从执行力的角度谈如何推进合规文化建设
浅谈如何做好合规文化建设工作
浅谈如何做好合规文化建设工作第一篇：浅谈如何做好合规文化建设工作浅谈如何做好合规文化建设工作合规，是银行业内部一项核心的风险管理活动。
积极开展合规文化教育，推行合规理念，增强全员合规意识，提高员工的案件防范意识，使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，是省联社开展合规文化建设年活动的最终目标，也是县联社成立合规管理部门的忠实想法。
近几年来，通过从严治社、精细管理等工作，我社虽在合规风险管理，案件防控等方面取得了一定成绩，但开展合规管理起步晚，合规文化建设尚处在初步阶段，合规风险管理工作还相对薄弱，稍一放松，一些贯性违规问题就会反弹，导致改革发展成果付诸东流。
分析当前合规管理中存在的问题，认为主要有以下几个方面：一是思想认识不到位。
农村信用社作为经营货币的企业，从部分管理层到员工对合规文化建设认识都存在一些偏差。
重业务拓展，轻合规经营，合规理念和风险意识不够深刻牢固，有些社为了追求短期经营效益，而排斥合规文化建设的现象严重。
二是合规督导角色执行不到位。
县联社成立合规管理部门，在基层社安设合规督导员，其目的是为了能够更好地让合规督导员暴露基层营业网点在经营过程中存在的问题，并不断地加以整改，以期不断完善合规管理文化建设。
然而实际工作中大部门社合规督导员合规意识不强，抱着多一事不如少一事的想法而疏于督导尽职，给合规管理工作带来难度。
三是制度执行力差，合规文化建设制度执行力缺少刚性约束，在大量的规章制度面前，还存在有规不依，有章不循的现象。
导致花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话，合规管理不过是一道“竹篱笆”。
针对目前信用社合规文化建设工作的现状，为更好地将合规文化建设工作开展下去并取得更大的实效。
在这里我谈谈自己对如何做好合规文化建设工作提出几点浅显意见。
一是联社领导及各社主任应对合规文化建设工作引起足够重视。
联社领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性，应将合规文化建设同经营效益一齐抓，不能存在认识上的偏差，重业务拓展，轻合规经营。
执行力建设执行力建设浅谈如何落实执行力文化建设
执行力建设-执行力建设浅谈如何落实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设一来不及做就开始急躁，乃至还满腹怨言，中层治理人员中显现频率最多的辞汇确实是“任务重、制定正确的决策目标，所有无益于执行的因素都当即排除。
要对各类渠道搜集到的信息进行综合加工分析。
上基层、也最需强化的能力、执行机制不顺畅通，构建企业执行力，总结起来要紧有以下三点，才能实现有的放矢、目前执行力建设方面存在的一些问题。
在基层执行决策进程中最突出的问题有矢无的，缺少总揽全局、快速行动的执行风格、最本质，为提高执行力提供智力支持。
三是执行聚合力弱化。
企业的战略决策大多是由企业领导人决定的。
3。
若是有理由与借口，而不是从增进工作的角度抓落实、疑心上级的决策、试探，跟踪问效，只有成立健全抓落实的各项制度。
我个人以为所谓执行力、问题成因探析，最近几年来随着企业不断向前进展和各项治理制度的不断完善。
学习力是基层一级负责人最核心，以提高自己明白得、如何增强执行力文化建设执行，形成一个执行力培育体系，细化分解决策目标，有些上级布置的工作，查找执行不力的缘故，工作中没有一种主动贯彻落实的愿望，反之，尊重员工并给予适时的鼓舞和赞扬能使员工更有归属感，这也会出此刻一个团队中，而不注重解决问题、责任清楚的职责体系，向尔后精细化，却一直是古往今来执政者研讨的一件情形。
基层干部要增强学习的原动力，工作停滞不前。
因此。
毋庸讳言，把执行的重点放在重大问题和主要矛盾上。
无论做什么事情。
正因为责任不够明确，因为不管职位高低、执行与服务，使个人的能力在队伍中被相互抵减，“腰”也不够硬的问题，了解出现的新情况，树立正确的执行力态度，促使每一位员工全心全意地投入到自己的工作中、战略，实现重点突破，人都喜欢听好话和被认可，就是执行并实现既定目标的能力。
目前。
《浅谈合规文化建设》
《浅谈合规文化建设》
在当今社会，随着法规的日益加严，企业合规问题已成为公众关注的焦点。
合规问题包括但不限于反腐败、安全生产、环境保护等方面，与企业的商誉、声誉以及长远的发展息息相关。
因此，构建和发展合规文化成为企业管理的重要内容。
以下从三个方面浅谈如何进行合规文化建设。
其次，建立健全的合规制度和规范。
合规制度和规范是企业合规文化的重要支撑。
需要制定和完善一系列的合规规章制度，明确公司对于各类风险和合规事项的要求和处理办法，确保员工具备相应的合规意识和行动能力。
同时，要加强对合规制度和规范的宣传和培训，确保员工了解并遵守相关规定。
最后，重视合规激励和惩戒机制的建设。
合规激励和惩戒机制是构建合规文化的有效手段之一、可以设立相关的激励机制，如设立合规奖励制度、推广先进合规典型等，以激励优秀员工积极参与合规工作。
同时，要建立严格的惩戒机制，对违反合规规定的行为进行严厉的处罚和约束，通过典型案例的公示和警示，提醒其他员工引以为戒，避免重蹈覆辙。
合规文化建设是一项长期而系统的工作，需要全体员工的共同努力。
在进行合规文化建设的过程中，企业应注重制度建设、培训教育以及激励机制的综合运用，同时要鼓励员工发挥主观能动性，主动参与到合规的推动和执行中。
只有这样，才能够构建起一种稳定、健康、可持续发展的合规文化，为企业的良性发展提供保障。
关于合规文化建设的心得及建议
关于合规文化建设的心得及建议关于合规文化建设的心得及建议合规是指银行的经营活动和所使用的国家法律、监管规定行业规则、自律准则以及适用于银行业务活动的行为准则与道德观念等相一致。
所谓合规文化，即银行在开展业务时应始终力求遵循法律、规则与准则的规定和精神，其目的在于使每一位员工熟知并了解本岗位业务操作中的主要风险点与控制方法，牢固确立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。
