合规考试试题

合规测试试题

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中国银行宿州分行合规测试试题

一、单项选择题（每题2分计20题）

1、（）帐户是企事业单位的主要存款帐户，是其办理日常转帐结算和现金收付的帐户。

A、基本存款

B、一般存款

C、临时存款

D、专用存款

2、存款人如有（）的情况，不可以申请开立临时存款账户。

A、设立临时机构

B、注册验资

C、异地临时经营活动

D、向职工发放工资

3、( ) 资金，存款人不可以申请开立专用存款帐户。

A、基本建设资金

B、流动资金

C、更新改造资金

D、特定用途、需专户管理的资金

4、开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但因注册验资开立的（）帐户除外。

A、基本存款

B、一般存款

C、专用存款

D、临时存款

5、《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次？

A.法律

B.行政法规

C.规章

D.监管规范性文件

6、单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的固

定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

A.5%，300

B.5%，500

C.3%，300

D.10%，500

7、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。

A. 1

B. 2

C.3

D. 4

8、依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，已承兑的汇票中的被保证人推定为( )。

A、背书人

B、被背书人

C、出票人

D、承兑人

9、中国人民银行2008年颁布的《经济适用住房开发贷款管理办法》规定，经济适用住房开发贷款期限一般为3年，最长不超过（）。

A、4年

B、5年

C、6年

D、10年

10、中国人民银行2008年颁布的《经济适用住房开发贷款管理办法》规定，贷款人应对经济适用住房开发贷款使用情况进行有效监督和检查，借款人应定期向贷款人提供项目建设进度、贷款使用、（）等方面的信息以及财务会计报表等有关资料。

A、项目销售

B、资金回笼

C、实收资本

D、其他经营收入

11、中国人民银行、银监会2008年颁布的《汽车贷款管理办法》规定，借款人申请个人汽车贷款，应当同时符合以下条件：是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住（）以上（含）的港、澳、台居民及外国人。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

12、商业银行从事基金托管业务,应当向中国证监会和中国银监会报送申请材料，申请人隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的,中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可,并给予警告,申请人在( )内不得再次申请基金托管资格。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D.两年

13、商业承兑汇票的付款期最长不超过（）。

A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月

14、对签发空头支票或签章与预留银行签章不符的支票，处以票面金额（）但不低于（）元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。（）

A．5％、1000 B．3％、1000 C．1％、5000 D．10％、10000

15、银行汇票的背书转让金额以（）为准。

A．出票金额B．实际结算金额C．实际交易金额D．转让金额

16、以下不属于银行业监督管理机构对银行业金融机构行政处罚的种类是：（）

A．警告 B. 罚款 C. 责令整改 D. 吊销金融许可证。

17、单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过( )。

A．10% B. 20% C. 25% D. 30%

18、中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（）个自助银行。

A．1 B. 2 C. 3 D. 4

19、根据《商业银行资本充足率管理办法》要求，商业银行最低资本充足率要求是指（）。

A、资本充足率≥8%

B、核心资本充足率≥4%

C、资本充足率≥8%，且核心资本充足率≥4%

D、资本充足率≥8%，或核心资本充足率≥4%

20、商业银行可计入附属资本的长期次级债务不得超过

（）的50%。

A、核心资本

B、附属资本

C、资本总额

D、长期次级

债务

二、多项选择题（每题2分计10题）

1、商业银行资本金的功能是。

A、是银行开业经营的前提条件

B、是银行信誉高低的重要标志

C、是客户存款免受损失的保障

D、是银行从事正常经营活动的保证

2、制定《巴塞尔资本协议》的目的在于使国际银行业。

A、统一资本的计算方法与标准

B、盈利能力更强

C、更为稳健地经营

D、平等竞争

E、实现银行分业经营

3、经济资本对商业银行的管理有重要的意义，对其的理解正确的是。

A、经济资本是银行为应对未来资产的非预期损失而持有的资本金

B、经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比

C、商业银行会计资本的数量应该不小于经济资本的数量

D、从可用资本的角度看，监管资本的外延要宽于经济资本

E、监管资本有向经济资本分离的趋势

4、银监会2007年颁布的《个人定期存单质押贷款办法》规定，质押合同应当载明下列内容（）。

A、出质人、借款人和质权人姓名（名称）、住址或营业场所；

B、质押担保的范围；

C、定期存单的保管责任；

D、质权的实现方式；

E、争议的解决方式。

5、2003年颁布的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营下列部分或全部业务（）。

A、办理国内外结算

B、办理票据承兑与贴现

C、维护金融秩序

D、从事银行卡业务

E、买卖政府债券、金融债券

6、银监会2007年颁布的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立完善的客户管理信息系统，全面和集中掌握客户的（）等信息，对客户进行分类管理，对资信不良的借款人实施授信禁入。

A、资信水平

B、经营财务状况

C、偿债能力

D、非财务因素

E、融资能力

7、银行一重要客户已被授予进口保理额度，一段时间后，该客