电话约访话术(话务员参考版)
电话约访话术
• 3 “你们又是卖什么产品吧，我不要。” • 回答：阿姨您以前遇到过打电话向您推销产品的 是吗？没关系阿姨，我们的产品大多都在药房和 医院销售，我们如有需要，在那里都可以买到。 我们只是向您发送一些健康资料并对您做健康检 测，我们是一个健康服务企业，我们还有向社会 宣传健康知识，倡导科学健康的社会职责，所以 阿姨您大可不必担心，我给您送资料过来就是向 您宣传健康，教您如何正确认识疾病，预防疾病， 治疗疾病，这对您们很重要，您看是明天上午有 空还是明天下午有空我给您送过来。
• 四 确认见面时间和地点 • 那好，×阿姨我们明天上午十点见，我想 确认一下您们家的地址是在———{让对方 说，拿笔准确记录下来} • 五 祝福式结束通话 • ×阿姨，我明天上午十点准时到您那，最 后我祝您及您家人身体安康，幸福快乐， 明天见。
拒绝话术处理
• 1 “我不要，我身体好得很。” • 回答：真的吗？恭喜您，象您这样的年纪 有这样的好身体真不容易，那么要想一直 保持这样的好身体就更不容易，所以我认 为您更需要一些认识疾病，了解疾病，预 防疾病的资料以便更好的保持这样的身体， 所以我想这样的资料正是您所需要的，您 看是明天上午我给您送过来还是明天下午 送过来？
• 2 “我不要，我家资料多得很” • 回答：真的吗？感觉得出来阿姨是一个健 康意识很强的人，怪不得阿姨声音听起来 这么年轻，原来这都是阿姨注重健康的结 果，那么阿姨您既然这么注重健康我想您 更应该看一看这些资料，多汲取一些健康 知识总是好事情，说不定这些健康资料会 让您有意外的收获喔！同时我听阿姨这么 一说我也更想和阿姨见上一面，以便向阿 姨您请教一些健康的知识，我想阿姨您不 会拒绝帮助一个想进步的年轻人吧！那， 阿姨我们明天上午见，您看好吗？
• 四 “你不用送，我自己过来拿” • 回答：阿姨，贵州百灵健康服务中心指派 我负责这一片区的健康服务，我明天过来 送资料不单单是您一家，还有其他好几家， 我过来就顺便给您带过来了，不用耽搁您 太多时间，您只需要告诉我几点送到就行。
话术
销售五步法一、初次上门（访前准备及一次面访）内容：与客户电话约访后，按约定时间上门提供服务。
目的：赢得客户认可和初步信任，使客户明确XX服务经理是自己的专门服务人员。
要诀：做好约访前客户信息收集及服务准备；约访及上门时只提供服务，不主动谈新保。
参考工具：服务确认函、工作日志、客户档案卡等；展业手册、赠险卡、分红单、万能险对账单等。
注意事项：做好电话约访的铺垫，包括客户综合情况分析；准备名片、工牌、整洁干练的仪容仪表，可以利用95500证明自己的身份；小礼品（视情况而定）。
参考话术1服务经理：您好，请问您是李嘉诚先生吗？我是太平洋寿险银行客户服务部的张子怡。
李先生，您在2007年通过**银行办理了一份太平洋人寿的保险理财产品，您还记得吧？公司现在对每一份保单都提供专人服务，我就是您的保单售后服务经理，我姓张，以后叫我小张就行；今后您的保单以及有关我们公司保险方面的任何问题都可以咨询我，我们还可以提供上门服务。
客户：好的。
服务经理：非常感谢您对我工作的支持。
根据公司要求，首先为您送上服务确认函，需要您本人签字。
请问您明天上午9:00以后还是下午2:00以后比较方便？客户：下午吧。
服务经理：好的。
现在与您确认一下地址：……明天见！参考话术2服务经理：您好，请问是李嘉诚，李老师吗？客户：是啊，你是哪位？服务经理：李老师您好，我是太平洋寿险银保客服部的专员张子怡，前段时间跟您短信联系的就是我。
因为您曾在2007年通过**银行办理了一份保险理财产品，所以今后您在产品售后服务方面的任何问题，都可以咨询我（例如变更家庭地址或电话），我们还可以提供上门服务。
客户：好的。
服务经理：非常感谢您对我工作的支持。
为了今后能为您提供私密性和个性化的专属服务，根据公司要求，首先为您送上服务确认函，需要您本人签字。
请问您明天上午9:00以后还是下午2:00以后比较方便？客户：下午吧。
服务经理：好的。