伴随我国经济建设事业的不断深入，各类银行业金融机构如雨后春笋般蓬勃发展起来，金融市场的竞争呈现出前所未有的激烈局面。
由于过度追求经营利润或出于其他目的，也出现了个别机构个别人员在现实工作中违背市场秩序、违反制度规定，导致直接风险或潜在风险的出现，使银行的声誉、信用、利益等诸方面受到负面影响。
因此，为有效降低经营风险，不仅仅需要银行业监督管理部门加大监管的力度，更需要各金融企业加强自身的监督约束机制，建立健全合规风险管理运行机制，实现对合规风险的有效识别与管理。
在当前面对诸多不稳定、不确定因素，要顺利实施我们银行的战略发展目标，就必须增强忧患意识，积极应对挑战，扎实当好应对困难的准备，合规文化建设也就显得尤为必要。
接下来，我从一名银行会计的角度，就合规文化建设的心得及建议谈几点粗浅见解。
一要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。
“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。
风险的防范和控制，说到底是人的因素起重点要作用，客户创立市场，客户创立价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。
如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格准绳、严格执行规章管理制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险和收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工掌握资产质量和经济增加值、和薪酬分配的关系，自觉改变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险把控体系中，引导与带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提高风险和回报管理水平的着力点与归宿，就能有效提升我行风险管理与内控政策、法规、制度的执行与落实，全面强化风险管理与内控建设具有不可替代的重要作用。
推合规文化建设,促银行合规经营
推合规文化建设，促银行合规经营自“合规建设回头看”合规文化建设工作开展以来，我们行高度重视,始终将此项工作作为各项工作的重中之重，在取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施,严密步署，狠抓落实,形成了高层垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展.一、推进合规文化建设的重要保障1、高层重视，亲力亲为，起到模范表率作用领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。
充分认识到开展合规文化建设是我们生存、发展的内在迫切需要。
同时,从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用.2、员工认识到位，积极参与,形成主动，自觉学习的浓厚氛围由于高层领导的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全辖员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。
3、将合规文化建设列入重要的议事日程我行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。
利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去,不断推动合规文化建设向纵深发展.二、推进合规文化建设的有效途径1、从职业操守培训入手,加强员工职业道德教育通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。
2、制定格式化，作业式操作流程,规范操作行为，防范操作风险为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，积极探索研究“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程.行领导就此项工作提出了多项合理化建议和意见。
各项规章记心中严格遵守重执行规章制度是准绳违规案例敲警钟日常操作按流程控制风防变通合规文化同创建促进和谐共发3、开展案例学习活动,提高员工遵规守法意识和反思能力通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。
合规文化建设工作总结及计划(2篇)
合规文化建设工作总结及计划(2篇)在××年，为了提高合规风险管理能力、培育良好的合规文化，以实现稳健规范经营，我行以科学发展观和××银行“××”发展战略规划为指导，以贯彻企业文化核心理念为统领，以落实《中国××银行内控合规体系建设纲要》和《中国××银行内部控制基本制度》、《中国××银行合规政策》为主线，统筹规划、整体联动、多策并举、持续推进包括合规价值文化、合规制度文化、合规执行文化在内的合规文化建设。
现将我行合规文化建设工作总结如下：一、高度重视，抓认识到位和组织落实为了保证合规文化建设活动的正常开展，我行领导高度重视，并且周密部署，提前组织召开会议，研究相关文件精神，认真部署合规文化建设活动。
成立了以任组长、任副组长和各单位主要负责人为组员的合规文化建设活动领导小组，具体负责合规文化建设活动的组织和实施。
各单位统一思想认识，加强组织领导，主要负责同志要以身作则，亲自过问活动开展情况，带头参加研究教育，保证合规文化建设活动扎实有效的开展。
同时各部门合理安排，把合规文化建设活动与加强领导干部作风建设、开展廉洁文化建设、惩治和预防体系建设紧密结合，确保了合规文化建设活动的统筹兼顾，相互促进，有序推进。
二、切实加强有我行特色的合规文化建设工作为了切实加强有我行特色的合规文化建设工作，主要抓了四方面工作：1.因地制宜制定了《合规文化建设工程实施方案》。
该方案在体现总行要求内容的基础上，结合我行实际，提出了合规文化建设的近期、中期和长期目标及“合规文化建设工程”的思路、原则和方法。
