案防测试监管应知应会题库
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与案件发生存在联系的，为第三类案件 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业 人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公 章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等 活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案 侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的
案件纳入第二类案件进行统计。 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，非银 行内部从业人员针对银行业金融机构从业人员或 客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关 立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统
24
为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。
T
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑
25
法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违
F
法违规行为的，可以不作为案件进行报送。
银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可
26
采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式进行
F
。
诚信举报是指商业银行员工以具名或隐名方式，
不允许银行员工借用客户资金，但银行员工可出
40
借资金给客户使用。
F
银行员工不得参与非法集资，但可参与民间融资
41
。
F
银行员工可以在与本行没有业务往来的企业兼职
42
。
F
对前台柜员接手的各类代办业务、大额资金交易
、账户变更、存单（折）挂失等业务，前台柜员
43
应认真审核其真实性和合规性后方可办理，出现
F
问题前台柜员需承担全部审核不力的责任。
某银行一日客户非常多，为了减少客户等候时
间，银行临时加开了多个窗口并让授权人员借用
44
轮休柜员的柜员号和密码登陆系统办理业务，此
F
做法符合规定。
商业银行应加强对账管理，业务经办人员对所经
45
手的业务应定期采取发函、电话、短信等方式与
F
客户进行对账，必要时要进行上门对账。
商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提
风险事件 银行业金融机构按照银行业监管机构的部署，在 组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或 案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施 发现的案件，可以自行做出不再追究责任或减轻
追究责任的决定 存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控 制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规
性的内部检查制度。 存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构
章制度，合规操作；对于已发生的违法违规行 为，应按照相关报告制度规定，及时报告，其他
事项不在规定报告范围。 从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进 行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信 息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客 户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。
答案 T T F T T T T F
计。 从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉 及本人、亲属或其他利益相关人时，可由单位负
责人视情况决定该员工是否回避。 从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利 用内幕信息为自己或他人谋取利益，也不得将内
幕信息以暗示的形式告知他人。 从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌 握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规
18
规问题，应当由银行业金融机构总部或一级分支
T
机构直接组织调查。
银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员
19
处罚信息管理办法所称的从业人员。
F
已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职
20
后的任职机构向银监会或所在地派出机构报送。
F
案件问责过程中，对于应给予纪律处分的，也可
21
以通过改用经济处理或其他问责的方式进行。
F
银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负
有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，
பைடு நூலகம்
22
并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机
T
构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离
职人员现任职单位。
23
银行业金融机构原则上应当在立案之日起3个月内 对案件责任人员做出处理决定.
T
银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作
46
下，可以与其他机构签订代销协议，并在营业场
F
所进行公示相关信息。
银行营业网点现金区不仅要进行同步录像，而且
47
要进行同步录音，并要求录音资料应完整、清晰
T
记录业务办理过程中双方的交流过程。
序号 1 2 3 4 5 6 7 8
9
10 11 12 13
14
判断
题干 操作风险事件包括内部欺诈，外部欺诈，就业制 度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实 物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，
执行、交割和流程管理 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金 融稳定，造成经济秩序混乱的事件属于重大操作
27
对合规风险事件或隐患向合规管理部门报告的行
T
为及机制。
银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身
28
份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥
F
善保管，按章使用。
29
临柜人员可以在岗办理本人业务。
F
银行员工不得通过办公电脑和个人电脑操控客户
30
账户。
T
票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，代
31
同一营业机构的委派会计和网点负责人在轮岗时
37
可同时同向进行。
F
对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采
38
取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余
T
额对账回执
临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、
最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目
39
标，因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围，
F
期限视情况确定。
人员交叉检查 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循 存款检查“三优先”原则，即大额存款优先检查原 则、存款异常变动优先检查原则和重点账户存款
变动优先检查原则 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。发 案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，
做到每案立卷，专人管理。 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑 法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为
34
签字确认等方面的规定，指导客户如实、正确地
F
填写投保单。如果客户抄写实在存在困难的，可
以代替客户抄录语句。 商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客
35
户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与
T
业务申请书上编号的一致性。
修改客户信息资料，须由客户经理提出变更申
36
请，并出具有关证明文件。
F
理关系可以不在票据上表明。
F
开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性
32
、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的
T
真实性等。
客户购买理财产品时，风险提示书上的风险提示
33
内容可以让客户经理帮其代抄，但需客户在风险
F
提示书上进行签字确认。
商业银行开展代理保险业务时，应当遵守监管机
构关于投保提示、禁止代客户抄录、禁止代客户
F
T F T F
T
从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，
15
并及时向有关部门报告。
T
从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得
16
从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传
T
等不正当竞争行为 。
案件风险排查中发现的疑点线索，可交由问题所
17
在机构自行调查
F
案件风险排查中发现的的重大案件线索、重大违
案件纳入第二类案件进行统计。 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，非银 行内部从业人员针对银行业金融机构从业人员或 客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关 立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统
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为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。
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银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑
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法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违
F
法违规行为的，可以不作为案件进行报送。
银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可
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采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式进行
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。
诚信举报是指商业银行员工以具名或隐名方式，
不允许银行员工借用客户资金，但银行员工可出
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借资金给客户使用。
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银行员工不得参与非法集资，但可参与民间融资
