理财服务更具客观独立性独立性是第三方理财最大的特点。
金融机构受到自身利益最大化的影响，理财师提供的理财业务一般会演变成推销理财产品或与其有利益联系的其他机构的理财产品，缺少对客户的真正理财需求的客观分析。
而第三方理财主要是向客户提供咨询顾问服务，尽管它没有自己独立的理财产品，但它能在原则上不受任何金融机构的干预和限制，客观地分析比较各个金融机构的产品后选择真正符合客户利益的金融产品，并且所作的理财规划方案也能根据客户的财务情况和市场环境的变化作出及时的调整。
（二）理财手段更全面个性第三方理财能够跨行业提供多样化的产品咨询顾问服务和全方位的综合理财服务，这种服务能帮助客户了解和分析比较不同的理财产品，并在理财师与客户长期的合作沟通的过程中培养客户更全面和科学的理财观念，让理财意识渗透到客户生活中的方方面面。
第三方理财机构还可以基于客户关系管理，通过充分研究市场和考虑客户的理财目标、财务状况、风险偏好以及教育水平、工作性质、生活环境等情况，并按照客户的个性需求采取不同的服务方式、提供不同的金融产品、实施不同的竞争策略，从而为客户提供量身订做的个性化服务。
（三）体现出客户利益最大化的原则第三方理财的这个特点是建立在其能够扮演独立客观的第三方角色的基础之上的。
金融机构的理财人员很少关注客户的真实需求及做出相应的风险评估，往往建议客户购买所属机构推出的产品，其所出具的理财规划有时难免演变成产品组合的推销书，基本没有做到根据客户的需求来配置产品，所以很难实现最大化客户利益。
第三方理财行业及领导企业发展情况分析报告书
一、第三方理财市场简况✧1、发展历程与现状阶段一：起源阶段第三方理财起源于欧美,1998年引入**,2004年以诺亚财富成立为标志引入内地.阶段二：国内模式形成阶段第三方理财机构主要是"卖产品"模式,而非真正意义上的第三方理财"卖规划"模式,即以类固定收益信托产品代销业务为主.阶段三：政策调控阶段2014年5月,银监会出台"99号文细则",即《关于99号文的执行细则》,禁止信托公司委托非金融机构销售信托产品,也意味着明确禁止第三方理财公司销售信托产品,将第三方理财推向"卖规划"的"正道".阶段四：转型阶段<现状>目前国内第三方理财所处阶段,也就是"关于99号文的执行细则"出台后的阶段.该阶段第三方理财企业呈现出两种行为分化：1>中小企业代销转入地下政策出台后,中小第三方理财机构并未停止代销业务,而是将"代销模式"转入地下,或出现一些"代销模式变种",打监管插边球.同时业内有传闻,第三方理财机构将要颁发相应牌照,行业面临着洗牌,小作坊式的中小企业将面临大面积淘汰.2>大型企业"产品端"转型政策因素,导致十多家大型信托公司已成立了财富中心,进而对第三方理财客户造成较大分流.在这种背景下,诺亚财富、恒天财富、展恒理财等业内领导企业都已经开始转型.思路一：合作开发理财产品诺亚财富,优势在于原始积累的客户资源丰富,转型思路为合作开发理财产品,成为财富管理全产业链公司.传统的代销业务仍然保留,同时切入到理财产品发行领域,先后与其他机构合作发行了一系列产品,例如与阿里巴巴旗下阿里小贷公司的私募信贷资产证券化产品.思路二：寻找特色理财产品恒天财富、展恒理财等第三方理财机构,优势在于代销能力强,其主要思路是找到比较有特色的产品销售.✧2、市场规模分析企业数：约2000家.管理资产额：约1.3万亿元.市场规模：约260亿元.<以管理资产额2%计算>✧3、商业模式分析<1>行业以信托代销模式为主,纯第三方理财模式极少.<2>如今在"99号文细则"和"大资管时代"的冲击下,行业商业模式正处于探索与转型期.二、第三方理财领导企业简述✧1、诺亚财富诺亚控股成立于2003年,于2010年11月10日在美国纽交所上市<交易代码NOAH.NYSE>,是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构.公司定位于中国新一代的综合金融服务提供商,是拥有资产管理能力的独立财富管理机构,是中国独立财富管理行业的开创者和领导者.成立时间2003年上市时间2011年11月20日<纽交所：NOAH>管理资产额1502亿元人民币<2014年Q2>服务客户数量6万多名高净值人士经营情况2013年,公司销售收入为1.638亿美元,同比增长了88.9%；净利润为5143万美元,同比增长了125.3%.2014年Q2,公司净销售收入为7144万美元,同比增长了61.4%；净利润为2287万美元,同比增长了58.3%.中国总部**全国布局截至2014年6月末,诺亚财富已在**、、**、**、**等57个城市设有分支机构✧2、嘉信理财嘉信理财成立于1971年,是一家总部设在美国旧金山的金融服务公司,已成为美国个人金融服务市场的领导者.公司非常注重发展新的业务和新的商业模式,堪称业内创新典范.20世纪90年代中期,嘉信理财实现重大突破,创新性推出基于万维网的在线理财服务.成立时间1971年上市时间1987年<纽交所：SCH>2005年<纳斯达克：SCHW>管理资产额 1.65亿美元特点大部分业务通过互联网完成中国总部**全国布局国内分布主要在**✧3、翘华控股翘华集团翘华控股<集团>**<"翘华集团">直接控股6家在**注册的公司,在大陆主要立足于**,专注于金融、资源和投资行业的发展.未来计划：用2年的时间在**或者大陆主板上市,以及在全国30个重点城市财富管理中心.销售与基金顾问业务.中国总部**全国布局国内立足**,有**翘华投资**、**翘华投资管理**.同时,公司在**、、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**有金融产品分销中心.目标打造中港两地投融资的跨境金融平台✧4、百盛财富**百盛财富管理中心,成立于2007年2月,是**省第一家第三方理财公司.公司以家庭理财规划服务为核心,辐射证券投资、保险、房产、黄金、遗产等各类专项理财业务,为每一个人<家庭>提供一站式的理财顾问服务与跟踪维护.成立时间2007年2月中国总部****业务规划为客户制定理财规划,包括现金流、债务、税收、投资、保险、退休金、不动产以及业务延续性发展计划✧5、好买财富**好买信投资管理**<简称"好买财富">成立于2007年,是中国领先的第三方投资顾问公司,旗下全资子公司**好买基金销售**<简称"好买基金">拥有中国证监会颁发的首批第三方基金销售牌照.2012年12月,联想控股旗下的君联资本正式注资好买,成为好买财富的战略股东.2013年12月,好买财富获得腾讯B轮投资,全面提升面向客户的金融服务体验.