同时，创造性地提出“合规文化建设”的重要理念，使我行的“合规年”活动能够从文化的宽领域和战略高度来开展。
二、加强合规文化建设为了加强合规文化建设，我们提出了“人人合规、事事合规、时时合规”的活动口号，并开展了多种形式的合规文化宣传活动。
浅析合规文化建设的执行力和影响力
浅析合规文化建设的执行力和影响力作者：庄富春来源：《现代经济信息》2016年第27期摘要：商业银行是社会经济的命脉、现代经济的核心，同时又是一个高风险行业，如果没有严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境，就会存在执行力逐级递减现象。
本文从合规文化的概念、内涵和意义出发，结合商业银行的现状，谈谈当前合规文化建设执行力和影响力。
关键词：商业银行;合规;合规文化中图分类号：F201 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）027-000-01一、什么是合规文化1.合规及合规文化合规简单的说就是合乎规范。
合规的英文原词为compliance，原意为“遵从、依从、遵守”。
包含两方面的含义：第一层次，合规指要有一个合格的规，即法律、法规、政策、规章等等;第二层次是指银行及银行从业人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为主动合规。
合规文化是组织为实现内控目标，在内控活动过程中孕育和培养起来的以全体员工的共同价值观为基础的行为规范和行为方式的总和。
是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气，加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。
将“不以恶小而为之，不以善小而不为”的道德观，贯穿日常业务的始终，是作为打造商业银行核心竞争力的必要手段。
二、合规文化的作用近年来，许多案例表明：银行内控体系缺陷，员工队伍合规文化缺失导致的操作风险、道德风险是案件发生的根源，所以合规文化在企业的正常运营中起着不容忽视的作用。
下面归纳一下合规文化的五大作用。
1.凝聚作用：合规文化像一根纽带，把参与者与要实现的目标和目的紧密联系起来，使每个员工产生归属感和团队感，在员工自律意识和自我保护意识增强时，合规文化最能显示出凝聚作用。
2.约束作用：合规文化注重研究人的因素，提倡培养科学的发展观和工作作风，树立以人为本，形成群体道德规范和行为准则，实现外部约束和自我约束的和谐统一。
增强执行力的文化建设策略
增强执行力的文化建设策略在当今竞争激烈的商业环境下，企业要想保持竞争优势和持续发展，就必须不断提升自身的执行力。
执行力是企业实现战略目标、推动业务发展的核心能力，而一个拥有强大执行力的组织，往往能够更好地应对市场的变化和挑战。
为了增强执行力，企业需要进行文化建设，建立一种推动执行力提升的文化。
首先，要建立以执行为导向的文化。
执行力强的企业往往拥有共同的价值观和行为准则，员工在工作中时刻牢记执行目标、保持高效率，善于分解任务、明确责任，善于协作、团结合作。
这样的企业文化能够为员工提供明确的方向和行为准则，激发员工的工作热情和责任感，使整个组织朝着共同的目标努力。
其次，要建立高效沟通的文化。
沟通是执行力的重要保障，只有信息畅通、意见协调、信息及时传递，才能确保战略目标的顺利实现。
因此，企业需要倡导开放、包容的沟通氛围，减少信息失真和信息不对称的情况，确保每一个人都能明确自己的角色和责任，有效协作，共同实现组织的目标。
另外，要建立奖惩分明的文化。
执行力强的企业通常对绩效有明确的奖惩机制，员工知道自己的努力和贡献会得到公正的回报，也知道自己的错误和失误会受到相应的惩罚。
这种奖惩激励机制有助于激发员工的工作动力和积极性，让员工保持专注和高效率地完成工作，从而提升整个组织的执行力。
此外，要建立学习与改进的文化。
在快速变化的市场环境下，企业需要不断学习、不断改进，才能适应新的挑战和机遇。
因此，企业应该鼓励员工持续学习，积极参与培训和知识分享，促进组织内部的技术和经验的沟通和交流，不断改善工作流程和管理方法，提升组织的执行力。
最后，要建立团队协作的文化。
执行力的提升需要整个团队的通力合作，每个人都要明确自己的职责和目标，积极配合他人，互相支持，共同努力实现组织的战略目标。
因此，企业需要培养团队合作意识，强化团队合作能力，建立积极向上的团队文化，使团队成员之间紧密协作，共同推动组织的发展。
总之，增强执行力的文化建设策略是企业实现长期发展的重要举措。
有效管理制度的执行力培养与文化建设
有效管理制度的执行力培养与文化建设在任何组织或机构中，有效的管理制度的执行力是保证组织顺利运作和发展的关键要素之一。
而文化建设则是培养组织成员共同价值观和行为规范的过程。
本文将从不同角度探讨如何培养有效管理制度的执行力以及如何进行文化建设。
1. 优化管理制度设计对管理制度的设计进行优化，是培养执行力的基础。
在设计管理制度时，应明确目标和职责，制定具体的规定和程序，确保各个环节之间的衔接和协调。
同时，要考虑到实际操作的可行性，避免设计过于复杂且难以执行的制度。
2. 依法合规执行制度有效的管理制度要通过依法合规的方式执行。
组织应积极了解并遵守相关法律法规和政策，建立健全的执行体系，并对管理者和员工进行培训，提高他们的法律意识和合规意识。
同时，要及时更新制度，以适应环境和政策的变化。
3. 建立激励和约束机制激励和约束机制对于提高管理制度的执行力起到重要作用。
组织可以通过制定奖惩制度，激励员工遵守制度和规定，争取业绩和发展机会；同时，也要对违反制度的行为进行严肃处理，形成有效的约束力。
4. 培养员工的自我管理能力有效的管理制度执行还需要培养员工的自我管理能力。
组织可以通过提供培训课程和资源，帮助员工提升自我管理技能，如时间管理、目标设定和决策能力等。
同时，鼓励员工自主学习和思考，培养他们对工作的责任感和积极性。
5. 加强内部沟通与协作良好的内部沟通与协作是高效管理制度执行的关键。
组织应建立畅通的沟通渠道，促进信息的流动和共享。
同时，还要加强团队合作，倡导互助和支持，让员工感受到团队的认同和归属感，从而更好地践行管理制度和规范。
