知识产权质押的相关法律风险

知识产权质押的相关法律风险

一、知识产权权利的归属风险：若债权人接受债务人或第三人非合法取得的知识产权，或者以不具有财产性和可转让性的知识产权质押的，将面临质押无效的法律风险。此外，根据《担保法》的规定，知识产权质押不同于动产质押，无需转移标的物的占有，在知识产权行政主管部门进行登记即可。质权设定方式决定了质权人无法实际占有标的物，只能通过拟制占有的方式主张质权人的权利。当设定质押的知识产权发生权利纠纷或者权属变动时，质权人不能及时获取相关信息。

二、知识产权质押的程序风险：依据我国法律规定，以知识产权出质的，出质人和质权人应当订立书面合同，并向有关主管部门办理出质登记。质权自有关主管部门办理出质登记时设立。除依法办理出质登记外，我国还对一些知识产权出质规定了审批程序。如《专利权质押合同登记管理暂行办法》第5条规定，全民所有制单位以专利权出质的，须经上级主管部门批准；中国单位或个人向外国出质专利权的，须经国务院有关主管部门批准。在此情况下，在出质登记之前还必须得到上级主管部门的批准，否则质押合同无效。此外，按照《合同法》第 77条第2款“法律、行政法规规定变更合同应当办理批准、登记等手续的，依照其规定”的规定，若有法律、行政法规规定知识产权质押合同发生变更，需要办理变更登记，应及时办理变更登记，避免发生法律风险。

三、知识产权价值评估风险：知识产权评估主要是对未来收益现金流的预测。但是，知识产权资产的价值会受到专利技术因素、市场经济因素、法律因素等多方面影响，专利技术因素又受到技术产业化效果、替代技术等多种不可测因素的影响而评估困难。知识产权这种价值不确定性较高，增加了知识产权的评估难度。

四、知识产权的时效风险：知识产权具有时间性，知识产权出质后，可能发生知识产权因超过保护期限而丧失法律保护；或者知识产权因不使用、未付续展费而失效；或者因他人异议而被主管部门宣告无效；或者可能受制于强制许可等情况导致发生法律风险，往往危害到质权人的质权。

五、知识产权变现风险：有些知识产权除了对提供担保的企业外，对于其他企业甚至竞争者而言都不一定适用。这类知识产权虽然有很好的价值，但是市场流通性比较差，变现比较难。将来一旦融资者要实行其担保的权利，拍卖担保物时，质押的知识产权可能因为缺乏交易市场而一文不值。与不动产抵押相比，知识产权质押物的流动性相对较差，并受到产权交易活跃度的限制，其拍卖、诉讼及执行的交易成本较高。知识产权流转的高成本与低效率阻碍了知识产权质押融资业务的进一步发展，质权人面临贷款可能无法收回或者收回成本大于收益的风险。

知识产权质押法律风险的防范

一、政府的角度：

（一）知识产权质押登记制度的统一。（二）完善知识产权价值评估体系。

（三）完善知识产权交易市场。（四）多方主体参与制度的构建。

二、企业的角度：

（一）认真审查出质的知识产权是否合法有效，并符合出质的法律规定质权是一种担保物权，根据物权法定原则，可供质押的知识产权应当严格限定我国法律规定的范围之内，债权人不宜接受除法律规定的商标专用权、专利权、著作权以外其他的知识产权作为质物。在考虑是否接受某种知识产权作为质物时，质权人还应当要从财产性、可转让性等方面，进行认真审查，以判断接受其质押担保的可行性。

（二）认真遵守知识产权质押的相关法律程序，确保手续完备

一方面，应该采用书面形式签订质押合同，并认真按照《专利权质押合同登记管理暂行办法》、《著作权质押合同登记办法》的规定，详尽约定双方的权利义务。如明确质押期间专利权被撤销或被宣告无效时的处理；质押期间维持专利权有效的规定；出现专利纠纷时出质人的责任等。另一方面，必须到有相关部门进行质押登记和审批。质押合同变更的，应当及时办理相关变更登记手续。

（三）质押合同生效以后，应该加强对质权的保护

一方面，要认真督促出质人积极履行法律义务，确保知识产权得到合法有效的存续，另一个方面，要防止出质人在知识产权质押之后又转让或许可他人使用。除在质押合同中明确约定对限制出质人转让或许可他人使用的行为外，应要求出质人将有关的知识产权证明文件移交给质权人，限制出质人的处分行为。若质权人同意出质人转让或许可他人使用的，出质所得的转让费、许可费应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。

（四）合理确定知识产权质押所担保债权的期限

一般来说不宜过长，并且知识产权质押期限不应超过知识产权的法律保护期限。（五）知识产权质押时，应充分考虑其经济价值和效益

质权人应对出质人拥有的知识产权的产品与市场进行详细的调研，认真评估知识产权的价值，或者聘请有知识产权评估资格的资产评估事务所对质押的知识产权进行评估定价，在此基础上，合理设定知识产权出质融资比例。设定质权后，质权人要采取适当的措施，及时跟踪知识产权的价值变动情况。