管理资产额2014年上半年,分配本金和利息共计23.52亿元中国总部**产品线好买财富目前的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等,线上产品超过2000款.✧6、银创财富银创财富<中国>管理集团简称"银创财富",2009年成立于,是国内最早一批涉足高端财富管理的专业机构.成立时间2009年管理资产额管理及参与的资产规模数十亿元中国总部全国布局集团旗下拥有第一财富管理中心、第二财富管理中心、第三财富管理中心、**财富管理中心、**第一财富管理中心、**第二财富管理中心及**财富管理中心七家子公司和近500名专业理财顾问.2015年起集团将全面扩张,计划在**、**、**、**等地设立分支机构.产品线为国内高净值人群提供横跨信托、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金等全方位资产配置方案,满足客户多样化、个性化的理财需求.✧7、恒天财富恒天财富投资管理**<以下简称"恒天财富">成立于2011年3月,注册资本金5000万元,主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机<A股代码000666,H股代码00350>、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东.公司总部设立于CBD,在全国设立有60余家分支机构,拥有2000人专业理财投资顾问团队.管理资产额2013年公司销售额为510亿元,成交客户2万余名,会员客户近万人,受到逾60万名高端客户的持续关注.中国总部全国布局恒天财富总部位于CBD,全国分公司已达60余家.产品线依托于强大的股东背景,凭借业内首屈一指的综合运营能力,恒天财富与国内近百家优质金融机构形成了稳定的战略合作伙伴关系,合作的投资领域涵盖房地产、矿产能源、金融股权质押、流动资金贷款、艺术品另类投资领域；并已形成以固定收益产品为主导、以阳光私募基金、政府有限合伙基金、资产管理计划等稳健收益类产品为补充的丰富产品供应线,是国内理财产品规模、期限、收益、类型最为齐全的服务平台.✧8、展恒理财展恒理财<MyFP>成立于2004年,是国内首批独立财富管理机构.2011年获得优点资本<VantagePoint>的注资,公司的发展迈上了新的台阶.2012年,展恒成为首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构.2013年,展恒率先将发达国家成熟的投资顾问模式引入国内,搭建了中国投资顾问创业平台"财立方",通过向投资顾问提供专业、全面的培训支持和产品支持,惠及众多有创业热情的投资顾问及其有理财需求的客户人群,力求投顾、客户、展恒的"三赢".2014年,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照.成立时间2004年管理客户数管理客户数共计10000人左右中国总部全国布局以为中心,幅射全国大中城市✧9、海银财富海银财富是国内首批获得财富管理牌照的专业机构,并在2014年1月获得公募基金销售牌照.2010年,组建富有创新理财服务理念的专业团队,为中高端客户提供投资理财理念服务.2011年,中国首批获准"财富管理"**资质的金融机构.2012年,已在**、、**、**、**、**、**、**等八大城市设立分支机构.并进一步推进全国布局.2013年,荣获中国最具实力理财机构TOP10.全国成立十三家分公司.2014年,下属子公司《**海银基金》取得证券投资基金销售业务资格.管理客户数已服务客户万余人中国总部**全国布局目前在长三角、珠三角、渤海湾等经济发达地区建立分公司13家.✧10、瑞盈财富瑞盈财富是由国内著名企业家联手出资、资深金融服务团队经营管理的财富管理机构.瑞盈拥有完善的产品研究体系,并独创了象征阳光、生命、健康、丰收的"七彩风格"产品链,红橙黄绿青蓝紫,涵盖了从保本固定收益类、信托质押类、结构化优先及杠杆类、有限合伙及私募股权类等产品.瑞盈财富基本情况简表中国总部**全国布局公司总部在**,同时在、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**设有分公司.✧11、格上理财格上理财顾问**是国内领先的独立财富管理机构,成立于2007年11月,注册资本金2000万元.格上理财于2014年获得基金业协会颁发的证券投资基金管理人资格,正式成为金融机构.格上理财服务于中国高净值个人及机构投资者.聚焦于投资起点在100万元以上的金融产品.产品线涵盖信托产品、资管产品、阳光私募基金、地产基金、PE私募股权基金、海外基金.为投资者提供多维度的理财配置方案.✧12、展恒理财展恒理财<MyFP>成立于2004年,是国内首批独立财富管理机构.2011年获得优点资本<VantagePoint>的注资,公司的发展迈上了新的台阶.为高净值客户提供财富管理服务的私人银行业务是展恒的主要业务.2012年,展恒成为首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构.2014年,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照.近年来,大量城市商业银行等金融机构与展恒建立了深入的合作关系,展恒的机构服务团队致力于为提高金融机构的盈利能力贡献智慧和力量.成立时间2004年管理客户数管理客户数达数万人中国总部✧13、利得财富利得财富是国内最早成立,规模最大的专业财富管理机构之一,由实力雄厚的全国性综合投资集团发起,联合互联网领域、信托界、银行界、房地产界等业内精英翘楚共同组建.立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长,利得财富深入了解客户需求,协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略.成立至今,已累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿,年均增长率超过100%.成立时间2008年1月管理资产额累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿中国总部**全国布局分公司已经遍及**、、**、**、**、**、**等地.✧14、安盈财富安盈财富是**独立的理财顾问机构,由国际、国内一批投资业、银行业、信托业及保险业专业人士组建而成.目前形成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的产品平台,同时也提供资产管理和融资服务,提供行销培训和管理支持各分支机构.安盈财富基本情况简表管理资产额截止到2013年6月,安盈财务协助面额管理资产超过50亿元,累计服务高净值资产人士超过2000名.中国总部**全国布局分支机构遍及江门、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、花都、**、**、**等城市.✧15、高晟财富高晟财富<>投资管理**成立于2011年,核心团队均有多年海内外金融从业经验,金融服务范围包括银行、矿业、地产、信托、租赁、PE及投资银行等.针对个人客户,公司会在了解客户财富管理需求的基础上,提出专业的财富管理建议,包括但不限于信托理财建议.高晟财富基本情况简表中国总部全国布局在**、**、**、**、**、义乌、**、**、**设有分公司.。
