理财业务营销策划
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08第165 期
稳得利 XT0845
发行时间 10.1610.19 10.2010.29
10.9-10.13
预期年收益率 期限（天）
5.0%
151天
5.01%
181天
4.6%
159天
招商银行
信贷资产 519号
10.1010.16
4.6%
163天
理财业务营销策划
财富系列理财产品卖点
• 风险低：信托贷款类由国开行负责担保 • 收益高：预期收益一般比同期定期利息高30%以上 • 期限灵活：74天-2年，适用于不同投资者的需要 • 免手续费、利息税 • 目标客户群体：风险属性评估中属于保守和稳健客
封面
前言
目录
概要
正文
预算
进度表
人员分配及场地
结束语
附录
爱华支行2008年投资理财交流会策划方案
理财业务营销策划
营销策划方案简略格式
营销现状
当前营销现状：要提供与市场、产品或服务、行业及竞争状 况、宏观环境等有关的背景数据和资料。
SWOT分析 目标
营销战略和营销 组合策略
方案和预算
SWOT分析：概述公司主要的机会和威胁，优势和劣势。
毫无价值
一套务实的、 操作性强策划方 案既能保证营业单位的 资源共享，又能
保证目标 顺利达成
策划方案必 须易于操作 一旦出现难 题就会耗费 人、财、物 等有限的资源
理财业务营销策划
二、营销策划的六大流程
1、界定问题 2、收集、分析信息 3、确立目标 4、产生创意 5、撰写方案 6、控制实施
理财业务营销策划
• 信息整理分析：SWOT分析、STP、4P4C、USP
理财业务营销策划
信息收集的一般方法
1、咨询专家（优点：省时、省力，缺点：花 费大，一家之言难免偏颇）
2、问卷调查（设计要专业，组织工作要到位、 活动要有创意）
3、大众传媒（注意及时收集、整理） 4、网络（优点：便捷、资讯丰富，缺点：信 息可能失真） 5、召开座谈会（优点：与会人员可以互动、 信息多，缺点：控场不易）
理财业务营销策划
• 思考： 天富系列的卖点是什么？
理财业务营销策划
以天富2号为例,与其它银行同类型产品 比较
银行名称 邮储银行 中信银行
简称 天富2号 双季1号
发行时间 7.21-7.31
预期年 收益率
4.512.2%
已实现年 化收益率
8%
期限 12个月
7.17-7.31 4%-8% 5%
5个月
战略 目标
企业 资源
理财业务营销策划
• 思考：
老师现在要购买一辆车，请 分组画出车的样子，并配上广告 宣传
理财业务营销策划
4、产 生 创 意
一个没有创意的方案只能称作计划 而不策划。
创意的方法技巧：头脑风暴法、六 帽思考法
理财业务营销策划
头脑风暴
头脑风暴操作的关键环节： 1、确定议题 2、会前准备：（1）资料的准备（2）会场的准备（3）
理财业务营销策划
SWOT分析
• OPPORTUNITIES 机会(不可控)
• THREATS
威胁(不可控)
• STRENGTH
强势(可控)
• WEAKNESS
劣势(可控)
理财业务营销策划
STP
• 市场细分（market segmentation） • 目标市场（market targeting） • 市场定位（market positioning）
人民币理财产品汇总
理财业务营销策划
财富系列产品卖点分析
• 产品募集资金的投资项目一般是国家开发银行担 保的、北京国际信托有限公司发放的大型基础设 施建设。例如：财富1号是用于新火车站路网及配 套等基础设施建设。财富2号是用于四川省成都市 青羊区旧城改造项目。
• 国家开发银行为贷款本金和利息的偿还提供连带 责任保证担保。
理财业务营销策划
需求产生动机，动机导致行为！
理财业务营销策划
• The business enterprise has two – and only these two – basic functions: marketing and innovation
“企业管理就是行销与创新”
——管理大师彼得.杜拉克(1909-2005) Peter F. Drucker
会场气氛准备 3、确定人选：主持人和记录人 4、明确分工 5、规定纪律：（1）自由畅谈（2）延迟评判（3）禁止
