银行从业资格个人理财测试题

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2024年中级银行从业资格之中级个人理财真题精选附答案

2024年中级银行从业资格之中级个人理财真题精选附答案单选题（共45题）1、某舞厅2月取得门票收入为60000元，出售饮料、烟、酒的收入为100000元，收取献花费为10000元，收取卡拉OK点歌费为250000万元。

那么该月应纳营业税为（?）。

A.42000元B.43000元C.44000元D.45000元【答案】 A2、刘云预计其子5年后上大学，届时需学费30万元，刘云每年投资5万元于年投资回报率6％的平衡型基金，则5年后刘云( )。

A.无需再额外支付学费B.需要额外支付1200元C.需要额外支付200元D.会获得超过30万元的本息和【答案】 B3、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%，剩余期限为6年的债券，该投资者的即期收益率约为（）。

A.9%B.10%C.11%D.17%【答案】 C4、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。

为了维持退休后的生活，杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。

杨先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。

A.1456993B.1485697C.2017942D.2146992【答案】 A5、2015年3月，吕总欲为其公司的20名员工发放上一年度的年终奖，平均每人18012元。

公司为员工代扣代缴个人所得税。

A.10％；125B.3％；0C.10％；105D.3％；25【答案】 B6、（）通常是指家庭的财产性收入A.工作收入B.理财收入C.其他收入D.不合法的收入【答案】 B7、王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税( )元。

A.4800B.5200C.5000D.5600【答案】 B8、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。

2024年中级银行从业资格之中级个人理财题库附答案(典型题)

2024年中级银行从业资格之中级个人理财题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、个人收入和财富积累的最佳时期是（）。

A.建立期B.稳定期C.维持期D.高原期【答案】 C2、在出售证券时，与购买者约定到期买回证券的方式是指（）。

A.证券发行B.证券承销C.互换交易D.回购协议【答案】 D3、下列关于间接融资的说法，不正确的是（）。

A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 D4、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?（）A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 C5、在保险实践中，禁止反言主要用于约束（）。

A.保险人B.受益人C.投保人D.被保险人【答案】 A6、（）是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品A.分红寿险B.投资连结保险C.万能寿险D.两全寿险【答案】 A7、（）是最常见和最普遍的人寿保险。

A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.分红寿险【答案】 A8、（）是明确合同双方责任、权利和义务的法律文件，是劳务费结算的重要依据。

A.工程承包合同B.专业分包合同C.劳务分包合同D.劳动合同【答案】 C9、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。

A.找理财师，寻求合理建议B.可以适当持有股票，以规避通货膨胀的风险C.不应再持有股票，以债券和现金为主D.应保持较好的流动性【答案】 C10、杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生31岁，太太30岁，杨先生每月收入15000元，太太8500元。

有一个2岁的可爱宝宝，目前的开销还不大，由父母带养，每月支出大概1000元；家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右，有一套90平米的房子，房款80A.39869.4元B.40510.7元C.40282.1元D.39651.1元【答案】 B11、小王是一名销售人员，根据小王与公司签订的劳动合同，每月小王有3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津贴500元。

2024年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析

2024年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。

根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。

18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。

A.30761B.31460C.32180D.33046【答案】 D2、吴丽丽与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，吴丽丽的家人发现了一份意外险保单，则（）。

A.赔一部分，因为吴丽丽不全因为意外死亡B.全赔，因为是意外导致其感染肺炎C.不赔，因为是寒冷导致其感染肺炎D.不赔，肺炎是意外险的除外责任【答案】 B3、（）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源A.家庭收入B.工作收入C.理财收入D.其他收入【答案】 A4、下列关于办理公证遗嘱的说法，不正确的是（）。

A.如果确有困难，可以跟公证人员说明，由他人代为办理B.办理公证遗嘱应有两个以上的公证人员参加C.公证遗嘱是最为严格的遗嘱方式D.公证人员在遗嘱开启前，有为遗嘱人保守秘密的义务【答案】 A5、有关行业一般纳税人增值税销售额的下列表述中，正确的有( )。

