客户资信管理制度(总3页)
客户资信管理制度模板
客户资信管理制度模板一、目的为规范公司客户资信管理，降低信用风险，保障公司资金安全和财务稳定，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及客户信用评估、授信、监控及风险管理的业务流程。
三、资信管理原则1. 客观性原则：对客户的资信评估应基于客观事实和数据。
2. 动态性原则：客户的资信状况是动态变化的，应定期进行复评。
3. 保密性原则：客户的资信信息属于商业机密，应严格保密。
四、资信评估1. 评估内容：包括但不限于客户的财务状况、偿债能力、经营状况、信用记录等。
2. 评估方法：采用定量与定性相结合的方法，包括财务分析、历史信用记录分析等。
3. 评估周期：新客户首次交易前必须进行资信评估，老客户至少每年复评一次。
五、授信管理1. 授信额度：根据客户的资信评估结果，结合公司的财务政策，确定合理的授信额度。
2. 授信期限：明确授信的有效期限，超过期限需重新评估。
3. 授信条件：明确客户获得授信所需满足的条件，如担保、抵押等。
六、风险控制1. 风险识别：定期识别和评估与客户资信相关的风险。
2. 风险预防：制定相应的预防措施，如信用保险、风险准备金等。
3. 风险处理：一旦发现客户资信出现问题，应立即采取措施，如降低授信额度、要求提前还款等。
七、信息管理1. 信息收集：建立客户资信信息收集机制，确保信息的全面性和准确性。
2. 信息更新：定期更新客户资信信息，以反映客户的最新状况。
3. 信息共享：在公司内部建立信息共享机制，确保相关部门能够及时获取客户资信信息。
八、监督与考核1. 监督机制：建立客户资信管理的监督机制，确保制度的执行。
2. 考核指标：将客户资信管理纳入相关部门和个人的绩效考核体系。
3. 违规处理：对于违反资信管理制度的行为，应予以严肃处理。
九、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 对本制度的修改和完善由财务部门提出，经管理层审议通过后执行。
3. 本制度如与国家相关法律法规冲突，以国家法律法规为准。
客户资信评估管理制度范文
客户资信评估管理制度范文客户信用评估管理制度第一章总则第一条为了规范公司对客户信用评估的管理，确保公司与客户之间的商务合作更加稳定可靠，特制定本制度。
第二章评估范围第二条本制度适用于公司与各类合作客户的信用评估管理。
第三条公司对客户信用评估主要针对以下情况：1. 与客户签订合作协议前的信用评估；2. 历史合作期间的信用评估；3. 合作期间出现违约、欠款等风险事件时的信用评估。
第三章评估指标与方法第四条公司对客户信用评估主要针对以下指标进行评估：1. 客户的资产状况及财务状况；2. 客户的经营状况及业务实力；3. 客户的信用历史及信用记录；4. 客户与其他合作伙伴的关系与合作记录；5. 客户的市场形象及声誉。
第五条公司对客户信用评估采用定性、定量相结合的方法。
1. 定性评估主要通过查阅客户的企业资质、经营执照、税务登记证等相关文件，了解客户的经营情况、发展历程，核实其资产负债情况等。
2. 定量评估主要通过客户的财务报表、资产负债表、利润表等财务数据，进行财务分析与比对。
第六条公司对客户信用评估还可以采用第三方评估机构的评估报告。
第七条公司对客户信用评估的具体评估过程及方法由信用评估小组负责制定和执行。
第四章评估结果与风险控制第八条客户信用评估小组根据评估结果，将客户分为A、B 和C三个等级。
1. A级为优质客户，信用评估结果良好；2. B级为一般客户，信用评估结果一般；3. C级为风险客户，信用评估结果较差。
第九条对于A级客户，公司可以提供更好的商务合作条件，并给予一定的信用额度。
第十条对于B级客户，公司可以进行适度的商务合作，但需加强风险控制。
第十一条对于C级客户，公司需要谨慎选择商务合作，同时加强风险预警与控制。
第五章评估监督与反馈第十二条公司建立了评估监督机制，对客户信用评估过程进行监督，确保评估结果的准确性和公正性。
第十三条定期进行客户信用评估，并将评估结果向相关部门进行反馈，供其根据评估结果制定商务合作政策。
公司客户资信管理制度范文
公司客户资信管理制度范文公司客户资信管理制度一、总则为规范公司客户资信管理行为，提高公司风险控制能力，保障公司利益和市场声誉，制定本制度。
二、资信管理目标1. 确保客户支付能力和付款意愿；2. 避免风险集中、散失资金等问题；3. 提高资金周转效率；4. 保障公司盈利和市场声誉。
三、资信管理流程1. 客户资信评估（1）根据客户提供的资料，进行初步评估，包括但不限于企业规模、经营情况、财务状况等；（2）对有潜力的客户进行综合评估，包括但不限于财务分析、信用历史等；（3）根据评估结果确定客户的资信额度和支付条件。
2. 客户资信监测（1）定期对客户进行资信评估，及时掌握客户经营状况和财务情况的变化；（2）建立客户资信档案，记录客户的信用历史、付款记录等；（3）通过各种途径（如供应商、业务员等）获取客户的最新资讯，了解客户的付款能力和付款意愿。
