2017年资产托管重点营销业务及案例 精品
企业托管经营案例
企业托管经营案例一、背景介绍企业托管经营是一种通过委托专业机构或个人管理企业的方式，通常用于缓解企业经营压力、降低风险和提高效率。
在中国，随着市场竞争加剧和金融市场不断发展，越来越多的企业开始选择托管经营。
二、案例概述本案例涉及一家名为“华泰集团”的公司，该公司主要从事房地产开发和销售业务。
由于市场环境变化和内部管理问题，该公司近年来面临着诸多困难与挑战。
为了缓解压力并提高效率，该公司决定采取托管经营方式。
三、选择托管经营的原因1.市场环境变化：当前房地产市场竞争激烈，行业政策不断调整，对企业的要求越来越高。
2.内部管理问题：公司存在着组织结构不完善、人员流动性大等问题，导致管理效率低下。
3.资金问题：由于项目投资规模较大，资金需求量较大，在当前金融环境下融资难度较大。
四、选择托管经营的优势1.专业化：托管机构或个人通常具有丰富的管理经验和专业知识，能够提供全面的管理服务。
2.降低成本：与自主经营相比，托管经营可以减少企业内部管理费用和人力资源成本。
3.提高效率：通过委托专业机构或个人进行企业管理，可以提高管理效率和工作质量。
4.降低风险：托管机构或个人通常具有更为完善的风控体系和应急预案，能够有效降低企业风险。
五、选择托管经营的挑战1.合作方选择：选择合适的托管机构或个人是一个关键问题，需要进行细致的考察和比较。
2.合同约定：在签订合同时需要明确各项责任、权利及约束条款，以保证双方权益。
3.流程调整：在托管过程中需要对原有流程进行调整和优化，以适应新的管理模式。
六、华泰集团与托管机构合作情况华泰集团通过市场调研和比较，最终选择了一家资深房地产开发企业作为其托管机构。
根据合同约定，托管机构将全面负责华泰集团的企业管理工作，包括项目开发、销售、资金管理等方面。
在托管过程中，双方密切合作，共同制定了流程和工作计划，并进行了细致的沟通和协调。
托管机构通过其丰富的经验和专业知识，为华泰集团提供了全面的管理服务，在项目开发和销售方面取得了显著成效。
资管业务案例
资管业务案例一、案例背景介绍咱就说啊，有这么个资管公司，规模不算特别大，但也在市场里摸爬滚打了好些年了。
这个公司呢，主要是面向一些中小投资者，做一些资产配置和管理的业务。
它所在的市场环境啊，竞争那叫一个激烈，周围有好多大的资管公司，人家有更雄厚的资金、更多的资源和更响亮的名气。
但是咱这个小公司呢，也有自己的优势，就是服务比较灵活，能根据客户的不同需求来定制方案。
二、问题详细描述首先呢，客户资源少。
那些大公司把好多大客户都抢走了，咱这个小公司只能捡些小客户，而且还不好找。
然后呢，投资产品的种类不够丰富。
客户有时候想要一些特别的投资产品，公司却提供不了。
还有哦，公司的专业人才也不是特别多，在做一些复杂的资产分析和投资策略的时候，就有点力不从心了。
再加上公司的品牌知名度低，很多人都没听说过这个公司，更别说把自己的钱交给他们管理了。
三、解决方案概述为了解决这些问题呢，公司打算从几个方面入手。
一方面是加大市场推广的力度，让更多的人知道这个公司。
另一方面呢，是招聘一些专业的人才，提高公司的专业水平。
再就是想办法丰富投资产品的种类，满足客户多样化的需求。
四、实施步骤细节1. 市场推广方面先做一个详细的市场调研，看看目标客户群体都在哪里，他们的需求是什么，喜欢通过什么渠道获取信息。
比如说，发现很多中小投资者喜欢在网上看一些理财的文章和视频，那就重点在这些网络平台上做推广。
制定一个推广计划，包括在社交媒体上开设账号，定期发布一些有趣又有用的理财知识、公司的成功案例等。
还可以和一些财经媒体合作，做一些专访或者广告投放。
举办一些线下的理财讲座和活动，邀请一些潜在客户来参加，现场给他们讲解理财知识，顺便介绍公司的业务和优势。
2. 人才招聘方面确定需要招聘的岗位，像资深的投资顾问、资产分析师等。
在各大招聘网站上发布招聘信息，详细写明岗位要求和公司的福利待遇。
参加一些高校的招聘会，直接从学校里招聘一些有潜力的毕业生，然后进行内部培训。
托管营销策划方案
托管营销策划方案一、目标市场分析针对托管业务的营销方案,首先需要对目标市场进行深入的分析。
这个目标市场可以是特定的人群或特定的区域,也可以是满足特定需求的群体。
在确定目标市场时,需要考虑以下几个方面：目标市场的规模、目标市场的特点、目标市场的需求和目标市场的潜在竞争对手等。
通过对目标市场的详细分析,可以更好地把握市场机会,并为后续的营销活动提供有针对性的建议。
二、产品差异化定位在托管业务的营销方案中,产品差异化定位非常重要。
通过对产品特点和竞争对手的分析,可以确定产品的差异化点,从而提供一种独特的价值主张。
这个差异化可以是产品的功能特点,也可以是产品的品牌形象,甚至是产品的服务质量和售后服务等。
通过差异化定位,可以提高产品的竞争力,并吸引更多的目标客户。
三、市场推广策略市场推广是营销方案中至关重要的一环。
在托管业务中,可以通过各种渠道和媒体进行市场推广,如互联网、电视、报纸、杂志、户外广告等。
在制定市场推广策略时,需要考虑以下几个因素：目标客户的特点、竞争对手的市场推广活动和预算限制等。
通过综合考虑以上因素,可以确定最合适的市场推广策略,并有效地传达产品的价值和差异。
四、渠道管理与销售推动渠道管理和销售推动是执行营销方案的重要手段。
在托管业务中,可以通过建立合作关系、开展促销活动和培训销售代表等方式,提高销售渠道的覆盖率和销售业绩。
同时,需要对销售团队进行激励和培训,提高销售的专业水平和效果。
通过渠道管理和销售推动,可以更好地协调营销活动,并实现销售目标的达成。