A.提供贷款服务，以提供贷款服务取得的全部利息及利息性质的收入为销售额B.金融商品转让，按照卖出价扣除买入价及相关税费后的余额为销售额C.提供客运场站服务，以取得的全部价款和价外费用为销售额D.提供旅游服务，以取得的全部价款价外费用为销售额【答案】 A6、在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的（）。

A.法定性B.排他性C.强行性D.限定性【答案】 B7、下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是( )。

A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种B.发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑C.尽量不要减少客户所需的保险额度D.牢记保险的主要功能是资产增值【答案】 D8、金融市场为市场参与者提供分散风险的可能，下列属于其实现方式的是（）。

银行从业资格《个人理财》考试题库

银行从业资格《个人理财》考试题库一、单项选择题1、下列哪个选项不是个人理财规划的基本原则？A.协调性原则B.全面性原则C.可预测性原则D.适应性原则2、在制定个人理财规划时，下列哪个选项是正确的？A.追求高收益，忽视风险B.重视短期收益，忽视长期目标C.依据个人财务状况，制定合理的投资组合D.随意调整投资组合，增加风险3、下列哪个选项不属于个人理财规划的内容？A.投资规划B.税务规划C.退休规划D.娱乐规划4、在进行投资规划时，下列哪个选项是错误的？A.根据个人风险承受能力，选择合适的投资产品B.多元化投资，降低风险C.长期投资，追求稳定收益D.忽视市场风险，追求高收益5、下列哪个选项不属于个人理财规划的风险管理方法？A.保险规划B.应急储备金规划C.投资规划D.房地产投资规划二、多项选择题1、下列哪些选项是个人理财规划的重要步骤？A.设定个人理财目标B.分析个人财务状况C.制定投资组合方案D.实施投资计划E.评估投资效果2、在制定个人理财规划时，需要注意哪些因素？A.个人财务状况B.市场风险C.家庭背景D.社会环境E.个人偏好3、下列哪些选项属于个人理财规划的范畴？A.子女教育规划B.退休规划C.税务规划D.遗产规划E.投资规划4、在进行投资规划时，需要考虑哪些因素？A.个人风险承受能力B.市场风险C.投资期限D.投资目标E.资产配置策略银行从业资格考试个人理财题库随着经济的发展和金融市场的日益成熟，越来越多的人开始个人理财。

为了更好地服务于广大客户，银行从业资格考试个人理财题库应运而生。

本文将介绍该题库的相关内容，帮助考生更好地备考。

一、考试科目及题型银行从业资格考试个人理财题库主要包括两门科目：个人理财基础和个人理财实务。

题型包括单选题、多选题、判断题和案例分析题。

其中，单选题每题1分，多选题每题2分，判断题每题1分，案例分析题每题2分。

考试总分为100分，60分为合格线。

二、考试内容1、个人理财基础该科目主要涉及金融基础知识，包括货币银行学、金融市场、财务报表分析和税收法律等。

银行从业资格-个人理财测试题

一、单项选择题：试题描述1. 以下哪项不是我国的股票价格指数( )。

答题区域A. 上证综合指数B. 沪深300指数C. 恒生股票价格指数D. 深证成分股指数正确答案：C试题描述2. 以下( )不是黄金的供给方。

答题区域A. 出售或借出黄金的中央银行B. 黄金加工商C. 打算出售黄金的私人或集团D. 产金商正确答案：B试题描述3. 按照( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

答题区域A. 交易策略B. 行权日期的不同C. 对价格的预期D. 基础资产的性质正确答案：C试题描述4. 下列更适合通过风险保留来解决的风险是( )。

答题区域A. 汽车被盗的财产损失B. 车祸导致的手术费C. 因感冒支付的医疗费D. 飞机失事的损失正确答案：C试题描述5. 下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )。

答题区域A. 进入银行业金融机构进行检查B. 与银行业金融机构高管人员谈话C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料D. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明正确答案：B试题描述6. 银行业从业人员不包括( )。

答题区域A. 银行个人理财客户经理B. 信托公司工作人员C. 某银行通过劳务派遣方式雇用的工作人员D. 期货公司经纪人正确答案：D试题描述7. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应( )。