3. 客户资信限额控制（1）根据客户资信评估结果，确定客户的额度上限；（2）当客户的资信限额超过额度上限时，需要经过额度审批程序；（3）定期调整客户的资信限额，根据客户的经营情况和市场变化情况进行调整。
4. 客户资信风险提示和预警（1）对客户出现逾期付款、经营不善、财务状况恶化等情况，进行风险提示和预警；（2）根据风险提示和预警，采取相应措施，例如减少信用额度、加强监管等；（3）定期向上级汇报客户资信风险情况，及时应对可能出现的风险。
5. 客户资信调整和处理（1）当客户信用状况发生变化时，及时对客户的资信进行调整；（2）对于严重违约或支付困难的客户，采取相应措施，例如终止合作、追讨欠款等；（3）与法务部门合作，对于存在纠纷的客户及时启动法律程序，保护公司利益。
四、客户分类管理1. 根据企业的信用状况、支付能力等因素，对客户进行分类管理；2. 根据分类结果，采取不同的管理措施，例如加强催款、减少信用额度等；3. 定期对客户分类进行复评，根据客户的变化情况进行调整。
五、资信管理部门职责1. 负责客户资信评估和监测工作；2. 根据评估结果，确定客户的资信额度和支付条件，并定期调整；3. 提供客户资信风险提示和预警，及时应对可能出现的风险；4. 协助催款工作，与法务部门合作处理严重违约的客户。
小公司的客户资信管理制度
第一章总则第一条为加强我公司客户资信管理，防范信用风险，提高资金使用效率，确保公司稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于我公司所有客户资信管理活动，包括客户筛选、信用评估、合同签订、信用监控、信用风险处理等环节。
第二章客户资信管理原则第三条客户资信管理应遵循以下原则：1. 客户至上：以客户为中心，为客户提供优质服务，维护客户利益。
2. 实事求是：客观、公正、全面地评估客户资信状况。
3. 风险控制：加强信用风险控制，确保公司资金安全。
4. 合规经营：严格遵守国家法律法规，遵循市场规则。
第三章客户资信管理流程第四条客户资信管理流程如下：1. 客户筛选：根据业务需求，对潜在客户进行初步筛选，包括行业背景、经营状况、财务状况、信用记录等。
2. 信用评估：对筛选出的客户进行信用评估，评估内容包括但不限于：财务报表分析、信用评级、行业地位、历史交易记录等。
3. 合同签订：根据信用评估结果，与客户签订合同，明确双方权利义务，并设定合理的信用条款。
4. 信用监控：定期对客户进行信用监控，关注客户经营状况、财务状况、信用记录等变化，及时调整信用政策。
5. 信用风险处理：一旦发现客户存在信用风险，立即采取措施，包括催收、限制发货、停止合作等。
第四章客户资信管理措施第五条客户资信管理措施如下：1. 建立客户资信档案：对客户的基本信息、信用评估结果、交易记录等进行归档管理。
2. 定期更新客户信息：根据客户经营状况、信用记录等变化，及时更新客户资信档案。
3. 加强内部沟通：各部门之间应加强沟通，共享客户信息，共同防范信用风险。
4. 培训员工：定期对员工进行客户资信管理培训，提高员工风险意识。
5. 引入第三方信用评估机构：必要时，可引入第三方信用评估机构对客户进行评估。
第五章责任与考核第六条各部门负责人对本部门客户资信管理工作负总责，员工按照职责分工，严格执行本制度。
第七条对违反本制度，造成公司经济损失的，将依法追究责任。
客户资信评估管理制度
客户资信评估管理制度一、总则为规范客户资信评估管理工作，提高资信评估的准确性和可靠性，保障公司资金安全，根据公司的业务发展需要和国家相关法律法规，制定本制度。
二、评估范围客户资信评估范围包括但不限于对客户的信用状况、还款能力、还款意愿等方面的评估。
三、评估标准（一）信用状况评估1. 信用记录的良好度：根据客户的信用报告、信用卡还款记录等资料，进行客户的信用记录的良好程度的评估。
2. 信用额度的使用情况：评估客户信用额度的使用情况，包括信用卡透支、贷款额度使用情况等。
3. 对外担保情况：评估客户对外担保的情况，包括担保公司、担保金额、担保期限等。
（二）还款能力评估1. 客户收入状况：评估客户的收入来源、收入金额、收入稳定性等情况。
2. 客户资产状况：评估客户的资产状况，包括房产、车辆、股票等资产情况。
3. 客户负债情况：评估客户的负债情况，包括贷款、信用卡透支、房贷等债务情况。
（三）还款意愿评估1. 客户还款记录：评估客户的还款记录，包括贷款、信用卡、债务的还款情况。
2. 客户与公司的沟通情况：评估客户与公司的沟通情况，包括客户对逾期还款的解释、沟通沟通方式等。
四、评估流程（一）客户信息采集1. 收集客户的个人信息和财务信息，包括身份证明、收入证明、资产证明等资料。
2. 收集客户的信用报告、银行流水等资料。
（二）风险评估1. 针对客户的信用状况、还款能力、还款意愿进行评估，分析客户的风险程度。