第三方理财乱象丛生
典的外资第三方理财机构世德 贝 ， 还有许 多 以投 资 咨询公 司、 富管理 公司 、 财 理财
财产 品 ， 实现客户自
客观 公 正有 质 疑 在 里 面输入 “ 三方理 财 ” 第 几个
立理财顾 问的老 栖 员 ”他 们 完 全 从 客 ，
顾问公司等名 目出现的第三 方理财 公司。
手 中拿到一个信托产 品来 发行。 这些理 而
财机构 多采取有 限合伙 的形 式 ， 合伙者 会 分 门别类把他 们再承 包给 下面 的业务 团 队 。 这些 销售 任务 要靠底层 的理财经理 而 来承担 ， 每承 包一次 就给一定的提成 。这
样 的 结 果 就 是 一 切 靠 产 品销 售 说 话 ， 为此 最 下 层 的 理 财 经 理 就 大 显 神 通— — 除 了
业内人士透露 ， 北京此类机构已经不下 在
上升。
而记者在采访
５ ０家 ， ０ 而这一数据还在 如火箭一样快速 字 ， 出现 关于这个词 的解释 ： 为独立 多第 三 方理 财 机 构 会 作 机 构的第三方理财 ，不代 表基 金公司 、 银 金 公司 、 银行 、 险 保 而是站在非常公正 的立 样 的地 方 。 以著 名 第三 方理 财的野 蛮生长 说 明了市 场 行或者保 险公司 ，
有利于理财产 品的推 广和投资 这些 产 品多属于 “ 固定收 益 构的出现 ， 准 润信托 合作推 出 了 “ 华润信托 一融 智组 信托 产 品 ， 只要第三方理财公司能够 类产 品” ，管理 好的话 ，不会差劲到 哪里 者收益最大化。 合 宝 １期 ” 品 ， 在 今 年 ６月 底 ， 推 产 而 又
据公开报道显示 ， 最典 型的“ 单” 飞 事
事件 的主角 中融信 情 ， 没有 团队和强大 的能 力 ， 切都是 空 一 但一位业 内人士说 ， 免费并不代 表着 件发生在去年 的 ８月 ， 建 谈 。” 内人士对此忧心忡忡地说。他说 。 业 他是 为你好 ，因为你 要 购买他推 荐 的产 托 的财 富管 理 中心 还 因此 招致 招行 、 深发 展等银 行 的集体 声讨 ， 抢客户 说 的兑现 不了 ， 其 整个行业信用就会 出现 问 品， 而这些产品是第三方理财机构代 销的 行 、 此事也 题 ， 这也意味着如果业 内发生 了标 志性的 或者说是有合作机构推 出的。 目前大多数 之竞争 的状态大有大打 出手 之势 。 会让这个新生 的行业有大 的洗 第三方理财机构 的赢 利点就在这里 ， 靠代 导致 中融信 托财 富管理 中心 停业 整顿 然 风 险事故 ， 销产 品来赢取利 润 ， 如果你购 买了第三方 后整体转制 为恒天财 富。 理财所代理 和推荐 的产品越多 ， 们的利 他 润也就越大 ， 这个时候谁能保证 它为你配 置 的产 品 就 是 最 好 的 或 者 是 最 客 观 的
独立第三方理财服务市场发展论文
独立第三方理财服务市场发展研究【摘要】独立第三方理财服务近年来在中国逐步兴起，将对传统的金融服务业产生深远的影响。
本文在借鉴美国独立第三方理财服务发展与监管模式的基础上，考察了中国目前独立第三方理财服务市场发展的现状、特点与制约因素，提出了进一步完善与发展的若干思考。
【关键词】独立第三方；理财服务；考察与分析一、中国独立第三方理财市场现状考察与分析所谓独立第三方理财服务机构，是指独立于商业银行、保险公司、证券公司和信托公司等金融机构之外，能独立为家庭或企业提供综合性的理财规划服务的中介机构。
与传统模式下的金融理财服务机构相比，独立第三方理财机构目前在国内提供的服务模式大致有四种：专业理财规划建议与咨询服务、会员制理财服务、金融资产配置服务以及委托理财服务。
独立第三方理财服务不仅仅局限在为投资者提供某个特定的金融理财市场、特定金融机构以及特定金融理财产品上的服务，而是根据理财需求者或投资者的风险偏好、资产状况以及理财目标等，为他们量身定制综合性的理财规划方案：如现金规划、消费支出规划、教育规划、养老计划、税收筹划、财产分配规划等服务。
近年来，伴随着我国经济的高速增长，通货膨胀居高不下而且有进一步上升的趋势，在银行储蓄存款利率管制的条件下，中国家庭储蓄存款和现金资产进入了一个负利率的时代，出于追求风险与收益最优组合的家庭，金融资产组合调整或金融资产替代的趋势已经开始显现，这也正是近年来银行、信托等金融理财市场兴起与快速发展的微观经济基础。
面对着一个快速发展的、风险与收益各异的理财市场、金融机构和理财产品，普通的中国家庭尚不具备金融资产选择的能力，或者说金融资产组合调整的交易费用太高，由此衍生出了对独立第三方理财服务的市场需求。
（一）中国独立第三方理财市场的主要特点1.金融资产高净值人群大幅增长。
据招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011中国私人财富报告》，2010年中国个人可投资资产达到62万亿人民币，比2009年增长19%。
第三方理财前景分析
“31万户———中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量，居全球第五”、“23.4％———过去5年中国内地家庭金融资产的年均复合增长率，居全球之首”、“ 2.5万亿美元———2006年底中国内地家庭金融资产总额”，来自波士顿咨询公司10月30日发布的全球财富报告中的这三个数据，清楚地表明，中国内地的富有家庭数量和家庭金融资产总额在迅速增加，理财市场空间巨大。
对理财市场这一大蛋糕虎视耽耽的，不仅仅有金融大鳄，也有正处于起步阶段的一支生力军———第三方理财机构。
日前，美国最大的风险投资机构红杉资本宣布注资国内最大的第三方理财机构———诺亚财富管理中心。
