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银行服务外国人案例范文

银行服务外国人案例范文

银行服务外国人案例范文在如今全球化的时代,银行作为重要的金融机构,每天都会接待来自不同国家和地区的客户。

而服务好每一位客户,无论他们来自何方,都是银行的职责所在。

就在前阵子,我就亲眼目睹了银行工作人员服务一位外国友人的全过程,那场面,真叫一个精彩!那天,我去银行办理一些业务。

刚走进大厅,就发现柜台前的气氛有点不一样。

一位金发碧眼的外国男士站在那里,眉头紧皱,手不停地比划着,嘴里还说着一串听不懂的外语。

而柜台里的工作人员,虽然脸上带着微笑,但眼神中也透露出一丝紧张和迷茫。

我好奇地凑了过去,想看看究竟是怎么回事。

原来,这位外国友人是来办理开户业务的。

他刚到中国不久,对这里的一切都还不太熟悉,中文也说得不太好。

工作人员试图用简单的英语和他交流,但似乎双方在一些关键的信息上还是无法达成一致。

“Sir, could you please tell me the purpose of opening this account?”工作人员耐心地问道。

外国友人一脸焦急地回答:“I need to receive my salary and do some savings. But I don't understand why it's so complicated.”工作人员赶紧解释:“Don't worry, sir. We are trying our best to help you. But we need to follow certain procedures to ensure the security and accuracy of the account information.”然而,外国友人似乎还是不太明白,他不停地摇头,嘴里嘟囔着:“This is so confusing. I just want a simple account.”就在这时,银行的大堂经理注意到了这边的情况,快步走了过来。

私人银行客户个人金融服务方案

私人银行客户个人金融服务方案

私人银行客户个人金融服务方案随着经济的快速发展,越来越多的人对个人金融保值增值有了更高的要求。

私人银行作为一种高端金融服务,为高净值客户提供量身定制的个人金融服务方案,以满足客户的个性化需求。

本文将介绍一种私人银行客户个人金融服务方案。

一、专属理财顾问服务作为私人银行客户,将享受到专属理财顾问的服务。

理财顾问将根据客户的风险承受能力、财务状况和投资目标,制定个性化的投资计划。

理财顾问将跟踪客户的投资组合,及时推荐适合的投资品种,帮助客户优化资产配置,最大限度地实现资产增值。

二、全方位财富管理服务私人银行将提供全方位的财富管理服务,包括资产保值增值、风险管理、遗产规划等。

客户可以通过私人银行获得专业的投资建议,降低风险,提高财富增长。

1、资产保值增值私人银行将根据客户的风险偏好和财务状况,提供多种投资工具,包括股票、债券、基金等。

私人银行将根据客户的需求,提供定期报告和市场分析,以帮助客户进行投资决策。

同时,私人银行还将提供定制化的投资产品,以满足不同风险偏好和收益预期的客户需求。

2、风险管理私人银行将通过提供多种风险管理工具,帮助客户管理投资风险。

风险管理工具包括投资组合分散、保险产品、对冲基金等。

私人银行将根据客户的需求和风险承受能力,提供相应的风险管理方案,确保客户在投资过程中能够控制风险。

3、遗产规划私人银行将协助客户进行遗产规划,确保客户的财富能够顺利传承。

私人银行将为客户提供遗产规划的专业建议,包括财富分配、税务优化和法律遗嘱等。

私人银行还将提供信托服务,以帮助客户合理安排资产,并确保资产的安全。

三、定制化贷款服务四、不动产投资服务私人银行将提供不动产投资服务,包括房地产投资和地产开发。

私人银行将根据客户的需求,提供房地产市场分析和投资建议,帮助客户进行不动产投资。

私人银行还将提供地产开发的专业服务,包括可行性研究、项目策划和管理等。

五、专属会员服务综上所述,私人银行客户个人金融服务方案是一种高端金融服务,旨在满足高净值客户个性化的金融需求。

国际私人银行业发展模式与外部环境给我国的启示

国际私人银行业发展模式与外部环境给我国的启示

国际私人银行业发展模式与外部环境给我国的启示私人银行起源于16世纪的欧洲,国外私人银行由于行业外部环境和成熟的法律税收体系的推动,在组织架构、盈利模式、产品服务方面呈现出鲜明的特点。

而我国私人银行相对于国际私人银行的发展模式和外部环境还存在一定差距,需要监管当局尽快制定条例和规定,引导私人银行业务健康发展。

一、国际私人银行业发展模式组织架构方面,独立型私人银行往往具有悠久的历史,由家族管理,承担无限责任;投资型的私人银行是依托投资银行业务发展起来的,业务领域上比较强调全球化,可以进行全球范围的资产配置;商业银行型的私人银行在业务开展方面,可以充分借助大型商业银行在规模、资源和信誉方面的优势,使得私人银行和传统的商业银行服务合为一体。

盈利模式方面,顾问咨询模式(欧洲模式)将资产管理业务置于银行的核心,能够更好地实现客户利益与股东利益的统一,利润的主要来源是资产管理费收入,是一种典型的佣金盈利模式。

