预约开立英国巴克莱银行

附件二
中国光大银行预约开立英国巴克莱银行
家庭账户服务业务操作流程
为开拓我行出国留学金融服务市场，规范预约开立英国巴克莱银行家庭账户服务业务管理，控制金融风险，根据中国人民银行《商业银行中间业务暂行规定》和《中国光大银行代理英国巴克莱银行家庭账户服务业务管理办法（试行）》，制定《中国光大银行代理英国巴克莱银行家庭账户服务业务操作流程》（以下简称“本流程”）。
一、 概述
英国巴克莱银行家庭账户服务是面向在英国留学的学生及其父母或监护人之一所提供的银行服务，这是英国银行唯一开设的为留学生量身定制的银行服务，解决了留学生由于缺少个人信用记录而很难在英国银行开设账户的困扰。
中国光大银行预约开立英国巴克莱银行家庭账户服务业务，是指中国光大银行针对出国留学（英国）人员提供代理收集、审查、传递预约开立英国巴克莱银行家庭账户所需开户申请文件的服务。
二、业务开办流程
（一）业务受理人向客户推介英国巴克莱银行家庭账户服务，客户填写我行预约开立英国巴克莱银行家庭账户申请表
1、业务受理人向客户介绍英国巴克莱银行家庭账户服务：向客户介绍在英国留学的相应的银行服务需求，介绍巴克莱银行家庭账户为留学生提供的服务等。
2、客户需填写《中国光大银行行预约开立英国巴克莱银行家庭账户申请表》并签字确认（格式见附件1），业务受理人员需提示客户，如果开立了英国巴克莱银行家庭账户则将来至少存入1万英镑才能激活账户和享受巴克莱银行为留学生提供的优惠服务。
（二）业务受理人审核客户资料，指导客户填写英国巴克莱银行家庭账户申请表
1、客户申请开立英国巴克莱银行家庭账户需提供如下资料：
（1）留学生本人的护照及身份证原件和复印件；
（2）留学生父母之一的身份证明原件和复印件；
（3）英国大学录取通知书复印件或由UCAS（英国高等院校招生办公室）出具的证明子女将至少学习12个月以获取学位或相同学历的文件复印件；
（4）最近3个月的附有姓名和住址的银行信用卡对账单（中英文）或父母主要居所的证明（户口本）；
（5）其他要求提供的材料
注：①所有申请材料均需要提供3份复印件及3份英文译本（2份交巴克莱银行，1份我行留存），光大银行审核后所有材料的原件将返还客户。
②学生可以提供护照或身份证，父母可以提供护照/身份证/户口本2、业务受理人确认学生及父母有效通讯地址
（1）确认学生有效通讯地址：
①如果学生收到了大学入学通知书，应以大学入学通知书所邮寄的地址为有效