2. 制定客户的信用额度、贷款额度等。
（三）审核审批1. 根据客户的风险评估结果，进行信用审核和审批。
2. 对高风险客户进行额外审查和决策。
（四）反馈通知1. 将审批结果通知客户，并说明原因。
2. 对于高风险客户，可以要求提供担保或者增加利率等方式来降低风险。
五、管理措施1. 独立性原则：客户资信评估部门应独立于业务部门进行评估工作，避免利益冲突。
2. 保密原则：客户资信评估结果严格保密，只能在必要情况下向有权部门或个人提供。
客户资信管理制度全套
客户资信管理制度全套第一章总则第一条目的。
为增强客户资信观念，提高客户资信管理水平，特制定本制度。
第二章客户资信调查第二条客户资信调查的要点包括：(1)客户基本信息.(2)主要股东及法定代表人或主要负责人。
(3)主要往来结算银行账户。
(4 )企业基本经营状况.(5 )企业财务状况。
(6 )与该客户的业务往来情况。
(7 )该客户的业务资信记录。
第三条客户资信资料获取渠道(1)向客户寻求配合，索取有关资料。
(2 )对客户的接触和观察。
(3 )向工商、税务、银行、中介机构等单位查询.(4)企业所存客户档案和与客户往来交易的资料.(5 )委托中介机构调查.(6)其他。
第四条客户资信调查人员保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写《客户资信调查评定表》，报企业财务主管、片区经理、销售总企业经理、企业产销副总经理审核，填表人对《客户资信调查评定表》内容的真实性负全部责任.第五条财务主管负责对报送来的客户资信资料和"客户资信调杳评定表"进行审核，重点审核以下内容：(I)资信资料之间有无相互矛盾之处。
(2 )企业与该客户的业务往来情况。
(4 )其他需重点关注的事项。
第六条客户资信资料和"客户资信调查评定表"每年要全面更新一次，期间如果发生变化，应及时对相关资料进行补充修改.第三章客户资信等级评定第七条所有与企业发生交易客户均需进行装信等级评定，将客户的资信等级分为A、B、C三个等级.第八条评为资信A级的客户应同时符合以下条件：(1)双方业务合作一年或以上。
(2 )过去2年内与我方合作没有发生过无故欠款或其他严重违约行为。
(3)守法经营、严格履约、信守承诺。
(4 )最近连续2年经营状况良好。
(5 )资金实力雄厚、偿债能力强。
(6 )年度回款达到企业制定的标准。
第九条出现以下任何情况的客户，应评为资信C级：(1)过去2年内与我方合作曾发生过无故欠款或其他严重违约行为。
(3 )出现不良债务纠纷，或严重的转移资产行为。
客户资信管理制度
客户资信管理制度客户资信管理制度是指一家企业建立和实施的，用于评估和管理客户信用状况的一套规章制度和流程。
它是企业的重要管理工具之一，可帮助企业减少坏账损失、提高现金流、降低经营风险，同时也有助于建立和维护与客户之间的长期合作关系。
一、制度背景1.企业经营风险：客户逾期付款或违约可能导致企业经营风险增加；2.资金压力：客户逾期付款将导致企业现金流压力增大；3.合作伙伴选择：客户信用状况是选择合作伙伴时的重要参考因素；4.坏账风险：客户信用状况决定着企业未来收款的可靠性。
二、制度目标1.评估客户信用状况，确定其可靠性和支付能力；2.确保客户按时支付货款，避免逾期风险和违约风险；3.降低坏账风险，保护企业的经济利益；4.建立良好的客户关系，促进长期合作。
三、制度内容1.客户资信评估：建立客户资信评估的流程和标准，包括对客户的信用报告和财务报表的分析以及调查其行业背景等；2.信用额度确定：根据客户的信用评估结果，确定其信用额度，建立信用额度管理的制度；3.账期管理：制定适当的账期政策，确保客户按时支付货款，防止逾期付款的风险；4.逾期管理：建立逾期账款管理的流程和措施，包括逾期提醒、催款等；5.信用风险控制：建立客户信用风险控制的措施，如担保方式、分期收款等；6.客户分类管理：将客户根据其信用状况分为不同分类，并采取相应的管理措施；7.信用政策和流程：明确企业的信用政策和流程，确保所有相关人员都能按照规定进行客户资信管理；8.客户反馈机制：建立客户反馈机制，确保客户意见和投诉得到及时处理；9.监督与纠正措施：建立对客户资信管理制度的监督与纠正措施，包括评估制度的有效性并对需要改进的地方进行修订。
四、制度实施步骤1.建立制度：制定客户资信管理制度的流程、标准和控制措施；2.评估客户资信：根据制度建立的标准，对客户进行资信评估；3.确定信用额度：根据客户的资信评估结果，确定其信用额度；4.进行账期管理：根据制度规定的账期标准，管理客户的付款期限；5.逾期管理：对于逾期付款的客户，进行逾期管理，包括催款和追讨；6.分类管理：将客户根据其信用状况进行分类管理，采取相应的管理措施；7.监督与纠正：定期对制度的执行进行监督和纠正，确保制度的有效性。
客户资信管理制度可复制
客户资信管理制度可复制第一章总则为了规范公司客户资信管理工作，提高企业经营效率和风险控制能力，制定本制度。