经纪商模式(美国模式)主要为客户和公司自身进行证券买卖,利润来源是交易手续费收入,私人银行作为投资银行业务之外的一项辅助业务,为超高净值客户服务。

综合模式涵盖公司信贷、个人信贷、私人财富管理和投资银行咨询服务,盈利模式多样化,除了资产管理的手续费收入外,信贷业务的利差收入、投资银行业务的手续费也是盈利的主要来源。

产品与服务方面,国外私人银行机构大多采用了开放式的产品模式,向其他更专业的金融机构采购产品,以降低本机构的研发成本、节省费用,并且服务内容全面,涉及财富保值增值转移等全部财富管理内容,利用在全球各地分支机构随时随地为客户提供优质便利服务,也是国外大型金融集团私人银行服务的特色。

二、国际私人银行业发展的外部环境国际私人银行业的发展除了有行业内部力量的推动外,法律制度与监管体制等外部环境的成熟也为其提供了良好的机遇。

法律与税收制度。

西方法律中涉及私人银行业务的条规主要集中于具体交易中双方权利义务的私法保护规定,而对于交易双方在公法领域的规管则较少。

国 际 私 法 学

国 际 私 法 学

国际私法学第一节涉外民事关系与法律冲突一、涉外民事关系所谓涉外民事关系,一般地讲,就是指包含有外国因素的民事关系,即在民事关系的主体、客体和权利义务据以发生的法律事实中至少有一个涉及外国。

又称国际民事关系,或国际私法关系。

案例世界银行贷款建设公路案世界银行给中国政府一笔贷款,用于在某地建设一条高速公路。

该地成立了一个法人组织——高速公路指挥部负责建设工作。

工程项目采用国际招标方式,有几个中国公司中标成为承包人。

后来,一个中国公司与公路指挥部之间发生经济纠纷,双方根据合同规定,提交中国涉外仲裁机构进行仲裁。

问:该案是否为涉外民事案件?为什么?世界银行贷款建设公路案上述案件所涉法律关系的参加者(主体)均为中国法人,拟建的高速公路(客体)位于中国,投标、招标及产生经济纠纷(法律事实)亦发生在中国境内。

但该案的涉外因素是明显的:(1)该案合同文件是以《世界银行贷款项目招标采购文件范本》为基础订立的;(2)承包人的资格必须经世界银行审查认定;(3)该项目所有货物和服务必须来源于世界银行《采购指南》中规定的合格货源过;(4)该项目的招标、开标和评标需要由世界银行参与,中标须经世界银行批准……认定国际私法案件的…涉外因素‟标准应是一个广泛的概念,其形式是多样的,不应局限于上述三种情况,而应包括所有与外国法(或外域法)有实质联系的…涉外‟情况。

涉外民事关系的范围涉外民事关系的特点1,在国际民商事交往过程中产生;2,是广义的民事关系;3,超越一国国界、涉及两个或两个以上国家法律;4,具有外国因素。

二、法律冲突的本质及其产生的条件法律冲突的本质法律冲突,在国际私法上具有独特的含义,它是指涉及两个或两个以上国家的民事法律对该民事关系的规定各不相同,却又竞相要求适用于该民事关系,从而造成的该民事关系在法律适用上的相互抵触现象。

法律冲突产生的条件各国民事法律制度各不相同;各国之间存在着大量的民事交往,出现大量的国际民事关系;各国承认外国人在内国享有平等的民事法律地位;各国出于公正、合理地处理相互间民商事关系的实际需要,都承认外国民事法律在内国的域外效力或承认内外国家的法律平等。

国际银行业务PPT课件

国际银行业务PPT课件

第九章第一节 国际银行业概述
商业银行的海外业务机构形式
代表处(Representative Office) 代理处(Agency Office) 海外分支行(境外联行)(Overseas Sister Bank/Branch, Sub-branch) 附属银行(子银行)(Subsidiary Banks) 代理银行(Correspondent Banks) 联营银行(Affiliated Bank) 银团银行(Consortium Bank)
方式进行的外汇期货合约的交易。 (3)外汇期权业务:以某种外币或外汇期货合约作为标
的物的期权。
第九章 国际银行业
第六节 国际信贷业务
第九章第六节 国际信贷业务
国际信贷及收益确定
国际信贷是指一国的商业银行或其他金融 机构,在国际金融市场上,向另一个国家的 银行、其他金融机构、政府、公司企业以及 国际机构提供贷款。
第九章 国际银行业
第三节 国际银行业的监管
第九章第三节 国际银行业的监管
在国际范围内对银行进行监管的意义
没有适当的监管,银行也就无法正常执行其 信贷机构以及国家支付系统的职能,还会跨 国界对其他国家的银行体系产生危害。
适当的银行监管和规范可以确保国际金融市 场和世界经济的正常运行。
《巴塞尔协议》充当了国内银行以及银行业 扩过节合作的指导性原则。
第九章第三节 国际银行业的监管
国际银行监管政策和规范
巴塞尔协议和资本充足率
IMF(国际货币基金组织)的规定 IMF试图通过技术支持的方式加强成员国的金融基础 设施。 IMF还与成员国政府合作,增强其对银行进行审慎监 管的能力,特别是有关银行业的推出机制以及银行体 系崩溃后的部门重组战略。

