某保险代理公司业务人员基本管理办法基本法
《基本法》
1 1 1
三年 4 9 10 10
折标 10 70 85 1 1
四年 2 6 6 8 五年 2 6 6 8 折标 12 70 85 1 1
17
美满人生 一年 趸交 2.7 10年 14 15年 20 20年 27 30年 32
二年 4 6 7.5 9
三年 1.5 2 3 3.5
四年
五年
六年
2 2 3
三、接受教育培训，通过职前考试，完成 公司交办的任务。 四、遵守法律、法规，执行公司各项规章 制度。
4
业务人员的从业守则
业务人员在公司授权的范围内从事人寿
保险代理业务时必须遵守保险法规和公司规章制 度，规范自身的展业行为，以诚信为根本，维护 公司形象，与客户建立良好的关系。
5
一、业务人员必须将自己招揽的业务全部提交公司，不 得同时为其它保险机构经办和销售寿险保单或销售非 寿险产品，业务人员除代表公司招揽保险外，无权对 保险条款加以修改和变更。
相当于业务员做3000元标保的佣金收入
36
业务员直接成功增三个人的利益
1、增 员 奖：7500×30%×80%×10% ×3 =
540元
2、增员成功奖：600元×3 =1800元 3、留存三个月：3500 ×30% ×10% ×
3 = 315元
合计： 2655 ? 元
相当于业务员做10000元标保的佣金收入
二、业务人员外出展业相互交叉时，应本着团结、友好 的态度，不得以不正当手段争抢业务，做出有损公司 形象的行为； 三、业务人员必须保守公司秘密，在未获得公司同意前 不得在任何刊物上或通过新闻媒介发表任何有关公司 的广告、通告、信函或文件；
四、业务人员应对客户推介合适的保险服务及商品，要 充分考虑客户实际需要及缴费能力，并如实告知客户 所购买保险的条款内容；
保险公司基本法演讲稿
保险公司基本法演讲稿尊敬的评委老师们，亲爱的同学们：大家好！我今天的演讲题目是《保险公司基本法》。
保险是一种经济风险的转移和分散的方式，可以帮助人们在面对各种意外事件时获得经济保障。
保险公司作为保险业的重要组成部分，对于社会的经济稳定和人民的福祉有着重要的影响。
保险公司作为保险业的运营主体，需要遵循一系列的基本法则。
首先，保险公司应该坚守保险合同的信用原则。
保险合同是保险公司与被保险人之间协商一致达成的法律约束力，保险公司必须按照合同的约定履行赔偿责任，确保被保险人在发生风险时能够得到及时、公正的赔付。
其次，保险公司应该坚持风险管理原则。
保险公司在接受保险业务时，必须对风险进行准确评估，合理定价，并采取有效措施管理和规避风险。
只有保持风险管理的科学性和有效性，保险公司才能在面对风险时保持持续的经营能力。
再次，保险公司应该坚持公平原则。
保险是一个社会化的分摊风险的制度，保险公司要推动风险和利益的公平分配，不得歧视任何一方。
保险公司在赔付理赔时要依法公正，不得违背道德和法律的原则。
最后，保险公司应该坚持服务客户的原则。
保险公司要注重提升服务质量和效率，树立良好的企业形象，争取客户的信任和认可。
保险公司需要时刻关注客户的需求和意见，提供及时、便捷的服务。
保险公司作为社会经济的重要参与者，承担着推动经济发展和社会稳定的责任。
保险公司在发展中要坚持稳健经营的原则，保持资本充足，加强内部控制和管理风险，建立完善的运营机制和监管制度。
同时，保险公司要积极参与社会公益事业，履行企业社会责任，帮助社会弱势群体，推动社会进步。
为了适应市场的变化和发展的需求，保险公司还要不断创新和完善业务，加强技术应用和风险管理的手段，提高核保、理赔和服务的效率和质量。
保险公司要注重产品的研发和创新，满足不同人群的保险需求。
同时，保险公司要推动健康险、养老险等新型保险产品的发展，保障人民的基本生活需求。
在保险公司的发展过程中，政府和监管机构也要加强对保险机构的监管和指导，加强市场监管和风险防范，维护保险业的规范健康发展。
保险公司基本法话术
跟着公司的节奏。
由点到面，逐步积累。
多看多记。
望采纳，谢谢!公司自己制定，保监会监制。
适用于所有营销员，包括入司标准，离职要求;营销员晋升，降级，维持标准和佣金，福利待遇，住院医疗三险等等。
