风险防控试题

合集下载

危害辨识与风险防控试题

危害辨识与风险防控考试试卷一、单选题1.不属于第一类危险源的是（）A.发电机B.旋转的飞轮C.损坏的安全阀D.原油储罐2.不属于第二类危险源的是（）A.通电的导线B.照明不良C.人员的操作失误D.破损的绝缘外皮3.属于第一类危险源的是（）A.过高的环境湿度B.核废料C.失效的报警器D.锈蚀的栏杆4.属于第二类危险源的是（）A.硫化氢B.高压气瓶C.蒸汽锅炉D.通风不良5.以下属于第二类危险源的是（）A.核反应堆B.化学反应釜C.施工现场运行中的吊篮D.失效的安全阀6.根据《生产过程危险和有害因素分类与代码》(GB/T 13861—2009)以导致事故的直接原因，将生产过程中的危险、有害因素分为人的因素、物的因素、环境因素和（）A.情绪因素B.体力因素C.管理因素D.设计因素7.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下危险有害因素不属于人的因素（第一类）的是（）A.体力负荷超限B.心理异常C.感知延迟D.操作规程不规范8.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下各项危险有害因素不属于物的因素（第二类）的是（）A.设备、设施、工具、附件缺陷。

B.压缩气体和液化气体C.致病微生物D.强迫体位9.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下不属于环境因素（第三类）的是（）A.粉尘与气溶胶B.作业场所空气不足C.室内作业场所杂乱D.门和围栏缺陷10.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下不属于管理因素（第四类）的是（）A.培训制度不完善B.强迫体位C.职业健康管理不完善D. 建设项目“三同时”制度未落实11.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于人的因素（第一类）的是（）A.强度不够B.无防护C.指挥失误D.安全通道缺陷12.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于物的因素（第二类）的是（）A.房屋基础下沉B.地面不平C.培训制度不完善D.高温物质13.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于环境因素（第三类）的是（）A. 脚手架、阶梯和活动梯架缺陷B.信号缺陷C.标志不清楚D.冒险心理14.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于管理因素（第四类）的是（）A. 职业安全健康责任制未落实B.室内作业场所杂乱C. 室内梯架缺陷D. 听力负荷超限15.按《企业职工伤亡事故分类》(GB6441-86)，根据导致事故的原因、致伤物和伤害方式等，将危险因素分为20类，以下不属于20类中的是（）A.物体打击B.起重伤害C.人员误操作D.高处坠落16.各部门、单位进行风险辨识时应考虑3种时态，例如1986年的切尔诺贝利核泄漏事故对当前环境的危害辨识就属于3种时态中的（）A.过去B.现在C.将来17.进行危害辨识时需要考虑以下哪种情况（）18.A. 有关法律、法规及其他要求 B. 过去出现过的险情、事件C. 三种时态：现在、过去、将来D. 以上都是19.危险化学品重大危险源的辨识时，单元内危险物质的辨识需要考虑的方面是（）A.单元内从每次存放某种危险物质的时间计时起2日内B.单元内每年存放某种危险物质的次数超过10次C.单元内的危险物质是否在非正常作业条件下产生。

危害因素辨识与风险防控试题(554道)

A. 以前相似工作不需再进行分析
B. 工作环境、空间、照明、通风、出口和入口等
C. 作业人员是否有足够的知识、技能
D. 现场是否存在影响安全的交叉作业
5.下列不属于危害因素辨识和风险评价步骤的是（ D ）。
A. 划分作业活动—编制业务活动表，内容应覆盖所有部门、区域，包括正常、非正常和紧急状况
的一切活动
一、单选题
第二章风险防控方法与工作程序
5 / 52
1.以下（ B ）不属于 HSE“两书一表”。
A. HSE 作业指导书
B. HSE 操作规程书
C. HSE 作业计划书 D. 安全检查表
2.以下（ C ）不是操作岗位 HSE 作业指导书的主要内容。
A. 岗位职责
B. 岗位操作规程
C. 岗位体系文件 D. 应急处置程序
4 / 52
的义务。 5.（ √ ）从业人员有关的生产安全违法犯罪行为有重大责任事故罪：在生产、作业中违反有关安全管理的规定，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处三年以上七年以下有期徒刑。 6.（ √ ）排放污染物的企业事业单位和其他生产经营者，应当采取措施，防治在生产建设或者其他活动中产生的废气、废水、废渣、医疗废物、粉尘、恶臭气体、放射性物质以及噪声、振动、光辐射、电磁辐射等对环境的污染和危害。 7.（ √ ）在承包商管理上，明确将承包商 HSE 管理纳入企业 HSE 管理体系，统一管理，提出了把好 “五关”的基本要求（单位资质关、HSE 业绩关、队伍素质关、施工监督关和现场管理关）。 8.（ √ ）特种作业人员经培训考核合格后由省、自治区、直辖市一级安全生产监管部门或其指定机构发给相应的特种作业操作证，考试不合格的，允许补考一次，经补考仍不及格的，重新参加相应的安全技术培训。 9.（ √ ）“严禁脱岗、睡岗及酒后上岗”是“六大禁令”中唯一的一条有关违反劳动纪律的反违章条款，其危害有以下两个方面：一是可能直接导致事故发生，危及本人及其他人员的生命或健康、造成经济损失；二是违反劳动纪律，磨灭员工的战斗力，导致人心涣散，企业凝聚力和执行力下降。 10.（ × ）所有员工都应主动接受 HSE 培训，考核不合格的，可先上岗实习，边学习边工作。 11.（ √ ）HSE 管理体系的核心是：指导企业通过识别并有效控制、消减风险，实现企业设定的健康、安全、环境目标，并不断地改进健康、安全、环境行为，提高健康、安全、环境业绩水平。 12.（ √ ）事故和事件也是一种资源，每一起事故和事件都给管理改进提供了重要机会，对安全状况分析及问题查找具有相当重要的意义。要完善机制、鼓励员工和基层单位报告事故，挖掘事故资源。