私人银行增值服务体系

私人银行增值服务体系
私人银行增值服务体系介绍
(内部培训材料)
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两个案例
1、2011年,私人银行中心组织了重走长征路活动,某客户在参与前在我行 有管理资产月2000万,参与后,对我行的产品、服务有了更多了解,在 半年内,管理资产达到1亿;同时,推荐了3位朋友,目前均为达标客户 。 2、某分中心与高端汽车4S店合作,为其顶级客户在3个月之内举办了3次五 大俱乐部主题活动。开发新客户10余人,其中有40%在本年之内成为达 标客户。
健康养生俱乐部 未来领袖俱乐部 投资者俱乐部 艺术鉴赏俱乐部 高尔夫俱乐部 健康养生俱乐部倾力打造国内顶级健康管理服务,不仅向您和家人提 供高端医疗服务,更谋划预防、保养、调理的先见之策,助您从容信 步养生之道! 定期与中央领导保健医生或国内顶级医学专家面对面咨询 健康、亚健康、疾病等状态全面覆盖,主动式管理 全家三代8人尊享全方位健康管家服务
未来领袖俱乐部活动照片集锦
图1-2:齐鲁大地学孔孟国学夏令营 图3:赴瑞士财智启迪之旅 图4:天骄之悦音乐会 图5:赴香港财智启迪之旅 图6:名校校长青少年教育沙龙 图7-8:赴西班牙财智启迪之旅
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五大俱乐部
健康养生俱乐部 未来领袖俱乐部 投资者俱乐部 艺术鉴赏俱乐部 高尔夫俱乐部 投资者俱乐部针对会员投资和融资需求,提供“智库观点、精英论坛、 投融资服务”三大系列服务,助您在财智之道上,笃定而行。 智库观点:首推稀缺类权威性资讯 精英论坛:纵论“宏观+区域+行业”商机 项目推荐:搭建“投资+融资+交易”平台
顶级专家全天候陪同山水养生, 一对一诊疗咨询
* 2012年亮点活动: 全国范围内的健康养生讲座、顶级专家一对一咨询 普陀山心灵养生之旅

银行优质服务培训课件及讲义

银行优质服务培训课件及讲义

银行优质服务培训课件及讲义第一部分:优质服务的重要性1.什么是优质服务?-优质服务是指以客户为中心,通过个性化、高效、和谐的服务,满足客户需求,提升客户满意度和忠诚度的服务。

2.优质服务的重要性-优质服务是银行竞争的核心优势,能够树立良好的企业形象,吸引并保留客户,提高客户满意度和忠诚度。

第二部分:银行优质服务的要素1.客户需求的了解-了解客户的需求是提供优质服务的前提,可以通过问卷调查、客户反馈、交流沟通等方式获取客户需求信息。

2.专业知识和技能-银行员工需要具备丰富的金融知识和专业技能,为客户提供准确、高效的服务。

3.服务态度和沟通技巧-良好的服务态度和有效的沟通技巧是提供优质服务的关键,员工需要具备亲和力、耐心和礼貌,主动接触客户,主动解决问题。

4.服务流程和标准化-银行需要建立完善的服务流程和标准化操作,确保每一位员工都能按照规范化的流程提供服务,保证服务一致性和质量。

第三部分:提升银行优质服务的方法1.培训和教育-银行应该为员工提供系统的培训和教育,不断提升员工的专业知识和技能,提高服务水准。

2.激励和奖励-建立激励和奖励机制,鼓励员工提供更高水平的服务,激发员工的积极性和创造性。

3.客户反馈和改进-银行需要建立客户反馈渠道,及时了解客户需求和意见,做出改进和调整,提升服务质量。

4.创新科技和工具-利用现代科技手段和工具,提高服务效率,提供更便捷的服务,满足客户多样化的需求。

第四部分:银行优质服务的案例分析1.招商银行-招商银行通过提供个性化的金融产品和专业化的服务,不断提升客户满意度和忠诚度,成为行业的领先者。

2.中国工商银行-中国工商银行通过创新科技和智能化服务,提高服务效率,为客户提供更快捷、便捷的服务,赢得客户信赖。

3.交通银行-交通银行通过不断优化服务流程和提升员工专业素养,为客户提供高质量的金融服务,赢得客户赞誉。

第五部分:总结1.优质服务是银行竞争的核心优势,提高服务水平是提升客户满意度和忠诚度的关键。

私人银行发展特征及措施

私人银行发展特征及措施

私人银行发展特征及措施银监会认为私人银行服务就是:商业银行与特定客户在充分沟通协商的基础上,签订相关投资和资产管理合同,客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式,代理客户进行相关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。

按照国际私人银行实践,结合近几年我国私人银行的发展实际,本文认为私人银行可以这样界定:针对不同资产规模高净值客户提供的,根据客户需求与市场情况量身定制,以财富管理为核心、以顾问咨询服务为重点,以实现客户资产的持续保值增值为目标,专业性高、私密性强,涵盖资产管理、投资、信托、子女教育规划、移民计划、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域的一揽子高层次金融产品和金融服务。

一、国内私人银行发展概况及其制约因素(一)私人银行发展概况2006年以来,随着国内金融市场向外资金融机构全面开放,国际知名银行如瑞士友邦、花旗、汇丰等纷纷在中国成立私人银行部,拉开了中国大陆私人银行业务发展的帷幕。