答题区域A. 做出不利于提供格式条款一方的解释B. 做出利于提供格式条款一方的解释C. 按照通常理解予以解释D. 以上均不正确正确答案：A试题描述8. 关于保险兼业代理人，下列说法错误的是( )。

答题区域A. 保险兼业代理人可以同时从事自身业务和保险代理业务B. 保险兼业代理人的代理行为所产生的法律责任由其自行承担C. 保险兼业代理人必须在保险的授权范围内从事保险代理业务D. 保险兼业代理人从事保险代理活动时，有权收取保险代理手续费正确答案：B试题描述9. 收入中必须优先满足的支出是义务性支出，下列支出中不属于义务性支出的是( )。

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案一、单选题1、下列哪一项不是个人理财计划的目标？A.增加收入B.减少支出C.制定预算D.增加财富答案：C.制定预算。

2、在制定个人理财计划时，下列哪一项因素不需要考虑？A.生命周期B.投资组合理论C.资本资产定价模型D.税务法规答案：C.资本资产定价模型。

3、下列哪一项是个人理财计划的核心？A.投资策略B.收益目标C.资产配置D.时间规划答案：C.资产配置。

二、多选题1、个人理财计划通常需要考虑的因素包括（）。

A.生命周期B.投资组合理论C.资本资产定价模型D.税务法规答案：ABD。

解释：个人理财计划通常需要考虑的因素包括生命周期、投资组合理论、税务法规和风险承受能力。

资本资产定价模型是用于确定投资组合风险和预期收益的工具，不属于制定个人理财计划的考虑因素。

2、在制定个人理财计划时，需要考虑个人的（）等因素。

A.财务状况B.风险承受能力C.投资目标D.生命周期阶段答案：ABCD。

解释：在制定个人理财计划时，需要考虑个人的财务状况、风险承受能力、投资目标、生命周期阶段等因素，并以此为基础进行投资策略和资产配置的制定。

初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案一、单项选择题1、下列哪一项不属于个人理财的目标？A.增加收入B.减少支出C.降低投资风险D.提高生活品质正确答案：C.降低投资风险。

2、在制定个人理财方案时，下列哪一项不属于必须考虑的因素？A.投资组合设计B.税务规划C.退休规划D.保险规划正确答案：A.投资组合设计。

3、下列哪一项是个人理财规划的核心？A.投资规划B.税务规划C.保险规划D.退休规划正确答案：A.投资规划。

二、多项选择题1、下列哪些选项是个人理财的基本要素？A.理财目标B.理财方案C.理财计划D.理财风险正确答案：ABCD。

2、下列哪些选项是个人理财规划的重要步骤？A.了解自己的财务状况B.设定自己的理财目标C.设计并执行理财方案D.定期评估理财方案的成效正确答案：ABCD。

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案银行从业资格考试《个人理财》试题及答案单项选择题1、按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为( B )。

A、理财参谋效劳与投资咨询效劳B、理财参谋效劳与综合理财效劳C、投资咨询效劳与综合理财效劳D、投资咨询效劳与理财筹划效劳2、在以下哪些宏观经济中，投资者将增加股票资产的配置(C )。

A、预期将来经济增长放缓，并处于衰退周期B、预期将来通货紧缩C、预期将来利率下降D、预期将来本币贬值3、将在交易所上市的证券转移到场外进展交易的市场是(C )。

A、初级市场B、二级市场C、第三市场D、第四市场4、投资者和证券的卖方直接形成的市场是( D )。

A、初级市场B、二级市场C、第三市场D、第四市场5、当中央银行从社会群众手中买进债券时，对货币供应的影响为何?(A )A、增加B、减少C、不变D、无关联。

6、金融市场根据( C)不同，可以分为货币市场和资本市场。

A、交易的金融资产B、交易证券的新旧C、交易的金融资产期限D、成交后交割时间7、下面哪类投资产品对分流中国居民银行储蓄或居民金融资产证券化起到重要作用( B )。