楼上说的对，没人会把基本法公布在网上的，给你支个招，你可以到各家保险公司去应聘，培训的时候公司都会讲基本法的，另外急于招人的主任，经理们有的也会被喜悦冲昏头脑，先把基本法给你看的。
为保险公司控制最低人工成本，激励代理人冲刺业绩增长。
1、代理人的业务考核指标:保险合同业绩数量、保费收入、考核期限、续交保费情况2、代理人的晋升、降级要求:业绩考核要求、团队人员数量及业绩要求、考核期限答：对，你说的可能没错，想必你也是之前有过这样的经历，但是只能说适者生存，不适者淘汰。
叫你交钱，叫你培训，叫你考证，有什么不对吗?现如今社会干什么不得有证，你什么证都没有凭什么卖保险给人家?如果你计较这些，什么没底线，。
对，你说的可能没错，想必你也是之前有过这样的经历，但是只能说适者生存，不适者淘汰。
叫你交钱，叫你培训，叫你考证，有什么不对吗?现如今社会干什么不得有证，你什么证都没有凭什么卖保险给人家?如果你计较这些，什么没底线，培训费，交通费，只能证明你是被这个行业所淘汰了的人，自己也没什么前途。
做保险销售这一行不是靠底薪生活的行业，而是靠提奖生存的行业。
而且，自称招聘文行政、人事、主管、经理等等职务，都是从基层开始做起，你什么都不懂就想做经理职级的不觉得可笑吗?什么没有福利社保没有保险合同纯属捏造，我在保险行业有两年了，难道我没你知道的多吗?你不相信高待遇低要求，只能说明你这个人没什么成就只是爱抱怨罢了找不到人做，是因为保险这行业需要的是有挣高薪欲望和敢说敢做有目标的人才，我想试问下，你是这样的人吗? 不是，那么你只能被公司淘汰而不是你把公司淘汰。
说到这里，不难看出你自己都不认可公司，不认可保险，你又有什么资格去数落公司，难道你比保险公司有钱吗?有权吗?还是有能力?做为销售人员，我们不仅销售的是保险，更销售的是明天和未来。
督训解读某保险公司银保首期基本法92页
银行保险首期代理人 管理办法（试行）
第一章 总则
第二章 人员管理 第三章 薪资和福利 第四章 考核标准
第五章 工作管理
第六章 附则
4
基本法
确定
工作岗位 岗位职责
明确
薪资标准 考核标准
LOGO
约束
日常行为 销售行为
其本质是管理制度、是标准、是规范、是行为准则。 基本法是最大的激励方案。 学好用好基本法是每一位银保首期员工应尽的义务和职责。
三类
180 145 110 90 75 62 48 36 27 20 14 14
四类
145 110 90 75 62 48 36 27 20 14 11 11
五类
110 90 75 62 48 38 29 22 15 11 8 8
六类
90 70 59 48 38 29 22 15 12 9 7 7
品质指标
期缴产品
产品类型 产品名称 缴费年期 折标系数
金满仓B款
3年缴
0.3
传统型产品 、金满仓D 5年缴
0.5
款
10年缴
1
5年及5年
高价值产品
高价值产品、 幸福人生
以下缴 5年以上缴
1.5 2
附加险
同主险
4
LOGO
传统产品及高价 值产品折标系数延 续基本法2014版
策略型产品折标 系数统一为0.02
1年期缴短期险 折标系数同高价值 产品10年期缴
万一一网网制保作险收集资料 下 载 门 户 网站 整理，未 经授权 请勿转 载转发 ， 违者必究
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新华保险2007版基本法宣导
同样一份保单，主任提9重收入
初年度佣金 责任底薪
续期度佣金
个人继续率奖
管理津贴
组继续率奖金
季度管理分红
长期服务津贴
养老公积金
主任直接销售利益
主任自己每月开单5000元，年收入是多少？
初佣＝5000X30％＝1500元 续佣＝5000X12%=600元 继续率奖金＝600X70％
＝420元
季度销售分红＝无 合计＝2520元
业务主任层级 营业部经理层级
总监层级
80000 100000
200000
2000 5000
10000
80000 100000
200000
10000 15000
20000
职级越高 身价越高
待遇更优——养老公积金
公提比例 全面提高
服务越久 点数越高
留存越久 领取越高
保障全面——定期体检
享受人员
服务三年以上、客户经理以 上职级业务人员
试用