廉政风险防控知识测试题及答案

廉政风险防控知识测试题一、填空题（每空1 分，共30 分）1、廉政风险防控机制建设由在年月份召开的会议上提出来的。

2、反腐倡廉建设的工作方针是、、、。

3、廉政风险机制建设是从源头上防治腐败的，是实现来榜经济和社会更好更快发展的，是强化超前监督防范和有效保护干部的。

4、开展廉政风险机制建设里做到“两个创新”是、。

5、廉政风险具有性、性以及性。

6、核定权力清单要把握“四个环节”一是、二是、三是、四是。

7、评定风险等级，一般分为、、三个等级。

8、通过对岗位和单位廉政风险的、、,达到以下目标:一是、二是、三是、四是。

二、选择题（每题1分,共10分）1、中国共产党的最高理想和最终目标是（）A、实现共产主义B、实现共产主义社会制度C、实现中国特色社会宏伟目标2、廉政风险排查的具体要求有（)打牢基础、分清内容、规范表述。

A、明确主体B、明确方向C、明确目标D、明确内容3、廉政风险等级分为（）A、一级风险、二级风险、三级风险B、一等风险、二等风险、三等风险C、一层风险、二层风险、三层风险D、一类风险、二类风险、三类风险4、单位领导班子查找廉政风险的内容要围绕“三重一大”即：重大决策（）重要人事任免和大额度资金运作事项，A、重大事务B、重要项目C、重要人员D、重大项目安排5、机关科室查找风险点要围绕（)A、工作机制B、业务工作C、业务流程D、工作流程6、查找科室风险的基础，是要编制科室主要业务的( )A、制度B、工作流程图C、规章D、章程7、查找个人岗位风险要结合每个人的（）进行查找.A、个人职责B、个人分工C、岗位职责D、个人工作8、外部环境影响主要指公务人员在工作期间或（),由于所接触的工作对象、社会人员以及其它社会因素等方面影响，导致公务人员可能发生失职渎职、权钱交易、以权谋私等问题的风险。

A、8小时工作以外B、上班期间C、业务来往D、业务管理9、风险防范管理的主要措施有（)批评教育为辅；真善美为体，道德信念为用；立足教育，反复强化。

护士执业风险防控理论考试试题及答案

护士执业风险防控理论考试试题及答案一、单项选择题（每题2分，共50题，100分）1. 下列哪项不属于护理风险的分类？A. 护理技术风险B. 护理环境风险C. 护理人员风险D. 护理设备风险2. 下列哪项不是护理风险识别的方法？A. 文献分析法B. 访谈法C. 头脑风暴法D. 临床路径法3. 下列哪项不属于护理风险评估的方法？A. 定性评估法B. 定量评估法C. 模糊数学法D. 经验评估法4. 下列哪项不是护理风险控制的方法？A. 预防性控制B. 治疗性控制C. 转移性控制D. 接受性控制5. 下列哪项不属于护理风险管理的步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险应对6. 下列哪项不是护理风险管理的目的是？A. 减少护理差错B. 提高护理质量C. 提升患者满意度D. 增加护理人员收入7. 下列哪项不属于护理风险的法律责任？A. 刑事责任B. 民事责任C. 行政责任D. 连带责任8. 下列哪项不是护理风险防控的措施？A. 制定完善的护理规章制度B. 提高护理人员的专业素养C. 增加护理设备投入D. 频繁更换护理人员9. 下列哪项不属于护理差错的分类？A. 药物错误B. 标本采集错误C. 治疗错误D. 医疗纠纷10. 下列哪项不是护理差错的处理原则？A. 及时报告B. 认真分析C. 积极处理D. 隐瞒不报11. 下列哪项不属于护理安全管理的目的是？A. 减少护理差错B. 提高护理质量C. 保障患者安全D. 增加护理人员工作量12. 下列哪项不是护理安全管理的方法？A. 风险评估法B. 预防控制法C. 持续改进法D. 惩罚控制法13. 下列哪项不属于护理质量控制的方法？A. 环节质量控制B. 终末质量控制C. 全面质量控制D. 随机质量控制14. 下列哪项不是护理质量控制的原则？A. 全面控制B. 全过程控制C. 全员控制D. 重点控制15. 下列哪项不属于护理质量改进的方法？A. 根本原因分析法B. 鱼骨图分析法C. 控制图法D. 目标管理法16. 下列哪项不是护理质量改进的步骤？A. 设定改进目标B. 分析现状C. 制定改进计划D. 持续改进17. 下列哪项不属于护理人员职业防护的方面？A. 生物防护B. 化学防护C. 物理防护D. 心理防护18. 下列哪项不是护理人员职业防护的措施？A. 提高护理人员职业素养B. 加强护理人员培训C. 提供完善的防护设备D. 鼓励护理人员频繁更换工作19. 下列哪项不属于护理职业道德的要求？A. 尊重患者B. 忠诚事业C. 严谨治学D. 追求利润20. 下列哪项不是护理职业道德的原则？A. 自主原则B. 不伤害原则C. 公正原则D. 盈利原则二、简答题（每题10分，共30题，300分）1. 请简述护理风险的分类。