第二章客户资信管理范围客户资信管理范围包括：资信调查、资信审核、信用额度核定、信用额度调整、资信风险提示、资信追踪和管理、资信管理报告等工作。
第三章资信调查1. 客户资信调查范围：（1）新申请的客户；（2）在网销售的大额客户；（3）实际销售额和信用额度不符的客户；（4）信用额度升降级客户；（5）因风险预警客户等。
2. 客户资信调查流程：（1）搜集客户基本信息，包括公司名称、注册地址、法人代表、经营范围、经营状态、近期财务情况等；（2）了解客户信用记录，包括近期交易记录、欠款情况、信用评级等；（3）与客户沟通，了解客户的真实情况和资信状况；（4）制定调查报告，进行评估。
第四章资信审核与信用额度核定1. 资信审核：（1）根据客户资信调查报告，进行内部审核，确认客户资信状况；（2）审核结果分为通过和不通过，不通过需向客户说明具体原因。
2. 信用额度核定：（1）根据客户资信状况和实际销售情况，确定客户的信用额度；（2）信用额度应符合客户实际购买能力，并且考虑客户的信用记录等。
第五章信用额度调整1. 需要调整客户信用额度的情况：（1）客户经营升级或者扩大规模，可能需要调整信用额度；（2）客户经营状况下滑，可能需要降低信用额度；（3）客户信用记录出现不良情况，可能需要暂停信用额度。
2. 信用额度调整流程：（1）内部审核客户情况，确定是否需要调整信用额度；（2）向客户沟通，并确定调整范围和原因；（3）根据调整情况，完成客户信用额度调整。
第六章资信风险提示1. 资信风险提示范围：（1）客户实际销售额和信用额度差距较大；（2）客户欠款情况较多或者持续；（3）客户信用记录出现不良情况；（4）其他可能给公司带来资信风险的情况。
2. 资信风险提示制度：（1）对发现的资信风险情况进行评估，并提出风险提示；（2）向客户发出资信风险提示函，并要求客户说明原因和解决方案；（3）根据客户的回复情况和实际情况，确定是否进行资信管理调整。
公司客户资信管理制度
第一章总则第一条为加强公司客户资信管理，提高客户服务质量，降低信用风险，确保公司合法权益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有涉及客户资信管理的业务部门及人员。
第三条客户资信管理应遵循以下原则：1. 客户至上，诚信为本；2. 风险防范，预防为主；3. 科学管理，持续改进。
第二章客户资信管理内容第四条客户资信管理主要包括以下内容：1. 客户基本信息：包括客户名称、法定代表人、注册资本、成立时间、经营范围等；2. 客户财务状况：包括资产负债表、利润表、现金流量表等；3. 客户信用记录：包括信用评级、信用等级、信用报告等；4. 客户经营状况：包括主要产品、市场份额、经营规模、合作伙伴等；5. 客户合作历史：包括合作项目、合作时间、合作效果等；6. 客户风险因素：包括市场风险、政策风险、法律风险、财务风险等。
第三章客户资信评估第五条客户资信评估应按照以下程序进行：1. 业务部门在签订合同前，对客户进行初步调查，收集相关资料；2. 资信管理部门根据收集到的资料，对客户进行资信评估，评估内容包括客户基本信息、财务状况、信用记录、经营状况、合作历史、风险因素等；3. 资信管理部门根据评估结果，提出客户信用等级和信用额度建议；4. 业务部门根据资信管理部门的建议，与客户签订合同。
第四章客户资信监控第六条客户资信监控应按照以下要求进行：1. 业务部门应定期关注客户经营状况，及时了解客户信用变化；2. 资信管理部门应定期对客户进行资信评估，评估结果应及时通知业务部门；3. 当客户信用等级发生变化时，业务部门应立即采取措施，调整合同条款或终止合作。
第五章客户资信档案管理第七条客户资信档案应包括以下内容：1. 客户基本信息；2. 客户财务状况；3. 客户信用记录；4. 客户经营状况；5. 客户合作历史；6. 客户风险因素；7. 客户资信评估报告；8. 客户监控记录。
第八条客户资信档案应由业务部门或资信管理部门负责管理，确保档案的完整、准确、安全。
公司客户资信管理制度
公司客户资信管理制度第一章总则第一条为规范公司对客户资信管理的行为，提高公司的风险把控能力，保障公司的经济利益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司客户资信管理的各个环节，包括客户的资信评估、信用额度的设定、资信风险评估、逾期催收等内容。
所有与客户资信管理相关的工作都应遵守本制度的规定。
第三条公司客户资信管理的宗旨是依法合规、科学规范、提高效率、降低风险、确保公司的经济利益。
第二章客户资信评估第四条公司应建立完善的客户资信评估体系，包括但不限于客户的注册资料、财务报表、资信查询、客户行业状况、经营状况等。
第五条在新客户开户时，公司应根据客户提供的信息进行初步评估，确保客户的身份真实、经济稳定。
第六条对于已有合作关系的客户，公司应定期对其进行资信评估，评估周期不得超过一年。
评估内容包括客户财务状况、还款能力、经营风险等。