降级 试用
正式
客户 经理
主任
经理
总监
注：销售系列为季度销售分红；管理系列为季度管理分红
身价更高——基本福利保障
职级 试用业务员 正式业务员 客户经理 高级客户经理 资深客户经理 团体人身意外 伤害保险 10000 30000 50000 50000 50000 团体人身意外 伤害医疗保险 1000 2000 2000 2000 团体疾病身 故保险 50000 50000 50000 团体住院 医疗保险 5000 10000 10000
基本法的主要功用
行为规范的准则——我们的职责
利益的明确和保护——我们的收入
职业生涯规划和引导——我们的发展
个人寿险业务人员基本管理办法(试行-2012A版)
华夏人寿保险股份有限公司个人寿险业务人员基本管理办法（2012 A版试行）第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第二章个人寿险业务人员从业守则第三章个人寿险业务人员工作职责第四章个人寿险业务人员业务品质管理规定第五章个人寿险业务人员招募管理规定第六章个人寿险业务人员调动管理规定第七章个人寿险业务人员解除代理合同管理规定第八章个人寿险业务人员职级变更管理规定第九章个人寿险业务人员出勤管理规定第十章个人寿险业务人员会报管理规定第十一章个人寿险业务人员福利保障第十二章个人寿险业务人员佣金项目与标准第十三章个人寿险业务人员考核基本管理规定第十四章个人寿险业务人员考核项目与标准第十五章个人寿险客户经理管理办法第十六章附则华夏人寿保险股份有限公司个人寿险业务人员基本管理办法（2012 A版试行）第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员招募录用、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、佣金待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员职涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，特制定2012版《个人寿险业务人员基本管理办法（试行）》（简称《基本法》）。
第二条《基本法》所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员招募条件，取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》），与我公司签订《个人寿险保险代理合同》（以下简称《代理合同》）并取得本公司《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），从事个人寿险产品销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。
除转任制业务人员外，《基本法》所称业务人员与公司为代理关系。
第三条业务人员可选择组织发展序列或个人发展序列。
组织发展序列包括见习保险顾问、正式保险顾问、业务主任、高级业务主任、业务经理、高级业务经理、业务总监等职级；个人发展序列包括客户经理、高级客户经理、资深客户经理等职级。
基本法
2、个人季度奖
3、卓越奖金 4、钻石奖金
3、钻石奖金
服务利益：1、续年度服务津贴 2、继续率奖金
服务利益：1、续年度服务津贴
2、继续率奖金 增员利益：1、增员奖金
增员利益：1、增员奖金
2、增才奖金 养老利益: 1.养老公积金
2、增才奖金
2.基本养老金
管理利益：1、直接管理津贴 2、直辖组年终奖金
育成利益：1、直接育成津贴
•最先进的薪资体制-----有付出必有回报 •最完善的组织管理-----实现个人价值最大化
5
《基本法》是什么
是指个人寿险业务人员基本管理办法，简称 《基本法》
PINGAN LIFE INSURANCE CO., LTD.
《基本法》包括哪些内容？
业务人员的基本管理
业务人员的福利和待遇 业务人员的晋升与考核
新主管降级后， 或享受过晋升津贴的主管降级后再次晋升， 不再享受津贴
PINGAN LIFE INSURANCE CO., LTD.