民法典、风险防控和安全管理知识竞赛试题

民法典、风险防控和安全管理知识竞赛试题1、国资委发布的《中央企业全面风险管理指引》中所定义的风险是（）?A、不能实现的业务目标B、指企业经营过程中对未来事项预期的不确定性C、未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响（正确答案）D、对企业业务目标具有关键性影响的因素以及自身的不确定性2、根据财政部等五部委下发的《企业内部控制基本规范》，以下（）不是企业建立和实施内部控制应该遵循的基本原则？A、全面性原则B、重要性原则C、持续性原则（正确答案）D、制衡性原则3、哪项（）不属于企业应对资金管理风险的控制措施？A、财务部门对未来资金使用需求进行预测分析B、财务部门每月组织固定资产盘点（正确答案）C、企业通过股权融资将资产负债率从80%降低到65%D、财务部门实时监控企业现金存量是否处于安全水平4、哪项（）不符合内部控制的不相容岗位职责分离原则？A、公司进行人员精简，要求财务部门记账会计同时兼任出纳（正确答案）B、车间统计员负责每月考勤记录和车间设备台账管理C、市场部员工报销差旅费，由报销人填写报销申请单，部门负责人审核D、物资采购中心采购管理岗负责向供应商询价，物资采购中心主任负责审核价格的合理性5、哪项（）不属于财务信息安全风险对企业造成的影响？A、在计算机化环境下，财务信息泄密和被恶意篡改，甚至被删除，给财务计算机化使用者造成较大损失B、由于相关财务人员缺乏信息安全基本知识，不遵守本部门的信息安全规则，造成数据丢失C、财务管理系统受到黑客攻击，导致当期企业财务数据泄密D、连续不断发生的由于会计舞弊而导致的财务丑闻，其直接结果是会计信息的严重失真，使会计界遭遇了前所未有的信任危机（正确答案）6、下列哪一个（）关于有效的控制系统的陈述是错误的？A、过度的控制既浪费时间又浪费金钱B、过时的信息将导致内部控制失效C、控制应该针对所有领域的工作情况（正确答案）D、控制应该尽量简单及便于操作7、以下哪项措施（）无法有效地帮助企业应对合规风险的影响？A、关注国家及监管部门的法律法规信息变动B、对原材料进行统一招标，以确保其质量符合企业要求（正确答案）C、对重大经济合同、协议进行审查并出具法律意见D、针对重大违规事件开展独立或联合调查8、哪项（）不属于人力资源风险？A、高级技术人员向竞争对手企业流动B、由于工资重复发放导致当月工资成本增加（正确答案）C、员工缺乏足够薪酬激励，部分员工消极怠工D、企业人才储备出现断层，25岁-35岁人员仅占员工总数5%9、根据《企业内部控制基本规范》，对控制的最全面的定义是（）。

护理风险防控与患者安全管理考试试题及答案

护理风险防控与患者安全管理一、选择题1 .发生护理不良事件的原因是（）［单选题］*A.评估不到位8 .疾病因素C.核对制度落实不到位D.护理管理不到位E.以上都是√2 .当发生ΠI级或IV级不良事件时，当事人应在（）小时内上报给护士长。

［单选题］*A.6B.8C.12√D.24E.723 .发生不良事件时，当事人应以（）等途径上报给护士长。

［单选题］*A.口头、电话8 .书面、网络C发OA邮箱D.发电子邮件E.以上都是√4.发生严重不良事件，当事人与病区护士长应（）上报，科室完整填写《护理不良事件报告单》，在事件发生后（）内报送护理部。

［单选题］*A s立即12小时B、立即24小时C、立即36小时D.立即48小时E.立即72小时√5 .在疾病诊疗过程中是因诊疗活动而非疾病本身造成的患者机体与功能的损害，属于（）级不良事件。

［单选题］*A.I级BH级√C.ΠI级D.IV级6 .下例情况哪项不属于护理不良事件（）［单选题］*A s静脉注射或输液:药液渗漏B、造成药液浪费，但及时发现，未造成后果C、没及时执行医嘱，但及时发现，未造成后果D s病人发生II度压疮E、配药后发现沉淀、杂质V7 .打错针，造成组织器官可愈性损害属于护理不良事件（）级［单选题］*B、二级VD s四级E、五级8 .病人发生压疮:II度压疮属于护理不良事件（）级［单选题］*A s一级B、二级C、三级√D s四级E、五级9 .医嘱没及时执行，影响治疗效果，延长住院时间（）级［单选题］*A、一级√B、二级U三级D s四级E、五级10 .下列哪项不是护理不良反应事件防范对策（）［单选题］*A s提IwJ风险防范意识B、提高技术水平U提高观察能力D、主动上报激励机制E、凭感觉做事情VA、培训不到位B、安全意识不强U管理人员素质缺乏VD、护理人力资源不足E、护理经验不足12 .对有自杀倾向的抑郁症患者，首要的护理措施是（）［单选题］*A、饮食护理B、睡眠护理U日常生活护理D.安全护理√13 .护士在安全用药方面承担着哪些责任:（）［单选题］*A管药B.配药C.给药（注射、口服、外用、患者自用）D.不良反应的监察E.以上都是√14 .下列哪个不是护理风险的因素（）［单选题］*A.病人因素15 护理人员因素C.外界因素√D.药物因素A.步态不稳者√B.头晕，眩晕，血压不稳定者C.意识不清/精神障碍者D.使用毒性/麻醉/精神类药物者16 .产生护理风险的原因（）［多选题］*A.法律观念淡薄√B.观察不细致，C.缺乏责任心√D.护患沟通不良√17 .发生护理差错的类别有（）［多选题］*A.给药错误√B.操作失误VC.发生压疮√D.坠床、跌倒√18 .安全管理包括（）［多选题］*A细节管理√B.人员管理C.流程管理√D.关键环节管理√19 .加强风险管理措施有（）［多选题］*A.明确职责B.制定患者安全管理预案VC.规范关键过程管理√D.规范重点时段管理√20 .怀疑有自杀倾向的病人，护士可以采取的措施有（）［多选题］*A.心理疏导√B.加强巡视,重点交接班。

案件风险防控测试题

辽宁省农村信用社案件风险防控测试题〔一〕一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.银行风险的主要特征包括客观性、〔隐蔽性〕、扩散性、加速性与可控性。

2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理及〔内部控制体系〕。

3.〔职业操守〕是职业行为标准的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

4.抹帐及冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进展〔取消〕与纠正、调整的行为。

5.信用贷款是指依据借款人的〔信誉〕发放的贷款，借款人不需要提供担保。

6.〔汇票〕是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录〔真实、正确、可靠〕，对账簿中的有关数据进展检查与核对的工作。

8.〔代收代付业务〕是指银行受单位与个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位与个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。