批评（4）追求数量（5）改善组合。 6、掌握时间 7、设想处理
理财业务营销策划
思维模式
一、传统的思维的误区 1、局限性思维 2、对抗性思维 二、平行思维模式
平行思维是一个管理我们思维本身的一种方法。 它将我们的思维从不同侧面和角度进行分解， 分别进行考虑，而不是同时考虑很多因素。
户。
理财业务营销策划
天富系列产品分析
• 天富系列为新股申购型人民币理财产品 • 资金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发
可转债（含可分离交易可转债）的一级市场投资， 交易所上市债券（包括可转债）、债券型基金以 及符合法律法规的货币市场工具等。 • 产品期限：9个月-12个月 • 产品收益：4.5%-12.2% • 风险收益特征:风险低、预期收益率适中
招商银行 新股申购22期 5.21-6.10
工商银行
2008年第6期 XG0815
3.7-3.18
8%
4%15%
2.10% 12个月 2.9% 6个月
理财业务营销策划
天富二号产品卖点
特点概括：以债为主，结合新股，优势互补 安全性高：资金投资于债券及其他低风险证券品种。
受托机构是国内知名大型基金公司：博时基金。 投资成本低：交易零成本。投资“天富二号”免认 购费
理财业务营销策划
2、竞赛方案/业务启动会
理财业务营销策划
理财业务营销策划
•目标原则
• 目标，是策划的方向，目标一经确立，便成 为策划运行中支配性的航标，所有策划创意 和行动都是围绕这一目标展开的。
• 在营销策划方案中，总目标相对恒定，有很 多分目标围绕它展开。
理财业务营销策划
•创意原则
•
创意就是构思，它是把营销策划定位和思想
在概念上表达出来。打破陈套，超越思维方式，
理财业务营销策划
2020/11/23
理财业务营销策划
授课大纲
第一部分 营销策划理论 第二部分 营销策划实务 第三部分 案例发表
理财业务营销策划
第一部分、 营销策划理论 一、营销策划概述
二、营销策划的流程
理财业务营销策划
一、营销策划概述
1、营销策划定义 2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
一、理财产品发售前 1、理财产品卖点分析
2、人员培训 3、竞赛方案/业务启动会 4、理财产品宣传
理财业务营销策划
1、理财产品卖点分析
理财业务营销策划
邮储银行理财产品介绍
• 创富系列：创富一号 • 天富系列：天富1号-天富4号 • 财富系列：财富1号-财富16号、月月升 • 汇票盈：汇票盈1期-汇票盈3期 • 外汇理财：储汇聚财
理财业务营销策划
六帽思考法
纯洁的颜色，中立
客观，代表事实 客观或信息
春天的颜色，创意提 创意 出解决问题的方法
太阳的颜色，代表
阴沉的颜色，代表事
利益或积极 利益和正面的观点
物的消极因素 消极或可行性
情感的色彩，代表直
Байду номын сангаас
冷静的颜色，代表指
觉和感觉，形成判断
挥和控制
情感
组织或控制
理财业务营销策划
小组讨论
目标：制定计划中要达到的关于销售量、市场份额、利润、 形象、客户服务等方面的目标。
营销战略和策略：阐述为实现营销目标而采用的主要营销措 施，比如STP（市场细分、目标市场和市场定位）、4P4C、 品牌战略、形象设计等。
行动方案和预算：详细的制定出应该做什么，谁来做，如何 做、什么时候做？它需要多少成本费用，营销预算如何制定。
理财业务营销策划
6、控 制 实 施
• 上下沟通 • 组织落实 • 过程监控 • 反馈调整 • 评估总结
理财业务营销策划
小组讨论
• 您参与过什么类型的营销策划？有什么经 验可以和大家分享？
理财业务营销策划
第二部分 营销策划实务
一、理财产品发售前
二、理财产品发售中 三、理财产品发售后
理财业务营销策划
• 产品期限：73天-24个月 • 产品收益：4.2%-5.7% • 风险收益特征:风险较低、预期收益稳定
理财业务营销策划
• 思考： 财富系列理财产品的卖点是什么？
理财业务营销策划
• 以财富16号(信托贷款类型)为例,与其它银行 同类型产品比较
银行名称 邮储银行 建设银行 工商银行