发放金额 800元/月 800元/月
晋升后7-9月
500元/月
晋升后10-12月
500元/月
维持调整
注：1）当月有效增员即计
晋升后前两次维持考核组FYC标准为基本法的 80% 其它按基本法现行标准考核
PINGAN LIFE INSURANCE CO., LTD.
使我们的利益得到最大化
4
《基本法》是什么
平安基本法的优势：
•最优厚的福利保障-----铺就您完美的生涯规划 •最优越的晋升渠道-----助您走向成功
PINGAN LIFE INSURANCE CO., LTD.
•最科学的考核机制-----体现公平、公正、公开
2014年保险公司基本法(试用层级)
（试用层级）
个人业务管理部 2013年10月
修改要点
（一）层级结构调整
《基本法(2011版)》
无 总监、高级总监、资深总监
《基本法(2014版)》
功勋总监一、二、三级 总监、高级总监、资深总监 资深营业部经理 （见习）营业部经理、高级营业部经理 资深业务主任 业务主任、高级业务主任 资深客户经理 备注： 见习营 业部经 理为直 接定级 专用级 别
管理 系列
资深营业部经理
（见习）营业部经理
资深业务主任 业务主任
业务员 系列
资深客户经理
客户经理
正式营销员
客户经理、高级客户经理
正式营销员
试用营销员、降级营销员
第2页
试用营销员、降级营销员
修改要点
（二）佣金项目调整
u u u u u u 调整新人第1-12个月责任津贴 调整客户经理责任津贴 调整季度销售分红、年终管理分红 调整增员奖、育成奖 增设新锐奖 取消英才奖、伯乐奖、育成津贴、经理特别津贴
u 计发条件
① ② 新人签约3个考核月内达到晋升正式营销员标准后，打折部分 佣金（新锐奖）在签约第4个月佣金中进行发放。 须在2014年1月之后考核中晋升的试用营销员才可以享受新锐奖。 通过手工操作晋升的，不予发放新锐奖。
第10页
修改要点—考核
1、引导新人持续获取责任津贴； 2、新人连续3个月获取津贴或者连续2个月获取二档津贴即可轻松转正。
考核项目变化：
试用营销员 考核项目 是否调整 晋升考核 个人FYC √ 个人件数 维持考核 考核期 -
第11页
修改要点—考核
n
修改后标准
修改后101晋升标准 1、连续3个月内FYC≥2400元 2、新契约件数3件 现行标准 现行101晋升标准
泰康银保基本法
泰康人寿保险股份有限公司银行保险销售人员管理办法（2012版）目录第一章总则 (3)第二章组织架构 (5)第三章营业部建设 (10)第四章人员管理 (19)第五章考核 (26)第六章薪资和福利 (35)第七章工作管理 (42)第八章品质管理 (45)第九章附则 (54)第一章总则第一条为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保“快速、健康、持续”发展，打造市场领先的标准营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍，规范银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿险业务。
第三条本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。
第四条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。
第五条本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设“诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。
第六条本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。
第七条本办法规定各险种折标方法及标准如下：1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。
2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。
3、各险种折标系数如下：员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。
4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。
第二章组织架构第八条本办法所称“银行保险销售人员”包括直接负责渠道网点管理和指标达成的客户经理，属于专业销售队伍；负责所辖客户经理的管理和指标达成的营业组主管及营业部经理，属于销售管理队伍。
中国平安保险代理人基本法
中国平安保险代理人基本法是平安保险公司为保险代理人制定的一套管理办法，包括新底薪、增员奖、业务员分级管理、业务员考核标准、主管直接管理津贴加入活动率系数、经理津贴加入活动率和新比例系数、业务员就业变更、业务人员工作职责、业务人员福利、业务人员佣金计算方法、业务人员工作规范等。
此外，平安人寿保险代理人基本法还包括以下主要内容：
1. 代理人的基本要求：代理人必须具备法定的保险从业资格，且必须遵守相关法律法规和平安人寿的内部规定。
2. 代理人的责任：代理人必须履行其作为平安人寿代理人的职责，包括向客户提供准确、全面的产品信息，根据客户的需求提供相应的服务。
以上信息仅供参考，如有需要，建议查阅平安保险代理人相关政策法规。