五、品牌建设和口碑管理在托管业务中,品牌建设和口碑管理也是非常重要的一环。
通过正确的品牌定位和品牌传播,可以提升品牌的知名度和美誉度。
同时,需要关注口碑管理,及时处理客户的投诉和意见,并积极主动地回应客户的需求。
通过品牌建设和口碑管理,可以提高产品在市场中的形象和声誉,并建立起长期的客户关系。
以上是一个托管营销策划方案的基本框架,其中包括目标市场分析、产品差异化定位、市场推广策略、渠道管理与销售推动、品牌建设和口碑管理等重要内容。
资产托管运营方案模板
资产托管运营方案模板一、业务概述资产托管是指一家金融机构（托管人）接受委托人的资产（如证券、基金、银行存款等）进行托管管理，并根据委托人的指示，按照法律法规和协议约定，对委托人的资产进行保管、清算、交割、监督和管理等一系列服务的业务。
资产托管业务是金融机构的核心业务之一，对于提高金融机构的综合服务能力和风险防范能力、提高金融服务水平和市场竞争力，具有重要意义。
我们是一家专业的资产托管机构，秉承“负责、专注、稳健、安全”的服务宗旨，为广大客户提供专业化、多元化的资产管理服务。
我们的资产托管业务覆盖范围广泛，囊括了股票、债券、基金、期货、外汇、贵金属等各类金融资产，覆盖了整个金融市场。
本方案旨在为客户提供优质的资产托管服务，保障客户的权益和利益，为客户提供安全、高效的资产管理服务。
二、业务模式我们将为客户提供两种业务模式：1. 个人资产托管业务：我们将接受个人客户委托，进行证券、基金等金融资产的托管管理。
我们将根据客户需求，为客户提供资产托管、清算、交割、监督和管理等服务，确保客户资产的安全性和收益。
2. 企业资产托管业务：我们将接受企业客户委托，进行公司资产的托管管理。
对于企业客户，我们将提供更加专业化的资产管理服务，确保企业资产的流动性和收益最大化。
独立托管与专业化服务是我们的业务特点。
我们将为客户提供一对一的资产托管服务，确保客户的资产安全和管理的隐私性。
三、业务流程1. 客户资产登记和清算：客户首先通过我们的线上或线下渠道完成资产登记和清算工作，将其资产交予我们进行托管管理。
2. 资产管理和配置：我们将根据客户需求和市场情况，进行资产管理和配置，确保客户的资产安全和收益最大化。
3. 资产清算和交割：我们将定期对客户的资产进行清算和交割，确保客户的资产流动性和安全性。
4. 报告和服务：我们将定期向客户提供资产管理报告，告知客户其资产的安全性和收益情况，同时为客户提供咨询服务和特色服务。
四、风险管理资产托管业务风险管理是我们的核心竞争力之一。
资产托管营销方案
资产托管营销方案一、背景介绍资产托管是一种金融服务，允许客户将资金或其他资产委托给特定的托管机构进行管理。
在当今竞争激烈的金融市场中，各家金融机构为了吸引更多客户并提升市场份额，需要制定有效的营销方案来推广资产托管服务。
二、市场分析1. 行业现状当前，资产托管市场竞争激烈，各大金融机构纷纷推出资产托管服务，并通过不同的营销手段来争夺客户。
市场上存在着多家知名托管机构，如国内的银行、证券公司以及一些国际性的托管机构。
2. 目标客户群体资产托管服务的目标客户群体主要包括高净值个人、机构投资者以及企业客户。
这些客户在资产管理方面需求强烈，对资产托管服务的专业性、安全性和风险控制能力有较高要求。
三、营销策略1. 定位通过市场调研分析，确定资产托管服务的定位为高端专业型服务，针对高净值个人和机构投资者，侧重于提供专业的资产管理方案和个性化的服务。
2. 推广渠道•线上推广：利用互联网平台，通过搜索引擎优化(SEO)、社交媒体、电子邮件营销等方式，提升资产托管服务的知名度和曝光度。
•线下推广：通过参加金融展会、举办资产管理讲座、与金融媒体合作推出专题报道等方式，增加资产托管服务在传统渠道上的推广。
3. 服务优势•专业团队：建立高素质专业团队，提供专业的资产管理咨询和服务。
•个性化方案：针对不同客户群体的需求，提供个性化的资产托管方案。
•风险控制：建立完善的风险管理机制，确保客户资产安全。
•技术支持：引入先进的科技手段，提升资产托管服务的效率和便利性。
4. 客户关系管理建立完善的客户关系管理体系，通过定期的客户回访、客户满意度调查等活动，维护与客户的长期合作关系，提升客户黏性和忠诚度。
四、执行计划1. 月度计划•第一周：制定本月推广活动方案。
•第二周：准备推广材料和宣传内容。
•第三周：开展线上推广活动。
•第四周：开展线下推广活动，并收集反馈意见。
2. 季度计划•第一季度：开展资产托管服务专题讲座。
•第二季度：参加行业展会，提升品牌曝光度。
酒店托管案例(深南道、恒邦)
销售情况简述： • 12月21日在营销中心开盘；推售1688套办公、公寓以及商
业单位； 当天推售的恺信托管房源累计286套，销售率 46%；非托管房源销售率33%。 • 后期持销阶段，恺信酒店托管产品走量速度明显高于非托管 产品，目前库存135套，托管产品基本售罄。
万科深南道68号——恺信托管情况
开发商
万科地产
主力户型
33-152㎡1-4房办公产权公寓或商务公寓
总户数 总户数1458户（其中T1栋9-42层、T2栋9-25层9梯26户； T2栋27-42层9梯12户）
产权年限
50年，2012年3月起计（地块已增补地价）
物业信息
高端公寓+精品办公+集中商业，公寓物业费：8.2元/㎡/ 月（暂定）
接受客户咨询、业主托管协议签订等事宜；培训甲方销售人 员；配合进行推广宣传；设立寓米软装布置标准样板房等； 5. 租金回报率：以33㎡户型计算，第二年租金195元/㎡/月， 单价8.49万/㎡，按商业贷款20年计算，得出回报率为月租 金× 12/购买房屋总价：=33*195*12/3790420=2.03%， 后续每年以此类推，第二至第六年回报率为2.03%-2.24%。