现在与您确认一下地址：……明天见！参考话术——异议处理（1）客户：我都买了这么久，怎么以前从来没有人来过问？服务经理：李老师，很抱歉之前没有为您提供良好的售后服务，现在我们已经成立了专门的服务队伍，可以为公司的新老客户提供全面、周到的服务，并设有服务监督热线，您有不满意的地方可以随时告知我们。
泰康人寿标准话术示范电话约访客户-早会晨会培训课件专题
•
准客户：明年我会花3万块钱送他上一所双语幼儿
园。
• 代理人：你很重视教育啊！那小学呢？
•
准客户：小学呢，争取进入徐家汇中心小学，那
里的教学质量非
• 常好，如果他争气的话，可以进入徐家汇重点中学。
•
代理人：这样的话，你一定希望小杰读名牌大学。
如果在上海，你希望他读哪所大学？
•
准客户：最好是复旦了，帮我实现我曾经的梦想。
中包括饮食、服装、交通、水电煤、休闲娱乐等 各种生活必需费用，你认为他们每个月大约需要 多少钱？
•
准客户：大概3000块吧，这是最基本的
开销了。
•
代理人：（记录下来并计算）好的，每月
需要3000元，一年是36.000元，那么这笔费用的
目的是保证你的太太和小孩子在你发生任何情况
的时候，仍然能保持现在的生活水平，我想你也
•
其实我们大多数人在做家庭财务与保障需
求分析时，基本上分为三个方面：
• 家庭保障需求。就是说万一哪一天我们永远的离开 这个 世界，我们家人 的生活费用、孩子的教育费用等是否 已经准备妥当？
• 养老保险需要。我们是否为自己的老年生活开始准备足够 的养老基金，我们是否有能力让我们的老年生活无忧无虑？ 有依据话说：你退休前挣了多少钱并不重要，重要的是你 退休时存了多少钱。
要十几万吧？
•
代理人：（我这里有一份资料）可以给你
参考一下，在上海，一个小孩从出生到读大学最
少需要27万的费用，而且，这还都是最普通的教
育，如果小杰要上双语幼儿园，以后出国深造，
费用会更高的，对吗？
•
准客户：那当然是一大笔费用！
•
代理人：那么你已经准备多少了呢？
老客户拜访话术
老客户拜访得销售流程及开发技巧一、打电话约访老客户1)确认身份(家庭电话)服务专员:请问XＸX先生／女士在不？对方:不在。
服务专员:我就是太平洋寿险区域服务经理,请问她什么时候在家,我再打过来?我就是太平洋寿险区域服务经理,请问她得手机号码就是多少？谢谢。
我就是太平洋寿险区域服务经理,请您记录我得电话号码,请她回来后与我联系,好不?谢谢。
对方:我就就是。
2)自我介绍:服务专员:您好,张先生,我就是太平洋寿险区域服务经理XXX,请问您现在说话方便不？对方:现在有事不太方便。
服务专员:对不起,打扰您了。
您瞧我十分钟后还就是半小时后再打电话给您？对方:您说吧。
•3)确认信息服务专员:请问您就是不就是在*＊年在太平洋寿险投保了＊*险种(复述客户在我公司曾购买得险种、增加信任度)•4)到期需要缴费服务专员:提醒您一下,您得续期保费*月*日即将到期,为了保障您得权益,特地给您打电话预约一下见面得时间,顺便给您带来一些最新得资料、5)要求登门维护保单服务专员:感谢您一直以来对太平洋寿险得支持,为了让您更好得了解保单权益,公司特委派我为您做一下保单维护,帮您整理并解释一下保险责任及保障内容。
公司为了更好地服务客户,成立了区域拓展部,就是按照我们居住地进行分配老客户跟进售后服务工作,公司要求我们上门提供一对一得贴心服务,并有一份回执需要您签收。
(上门提供资讯)服务专员:感谢您一直以来对我公司得支持,从现在开始您家庭保单得后续服务就是由我跟进得,公司要求我们服务人员要做个上门拜访,与您讲讲您保单有那些保险利益及保障,同时确保您在需要服务时,比如领钱、变更、理赔、划帐不成功等得时候能找到专人为您服务,减少您得麻烦。
6) 约定时间地点服务专员:您瞧,我就是明天上午见您还就是明天下午去方便?在您办公地点还就是您得住址？7)跟进确认服务专员:那好,明天下午*＊点,(复述约见地点),请您准备好相关资料(如了解客户在公司投保过险种得保单内容、公司简介、新产品得彩页、签收回执、自已得名片、签字笔等),我们不见不散,打扰您了,再见电话约访处理话术１、“我很忙,没有时间！"•不好意思,希望没有打扰到您。