9.信用卡主要具备〔透支〕、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。

10.银行平安保卫风险一般分为案件与〔事故〕两大类。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。

〔√〕2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对风险的管控能力上。

〔√〕3.贷款业务是银行的根本业务，是银行资金的只要来源。

〔×〕4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。

〔√〕5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

〔√〕6.习惯上，我们将银行发行的借记卡与贷记卡统称为信用卡。

〔×〕7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进展岗位轮换。

〔√〕8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵重物品等平安运送到制定地点。

水利项目风险防控知识竞赛试题

水利项目风险防控知识竞赛试题一、选择题（每题5分，共25分）1. 水利项目风险防控的第一步是？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险应对D. 风险监控2. 下列哪项属于风险识别的工具和技术？A. 蒙特卡洛模拟B. 故障树分析C. 专家访谈D. 灵敏度分析3. 在水利项目中，哪个阶段进行风险评估？A. 项目启动B. 项目规划C. 项目执行D. 项目收尾4. 下列哪项是风险评估的主要输出？A. 风险登记册B. 风险报告C. 风险应对计划D. 项目计划5. 下列哪项是风险应对策略的一部分？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移二、判断题（每题5分，共25分）1. 水利项目风险防控的目的是为了降低项目的风险，保证项目的顺利进行。

（）2. 风险识别是在项目开始之前进行的，一旦项目开始，就不再需要识别风险了。

（）3. 风险评估的目的是为了确定风险的概率和影响，以便选择最合适的应对策略。

（）4. 在水利项目中，所有的风险都可以通过风险转移策略来应对。

（）5. 风险监控的目的是为了确保风险应对计划的有效实施，及时发现新的风险。

（）三、简答题（每题10分，共30分）1. 请简述水利项目风险防控的四个步骤，并说明每一步的主要任务。

2. 请列举三种常用的风险识别工具和技术，并说明它们在风险识别过程中的作用。

3. 请简述风险评估的主要过程，并说明其主要输出。

4. 请列举三种常用的风险应对策略，并说明它们适用的场景。

四、案例分析（共25分）某水利项目是一项大型水库建设，项目周期为5年，投资额为10亿元。

在项目启动阶段，项目团队进行了风险识别，发现有如下风险：1. 技术风险：由于水库建设技术复杂，可能会出现技术难题。

2. 财务风险：由于投资额巨大，可能会出现资金不足的风险。

3. 法律风险：由于水库建设涉及到多个部门的利益，可能会出现法律纠纷。

4. 自然风险：由于水库建设地点位于地震多发区，可能会受到自然灾害的影响。

异物风险防控知识试题

异物风险防控知识试题1异物带来的主要危害有哪些？A、影响食品安全E确维B、影响产品质量（正确答案）C、影响产品卫生（正确答案）D、影响设备运行2.以下异物来源分类属于“人”的有（）A、毛发（正确答案）B、首饰（正确答案）C、临时维护用扎带D、易断刀片3∙以下不可以带入车间的物品有哪些？A、钥匙（正确答案）B、药品（正确答案）C、项链（正确答案）D、香烟（正确答案）4.以下哪些会带来异物风险？A、零部件脱落（正确答案）B、设备磨损（正确答案）C、工器具破损（正确答案）D、润滑油脱落（正确答案）5、以下哪些属于临时性维护？（）B、用扎带捆绑设备（正确答案）C、用防滑螺丝紧固设备D、用透明胶粘贴设备（正确答案）6、以下异物来源分类属于“料”的有？（）A、原料本身带入异物（正确答案）B、原料处理不良带入异物（正确答案）C、原料包装不当带入异物（正确答案）D、原料储存不当带入异物（正确答案）7、以下哪些可能因为“原料包装不当带入异物"（）A、物料编织袋破损（正确答案）B、物料纸箱发霉（正确答案）C、物料内袋破损（正确答案）D、物料内部有杂质8、以下哪些可能因为“清洁不彻底带入异物”（）A、设备表面的灰尘（正确答案）B、输送带表面的碎屑（正确答案）C、管道内部的杂质（正确答案）D、空气过滤器滤网脏污（正确答案）9、以下异物来源分类属于“环”的有？（）A、虫害（正确答案）B、墙体破损（正确答案）C、地面脏污（正确答案）1。

、以下哪些可能会导致虫害进入车间？OA、墙体漏洞（正确答案）B、车间大门敞开、窗户敞开（正确答案）C、地漏未进行封液（正确答案）D、空气过滤器滤网脏污二、判断题1、员工工作服要保持干净、无破损。