户型
B2-2 B2-5 B2-3 B2-4
面积
32.93 32.45 35.85 42.46
房型
一房一厅 一房一厅 一房一厅 二房一厅
租金标准（元/㎡）
第215
195
205
215
195
205
215
180
189
198
➢ 案例：恒邦壹峯
2栋 1栋
2栋17F～22F共 96套酒店托管
项目名称 开发商 物业地址
资产托管业务营销方案
资产托管业务营销方案一、背景介绍资产托管业务是金融机构为客户托管各类证券、金融衍生品和其他金融工具的一项重要服务。
近年来，随着金融市场的快速发展和资产配置需求的增加，资产托管业务在我国发展迅猛。
然而，由于市场竞争的加剧和客户需求的多元化，传统的营销方式已经无法满足资产托管业务的推广和销售需要。
因此，本文将提出一套切实可行的资产托管业务营销方案，以帮助金融机构更好地推广和销售资产托管服务。
二、目标客户1.金融机构已有客户中的高净值个人客户；2.金融机构的机构客户，如保险公司、证券公司等。
三、市场分析资产托管市场潜力巨大，但竞争也非常激烈。
下面是对资产托管市场的分析：1.市场规模：随着金融市场的不断发展和金融服务需求的增加，资产托管市场规模呈现快速增长的趋势。
2.市场竞争：资产托管市场的竞争非常激烈，主要竞争对手包括国有大型商业银行、城市商业银行和部分非银行金融机构。
3.客户需求：客户越来越注重资产安全和收益稳定性，对资产托管服务的要求也越来越高。
基于以上市场分析，金融机构在资产托管业务的营销过程中应注重突出差异化竞争优势和满足客户需求。
四、营销策略1. 确定定位针对不同类型的客户，金融机构可以采取不同的定位策略，例如：•高净值个人客户：提供一对一的资产托管服务，注重私人银行化服务；•机构客户：提供全方位、差异化的资产托管服务，满足机构客户的特殊需求。
2. 制定产品策略针对不同的客户需求，金融机构可以开发不同类型的资产托管产品，例如：•高净值个人客户：开发定制化的资产托管产品，满足客户的个性化需求；•机构客户：开发专业化的资产托管产品，满足机构客户对风险控制和投资管理的需求。
在制定产品策略时，金融机构应注重产品创新和差异化，以提高产品竞争力。
3. 提供增值服务除了基本的资产托管服务外，金融机构还可以提供一系列增值服务，例如：•投资顾问服务：为客户提供专业的投资建议和咨询服务；•资产配置服务：根据客户需求和风险偏好，帮助客户进行资产配置；•报告和分析服务：提供定期的资产报告和风险分析，帮助客户了解资产状况和风险情况。
资产托管及企业年金案例
太原分行资产托管及企业年金业务营销经验介绍2009-08-27 10:55:31 阅读次数：128 来源:太原【打印本页】【关闭本页】【收藏本页】【页面文字错误，附件无法下载等错误，请点此报告】 2009年初，太原分行确定了分行资产托管业务分“三步走”的发展战略：上规模、拓种类、创收益。
其中，2009年上半年，工作重点以“迅速做大托管规模”为目标，力争在区域金融市场树立民生银行资产托管业务品牌，以品牌效应带动综合收益；2009年下半年，工作重点以“丰富业务种类，增加托管收益”为目标，切实增加资产托管业务中间业务收入。
在总行的大力支持下，太原分行资产托管业务取得了较好成绩：截至目前，太原分行实现托管规模42.5亿元，在总行系统内排名第一。
一、上半年业务经验总结太原分行资产托管业务之所以能够取得一定成绩，我们认为主要原因有如下几点：（一）总行支持得力年初，总行在全行范围内开展“安享财富Ⅱ”托管产品营销活动，营销活动奖励力度大，组织推动得力，极大得调动了太原分行的营销积极性。
总行资产托管部相关处室领导多次亲临太原分行进行产品培训、业务指导和配合营销工作，并在大客户产品方案的设计和完善方面给与了太原分行大力支持。
（总行资产托管部托管研发处付崇处长一行亲临太原分行进行业务培训；年金管理中心鹿峰处长一行先后两次亲临分行进行业务培训，制定国电招标方案，并亲自赴企业讲标。
）（二）分行领导高度重视太原分行领导高度重视资产托管业务，明确将资产托管业务定位为“一把手工程”。
在考核激励方面，修订分行现行考核政策，从制度层面调动营销团队营销积极性；开展资产托管业务劳动竞赛，在奖项设置、奖励力度、奖励范围等方面向资产托管业务倾斜。
行领导多次召开资产托管业务专题推动会议，研究推动业务发展的新思路，新措施，并在每月月度会议、每季季度会议上强调资产托管业务的重要性，点评各机构业务开展状况。
（三）重塑“大公司”销售平台，整合各项资源，强化联动营销为解决资产托管产品的销售短板问题，分行重塑“大公司”销售体系，对落地事业部和分行公司业务行业部进行逐一座谈推介，整合行内资源，强化联动营销。
托管公司营销策划方案
托管公司营销策划方案一、项目背景随着现代社会的发展，越来越多的家庭无法同时照顾工作和家庭事务，尤其是照顾孩子。
托管公司作为一种能够解决这种困扰的商业模式，受到了越来越多家庭的欢迎。
然而，随着市场竞争的加剧，托管公司面临着激烈的竞争压力，需要制定一套科学有效的营销策划方案，以提高品牌知名度和市场份额。
二、目标市场分析1. 竞争对手分析目前市场上托管公司竞争激烈，存在大量竞争对手。
主要的竞争对手包括传统幼儿园、学校低年级托管班、亲友园等。
这些竞争对手在市场上已经树立了良好的品牌形象，具有一定的市场份额。
2. 目标客户分析托管公司的目标客户主要是那些忙于工作的家庭，他们希望能够找到一个可靠的托管机构，为孩子提供良好的环境和教育资源。
