投资与理财.ppt
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于是，国王奖励了第一个仆人十座城邑，奖励了 第二个仆人五座城邑，第三个仆人认为国王会奖 给他一座城邑，可国王不但没有奖励他，反而下 令将他的一锭银子没收后赏给了第一个仆人。国 王降旨说：“少的就让他更少，多的就让他更 多”。这个理论后来被经济学家运用，命名为 “马太效应”
15
第一节关于投资理财的基本知识
21 21
第四节 理财方式的选择
1.根据年龄选择理财投资方式 （青年、壮年、老年）
2.根据职业选择投资方式 3.根据你的个性选择投资方式 4.根据收入情况选择投资理财方式
22
第五节 认识货币的时间价值
理解货币时间价值要注意把握以下要点：
货币时间价值是指“增量”，一般以增 值率表示
必须投入生产经营过程才会增值 需要持续或多或少的时间才会增值 货币总量在循环和周转中按几何级数增
19
几种常见投资途径的分析
A. 储蓄 B. 债券 C. 股票 D. 保险 E. 基金
F. 期货 G. 外汇 H. 房产 I. 黄金 J. 文物收藏
20
第三节 理财需要注意的问题
1.皮德·林奇的理财投资经验 2.普通投资者的注意事项
①了解自己的财务状况 ②树立良好心态 ③明确投资收益 ④明确投资期限
11
2.树立良好的理财心态 自我控制 保持一颗平常心
3.贵在坚持，不骄不躁
12
第五节 培养良好的理财习惯
1.怎样养成良好的习惯 ➢ 培养记账的习惯 ➢ 养成设定理财目标的习惯 ➢ 养成了解收支情况的习惯 ➢ 养成制定预算的习惯 ➢ 养成削减开销的习惯 ➢ 养成理性投资的习惯
13
2.看理财大师如何理财
投资与理财
To know how to do right things is more important than to know how to do things rightly
1
Welcome to my lectures
2
第一章 你不理财财不理你
李嘉诚曾说过：30岁的以前要靠体力、 智力赚钱。30岁后要靠“钱”赚钱。 不过说的容易做起来难，很多人在30 岁时有了一笔可观的财富积累，甚至 有人在此时的财富积累达到人生的顶 峰，但并不是所有人都会让“钱”为 自己赚钱。
1.理财的基本内容 要把财富观好就需要把这五个方面都
做好
理财之现金管理 理财之资产管理 理财之债务管理 理财之风险管理 理财之投资管理
16
2.理财的基本原则
✓ 理财产品的布局要合理（基本开支、 应急储备、家庭保障）
✓ 理解理财市场，制定明确目标 ✓ 把握好时间和收益
17
3.理财知识的关键词
33
第一节 投资新观念
1、投资健康（时间、心力、资金） 2、投资人脉（同学、亲戚、师长、
朋友、同事、领导、下属等）
44
理财的好处可以归纳成以下几点 有助于获取财富 有助于保有财富 有助于获得有品质的生活
5
不理财或不能合理理财会带来什么后果？
导致非理性消费，让辛苦挣来的血汗钱浪费掉。 导致收益偏低，甚至任通货膨胀吞噬我们的财富。 导致投资不当，损失惨重，同时让我们丧失许多机
会。 由于生活压力而拼命工作，损害自己的健康。 会因上面的原因导致我们的个人或家庭财务陷入困
境。 可能会让你与心爱的人今生无缘，在大多时候，你
对另一半的爱的需要你的经济实力来支撑。
6
第二节 合理理财才能越理越多 合理理财需要注意：
1）不要盲目追求高利润 2）理性消费，节省“小钱” 3）学会合理规划和搭配 4）知晓专业知识 5）投资获益需选准时机
长，即需按复利计算
23
1.货币时间价值产生的原因
➢ 资源稀缺性的体现 ➢ 信用货币制度下，流通中货币的固
有特征 ➢ 是人们认知心里的反映
2.货币时间价值的处置 3.货币时间价值的形式 4货币时间价值的计算
24
第六节 借助网络学习理财知识
1.寻找理财咨询更方便 2.可以模拟炒金炒汇 3.可以利用网络来进行股票交易 4.利用网上银行带来的便捷 5.利用网络理财工具
7来自百度文库
适合为宜
在理财的道路上，没有最好的 理财产品，只有最合适的理财 搭配与选择；没有最好的理财 观，只有最合适自己的理财观。
8
第三节 树立正确的理财观念
1.理财的误区与错误观念 ① 小钱不用打理 ② 理财就是发财 ③ 保险没有什么用 ④ 不能有风险 ⑤ 只有专业认证的理财师才可信
9
2.正确的理财观念
• 长期投资 • 时间价值 • 复利 • 组合
18
第二节 理财可以借助的途径
“以时间积累财富”。只要经济是 正增长，每年20%的投资回报率并不 是一个天文数字，而是一个比较容易 实现的比率。所以理财过程中风险与 使用的精力并不是很大，而是你的代 价也不过是等待。因为理财是一场马 拉松比赛，而不是百米冲刺。
① 理财是一个长期过程 ② 建立风险意识 ③ 合理配置资源