第七条对于重点客户或高风险客户，公司应按照风险评估结果，调整其信用额度或采取相应措施。
第八条公司应建立客户资信评估的记录档案，及时更新客户的资信信息，保障客户资信管理工作的连续性和有效性。
第三章信用额度管理第九条公司应根据客户的资信状况，合理设定客户的信用额度。
信用额度应经过合规程序审批后方可生效。
第十条公司应建立信用额度管理的监控机制，对超过信用额度的客户及时发出警示，并采取相应措施。
第十一条对于有可能引发资金风险的客户，公司应加强信用额度的管理与控制，确保不超出公司的承受能力。
第十二条公司应及时调整客户的信用额度，根据客户的资信状况进行调整，以保障公司的经济利益。
第四章资信风险控制第十三条公司应建立资信风险评估机制，根据客户的资信状况和市场环境动态调整资信预警线和应对措施。
第十四条对于有资信风险的客户，公司应及时采取措施，包括但不限于限制信用额度、催收逾期款项、调整合作方式等。
第十五条公司应建立资信风险应对措施，对于严重违约的客户，应及时终止合作关系，并采取法律手段追缴款项。
第十六条公司应建立资信风险的记录档案，及时跟进资信风险的变化，确保公司对客户资信风险的全面掌控。
公司客户资信管理制度
公司客户资信管理制度第一章总则第一条为了规范公司客户资信管理工作，提高企业的经营风险控制能力，确保企业经营安全稳健，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有的客户资信管理活动，包括客户信用评估、客户信用额度设定、客户信用监控等环节。
第三条公司客户资信管理制度的目标是加强对客户资信风险的识别和控制，确保公司业务安全发展，维护公司的财务利益。
第四条公司客户资信管理应坚持“客户为上，风险为主”的原则，按照合理、合法、公平、诚信的原则开展管理工作。
第二章客户资信管理的基本要求第五条公司客户资信管理应遵循“客户优先、风险控制、诚实守信、公平公正”的原则。
第六条公司客户资信管理应运用科学、规范的管理方法，建立和完善客户信用评估、客户信用额度设定、客户信用监控等管理流程和制度。
第七条公司客户资信管理应建立完善的客户资信档案，及时、准确地收集和更新客户资信信息，对客户资信情况进行全面、准确的评估。
第三章客户资信评估第八条公司应建立客户资信评估体系，对新客户和老客户进行定期评估。
第九条公司客户资信评估应全面、准确地收集客户的个人、企业信息，包括客户的经营状况、财务状况、信用状况等。
第十条公司客户资信评估应运用多种信用评估方法，包括定性分析、定量分析、专家评定等方法，综合分析客户信用情况。
第四章客户信用额度设定第十一条公司应根据客户的资信评估结果，科学、合理地设定客户的信用额度。
第十二条公司客户信用额度设定应结合客户的经营规模、资金实力、信用历史、市场地位等因素进行综合考量。
第十三条公司应建立完善的客户信用额度管理制度，明确客户信用额度的设定标准、权限、程序和责任。
第五章客户信用监控第十四条公司应建立健全的客户信用监控制度，对客户信用情况进行动态监控。
第十五条公司客户信用监控应定期、实时地收集、分析、更新客户的资信信息，及时发现客户的风险变化。
第十六条公司客户信用监控应及时采取风险预警、风险控制措施，防范和化解客户信用风险。
客户信用管理制度文件范本
客户信用管理制度文件范本第一条总则为了规范公司客户信用管理，降低经营风险，确保公司资产安全，提高公司经济效益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国企业信用监督管理条例》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条客户信用评估1. 公司应当对客户进行信用评估，包括对客户的财务状况、经营状况、信誉状况、法律地位等方面进行调查和分析。
2. 公司应当建立客户信用档案，记录客户的基本信息、信用评估结果、交易记录等，并定期更新。
3. 公司应当根据客户信用评估结果，将客户分为信用良好、信用一般、信用不良等不同等级，并采取相应的信用管理措施。
第三条客户信用限额1. 公司应当根据客户信用评估结果，设定客户信用限额，以控制客户债务风险。
2. 公司应当定期审查客户信用限额，并根据客户信用变化情况适时调整。
3. 公司应当对超过信用限额的客户交易进行审批，并采取相应的风险控制措施。
第四条客户信用期限1. 公司应当根据客户信用评估结果，设定客户信用期限，以控制客户债务风险。
2. 公司应当定期审查客户信用期限，并根据客户信用变化情况适时调整。
3. 公司应当对接近信用期限的客户交易进行提醒，并采取相应的风险控制措施。
第五条客户信用管理措施1. 公司应当对信用良好的客户，提供优惠政策、缩短付款周期等激励措施，以促进客户关系稳定。
2. 公司应当对信用一般和信用不良的客户，采取加大收款力度、限制交易额度、缩短付款周期等措施，以降低客户债务风险。
3. 公司应当对恶意拖欠、违约等客户，采取法律手段维护公司权益。