［判断题］对（正确答案）错2、进入车间需佩戴帽子或发网，且不能让头发外露。

［判断题］对（正确答案）错3、原料使用前需检查外观，确保无杂质、碎屑等异物在使用。

（）［判断题］对（正确答案）错4、生产车间可以使用易断刀片。

合规管理风险防控试题

合规管理和风险防控试题一、填空题（共20题）1、风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。

包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。

2、（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。

3、一案四问责是指问案件当事人的责任、（问不严格执行规章制度的相关人员责任）、（问相关知情人责任）、问发案单位上级领导人责任。

4、挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。

5、员工管理中的四项制度包括干部交流、（岗位轮换）、强制休假、（亲属回避）。

6、金库钥匙必须（分开保管）、（平行交接），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

7、合规是商业银行（全体员工）的共同责任，并应从商业银行（全体员工）做起。

8、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

9．银行业从业人员职业操守的（宗旨）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

10．银行业从业人员应当具备岗位所需的（专业知识）、资格与能力。

11．银行业从业人员应当保守所在机构的（商业秘密），保护客户信息和隐私。

12．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（大额和可疑交易）。

13．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。

在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（谋取不当利益）。

14．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。

在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（商业秘密和客户隐私）。

案件风险防控柜面业务试题

案件风险防控柜面业务试题一、单选题20个1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的 AA.无证件开户B.存款“实名制”C.客户识别D.活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点AA.现金清点B.收款不入账C.资金来源不合法D.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的DA.授权审核B.密码挂失C.申请资料D.他人解挂补折单、卡或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点AA.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的DA.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份D.利用查询、冻结解冻、扣划转支资金.6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个DA.退票B.票据入账C.提入票据复核D.插入、调换不是提入交换的票据7.下列哪一个是行社内往来风险的防控措施AA.对未达账款进行延伸核查B.未达账款C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施AA.对账资料要归档保管、专人负责,防止毁损丢失、被偷换、篡改.B.资料档案归对账人员保管C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责9.下列哪一个是募股的主要风险点AA.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个DA.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个DA.生产厂家的选择B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度12.印押的使用风险表现是哪一个CA.不及时更换印章日期B.密押机密码管理制度不完善C.公章擅自带离工作场所使用,并未入库保管D.印押使用范围、种类管理制度不清晰13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个DA.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证D. 跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个AA.领用、保管专人负责,并定期进行岗位轮换B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现 AA.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理.C.卡密码更换不及时 D.临时离岗未及时锁频16．尾箱核对的风险防控措施是哪一个 CA.限制柜员尾箱现金额度B.抵质押物权证入库保管.C.柜员不得私自借用现金,保证尾箱账账、账款相符.17.尾箱保管与入库的风险表现是哪一个 CA.柜员临时离岗尾箱未入库B.出入库人员管库员未登记C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管18．柜员卡发放的风险表现是哪一个 CA.柜员卡发放对象是授权员B.柜员卡权限控制不合理C.非柜员或正式员工持有柜员卡19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个 DA.作废凭证保管未及时登记、清点销毁.B.凭证销毁应信用社网点负责人到场监督.C.使用停用、作废的重空凭证,办理吸收股金、存款.D.停用的重要空白凭证或有价单证,集中收缴、清点、核对、销毁.20.印章停用和销毁的风险表现是哪一个 CA.印章的停用入库保管,不得随意放置或丢弃B.印章的销毁必须有上缴部门批准.C.停止使用的印、押未及时收缴,使用该印章办理业务.D.停用的印、押,应及时封存、上缴业务主管部门.二、多项选择题1.印、押的运输的风险表现是哪几个 A BA.印章、密押机运输,采取公交车、出租车等交通工具进行运输,或通过邮寄、托运等方式运输,造成遗失、被盗或失密.B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品,或运输途中擅离职守,导致印章、密押机丢失.C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输,严禁邮寄、托运.D.对运输时间、地点、和路线要严格保密,押运车辆不得搭乘无关人员和捎带其他物品.2.下列哪些属于重要空白凭证ABCDEFA.存单B.存折C.存款证明、D.存款开户证明E.汇票F.银行卡、3.柜员卡分为A DA.操作卡B.借记卡C.贷记卡D.授权卡4.尾箱核对的风险表现是A BA.违反现金管理和财务管理规定,用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库.B.尾箱现金账款不符,柜员利用假币调换现金尾箱中的真币,或直挪用、盗用尾箱现金.C.柜员之间不得私自借用现金,必须通过现金调拨程序调缴现金,保证尾箱现金账账、账款相符.D.每日营业终了,主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金,对整把现金进行翻查,并逐份清点重要空白凭证.5.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个ABCA.无证件开户B.证件不符或代理开户C.假证件开户D.批量开户6.下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施 C DA.同一单位在同一网点以同一证明文件,开立多个一般账户、专用账户.B.