EAS_V8.1信用管理的设置与运用_

EAS8.1信用管理的设置与运用

本期概述

●本文档适用EAS8.1版本中的销售信用管理模块。

●本文档具体阐述了EAS8.1版本中销售信用模块，学习完本文档您将会了

解在EAS中信用控制的设置及具体业务的操作。

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1背景

在企业的赊销业务中，经常会给客户设定一个额度，当销售的商品未付款余额大于该额度时采用一定的方法给与控制，这就是我们常说的信用控制。在EAS 中信用控制如何实现？信用公式如何设置？ EAS中信用控制如何使用？本文档将一一讲述。

2功能介绍

2.1 参数设置

如果要对客户的应收款项进行控制，首先要启用信用管理，双击【系统平台】→【系统配置】下的【参数设置】，在【财务会计】下的【应收系统】将参数【启用信用管理】的参数值修改为【是】，如图2-1所示：

图2-1

说明：参数说明

启用信用管理:

1）此参数针对实体财务组织进行设置。

2）用于控制是否在当前实体财务组织下进行客户信用的控制。

集中控制信用管理：

1）此参数只能在集团（即顶级CU）进行设置。

2）用于控制是否是否在整个集团对客户信用进行集中控制。

3）参数的取值范围有：否、集团统一控制信用。

4）集团企业（虚体财务组织）的各个子公司的本币不同，允许启用集中信用控制参数。

5）集中信用控制参数启用时，会检查客户是否存在多信用档案，如果存在，需要调整信用档案再启用。

启用信用预警：

1）此参数针对实体财务组织进行设置。

2）用于设置在启用信用管理的情况下，是否在业务环节对超出信用的情况进行预警。此参数在启用信用管理的情况下才有效。

注意：系统参数设置之后，在【客户】→【基础资料】中选【信用管理】，

否则信用控制不起作用。

2.2 信用策略

2.2.1 信用控制策略

启用信用管理后，需要设置信用控制策略，在【供应链管理】→【销售信用】→【信用策略】→【信用控制策略】中进行设置，如图2-2所示。目前，信用管理维度只能控制到客户，不能控制到销售员。对销售订单、销售出库单、应收单和发货通知单等四种单据提供信用额度和信用期限的控制。

图2-2

说明：

1、信用控制选项

（1）【默认信用金额为零】，是对未设置信用额度的客户（或销售员）的业务控制选项，默认不选。如果不选择该选项，则对未设置信用额度的客户（或销售员）不受信用控制，不做信用检查，可以进行任何业务操作；否则，对未设置信用额度的客户，又设置为采用信用管理的客户按金额为零进行信用控制。

（2）【支持业务统一码处理】，该选项决定当EAS中已经定义了客户的业务分析码时，是否按业务分析码进行信用检查和控制。该选项会影响到信用档案的定义、单据上信用余额的检查和控制；进行信用分析时将相同业务分析码的客户的业务数据汇总，和定义的信用额度进行对比，进行信用控制。

（3）【客户优先】，该选项只有选中使用业务分析码的客户统一信用管理才能进行选择；如果不选择该选项，当用户使用业务分析码的客户统一信用管理时，即使按客户和业务分析码都定义了信用档案，也只检查业务分析码的信用额度和信用期限，不检查客户的信用额度和信用期限；如果选择该选项，按客户和业务分析码都定义了信用档案，则先检查客户的信用额度和信用期限,当不超过客户的信用额度和信用期限时，再检查业务分析码的信用额度和信用期限。

注意

○1如果对客户设置了信用额度，没有对客商业务分析码设置信用额度，勾选【默认信用金额为0】和【支持业务统一码处理】，不勾选【客户优先】时，则设置业务统一码的客户信用额度为默认为0，单据不能正常提交；

○2如果对客户设置了信用额度，没有对客商业务分析码设置信用额度，勾选【支持业务统一码处理】，不勾选【默认信用金额为0】和【客户优先】时，则设置业务统一码的客户信用额度为无限大，所有单据都可以正常提交。

○3如果对客户设置了信用额度，没有对客商业务分析码设置信用额度，勾选【支持业务统一码处理】和【客户优先】，不勾选【默认信用金额为0】，则设置了客商业务分析码的客户信用额度以信用档案中设置的信用额度为准，单据提交时检查是否大于该客户所设置的信用额度。

○4如果对客户设置了信用额度，也设置了客商业务分析码的信用额度，勾选【支持业务统一码处理】，没有选择【客户优先】时，只检查业务分析码的信用额度和信用期限，不检查客户的信用额度和信用期限；

○5如果对客户设置了信用额度，也设置了客商业务分析码的信用额度，勾选【支持业务统一码处理】和【客户优先】时，先检查客户的信用额度和信用期限,

当不超过客户的信用额度和信用期限时，再检查业务分析码的信用额度和信用期限。

2、信用控制方式：有预警提示、取消交易、输入密码和特批四种；

（1）预警提示即超出信用额度或信用期限时系统会给予预警，但是单据可以正常提交；

（2）取消交易即超出信用额度或信用期限时系统给予提示，单据不能正常提交；

（3）输入密码即超出信用额度或信用期限时只有输入密码才能提交。

（4）特批即如果超出信用额度或者信用期限，可以通过工作流设置超过不同的额度由不同的审批人进行审核，此时，用户需要事先定义好工作流；

注意

信用控制时点为“审核”，则信用控制方式为“预警提示、取消交易、特批”

信用控制时点为“提交”，则信用控制方式为“预警提示、取消交易、输入密码”

系统默认“审核”，即在单据审核时进行信用的检查和控制；

3、应收应付信用控制场景

应收应付财务环节信用控制是指在应收应付的业务操作中，只要影响了信用余额的变化，致使客户信用余额产生负余额的情况下，系统将按参数这些业务是否允许发生，以便更严格的控制信用；如用户进行了取消收款操作，由于取消收款操作致使客户的信用余额减少，如果减少到负余额，则系统将按照参数进行控制。应收应付环节的信用控制包括应收单审核/反审核、应收单债权转移/反向、应收单折让/反向、应收单调整、应收单冲销/反向、代理业务单审核/反审核、收款单收款/反收款、收款单转移/取消转移、销售回款转销、应收冲应付结算/转销、代收冲代付转销、应付单审核/反审核、应付单债务转移/反向、应付单调整、应付单冲销/反向、付款单付款/反付款、采购回款转销、应付冲应收结算/转销、代付冲代收转销、应收转预付，应付转预收、预收冲预付、预付冲预收、收款确认、坏账损失等影响信用的环节，都可以进行信用控制。