泰康保险新版基本法XXX
泰康保险新版基本法XXX 家庭保险顾问治理方法〔2021版〕目录第一章总那么 (2)第二章组织架构及职责 (4)第三章人员治理 (8)第四章工作治理 (14)第五章品质治理 (16)第六章薪资和福利 (25)第七章晋升与坚持考核标准 (38)第八章相关说明 (44)第九章附那么 (46)第一章总那么第一条家庭保险顾问〔Family Insurance Consultant，简称FIC〕是泰康人寿保险股份(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。
为规范家庭保险顾问团队治理，明确家庭保险顾问的定位、职责和进展规划，依照监管规定及公司规章制度制定«泰康人寿保险股份家庭保险顾问治理方法»〔2021版〕〔以下简称〝本方法〞〕。
第二条本方法所称〝家庭保险顾问〞是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，要紧从事银行保险销售和销售团队治理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。
第三条本方法用词定义如下：一、家庭保险顾问〔FIC〕：是指依照公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员举荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。
二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员举荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理治理团队、达成业绩指标的人员。
三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常治理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。
第四条家庭保险顾问所有权益和义务的产生均依靠于«劳动合同书»及相关附件，其中，本方法为«劳动合同书»的重要附件之一，因而不得随意更换，需严格执行。
国寿《基本法》经营课件
02
国寿《基本法》经营理念
长期稳健的经营策略
长期稳健的经营策略是国寿《 基本法》的核心原则之一。
公司注重长期规划和战略布局 ，通过稳健的财务和风险管理 ，确保公司的可持续发展。
长期稳健的经营策略有助于公 司积累资源和能力，提升核心 竞争力，为股东和员工创造长 期价值。以客户为中心的服务理念
国寿《基本法》强调以客户为中心的服务理念，致力于提供优质、高效的服务体验 。
公司关注客户需求，通过市场调研和数据分析，了解客户需求和行为模式，优化产 品设计和服务流程。
以客户为中心的服务理念有助于提升客户满意度和忠诚度，增强公司的品牌影响力 和市场竞争力。
创新驱动的发展思路
国寿《基本法》倡导创新驱动的 发展思路，鼓励员工积极探索新
的业务领域和市场机会。
公司注重研发投入和技术创新， 通过引入先进的技术和管理经验 ，推动产品和服务的升级换代。
个行业的形象和社会认可度。
《基本法》对企业未来发展的战略意义
强化人才培养
通过《基本法》的实施，有助于培养和造就一支专业化、 高素质的保险营销队伍，为企业的长远发展提供人才保障 。
提升企业核心竞争力
国寿《基本法》所蕴含的先进理念和制度设计，有助于提 升企业的核心竞争力，使企业在激烈的市场竞争中立于不 败之地。
06
国寿《基本法》未来展望
《基本法》的修订与完善
1 2 3
适应市场变化
根据市场环境的变化，对《基本法》进行适时的 修订和完善，以保持其前瞻性和指导性。
吸收先进理念
借鉴国内外先进的保险营销理念，将优秀的经验 和方法融入《基本法》中，提升其专业性和实效 性。
优化制度设计
针对实践中出现的问题和不足，对《基本法》的 制度设计进行优化，提高其操作性和执行性。
泰康人寿保险公司基本法
总公司营销部营销员管理规定（修订版）泰康人寿保险股份有限公司第一章总则第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。
第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。
第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（PA），见习业务员（TA），业务员（SA），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、高级业务主任（SAS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（AUM）、业务经理（UM）、高级业务经理（AM），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。
营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。
第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。
第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责第一节营销部门组织结构第五条营业总部、各分公司设立营销部。