此举预示着中国内地的第三方理财将迎来更广阔的发展空间。
那么，第三方理财服务的市场定位是什么？优势何在？发展中还存在哪些问题？内地刚起步最近，“第三方理财”这个词眼又开始被人频频提及。
国内最大的“独立理财顾问机构（第三方理财机构）”———诺亚财富管理中心，于10月24日成功获得美国最大的风险投资机构红杉资本将近500万美元的注资，这使得人们开始将目光聚焦诺亚，聚焦第三方理财，并津津乐道于其未来的发展前景。
第三方理财，在如今的中国，听起来还颇有几分时尚意味，但许多国人对它的确切涵义并不了解。
然而，在国外，第三方理财已经有了多年的发展历史，并且形成了较为成熟的市场体系。
第三方理财最早出现在美国、加拿大等国家，中国香港的第三方理财市场在10年前起步，中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师，而内地的第三方理财服务则还处在起步阶段。
业界人士认为，第三方理财是金融服务经纪市场发展的必然结果。
它一般是指由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务基于中立的立场，不代表任何机构，如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益；这种理财规划服务涉及范围广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。
2023年第三方理财行业市场调查报告
2023年第三方理财行业市场调查报告第三方理财行业市场调查报告随着金融市场的发展和大众投资意识的提升，第三方理财行业逐渐兴起并蓬勃发展。
本报告将对第三方理财行业的市场情况进行调查和分析，并就未来发展趋势进行展望。
一、市场调查情况1. 目前第三方理财机构数量众多，主要包括券商、银行、基金公司等金融机构，以及一些独立的理财机构。
其中，券商是第三方理财市场的主要参与者之一，占比达到了50%以上。
其次是银行、基金公司和独立理财机构。
2. 第三方理财的投资品种多样，包括股票、债券、基金、黄金、房地产等等。
投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标选择合适的投资品种。
3. 第三方理财行业的投资额度较小。
根据调查数据显示，大多数投资者每次投入的金额在10万元以下。
4. 投资者对第三方理财机构的认可度较高。
根据调查结果，超过80%的投资者对第三方理财机构表示满意。
二、市场分析1. 第三方理财行业的兴起主要得益于金融市场的发展和大众投资意识的提升。
随着金融市场的开放和多元化，投资者需要更多的金融产品和服务，第三方理财机构填补了这一市场空白。
2. 第三方理财机构通过专业的投资团队和研究机构，为投资者提供专业的投资建议和产品推荐，帮助投资者降低投资风险，并实现稳定的投资回报。
3. 第三方理财行业未来的发展趋势主要体现在以下几个方面：首先，随着国内金融市场的不断发展，投资者对第三方理财的需求将不断增长。
其次，第三方理财机构将会不断提升自身的服务水平和专业素养，以满足投资者多样化的需求。
再次，市场竞争将会进一步加剧，投资者将更加关注第三方理财机构的品牌声誉和信誉度。
最后，随着金融监管的不断加强，第三方理财机构将会面临更加严格的监管措施和风险管控要求。
三、建议和展望1. 第三方理财机构应加强投资者教育，提高投资者风险意识和投资知识，减少投资者因为缺乏专业知识而造成的投资损失。
2. 第三方理财机构应加强内部风险管控和合规管理，确保投资者的合法权益，避免推销不合理或风险高的产品。
我国第三方财富管理发展中问题分析
我国第三方财富管理发展中的问题分析学位类型：同等学力论文作者：李子浩培养学院：国际经济贸易学院专业名称：金融学指导教师：施丹副教授2015年11月The analysis of the problems of the third party wealth management’s Development in China学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。
除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。
对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。
本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。
特此声明学位论文作者签名：年月日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文; 学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。
学位论文作者签名：年月日导师签名：年月日摘要近年来，第三方财富管理在我国产生并快速发展。
从不为人知到慢慢接受，第三方财富管理逐渐成为大众理财的重要选择之一。
然而在快速发展的同时，第三方财富管理行业的一些现象也显示出其发展过程中是存在问题的。
在第三方财富管理行业发展的初期，及时分析出存在的问题并提出相应的解决对策，对于行业的健康发展具有很强的现实意义和指导作用。
本文第一部分为引言，介绍了文章的选题背景、意义和研究思路；第二部分首先介绍了第三方财富管理的产生，阐述了其在金融服务市场发挥的重要作用，表明了探讨第三方财富管理的必要性，随后又介绍了第三方财富管理在我国发展的情况，通过描述一些市场现象揭示行业发展是存在问题的；第三部分首先分析了第三方财富管理发展所需的四个条件，然后结合我国的实际分析出当前存在的大众财富规模还需提高、市场待完善和产品欠丰富、行业机构不成熟、专业人才储备严重不足、法律法规不健全和监管失位等五方面问题。
第三方理财悄然兴起资料讲解
• 据了解，在欧美发达国家金融市场中，第三方理财业务已经十分成熟。在美国，独立理财机 构拥有60％的市场；在澳大利亚，这一数字超过50％。目前国内的第三方理财机构已有近万 家，但就整个国内市场而言，第三方理财还处于起步阶段，甚至连1％的市场份额都占不到。
• 据诺亚财富管理中心人士介绍，中国家庭持有的财富，包括房地产、企业股权、金融证券、 银行储蓄等。根据有关统计数字估算，到2007年底，全国城镇居民的总资产价值为27.6万亿 元。2007年我国理财市场的理财金额达到8000亿元，较上年增长约70%，如果按照每年保持 40%~50%的速度增长，今后5年内理财金额将达到2万亿元。
