浪潮信息2020年三季度财务风险分析详细报告

浪潮信息2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为1,260,926.04万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为924,858.27万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供1,158,023.74万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为102,902.3万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为458,467.95万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是559,033.53万元，实际已经取得的短期带息负债为924,858.27万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为508,750.74万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为533,892.14万元，在5年之内偿还的贷款总规模为584,174.93万元，当前实际的带息负债合计为956,456.69万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为64,020.82万元。

不过，该资金缺口在企业持续经营0.68个分析期之后可被盈利填补。

该企业投资活动不存在资金
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。