2007年3月,中国首批真正意义上的私人银行——中国银行私人银行部分别在北京和上海成立,表明我国商业银行开始正式开展私人银行业务。

国外私人银行经过了近百年的发展,在多个领域具备了明显的优势,但也遇到了很多挑战(表1)。

相对来说,外资银行的投资建议专业度远高于中资行,优势较为明显;因为外资银行私人银行开展的时间较长,覆盖的区域和业务、服务领域广泛,具备优良传统和良好的历史业绩,品牌知名度高于中资行;外资行组织结构扁平化,属于流程银行和事业部银行,资源整合能力较中资行强。

通过竞争力对比分析,可以使我们清晰地认识到中外资私人竞争力各有优劣,也为国内商业银行今后的发展指明了方向和重点。

(二)制约私人银行发展的因素国内私人银行业务尚处于起步阶段,与外资银行相比,缺乏实践经验,专业人才不足,产品同质化现象比较普遍,缺乏为客户提供个性化、差异化的产品,还没有形成成熟的私人银行业务发展模式。

1.金融体系有待健全。

银行服务外国人优秀服务案例

银行服务外国人优秀服务案例

银行服务外国人优秀服务案例时间:2021年11月地点:某银行北京分行背景:某银行北京分行作为一家国际化银行,在北京地区有许多外国人客户。

为了提升服务质量,该银行制定了一系列针对外国人客户的服务策略。

案例:在某一天的早晨,一位叫John的外国客户来到该银行北京分行办理业务,他的中文水平有限,只能用简单的英文表达需求。

CASE编号:BJ202111011. 主动提供语言协助当John步入银行大厅时,服务台的工作人员主动上前迎接,并用流利的英语问候他。

工作人员还主动询问John是否需要语言协助,并告知他可以使用英文进行业务沟通。

2. 提供翻译服务John表达了他需要查询账户余额的需求,由于无法用中文表达清楚,工作人员即刻联络了银行内部的翻译服务部门,一名擅长英语的员工马上过来帮助翻译。

通过翻译的帮助,John成功查询到了自己的账户余额。

3. 灵活的业务操作由于John是一位经常出差的外国人客户,他希望能够办理一张国际信用卡以便在海外使用。

工作人员主动询问了他的需求后,就将John引导到信用卡部门,帮助他填写相关申请表格,并协助他理解了信用卡的相关条款和使用方法。

4. 温馨提示与建议工作人员在办理业务的过程中,不仅向John提供了相关信息,还主动提醒他信用卡的账单日期和还款日期,并建议他定期查看账单以便及时澄清或处理任何不明确的交易。

总结:通过以上优秀的服务案例,该银行北京分行向外国人客户提供了专业、友好和便捷的服务。

他们主动提供了英语沟通支持和翻译服务,灵活适应外国客户的需求,并通过详细的提示和建议帮助他们更好地理解和使用银行服务。

这种以客户为中心的服务态度,为银行树立了良好的口碑,并增强了客户的满意度和忠诚度。

银行服务案例

银行服务案例

银行服务案例服务案例分类:根据银行服务客户各种不同的功能将服务案例分为:大堂经理、高柜柜员、对私客户经理(理财师)、对公客户经理、客服座席员、网点现场管理、对私客户经理(个贷信贷员)七个方面。

01001-01016大堂经理02001-02029高柜柜员03001-03014对私客户经理(理财师)04001-04001对公客户经理05001-05007客服座席员06001-06013网点现场管理07001-07003对私客户经理(个贷信贷员)案例目录:01001都是我们的客户01002发现同事说错了,怎么办?01003 4171元硬币的故事01004客户在营业厅争吵怎么办01005 柜员错了,大堂经理该咋办?01006年费折射出的服务缺失01007 从“抱怨”到满意靠什么?01008 把方便真正留给客户01009细节赢得客户,口碑造就品牌01010 用理智与情感去服务01011 优质服务=态度+知识+技巧01012 耐心专心细心服务赢得忠实客户01013熟悉业务、服务到位为客户解决实际问题01014 优质的客户需要我们用心发现01015 “循环使用信用卡周期”巧营销01016 想得更周到些,让服务更完美02001 融入真情换取信任02002 委屈自己,感动客户02003 不该让客户哭一场的投诉事件02004 真诚的力量02005 自动还款为何不成功?02006一次销卡业务引发的服务问题02007 “还不清”的“欠款”02008 多说一句话发卡数十张02009 让客户知道错在哪里02010 碰到蛮横的客户,柜员该怎么办?02011 高柜柜员该怎样参与营销02012 制度执行能否更好地结合实际02013 用真诚栓住客户的心02014 指导性规定和客户需求发生矛盾该怎么办?02015 是否在用“心”服务02016 克服心理障碍,做好三声服务和微笑服务02017 想客户所想,急客户所急02018 当客户发泄不满时,更需要被尊重和被关怀02019 真诚道歉、快速反应、合理补偿02020 处处留心皆商机02021 心有多远服务就有多“圆”02022 对客户我们需要多些人文关怀02023 一次客户投诉引发的深度思考02024 有感于流程优化02025 客户卡挂失引发的投诉02026 客户可以不损失这500元钱吗?02027 认真学习是基础02028 税收缴款书未及时交给当事人引发的投诉02029 是“客户评价器”惹的祸吗?03001 产品卖点是营销服务的着力点03002 别忽略“来话电话”的客户03003 坚持用心服务,打动客户的心03004 服务于客户增值于交行03005 正确处理个人业绩和服务客户的关系03006 危机中蕴藏着商机03007 把客户当皇帝,客户才会把你当朋友03008 从一件小事情引发的问题03009 知其然而知其所以然03010 优质客户是靠服务培养出来的03011 专业素质是优质服务的有力支撑03012 我们的服务是否做到位了03013 如何有效推荐基金产品03014 不该发生的故事04001 只有双赢,才能获得市场——从“理财型进口代付”的热销谈05001针对客户所需进行产品营销--交叉营销服务案例05002 首问责任制用心去服务05003 扎实的业务知识是服务的有力保障05004 客户需要细心耐心的服务05005 当遇到特殊客户时……05006 用热情和真诚弥补不足05007 从客户的叹息声中看到问题06001 妥善处理投诉——变告状专业户为理财大户06002 碰到非银行方的故障或错误时该怎么办?06003 调动前、中、后台力量为客户提供服务06004 与陌生客户的第一次接触06005 违反制度规定是提升服务质量的理由吗?06006 优先服务带来的深思06007对ATM机假币投诉的处理06008 对柜面服务效率的质疑06009 叫号机引发的矛盾06010 熟悉产品是销售的基础06011 一部手机赢得一位沃德客户06012 一个升级的抱怨06013 营业时间内应保证柜面服务07001 这类逾期贷款产生不良记录后银行该咋办07002 沟通从心开始07003 个人贷款贷后管理引发的思考案例选编:01001都是我们的客户案例介绍个体户荣先生被“A支行”列为VIP客户,由于持有VIP 卡,荣先生每次来“A支行”办业务都可享受优先的便利。