电话约访标准话术
电话约访标准话术客户经理：你好，请问是XX先生/女士吗？我是泰康银行保险售后服务部，感谢你在XX年通过XX银行购买了我公司的分红型保险产品***，为了维护您的权益，现在耽误您几分钟的时间向您做一次服务回访。
客户：好的。
客户经理：请问您在购买过我司的保险产品后，有没有我司的服务人员给您提供过售后服务工作呢？客户：没有/有。
客户经理：哦，没有是吧，那您以后在银行购买的所有泰康的保险产品的售后服务都可找我协助您办理，我就是您的服务专员。
我叫****。
客户：好。
客户经理：我公司会按保单年度的对账日给您寄发红利通知单/账户价值报告单您是否能够正常接收吗？客户：没有。
客户经理：是这样啊？首先对您投保时所留通信地址进行核对。
您的地址*******，请问是否有变动？客户：没变/有变动客户经理：原来我们都是以邮寄的方式给您派发红利单的，但由于北京发展太快，很多客户由于搬迁已不在原地址居住了，而且没有及时做更新，同时我们也是为了提高我们的服务质量，公司要求对所有的客户进行一对一的服务，对您之前的产品进行详细的讲解，以便您对所购买的产品有进一步的了解，包括一旦出险后投保人可以行使您的哪些权力。
如果您考虑在工作日时没有时间，我司在本周日上午十点在****举办一场老客户的答谢宴会，以借此感谢您多年来对泰康的支持，宴会期间我们还会向您介绍泰康公司目前的发展，产品解释及老百姓所关心的投资理财的趋势（包括如何选购一款适合自己家庭的保险理财产品）由于我们这次是针对**年购买我司的老客户进行通知，座位有限，而且凡到场的客户都有精美的礼品相送，您看是您一人过来还是和家人一起来呢？客户：那我周*去一下吧。
客户经理：那好，一会儿我以短信的方式发给您我公司的具体地址及乘车路线，来时请携带当初办理保单时的所有资料及身份证，方便我们帮您办理相关事宜。
客户：好的。
客户经理：那我们周*见，祝您生活愉快。
客户经理：王总你好！我是刘备，方便说话吗？昨天翻通讯录的时候我还想到了你，因为我们公司新的一年为了回馈老客户，专门邀请到理财专家分析如何让孩子无论是在教育还是在未来的创业和养老方面都可以有一笔固定的钱，特组织了财富管理交流会，我工作出色公司奖励了一个参会名额首先想到邀请你，时间是7号上午10：00在航天桥西北角湘鄂春酒店，假如我给你送请帖你看是送到单位还是家里比较方便？客户：什么会议？客户经理：因为我们公司新的一年为了回馈老客户，专门邀请到理财专家分析如何让孩子无论是在教育还是在未来的创业和养老方面都可以有一笔固定的钱，我工作出色公司奖励了一个参会名额首先想到邀请你，泰康人寿十五年之际为了回馈新老客户，专门邀请到理财专家分析如何在低利率时代下让资产增值保值避税的技巧，凡到场客户将获赠价值三万的人身保障。
电话约访步骤与话术
（电话约访话术）1. 寒暄（确认接听者身分）2. 自我介绍（确定自己有没有打扰）3. 说明目的4. 要求面访5. 约定时间和地点（二择一法提出拜访）6. 拒绝处理（为以后的约访铺路）（转介绍参考话术重点）1.称赞客户2.取得认同与肯定，并强调所提供的服务3.要求客户名单并提示客户介绍的条件4.询问被介绍者的基本资料5.要求引荐与介绍6.承诺让客户知道结果（促成与拒绝处理参考话术）A、促成话术参考：1、情境分析法（让客户置身于情境中去了解保险的作用）举例：*先生，您看，像我们这样的岁数，如果真的发生一些意外情况无法继续照顾老婆孩子，谁可以帮我们照顾他们？2、推定承諾法（顾名思义，就是假定客户已经接受你的建议）举例：*先生，麻烦您将身份证给我下，我将资料填一些！3、二选一法（给客户两个选择，但不管哪个选择都是成交）举例：*先生，您看到时候我是将合同送到您家里还是公司啊？4、适时激励法（在客户心动又还犹豫的时候再激励一下）举例：*先生，您看您只需要一年存3700元，就可以享受10万的身价保障，10万的重疾保障，这样就可以不用担心万一发生意外情况让家庭陷入困境了5、诱导行动法（在客户心动又还犹豫的时候再以时间紧迫性或当时的政策引诱客户）举例：*先生，我们这款产品是公司60周年庆回馈客户的产品，所以特别优惠，之后很可能要停售或改版的6、化整为零法（主要针对保费的话术）举例：*先生，您看，这么一份高保障的计划只（仅仅）需要您每天存10块钱，就相当于半包烟的钱，您看您少抽半包烟又能获得高额保障，多好啊！