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。
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银行员工可以在与本行没有业务往来的企业兼职
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。
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对前台柜员接手的各类代办业务、大额资金交易
、账户变更、存单（折）挂失等业务，前台柜员
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应认真审核其真实性和合规性后方可办理，出现
F
问题前台柜员需承担全部审核不力的责任。
某银行一日客户非常多，为了减少客户等候时
间，银行临时加开了多个窗口并让授权人员借用
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轮休柜员的柜员号和密码登陆系统办理业务，此
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做法符合规定。
商业银行应加强对账管理，业务经办人员对所经
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手的业务应定期采取发函、电话、短信等方式与
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客户进行对账，必要时要进行上门对账。
商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提
风险事件 银行业金融机构按照银行业监管机构的部署，在 组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或 案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施 发现的案件，可以自行做出不再追究责任或减轻
追究责任的决定 存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控 制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规
性的内部检查制度。 存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构
章制度，合规操作；对于已发生的违法违规行 为，应按照相关报告制度规定，及时报告，其他
事项不在规定报告范围。 从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进 行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信 息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客 户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。
答案 T T F T T T T F
计。 从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉 及本人、亲属或其他利益相关人时，可由单位负
责人视情况决定该员工是否回避。 从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利 用内幕信息为自己或他人谋取利益，也不得将内
幕信息以暗示的形式告知他人。 从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌 握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规
18
规问题，应当由银行业金融机构总部或一级分支
T
机构直接组织调查。
银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员
19
处罚信息管理办法所称的从业人员。
F
已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职
20
后的任职机构向银监会或所在地派出机构报送。
F
案件问责过程中，对于应给予纪律处分的，也可
21
以通过改用经济处理或其他问责的方式进行。
F
银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负
有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，
பைடு நூலகம்
22
并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机
T
构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离
职人员现任职单位。
23
银行业金融机构原则上应当在立案之日起3个月内 对案件责任人员做出处理决定.
T
银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作
46
下，可以与其他机构签订代销协议，并在营业场
F
所进行公示相关信息。
银行营业网点现金区不仅要进行同步录像，而且
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要进行同步录音，并要求录音资料应完整、清晰
T
记录业务办理过程中双方的交流过程。
序号 1 2 3 4 5 6 7 8
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判断
题干 操作风险事件包括内部欺诈，外部欺诈，就业制 度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实 物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，
执行、交割和流程管理 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金 融稳定，造成经济秩序混乱的事件属于重大操作
27
对合规风险事件或隐患向合规管理部门报告的行
T
为及机制。
银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身
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份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥
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善保管，按章使用。
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临柜人员可以在岗办理本人业务。
F
银行员工不得通过办公电脑和个人电脑操控客户
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账户。
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票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，代
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同一营业机构的委派会计和网点负责人在轮岗时
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可同时同向进行。
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对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采
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取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余
T
额对账回执
临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、
最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目
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标，因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围，
F
期限视情况确定。
人员交叉检查 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循 存款检查“三优先”原则，即大额存款优先检查原 则、存款异常变动优先检查原则和重点账户存款
变动优先检查原则 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。发 案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，
做到每案立卷，专人管理。 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑 法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为
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签字确认等方面的规定，指导客户如实、正确地
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填写投保单。如果客户抄写实在存在困难的，可
以代替客户抄录语句。 商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客
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户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与
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业务申请书上编号的一致性。
修改客户信息资料，须由客户经理提出变更申
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请，并出具有关证明文件。
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理关系可以不在票据上表明。
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开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性
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、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的
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真实性等。
客户购买理财产品时，风险提示书上的风险提示
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内容可以让客户经理帮其代抄，但需客户在风险
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提示书上进行签字确认。
商业银行开展代理保险业务时，应当遵守监管机
构关于投保提示、禁止代客户抄录、禁止代客户
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从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，
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并及时向有关部门报告。
T
从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得
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从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传
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等不正当竞争行为 。
案件风险排查中发现的疑点线索，可交由问题所
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在机构自行调查
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案件风险排查中发现的的重大案件线索、重大违