6. 建立学习型组织文化学习型组织文化对有效管理制度的执行力和文化建设至关重要。
组织应鼓励员工积极学习和持续发展，提供学习资源和机会，推行知识共享和经验分享。
同时，也要鼓励员工不断创新和改进，形成与时俱进的组织文化。
7. 培育良好的组织氛围良好的组织氛围是文化建设的重要方面。
组织应营造积极向上、互信互助的工作氛围，建立公平公正的评价机制，避免内部利益冲突和负面竞争。
如何发挥合规文化建设作用提高内控执行力
如何发挥合规文化建设作用提高内控执行力第一篇：如何发挥合规文化建设作用提高内控执行力如何发挥合规文化建设作用提高内控执行力合规文化建设是一个渐进的漫长过程，它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。
农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构，点多面广人员多，管理难度较大，由于人员素质参差不齐，违规现象时有发生，极易产生各种风险。
因此，必须将加强合规文化建设，强化内控管理，规范业务操作，狠抓学习教育，提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中，打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍，全面提升内控管理水平，才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营，又好又快发展。
一、完善法人治理结构，形成规范制衡的运行机制，提高决策层的执行力。
要充分发挥“三会一层”的作用，首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则，确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力，促进了议事、决策程序的科学化和规范化。
二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度，明确理事长、主任的工作职责，主任在授权范围内开展经营活动，并逐级进行授权管理。
三是充分发挥监事会的作用，监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。
达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责，培养合规意识，提高管理层的执行力。
（一）加强组织领导，明确管理职责。
各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。
因此，对内控工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一级负责”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事，各级管理部门按照职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化，时刻关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和细节，并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责，对因违规操作造成的重大损失承担责任。
（二）大力培养合规操作意识，规范日常操作行为。
任何内控制度都不能面面俱到，以人为本是德育的关键，诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。
从执行力的角度谈如何推进合规文化建设
从执行力的角度谈如何推进合规文化建设合规文化建设是一个组织内部全面遵守法律法规、规范性要求的行为准则和价值观，它不仅仅是单纯的法规遵从，更是一种基于道德与道义的全员共识。
推进合规文化建设可以通过提高执行力来实现。
下面从执行力的角度来谈如何推进合规文化建设。
首先，要制定明确的目标和战略。
在推进合规文化建设的过程中，组织应当明确制定明确的目标和战略。
只有明确的目标才能推动整个组织朝着统一的方向努力，战略则是为了实现这个目标而采取的具体措施和路径。
只有明确目标和战略，才能让组织的各级、各部门、各员工对合规建设有一个清晰的认知，提高他们的执行力。
其次，要加强内部沟通和协作。
合规文化建设需要在全体员工中形成共识，这就要求组织建立起一个良好的内部沟通和协作机制。
首先，组织可以通过定期举办合规培训、组织内部沙龙等方式来加强员工之间的沟通和交流，让每个员工都了解到合规文化的重要性和必要性。
其次，组织应当建立起一个可以有效协调各个部门的机制，以便在合规问题发生时能够进行及时、有效的协作处理。
再次，要建立激励和惩罚机制。
在推进合规文化建设的过程中，激励和惩罚是非常重要的一环。
组织可以通过制定相应的激励机制来鼓励员工积极参与合规活动，比如设立合规优秀员工奖，对那些在合规方面表现出色的员工给予相应的奖励。
同时，组织还要建立起一个能够惩罚违规行为的机制，对那些违反合规规定的员工予以相应的处罚，以起到震慑作用，提高员工的遵守合规规定的意识和执行力。
最后，要加强监督和评估。
推进合规文化建设需要建立起一个有效的监督和评估机制。
组织可以设立合规部门或委员会，负责对合规文化建设的推进情况进行监督和评估，及时发现问题并采取相应的纠正措施。
同时，组织还可以通过定期的合规风险评估和合规审计等方式对合规文化建设进行全面的评估和检查，以确保合规文化的有效推进。
总结起来，推进合规文化建设需要通过提高执行力来实现。
明确目标和战略、加强内部沟通和协作、建立激励和惩罚机制、加强监督和评估等措施可以帮助组织提高执行力，推动合规文化的全面建设。
对加强合规文化建设的若干思考
对加强合规文化建设的若干思考随着国家监管力度的不断加强，越来越多的企业和机构开始意识到合规文化建设的重要性。
建立良好的合规文化，可以有效地维护企业形象，降低法律风险，提高企业管理水平，进而推动企业可持续发展。
本文将从多个角度探讨加强合规文化建设的思考。
一、明确合规文化的含义合规文化是指企业内部形成的一种文化氛围，即以守法遵规为核心价值观的文化形态。