通讯地址（邮寄地址是指在预约开立账户申请6个月以内寄至学生在中国的住址），如果通知书被寄到中国住址以外的其他地址（其他地址是指入学通知书的邮寄地址与学生的实际住址不一至），学生应填写《Bankers Confirmation Request Form》表（银行确认申请书，格式见附件3，附中文翻译件）确认其有效通讯地址。
②如果学生暂未收到入学通知书，业务受理人需通过学生提供的户口本或当地派出所证明信确认学生及其父母的亲属关系;如果学生与父母同住，此时仅需要按下述第（2）条确认父母有效通讯地址即可；如果学生未与父母同住，此时学生必须提供3个月内的有姓名和主要居住地址的银行或信用卡对账单以此确认学生的有效通讯地址，或者等到学生取得大学录取通知书后按上述第（1）条确认学生有效通讯地址。
注：学生在开立巴克莱银行家庭账户后取得英国大学入学通知书，学生须在汇款时将大学入学通知书复印件提交给光大银行备案。
（2）确认父母有效通讯地址：以父母所提供的3个月内的有姓名和主要居住地址的银行或信用卡对账单为有效通讯地址。如果父母不能提供上述文件，应填写《Bankers Confirmation Request Form》表（银行确认申请书，格式见附件3，附中文翻译件）确认其有效通讯地址。
3、业务受理人指导客户填写巴克莱银行家庭账户申请表接受客户咨询
（1）业务受理人指导客户填写英国巴克莱银行家庭账户申请表
业务开办行的业务受理人员根据英国巴克莱银行的业务规定，指导客户填写《英国巴克莱银行家庭账户申请表》（格式详见附件2）。
（2）业务受理人指导客户填写《Authority to transfer funds Barclays Bank PLC》表（向巴克莱银行转账授权书，格式见附件4）
（3）业务受理人在《服务承诺书》上签字后交给客户（向父母可以出具中文的服务承诺书，向学生出具英文的服务承诺书，格式见附件5）。业务受理人要对客户填写申请表的完整性、正确性进行初审,审查客户提供的护照等身份证明，账户申请人父母主要居所的证明、最近3个月信用卡对账单等相关资料是否真实完整，对不完整的资料指导客户补充完整。客户签名必须与账户开立申请表及护照上的签名一致。如果护照上为中文签名，业务受理人必须亲眼目睹客户签署英文名称。
注: ①英国巴克莱银行会安排一名能讲中文的人员在英国时间上午9点 至 下午5点（北京时间：下午16点至凌晨24点） 回答光大银行人员的问题；
Cindy Yao
巴克莱银行国际客户NOR 执行小组
咨询电话：00 44 207 114 7053
②客户办理预约开立英国巴克莱银行家庭账户至少将在其开立的巴

克莱银行账户内存入1万英镑才能激活账户和享受优惠服务。
4、业务受理人签章确认学生和家长护照和签名页的复印件
业务受理人签字盖章确认学生护照和签名页的复印件及家长身份证的复印件，需用英文注明：Having seen the individual and the identification document at the same time, I can certify that this is a true copy and the photograph is a reasonable likeness, try copy(“已看到客户本人和身份证明文件，我可以确认复印件真实，照片确系客户本人，复印件真实”)同时签署全名，员工号码，分行名称，日期。（申请表填写样本及签字确认范本详见附件9）
5、收取预约开立境外账户手续费
客户填妥《收费单》后，柜员通过交易【9569统一收费】选择收费种类【代理巴克莱银行开户手续费】（收入账号3602-10，业务代码1733），收取预约开立巴克莱银行家庭账户服务手续费，收费标准200元/笔。
（三）、授权联系人复审并签字确认
1、业务开办行的授权联系人对于客户提交的巴克莱银行账户申请表、身份证明文件、住址证明文件、大学录取通知书等账户申请资料进行复审，审核要点如下：
（1）账户申请表各项填写要素是否完整，地址信息，联系方式是否真实有效，客户是否签字确认；
（2）账户申请人护照是否在有效期内；
（3）申请人住址证明文件是否为客户本人或父母所有；
（4）账户申请人是否提供英国大学录取通知书，通知书是否为客户本人所有，是否由英国大学颁发，学期是否在12个月以上；
（5）账户申请人是否提供近3个月内的信用卡账单。
（6）签字盖章确认学生护照和签名页的复印件及家长身份证的复印件：签署全名，员工号码，分行名称，日期。
2、对复审合格的账户申请资料要填写《账户申请提交信封》第三部分（格式见附件6），由业务受理人和授权联系人双人签字确认后，加盖业务开办行单位公章。
（四）、授权联系人将合格的客户资料报送英国巴克莱银行相关部门
1、 客户相关资料通过中国邮政挂号信方式邮寄英国巴克莱银行
（1）在客户资料复核合格后1个工作日内，业务受理人将经过本人和授权联系人双人签字确认的《账户申请提交信封》及合格的客户相关申请资料通过中国邮政挂号信方式邮寄英国巴克莱银行国际服务中心家庭账户服务业务指定人员，邮寄地址为：
Barclays Bank PLC, PO Box 4090, Glasgow, G58 1YH, UK
每寄送一次资料均要联系巴克莱银行指定人员确认是否收到。
注:如果客户选择将来账户内将存入非英镑货币（这将是极少的例外），此时账户申请资料必须寄给执行团队，邮寄地址为：
PO BOX 9, BARCLAYS HOUSE, VICTORIA ST, DOUGLAS,