同一单位在同一网点,频繁开户、销户,并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来.C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性.D.对无证、假证、证件不符、资料不全,代理手续不完善的,信用社要拒绝办理相关业务.7.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是 ABCDEFA.客户身份识别B.授权审核C.解挂操作D.预留印鉴挂失E.密码挂失F.挂失取现、销户8.下列哪些是提出票据录入与交换风险表现A BA.信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段,向人民银行交换系统中录入虚假信息,配合外部人员作案.B.票据交换员利用工作之便,与他行人员相互勾结,在交换给他行的提出票据中,插入、调换经过伪造、变造的票据.C.录入、复核与交换岗位必须分设,落实“四项制度”.D.票据交换在交换行营业场所办理,执行双方签收手续.9.内部账务核对的风险防控措施是A BA.要严格设立记账、对账岗位、执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施,严防“一手清”.B.执行柜员尾箱每日现金、实物“三碰库”和对账制度.C.记账、对账人员相互兼岗、混岗、业务“一手清”.D.打击内部不法人员利用对账人员单方面核对余额或发生额挪用、侵占资金行为.10.外部对账发送对账单对账风险防控措施是ABCDA.信用社与重要客户应事先进行对账约定,明确对账方式、对账人、对账时间等条款,规范对账工作.B.余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出,打印输出人员不对账,对账人员不得打印输出对账单；需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出.C.余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达,严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交.D.回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核,加盖印鉴的对账回持,必须折角核对无误后,注明收回日期.三、判断题1、押运员未将尾箱送人柜台区,或柜员在运钞车未到达前将尾箱送出柜台区等候是尾箱保管与入库风险表现.√2、业务印章在未启用期间,印模、密押的编码规则必须严格按规定加盖本机构公章或机构负责人及保管人签章后封存,入库妥善保管是印、押的领取与保管防控措施√3、违规在重要空白凭证上盖业务印章和经办人名章,造成案件隐患是重要空白凭证使用风险表现√4、挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施.×5、复核、授权人对抹帐或冲账业务的真实性、合规性审查把关不严、不细、致使复核、授权控制环节流于形式,造成经办人员侵占、挪用客户或信用社资金是抹账、冲账业务的风险表现.√6、工作人员与被执行人员串通,不按规定向有权机关提供真实信息,向被执行人员通风报信或故意拖延,协助客户转移资金是查询、冻结、扣划业务的防控措施×7、同一单位在同一网点,或信用社工作人员与外部人员勾结,频繁开户、销户,并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来.是对公业务开户与续存开户资料审查、管理环节的防控措施×8、银行信用社经办人员在办理由于要素等原因而退票的本行票据时,可以将款项转入其他账户,侵占资金.×9、办理社内往来业务,记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约,不得混岗操作；并加强“四项制度“的落实.是案件风险防控措施√.10、记账、对账人员可以相互兼岗、混岗、业务也可以“一手清”×四、名词解释1、重要空白凭证：是指经银行或单位个人填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证.2、柜员卡：是指银行业务人员在银行业务系统办理业务时所必须持有的、表明其登录业务系统后,在权限范围内进行业务操作及授权的磁卡或IC卡.3、逻辑尾箱：是指在银行综合业务处理系统分配给各个机构、各个柜员的用于记载现金、重要白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱.4、抹账、冲账：统称错帐调整,是信用社内部对记载错误的账务进行取消、纠正、调整的行为5、对公存款：是机关、团体、部队、企事业单位和其他组织、个体工商户将货币资金存任银行,并可以随时或者按约定时间支取款项的一种信用行为,是银行对存款单位的负债.6、个人储蓄：是指自然人以本人的名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构,银行机构开具存折、存单或者银行卡等作为凭证,个人凭存折、存单或者银行卡等支取存款本金和利息,银行机构按照规定支付本金和利息的活动.7、同城票据交换：亦称票据清算,一般指同一城市或区域各金融机构对相互代收、代付的票据,按照规定时间和要求,通过票据集中交换,并清算资金的一种活动8、行社内往来：是中小金融机构本级与上级或下级分支机构之间,发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的资金往来业务.9、账务核对：是指在会计核算中,为保证账簿记录真实、正确、可靠, 账簿中的有关数据进行检查和核对的工作.包括银行内部账务核对及银银、银企、银行与个人等外部对账工作.10、股金：股金又称股本金,是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定,实际投入中小金融机构的资本化货币五、简答题1、简述尾箱限额管理的防控措施1上级管理部门应按网点、柜员实际业务现金需求量核定合理库存限额. 2网点、柜员应确保在核定限额内使用、保管现金,对超限额部分及时上缴,特别是做好节假日超限额现金的上缴.3上级业务管理和稽核部门应加强尾箱、库存限额执行情况的检查,防止案件的发生.2、简述印、押的使用的风险表现1公章未经批准擅自使用,带离工作场所,未入库保管.2银行信用社工作人员盗用印章.3银行信用社工作人员超权限、超范围使用印章,或有意错盖.4印章日期与交易日期不一致,为作案时间制造假象.5密押机编押、核押规则或密码泄漏.3、什么是有价单证主要包括哪些答：包括代理发行和认购债券、旅行支票、定额存单、定额汇票、定额本票、各类债券以及印有固定面值金额的其他有价单证等.4个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么答：客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系,对需提供身份证件的支取、销户业务,不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户.5、对公存款业务凭证出售的风险表现是什么答：1不法分子利用与信用社工作人员熟悉等条件,在没有证件或手续不完备的情况下申请购买支票；2不法分子利用偏远信用社技术落后的漏洞,或工作人员利用熟悉客户资料的条件,用伪造的印鉴、证件申购重要空白凭证,为挪用、侵占客户、信用社资金作准备；3不法分子利用企业财会人员变更之机,冒充企业财会人员向银行申购重要空白凭证,经办人员未经核对,即出售支票等凭证,经不法分子挪用、侵占单位账户资金提供可乘之机.6、银企对账的风险表现是什么：答：银企对账制度不落实,不及时或不签、少签对账单；签发虚假对账单掩盖犯罪事实；私刻印鉴代替企业对账；收回的对账单未验印或验印流于形式,造成虚假对账；工作人员为完成对账单回收率,用熟悉关系让存款单位财务人员在空白对账单上加盖预留印鉴.7、抹账、冲账业务主要风险点有哪些答：1抹账、冲账的真实性.2抹账、冲账必须经会计主管审核、授权.3抹帐时间差.4客户要求抹帐.8、票据受理与审核的风险防控措施有哪些答：1柜面受理人员要认真核对客户账户信息或经办人身份,认真核对收款人的账号、户名.2经办人员受理业务时,应认真审核票据的真伪,按照制度规定审验、核对票据是否符合有关规定.9、提入票据复核与入账的风险表现有哪些答：1银行信用社工作人员在票据入账时,延迟入账、改变账号与户名,或故意错录信息,截留侵占资金.2信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段,虚构提入票据,付出款项,侵占资金.3票据交换员利用工作之便,在交换拿回的票据中,插入、调换经过伪造或变造的票据,非法达到使用资金目的.10、募股的风险防控措施有哪些答：1加强宣传,对增资扩股等重要事项的信息进行披露与公告,防止非法人员假冒中小金融机构名义非法吸收股金.2严禁逆程序办理人股手续,认真审查申请人身份、入股资格及入股投资金来源.3加强股金证的管理,对作废的股金证按规定处理,及时销毁.