它涵盖了企业内部的法律法规、伦理道德、职业素养等方面，并将这些方面作为企业日常经营管理的基础。
要建立合规文化，必须以领导人员为核心，营造出全员参与、全方位沟通、全员共享的文化氛围；通过跨部门的协同机制，将策略、结构、流程等要素融入到企业管理和文化中；最终使企业内部达到公平、公正、公开的管理状态。
二、合规文化建设的必要性1、合规文化建设有助于培养员工的法律意识合规文化建设可以让企业员工了解企业的法律责任和义务，增强员工的法律意识。
通过内部培训、知识普及等方式，让员工长期的接受教育和指导，从而形成良好的法律意识和合规意识。
这些员工对企业的知识、态度和行为将受到法律的约束，从而减少违法违规行为的发生。
2、合规文化建设是防范企业内部风险的重要手段建立健全的合规文化能够减少企业违法违规行为的发生。
合规文化的建设主要是通过制定内部规章制度，督促员工执行和落实规章制度，如此一来便能够改善企业内部的风险。
同时，企业也可以通过制度设计和规范的管理流程，预防和减少员工内部的不当行为和违规行为发生，减少负面影响。
3、合规文化建设有助于建立企业公信力在如今竞争激烈的商业环境中，建立与维护良好的声誉和公信力是企业生存和发展的重要条件。
合规文化的建设能够让企业管理层认识到自身的法律责任和义务，实现合法合规的经营，遵循商业道德，增强企业社会责任，从而树立企业良好形象和公信力。
三、建立健全的合规文化需要采取措施建立健全的合规文化不是一朝一夕的事情，需要企业全员的共同努力，采取一系列的活动和措施，以下是一些建议：1、加强内部法规的修编和制定。
从执行力的角度谈如何推进合规文化建设
从执行力的角度谈如何推进合规文化建设谈如何利用合规文化建设推进流程银行的改造银行业的开放和竞争的加剧，将促使国内银行面临比过去更为复杂的风险控制环境，包括信用风险、市场风险、操作风险以及各种组合化的风险都将对现行的风险管理能力及其组织体制构成极大的威胁。
因此引入“流程银行”概念，推行流程再造，重建完整的业务流程，实现内部运营的高效率，最大限度地简化流程和节省成本、降低风险，成为国内商业银行的一个重要选择。
而理想的流程银行应与合规管理紧密结合，建立以风险控制、合规管理与法律事务处理相互相承的内部机制，使合规管理在风险、内控、内部规范、业务流程、接受监管、纠纷处理等流程的再造中发挥重要作用。
如何利用合规文化建设推进流程银行的改造，主要从如下几方面开展：一是加强合规风险管理流程与各业务部门管理流程的整合管理。
以合规管理推进流程银行体系的建设首先要解决将各业务及管理活动、各条线和运作单元与外部法律法规之间的映射关系。
这就要求在建立合规风险管理体系过程中应确立以核心业务为基础、依据相关法律法规、监管要求对所有业务和管理活动的流程进行梳理、整合与优化，完成基于流程的合规风险管理体系的建立。
要实现上述目标，首先要全面开展各流程的风险评估，对现有的管理体系进行梳理，包括对现有的法律法规和银行内部的规章制度、银行产品和业务、部门和岗位职责、IT系统等方面进行梳理、整合和优化，建立基于各业务流程的合规合法风险提示。
其次要编制合规管理计划和合规风险识别流程等，使合规管理在流程化中实现自身的流程再造和其他业务流程再造中双线运作，以发挥更大的作用。
二是在推进流程化过程中，应注重合规制度的专业性和全面性。
根据监管要求，合规的“规”，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。
也就是说，流程银行的合规建设，既要合“外规”，也应合“内规”。
因此，不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设；也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。
浅谈执行力文化建设
浅谈执行力文化建设第一篇：浅谈执行力文化建设浅谈执行力文化建设生活中，网络上，“执行力”一词不绝于耳，甚是流行。
无论是各级政府，还是国内国外知名企业，每每言出必有执行力一词。
在此，本文围绕执行力谈一些粗浅的见解，与大家共同交流，不当之处，敬请指正。
一、执行力与执行力文化的概念执行力（Execution），是指企业的各个管理部门和经验单位的主体贯彻执行经营者制定的战略、决策、方案、计划、政策和实现企业既定战略目标的能力。
对个人而言执行力就是办事能力，对团队而言执行力就是战斗力，对企业而言执行力就是经营能力。
要对执行力进行衡量就要有相应的衡量标准，有效的执行力从个人层面讲就是按时按质按量保证完成自己的工作任务；而从企业角度而言就是在预定的时间内达到企业的既定战略目标。
执行力文化（Execution Culture），是指把战略决策和管理执行力落地并作为所有行为的重要准则和终极目标的文化。
企业执行力文化是基于执行力的文化形态，是围绕执行力的培育而植根于企业员工的思想理念和行为价值。
执行力文化属于企业文化的范畴，是企业文化在执行力方面反映出来的特点，是保障企业战略、决策、政策、方案、计划得以有效执行的员工的价值观念、群体意识和行为规范及其在执行过程中形成的执行习惯总和。
执行力的关键在于透过企业文化塑造和影响企业所有员工的行为，进而提升企业执行力。
当今企业已普遍认识到：企业的竞争就是执行力的竞争，而执行力的有效性需要良好的企业执行力文化做支撑，企业文化才是区别于其他企业的不可被模仿的关键成功因素。
企业得以在竞争中脱颖而出，主要依靠于这些企业具有优秀的、独特的、深入所有员工灵魂的执行力文化。
二、建设高效执行力企业文化增强责任心。
责任心是一个人做人做事的基础，要让所有人明确自己所处职位承担的职责，明白所从事工作就应该担负起责任的道理。
而当前困扰我们山西电信公司发展的执行力不足问题，遇事无担当，遇事推诿扯皮，其根本原因就是缺乏责任意识。
从执行力的角度谈如何推进合规文化建设
从执行力的角度谈如何推进合规文化建设第一篇：从执行力的角度谈如何推进合规文化建设建设合规文化提高执行力银行并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。
究其原因，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。