总之，理财是一种思维方式的选择， 一种富人价值观的选择，人人都能 成为富人，成为富人不是命运，也 不是单凭运气和机遇。
10
第四节 克服不良心态
1.理财过程中产生的不良心态 ① 贪心太重 ② 过分相信自己或迷信专家 ③ 在关键时刻犹豫不决 ④ 得意忘形
集中精力，打歼灭战 生意不熟不做（熟人好办事） 长期投资
14
第二章 学习理财的常识
在《新约·马太福音》中有这样一个故事，国王 远行前交给三个仆人各一锭银子，并让他们在自 己远行期间去做生意。国王回来后把三个仆人召 集到一起，发现第一个仆人已经赚了十锭银子， 第二个仆人转了五锭银子，只有第三个因为怕亏 本什么生意也不敢做，最终还是攥着那一定银子。
25
第三章 制定合适的理财计划
常言道：“吃不穷，穿不穷，算计 不到就是穷。”理财是一种社会实 践，是一种人生过程，更是一种生 活方式。每个人都要有自己的理财 计划，这样才能通过实践，不断总 结经验，在理财生活中学习理财的 方法。
26
第一节 你的财务状况是否“亚建康”
你是否患上了“亚建康”？
偏好储蓄 喜欢风险大的投资品 在目前拥有的资产中房产占了很大的比例 每个月的住房按揭还款站到家庭月收入的50% 很少花时间评估自己目前的资产状况 从来不对自己目前的职业发展产生担心
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第一节关于投资理财的基本知识
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第四节 理财方式的选择
1.根据年龄选择理财投资方式 （青年、壮年、老年）
2.根据职业选择投资方式 3.根据你的个性选择投资方式 4.根据收入情况选择投资理财方式
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第五节 认识货币的时间价值
理解货币时间价值要注意把握以下要点：
货币时间价值是指“增量”，一般以增 值率表示
必须投入生产经营过程才会增值 需要持续或多或少的时间才会增值 货币总量在循环和周转中按几何级数增
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几种常见投资途径的分析
A. 储蓄 B. 债券 C. 股票 D. 保险 E. 基金
F. 期货 G. 外汇 H. 房产 I. 黄金 J. 文物收藏
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第三节 理财需要注意的问题
1.皮德·林奇的理财投资经验 2.普通投资者的注意事项
①了解自己的财务状况 ②树立良好心态 ③明确投资收益 ④明确投资期限
11
2.树立良好的理财心态 自我控制 保持一颗平常心
3.贵在坚持，不骄不躁
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第五节 培养良好的理财习惯
1.怎样养成良好的习惯 ➢ 培养记账的习惯 ➢ 养成设定理财目标的习惯 ➢ 养成了解收支情况的习惯 ➢ 养成制定预算的习惯 ➢ 养成削减开销的习惯 ➢ 养成理性投资的习惯
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2.看理财大师如何理财
投资与理财
To know how to do right things is more important than to know how to do things rightly
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Welcome to my lectures
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第一章 你不理财财不理你
李嘉诚曾说过：30岁的以前要靠体力、 智力赚钱。30岁后要靠“钱”赚钱。 不过说的容易做起来难，很多人在30 岁时有了一笔可观的财富积累，甚至 有人在此时的财富积累达到人生的顶 峰，但并不是所有人都会让“钱”为 自己赚钱。
1.理财的基本内容 要把财富观好就需要把这五个方面都
做好
理财之现金管理 理财之资产管理 理财之债务管理 理财之风险管理 理财之投资管理
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2.理财的基本原则
✓ 理财产品的布局要合理（基本开支、 应急储备、家庭保障）
✓ 理解理财市场，制定明确目标 ✓ 把握好时间和收益
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3.理财知识的关键词
33
第一节 投资新观念