涉外民事关系之法律适用--司法考试辅导《国际私法》第二部分讲义2

涉外民事关系之法律适用--司法考试辅导《国际私法》第二部分讲义2

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八、商事关系(重点为我国的规定)
1.涉外票据★★★★★我国《票据法》第95条——第102条规定
【例题·单选题】甲公司在中国签发一张以德国乙公司为受益人、以德国丙银行为付款人的汇票。

乙公司在德国将该汇票背书转让给西班牙丁公司,丁公司向丙银行提示承兑时被拒绝。

依照我国《票据法》,关于此案的法律适用,下列哪一表述是正确的?( )(2006-1-41)
A.甲公司是否有签发该票据的能力应依德国法
B.该汇票的背书争议应适用西班牙法
C.该汇票出票时的记载事项适用中国法
D.丙银行拒绝承兑后,该汇票追索权的行使期限适用德国法
[答疑编号2766020401]
【答案】C
【解析】本题考核票据的法律适用。

票据债务人的民事行为能力,适用其本国法律,选项A 错误。

《票据法》。

私人银行服务体系介绍

私人银行服务体系介绍

联动发展,做好加法
加产品 私人银行客户专属产品 加服务 金融服务、非金融服务
做好加法 加渠道
增加维护客户的渠道 加收入 中间业务收入返还当地行
联动发展,做好加法
留住大客户 提升私人银行级客户 的忠诚度 把大客户变得更大 吸引私人银行级客户在 行外的资金
做好加法 把小客户变成大客户 吸引潜在客户在 行外资金
案例:澳大利亚显著投资者 商业移民签证
工行悉尼分行私人银行部与业内知名的金融投资公司、移民顾问公 司、会计师事务所及律师行合作,为显著投资者商业移民客户提供 显著投资者商业移民签证 服务,协助客户完成移民申请及对符合规定产品的投资,在获得澳 洲身份的同时实现较高回报。 优势: •拥有在澳大利亚和中国的跨国多语种服务团队,对中国的商业和文 化背景有深刻的理解,专注于向中国客户提供无缝的统筹服务。 •致力于提供量身定制的个性化服务,将满足每一个高净值客户的具 体要求。 •与其他金融机构特别是外资银行、证券公司相比,客户在内地工行 即可通过见证开户办理在澳大利亚的离岸帐户,申请手续更简便。
融资需求
• • 具有加强的资金需求,但无法及时获 得足额的银行贷款 愿意通过出让企业股权收益权的方式 来获得融资
信托公司 回购股权 收益权 出让股权 收益权, 实现融资 客户名下的企业
兑付
保管人 受托人 股权收益权 信托投资基金
整合工行集团优势,服务客户
跨部门:个人金融部、资产负债管理部、投资银行部、 结算与现金管理部、国际业务部、公司部、信用卡部等 多个职能部门联动; 跨领域:工银国际、工银亚洲、工银瑞信、工银租赁等多 个领域联动; 跨区域:跳出地域边界,跨省、跨境联动;
联动发展
协作互补,工作协同 私人银行服务体系与零售服务体系 是整体协作、双向互补、共同互需的。 加强私人银行业务与零售业务的业务 联动,真正为客户提供全方位、一体 化的专属、专业服务。 整体联动,共赢发展 深入挖掘对公客户本人、客户的家族以 及客户的企业的潜在需求,推动当地行 公、私联动全产品营销,创造更多利润 增长点。