营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。
营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。
下设营销员管理处、营业部、营业组。
组织框架如图所示。
第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。
管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（UM）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。
第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。
营业部经理由见习经理（AUM）以上职级各级业务经理担任。
第八条营业部下设营业组，营业组是营销员展业的基本组织，设组长一名，全面负责营业组工作。
营业组长由见习业务主任（TAS）以上职级各级业务主任担任。
银保基本管理办法
3.3.1薪酬（C类） 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 C类 学历津贴 100 100 100 100 100 100 底线津贴 600 700 800 900 1000 1100
基本薪资
岗位津贴t 续期佣金
收入构成
年度津贴 业务提奖
Add Your Text 服务津贴
学历津贴
3.1.1薪酬（A类） 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 A类 学历津贴 100 100 100 100 100 100
中级客户经理
高级客户经理 高级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 资深客户经理 资深客户经理
三档
一档 二档 三档 一档 二档 三档
300
300 300 300 300 300 300
100
100 100 100 100 100 100
600
600 600 600 600 600 600
500
600 700 800 900 1000 1200
高级客户经理
高级客户经理
一档
二档
300
300
100
100
800
800
750
900
850
1000
2800
3100
高级客户经理
资深客户经理
三档
一档
300
300
100
100
800
800
中国人寿基本法浅析保险营销销售管理建设团队队伍主管发展保险公司早会晨会夕会投影片培训课件专题材料素材
主要考核指标——业务员系列
首年佣金（FYC） 卡折业务 保单持续率
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主要考核指标——主管系列
主管的主要工作：展业、增员、培育主管、团队管理 主管有个人FYC及增员指标——培养实战型主管 有效人力——限制队伍低效扩张 团队业绩（FYC） 所辖、培育——倡导合理的组织架构
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调整——降低晋升组经理的有效人力指标要求
如“本人保单持续率”达不到维持考核标准，且“本人 FYC”也未达到维持考核指标的120％，则予以降级（业 务员职级）或解除合同（业务29 员延长期职级）”
调整——修改“主管直接有效增员”的考核规定
修订内容： 将主管系列人员维持考核指标中涉及“本人直接有效增员” 的规定改为“直管组有效增员” ，其他内容不变
目前各家公司的 成本支出差别非 常大
各家公司的支出 额度
各家公司的支出 占比
各市分公司基本法支出情况分析
单位
苏州 无锡 常州 扬州 南京 镇江 泰州 南通 连云港 徐州 淮安 宿迁 盐城
人均 10年期
6.28 5.33 4.37 4.30 3.49 3.03 2.90 2.75 2.60 2.52 2.46 2.38 2.03
可提附加佣金 基本法总支出
3660
1652
2579
1103
1260
509
3206
1283
3089
1219
3484
1330
2751
1034
1588
586
3255
1083
3433
1135
2736
848
4394
1325
1875
557
37310
13664
个人寿险业务人员基本管理办法(试行 2012A版)
个人寿险业务人员基本管理办法（2012 A版试行）第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第二章个人寿险业务人员从业守则第三章个人寿险业务人员工作职责第四章个人寿险业务人员业务品质管理规定第五章个人寿险业务人员招募管理规定第六章个人寿险业务人员调动管理规定第七章个人寿险业务人员解除代理合同管理规定第八章个人寿险业务人员职级变更管理规定第九章个人寿险业务人员出勤管理规定第十章个人寿险业务人员会报管理规定第十一章个人寿险业务人员福利保障第十二章个人寿险业务人员佣金项目与标准第十三章个人寿险业务人员考核基本管理规定第十四章个人寿险业务人员考核项目与标准第十五章个人寿险客户经理管理办法第十六章附则个人寿险业务人员基本管理办法（2012 A版试行）第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员招募录用、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、佣金待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员职涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，特制定2012版《个人寿险业务人员基本管理办法（试行）》（简称《基本法》）。