目标客户的年龄主要集中在25-40岁之间，一般是家庭中的主要收入来源，具有一定的经济实力。
三、营销策略1. 品牌定位为了与竞争对手区分开来，托管公司可以通过定位自身为高品质、高服务水平的托管机构。
提供一流的教育资源、优质的托管环境和周到的服务，树立良好的品牌形象。
2. 市场推广(1) 广告宣传通过广告宣传手段，提高品牌知名度。
在母婴杂志、家长教育杂志等媒体上刊登广告，同时利用网络媒体、社交平台等渠道扩大影响力。
(2) 口碑营销口碑营销是托管公司非常重要的一种推广手段。
通过提供优质的服务，获得客户的好评和口碑，进而吸引更多的目标客户。
(3) 合作推广与相关的机构、组织建立合作关系，共同开展宣传推广活动。
例如与母婴用品商店合作，在其销售渠道进行宣传推广，吸引更多的潜在客户。
(1) 增加社交活动定期组织亲子活动、亲子游戏等，提高家长与孩子之间的亲子互动。
同时，增加家长与家长之间的交流机会，使客户感受到托管公司的人情味和温暖。
(2) 提供个性化服务根据客户的需求，提供个性化的服务，满足不同家庭的需求。
例如针对某些特殊需求家庭提供特殊护理服务，赢得客户的信任和忠诚。
四、财务预算1. 广告宣传预算根据市场调查结果和公司的财务状况，确定合理的广告宣传预算。
金融机构资管业务典型案例
金融机构资管业务典型案例一、银行理财“飞单”事件。
1. 案例经过。
老张去银行存钱，银行的客户经理小王特别热情地跟他介绍一款“高收益”产品。
小王说这个产品年化收益能达到10%，比普通存款高多了，而且风险很低。
老张本来就想着让自己的钱能多生点钱，听小王这么一说就心动了。
但实际上，这个产品根本不是银行自己发行的正规理财，而是小王私自售卖的“飞单”。
这个所谓的高收益产品背后是一家濒临破产的企业在融资。
最后这个企业没能撑住，倒闭了，老张的钱也就打了水漂。
老张去找银行理论，银行一开始还推脱责任，说这不是他们的产品。
2. 问题剖析。
从银行内部管理来说，对客户经理的监管不到位。
像小王这种私自售卖“飞单”的行为，如果银行有严格的审查制度，是可以发现并制止的。
比如说，银行应该对理财销售区域进行监控，对客户经理推荐的产品进行严格的审核，要求他们只能销售经过银行审批的正规产品。
从投资者角度看，老张太容易被高收益迷惑了。
他没有仔细去看产品的合同，也没有去核实这个产品到底是不是银行发行的。
要是他多留个心眼，去银行的官方网站或者向银行的其他工作人员核实一下，就可能避免这场损失。
3. 经验教训。
对于银行而言，要加强内部管理，加强员工培训，让员工清楚知道违规销售“飞单”的严重后果。
同时，要建立完善的产品审查和销售监控机制，保护投资者的利益，也是维护银行自身的声誉。
对于投资者，要提高警惕，不要被高收益冲昏头脑。
购买理财产品的时候，一定要看清楚产品的发行方、合同条款，有疑问就多问几个银行工作人员或者向监管部门咨询。
二、信托公司刚性兑付打破案例。
1. 案例经过。
有一个房地产信托项目，是由某信托公司发行的。
这个项目在发售的时候，宣传得特别好，说投资的是一个大型房地产开发项目，地理位置绝佳，未来的收益有保障。
很多投资者就冲着信托公司的牌子和这个项目的前景，纷纷投入了自己的资金。
但是后来房地产市场调控，这个项目遇到了资金周转困难的问题。
房子卖不出去，资金回不来，信托项目到期了却无法按照约定给投资者兑付本金和收益。
民生银行年重点托管产品介绍演示文稿
1.3 目前资产托管业务市场情况
2012年的其他政策
预付卡 新政
《单用途商业预付卡管理办法(试行)》2012年11月1日起施行。规模发卡企业 、集团发卡企业和品牌发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并 与存管银行签订资金存管协议。资金存管协议应规定存管银行对发卡企业资金存 管比例进行监督，2012年11月1日起施行。
保险公司保险资金托管
保
社保基金托管
险
保
障 类
企业年金基金托管
住房积金、住房维修基金托管
2.1 我行资产托管业务体系介绍 之特定目的类
公益慈善基金托管
特
旅游保证金、建筑保证金等保证金、担保金托管
定
目
的
其他财政专项资金托管，如赈灾款、扶贫款、
类
项目拨付款等
产
品
信托计划募集资金、股权基金募集资金托管等
1.4 2013年托管业务发展计划
整体业务目标 按照行领导的最新指示，力争2013年资产托管业务再上新的台阶，资
产托管总规模达15000亿元，争取达到20000亿元，全年实现托管业务收 入13亿元，力争达到20亿元。
资产托管业务目标
资产托管规模争取达到20000亿元 全年实现托管费收力争达到20亿元
券商新政
证券公司客户资产管理业务管理办法（修订） 证券公司集合资产管理业务实施细则 证券公司定向资产管理业务实施细则 证券公司资产证券化业务管理规定 股票质押式回购交易及登记结算业务办法
保险新政
关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知 保险资金委托投资管理暂行办法 基础设施债权投资计划管理暂行规定 关于保险资金投资有关金融产品的通知 关于保险资产管理公司有关事项的通知 关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知
托管营销活动策划方案范文
托管营销活动策划方案范文一、活动背景随着社会的进步和生活水平的提高，越来越多的父母选择将孩子寄托在托管机构，而不是让其在家中闲置。
托管机构成为许多工薪家庭的福音，但也面临着日益激烈的竞争。