第三方理财悄然兴起
• 近年来，在各种金融展会上，常可看到“理财顾问公司”、“财富管理公司”等第三方理财 机构活跃的身影，其面向公众举办的投资理财讲座也常常座无虚席。现在第三方理财机构也 已进入本市，选择第三方理财有什么好处？面对众多理财机构，市民又将如何选择适合自己 的“财富管家”呢？
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从1％份额起步
• 投资者旺盛的理财需求让业内人士普遍对第三方理财机构在未来的发展充满信心，认为这种起“第三方理财”，可能很多市民还很陌生。据了解，所谓“第三方理财”，是指一些独 立的中介理财机构，它们不代表 平安银行、平安保险等金融机构，却能够独立地分析客户的 财务状况和理财需求，判断其所需的投资工具，并为之提供综合性的理财规划服务。这种理 财规划包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、健康规划、教 育规划、养老规划和财产分配与传承规划等许多方面，根据客户个性化、多元化和长期的理 财需求，为其打造专属的理财方案。
中国为什么需要第三方理财
中国为什么需要第三方理财中国改革开放40年，人均产值20级跳，跨过6000美元门槛，步入小康社会。
下个阶段是走向先进发达国行列，实现国富民富，藏富于民。
中国家庭结构，以前是三代同堂大家庭，互相照顾；随着城市化发展，现在是三人核心小家庭，各自各精彩。
中国的社会保障，过往是单位供养职工一生、百姓依赖政府照顾；长此下来，政府财政支绌，无力承担重责，唯有叫百姓自求多福。
中国在急速变化，我们生活日益丰裕，对生活也越有要求，讲究优质生活。
社会物质生活不断改善，我们日益长寿，退休后还有30、40年的生活要过。
我们能不认真计划自己的生活？况且资本市场发展一日千里，金融产品花多眼乱。
怎样为未来、为下一代准备，已非一般人可以应付，遑论配置资产、优化投资组合、安排资产保障、回避无谓风险等较为复杂的理财行为。
在欧美先进国家地区，理财顾问已成为不少个人和家庭的专家伴侣。
理财顾问是大家的家庭财务医生，为大家提供未来生活在财务上的解决方案。
理财顾问的工作，是替客户分析未来的财务收支状况、资产负债变化、为个人和家庭未来的生活和保障厘定计划。
不管您是要税务规划、子女教育、退休计划、准备创业、打算移民、为资产作信托、财产保障等等，理财顾问都能为您计算和设计所需的财务策划方案，让您安枕无忧，安享优悠生活。
财商人生理财顾问是立足大中华的大型独立理财顾问公司，我们是回应中国老百姓的号召，填补社会的空白，由是面世。
财商人生结合香港御峰理财10多年丰富理财服务经验，加上中国7年财商教育的深化经验，把国际先进经验本地化，启发大家财商，实现智慧管理财富，共享璀璨人生，构建和谐社会。
2008年的金融海啸，捲去不少人的财富。
大浪淘沙，能在风暴中站稳，减免损失，靠的不是侥倖，而是扎实的理财功夫。
闻战鼓，思良将，在风雨飘摇的日子，才能体现专家的贡献。
财商人生与大家共同成长。
千里之行，始于足下，希望大家能从财商人生的服务得到启示与帮助，走出人生转折点。
财商人生董事长陈茂峰什么是财商2020年中国正值经济腾飞，个人理财知识却处于空白阶段，《富爸爸》一书的引进，成为华夏个人理财的启蒙。
国内知名独立的第三方理财顾问有哪些
1. 好买财富管理中心好买基金网是专业的第三方基金理财机构，作为独立、专业的基金投资顾问。
每日及时更新开放式基金净值,基金排名,基金评级,基金新闻,私募基金净值,私募基金排名。
简介：好买拥有一支独立、专业、敬业的基金研究团队，所有研究员均拥有硕士以上学位。
在借鉴了国内外大量FOF（基金中的基金）的研究方法上，好买创立了独有的4P研究体，结合由上而下的定量分析，及由下而上的定性研究方法，并通过对基金公司和基金经理的实地调研，结合客户的实际情况和市场情况，筛选出适合客户的基金，并帮助客户构建投资组合。
服务内容：专注于为高净值人士提供从基金咨询、基金购买、到基金组合跟踪及调整的一站式投资顾问服产品涉及：阳光私募基金、股权私募基金、公募基金、固定收益类产品等第三方理财流程图2．格上理财格上理财独立于基金、信托、银行、券商等金融产品提供商，通过“专业、独立、审慎”的服务，为客户提供产品咨询、产品导购、到产品组合管理及调整的一站式理财顾问服务，帮助客户实现财富保值、增值。
公司简介：北京格上理财顾问有限公司（简称格上理财）成立于2007年11月26日，注册资本金2000万元。
提供阳光私募基金、券商集合理财产品、私募股权基金基金、固定收益产品等高端理财产品的投资顾问服务，为高净值客户建立一个中立的专业理财服务平台。
专业的研究格上拥有国内一流的专业研究团队，研究员曾在知名基金公司和私募公司任职。
格上关注国内外宏观经济的发展，对金融市场的大环境进行跟踪分析，格上力求为客户选择最合理的财富配置方案；格上深刻理解基金行业的运作，格上用适宜的方法评价私募。
格上理财不仅追求“把鸡蛋放在不同的篮子里”，而且“要把每一个鸡蛋放在最正确的篮子里”。
独立的立场格上独立于基金公司、信托公司、银行、券商等产品提供机构，以独立的立场，为投资人提供独立、专业、审慎的理财方案。
审慎的态度格上定位于为高净值人士提供投资顾问服务，以家庭资产保值为前提，寻求合理的增值效果，审慎的态度是实现这一目标的保障。
第三方理财市场介绍
产品的中立性 产品的精细化 服务的个性化
基于市场
基于客户
第三方的公信力
基于自身
公信力
第三方理财服务基于中立的立场，服务涉及范围广泛，根据客户个性 化、多元化和长期的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不 同资产组合产生的专业价值。第三方理财业务涉及的金融理财工具来 自现有不同金融机构甚至是其它增值服务提供商，因此，可以说第三 方理财业务是金融交叉营销的核心价值所在。
市场前景和趋势
《2013年中国私人财富报告》
2012年，中国个人总体持有可投资资产规模达80万亿元，高净值人群规模超过70万 人。过去两年，虽然受到宏观经济调整的影响，中国私人财富市场的增长略有放缓 ，但是仍达到14%的年均复合增长率。预计该市场今年将保持增长态势，可投资资产 规模可望达到92万亿元，中国高净值人士规模也将达到84万人。
第三方理财公司，会从市场众多复杂的产品中精选 优质产品，并一般会设立风控委员会，层层筛选， 保证产品的合规、合法和安全性，为客户的财富增 值保值。
第三方的公信力
第三方是服务方，非资金 使用方 第三方是产品的筛选方 第三方是专业的服务提供 者 首先是专业财富保证 其次是信息和产品的筛选 再次是便捷和快速 最后是持续跟踪服务