A、商品期货B、开放式基金C、房地产D、金融期货8、有关理财规划，以下表达何者正确?( D )A、退休金不必规划，可依赖政府养老保险金B、养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金C、因应保费调涨，更应该到大医院去看病D、子女养育金与退休金规划皆应趁早9、有关家庭现金流量管理之表达，以下何者错误? ( B)A、家计单位之现金流出，可概分为生活支出、理财支出及资产负债调整之支出B、贷款及保险缴费年限应控制在退休之后，以便工作生涯期间有充裕时间准备C、生活储蓄在工作期间宜为正数，假设为负数可能寅吃卯粮、入不敷出D、退休后理财储蓄应为正数且可支应生活，才能财务独立10、高君新居落成，购置一张价值两万元的新床，在家庭财务报表上应如何呈现才算正确?A.自用资产B.生息资产C.现金流量表的变动支出D.现金流量表的固定支出( B )A、ADB、ACC、BDD、仅D 11、按照客户获取收益方式的不同，理财方案可以分为：( A )。

银行从业资格考试《个人理财》必考真题题库(含)答案

银行从业资格考试《个人理财》必考真题题库（含）答案一、单项选择题1.一般而言，以()左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。

A.1个月B.2个月C.4个月D.6个月2.收入支出表内各项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构。

收入结构的分析通常能显示一个家庭的（）A.财务保障现状B.主要收入来源C.收入稳定性D.潜入风险3.自用性负债占总负债的比例通常被称为自用性负债比例,()表现出客户家庭的财富积累情况。

A.直接B.间接C.不能D.通过与其他比率相结合4.财务自由度分析师家庭收支状况分析的一项重点分析内容。

财务自由度主要是通过（）表现出来的。

A．工作收入/生活支出 B.理财收入/生活支出 C.理财收入/理财支出 D.工作收入/理财支出5.家庭收支管理以（）作为管理对象，运用财务管理的思想和方法，围绕家庭收入活动、支出活动与理财活动而建立的管理体系。

A.资产负债B.流动负债C.现金流D.自由结余6.财产保险分类方法众多，各国使用的标准不尽相同。

广义财产保险不包括（）A.责任保险B.信用寿险C.健康保险D.财产损失保险7.（）是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。

A.分红寿险B.投资连结保险C.万能寿险D.两全寿险8.年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是（）规划经常需要考虑的。

A.现金B.消费支出C.子女教育D.退休养老9.下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是（）A.理财目标要合理B.应提前规划C.定期定额、强制储蓄D.应积极投资，追求高收益10.通常情况下教育方面的投入和未来职场的收入呈（）关系。

A.正相关B.负相关C.不相关D.先正相关后负相关11.下列关于教育保险的说法，错误的是（）A.一般孩子只要出生28天就能投教育保险B.有的教育保险也可以分红C.教育保险具有强制储蓄的作用，保障性强D.教育保险是最有效率的资金增值手段之一12.下列不属于退休养老金的主要投资方式的是（）。

银行从业资格考试个人理财真题

1.结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面?(BCE)A、在投资期间客户可以随时终止而收回投资B、能够做到"量身定做"，满足客户风险管理的差异化要求C、融入金融工程观理念D、投资领域受到严格监管E、提供小额资金分享衍生产品高收益的通道2.下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。

A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务[答案]D解释：私人银行业务属于个人理财业务中的总和理财服务。

3.下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是()。

A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划[答案]A4.按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券.一次还本付息债券和()。

A.信用债券B.不动产抵押债券C.贴现债券D.担保债券[答案]C5.下列关于期权的叙述不正确的是()。

A.期权买方拥有权力但没有义务执行合约B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C.看涨期权的卖方的获利是有限的D.看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨[答案]D6、投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是(ABCD)A、面额B、到期日C、息票率D、债券发行者名称E、到期收益率7.投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。

这种交易方式成为()。

A.现货交易B.期权交易C.空头交易D.多头交易[答案]D解释：如果买入量大于卖出量，则为标的资产的多头。

8.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()。

A.证券投资基金B.衍生金融工具C.结构性存款D.浮动利率债券[答案]C9.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。

2024年中级银行从业资格之中级个人理财真题精选附答案

2024年中级银行从业资格之中级个人理财真题精选附答案单选题（共180题）1、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?（）A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 C2、某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。

