证券员工合规培训PPT课件

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要求企业内部的 规章制度、业务 规则等能够得到 有效的落实。
相对于其他的风险管理活动，合规管理是一个更加积极、 主动、强势的过程。
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一、什么是合规管理
（二）合规风险
证券公司或其工作人员在经营管理或执业过程中违反法律、法 规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受 财产损失或声誉损失的风险。
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二、为什么要推行合规管理
2、我国证券市场发展过程中的教训
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二、为什么要推行合规管理
回顾：我国证券公司面临行业建立以来的第一次全面危机
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二、为什么要推行合规管理
回顾：证券公司综合治理
C1SR5C
二、为什么要推行合规管理
观点
监管机关的外部监管不可能取代证 券公司内部的合规风险管理。合规 管理是证券公司发展的内生需求。
信用风险
市场风险
操作风险
合规风险
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一、什么是合规管理
（三）与合规管理相关的几个概念
1、合规管理与风险管理
合规管理，是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管 理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
合规管理是金融机构内部一项独立的风险管理活动，是金融机构 进行全面风险管理的一项核心内容。
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一、什么是合规管理
《合规的作用（白皮书）》（国际证券 详细阐述证券公司合规管理的一些指导
业协会，2005.12）
性意见。
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二、为什么要推行合规管理
基于巴塞尔委员会在全球金融界广泛而重要的影响力，其2005年发布的《合 规与银行内部合规部门》是迄今为止合规管理最重要的国际性文件。我国金融 业的合规管理理念和框架均借鉴了该文件的精神。 上述文件中的“银行”不单指“商业银行”，而且包括银行控股集团，因此同 样适用于投资银行和保险公司。在全球金融业务的融合渗透和金融机构并购及 混业经营趋势的加剧的背景下尤其如此。
成功的合规管理应实现外部监管和 内部约束的有机互动。
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三、证券公司合规管理再认识
（一）我国证券业合规管理推进过程
• 2007 年 4 月 ， 《关于指导证券 公司设立合规总 监建立合规管理 制度试点工作方 案》，选取7家 证券公司作为开 展合规工作的试
点单位。
• 2008 年 6 月 ， 《证券公司监督 管理条例》正式 颁布，首次以行 政法规的形式要 求证券公司设立 合规负责人。
证券员工合规培训
内容提要
什么是合规管理 为什么要推行合规管理 证券公司合规管理再认识 合规管理工作机制
营业部合规管理和案例分析 总结与 思考
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一、什么是合规管理
（一）解读合规
合规起源于国外银行业的监管，最早可以追溯到20世 纪30年代美国的经济大萧条，最近20年才真正从金融 机构风险管理中独立出来成为专门的一项管理活动。
四、合规管理工作机制
全面化
覆盖证券公司所有业务、部门和人员，渗透决 策、执行、监督、反馈等各个环节
流程化
• Click to add Text • Click to add Tet
• Click to add留Te痕xt化
贯穿到业务的每一个流程和步骤，合规与业务 进行“无缝结合”
区分“自查自纠”、“自查他纠”、“他查自 纠”、“他查他纠” ，采取轻重不同的处理措 施
在分类监管中，合规水 平可体现为监管指标差 异和监管支持的差异。
合规管理理念
合规覆盖所有部门 、 覆盖全体人员 、贯穿 经营管理的全过程
合规需要自上而下地 强调和推行
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三、证券公司合规管理再认识
（三）合规管理的基本原则
全面性原则
有效性原则
专业性原则 协调性原则
独立性原则
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三、证券公司合规管理再认识
塞尔委员会，1998.9）
为银行内部控制框架重要因素之一。
《银行内部合规部门》（巴塞尔委员会 明确合规风险管理是一项重要而独立的
，2003.10）
风险管理活动。
《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔 全面阐述合规理念及相关概念，确立了
委员会，2005.4）
合规管理的理论体系。
《关于市场中介组织合规职责问题的最 建立了证券中介组织的合规管理框架。 终报告》（国际证监会组织，2006.3）
2、合规管理与内部控制
信息目标
绩效目标
内控目标 合规目标
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二、为什么要推行合规管理
（一）理论原因
证券业的行业特点需要合规管理为行业发展保驾护航。
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二、为什么要推行合规管理
（二）现实需求
1、国外成熟证券市场经验
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二、为什么要推行合规管理
国外有关合规管理的主要指导性文件
主要贡献
《银行业组织内部控制体系框架》（巴 正式完整阐述“合规”概念，将合规列
• 2008 年 7 月 ， 《证券公司合规 管理试行规定》 正式出台，对证 券公司合规建设 提出了全面规范 性要求。
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三、证券公司合规管理再认识
（二）合规管理的理念
主动合规
全员合规 合规创造价值
合规从高 层做起
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三、证券公司合规管理再认识
合规是企业的内在需 要，主动发现并积极 解决合规风险隐患
不可逆化 合规程序一旦启动则不可逆转
信息化 采取信息技术与手段提高合规管理的有效性
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四、合规管理工作机制
信息隔离墙建设
•信息隔离墙（The Chinese Wall）
信息隔离墙制度解决的 是证券市场利益冲突问 题。通过建立完善该制 度，防范公司与客户、 客户与客户之间的利益 冲突、风险传递及内幕 交易行为的发生。
（四）合规管理的基本职能
合规管理制度建设 合规咨询 合规审查
专业性原则
合规检查 合规监测 法律法规准则追踪
合规管理 基本职能
投诉和举报处理 监管配合
合规风险处置 合规报告
合规文化建设 其他专项合规职能
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四、合规管理工作机制
证券公司合规管理“五化”要求 全面化
流程化
“五化”
信息化
留痕化
不可逆化
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一、什么是合规管理
法律、法规及其他规范性文件
行业规范和自律规则
公司内部规章制度
社会公认并普遍遵守的职业道德 和行为准则
合规的渊源
《证券公司合规管理试行规定》
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一、什么是合规管理
合规中的“合”包含两个层面的意思。
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要求企业内部的 规章制度、业务 规则必须符合外 部的法律法规、 监管规定和行业 准则。
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四、合规管理工作机制
信息隔离墙（业务隔离）
证券承销与保荐
投资咨询
证券研究 证券资产管理
信息隔离墙 （业务隔离）
证券经纪 证券自营
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四、合规管理工作机制
信息隔离墙（四大隔离）
物理隔离
人员隔离
资金隔离