2017年资产托管重点营销业务及案例 精品

的服务理念，大力推进行内资源整合，建立捆绑营销和
交叉销售协作机制，搭建总分联动、各部门积极配合的 营销体系，全面推进技术、产品和商业模式创新，进一 步优化业务结构，提升业务盈利能力，推动资产托管业 务再上新台阶，为我行实现“业务转型、二次腾飞”添 砖加瓦。
二、 经营计划
2010年，按照行领导提出的“三年三大步”的整体规划，力 争资产托管业务 2010年再上新的台阶，争取资产托管规模突 破1500亿元，实现托管业务收入1.35亿元。
债权投资计划的基本特征
利率可为固定或浮动，方式灵活 属于私募性质融资，只对当事人信息披露
3
项目符合国家产业政策，属于基础设施类项目
对项目的要求
项目方融资不受净资产限制 未建成项目须经国务院或有关部委批准
3.2 保险债权投资计划托管 —案例1
保险计划名称 计划类型 委托人 受托管理人 托管人 独立监督人 ****水务债权投资计划 保险资金间接投资基础设施债权投资计划 中国人寿等 中国人寿资产管理有限责任公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司
资产托管重点业务案例培训
资产托管部
目
录
一
2010年资产托管业务指导思想
二
2010年资产托管业务经营计划
三
资产托管重点业务营销及案例 培训总结
四
一、 指导思想
紧密围绕董事长提出的关于打造特色银行和效益银行的
发展目标以及民营企业、小微企业和高端客户的银行定 位，按照“搭平台、促整合、做客户、出效益”的业务 发展方针，坚持实施多元化发展战略，树立“做客户”
名称 托管规模（亿元） 托管收入（亿元）
主要指标 增长比率（较2009年）
1500 1.35
16% 20%
三、 重点业务营销及案例-托管产品体系
投资类产品
特定目的类产品 托管产品
融资类产品
保险保障类产品
交易类产品
商业银行理财产品 基金公司理财产品
投 资 类 产 品
证券公司理财产品 证券类信托计划 股权投资基金 QFII/QDII
基本特征
规模和收益相对较高，意义重大 与代销能力密切相关
3.1 证券基金类产品托管 —案例1
证券投资基金案例
产品名称 产品类型 基金管理人 基金托管人 代理销售机构 托管规模 投资方向 客户来源 银华深证100指数分级基金 指数型 银华基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司 各银行、券商等渠道 22.155亿元，其中我行代销近14亿元，占比达63%，处于同期领先水平 跟踪深证100 指数 银行、券商、基金直销等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
交 易 类 产 品 保 险 保 障 类 产 品 特 定 目 的 类 产 品
大宗商品交易 电子商务 产权交易 商业保险
企业年金
社保基金
融 资 类 产 品
项目类信托计划 资产证券化
专项资金
企业募集资金
保证金
三、重点业务营销及案例-重点托管产 品
证券投资基金托管
证券基金类产品
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管 创业投资基金托管
中间业务收入

获得存款资源

作为产品的托管人，能获得大量资金沉淀
3.2 保险债权投资计划托管 —产品介绍
保险公司等委托人提供资金给受托人
1
债权投资计划的定义
保险资产管理公司等受托人设立债权投资计划
受托人以债权方式投资基础设施项目
项目方按照债权投资计划约定支付本金与收益
2
固定收益产品，按期付息，到期还本
本计划的投资范围为公开发行上市交易的A股股票（含权证）、新股（债） 申购、固定收益类证券、证券投资基金及政策、法规允许投资的其他金融工 具。
民生银行、证券公司以及基金公司直销 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.25%/年
股权基金类产品
私募股权基金托管 产业投资基金托管
托管产品 企业募集资金类产品
企业上市募集资金监管 企业发债募集资金托管
保险债权投资计划托管 大宗商品交易资金托管
3.1 证券基金类产品托管
—产品介绍
1
证券投资基金托管
产品范围
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管
2
该类产品比较成熟规范,为托管核心业务
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例3
券商集合理财案例
产品名称 产品类型 资产管理人 资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源 国元黄山3号集合资产管理计划 混合型 国元证券股份有限公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、国元证券股份有限公司等 待定 募集时间：4月20日-5月31日；托管期限为产品成立后8年 本集合计划的投资范围为具有良好流动性的金融产品，包括国内依法公开发行 的各类证券投资基金、股票、权证、债券、新股申购以及中国证监会允许投资 的其他金融产品。 我行客户、证券公司客户等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例2
基金专户案例
产品名称 产品类型 广发基金行业优选特定多个客户资产管理计划 混合型
资产管理人
资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源
广发基金管理有限公司
中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、证券公司等 2.62亿元，其中我行代销1.3亿元，占比近50%，为广发公司最大规模专户 2年
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —业务意义
作为资产托管业务的核心产品，是各托管行全力拓展的业务 领域。该类产品具有存续时间长，操作流程规范，规模和收益较 高等特点，在该类产品上的托管代销能力直接决定了托管行在行 业中的地位。
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维护吸引客户
通过该类业务的开展，可为我行不同层次的客户提供合适的投资理财 产品，有利于提高我行对客户的全面金融服务水平和质量，吸引并维 护我行优质客户资源 作为产品代销行，可获得较高的代理手续费收入和其他中间业务收入 作为产品托管人，可获得稳定的托管费收入