因此，为了吸引更多的客户和提升品牌知名度，制定一套有效的营销活动策划方案变得十分重要。
二、活动目标1. 提升品牌知名度：通过创意活动，让更多的目标客户了解托管机构并形成良好的品牌印象。
2. 获得新客户：通过活动的宣传和优惠吸引新客户，扩大客户群体。
3. 提高客户满意度：通过活动给客户带来更多的福利、惊喜和关怀，提高客户满意度。
三、活动策划1. 活动主题主题是一次营销活动的核心，应根据目标客户和市场需求来确定。
例如，可以选择“快乐成长，才艺无限”作为活动主题，突出托管机构提供的快乐成长和才艺培养服务。
2. 活动内容（1）线上营销活动：开展线上活动可以吸引更多的潜在客户，具有较大的传播范围和影响力。
可以通过微博、微信、抖音等社交媒体平台进行线上营销活动，如开展抽奖活动、发布优惠券等。
（2）线下营销活动：可以结合托管机构的特点和目标客户的需求，开展一系列有趣、互动的线下活动。
例如，托管机构可以组织亲子运动会、才艺表演比赛等，让孩子们在托管期间充实和快乐。
3. 活动宣传（1）线上宣传：利用社交媒体平台开展宣传，发布活动海报、活动规则和优惠信息，吸引更多的用户关注。
同时，可以与其他相关行业网站合作，进行宣传推广。
（2）线下宣传：可以在托管机构周边的学校、幼儿园等地方进行传单派发，将活动信息告知家长。
同时，可以设计制作一些有托管机构特色的宣传品，如手提袋、T恤等，并在活动现场免费赠送给参与的家长和孩子。
4. 活动优惠为了吸引更多的客户并提升客户满意度，可以在活动期间提供一些优惠措施。
例如，在活动期间，新客户可以享受一定的折扣或赠送一些托管机构的特色服务，老客户可以参与抽奖活动等。
5. 活动评估活动评估是活动策划的重要环节，可以通过以下几个方面来评估活动的效果：（1）参与人数：统计活动期间新客户的数量以及老客户的再次消费率。
资管新规下资产托管业务发展情况分析
一、资管新规出台背景及对托管业务的影响（一）资管新规出台背景自2012年下半年以来，由于监管政策的放松和国内机构和个人财富的迅速积累，资产管理业务迅猛发展，跨行业合作日益密切。
从2013年到2017年，我国资产管理行业进入“大资管时代”，行业规模年复合增长率高达36%，截至2017年末，资管行业规模达到126万亿元，较2013年初增长了近5倍。
在资管行业高速发展得过程中，相关问题和风险也开始暴露，引起了金融监管部门的高度关注。
因此，为规范金融机构资产管理业务，2018年4月27日，央行、银保监会、证监会、外管局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”），并于当日正式执行，标志着我国资产管理行业进入统一监管的新时代。
（二）资管新规对资产托管业务的影响分析近几年，资产托管业务面向资管行业、扎根资本市场，随着资管行业的蓬勃发展，也实现了跨越式发展。
2017年末我国托管行业规模达到141.5万亿元。
综上，资管新规不仅为托管业务带来了严峻的挑战，也带来了一定的发展机遇，未来托管业务将发生重大变革。
1.资管新规为托管业务带来的机遇（1）托管业务的地位更加重要资管新规明确提出资管产品应由“具有托管资质的第三方机构独立托管”，这也是监管机构首次对各类资管产品统一提出独立托管的要求，体现了托管业务对规范资管行业发展得重要作用。
（2）托管业务的服务范围和服务内容得到扩大和充实从服务范围看，资管新规将带动无托管的金融领域引入托管机制。
从服务内容看，银行理财、券商资管等资管子行业将比照公募基金，对投资过程中的资金流、信息流进行实质性监控与监督。
（3）资管行业回归本源为未来快速发展积累内生动力从长期来看，我国资管行业具有较大发展空间。
个人客户与机构客户在资金端有充裕的资金，但是却苦于无项目可投。
资管新规后，资管行业将回归“资产管理”的本源，进入规范发展得轨道，整个行业的投资管理能力和从业人员专业水平将会得到较大提升，成为驱动下一轮快速增长周期的内生动力。
2017年银行从业法律法规考点解读：托管业务分类
2017年银行从业法律法规考点解读：
托管业务分类
1．资产托管业务
(1)定义：指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同．履行托管人相关职责的业务。
(2)托管人的职责：针对投资资产的安全保管、资金清算、会计核算、资产估值、投资监督及信息披露等。
(3)品种：证券投资基金托管、保险资产托管、社保基金托管、企业年金基金托管、券商资产管理计划资产托管、信托资产托管、商业银行人民币理财产品托管、QFII(合格境外机构投资者)资产托管、QDII(合格境内机构投资者)资产托管等。
2．代保管业务
代保管业务是银行利用自身安全设施齐全等有利条件设置保险箱库．为客户代理保管各种贵重物品和单证并收取手续费的业务。
近年来，出租保管箱业务发展迅速，成为代保管业务的主要产品。
此外，代保管业务还包括露封保管业务和密封保管业务。
备考提示
露封保管业务和密封保管业务在办理保管时都注明保管期限和保管物品的名称、种类、数量、金额等，区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。
银行托管业务法律案例(3篇)
第1篇一、案例背景随着金融市场的发展和金融创新的不断涌现，银行托管业务作为金融机构的一项重要业务，其法律风险也逐渐凸显。
以下是一起典型的银行托管业务法律案例，旨在分析其中的法律问题、风险防范措施以及相关法律规定。
二、案例简介某商业银行（以下简称“银行”）与一家知名企业（以下简称“企业”）签订了一份银行托管协议，约定银行作为托管人，对企业的一笔巨额资金进行保管和运用。