简称
财富16号
理财业务营销策划
1、营销策划定义
就是考虑现有资源的情况下，激发创 意，制定出有目标的、可能实现的、解决 问题的一套策略规划！
理财业务营销策划
运
决
筹
于 帷 幄 之 中
胜
于 千 里 之 外
理财业务营销策划
2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
营销策划是：杰出的创意×实现的可能性=最大的预期效果
• 理财产品业务竞赛组织不力
• 一线人员服务不专业
• 理财产品种类单一
• 理财产品与他行同类型产品比较没有明显 的竞争优势
• 系统缺陷
理财业务营销策划
2、收集、分析信息
• 间接信息调查 ：企业内部资料、政府或行业 协会公布的资料、现成的调查报告（索取或购 买）、网络资源、书籍报刊。
• 直接信息调查 ：座谈调查、访问调查、抽样 调查、观察法
控制
控制：在整个计划实施过程中，建立监控目标实现的机制是 非常重要的，这个起到支持作用的机制可以提供大量反馈信 息。依靠反馈系统，可以及时采取有效的纠正措施。
理财业务营销策划
写作技巧
❖ 寻找一定的理论依据 ❖ 适当举例 ❖ 利用数字说明问题 ❖ 运用图表帮助理解 ❖ 合理利用版面安排 ❖ 注意细节，消灭差错 突出卖点、突出创新、突出重点
• 总行拟重新设计理财业务的品牌形象。 比如：招行新推出了“财富立方”理财业 务新的品牌形象
• 请使用头脑风暴法、六帽思考法提出有创 意的广告语。
其它商业银行的营销案例
理财业务营销策划
5、撰写方案
• 营销策划方案又称营销策划文案、营销策 划书或企划案，是表现和传递营销策划内 容的载体，一方面是前期工作的主要成果 和智慧结晶，另一方面也是后期策划者协 调和指导策划参与者行动的行动计划。
理财业务营销策划
• 获得潜在额外收益：
• 根据二级市场情况，天富2号还可参与一级市场 新股申购、增发新股、可转债及可分离债申购等 权益投资，获得资本市场的超额回报。所有权益 类产品自上市之日起10个交易日内卖出，可转债 及可分离债的纯债部分自上市之日起3个交易日内 卖出。可以有效控制权益类产品的风险。预期收 益高于同期定期存款或货币类基金。
理财业务营销策划
营销策划方案的框架
营销策划方案的基本框架可以分为两大部 分：
策划的基础部分，主要是宏观环境、微观 环境、企业概括和调查情况分析等。
行动方案部分，主要是对企业营销活动的 范围、目标、战略、策略、步骤、实施程序和 安排等设计，可概括为目标+方法+时间表。
理财业务营销策划
营销策划书的结构与内容
USP提炼的漏斗过程
USP提炼的6条路径
理财业务营销策划
• 思考： 选择以上的某种理论对我行的理财
产品进行系统分析？
理财业务营销策划
3、确立目标
• 目标明确，为人所理解和接受 • 目标具有可测性，尽量将目标量化 • 目标的结果具有相当的可行性和预见性 • 目标是纲要性的，有一定的弹性
营销 目标
市场 机会
理财业务营销策划
4P
产品（Product） 价格 (Price) 分销 (Place) 促销(Promotion)
4P4C
4C
Customer (顾客) Cost(成本) Convenience (便利Tex)t in here Communication (沟通)
理财业务营销策划
USP
• USP，即“独特的销售主张”(Unique Selling Proposition) ,找出产品独具的特点， 然后以足够强大的声音说出来，而且要不 断地强调。
往往能引导出绝佳的策划创意。
•
人们在创造思维达到高潮阶段，往往以“一
闪念”的形式出现一种极富创造性的思维突破。
科学家的科技成果，艺术的经典作品无不与灵感
思维有关。
灵感 表现形式 创意
理财业务营销策划
•可行原则
•
可操作性原则是营销策划方案有无实际执
行价值的衡量标准
无法在实际 工作中操作、 执行的策划 方案，其创 意再新奇也
1、界定问题
将面临的问题按照简单化、明确化、重要化的原则加以界 定和提炼，最终提出真正面临的需要加以解决的问题。
方法 ：陈述问题 分解问题 消除非关键问题 深究企业的需要和领导的本意
理财业务营销策划
• 思考： 为什么大多数客户没有购买我们的
理财产品?