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通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解， 包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情 况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财 富目标。
国内外市场概况
80% 5%
60%
50%
英国： 第三方理财公司业务要远远多过银行,统领了整个市场； 美国： 第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场； 澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场； 香港： 第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占 30%； 中国： 第三方理财公司占据的财富管理市场份额还不到5%。
第三方理财在我国的现状及发展对策研究
（ ＡＨ） 陆 美 国 纽 约 交 易 所 ， 行 价 格 确 定 为 每 股 １ ＮＯ 登 发 ２美 元 ， 集 资 金 约 １ 美 元 。诺 亚 财 富 的 成 功 登 陆 ， 它 成 为 募 亿 使 了 中 国 第 一 支 上 市 的 第 三 方 理 财 机 构 ， 对 于 诺 亚 财 富 来 这 说 是 阶 段 性 成 功 的 标 志 ， 于 中 国 的 第 三 方 理 财 业 而 言 更 对 是道 路的指 引。 份 来 自波 士 顿 咨 询 公 司 ２ １ ０ ０年 １ ２月 ２ 日发 布 的 全 球财 富报告 中称 ， ２ ０ 在 ０ ９年 ， 国财 富 市 场 增 长 了 ２ ， 中 ８ 达 到５ ４万 亿 美 元 ， 有 百 万 美 元 资 产 的 家 庭 达 到 ６ 拥 ７万 户 ， 位 列 全 球 第 三 ， 次 于 美 国 和 日 本 。这 份 报 告 清 楚 地 指 出 ， 仅 中 国 内 地 的 富 有 家 庭 数 量 和 金 融 资 产 总 额 在 迅 速 的 增 加 。然 而 ， 之 成 为 鲜 明 对 比 的 是 国 内 享 受 第 三 方 理 财 的 群 体 不 与 足 ２ 。 而 在 欧 美 国家 已 经 有 ５ 以 上 的 家 庭 认 同 并 且 享 Ｏ 受独 立理财机 构所提 供的服 务了 。
理 财 的 ４个 对 策 。
关 键 词 ： 三 方 理 财 ； 管 ； 策 第 监 对 中图分类 号 ：２ Ｆ 文献标识码 ： Ａ 文 章 编 号 ：６ ２３ ９ （ ０ ２ １ —０ ４０ １７ —１ ８ ２ １ ） ３０ １—２
１ 第 三 方 指 那 些 独 立 的 中 介 理 财 机 构 ， 们 不 代 它 表 银 行 、 险 等 金 融 机 构 ， 能 够 独 立 地 分 析 客 户 的 财 务 状 保 却 况 和理财 需求 ， 判断所需 投资 工具 ， 供综 合 性 的理财 规划 提
我国第三方理财发展的制约因素及对策研究
刘艳霞 盛 芳 芳
摘 要 ：随着社会经济的快速发展 ，巨大的 市场需求催 生 了第三方理财机构 。作 为 “ 准金融” 行业 ，它 已悄 无声息的进入金 融大潮 ， 并且来势汹汹 ，势不可挡 。本文提 出了我 国第三方理财在发展过程 中存在行业 内 部 专业人 才欠缺 ，职业道德 不高，法律 真空 ， 诚 信体 系欠 缺等制约 因素 ，并对我国第三方理 财的发展存在的一些问题提 出了解 决的对策。 关键词 ：第三方理财 ；制约因素；问题及对策
作者简介 ：刘艳 霞，黄淮学院经济管理系会计 专业 。 盛 芳芳，黄淮学院经济管理系市场营销 专业。
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来 的客户也很少 ，品牌缺乏效 益制约着第 三方理财业务 的进一 步扩 大 。 所 以要想大力发展第三方理财业务 ，进一步拓宽第三方理财 市场 ，必须 打造 出特色品牌 ，建立健全诚信体系。 三 、发展第三方理财的对策 （ 一） 培养高素质的专业人才 理财人员素质的高低将直接影响第三方理财业务服务质量 的好 坏和 客户对理财机构的忠诚度 和信任度。高素质专业人才是确保第三方 理财 行业各个环节能够稳定 收益并且 能够长期 保证客 户数量稳 定 的基木 条 件 。首先 ，高素质的专业 的人才要具有综合性 的道德修养 ，树立正 确的 价值观 ，要始终坚持 自己的原则和职业道德 ，做到合规合法 。其 次 ，要 具备扎实的专业知识，不单是要有扎实的理论知识 ，而且要把理论 和实 务 结 合 起 来 ，熟 练 的运 用 各 种 投 资 工 具 进行 组 合 规 划 ，通 过 多 种 学 习 渠 道 ，利用各种学习方法 ，提高实用的专业操作技能 。 （ 二 ） 完善 法律 法规 制 度 完善的法律法规能保 障企业规范而高效 的运作 ，是减少企业 风险的 法宝 ，是保证行业利益 的基础 ，是赢得更多客户 的前提 ，也是对企 业长 期发展最好的保护。提供一个有效的约束框架 和法律保障 ，建立 一个完 善 的法律法规需要社会各 方面 的努 力。首 先是政 府方 面， 《 合 同法》、 《 公司法》 、《 证券法》等一系列法律法规只有有效 的实施 ，才能 为第三 方理财业务各方利益奠定较好牌 在我 国目前的第三方理财业务开展 过程中存在着种种诚信缺失问题， 具体表现为理财 ＾ 员对客户不诚信，例如有些理财 人 员为提高业务量 ，不惜 违背监管部门的规定和行业 自 律，变相降低费率 ， 提高手续费，有意 向客户 隐瞒与理财标的有关 的某些风险等；客户对理财人员的不诚信，例如客户不 履行自己如实告知的义务 ，通过第三方理财机构进行洗钱 ，把某些非法收入 通过提供假身份证等手段变成合法收入，这极大地扰乱了第三方理财 的经 济秩序 ，破坏了市场经济 的正常运 行。金 融诚信 道德 属于社 会道 德范 畴 ，它不具有强制性 ，主要依靠金融行业从业人员 的道德修养 和行业素 质来 自觉遵守。另外 ，也依 靠社 会 的公 共监督 和舆 论力量 来维 持。所 以，第 三方理财机构要严格 审核 申请 进入该 机构 的理 财人员 的道 德修 养 ，与此 同时 ，社会要加 大诚信公益宣传 ，培育信用客户 。只有 通过各 方 面的共 同努力才能提高理财人员和客户双方 的诚信水平 。