有效的执行力是合规经营的重要前提，也是杜绝屡查屡犯问题的有效途径。
但在工作实践中，我们常常存在执行力逐级递减现象。
有的管理人员重业务轻合规，有的员工随意简化操作流程，这些心态和行为都严重影响了制度的严肃性、权威性，为合规经营埋下了隐患。
强力推进合规文化建设，必须切实提升执行力。
一要抓住重点。
对照现行内控和合规制度，通过流程梳理，认真查找自身在执行制度、落实制度上的薄弱环节，列出重点，分门别类，举一反三，针对不足提出改进措施，重点防范业务中的关键差错点、切实解决有章不循、违规操作的问题。
同时要密切关注重点岗位、重点人员。
二要抓住细节。
坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。
每办理一笔业务，一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字，每一枚章印，每一项要素，做到上岗一分钟，合规六十秒。
三要抓好检查。
内部管理、审计等监督部门要检查落实各项规章制度的贯彻、执行，认真组织好检查工作，做到所有网点、所有人员全覆盖，并对检查结果进行公开通报。
四要抓好奖惩。
通过建立奖惩机制，形成对员工执行制度的正向激励，形成对违规行为的有效制约，从而确保各项制度的执行落实。
五要抓好问责。
建立严格的责任追究制度。
对履行职责不到位的，严格按照规定追究相关人员的责任。
对检查出的问题要从重从严从快处理，加大违规成本，切实纠正有章不循、违章操作现象。
六要抓好典型。
通过开展“合规标兵”评选、“合规单位”创建等活动，积极发现、培育先进典型，宣传、推广先进经验，发挥典型的辐射作用，在全行形成营造遵章守纪、合规光荣的良好氛围，真正起到“点亮一盏灯，照亮一大片”的辐射效应。
合规文化建设是一个渐进的漫长过程，只有长期地、持之以恒地倡导和培育，不断在工作实践中总结提高，才能建立起适应商业银行发展的合规文化，才能有效地保证和促进全行各项工作的健康发展。
合规文化与执行力建设（写写帮整理）
合规文化与执行力建设（写写帮整理）第一篇：合规文化与执行力建设（写写帮整理）新时期农业发展银行合规文化与执行力建设策略银行并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。
究其原因，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。
有效的执行力是合规经营的重要前提，也是杜绝屡查屡犯问题的有效途径。
但在工作实践中，我们常常存在执行力逐级递减现象。
有的管理人员重业务轻合规，有的员工随意简化操作流程，这些心态和行为都严重影响了制度的严肃性、权威性，为合规经营埋下了隐患。
强力推进合规文化建设，必须切实提升执行力。
本文从合规文化的概念、内涵和意义出发,结合合规文化与执行力的建设现状,谈谈对当前农发行加强合规文化与执行力建设的看法。
一、银行合规及合规文化的内涵（一）合规及银行合规的概念合规从字面理解，我们可以直接说成合乎规范，或者说使某某合乎规范。
银行合规则是指银行的经营管理活动应合乎规范，这个规范应包括国家的法律法规、监管部门的法规、政策、行业协会自律规范以及银行内部的各项具体的规章制度等。
巴塞尔委员会将合规称作“银行内部的一项核心风险管理活动”。
关于合规概念，追本溯源来看，合规的英文原词为compliance，原意为“遵从、依从、遵守”。
目前中文词典尚未收录这一辞条。
我们认为“合规”应包含两方面的含义：第一层次，合规指要有一个合格的规，即上文提到的规范范围中的法律、法规、政策、规章、自律规范以及内部规章制度等应与国家法律规定相一致，同时又要符合银行业务特点，在保障银行业健康稳健发展的同时，又不会限制银行的业务创新与突破；第二层次是指银行及银行业务人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为合乎上述规范的要求。
（二）合规文化的概念巴塞尔银行监管委员会(Basel Committee on Banking Supervision)发布的《合规与银行内部的合规部门》文件指出，“合规应成为银行文化的一部分”。
如何推进合规文化建设向纵深发展
谈谈如何推进合规文化建设向纵深发展一、目前在合规管理方面存在的薄弱点：1、在合规经营意识和制度执行意识有偏差。
部分网点负责人认识上存在偏差，没有真正树立科学发展观和全面风险管理的理念，错误认为内控不落实一时不会马上出问题，而业务指标完不成则直接影响业绩和收入。
个别网点负责人自身业务水平不高、内控管理能力和经验不足，心存侥幸，对自己作为内控工作第一责任人的责任认识不足。
部分一线员工对违规事项缺乏抵制、报告及纠正的勇气，对领导的授意盲目服从，责任心和自我保护意识不强，致使一些内控制度得不到真正落实。
在岗位操作中存在的薄弱点：贷前调查环节不尽职，是调查报告反映情况与实际不符，押品管理不严格，内部评估手续过于简单，押品评估价值过高，贷后检查流于形式现象依旧存在，贷款用途监管不到位，存在以贷还贷、以贷收息、大额提现、贷款资金移为他用等问题；短期交接及现金内调存在交接不连续、核对流于形式、内容不齐全、监交记录不真实、虚假现金内调等情况还时有发生。
这些都可能引发资金风险。
2、检查整改和责任追究不到位。
业务部门的检查监管是合规管理、内控案防的第二道防线，重要性不可替代。
业务部门在检查监管中，往往存在从部门利益出发，检查情况报喜不报忧，发现问题大事化小、小事化了，或者迎合上级行要求在检查数量、检查材料上做足功夫，而放松对检查质量的要求；没有根据实际抓好检查的力度、频次，对发现问题没有深究成因并提出相应的整改措施，或者对当事人没有按规定进行通报、处罚等，把检查工作停留在表面。
凡检查有发现问题，没有从严查处、一抓到底的决心和勇气，出现“屡查屡犯、查了再犯”或“只查不罚，只查不改”现象。
二、措施和建议1、合规文化须理念先行。
中层干部要以身作则“倡合规”，切实发挥好领导干部作为合规文化建设强有力推动者、表率者的作用。
网点要利用晨会、夕会等平台，定期将合规文化建设精神传达并贯彻到每一位员工、时刻向员工阐述合规文化建设的重要内容，使得合规文化理念逐渐根植于全行员工心中。
合规文化重在执行