第六条客户信用管理责任1. 公司各部门应当配合客户信用管理工作，提供客户相关信息。
2. 公司客户管理人员应当认真履行职责，确保客户信用管理工作的顺利进行。
3. 公司应当对客户信用管理工作中的失职、渎职等行为，追究相关责任人的法律责任。
第七条保密原则1. 公司应当对客户信用管理过程中获取的客户信息保密，不得泄露给第三方。
客户资信管理制度 (1)
客户资信管理制度1 目的为了集中、统一掌握客户信用信息，全面、准确地评估，预测客户的资信能力和信用风险，从而保证本企业各项交易决策具有科学依据，并不断改善客户资源的质量，特制定本制度。
2 适用范围制度适用于本公司客户资信管理工作。
3 定义信用信息：指记录、代表或反映客户信用状况的各类信息。
信用等级：指依据一定方法和标准对客户的信用程度作出的评估。
资信调查：指专门机构对客户的信用信息和资信状况进行的全面调查，资信调查的结果通常被编制成资信报告。
客户：指所有与本企业有销售业务往来的经济实体，包括辅料配套厂家、给我们发运订单的中间客户或最终客户。
4 职责合同管理部负责客户信息管理。
供应部负责供应商信息管理。
信用管理办公室负责对该项业务的审查和监督。
5 程序.客户档案的建立每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案。
客户档案包括：1）客户基础资料：即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表等资料。
这些资料是客户管理的起点和基础，由合同管理部业务人员对客户的访问收集而来。
2）客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营方向、等。
3）业务状况：包括客户的销售实绩、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况。
4）交易现状：主要包括客户的销售活动现状、未来的展望及客户公司的声誉、账务状况、信用状况等。
根据客户信息档案、历史交易记录、年交易额等，对客户实行分类管理，划分为A、B、C、D四类。
具体分类标准如下：1）A类客户：商业信誉良好，严格执行销售合同，货款支付周期及时稳定。
2）B类客户：无不良商业信誉记录基本能按合同执行，货款支付周期较长，偶尔需主动催款。
3）C类客户：业务量占公司总业务量比例很小，但又必须保持业务往来关系之客户，必须采取款到发货。
4）D类客户：产生遗留拖欠货款，必须及时清欠之客户。
签约时要对销售合同的各项条款进行逐一审查核对，合同的每一项内容，都有可能成为日后产生信用问题的凭证。
客户资信管理制度
客户资信管理制度客户资信管理制度一、概述随着经济的发展和竞争的加剧，企业需要通过扩大业务增加收入，客户资信管理越来越受到企业的重视。
客户资信管理，就是根据客户的信誉和付款能力，对客户的信用等级进行评定，制定相应的信用政策和信用控制措施，保证企业的资金安全和风险管理。
本制度是贯彻公司信用政策，规范客户资信管理制度，确保客户资信状况的真实、准确和及时反映；完善审核机制，确保资信评估严谨、科学、公正；实施授信和担保标准，确保授信和担保的安全和有效；强化风险预警和防控机制，有效避免信用风险发生；提高公司的资信管理水平，为公司的持续健康发展提供支撑。
二、客户分类为了进行客户资信评定的更加准确，本公司将客户分为以下三类：1.优质客户：指长期、稳定、资金实力雄厚，信誉良好的客户，且在过去3年内没有发生逾期或违约情况。
2.一般客户：指有一定规模和市场地位，经营情况稳定，有一定财务实力和信誉度的客户，但如果出现一次逾期或违约，则会降级为次级客户。
3.次级客户：指规模较小、财务情况不稳定、声誉较差的客户，或财务情况虚假，尚有未偿付的债务或违约记录的客户。
三、资信评定标准本公司将客户资信评定分为外部评定和内部评定两部分。
外部评定：主要是根据经营财务报告（包括会计报表、银行对账单、纳税证明等）和市场声誉来评定客户的资信度。
具体标准如下：1.财务能力评定：主要是通过客户的财务报表和财务数据的分析，评估客户的财务实力和偿债能力。
2.市场声誉评定：主要是根据客户在市场上的口碑和信誉度，如客户所处的行业、竞争对手、客户的荣誉等综合考量。
内部评定：主要是对客户的交易记录进行评估，包括交易次数、交易金额、逾期记录、违约记录等。
四、资信评估流程1.客户提供资料，包括财务报表、银行对账单、纳税证明等。
2.信息审核，对客户提供的资料进行审核，保证真实、准确、完整。
3.资信评估，根据资料审核结果，对客户进行资信评估，并给出信用等级评定。
4.资信等级的使用，资信等级评定后，根据不同等级制定相应的信用政策和信用控制措施。
公司资信管理制度
公司资信管理制度第一章总则为了规范公司对客户资信管理的工作流程，提高资信管理能力，减少公司的信用风险，特制订本制度。