理财业务营销策划
客户流失原因
• 理财产品宣传不到位
稳得利 XT0845
发行时间 10.1610.19 10.2010.29
10.9-10.13
预期年收益率 期限（天）
5.0%
151天
5.01%
181天
4.6%
159天
招商银行
信贷资产 519号
10.1010.16
4.6%
163天
理财业务营销策划
财富系列理财产品卖点
• 风险低：信托贷款类由国开行负责担保 • 收益高：预期收益一般比同期定期利息高30%以上 • 期限灵活：74天-2年，适用于不同投资者的需要 • 免手续费、利息税 • 目标客户群体：风险属性评估中属于保守和稳健客
封面
前言
目录
概要
正文
预算
进度表
人员分配及场地
结束语
附录
爱华支行2008年投资理财交流会策划方案
理财业务营销策划
营销策划方案简略格式
营销现状
当前营销现状：要提供与市场、产品或服务、行业及竞争状 况、宏观环境等有关的背景数据和资料。
SWOT分析 目标
营销战略和营销 组合策略
方案和预算
SWOT分析：概述公司主要的机会和威胁，优势和劣势。
毫无价值
一套务实的、 操作性强策划方 案既能保证营业单位的 资源共享，又能
保证目标 顺利达成
策划方案必 须易于操作 一旦出现难 题就会耗费 人、财、物 等有限的资源
理财业务营销策划
二、营销策划的六大流程
1、界定问题 2、收集、分析信息 3、确立目标 4、产生创意 5、撰写方案 6、控制实施
理财业务营销策划
• 信息整理分析：SWOT分析、STP、4P4C、USP
理财业务营销策划
信息收集的一般方法
1、咨询专家（优点：省时、省力，缺点：花 费大，一家之言难免偏颇）
2、问卷调查（设计要专业，组织工作要到位、 活动要有创意）
3、大众传媒（注意及时收集、整理） 4、网络（优点：便捷、资讯丰富，缺点：信 息可能失真） 5、召开座谈会（优点：与会人员可以互动、 信息多，缺点：控场不易）
理财业务营销策划
• 思考： 天富系列的卖点是什么？
理财业务营销策划
以天富2号为例,与其它银行同类型产品 比较
银行名称 邮储银行 中信银行
简称 天富2号 双季1号
发行时间 7.21-7.31
预期年 收益率
4.512.2%
已实现年 化收益率
8%
期限 12个月
7.17-7.31 4%-8% 5%
5个月
战略 目标
企业 资源
理财业务营销策划
• 思考：
老师现在要购买一辆车，请 分组画出车的样子，并配上广告 宣传
理财业务营销策划
4、产 生 创 意
一个没有创意的方案只能称作计划 而不策划。
创意的方法技巧：头脑风暴法、六 帽思考法
理财业务营销策划
头脑风暴
头脑风暴操作的关键环节： 1、确定议题 2、会前准备：（1）资料的准备（2）会场的准备（3）
理财业务营销策划
SWOT分析
• OPPORTUNITIES 机会(不可控)
• THREATS
威胁(不可控)
• STRENGTH
强势(可控)
• WEAKNESS
劣势(可控)
理财业务营销策划
STP
• 市场细分（market segmentation） • 目标市场（market targeting） • 市场定位（market positioning）
人民币理财产品汇总
理财业务营销策划
财富系列产品卖点分析
• 产品募集资金的投资项目一般是国家开发银行担 保的、北京国际信托有限公司发放的大型基础设 施建设。例如：财富1号是用于新火车站路网及配 套等基础设施建设。财富2号是用于四川省成都市 青羊区旧城改造项目。
• 国家开发银行为贷款本金和利息的偿还提供连带 责任保证担保。
理财业务营销策划
需求产生动机，动机导致行为！
理财业务营销策划
• The business enterprise has two – and only these two – basic functions: marketing and innovation
“企业管理就是行销与创新”
——管理大师彼得.杜拉克(1909-2005) Peter F. Drucker
会场气氛准备 3、确定人选：主持人和记录人 4、明确分工 5、规定纪律：（1）自由畅谈（2）延迟评判（3）禁止
批评（4）追求数量（5）改善组合。 6、掌握时间 7、设想处理