B、拒绝处理话术参考1、拒绝处理技巧1)拒绝理由分类（没钱；不需要；不急；没信心）2)表现谅解（承认客户拒绝的问题）3)处理拒绝理由（运用四大技巧）－保持沉默－反问”为什么”－将否定变成肯定－期待客户拒绝（嫌货才是买货人！）2、拒绝处理举例（一）客户：小王，你提供的计划很好，但是我要回去和我的太太商量一下处理：*先生，您真的很顾及您太太的感受，可见您一定很疼您的太太，不过您想想，这个计划主要是为了您的太太和小孩的，就像平常您买礼品给您的太太，您会先告诉她还是给她一个惊喜呢？（二）客户：小王，说实话，我不相信你们保险公司，保险都是骗人的！处理：呵呵，*先生，我也听不少人这么说过，不过我想知道下，为什么您会有这样的想法，是您被骗过还是听朋友说过呢？（了解客户为什么这样说再进行处理）（三）客户：小王，你的计划很好，但是我现在真的没钱！处理：*先生，确实像您说的，突然间要存这么一笔钱好像是有点困难，实际上我们这样一个计划就是要帮您存钱的啊！您看，这样的一个计划就是为了防止意外的事情发生时家里有一笔钱应急啊，再说，这个计划也仅仅需要存入。
约访话术1
约访话术1电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
请问您和您的家人是否办理过保险？客户：买过保险电话员：请问您办理的是哪家保险公司的？客户：是××公司的电话员：是这样的，这几个月是我们公司的客户服务月，针对像您这样购买过保险的客户，我们会派服务专员上门为您免费服务，帮您分析您所办理的保险的保单责任和利益以及解答您的疑问，请问您是平时晚上有空还是双休日有空？您的家庭地址是XXX？谢谢，到时我们的服务专员在上门之前会再次和您预约，并且上门时会出示有效证件，谢谢，打扰了！约访话术2电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
请问您和您的家人是否办理过保险？客户：没有买过保险电话员：是这样的，这几个月是我们的客户服务月，同时平安保险成功上市两周年，所以我们向社会大众免费派发一些资料，你买不买保险没有关系，了解一下保险和理财的宣传资料对您来说没有坏处，您看可以吗？我们会在您认为方便的时间送给您，保证不会给您的工作和生活带来任何麻烦。
请问您的家庭地址是XXX？您平时晚上有空还是双休日有空？约访话术3电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个关于社保方面的调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
请问您和您的家人是否办理了社保？客户：单位办了电话员：不知道您是否了解南京社保具体的缴费标准和领取方式。
客户：还真不清楚。
电话员：是这样的，这几个月是我们的客户服务月，同时平安保险成功上市两周年，所以我们向社会大众免费派发一些资料，让您更好的了解目前南京的社保制度，您看可以吗？我们会在您认为方便的时间送给您，保证不会给您的工作和生活带来任何麻烦。
请问您的家庭地址是XXX？您平时晚上有空还是双休日有空？约访话术4电话员：您好！这里是平安保险客户关怀热线，受公司委托，我们向社会公开做一个关于社保方面的调查，并提供一些免费咨询服务，需要耽误您一分钟时间。
电话约访话术示例
电话约访话术示例
1、你好，赵先生吗？我是珍奥公司的***。
2、我打扰到您了吗？
3、赵先生，我打电话是因为最近我为钱先生拟定了一些健康计划。
钱先生非常满意我为他做的计划，而且在我们的谈话中，他对你非常赞赏。
他谈到你从未接触过我们的产品及服务，但他说你是我应该拜访的人。
4、星期一早上十点我们能见个面吗？或是星期二早上八点更好些？
5、我理解也感谢你告诉我你的看法，很多人都那么想。