第二章责任分工1. 公司领导层负责制定公司的资信管理政策，并确保政策的贯彻执行；2. 财务部门负责收集和管理客户的财务资料，并根据资料进行客户评级；3. 销售部门负责与客户建立联系，并及时向财务部门提供客户的资料；4. 风险管理部门负责监控和评估客户的信用风险，并提出相应的应对措施；5. 客服部门负责处理客户的投诉和纠纷，并向风险管理部门报告；6. 公司全体员工应严格按照本制度的要求履行相应的职责。
第三章客户资信评级1. 客户资信评级是公司资信管理的核心工作，财务部门应根据客户的财务数据，对客户进行评级，评级结果分为A、B、C、D四个等级；2. A级客户为优质客户，信用状况良好，能够按时履行合同义务；3. B级客户为良好客户，信用状况一般，可能会出现偶尔的违约情况；4. C级客户为一般客户，信用状况较差，可能会出现频繁的违约情况；5. D级客户为风险客户，信用状况极差，可能会出现严重的违约情况。
第四章资信管理措施1. 根据客户的资信评级，公司应采取相应的管理措施，包括但不限于：（1）对A级客户提供更宽松的信用政策；（2）对B级客户实行定期监控，并及时通报风险管理部门；（3）对C级客户采取限制措施，例如提高保证金要求或延长付款周期；（4）对D级客户暂停合作或提前终止合同。
第五章风险管理1. 风险管理部门应建立完善的风险管理制度，包括但不限于：（1）建立客户信用档案，并定期更新；（2）监控客户的财务状况，及时发现潜在的信用风险；（3）建立应急预案，以应对突发的信用风险事件。
第六章监督检查1. 公司领导层应建立监督检查机制，定期对公司的资信管理工作进行检查，发现问题及时纠正；2. 财务部门应定期向领导层和风险管理部门通报客户的信用评级情况，及时报告风险事件。
第七章附则1. 公司资信管理制度经公司领导层批准后生效，适用于公司所有部门和员工；2. 公司领导层有权对本制度做出修改和解释，修改和解释后的内容应及时通知全体员工。
客户资信管理制度
客户资信管理制度客户资信管理制度是指企业在与客户进行交易过程中，为了确保交易安全和风险控制，对客户的信用状况进行评估、监控和管理的一套规定和控制措施。
该制度的实施能够帮助企业降低因客户信用风险带来的损失，提高企业的交易效率和竞争力。
以下为客户资信管理制度的相关内容。
一、资信评估2.财务状况评估：根据客户提供的财务报表和其他相关材料，对客户的财务状况进行评估，包括资产负债表、利润表和现金流量表等。
4.客户信用评级：根据客户的资金实力、财务状况和信用历史等多个因素综合评估客户的信用状况，并对客户进行信用评级，设立不同级别的信用等级。
二、资信监控1.定期复评：企业应定期对客户的信用状况进行复评，检查客户的财务状况和信用表现是否发生变化，并根据变化情况进行相应的客户信用调整。
2.风险提示及关注：对于客户的财务状况发生异常变化或出现风险提示的情况，企业应及时进行关注和风险控制，并采取相应的措施缓解风险。
三、资信管理1.信用额度设定：根据客户的信用评级和交易历史，企业应为客户设定合适的信用额度，并与客户进行沟通和确认。
2.交易监控：企业应对客户的交易进行密切监控，确定信用额度的使用情况，及时预警和控制客户的逾期风险。
四、奖惩机制1.优质客户奖励：对于良好的信用记录和及时还款的客户，企业可以给予一定的优惠政策或奖励措施，以鼓励客户维持良好的信用状况。
2.不良客户惩罚：对于持续逾期或不良信用表现的客户，企业可以采取相应的惩罚措施，如调整信用额度、暂停与客户的交易或终止与客户的合作关系等。
五、内部培训与监督为了保证客户资信管理制度的有效实施，企业应对员工进行相关的培训，提高他们的风险意识和对资信评估的专业能力。
同时，企业应建立监督机制，对资信管理过程进行监督和评估，及时纠正存在的问题和不足之处。
总之，良好的客户资信管理制度可以帮助企业实现交易安全和风险控制的目标，提高企业的竞争力和盈利能力。
通过对客户的资信评估、监控和管理，能够有效降低因客户信用风险带来的损失，提高企业的交易效率和财务健康水平。
某公司客户资信控制及收帐管理制度(doc)-销售管理【管理资料】
***公司客户资信控制及收帐管理制度1．目标1．1 保持公司应收账款维持在合理、可控范围。
1．2 推动实现最佳现金流量，以满足公司日常营运和专项支出所需资金。
1．3 减少因可疑账款所提坏账准备对利润的不利影响，将坏账控制在最低。
1．4 为客户资信专员评估客户资信额度、回笼账款工作提供指示和指导。
1．5 任何与本制度规定不符的业务发生，必须由相关部门及时传达、沟通，并确认得到批准。
2.客户资信批准2．1 1信用交易仅授予付款记录良好的客户、市场信誉卓著的客户以及取得担保的业务。
2．1 2申请资信的评估涉及以下内容：a 客户财力以及资金流畅性➢凡新客户拟申请信用结算的，或虽是老客户但停止往来时间超过一年的，必须填报信用申请表。
➢信用申请表应附最近一期的账目清单，作为信用评估的依据。
客户资信专员在评估客户财力和资金流动性时，以上述账目清单为基础。