我国第三方理财机构的监管问题研究
Financial View金融视线 | MODERN BUSINESS 现代商业85我国第三方理财机构的监管问题研究房德东山东工商学院国际商学院 山东烟台 264005第三方理财是指金融市场上不同于保险、银行和证券的独立的金融中介机构，第三方理财机构根据客户的要求，站在公平公正的立场，用专业的金融理财知识帮助客户分析他们的财务状况并为客户做出特定的理财计划，匹配适合不同客户需求的理财产品[1]。
第三方理财和传统金融机构相比较，更具有独立性和公正性。
作为独立的中介机构不属于任何一家金融机构有效的避免了其他金融机构对其控制和影响，保证了第三方理财机构的独立性和在面对客户咨询及给出客户建议过程中的公正性。
但到目前为止，我国第三方理财监管机制极不健全，缺乏必要约束的第三方理财市场也频频发生风险案件，对经济社会和投资者造成损失，能抑制我国金融市场稳定和有序发展。
因此，为了促进我国第三方理财机构乃至整个金融业发展，必须要加强对第三方理财机构监管。
一、第三方理财机构发展现状分析(一)第三方理财机构数量增速迅猛根据中国建设银行公布的《中国私人银行2019》：截至到2018年末，中国居民可投资金融资产情况数据显示，我国个人可投资资金于2018年末达到147万亿元，比2017年的138万亿元增长了8%[2]，我国居民总体财富依然保持稳定增长。
该报告还提到，在经历了短暂经济波动后，个人可投资金融资产预计将在2023年达到243万亿元。
由此可以看出，居民用于投资金融资产的资金与日俱增，人均财富在不断积累、扩大的情况下，人们对于财富管理的需求也有了极大的提高，必然会促进第三方理财的高速发展。
(二)市场份额相对较小具有很大的发展空间据相关数据显示，中国大陆财富管理市场在2017年就已经达到150万亿元，然而第三方理财在整个财富管理市场仅占了10%左右的份额。
在欧美等发达国家和地区，第三方理财在财富管理市场的占比却高达60%以上；就连中国的台湾、香港等地区第三方理财在财富管理市场的占比也达到35%的份额。
2023年第三方理财行业市场分析现状
2023年第三方理财行业市场分析现状第三方理财行业是指由金融机构或企业提供的与理财相关的服务，这些机构独立于银行、券商和保险公司等传统金融机构。
近年来，由于中国金融市场的快速发展和个人投资需求的增长，第三方理财行业取得了很大的发展。
首先，第三方理财行业市场规模不断扩大。
根据中国金融办公室的数据，2019年第三方理财资产规模达到了10.69万亿元，同比增长了12.9%。
而且，预计在未来几年内，这一行业的规模还会继续增长，其中互联网理财平台将成为市场的主要增长点。
其次，行业竞争日趋激烈。
随着市场规模的扩大，越来越多的金融机构涌入第三方理财行业，导致市场竞争加剧。
不仅传统金融机构进入该领域，还有一些大型互联网企业也开始布局第三方理财业务，如蚂蚁金服、京东金融等。
这些企业凭借其庞大的用户基础和强大的技术实力，将给传统金融机构带来巨大的竞争压力。
第三，行业监管逐渐趋严。
由于第三方理财行业的规模不断扩大，并且存在一些投资风险和信用风险，监管部门开始对该行业进行更加严格的监管。
2019年3月，中国人民银行颁布了《支付机构第三方支付业务管理办法》，对第三方支付机构的理财业务进行了明确规定。
此外，中国银监会还发布了多项政策，对互联网理财平台的运营和产品进行规范，以保护投资者的合法权益。
第四，投资者需求多样化。
随着人们收入水平的提高和投资意识的增强，投资者对第三方理财产品的需求也越来越多样化。
一方面，有些投资者希望通过第三方理财产品获取较高的收益；另一方面，一些投资者更加关注产品的安全性和稳定性。
因此，金融机构需要根据不同投资者的需求，推出多种类型的理财产品，以满足市场需求。
最后，行业现状仍存在一些问题。
首先，行业监管还存在一定的滞后性，一些不法分子仍然通过非法途径从事非法集资活动，给正规的第三方理财机构带来了一定的冲击；其次，由于投资者对于第三方理财产品的了解有限，很多人容易被虚假宣传所误导，导致资金损失；另外，在市场竞争加剧的情况下，一些企业为了追求利润最大化，可能会推出高风险的理财产品，给投资者带来潜在的风险。
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第三产业
服务业
财聚東方 行天下
了解金融和金融行业
财聚東方 行天下
金融业在中国 潜力无限 快速的崛起预 示着下一个经 济浪潮的来临。
财聚東方 行天下Biblioteka 名词解释 第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它
们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方 理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的 理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建 议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同 带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找 出最合适的产品。
众多的新生代富裕阶 层急需财富保值、增 值。
财聚東方 行天下
➢要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具 有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产 品进行持续跟踪，及时提醒风险。
财聚東方 行天下
财富管理服务新思维
客群需求
解决方案
多元化产品线
青少年期
客壮户年群期众
中年期 老年期
多数银行实行
产品导向
忽略客户需求
信托基金 保险商品 结构性产品
财聚東方 行天下
中国第三方理财的黄金十年
正迎面扑来,而你在吗？
香港
97年亚 洲金融 危机
银行黄金十年
保险黄金十年
理财黄金十年
1978 摆脱贫困
1988
1998
2008
2018
银行黄金十年
保险黄金十年
理财黄金十年
08年全 球金融 海啸
财聚東方 行天下
第三理财产业在中国的历史沿革
财聚東方 行天下