6、我只要求你给我五分钟时间，除非你需要更多的时间，周二下午三点我们能见个面吗？或是周四上午九点更好些？
7、“我知道现在也许不太适合见面，但是，人们的境遇是在不断变化着的。
因此，我希望把你的名字记入我的记事本中，在三或六周后再联络你，可以吗？太好了！那你觉得三周后比较好，还是六周后？谢谢你抽出时间与我谈话，赵先生。
三周后我会再打电话给你。
”。
电话约访话术-2
电话约访话术接触话术：一、喂，您好！这里是平安保险公司服务热线，打扰您2分钟，我们做一个电话回访，您保险每年交费的对帐单能收到吗？二、1、没有买过保险的：不好意思，打扰您了，祝您平安，再见。
2、有保险的：（收到了或没有收到，都继续问）请问您买的是哪家的保险呢？客户问：什么对帐单？答：就是您保费交存银行后，保险公司会给你们家寄一份对帐单和分红单。
问：你是怎么知道我们家电话的？答：我们这次是一次回访活动，随机抽取了一些名单，巧合中抽选了您的电话，如有打扰请您原谅。
问：你是找哪位或我们家谁投保的，我怎么不知道？答：不好意思，我们这里只能看到你的电话号码，因为保险公司对你的资料是保密的，我们这里是看不到的。
三、业务员的售后服务还满意吗？a）满意（若是平安的，谢谢您的合作，祝您身体健康，再见。
）b）不满意或没有人服务（平安的，那他最后一次是什么时间跟你联系的呢？或为你做原保单的业务员现在还为你服务吗？或是您是那一年购买的保险呢？）c）若是购买的其他保险公司的，满意不满意都可邀请过来。
或是单位保险和车险的，有兴趣也可以邀请过来。
四、你对您保险该享受的权利和利益都清楚吗？（买的是什么险种呢？每年存多少钱，您是帮您自己还是家人投保的呢？叫什么名字？出生年月日？当初的邮寄地址是？有没有更改过地址呢？为了方便联系可留下手机电话吗？）（保险参加到现在你们对这份保险的感觉怎么样？其他保险公司参加过吗？每年的保费要付多少钱？保费支出对你们的家庭有压力吗？）仅供参考问题五、是这样的，2008年是平安成立20周年，为了加强对新老客户回访和服务，特地在青岛市抽取了一部份客户参加公司的客户答谢会，请您带上身份证和保险单到公司，到时候可以免费领取（平安精美礼品一份）3万意外保障，同时还会对您的保单进行免费年检服务。
（若客户问：年检是什么？答：是对您的保单进行一次整理，对您不理解的地方给您解释一下。
还有我们的理财规划师对理财知识的分享。
电话约访的话术总结
约见技巧电话约访的要点一般来说，利用电话做初步交涉或者是取得预约的要领，和正式拜访时在初步交涉这一阶段要注意的事项相去不远。
重点不外乎以下几点：1．先取得对方信任诚信本为立身处世之本，不论在哪一行业都是这样，尤其是在行销这一行业。
要想将商品推销出去，最基本的条件就是先取得对方的信任。
如果是面对面接触的话，客户至少还能凭对行销人员的印象来判断，但是在电话中根本没有一个实体可做判断的依据，只能凭声音来猜测，因此，首先要注意的是说话的语气要客气、语言应简洁明了，不要让对方有着受压迫的感觉。
2．说话速度不宜太快一般人在讲电话时说话速度会比面对面交谈快很多，可是对方并不是你的亲朋好友，并不熟悉你的语调和用词。
如果你说话速度太快，往往会使对方听不清楚你所讲的内容，也容易给对方留下强迫接受你的观点的感觉。
3．强调“不强迫……”一般利用电话做初步交涉主要目的在于取得预约拜访的机会，应当再三强调“只是向您介绍一下具体的服务内容，企业肯定是要做推广只是希望最合适的方式，我们肯定也不是强买强卖的，请您放心……”，以低姿态达到会面的目的。
4．多问问题，尽量让客户说话在面对面接触时，你可以从客户的表情动作看出客户是否在专心倾听，但在电话交谈中，由于没有判断的依据，你无法推测对方的内心想法。
因此，要多问问题，尽量让客户发表意见，才能知道客户的真实想法。
5．由行销人员决定拜访的日期、时间原则上，拜访的日期、时间应该由你主动提出并确定。
因为如果你问对方“您什么时候有时间？”，如果他对广告不感兴趣，就极有可能会回答你“啊，真不巧，这段时间我都很忙”。
如此一来，又得从头开始来说服他，不如主动建议“下礼拜二或礼拜五方便吗？”万一他都没有时间，你应把日期往前提，因为往后拖延的话，你的说服力会大大减弱。