ISLE OF MAN, IM99 1AJ
（2）授权联系人需每日下午4：30之前（北京时间）填写《Spreadsheet》（客户开户申请详细信息统计日报表，报表有密码保护，密码单独下发，格式见附件7），并通过E－mail将统计表传给英国巴克莱银行国际服务中心（以便巴克莱银行相关部门为客户开立账户准备相关资料及进行系统设置）E－mail同时发送至下列邮件地址：
emmalouise.jones@
yi.yao@
mandy.corson@
chenhong@
（3）业务开办行的授权联系人要接受巴克莱银行关于开立账户客户信息的查询和客户已经成功开立账户的通知。如果客户资料提交信封文件填写不正确或填写不完整，该信件将会被寄回给光大银行授权联系人并说明原因，如果巴克莱银行对客户信息有疑问或要求补充资料，授权联系人在1个工作日内将按照巴克莱银行要求联系客户补充资料；
2、妥善保存客户申请资料
业务受理人需在客户资料寄送巴克莱银行之前将所有客户申请资料及申请表的复印件编号并进行专夹保管留存备查，同时登记《代理英国巴克莱银行家庭账户服务业务登记簿》（格式见通知的附件五）。
（五）、授权联系人负责联系客户进行汇款并通知英国巴克莱银行客户已汇款的信息
1、巴克莱银行通知光大银行客户已成功开立家庭账户的信息
授权联系人将于每日英国本地时间4：30之前（北京时间23：30）收到英国巴克莱银行国际服务中心提供的已成功开立巴克莱家庭账户客户的账户号码明细，同时收到的邮寄客户资料的分类码。
2、授权联系人及时联系客户进行汇款事宜
授权联系人收到巴克莱银行成功开立账户的通知后于1个工作日内及时告知客户。授权联系人需及时联系客户进行账户汇款，告知客户需最低汇款10000英镑资金至巴克莱银行学生账户。
3、授权联系人通知巴克莱银行客户已汇款的信息
客户账户开立成功并向巴克莱银行办理汇款后，授权联系人要及时填写统计表中客户已经汇款的信息，同时通过电子邮件将统计表发送给英国巴克莱银行，通知巴克莱银行客户已经汇款信息，以便巴克莱银行做相关开户准备。
4、如果文件在寄往巴克莱银行后处理时间过长或由于各种原因被延误，请联系：
巴克莱银行国际客户关系经理 Emma Jones 女士 电话：00 44 207 114 7097
Emma 会与光大银行总部联系，他们会直接与有关人员联系。同样，授权联系人可以就服务中的问题与Emma Jones联系。
二、 预约开立巴克莱银行家庭账户流程图
（一） 预约开立巴克莱银行家庭账户流程图






预约开立巴克莱银行家庭账户流程图
客户 光大银行
巴克莱银行

（二）预约开立巴克莱银行家庭账户业务受理流程图





























四、英国巴克莱银行相关联系电话：
Emma Jones
巴克莱银行国际客户关系经理
电话：00 44 207 114 7097
Cindy Yao
巴克莱银行国际客户NOR 执行小组
电话：00 44 207 114 7053
巴克莱银行国际服务中心 (BISC)
邮寄地址：PO Box 4090, Glasgow, G58 1YH, UK
五、附件
附件1《光大银行预约开立英国巴克莱银行家庭账户服务申请表》
附件2《英国巴克莱银行家庭账户申请表》（中英文对照，客户只填写英文部分）
附件3《银行确认申请书》（英文，附中文翻译件）
附件4《服务承诺书》（英文，附中文翻译件）
附件5《英国巴克莱银行家庭账户提交信封》（英文，附中文翻译件）
附件6《英国巴克莱银行家庭账户统计日报表》（文档保护密码单独下发）