杨太太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参加了社会保险。

女儿杨扬今年13岁。

杨先生的父亲与杨先生一家同住，现年70岁，无任何收入来源。

A.以人的生命为标的的人寿保险投保时需经被保险人同意B.以人的生命为标的的人寿保险投保时保额需经被保险人同意C.杨太太的侄子与杨太太不具有保险利益D.杨太太是为异地的侄子投保【答案】 C3、（）是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择A.大数法则B.风险分散原则C.风险选择原则D.风险确定原则【答案】 C4、家庭拥有大量现金会面临资产缩水的风险，一般而言，以（）左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。

A.1个月B.2个月C.4个月D.6个月【答案】 D5、对普通家庭而言，资产负债率超过（）就属于偏高了。

A.25%B.40%C.50%D.60%【答案】 C6、下列不属于理财规划书的内容的是( )。

A.规划方案的执行B.法律声明文件C.理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露D.客户的婚姻状况和身体健康状况【答案】 D7、（）是指当事人享有合同的权利而不必偿付相应的代价。

A.有偿合同B.无偿合同C.保障合同D.双务合同【答案】 B8、风险就是损失发生的不确定性，这种不确定性不包括()。

A.损失发生与否不确定B.发生时间不确定C.损失的程度不确定D.损失的来源不确定【答案】 D9、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。

李太太(38岁)是公务员，年收入在5万元左右。

2024年银行从业资格-个人理财(初级)考试历年真题摘选附带答案版

2024年银行从业资格-个人理财（初级）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为( )。

A. 个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务B. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行服务C. 个人理财业务是建立在经纪关系基础之上的银行服务D. 个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务2.(单项选择题)(每题 0.50 分) 客户的（）是银行从业人员制定财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

A. 定量信息B. 定性信息C. 财务信息D. 非财务信息3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。

A. 债务规划B. 退休规划C. 健身规划D. 教育投资规划4.(单项选择题)(每题 1.00 分)如果名义利率是3％，通货膨胀率为5％，那么实际利率约为（）。

(答案取近似数值)A. 2％B. 8％D. 5％5.(单项选择题)(每题 1.00 分)某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。

从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。

小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。

根据银行业从业人员职业操守，小张的行为()。

A. 违反了遵纪守法准则B. 违反了客观公正准则C. 违反了勤勉尽职准则D. 违反了专业胜任准则6.(单项选择题)(每题 0.50 分) 假定某人持有C公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5％，则该优先股未来股利的现值为()元。

(答案取近似数值)A. 90000B. 60000C. 15000D. 100007.(单项选择题)(每题 1.00 分) 按照4E标准要求，（）是理财师资格认证的首要环节。

2024年银行从业资格-个人理财考试历年真题摘选附带答案版

2024年银行从业资格-个人理财考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(多项选择题)(每题2.00 分)保险利益的成立要件包括( )。

A. 必须为经济上的利益B. 一般必须是社会认可的利益C. 必须是确定的利益D. 必须是符合近因原则的利益E. 也可以是非经济上的利益2.(多项选择题)(每题 2.00 分)目前教育保险的品种主要有（）。

A. 纯粹的教育金保险B. 教育目的的专项储蓄C. 专门针对某个阶段教育金的保险D. 非义务教育所需的专项储蓄E. 教育金保险保障范围更加广泛，不仅提供一定的教育费用，还可以提供创业、婚嫁、养老等生存金3.(多项选择题)(每题 1.00 分) 个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理（）等项下的外汇资金收付、划转及结汇。

A. 进出口B. 旅游C. 购物D. 边境小额贸易E. 边境大额贸易4.(判断题)(每题 1.00 分) 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须做好自我管理（）5.(单项选择题)(每题 0.50 分) 理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。