中国银行私人银行增值服务

中国银行私人银行增值服务

三级财富管理体系之三品牌内涵中国银行广泛吸收国际先进私人银行的管理技术和成功经验,融合了国内和全球顶级财富管理理念,凭借百年崇高的声誉、遍布全球的网络、国际性专业化的专家队伍和成熟的财富管理经验,开创中国银行私人银行业务。

我们将通过一系列创新服务,致力于向您提供全球化的财富管理服务和优质高效的便利服务,助您实现财富的长期增值与世代传承。

中国银行私人银行愿与您成为合作共赢的伙伴和挚友,为您全力打造专属于您的顶级人生!服务对象中国银行私人银行以个人金融资产在100万美元以上个人高端客户为服务对象,按照国际一流私人银行的运作模式,为客户提供私密、专享、创富、高品质的私人银行服务。

服务模式:“1+1+1”的专业服务模式一位贴身的私人银行经理(PB)+ 一位经验独到的私人银行投资顾问(IC)+ 一位私人银行家助理(PBO),共同为您提供专业化、个性化的金融资产管理服务,倾听您所想,了解您所需,达成您所愿。

在您需要的时候,在您身边,给您支持。

服务机构:尊贵优越的私人银行为您精心打造专属的私人理财空间,人性化设计,舒适优雅,彰显尊贵身份,确保财富私密。

服务特点审慎性与私密性个性化的服务长远的规划可直接获得专家的诚挚建议服务内容核心产品量身定制的金融投资产品双币存款固定收益产品本外币结构性产品人民币资产管理计划集合资金信托计划QDII精选基金定制保险高端个人综合授信贷款产品零售银行精选产品全新的专业化投资咨询服务增值服务医疗健康服务。

包括私人医生、24小时医疗咨询、贵宾预约就医、手术及住院预约、中医调理安排、专人陪同就医导诊、体检预约安排及体检报告解读等。

机场贵宾服务。

包括协助办票和行李托运(出发航班);协助登机口迎接和协助行李提取(到达航班);安排VIP贵宾室休息;安排现场专用安检;专用停车场;在机坪内专车摆渡等。

贵宾礼遇服务。

包括餐厅订位,电影首映礼及奢侈品新品发布会前排座位预订,重要节日安排,预约著名造型设计师及健身教练,时尚新品咨询,海外采购全球艺术品,奢侈品协助采购等。

私人银行客户个人金融服务方案指导

私人银行客户个人金融服务方案指导

篇首语尊敬的XXX先生(女士):非常感谢您对民生银行的信任和支持!民生银行作为全国性股份制商业银行,成立以来以规范的运作方式,优质的客户基础,多元的业务结构,强劲的创新能力和市场竞争力,以及卓越的品牌价值获得了市场的认可。

民生银行秉承“诚于民,道相生”的理念,助力经济发展,积累了丰富的个人金融服务经验。

鉴于您近期的资金投资需求,民生银行愿倾力为您提供专属个人金融服务。

我们坚信良好的合作始于我们专注的态度和专业的服务,希望能与您携手合作、成长共赢!目录第一部分中国民生银行简介 0一、中国民生银行简介 0二、中国民生银行武汉分行简介 (3)第二部分我们的个人金融服务方案 (5)第三部分我们的服务团队 (21)结束语 (22)第一部分中国民生银行简介一、中国民生银行简介中国民生银行股份有限公司成立于1996年1月12日,2000年和2009年相继在上交所和港交所上市。

经过二十年的发展,截至目前资产规模超过5.2万亿元,核心资本3200亿元,拥有1095家传统分支机构及2200家社区网点、6万名员工,美国《财富》2016年世界500强排名,民生银行位列221位;英国《银行家》“全球银行1000强”位列33位;“全球银行品牌50强”连续第二年上榜,2016年居第22位;美国《福布斯》杂志“全球企业2000强”名列65位。

民生银行具有国债承销资格,属甲类成员,同时还具有国家开发银行金融债券、中国农业发展银行债券、中国进出口银行债券承销资格,是人民银行公开市场业务一级交易商,全国银行间债券市场做市商,多次获得优秀承销商称号。

——公司银行板块,中国民生银行定位于“三优一特”,即优质的大型国企、优质的大型民企、优质的上市公司以及特色的中小企业,持续优化行业投向布局、区域投向布局及客户结构,抢抓投行业务机会,加强交易银行业务发展,加快国际业务发展步伐,不断增强差异化经营能力。

投资银行方面,中国民生银行聚焦多层次资本市场综合金融服务领域,债券承销发行、投资与交易领域,并购重组及混合所有制改革领域,以证券化为核心的结构金融等四大领域,着力拓展并购金融、上市金融、结构金融、跨境金融、投资管理、证券化等业务。

国外商业银行服务论文.docx

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外国商业银行服务论文1 外国商业银行的服务经验 11 美国商业银行的服务经验花旗银行则在经运营作过程中,将无形服务转变为有形服务,增强顾客对服务的可感知度。