协议签订后，银行按照约定进行了资金保管，但企业却因经营不善，无法按时偿还到期债务。
债权人遂向法院提起诉讼，要求银行承担连带清偿责任。
三、案例分析1. 法律关系本案中，银行与企业的法律关系属于委托合同关系。
银行作为受托人，负责保管和运用企业的资金；企业作为委托人，享有对资金的使用权。
根据《中华人民共和国合同法》第三百九十六条的规定，受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。
2. 法律问题（1）银行是否应当承担连带清偿责任？根据《中华人民共和国担保法》第三十八条的规定，担保人承担连带责任的，债权人可以向担保人请求全部或部分履行债务。
在本案中，银行作为托管人，是否应当承担连带清偿责任，关键在于银行是否违反了其作为受托人的义务。
（2）银行是否应当承担过错责任？根据《中华人民共和国合同法》第一百零六条的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担违约责任。
在本案中，银行是否应当承担过错责任，关键在于银行是否尽到了谨慎、勤勉的义务。
3. 风险防范措施（1）加强合同管理银行在签订托管协议时，应严格按照法律法规和行业规范进行，明确双方的权利义务，避免因合同条款不明确导致的法律风险。
（2）加强尽职调查银行在签订托管协议前，应对企业的经营状况、财务状况、信用状况等进行全面、深入的尽职调查，确保企业的资金来源合法、合规。
（3）建立健全风险管理体系银行应建立健全风险管理体系，对托管业务进行风险评估、监控和预警，及时发现和防范潜在的法律风险。
托管业务典型案例及防范措施
托管业务典型案例及防范措施一、托管业务典型案例。
1.1 资金挪用案例。
在一些托管业务中，有这样令人痛心的情况。
曾有一家小型金融机构，负责托管一些企业的专项资金。
这家托管机构里出了个贪心的员工，他看着那大笔的资金就动了歪心思，简直是“利令智昏”。
他利用工作中的一些漏洞，偷偷挪用了部分资金去搞自己的投资，想着能一夜暴富。
结果投资失败，企业要用这笔专项资金的时候发现钱没了，这可就像捅了马蜂窝一样，企业陷入困境，托管机构也面临严重的信任危机。
1.2 信息泄露案例。
还有一个案例也让人很揪心。
某托管业务涉及大量客户的敏感信息，像客户的身份信息、资产状况等。
托管方的安全防护措施没做到位，被不法分子钻了空子。
他们就像一群狡猾的老鼠，通过网络攻击获取了这些信息，然后把客户信息在暗网上售卖。
这导致客户不断接到诈骗电话，生活被严重干扰，而托管方也因为这个事情名誉扫地，很多客户都不再信任他们，可谓是“一着不慎，满盘皆输”。
二、防范措施。
2.1 完善制度建设。
托管业务要建立健全的制度体系，这就像给业务穿上一层坚固的铠甲。
从资金管理到信息保护，每一个环节都要有明确的规章制度。
比如说，对于资金的出入要有严格的审批流程，多人把关，不能让一个人说了算，这就是所谓的“三个臭皮匠，顶个诸葛亮”。
制度上还要规定定期的审计和检查，就像定期给业务做体检一样，早发现问题早解决。
2.2 加强人员管理。
人是托管业务中的关键因素。
在招聘的时候就得擦亮眼睛，不能让那些品行不端的人混进来。
对于员工要进行定期的职业道德培训，让他们明白什么是红线不能碰。
一旦发现员工有违规行为，就得像秋风扫落叶一样严厉处罚，绝不能姑息迁就。
就好比一棵树上有了烂果子，不摘掉就会影响整棵树。
2.3 提升技术防护。
在这个信息时代，技术防护至关重要。
托管业务要采用先进的加密技术来保护客户信息，就像给信息上了一把超级牢固的锁。
同时，要建立强大的网络防火墙，抵御那些像潮水一样不断涌来的网络攻击。
银行托管业务法律案例(3篇)
第1篇一、案情简介XX银行（以下简称“银行”）作为一家国有商业银行，在金融市场中扮演着重要的角色。
近年来，随着金融市场的不断发展，银行托管业务逐渐成为其业务的重要组成部分。
然而，在办理托管业务过程中，银行与客户之间也时常出现纠纷。
本文将分析一起典型的银行托管业务法律案例，以期为相关法律问题提供参考。
案例背景：甲公司、乙公司、丙公司（以下简称“甲乙丙公司”）是一家从事房地产开发的企业。
2010年，甲乙丙公司因资金周转困难，向银行申请办理股权托管业务。
银行同意办理，并签订了《股权托管协议》。
根据协议约定，甲乙丙公司将公司部分股权委托给银行进行托管，银行负责保管股权，并按照甲乙丙公司的指示进行转让、质押等操作。
案例经过：1. 股权托管阶段：在股权托管期间，甲乙丙公司向银行提出多次股权质押申请，银行均予以办理。
但在2013年，甲乙丙公司因涉嫌非法集资被警方调查，银行发现甲乙丙公司存在隐瞒股权质押真实情况的行为。
2. 股权解冻阶段： 2014年，甲乙丙公司向银行提出解冻股权的申请。
银行认为甲乙丙公司存在违约行为，拒绝解冻股权。
甲乙丙公司遂将银行诉至法院，要求法院判决银行解冻股权。
3. 诉讼阶段：法院受理了甲乙丙公司的诉讼请求。
在审理过程中，甲乙丙公司提出以下抗辩理由：a. 银行在办理股权质押时未尽到审慎义务，导致甲乙丙公司遭受损失。
b. 银行在股权托管期间未履行保管义务，导致甲乙丙公司无法行使股权。
c. 银行拒绝解冻股权的行为违反了《股权托管协议》的约定。
二、法院判决法院经审理认为：1. 银行在办理股权质押时，已尽到审慎义务，甲乙丙公司提供的股权质押材料真实有效。
因此，银行对甲乙丙公司提出的“银行未尽审慎义务”的抗辩理由不予支持。
2. 在股权托管期间，银行已按照《股权托管协议》的约定，履行了保管义务。