理财业务营销策划
思维模式
一、传统的思维的误区 1、局限性思维 2、对抗性思维 二、平行思维模式
平行思维是一个管理我们思维本身的一种方法。 它将我们的思维从不同侧面和角度进行分解， 分别进行考虑，而不是同时考虑很多因素。
户。
理财业务营销策划
天富系列产品分析
• 天富系列为新股申购型人民币理财产品 • 资金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发
可转债（含可分离交易可转债）的一级市场投资， 交易所上市债券（包括可转债）、债券型基金以 及符合法律法规的货币市场工具等。 • 产品期限：9个月-12个月 • 产品收益：4.5%-12.2% • 风险收益特征:风险低、预期收益率适中
招商银行 新股申购22期 5.21-6.10
工商银行
2008年第6期 XG0815
3.7-3.18
8%
4%15%
2.10% 12个月 2.9% 6个月
理财业务营销策划
天富二号产品卖点
特点概括：以债为主，结合新股，优势互补 安全性高：资金投资于债券及其他低风险证券品种。
受托机构是国内知名大型基金公司：博时基金。 投资成本低：交易零成本。投资“天富二号”免认 购费
理财业务营销策划
2、竞赛方案/业务启动会
理财业务营销策划
理财业务营销策划
•目标原则
• 目标，是策划的方向，目标一经确立，便成 为策划运行中支配性的航标，所有策划创意 和行动都是围绕这一目标展开的。
• 在营销策划方案中，总目标相对恒定，有很 多分目标围绕它展开。
理财业务营销策划
•创意原则
•
创意就是构思，它是把营销策划定位和思想
在概念上表达出来。打破陈套，超越思维方式，
理财业务营销策划
2020/11/23
理财业务营销策划
授课大纲
第一部分 营销策划理论 第二部分 营销策划实务 第三部分 案例发表
理财业务营销策划
第一部分、 营销策划理论 一、营销策划概述
二、营销策划的流程
理财业务营销策划
一、营销策划概述
1、营销策划定义 2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
一、理财产品发售前 1、理财产品卖点分析
2、人员培训 3、竞赛方案/业务启动会 4、理财产品宣传
理财业务营销策划
1、理财产品卖点分析
理财业务营销策划
邮储银行理财产品介绍
• 创富系列：创富一号 • 天富系列：天富1号-天富4号 • 财富系列：财富1号-财富16号、月月升 • 汇票盈：汇票盈1期-汇票盈3期 • 外汇理财：储汇聚财
理财业务营销策划
六帽思考法
纯洁的颜色，中立
客观，代表事实 客观或信息
春天的颜色，创意提 创意 出解决问题的方法
太阳的颜色，代表
阴沉的颜色，代表事
利益或积极 利益和正面的观点
物的消极因素 消极或可行性
情感的色彩，代表直
Байду номын сангаас
冷静的颜色，代表指
觉和感觉，形成判断
挥和控制
情感
组织或控制
理财业务营销策划
小组讨论
目标：制定计划中要达到的关于销售量、市场份额、利润、 形象、客户服务等方面的目标。
营销战略和策略：阐述为实现营销目标而采用的主要营销措 施，比如STP（市场细分、目标市场和市场定位）、4P4C、 品牌战略、形象设计等。
行动方案和预算：详细的制定出应该做什么，谁来做，如何 做、什么时候做？它需要多少成本费用，营销预算如何制定。
理财业务营销策划
6、控 制 实 施
• 上下沟通 • 组织落实 • 过程监控 • 反馈调整 • 评估总结
理财业务营销策划
小组讨论
• 您参与过什么类型的营销策划？有什么经 验可以和大家分享？
理财业务营销策划
第二部分 营销策划实务
一、理财产品发售前
二、理财产品发售中 三、理财产品发售后
理财业务营销策划
• 产品期限：73天-24个月 • 产品收益：4.2%-5.7% • 风险收益特征:风险较低、预期收益稳定
理财业务营销策划
• 思考： 财富系列理财产品的卖点是什么？
理财业务营销策划
• 以财富16号(信托贷款类型)为例,与其它银行 同类型产品比较
银行名称 邮储银行 建设银行 工商银行
简称
财富16号
理财业务营销策划
1、营销策划定义