标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞 生已有八个年头。2003年 8 月，第一支证券投资 类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。 2004 年 2 月，民生银行和光大银行开始发售理财 产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财 富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。
财聚東方 行天下
预计到 2012年，中国内地高净值人群数量 将达 59 万人，同比增长 16％， 高净值人群持 有的可投资资产规模将达到 18 万亿元，同比增 长 18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗， 中国将继续维持私人财 富及高净值人士快速增长 的趋势。
财聚東方 行天下
中国 2008-2011 年高净值人群数量及构成
财富管理核心竞争力 1. 关系管理:满足人生阶段需求,追求客户最大利益. 2. 咨询能力:解决方案提供者,创造客户高附加价值. 3. 终极目标:让每一位客户得以無憂無慮,享受生活.
财聚東方 行天下
中国高端理财市场分析
财聚東方 行天下
2011 年 4 月 20 日，招商银行和贝恩管理 顾问公司联合发布的《2011 中国私人财富报告》 显示，2010 年中国内地高净值人士(私人可投资 资产超 过 1000 万元的人士)数量达 50 万人， 人均持有可投资资产约 3000 万元，可 投资资产 总额达到 15 万亿元。
财聚東方 行天下
作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣 告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正 的立 场上，不依附于基金公司、银行、券商、保 险公司等金融机构，独立地分析 客户的财务状况 和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服 务。
财聚東方 行天下
第三方理财机构的核心价值
财聚東方 行天下
➢第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金 融产 品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。 它是金融机构 和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方 存在利益的博弈，第三 方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机 构”。
➢第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好， 找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。
来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型
财聚東方 行天下
中国 2008-2011 高净值人群可投资资产规模及构成
来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型
财聚東方 行天下
《2011 胡润财富报告》统计的中国富翁人数 财聚東方 行天下
中国高达 50 万的高净值人士，高达 96 万的千万 富翁，在未来都可能成 为第三方理财机构的潜在客户。 《2011 胡润财富报告》指出，当前中国千万 富豪主要 可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民” 和“金领”。其 中 55%为企业主、20%为“炒房者”、 15%为“职业股民”和 10%的“金领”。 第三方理财公 司的客户正是主要由以上几类人构成。
财聚東方 行天下
第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四 大类：PE 产品、阳 光私募产品、房地产信托产品，以 及海外基金投连险产品。这些理财产 品在我国正进入快 速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私 募 信托产品这一类产品，截至 2010 年 3 月底，资金管 理规模就已经达到 1400 亿元，过去 7 年以来的年复合 增长率为 111%，在未来的 5 年内资 金管理规模有望超 过 1 万亿元。
财聚東方 行天下
近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保 险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演 一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任， 到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问 能站在客户的角度指点迷津？
财聚東方 行天下
基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴 理财业务 ———第三方理财近年开始火热。 第三方理财卖点就是中立性和客观性。
财聚東方 行天下
阳光私募产品历年发行规模不完全统计
财聚東方 行天下
中国第三方理财市场需求分析
财聚東方 行天下
1、从全球第三方理财的发展情况看
美国： 第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场
澳大利亚： 第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场
英国： 第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场
香港： 第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占 30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。
中国： 但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。
财聚東方 行天下
2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示
中国内地的富裕人士 接近80多万人，成为 亚洲第二、世界第四 的千万富翁聚集地。