甲乙丙公司提出的“银行未履行保管义务”的抗辩理由亦不予支持。
3. 关于股权解冻问题，法院认为，甲乙丙公司在涉嫌非法集资期间，将股权质押给银行，存在明显的不当行为。
上海分行资产托管实务案例介绍-上海分行
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重点项目工程资金托管 案例3：某市级重点项目工程专项资金托管业务 2010年第一营业部在营销某市级重大项目工程的过程中得知，该项目的
上级管理公司拟将项目工程分段交由多家施工企业进行施工。为确保项目资
金的专款专用，杜绝施工企业任意挪用资金、延误工期的情况的发生，上级 管理公司拟对划拨给各家施工企业的工程资金进行监管，希望银行能从中给
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与异地信托公司开展合作的要点 合作方式:
仅限代理信托资金收付、代为推介、银行理财对接等（严禁代理销 售）； 加强异地信托公司资质调查： 要有尽职调查的记录；
异地推介事先报备：
信托公司注册地和推介地银监部门同意文件；
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资金信托托管——集合资金信托托管
私募证券投资基金托管
专项资金托管I——重点项目工程资金托管 专项资金托管II——交易资金专项资金托管 委托资产托管——定向资产管理托管
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案例2：私募证券投资基金托管 黄浦支行上报分行首单私募证券投资基金托管项目，该私募基金以 信托为资金募集平台，以有限合伙企业为证券二级市场投资操作平台， 配套的托管也分为两个层面，第一层面：西安国际信托有限公司（以下 简称“西安信托”）募集发行的证券投资集合资金信托计划托管；第二 层面：有限合伙企业证券投资基金托管。 此单业务为信托模式的私募证券投资基金，两个层面的托管既带来 了丰厚的中间业务收入，也增加了日常资金沉淀，通过托管业务切入， 进一步加强了与信托公司以及私募证券基金管理人的合作。
上海分行资产托管实务案例介绍
上海分行产品部托管与年金团队 二0一一年八月
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资金信托托管——集合资金信托托管
银行“百易安”资金托管业务营销指导意见
＃＃银行“百易安”资金托管业务营销指导意见一、百易安业务发展状况自＃＃年总行推出百易安业务以来，托管金额和手续费均呈逐年上升趋势。
托管金额由＃＃年的2.61亿元增加到＃＃年的55.7亿元，手续费收入也从23万元增加到＃＃的389万元。
业务领域涉及二手房买卖、商品贸易、土地使用权或股权转让、留学移民中介、保证金等多个领域。
在＃＃年至＃＃年期间，百易安业务最主要的应用领域为二手房交易领域。
＃＃年，在各分行的共同努力下，百易安业务迅猛发展。
截至6月底，全行百易安手续费收入水平已相当于＃＃年全年水平。
在北京、广东、海南、云南、陕西、新疆等分行的积极探索下，百易安业务领域发生了结构性变化，股权和土地使用权交易成为百易安业务的主要应用领域。
＃＃年上半年仅这两个领域的百易安业务手续费收入就占全行百易安业务收入总额的50%以上。
8月，北京分行和云南分行锐意创新，将百易安产品作为贷款风险管理工具嵌入流动资金贷款的封闭管理中，成功实现了百易安业务与信贷业务的有机结合。
二、百易安业务发展机遇从近几年百易安业务的发展情况看，尽管手续费收入呈现出较快的增长速度，但由于部分分行对该项业务的重视程度尚不到位、对市场和客户的需求未进行深度挖掘、缺乏有效的产品组合、部门之间联动不足、对产品的宣传力度不够等原因，致使该业务目前尚未成为我行中间业务收入的有力增长点。
但从政策环境和市场环境分析，百易安产品有着十分广阔的应用空间和巨大的发展机遇：（一）我国信用体系尚不健全，交易双方不了解、缺乏信任，部分交易行为中资金和权证不能同时交割，存在交易操作风险，这种情况在涉及金额大的各类交易领域广泛存在，为百易安业务提供了丰富的市场需求和巨大的发展空间。
（二）在完善社会保障体系及构建和谐社会的政策背景下，各种专项基金、保障金、风险金管理制度陆续出台，比如农民工工资保证金、安全生产风险抵押金、医疗废弃物处理金等，这部分资金属于政府主导管理的资金，相关部门对资金的逐笔使用存在监督管理需求，为我行百易安业务提供了良好的市场契机。
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债权投资计划的基本特征
利率可为固定或浮动，方式灵活 属于私募性质融资，只对当事人信息披露
3
项目符合国家产业政策，属于基础设施类项目
对项目的要求
项目方融资不受净资产限制 未建成项目须经国务院或有关部委批准
3.2 保险债权投资计划托管 —案例1
保险计划名称 计划类型 委托人 受托管理人 托管人 独立监督人 ****水务债权投资计划 保险资金间接投资基础设施债权投资计划 中国人寿等 中国人寿资产管理有限责任公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司
交 易 类 产 品 保 险 保 障 类 产 品 特 定 目 的 类 产 品
大宗商品交易 电子商务 产权交易 商业保险
企业年金
社保基金
融 资 类 产 品
项目类信托计划 资产证券化
专项资金
企业募集资金
保证金
三、重点业务营销及案例-重点托管产 品
证券投资基金托管
证券基金类产品