就是考虑现有资源的情况下，激发创 意，制定出有目标的、可能实现的、解决 问题的一套策略规划！
理财业务营销策划
运
决
筹
于 帷 幄 之 中
胜
于 千 里 之 外
理财业务营销策划
2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
营销策划是：杰出的创意×实现的可能性=最大的预期效果
• 理财产品业务竞赛组织不力
• 一线人员服务不专业
• 理财产品种类单一
• 理财产品与他行同类型产品比较没有明显 的竞争优势
• 系统缺陷
理财业务营销策划
2、收集、分析信息
• 间接信息调查 ：企业内部资料、政府或行业 协会公布的资料、现成的调查报告（索取或购 买）、网络资源、书籍报刊。
• 直接信息调查 ：座谈调查、访问调查、抽样 调查、观察法
控制
控制：在整个计划实施过程中，建立监控目标实现的机制是 非常重要的，这个起到支持作用的机制可以提供大量反馈信 息。依靠反馈系统，可以及时采取有效的纠正措施。
理财业务营销策划
写作技巧
❖ 寻找一定的理论依据 ❖ 适当举例 ❖ 利用数字说明问题 ❖ 运用图表帮助理解 ❖ 合理利用版面安排 ❖ 注意细节，消灭差错 突出卖点、突出创新、突出重点
• 总行拟重新设计理财业务的品牌形象。 比如：招行新推出了“财富立方”理财业 务新的品牌形象
• 请使用头脑风暴法、六帽思考法提出有创 意的广告语。
其它商业银行的营销案例
理财业务营销策划
5、撰写方案
• 营销策划方案又称营销策划文案、营销策 划书或企划案，是表现和传递营销策划内 容的载体，一方面是前期工作的主要成果 和智慧结晶，另一方面也是后期策划者协 调和指导策划参与者行动的行动计划。
理财业务营销策划
• 获得潜在额外收益：
• 根据二级市场情况，天富2号还可参与一级市场 新股申购、增发新股、可转债及可分离债申购等 权益投资，获得资本市场的超额回报。所有权益 类产品自上市之日起10个交易日内卖出，可转债 及可分离债的纯债部分自上市之日起3个交易日内 卖出。可以有效控制权益类产品的风险。预期收 益高于同期定期存款或货币类基金。
理财业务营销策划
营销策划方案的框架
营销策划方案的基本框架可以分为两大部 分：
策划的基础部分，主要是宏观环境、微观 环境、企业概括和调查情况分析等。
行动方案部分，主要是对企业营销活动的 范围、目标、战略、策略、步骤、实施程序和 安排等设计，可概括为目标+方法+时间表。
理财业务营销策划
营销策划书的结构与内容
USP提炼的漏斗过程
USP提炼的6条路径
理财业务营销策划
• 思考： 选择以上的某种理论对我行的理财
产品进行系统分析？
理财业务营销策划
3、确立目标
• 目标明确，为人所理解和接受 • 目标具有可测性，尽量将目标量化 • 目标的结果具有相当的可行性和预见性 • 目标是纲要性的，有一定的弹性
营销 目标
市场 机会
理财业务营销策划
4P
产品（Product） 价格 (Price) 分销 (Place) 促销(Promotion)
4P4C
4C
Customer (顾客) Cost(成本) Convenience (便利Tex)t in here Communication (沟通)
理财业务营销策划
USP
• USP，即“独特的销售主张”(Unique Selling Proposition) ,找出产品独具的特点， 然后以足够强大的声音说出来，而且要不 断地强调。
往往能引导出绝佳的策划创意。
•
人们在创造思维达到高潮阶段，往往以“一
闪念”的形式出现一种极富创造性的思维突破。
科学家的科技成果，艺术的经典作品无不与灵感
思维有关。
灵感 表现形式 创意
理财业务营销策划
•可行原则
•
可操作性原则是营销策划方案有无实际执
行价值的衡量标准
无法在实际 工作中操作、 执行的策划 方案，其创 意再新奇也
1、界定问题
将面临的问题按照简单化、明确化、重要化的原则加以界 定和提炼，最终提出真正面临的需要加以解决的问题。
方法 ：陈述问题 分解问题 消除非关键问题 深究企业的需要和领导的本意
理财业务营销策划
• 思考： 为什么大多数客户没有购买我们的
理财产品?
理财业务营销策划
客户流失原因
• 理财产品宣传不到位