经过其优雅的服务环境、轻松的服务环境、方便快捷的服务流程、人性化的服务设备、优异的职工形象和素质等让客户感知到花旗银行的服务特点。

花旗银行在市场细分、客户分层以及客户关系管理方面的实践可谓美国商业银行的模范。

花旗银行以先进的计算机设备和软件为依靠,由银行专家型人材依据客户需求,对各样个人金融产品进行有针对性的业务组合和创新,产生出知足中高层客户理财需求的金融产品,由客户经理、基金投资经理和外汇投资顾问为重要客户供给服务。

在进入一个国家时,第一针对 10 的富豪级人物,供给特其余理财规划,如建立基金、帮助客户儿女拟订生涯规划设计等。

而针对中产阶级,花旗银行则以迅速便利的服务理财模式,获取客户财产信息,帮助客户进行理财规划。

花旗银行依靠先进的技术和管理制度,不停推出科技含量较高的金融产品和服务,经过产品和服务的当先打造与同行业的差异。

同时又经过实行品牌战略成为全世界最有价值的金融公司品牌。

美国银行在经营战略上,重视美国本地地域,其 85 的收入都来自本国,而且特别着重个人与小公司的金融业务。

美国银行拥有全美最宏大的全国性零售网络和全美头号小型企业信贷银行以及头号针对少量族裔开设的小型公司贷款银行。

而美国富国银行则倚重独具特点的社区银行业务,为小公司和个人客户服务,切近客户,服务周祥,决议灵巧,成为美国第一的抵押贷款发放者和小公司贷款发放者,成立了全美第一的网上银行服务系统。

12英国商业银行的服务经验金融服务业在英国已经成为英国经济的重要支柱家产,英国商业银行在长久实践中,不停总结出自己的服务经验,形成一道特有的金融服务系统,不停改良,使英国商业银行的服务水平向来位于世界先列。

自从上个世纪 90 年月,英国商业银行从以产品为中心转向以客户为中心以来,便开始推行了客户经理制度。

私人银行客户维护方案

私人银行客户维护方案
4.评估客户满意度,持续优化服务流程。
五、合规性声明
本方案严格遵守我国相关法律法规,确保业务合法合规。在方案实施过程中,如涉及政策调整,我行将及时进行修改和调整。
六、总结
本方案旨在为私人银行客户提供全方位、专业化的客户维护服务,提升客户满意度和忠诚度。通过实施本方案,我行将更好地发挥私人银行业务潜力,实现业务持续增长和品牌价值提升。
2.定制化服务
针对不同类别客户,提供以下定制化服务:
(1)钻石客户:
-专属客户经理服务;
-家族办公室服务;
-高端投资顾问服务;
-全球资产配置服务;
-优先参与行内各类活动。
(2)白金客户:
-专属客户经理服务;
-投资顾问服务;
-财富管理规划;
-定期投资报告;
-优先参与行内活动。
(3)黄金客户:
-客户经理服务;
-投资咨询:根据客户需求,提供投资建议和市场资讯;
-参与活动:有权参加我行举办的各类活动。
3.客户关怀
-定期沟通:客户经理定期与客户沟通,了解需求,及时调整服务内容;
-节日问候:在重要节日、客户生日等特殊时期,发送祝福和关怀;
-增值服务:提供健康、教育、文化等领域的增值服务,提升客户体验。
4.风险管理
(2)白金级客户
-专属客户经理:提供投资咨询和财富管理服务,定期进行沟通和回访;
-投资顾问服务:为客户提供投资策略、市场分析等专业建议;
-财富管理规划:为客户提供量身定制的财富管理规划方案;
-优先权益:优先参加我行各类活动。
(3)黄金级客户
-客户经理服务:提供常规的财富管理咨询和投资建议;
-基础财富管理服务:为客户提供基础的投资产品和服务;

私人银行客户增值服务方案

私人银行客户增值服务方案

私人银行客户增值服务方案只要您成为我分行的私人银行客户就享有兴业银行呼和浩特分行全管家式的服务,能够为您及您家庭成员的健康、求学、事业发展提供一系列服务,除了下述共性服务外,我们还将根据您自身的每次的需求为您量身打造专属您的服务方案,您每年享有的共性服务如下:(一)旅游定制服务我们可根据您的要求为您专门定制旅游线路及旅游团,帮您实现您的旅游愿望。

(二)健康医疗服务客户每年可享受●一次到指定三级甲等医院免费体检(增强型套餐)●预约专家挂号(钻石5次/年),●全程导医(钻石5次/年)●手术住院安排(钻石2次/年)●老人就医全程陪护(钻石1次/年)项目●贵宾休息室(不限次数)●免费保健短信(呼和浩特地区指定医院为:九华体检中心)日均金融资产达到3000万元以上体检医院升级为北京301医院。

(三)专属机场贵宾服务全程专人引领服务:白塔机场候机楼C岛特设兴业银行贵宾专属柜台,专人协助办理行李托运,并引导至白塔机场一楼商务区或二楼贵宾区内VIP 3号休息室。

票款折扣更低:我行贵宾客户拨打“96777”,可预订机票,票款可在原折扣基础上再享9.9折优惠。

(客户需用兴业信用卡支付票款)登机牌提前办理:贵宾客户致电理财经理,即可提前办理登机牌(CA、ZH航班除外)。

客票优先候补服务:我行贵宾客户在呼和浩特机场享受客票优先候补服务。

(四)汽车维护服务客户持我行私人银行卡可享受完美汽车行洗车六折的优惠折扣。

在我行日均金融资产达到3000万元以上的每年可享受在完美洗车行十二次免费洗车服务(可提供上门洗车业务)日均金融资产达到5000万以上的客户每年可免费享受4S店基础保养座驾一次。