空白股金证不得加盖印章；严禁员工冒看留存空白或作废股金证. 4人股手续与协议签署必须在营业场所由本人办理.六、论述题一论述防范对账环节的风险1、实行手工签发对账单的,严格执行换人复核制度,避免不签、漏签、错签等现象；系统打印对账单的,未经批准不得补制.2、严格执行对账人、记账人相分离制度.3、严格按对账频率实行上门对账.4、对异常账户实行上门对账.5、会计主管认真履行对账工作的管理职责,确保银企对账全面、准确、及时.6、对收回的对账单严格进行折角验印；核对人在对账单上签章证明,明确责任.风险虚假对账单及时采取措施,确保客户资金安全.对账时对账户余额及本对账期内账户明细一并核对并由客户确认签章.二论述防范凭证对外出售风险1、严格对公结算账户有关管理规定,企事业单位账户开立成功后,方可向存款单位出售支票.2、认真核对企业经办人身份,发现异常迹象,要与企业进行核实确认,在办理相关手续.3、严格控制单位账户支票等重要空白凭证的领购数量.单位持空白凭证过多时,不再受理申购业务.管理监督部门要定期检查单位申购和使用重要空白凭证的情况,发现异常,要及时与开户单位进行核对.4、严禁银行信用社工作人员代企业领购重要空白凭证,建立和规范有关领购登记具体时间等、签字确认手续,检查人员对照视频进行检索查对.三论述防范存款查询、冻结解冻、扣划业务风险1、严格执行查询、冻结解冻、扣划的有关规定.对通知书、法律文书、公函及执法人员的证件等证明资料的真伪进行严格审查,必要时要向执法人员所在单位核实执法人身份,防止不法分子冒充有权机关人员进行诈骗.2、查询、冻结解冻、扣划等重要法律文书资料和执法人员身份证复印件应作永久保管资料,妥善保管,做到调阅有登记,归档要及时.3、扣划时必须将资金转入有权机关指定账户.检查监督检查部门要重点核实实际扣划与执法部门部门扣划通知书指定账户是否一致,防止银行信用社工作人员通过扣划交易防止工作人员通过扣划交易侵占客户资金.四论述防范同城票据提入与入账风险1.交换人员、录入人员、记账人员岗位要严格分社,严格授权,形成有效制约.2.规范流程,票据交换要严格执行双方签收手续.3.会计主管或业务主管每日必须对同城业务进行核对,提出、提入金额要与票据勾对,并检查、记载业务系统的运行异常情况.4.加强与人民银行、其他商业银行和客户的对账,严格执行对账制度,及时跟踪未达账项并妥善处理.五论述印、押的领取与保管风险表现：1、一人领用印、押,或非相关人员捎回,领用人员趁机留取印模.2、印、押、证保管责任人相互制约不到位,随意将印押交他人保管.3、一人同时接触印、押、证,或同时持有单位公章、法人代表及财务负责人名章或将行政公章带离工作场所.4、印章、印模保管不善被盗用,印、押遗失或被盗,未及时查明原因和采取相应的补救措施,形成重大风险.5、柜员临时离岗未按规定收章入箱管理或将印章交他人代为使用或代为保管.六论述尾箱核对防控措施1严禁以白条、发票、已签发股金证、应收账款等充抵库款.2柜员之间不得私自借用现金,必须通过现金调拨程序调缴现金,保证尾箱现金账账、账款相符.3每日营业终了,主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金,对整把现金进行翻查,并逐份清点重要空白凭证.4各级管理部门及负责人要定期对柜员尾箱进行全面核查.检查时须打印当日柜员交易流水,逐笔确认存款冲正、大额取款和上解现金等业务的真实性.在监控围内对现金、重要空白凭证、抵质押物品权证进行全面清、核对,确保账账、账实相符.对长短款等情况必须深入追踪,查明原因.七论述柜员卡使用与保管环节的风险表现1将柜员卡、授权卡随意放置或交与其他员工代为保管、使用,使之成为“公用卡”,被不法分子利用,进行非法操作.2授权柜员未履职,以业务繁忙为由,直接将授权密码告诉被授权柜员,或授权柜员在进行业务授权时,不对业务真实性进行认真核对,造成制约失控,违法操作未被及时发现,使犯罪得逞.3柜员卡密码长期不换,密码输入操作不采取隐蔽措施,致使密码泄露,被不法分子盗取,形成隐患.4营业期间,柜员登录后临时离开岗位,不退出操作界面,造成其他人员趁机进入业务系统,非法操作.5利用其他柜员身份违规办理业务；6柜员私办业务,空存实取或套取重空八论述支取与销户客户证件审核业务处理风险表现1工作人员利用工作之便,窃取客户账户信息,私自、内外勾结或听从领导授意,违规对客户账户进行操作,私自支取款项.2工作人员私自对挂失、冻结、质押或睡眠账户办理支取销户,侵占客户资金.3转账支取时,工作人员误导客户在空白取款凭证上先签字并填好相关信息,系统交易录入时,蒙蔽客户,将款项转入自己所掌握账户.4工作人员采取空库方式频繁办理大额当日存入、次日支取业务,套取信用社利息.5工作人员对客户提前支取的存单,支付客户本息后,不进行账务处理或账务处理完毕后抹账,待存单到期后再实际办理支付,套取信用社利息.九论述对公存款业务开户与续存环节开户资料审查、管理的防控措施1认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性.2对无证、假证、证件不符、资料不全,代理手续不完善的,信用社要拒绝办理相关业务,对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告,并留存记录.3禁止信用社工作人员代理客户开户及办理相关业务；委托第三方开户的应严格审查,必须出具法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件,以及授权经办人的身份证件.4严格执行验资账户预留印鉴相关规定,原则上预留所有出资人的印鉴.只预留部分出资人印鉴的,应由未预留印鉴出资人出具书面授权或证明.5妥善保管开户单位预留的印鉴卡片,严格执行管用分离及交接制度.已转入久悬未取专户的印鉴卡片,应单独抽出、专夹保管.6信用社工作人员办理单位银行结算账户时,要与开户单位确定至少2名热线验证人员,并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等,开户单位联系人发生变化时要及时更新.十简述行社内往来的风险一向上级机构缴存资金,或由上级机构下解资金时,单边记账,截留资金.二记账员单边记账,通过凭空记账手段,虚增减社内往来资金,套取资金,转入个人或单位账户.三信用社经办人员伪造对账单或编制虚假未达账项调节表,是往来科目月末余额为零,掩盖侵占社内往来资金.四信用社经办人员伪造、克隆社内往来对账单,掩盖侵占社内往来资金行为五客户提交支票系统内时,声称急用款项,经与出票社联系,确认该客户账户资金余额足额后,受理信用社违规提前入账,并为客户办理款项支取业务,待支票划回出票社时,该账户款项已被出票人恶意转移,套取资金.七、案例风析案例1：一、基本情况2009年7月2 9日,S市商业银行在监管机构组织开展的案丰大排查活动中,发现该行营业部主任F利用私刻客户印章、代买支票、伪造对账单等手段,在2004年11月至2 008年8月期间累计挪用开户单位资金亿元,至案发日仍有5500万元没归还.二、主要作案手段一指使本单位内部人员冒用客户名义购买转账支票,私刻客户财务公章和负责人章,违规代替客户办理转账业务.F挪客户资金的主要手段之一,就是指使本单位内部人员L,假借为大客户服务的名义,先从前台购买支票,交F加盖私刻的客户单位的财务公章和负责人的印章.并填写相应的金额后,再到前办理转账业务并取走回单,从而完成这一冒名转账行为.二伪造银行对账单和回单,与企业虚假对账.F挪用客户资金后,为防止事情败露,又采取了如下掩盖手段：一是制作假对账单交与企业对账.具体过程是：在银企对账时,该营业部业务人员从本行核心系统打印真实对账单并加盖业务公章后,不是通知客户到前台领取对账单,而是直接交给F,F将事先伪造假对账单与真对账单掉包互换后再交给该业务人员,由该业员交与企业进行对账,从而造成企业账目上保持银企对账相符的假象.二是伪造假回单交回银行使银企对账相符.企业进行对账后,由银行业务人员将对账回单交给F,F又将原核心系统印出的对账单回加盖私刻的企业印章后交由业务人员送回前台存档.从而造成该营业部存档的对账单始终显示银企对账相符的假象,致使此案件长时间末被发现.三伪造假利息清单,提供给企业入账.F挪用客户单位资金后,伪造企业计息凭证,用于企业记账.经核实,企业的计息凭证与银行的计息金额不一致,系F伪造所致.三、案发原因一公司治理长期不到位,内控和风险管理混乱. T市商业银行2005年设立。