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管 创业投资基金托管
股权基金类产品
私募股权基金托管 产业投资基金托管
托管产品 企业募集资金类产品
企业上市募集资金监管 企业发债募集资金托管
保险债权投资计划托管 大宗商品交易资金托管
3.1 证券基金类产品托管
—产品介绍
1
证券投资基金托管
产品范围
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管
2
该类产品比较成熟规范,为托管核心业务
中间业务收入
获得存款资源
作为产品的托管人，能获得大量资金沉淀
3.2 保险债权投资计划托管 —产品介绍
保险公司等委托人提供资金给受托人
1
债权投资计划的定义
保险资产管理公司等受托人设立债权投资计划
受托人以债权方式投资基础设施项目
项目方按照债权投资计划约定支付本金与收益
2
固定收益产品，按期付息，到期还本
基本特征
规模和收益相对较高，意义重大 与代销能力密切相关
3.1 证券基金类产品托管 —案例1
证券投资基金案例
产品名称 产品类型 基金管理人 基金托管人 代理销售机构 托管规模 投资方向 客户来源 银华深证100指数分级基金 指数型 银华基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司 各银行、券商等渠道 22.155亿元，其中我行代销近14亿元，占比达63%，处于同期领先水平 跟踪深证100 指数 银行、券商、基金直销等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
名称 托管规模（亿元） 托管收入（亿元）
主要指标 增长比率（较2009年）
1500 1.35
16% 20%
三、 重点业务营销及案例-托管产品体系
投资类产品
特定目的类产品 托管产品
融资类产品
保险保障类产品
交易类产品
商业银行理财产品 基金公司理财产品
投 资 类 产 品
证券公司理财产品 证券类信托计划 股权投资基金 QFII/QDII
资产托管重点业务案例培训
资产托管部
目
录
一
2010年资产托管业务指导思想
二
2010年资产托管业务经营计划
三
资产托管重点业务营销及案例 培训总结
四
一、 指导思想
紧密围绕董事长提出的关于打造特色银行和效益银行的
发展目标以及民营企业、小微企业和高端客户的银行定 位，按照“搭平台、促整合、做客户、出效益”的业务 发展方针，坚持实施多元化发展战略，树立“做客户”
的服务理念，大力推进行内资源整合，建立捆绑营销和
交叉销售协作机制，搭建总分联动、各部门积极配合的 营销体系，全面推进技术、产品和商业模式创新，进一 步优化业务结构，提升业务盈利能力，推动资产托管业 务再上新台阶，为我行实现“业务转型、二次腾飞”添 砖加瓦。
二、 经营计划
2010年，按照行领导提出的“三年三大步”的整体规划，力 争资产托管业务 2010年再上新的台阶，争取资产托管规模突 破1500亿元，实现托管业务收入1.35亿元。
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —业务意义
作为资产托管业务的核心产品，是各托管行全力拓展的业务 领域。该类产品具有存续时间长，操作流程规范，规Байду номын сангаас和收益较 高等特点，在该类产品上的托管代销能力直接决定了托管行在行 业中的地位。
维护吸引客户
通过该类业务的开展，可为我行不同层次的客户提供合适的投资理财 产品，有利于提高我行对客户的全面金融服务水平和质量，吸引并维 护我行优质客户资源 作为产品代销行，可获得较高的代理手续费收入和其他中间业务收入 作为产品托管人，可获得稳定的托管费收入
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例3
券商集合理财案例
产品名称 产品类型 资产管理人 资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源 国元黄山3号集合资产管理计划 混合型 国元证券股份有限公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、国元证券股份有限公司等 待定 募集时间：4月20日-5月31日；托管期限为产品成立后8年 本集合计划的投资范围为具有良好流动性的金融产品，包括国内依法公开发行 的各类证券投资基金、股票、权证、债券、新股申购以及中国证监会允许投资 的其他金融产品。 我行客户、证券公司客户等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例2
基金专户案例
产品名称 产品类型 广发基金行业优选特定多个客户资产管理计划 混合型
资产管理人
资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源
广发基金管理有限公司
中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、证券公司等 2.62亿元，其中我行代销1.3亿元，占比近50%，为广发公司最大规模专户 2年
本计划的投资范围为公开发行上市交易的A股股票（含权证）、新股（债） 申购、固定收益类证券、证券投资基金及政策、法规允许投资的其他金融工 具。
民生银行、证券公司以及基金公司直销 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.25%/年