(五)丽人服务持我行私人银行VIP卡前往思妍丽美容院可以享受低折扣项目优惠金融资产在3000万元以上的我行赠送思妍丽5000元年卡一张,到店做任意项目可享受6折优惠。

(六)、生活服务持我行私人银行VIP卡前往呼市部分高档酒店就餐,可提前打电话进行预约,享受酒店贵宾折扣。

私人银行简介

私人银行简介

简介私人银行从来没有一个确切的定义,通俗的讲,它是一个从摇篮私人银行到坟墓的金融服务,是专门针对富人进行的一种私密性极强的服务,要根据客户需求量身定做投资理财产品,要对客户投资企业进行全方位投融资服务,要对富人及家人,孩子进行教育规划,移民计划,合理避税,信托计划的服务。

根据西方银行业的服务分类,第一类是大众银行(Mass Banking),不限制客户资产规模;第二类是贵宾银行(Affluent Banking),客户资产在10万美元以上;第三类是私人银行(Private Banking),要求客户资产在100万美元以上;第四类是家庭办公室(Family Office),要求客户资产在8000万美元以上.当然,各家国际性大银行在不同地区,不同时间段要求的最低金融资产额度也略有不同,比如高盛对港澳地区私人银行客户设置的门槛是1000万美元,HSBC的最低门槛是300万美元,而UBS(全球私人银行资产名列第一)对中国大陆客户的离岸账户的金融资产要求仅为50万美元。

起源私人银行起源于16世纪的瑞士日内瓦。

法国的一些经商的贵族由于宗教信仰原因被驱逐出境,形成了第一代瑞士的私人银行家,欧洲的皇室高官们迅即享受了这种私密性很强的卓越的金融服务,开始专门服务于200万美金以上的超级富翁家族。

还有一说法,17世纪的欧洲贵族出外打仗,家中财产由留守的贵族代为管理,这些贵族逐步形成了第一代私人银行家。

总之,私人银行起源于一种私密性极强的专门提供给贵族和富人阶层的金融服务。

编辑本段银行服务私人银行服务是银行服务的一种,专门面向富有阶层,为富豪们提私人银行排名供个人财产投资与管理的服务,一般需要拥有至少100万美元以上的流动资产才可在较大型的国际金融公司或银行中申请开设此类服务。

私人银行服务最主要的是资产管理,规划投资,根据客户需要提供特殊服务,也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。

因此私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务。

民生-私人银行

民生-私人银行

民生私人银行一、关于我们1.私人银行简介2008年,中国民生银行私人银行服务平台正式开启。

敏锐洞察客户需求,积极提升服务内涵,为个人金融净资产达到1000万元的客户个人、家族提供涵盖投资理财、资产管理、综合融资、投资银行、股权投资、研究资讯等综合解决方案及顾问咨询服务,呈现顶级金融服务体验。

“知您所需·为您所谋”,为了成为您人生中值得信赖的伙伴,我们以专业的眼光与智慧,真诚与您相伴,助您在复杂环境中应对自如,进退有道。

2.我们的优势秉承“知您所需•为您所谋”的理念,我们以您的需求为导向,为您提供种类丰富、量身定制的投资产品与服务。

·采用“咨询驱动”业务模式,“1+1+多”服务模式,为您提供私密、专业、量身定制的综合解决方案。

·我们拥有信誉良好、专业深厚的财富顾问团队,为您提供客观缜密的财富管理建议,并严格控制风险,保障资产安全。

·我们采用紧密、流畅的团队协作机制,以便及时响应您灵活多变的需求。

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为了成为您人生中值得信赖的伙伴,我们以专业与真诚伴您而行,时刻准备为您提供解决之道。

二、金融方案1.便捷金融服务基础业务本外币存款、钱生钱理财、外汇服务特色业务细致周到的国际金融服务,提供出国保函、签证代送、外币卡,免去繁琐手续,畅享出境便利网络银行方便快捷的网络银行免去奔波银行之累银行卡服务功能独特的私人银行卡,满足您多种业务需求2.综合金融服务个人融资系列提供独具特色的个人授信特别提款权企业融资系列流动资金贷款、贸易融资、项目融资、综合授信、动产与不动产融资3.资产管理服务货币市场投资货币市场工具、现金管理等资本市场投资股票、债券、基金、阳光私募、衍生工具、结构化产品、资产证券化产品等代客境外理财QDII 系列等贵金属投资黄金实物、白银实物、黄金T+D等另类投资艺术品投资、古董投资等资产组合建议资产配置、投资咨询等4.投资银行业务投资银行企业改制、兼并重组、MBO等特殊金融咨询与规划财务咨询、房地产咨询与规划等5.研究咨询服务宏观策略研究行业研究分析专题投资报告专家咨询研讨6.特色产品服务集合信托计划臻选优质信托公司担任受托人,按照委托人意愿,为受益人的利益,将委托人交付的资金进行集中管理,并获取收益。

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