另外，对方也可能发生其他变故。
除此之外，你还应做到以下几点：1．提及初次面谈的目的。
2．解释这个行业的机会和特点3．解释你精挑细选的程序。
电话约访话术示范
新兵营《电话约访》参考资料陌生电话约访步骤及话术示范：◎ 【话术示范】 1、请问是董先生吗？2、董先生您好，请问现在通话方便吗？ 我是新华人寿的寿险顾问 ，我叫某某3、董先生，是这样的。
我们公司针对象 您这样注重医疗品质的客户推出了一款保障计划， 包含意外、疾病、医疗等保障。
额度高达20万， 希望当面给您做下介绍。
4、董先生您 或 哪个时间比较方便5、（客户，我很忙） 我知道像您这样的成功人士的时间当然 是非常宝贵,所以我才在这里和您作个 预约。
保障对您很重要,您给我十五分钟 让我用我的专业知识为您解决此类问题， 您就有更多时间投入到您的事业中去，赢 得更多金钱。
”6、不知您明天上午十点还是下午二点 更方便？7、董先生，那就明天上午十点在您 办公室，不见不散。
转介绍电话约访步骤及话术示范：◎【话术示范】1、请问是董先生吗？2、董先生您好，请问现在通话方便吗？我是新华人寿的寿险顾问，我叫xxx3、是您的朋友黄xx 先生介绍，让我能和您联系。
4、黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
5、上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他觉得对他和他的家庭有很大的帮助，依董先生您目前的情况也正适合这份计划，所以要我打电话，希望跟您约个时间，来为您介绍一下这份计划的内容。
6、不知道董先生您明天上午十点或下午7、（客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
8、不知道您明天上午10：00或是下午2：00比较方便？9、董先生，那就明天上午10：00在您家里，不见不散。
※电话约访常见的问题处理参考话术：客户：我没空——业务员：“我知道像您这样的成功人士的时间当然是非常宝贵的，所以我才在这里和您作个预约。
保障对您很重要，您给我十五分钟让我用专业知识为您解决健康方面的担忧，您会有更多时间投入到您的事业中去，赢得更多金钱。
话务员话术模板
话务员话术模板一、问候与礼貌用语1. 您好，欢迎致电，我是XXX，有什么可以帮到您？2. 请问您有什么需要我帮助的吗？3. 非常高兴能为您服务，请问您有什么需求？4. 谢谢您的咨询，我会尽力为您提供帮助。
5. 感谢您的耐心听取，我会尽快给您回复。
二、业务介绍与推荐1. 我们主要提供XXX服务，包括XXX、XXX等业务。
2. 根据您的需求，我建议您选择我们的XXX服务，它具有XXX优点。
3. 我觉得您比较适合我们的XXX计划，因为它能满足您的XXX需求。
4. 我还想向您推荐我们的XXX产品/服务，它非常适合您的情况。
5. 如果您对我们的业务感兴趣，我建议您尝试一下我们的XXX方案。
三、客户需求分析与满足1. 请问您主要想解决什么问题？2. 根据您的描述，我认为我们的XXX服务/产品应该能满足您的需求。
3. 我们的服务/产品有哪些特点是可以帮助您解决您所面临的问题的？4. 我可以给您提供一些成功案例和客户评价，以供您参考。
5. 如果您有任何疑问或者需要进一步了解，请随时告诉我。
四、异议处理与沟通1. 我理解您的顾虑，但请您放心，我们已经为您考虑了这些问题。
2. 我们的服务/产品有哪些优势是可以帮助您解决您所面临的问题的？3. 请您放心，我们已经与许多客户合作过，并且得到了很好的反馈。
4. 如果您还有其他问题或者需要进一步了解，请随时告诉我。
五、销售技巧与策略1. 请问您是否有类似的需求或者考虑过类似的服务/产品？2. 您是否了解过我们公司的服务/产品？3. 您对我们的服务/产品有什么期望或者要求？4. 根据您的需求和期望，我可以给您提供最合适的方案和报价。