危害辨识和风险防控试题

(风险管理)风险防控试题

内蒙古农村信用社2011年度风险防控基础知识答题卷一、填空题（20分，每空0.5分）1、合规管理一项核心的风险管理活动。

2、市场风险是指因市场价格、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

3、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

4、农村中小金融机构风险管理应当遵循全面性原则、适应性原则、独立性原则和融合发展原则。

5、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

6、市场风险存在于银行的交易和非交业务中。

7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

8、农村中小金融机构应建立分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理组织架构，加强风险管理条线独立性和专业性。

9、农村中小金融机构董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。

10、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

11、市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

12、董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

13、农村中小金融机构监事会负责监督风险管理体系的建立和运行。

14、高级管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体。

15、董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

16、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

17、农村信用社贷款风险分类有正常、关注、次级、可疑、损失5个档次。

18、对借款人贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采取审慎性原则归入低级档次的原则。

二、多项选择题（20分，每题1分，少选、多选均不得分）1、中国银监会印发的《商业银行操作风险管理指引》中所称操作风险是指（AB)A、由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B、包括法律风险C、包括策略风险D、包括声誉风险2、市场风险限额包括（ ABCD ）。

中小学幼儿园安全风险防控工作规范测试题(含答案)

中小学幼儿园安全风险防控工作规范测试题（满分120分）单位：姓名：得分：1、学校应明确负责安全管理工作的机构和人员，建立以（）为组长，（）、（）、（）参与的学校安全工作组织机构。

2、学校（）对校园安全工作全面负责，每（）召开一次安全工作会议，会议纪要应存档。

3、学校（）应至少对教师及其他职工、专职保安员、在校内工作的其他人员开展一次安全风险防控、应急处置和相关法律知识的教育培训。

4、学校应将（）作为教师岗位培训和继续教育的必要内容。

5、学校应落实（）1课时的安全教育课时安排，开足开齐安全课程。

6、学校应落实（）机制，即每天放学前1分钟、每周放学前5分钟、每个节假日放假前30分钟对学生进行安全提醒和安全教育，并形成安全教育档案资料。

7、学校应利用“（）”“（）”“（）”“11.9全国消防日”“12.2交通安全日”等重要时间节点，开展防灾减灾、消防安全、交通安全、食品安全、用电用水安全、自救互。

8、学校应对学生开展与实验用品相关的（）、（）、（）、（）等安全防护教育。

9、学校应对学生开展防（）、（）、（）等自然灾害，防溺水、防触电、防踩踏、防欺凌和暴力、反恐怖、防极端行为、防性侵及防范宗教渗透等安全教育；有条件的学校应定期组织开展体验式安全教育。

10、学校（）应至少开展一次法治教育。

11、学校应确保学生（）至少接受一次专题安全教育。

12、学校应设立（）专项经费，有针对性地开展心理健康教育，做好学生心理疏导，普及心理健康和青春期知识。

13、学校应至少配备一名专职或兼职（）教师，按照标准建立心理辅导室，定期开展心理咨询和筛查，为师生、家长提供辅导和指导，必要时建议学生进行相关治疗。

14、学校（）应至少针对学生家长组织一次以安全教育为主题的会议或活动，介绍学校安全制度，通报学生遵守学校安全制度情况等。

15、学校（）应至少开展一次（幼儿园（）至少开展一次）针对地震、洪水、火灾、校车事故、暴恐等突发事件的应急演练，全员参与。

（风险管理）风险防控试题

（风险管理）风险防控试题内蒙古农村信⽤社2011年度风险防控基础知识答题卷⼀、填空题（20分，每空0.5分）1、合规管理⼀项核⼼的风险管理活动。

2、市场风险是指因市场价格、股票价格和商品价格）的不利变动⽽使银⾏表内和表外业务发⽣损失的风险。

3、商业银⾏应综合考虑合规风险与信⽤风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的⼀致性。

4、农村中⼩⾦融机构风险管理应当遵循全⾯性原则、适应性原则、独⽴性原则和融合发展原则。

5、商业银⾏合规风险管理的⽬标是通过建⽴健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全⾯风险管理体系建设，确保依法合规经营。

6、市场风险存在于银⾏的交易和⾮交业务中。

7、合规是商业银⾏所有员⼯的共同责任，并应从商业银⾏⾼层做起。

8、农村中⼩⾦融机构应建⽴分⼯明确、职责清晰、相互制衡、运⾏⾼效的风险管理组织架构，加强风险管理条线独⽴性和专业性。

9、农村中⼩⾦融机构董事会负责建⽴和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。

10、董事会和⾼级管理层应确定合规的基调，确⽴全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全⾏推⾏诚信与正直的职业操守和价值观念，提⾼全体员⼯的合规意识，促进商业银⾏⾃⾝合规与外部监管的有效互动。

11、市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

12、董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

13、农村中⼩⾦融机构监事会负责监督风险管理体系的建⽴和运⾏。

14、⾼级管理层是农村中⼩⾦融机构风险管理的执⾏主体。

15、董事会应对商业银⾏经营活动的合规性负最终责任。

16、监事会应监督董事会和⾼级管理层合规管理职责的履⾏情况。

17、农村信⽤社贷款风险分类有正常、关注、次级、可疑、损失5个档次。

18、对借款⼈贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采取审慎性原则归⼊低级档次的原则。

⼆、多项选择题（20分，每题1分，少选、多选均不得分）1、中国银监会印发的《商业银⾏操作风险管理指引》中所称操作风险是指（AB)A、由不完善或有问题的内部程序、员⼯和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B、包括法律风险C、包括策略风险D、包括声誉风险2、市场风险限额包括（ ABCD ）。