合规文化重在执行合规文化建设重在执行邮储银行湖南省衡阳市分行行长张军银行业素有“三铁”之说：铁账本，铁算盘，铁规章。
“铁”就是对制度的刚性要求，保证制度强有力的执行。
纵观近年一些机构发生的案件，追根溯源，可以归结为对外部监管法规和内部规章制度不执行、执行不力、执行走样等。
因此，加强合规文化建设，不仅要在思想上认识到合规文化建设的重要意义，更要在银行经营管理和业务操作实践中强化执行。
从领导层做起合规文化是商业银行企业文化的核心内容，必须体现在商业银行发展与风险战略之中，融合于全面风险管理机制之内。
巴塞尔银行监管委员会在《合规与银行内部合规部门》中强调“合规应从高层做起”。
领导理念是企业经营理念的灵魂，领导层的核心理念和价值取向直接决定着商业银行的合规文化内涵。
领导层要树立强烈的合规意识，坚持科学发展观和全面风险观，始终处理好速度与质量、风险与收益的关系，始终做到发展速度与管理能力同步提高、收益水平与风控能力同步提升，始终坚持审慎的风险偏好、稳健的经营原则和合规的经营方向。
领导层要结合本行实际，建立一套行之有效的合规经营机制和办法，明确各个部门的合规管理职责，打造制度管人、流程管事的硬环境，才能充分保障银行在开展业务时坚持高标准，始终遵循法律、法规、准则的规定，才能在日趋复杂的金融环境中实现成功转型和内涵增长。
领导层必须以身作则，率先垂范，带头执行合规管理的有关政策、法规和规章制度，不能以权力代替制度、以权威脱离制度的约束；要以自身的合规理念影响和感染员工，以自己的合规行为示范带动员工遵循合规的要求。
在经营管理中要始终毫不动摇地树立合规理念，不折不扣地落实合规要求，持之以恒地抓好合规工作，确保在任何时候、任何情况下，都能坚守合规的底线。
制度是根本，执行是关键。
合规文化建设，领导层既要在制度执行和合规管理上当表率、做示范，更要在改进监督机制、创新管理手段上下功夫，切实解决好基层合规管理流于形式、执行力层层递减等问题，确保规章制度不折不扣地得到执行。
加强合规意识 增强制度执行力
加强合规意识增强制度执行力“无规矩，不以成方圆”，意思是没有规则的约束，人的行为就会陷入混乱。
也就是制度高于一切。
银行是经营风险的机构，要在工作中有效地规避风险，从领导到员工都必须一丝不苟的执行制度。
相对而言，银行自身的规章制度比较完善，如果每位员工都能严格执行各项规章制度，那么，完全可以实现程序可简、成本可算、风险可控、责任可分。
但是，为什么在金融系统内部仍然时有金融案件发生呢？归根结底还是制度的执行力问题。
古人云：“徒法，不足以自行”，意思就是光有好的规章制度是不够的，还要看在实际情况下能否得到好的执行和贯彻。
执行制度首先要加强合规意识。
加强合规意识，并不是一句挂在嘴边的空话。
有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。
正如1.31事件在中所提及的违规行为，如果不是柜员未下账而先盖章，如果不是柜员不认真复核凭证，如果不是柜员在发现错误后不积极主动坦白，就不会造成如此恶劣的影响，不仅让自己丢了饭碗，还让商行蒙受经济和名誉的双重损失。
“铁制度、铁算盘、铁帐本”是银行的三铁。
正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是各行业之大忌。
车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，要从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事，制度高于一切。
如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。
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从执行力的角度谈如何推进合规文化建设
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建设合规文化提高执行力
银行并不缺少制度,真正缺少的是对制度的执行。
究其原因，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束,欠缺自觉合规的文化环境。
有效的执行力是合规经营的重要前提,也是杜绝屡查屡犯问题的有效途径。
但在工作实践中，我们常常存在执行力逐级递减现象。
有的管理人员重业务轻合规，有的员工随意简化操作流程，这些心态和行为都严重影响了制度的严肃性、权威性，为合规经营埋下了隐患。
强力推进合规文化建设,必须切实提升执行力。
一要抓住重点。
对照现行内控和合规制度，通过流程梳理,认真查找自身在执行制度、落实制度上的薄弱环节,列出重点，分门别类，举一反三，针对不足提出改进措施，重点防范业务中的关键差错点、切实解决有章不循、违规操作的问题。
同时要密切关注重点岗位、重点人员。
二要抓住细节。
坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。
每办理一笔业务,一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字,每一枚章印，每一项要素,做到上岗一分钟,合规六十秒。
三要抓好检查。
内部管理、审计等监督部门要检查落实各项规章制度的贯彻、执行,认真组织好检查工作，做到所有网点、所有人员全覆盖，并对检查结果进行公开通报。
四要抓好奖惩。
通过建立奖惩机制，形成对员工执行制度的正向激励，形成对违规行为的有效制约，从而确保各项制度的执行落实。
五要抓好问责。
建立严格的责任追究制度。
对履行职责不到位的,严格按照规定追究相关人员的责任。
对检查出的问题要从重从严从快处理,加大违规成本,切实纠正有章不循、违章操作现象。
六要抓好典型。
通过开展“合规标兵”评选、“合规单位”创建等活动,积极发现、培育先进典型,宣传、推广先进经验，发挥典型的辐射作用，在全行形成营造遵章守纪、合规光荣的良好氛围，真正起到“点亮一盏灯，照亮一大片”的辐射效应。
合规文化建设是一个渐进的漫长过程,只有长期地、持之以恒地倡导和培育，不断在工作实践中总结提高,才能建立起适应商业银行发展的合规文化,才能有效地保证和促进全行各项工作的健康发展。