5. 请问您是否需要我们的协助或者支持？6. 我们的服务/产品有很多成功的案例和客户评价，如果您需要了解更多信息，请随时告诉我。
标准电话约访话术
标准电话约访话术标准电话约访话术王先生，您好！请问现在讲话方便吗？我是XX保险公司的宋平安，【朱建】先生是您的好朋友，对吗？朱建先生也是我的好朋友。
情况是这样的：前不久，我刚刚为朱先生做过一项家庭理财计划，他对我的服务非常满意。
在我们交往过程中，朱先生经常提起您。
他说您事业非常成功，而且责任感强，是一个很有爱心的人。
他觉得我们公司的服务项目很适合您，所以一再推荐我来见您，他说您一定会感兴趣的。
虽然我觉得您并不一定对我们公司的服务项目感兴趣，但是我想，能多认识一位像您这样事业成功，而且责任感强、有爱心的人，一定是一件很愉快的事情。
而且我相信这样一句话：多一个朋友多一条路。
所以很希望能早一点认识您。
朱建国先生也一再说您是不可多得好朋友。
您看您今天上午十点或是下午三点，哪个时间比较方便？我好去拜访您。
电话约访顾名思义就是通过电话沟通实现与准保户见面的目的。
保险产品功能的载体是保险单，保险单是法律合同。
签署法律合同是一件严肃而严谨的事情，关系到合同双方的权利与义务。
签署合同必须现场进行，谈论合同事宜也通常应当当面进行。
因此，保险产品通过电话直接销售，成功率通常比较低。
我们打电话的目的是争取到与准保户面谈的机会。
当然，在电话里如果我们能够亮明身份，谈到保险，依然能够得到对方的邀请是最好的，这样我们等于还没有与对方见面就把“水”烧到了一定温度，见面以后只要再加一把“柴禾”，就比较容易把这锅“水”烧开。
下面是两个电话约访的小案例，仅供参考。
案例一：营销员：王总您好！我是保险公司的小张，现在打电话不知方便否？我们在上周聚网组织的沙龙上见过面，我是按照您给我的名片上的电话和您联系的。
王总：我想起来了。
营销员：王总，上次沙龙上我认识了包括您在内的很多朋友。
我觉得大家都很真诚。
我知道很多朋友上班都是坐班制，有时还经常加班，很少有时间聚会。
我是做保险的，工作时间有弹性，拜访也是工作之一，所以从上周开始，我挨个走访上次沙龙上认识的新朋友，每个人见到我都非常高兴，我还给他们带去了一些保险方面的资讯。
电话约访话术
缘故电话约访举例
业务员：王姐您好。
我是XXX，现在说话方便吗？
准客户：你说吧
业务员：我今天参加了一个培训，感觉特棒，想和您
聊一聊。
您看我是晚上6点过去还是7点过去？
准客户：7点吧
业务员：那7点钟到您家怎么样？
准客户：好吧
业务员：那好，我们7点钟在您家不见不散。
转介绍的电话约访举例
业务员：您好！是陈先生吗？我是中国人寿的理财顾问XXX，我能用1分钟的时间和您谈一下吗？
准客户：嗯……
业务员：您的朋友XXX对我们公司的拳头产品很感兴趣，他说您是一个很睿智而且很有责任感的人，他您一定也会对这个计划感兴趣，叫我打个电话跟您约个时间，当面向您讨教，您看是明天上午九点还是明天下午两点方便？
准客户：对不起，这些时间我都没有空。
业务员：陈先生，那没关系，可能是我提议的时间不太恰当，如果换个时间，象星期三上午九点或星期四下午两点，对您来说是不是比较方便？
准客户：好吧，我想星期四还可以。
业务员：陈先生，那就定星期四好吧。
您看我是到您办公室还是家里？
准客户：办公室吧。
业务员：那我就在星期四下午两点准时到您的办公室，相信我们会有一个愉快的约会，谢谢您再见！。
电话约访话术
（情景一）陈生，看您整天茫茫碌碌，到处奔波，真是恭喜您的事业越做越大。
我们辛苦赚钱，为的是什么？无非是为现在的生活，子女的教育，还有自己将来的养老。
为了这些，我们都会存钱进银行，一年存1万元，存10年才得10万元加利息，所得利息国家还要征收您20%的所得税，这里还不包括通货膨胀的因素，况且10年过程中可能会生病、发生意外甚至死亡，那时候就要用钱，辛苦积累下来的血汗钱就没有了，这是没有保障的方法。
10年之中谁敢担保自己一点事也没有呢？如果一两年就发生疾病或意外，那血汗钱都不够用。
但我们可以每年存7000元到银行，存3000元到保险公司，就能达到有效的保障了。