第二条《基本法》所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员招募条件，取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》），与我公司签订《个人寿险保险代理合同》（以下简称《代理合同》）并取得本公司《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），从事个人寿险产品销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。
除转任制业务人员外，《基本法》所称业务人员与公司为代理关系。
第三条业务人员可选择组织发展序列或个人发展序列。
组织发展序列包括见习保险顾问、正式保险顾问、业务主任、高级业务主任、业务经理、高级业务经理、业务总监等职级；个人发展序列包括客户经理、高级客户经理、资深客户经理等职级。
某保险公司主管基本法解析
•最长12个月
•引导留存，给予充分成长时间
•最多4 档 •打开源头，满足更多成长需求
【第*页】
新人利益最高 新人责任津贴
新人晋升至理财经理或业务经理层级后，新人责任津贴与理财经理责任津贴择高发放； 签约起12个月内处于降级理财顾问不享受新人责任津贴。
【第*页】
新人利益最高 晋升贺礼
上规模 调结构 优架构 促育成
营业组架构分析
业务经理 A
见习理财顾问 理财顾问
理财顾问B 见习理财顾问
理财顾问
理财顾问
见习理财顾问
若B晋升业务经理，业务 经理A小组将成为弱体组 。
【第*页】
见习理财顾问
业务经理 A
理财顾问
见习理财顾问
营业组架构分析
业务经理A
优
理财顾问
见习理财顾问 理财顾问B 见习理财顾问
第二年还有增员奖！
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问渠哪得清如许，惟有源头活水来
新人是团队活力的源泉。 关注新人责任津贴的获取，是巩固增员成果的第一步。 关注新人的晋升是强化新人留存的关键。 关注新人晋升理财经理是建立绩优团队的基础。
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结论：
增才就是 建金库
【第*页】
高收入的四大利器
有效人力多 绩优人力足 直接增员强 规划发展好
见习理财顾问签约起3个月内晋升理财顾问
随第四个月佣金发放
全年最高津贴
19200元
签约第4个月以后晋升理财顾问，不享受晋升贺礼。
【第*页】
绩优利益最大
季度销售分红
理财顾问以上层级全员享受 季度销售分红＝本人季度内累计FYC×比率
理财顾问艾天安，2012年1月 个人FYC6000元，2月个人
中国人寿 基本法
中国人寿基本法第一条为规范中国人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本基本法。
第二条公司是依法设立的股份有限公司，经营寿险、健康险、意外险等保险业务，遵守国家法律、行政法规和监管部门的规定，维护保险业的正常秩序，保障社会公共利益。
第三条公司的经营宗旨是为广大人民群众提供优质的保险服务，为国家经济建设和社会发展做出贡献。
第二章公司的股东和股权第四条公司的股东应遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，行使股东权利，履行股东责任。
第五条公司实行股份制，股份可以公开发行，也可以非公开发行。
股份的发行和交易应遵守法律、法规和中国证券监督管理委员会的规定。
第六条公司的股东应当依法履行公司股东大会和董事会决议，支持公司的发展，维护公司的稳定运营。
第七条公司的股东应当自觉维护公司的商誉和股东形象，不得以任何形式干扰公司的正常经营。
第三章公司的组织结构和经营管理第八条公司设有股东大会、董事会、监事会和总经理，实行董事总经理负责制。
第九条公司的股东大会是公司最高权力机构，行使下列职权：（一）制定和修改公司章程；（二）选举和罢免董事、监事；（三）审议和批准公司的年度工作报告、财务报告和利润分配方案；（四）决定公司的重大事项。
第十条公司的董事会是公司的决策机构，行使下列职权：（一）制定公司的经营计划和投资计划；（二）审议和批准公司的年度工作计划、财务报告和利润分配方案；（三）选举和罢免董事总经理；（四）确定公司的内部管理制度和人事制度；（五）决定公司的重大事项。
第十一条公司的监事会是公司的监督机构，行使下列职权：（一）对公司的经营活动进行监督；（二）对公司的财务报告进行审查；（三）向股东大会和董事会提出监督意见和建议；（四）检举和控告公司违法行为。
第十二条公司的总经理是公司的日常经营管理者，负责公司的经营管理工作，行使下列职权：（一）制定公司的年度工作计划和投资计划；（二）组织实施公司的经营计划；（三）制定公司的内部管理制度和人事制度；（四）决定公司的日常经营事项。