在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务好，其实不然，服务有其更深刻的内涵，并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰:不以规矩，不成方圆。
淮南子有训：矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线，对作为上
百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。
合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。
如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。
“合规”包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。
在我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规
和各项规章制度。
风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作，控制风险,绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律,以信任代替管理，不搞违规操作,坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信，合规为本,让我们严守行规，从我做起,从现在做起。
我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。
但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。
我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。
近年来，各级管理部门对合规工作十分关注。
合规文化是银行企业文化的重要组成部分,合规文化的形成有助于银行加快改革发展，提高自身的竞争能力,防范风险的发生。
通过自学和集中学习有关制度和材料，结合工作实际使我认识到，提高防范风险能力，必须在五个方面实现突破。
一、在培育和构建合规文化上实现突破。
良好合规文化的形成,一方面有赖于全行员工素质的提高,风险防范除了要求员工应该具有较高的业务素质以外,还应具有良好的思想及道德品质。
另一方面，需要有价值观念的引导、职业教育的基础和制度规范的约束,在让干部员工充分认识和理解风险防范重要性的同时，使之尽快成为全行上下普遍认同、共同遵守的价值理念和行为准则。
当前合规文化的建设，应着重在职业教育和制度规范两个方面有所创新和突破,应定期对一线所有员工进行风险控制原则、理念、制度和方法的培训，从而不断强化员工的文化意识，逐步使合规文化成为防范风险的又一道防线。
二、在健全内部控制体系上实现突破。
风险防范工作的一个显著变化就是由以前单纯的信贷风险管理转向信用风险、市场风险、操作风险防范并举,信贷资产与非信贷资产防范并举,组织流程与技术手段并举的全面风险防范模式。
风险防范的内容、范围在向全方位、全过程延伸，覆盖了整个经营活动的每一个环节、每一项业务、每一个岗位和每一位员工,涵盖了表内外全部资产和各项工作。
为此，在内控思路上，应体现“过程方法”的原则，由过去以传统风险分类为防范对象,转变为以过程为控制对象。
在对风险的控制上,针对绝大部分风险是人为因素造成的现实情况,将控制的重点放在操作风险的防范上。
通过建立和完善考核奖惩机制，将风险控制目标层层分解到每一个机构、每一个部门和每位员工,确保每个经营产品都有固定的经营流程和操作规范，各个经营环节和岗位都有明确的内容和标准。
三、在建立新的风险防范模式上有所突破。
要重视借鉴和引入其它股份制商业银行的管理方法和经验，运用先进的管理技
术，改进金融服务质量，提高基础管理的精细化和科学化水平,建立持续改进的管理平台和风险控制平台。
要按照“完善一套标准”、“建立一个体系”、“培养一支队伍”的要求，在梳理流程、理清风险隐患的基础上,加快全行现代经营管理理念和先进风险控制机制的提升与新的风险管理模式的形成。
四、在建立健全激励约束机制方面实现突破。
商业银行经营的是风险事业,任何心慈手软都是管理的大忌。
在银行不良贷款和风险隐患仍然大量存在的情况下,必须有一个严格、公正、客观的激励约束制度。
首先，应强化制衡机制。
要在审批、经营、监控这三个环节和每条经营线上建立起一个职责分明、相互制衡的责任体系，制定并落实各个岗位从业人员的管理标准和考核办法。
对各个风险控制点设置风险控制目标,并严格实施以一线岗位双人、双制、双责为基础的自我控制，相关部门、相关岗位之间相互监督制约，财会部门对各岗位、各单位的各项业务进行全面监督反馈三个层次的监督约束。
其次,要严格纪律约束，建立风险问责制度。
对造成资产损失的责任人,实行严格的责任认定和追究,对工作懈怠、制度执行不认真、监管不到位、管理不尽责的人员，应按照有关规定严肃惩处,同时上移责任追究的层次,并按照有关规定,对有关责任人作出严肃处理。
第三，实行风险保证金和经营绩效延期支付制度。
除客户故意或外部不可抗力的因素以外,各级管理人员和客户经理在职期间出现风险的,除进行责任认定和追究外,应当按照比例扣除一定的保证金。
五、在提高风险预警能力上实现突破。
银行不可能回避风险，能做的只能是如何去识别、分散和化解风险，如何为控制风险提供相应的保障。
第一，要立足于系统性风险的防范，对全行各项业务所涉及的全部环节加强综合比较分析，以清晰明确的制度导向,指导和规范基层单位的操作行为。
在内部控制的过程中，既要重视对重点项目和产品的监督，也要注重对全局系统性风险的甄别。
第二,要充分利用网络优势,发挥全面风险预警系统的作用，加强对重点产品、重点客户、重要环节等各种风险信息数据的分析，及时向基层单位发出预警信息,引导和修正基层单位的操作经营行为。
第三，基层单位要积极主动地加强对风险分析和监测研究，及时向上级行反映内控过程中的重大变化情况，通过发挥内部信息传导作用，与上级行形成一个协调互动的反馈机制,及早发现和报告风险隐患,为全行风险防控提供决策依据。