（情景二）陈生，您好！听说您最近买了一套新房，是吗？真是恭喜您了！您真有先见之明。
国家从1998年7月1日开始实行新的房改政策，以后不会再像过去那样单位分房，而是自己掏钱买房。
试想，较低收入者想要买一套房子该多难。
如果您站在他们的角度，现在有一家房产公司只需要购房者每年交一点点钱，一段时间后，房子全归他们，并将所交的购房款全部返回，您愿不愿意？相信您这么聪明的人一定不会错过这个机会。
今天我给您介绍一种很好的理财计划，就像刚才跟您讲的买房子一样，不知道一向有先见之明的您，愿不愿意听听我这个计划？年龄段需求话术⌝（未婚青年•针对孝心）陈生，人有三怕：一怕幼年丧父母；二怕中年丧偶；三怕老年丧子。
作为青年人，我们应该好好地孝顺我们的父母，包括经常拿些零钱给他们用，有时送一些礼物给他们。
但是，如果万一我们有了意外，怎么对得起他们？因为中国是一个传统的国家，“养儿防老”是中国人的习惯，我们一声不响地走了，难道真的这么“潇洒”吗？您现在长大了，您也应该孝敬抚养您的父母。
当然有您在的一天，您父母肯定能过上美满生活，但若是没有您在的每一天，那您的父母以后的生活怎样过呢？假若我们拥有一份保单，即使您不在父母身边，他们也不用为生活而烦恼。
（未婚青年•针对本人）陈生，正因为年青，所以我们要趁早投保，我们还要工作几十年。
电话约访话术
电话约访话术
1．第一次电话约访
业务员：您好，您是张先生吗？我是您的朋友王先生介绍的，我叫谢合众，王先生经常跟我谈起您，他说您是他们这群朋友当中事业、家庭最成功的一个人。
我很想与您见个面认识您一下，出于礼貌给您打个电话，先征得您的同意，王先生说他跟您的关系非常好，让我直接跟您联系就行了，您看您这周一或周二有时间吗？
客户（推脱）：我这周没时间
业务员：是呀，您的朋友也说您很忙。
这样吧，我下周再给您打个电话。
真不好意思，打扰您了，谢谢，再见！
2．第二次电话约访
业务员：您好！是张先生吗？我是谢合众，我在_月_日给您打过电话，当时您说您很忙，不知道这几天可不可以同您见个面，十分钟就行。
客户：最近太忙了
业务员：没关系，不好意思，打扰您了
3．第三次电话约访(一个月后)
业务员：您好！是张先生吗?我是谢合众，给您打过两次电话，您都很忙，我还是想和您见一面,我非常珍惜与您见面的
机会。
您的朋友王先生他特别嘱咐过我，希望我不要让您为难，我是不是做的不好，不知道我有没有让您为难。
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话务员确认邀请情况
话务员：您好！
请问是**先生/小姐吗？
*先生/小姐，您好！我叫***，是中国平安保险公司客户联谊会服务人员（停顿一下，听听对方的反应）。
是这样的，*先生/小姐，很高兴能邀请到您来参加我们16下午在天恒国际大酒店举办“经济乱世谈理财”—中国平安人寿尊贵客户答谢宴会。
我们想再次和您核实一下本次活动时间和地址。
客户：好的。
话务员：好的。
我们这次活动入场时间是16日下午5点半，我们会场在天恒国际大酒店三楼天恒厅，地址是义乌市丹溪北路677号。
如果到时候还有什么疑问，欢迎和您邀请您参会的…联系。
谢谢
客户：好的。
话务员：谢谢您，*先生/小姐！祝您和家人幸福、平安！再见！
客户：我到时候在看看
话务员：我们已经帮您留好了座位，如果您不去的话一方面可惜一个参会名额，同时您也失去一次更好了解时下经济，了解保险，了解平安的机会。
客户：没那么夸张吧？
话务员：*先生/小姐，我向您说明一下，这次活动特别邀请到平安人寿高级金融理财规划师厉力春经理来讲述“经济乱世谈理财”，讲座主要内容是关于当下的经济形势的剖析，以及一些家庭投资理财的观念、方法、技巧的讲解和分享，同时还有我们中国平安保险公司推出的一些比较受客户欢迎的保险理财产品的简介。
客户：那我去看看。
话务员：好的。
我们这次活动入场时间是16日下午5点半，我们会场在天恒国际大酒店三楼天恒厅，地址是义乌市丹溪北路677号。
如果到时候还有什么疑问，欢迎和您邀请您参会的…联系。
谢谢
客户：好的。
话务员：谢谢您，*先生/小姐！祝您和家人幸福、平安！再见！。