➢客户资信专员对信用申请表中客户的结算方式、银行帐号等信息必须慎重检查、核对。
➢对于境外的新客户，可通过专业资信咨询机构或者ITS全球网络的协助来评估客户的资信价值。
b 特殊情况➢遇有特殊情况将采取特别条款。
上述所指特殊情况包括：通过集团参与的重大合同；全球性的跨国公司与国内企业合伙、合股所经营的业务。
➢凡涉及非常规支付方式、折扣、回扣或签订其他附特殊条件的合同，必须事先报经亚太区总裁、亚太区财务总监批准。
3．信用期限和信用额度的设立3．1 信用申请a.每一申请信用条款的客户都应填报信用申请表。
信用申请表包括下列内容：➢客户名全称➢推进、决定单据结算付款的部门及其地址、电话、传真➢主管支付、止付账款以及负责解决账单争议的财务、业务负责人的联系清册➢所有的母公司或总公司的全称，地址➢银行帐号及相关资讯➢三项以上或现行主要从事的业务➢近期已经审核的账目➢代表并受公司委派的高层负责人签名b.客户资信专员负责受理客户信用申请，核查客户填报的内容，并参照客户结付款的历史记录确定授信条款。
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客户资信管理制度(总3页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1
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1 目的
为了集中、统一掌握客户信用信息，全面、准确地评估，预测客户的资信能力和信用风险，从而保证本企业各项交易决策具有科学依据，并不断改善客户资源的质量，特制定本制度。
2 适用范围
制度适用于本公司客户资信管理工作。
3 定义
3.1 信用信息：指记录、代表或反映客户信用状况的各类信息。
3.2 信用等级：指依据一定方法和标准对客户的信用程度作出的评估。
3.3 资信调查：指专门机构对客户的信用信息和资信状况进行的全面调查，资信调查的结果通常被编制成资信报告。
3.4 客户：指所有与本企业有销售业务往来的经济实体，包括辅料配套厂家、给我们发运订单的中间客户或最终客户。
4 职责
4.1 合同管理部负责客户信息管理。
4.2 供应部负责供应商信息管理。
4.2 信用管理办公室负责对该项业务的审查和监督。
5 程序
5.1.客户档案的建立
5.1.1 每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案。
客户档案包括：
1）客户基础资料：即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表等资料。
这些资料是客户管理的起点和基础，由合同管理部业务人员对客户的访问收集而来。
2）客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营方向、等。
3）业务状况：包括客户的销售实绩、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况。
4）交易现状：主要包括客户的销售活动现状、未来的展望及客户公司的声誉、账务状况、信用状况等。
5.2 根据客户信息档案、历史交易记录、年交易额等，对客户实行分类管理，划分为A、B、C、D四类。
具体分类标准如下：
1）A类客户：商业信誉良好，严格执行销售合同，货款支付周期及时稳定。
2）B类客户：无不良商业信誉记录基本能按合同执行，货款支付周期较长，偶尔需主动催款。
3）C类客户：业务量占公司总业务量比例很小，但又必须保持业务往来关系之客户，必须采取款到发货。
4）D类客户：产生遗留拖欠货款，必须及时清欠之客户。
5.3 签约时要对销售合同的各项条款进行逐一审查核对，合同的每一项内容，都有可能成为日后产生信用问题的凭证。
合同是解决应收账款追收的根本依据。
5.4信用档案的更新、修改
5.4.1 客户单位的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案。
5.5 公司各部门与客户接触的重大事项，均须报告信用管理办公室。
5.6 员工调离公司时，不得将客户资料带走，其销售公司会同信用管理办公室将其客户资料接收、整理、归档。
5.7 建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。
5.8 客户管理
5.8.1 接待客户，按公司对外接待办法处理，对重要的客户按贵宾级别接待。
5.8.2 与客户的信函、传真、长话交往，均应按公司各项管理办法记录在案，并整合在客户档案内。
5.8.3 对一些较重要、未来将发展的新客户，公司要有两个以上的人员与之联系，并建立联系报告制。
5.8.4 负责与客户联系的员工调离公司时，应由公司及时通知有关客户，并指派其员工顶替调离员工迅速与客户建立联系。
6 记录
6.1 顾客台账清单
6.2 顾客电话记录
6.3 客户信息表
6.4 信息报备申请表。