这体现了（）的职业道德准则。

A. 正直守信B. 客观公正C. 勤勉尽职D. 专业胜任6.(单项选择题)(每题 0.50 分) 假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。

A. 2B. 1C. 4D. 37.(判断题)(每题 1.00 分) 某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。

（）8.(单项选择题)(每题 1.00 分)制订教育投资规划的第一步是（）。

A. 试算数育资金需求B. 子女教育目标的分析C. 教育金缺口的计算D. 制作教育投资方案. 选择投资工具9.(多项选择题)(每题 1.00 分) 个人理财可以涉及的范围包括（）。

银行从业个人理财考试试题

一、单项选择题共35 题题号：1银行从业人员职业操守的宗旨是为标准银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素养和〔〕。

A、职业道德水准B、职业操守水平C、职业纪律标准D、从业全然原那么标准答案：A题号：2提高银行业人员道德素养，旨在建立健康的银行业〔〕。

A、经营理念B、企业文化C、公司治理D、开展标准答案：B题号：3以下选项中，〔〕不属于银行业从业人员应遵守的准那么内容。

A、勤勉尽责B、老实守信C、客户至上D、守法合规标准答案：C题号：4银行从业人员在〔〕的监督下，自觉遵守本职业操守。

A、公众B、银监会C、同业协会D、以上都对标准答案：D题号：5守法合规是指以指银行从业人员应当遵守〔〕。

A、B、行业自律标准C、所在机构的规章制度D、以上都应遵守标准答案：D题号：6银行业从业人员应对所在机构负有老实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是〔〕准那么的内容。

A、老实信用B、勤勉尽责C、专业胜任D、岗位职责标准答案：B题号：7〔〕是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

A、熟知业务B、勤勉尽责C、专业胜任D、老实信用标准答案：C题号：8以下行为中，〔〕违反了保卫商业机密与客户隐私的。

A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B、防止向同事打听客户的个人信息和交易信息C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据标准答案：A题号：9不属于“熟知业务〞的内容是〔〕。

A、熟知向客户推举的产品B、熟知产品设计过程C、熟知产品有效期D、熟知业务处理流程标准答案：B题号：10某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询咨询如何能在额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是〔〕。

A、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇B、在客户不急用的情况下，建议客户选择购置外汇投资品C、建议客户将多余的美元转进其他亲戚的账户结汇D、因担忧违反“监管隐躲〞的，告诉客户没有任何方法标准答案：D题号：11银行职员张某因陡然有急事离开，未按职责治理的将自己保管的印章和钥匙交于同事，以下对此事正确的评价是〔〕。

初级银行从业资格考试《个人理财》每日一练试题

初级银行从业资格考试《个人理财》每日一练试题考试须知:1、考试时间：120分钟, 本卷满分为100分。

2.请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3.请仔细阅读各种题目的回答要求, 在密封线内答题, 否则不予评分。

姓名: _______考号: _______一、单选题（本题共90小题, 每题0.5分, 共计45分）1.投资组合决策的基本原则是（）A.收益率最大化B.风险最小化C.期望收益最大化D.给定期望收益条件下最小化投资风险2、与传统的保险产品相比, 现代的保险产品（）A.只有保障功能B.保障功能已不明显C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性3、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质, 并在理财规划书中要强调（）B.生活方式C.理财目标D.生活品质和生活方式4.下列所得免征个人所得税的是（）A.奖金蓄B.企业津贴C.保险赔款所得D.有奖储蓄所得5、退休养老规划中, 退休养老收入的来源不包括（）A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.工资收入6.下列信息中属于客户的定量信息的是（）A.就业预期B.风险特征C.收入与支出D.投资偏好7、专门融通一年以内短期资金的场所称为（）A.货币市场C.现货市场D.期货市场8、红色预警法重视的是（）A.定量分析与风险分析B.定性分析与风险分析C.定量分析与定性分析相结合D.警兆指标循环波动特征的分析9、下列关于基金销售机构收取费用的表述, 错误的是（）A.不得收取销售费用B.不得向投资人收取额外费用C.不得对不同投资人适用不同费率D.收取销售费用10、A公司于第一年初借款42120元,每年年末还本付息额均为10000元,连续5年还清,则该项借款利率为（）（答案取近似数值）A、7%B、8%C、6%D.7.5%11、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。

理财目标是制定理财方案的基础, 所以客户的理财目标必须具有C。