1、投资健康（时间、心力、资金） 2、投资人脉（同学、亲戚、师长、
朋友、同事、领导、下属等）
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理财的好处可以归纳成以下几点 有助于获取财富 有助于保有财富 有助于获得有品质的生活
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不理财或不能合理理财会带来什么后果？
导致非理性消费，让辛苦挣来的血汗钱浪费掉。 导致收益偏低，甚至任通货膨胀吞噬我们的财富。 导致投资不当，损失惨重，同时让我们丧失许多机
会。 由于生活压力而拼命工作，损害自己的健康。 会因上面的原因导致我们的个人或家庭财务陷入困
境。 可能会让你与心爱的人今生无缘，在大多时候，你
对另一半的爱的需要你的经济实力来支撑。
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第二节 合理理财才能越理越多 合理理财需要注意：
1）不要盲目追求高利润 2）理性消费，节省“小钱” 3）学会合理规划和搭配 4）知晓专业知识 5）投资获益需选准时机
长，即需按复利计算
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1.货币时间价值产生的原因
➢ 资源稀缺性的体现 ➢ 信用货币制度下，流通中货币的固
有特征 ➢ 是人们认知心里的反映
2.货币时间价值的处置 3.货币时间价值的形式 4货币时间价值的计算
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第六节 借助网络学习理财知识
1.寻找理财咨询更方便 2.可以模拟炒金炒汇 3.可以利用网络来进行股票交易 4.利用网上银行带来的便捷 5.利用网络理财工具
7来自百度文库
适合为宜
在理财的道路上，没有最好的 理财产品，只有最合适的理财 搭配与选择；没有最好的理财 观，只有最合适自己的理财观。
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第三节 树立正确的理财观念
1.理财的误区与错误观念 ① 小钱不用打理 ② 理财就是发财 ③ 保险没有什么用 ④ 不能有风险 ⑤ 只有专业认证的理财师才可信
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2.正确的理财观念
• 长期投资 • 时间价值 • 复利 • 组合
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第二节 理财可以借助的途径
“以时间积累财富”。只要经济是 正增长，每年20%的投资回报率并不 是一个天文数字，而是一个比较容易 实现的比率。所以理财过程中风险与 使用的精力并不是很大，而是你的代 价也不过是等待。因为理财是一场马 拉松比赛，而不是百米冲刺。
① 理财是一个长期过程 ② 建立风险意识 ③ 合理配置资源
总之，理财是一种思维方式的选择， 一种富人价值观的选择，人人都能 成为富人，成为富人不是命运，也 不是单凭运气和机遇。
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第四节 克服不良心态
1.理财过程中产生的不良心态 ① 贪心太重 ② 过分相信自己或迷信专家 ③ 在关键时刻犹豫不决 ④ 得意忘形
集中精力，打歼灭战 生意不熟不做（熟人好办事） 长期投资
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第二章 学习理财的常识
在《新约·马太福音》中有这样一个故事，国王 远行前交给三个仆人各一锭银子，并让他们在自 己远行期间去做生意。国王回来后把三个仆人召 集到一起，发现第一个仆人已经赚了十锭银子， 第二个仆人转了五锭银子，只有第三个因为怕亏 本什么生意也不敢做，最终还是攥着那一定银子。
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第三章 制定合适的理财计划
常言道：“吃不穷，穿不穷，算计 不到就是穷。”理财是一种社会实 践，是一种人生过程，更是一种生 活方式。每个人都要有自己的理财 计划，这样才能通过实践，不断总 结经验，在理财生活中学习理财的 方法。
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第一节 你的财务状况是否“亚建康”
你是否患上了“亚建康”？
偏好储蓄 喜欢风险大的投资品 在目前拥有的资产中房产占了很大的比例 每个月的住房按揭还款站到家庭月收入的50% 很少花时间评估自己目前的资产状况 从来不对自己目前的职业发展产生担心