理财规划师基础知识课件
AFP理财规划基础知识(PPT 49张)
二、金融理财的执业标准
第四步：制定并向客户提交理财规划方案
������ 报告内容 – 摘要 – 主要内容 – 方案建议 – 产品推介
二、金融理财的执业标准
第四步：制定并向客户提交理财规划方案
4.1报告的主要内容 ������ 资产负债表及财务结构 ������ 现金流量表及储蓄收支结构 ������ 对目前财务状况诊断建议 ������ 根据客户的财务状况和财务目标，结合风险属性 确定所需投资报酬率 ������ 资产配置 ������ 发现缺口，调整目标 ������ 计算保障型保险需求
第五步：执行个人理财规划方案 5.1金融理财师的义务 ������ 确定方案的执行计划和内容；
������ 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行 过程中的责任； ������ 在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助或 向其他专业人员咨询； ������ 协调其他相关专业人员的工作； ������ 在授权范围内可与其他相关专业人员共享信息； ������ 选择可靠的金融产品和服务。
四、客户理财性格
客户理财性格与理财规划重点
四、客户理财性格
客户类型与沟通方式
四、客户理财性格
客户属性的归类—理财建议
五、客户理财性格
其他影响因素 • 理财的性别差异 • 宗教背景的差异 • 文化背景的差异
五、案例讨论
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1、不是井里没有水，而是你挖的不够深。不是成功来得慢，而是你努力的不够多。 2、孤单一人的时间使自己变得优秀，给来的人一个惊喜，也给自己一个好的交代。 3、命运给你一个比别人低的起点是想告诉你，让你用你的一生去奋斗出一个绝地反击的故事，所以有什么理由不努力! 4、心中没有过分的贪求，自然苦就少。口里不说多余的话，自然祸就少。腹内的食物能减少，自然病就少。思绪中没有过分欲，自然忧就少。大悲是无泪的，同样大悟 无言。缘来尽量要惜，缘尽就放。人生本来就空，对人家笑笑，对自己笑笑，笑着看天下，看日出日落，花谢花开，岂不自在，哪里来的尘埃! 5、心情就像衣服，脏了就拿去洗洗，晒晒，阳光自然就会蔓延开来。阳光那么好，何必自寻烦恼，过好每一个当下，一万个美丽的未来抵不过一个温暖的现在。 6、无论你正遭遇着什么，你都要从落魄中站起来重振旗鼓，要继续保持热忱，要继续保持微笑，就像从未受伤过一样。 7、生命的美丽，永远展现在她的进取之中;就像大树的美丽，是展现在它负势向上高耸入云的蓬勃生机中;像雄鹰的美丽，是展现在它搏风击雨如苍天之魂的翱翔中;像江 河的美丽，是展现在它波涛汹涌一泻千里的奔流中。 8、有些事，不可避免地发生，阴晴圆缺皆有规律，我们只能坦然地接受;有些事，只要你愿意努力，矢志不渝地付出，就能慢慢改变它的轨迹。 9、与其埋怨世界，不如改变自己。管好自己的心，做好自己的事，比什么都强。人生无完美，曲折亦风景。别把失去看得过重，放弃是另一种拥有;不要经常艳羡他人， 人做到了，心悟到了，相信属于你的风景就在下一个拐弯处。 10、有些事想开了，你就会明白，在世上，你就是你，你痛痛你自己，你累累你自己，就算有人同情你，那又怎样，最后收拾残局的还是要靠你自己。 11、人生的某些障碍，你是逃不掉的。与其费尽周折绕过去，不如勇敢地攀登，或许这会铸就你人生的高点。 12、有些压力总是得自己扛过去，说出来就成了充满负能量的抱怨。寻求安慰也无济于事，还徒增了别人的烦恼。 13、认识到我们的所见所闻都是假象，认识到此生都是虚幻，我们才能真正认识到佛法的真相。钱多了会压死你，你承受得了吗?带，带不走，放，放不下。时时刻刻发 悲心，饶益众生为他人。 14、梦想总是跑在我的前面。努力追寻它们，为了那一瞬间的同步，这就是动人的生命奇迹。 15、懒惰不会让你一下子跌倒，但会在不知不觉中减少你的收获;勤奋也不会让你一夜成功，但会在不知不觉中积累你的成果。人生需要挑战，更需要坚持和勤奋! 16、人生在世：可以缺钱，但不能缺德;可以失言，但不能失信;可以倒下，但不能跪下;可以求名，但不能盗名;可以低落，但不能堕落;可以放松，但不能放纵;可以虚荣， 但不能虚伪;可以平凡，但不能平庸;可以浪漫，但不能浪荡;可以生气，但不能生事。 17、人生没有笔直路，当你感到迷茫、失落时，找几部这种充满正能量的电影，坐下来静静欣赏，去发现生命中真正重要的东西。 18、在人生的舞台上，当有人愿意在台下陪你度过无数个没有未来的夜时，你就更想展现精彩绝伦的自己。但愿每个被努力支撑的灵魂能吸引更多的人同行。
8-理财规划师-基础知识授课PPT
工作流程和要求建立客户关系1收集客户信息2财务分析和评价3制定理财规划方案4实施理财规划方案5持续提供理财服务6本章提示◆重点P609签定理财规划服务合同的程序和需要注意的问题 客户资产负债表和收入支出表的编制和分析预测客户财务发展趋势理财目标的内容、分类和确定原则理财规划方案的主要内容争端处理与解决的步骤◆难点P610理财规划服务合同的主要条款客户个性偏好分析模型和心理分析模型客户财务状况的比率分析本章内容主要内容建立客户关系财务分析和评价实施理财方案客户财务信息的收集和处理客户非财务信息的收集和整理了解客户的期望理财目标确定客户理财目标与客户交流和沟通确定客户关系制定具体规划方案交付理财规划方案收集客户信息制定理财方案持续理财服务编制客户财务报表分析客户财务状况第1节建立客户关系◆理财规划师的态度与客户交流和沟通–尊敬、真诚、理解和包容、自知 交流的手段–语言、行为交流的技巧–关注、倾听、反应确定客户关系◆签订理财规划服务合同 应注意的问题P620合同的主要条款P620-623第2节收集客户信息◆客户财务信息的收集与整理P633-642客户的收支情况资产与负债情况社会保障情况风险管理信息遗产管理信息客户非财务信息的收集与整理◆客户个人基本非财务信息姓名和性别、职业和职称、工作的安全程度、出生日期和地点、健康状况、子女信息、婚姻状况、联系方式◆客户心理和性格特征分析地域差异个性偏好分析模型心理分析模型风险偏好第3节财务分析和财务评价◆客户财务报表编制与分析个人资产负债表个人收入支出表分析客户的财务状况◆资产负债表分析资产情况分析负债情况分析净资产分析◆收入支出表分析◆财务状况比率分析结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、负债收入比率、流动性比率等◆预测客户财务发展趋势第4节制定理财规划方案◆理财目标的分类实现时间：短期、中期和长期重要性：必须实现的目标和期望实现的目标◆理财目标确定的原则现实性主旨是改善财务状况并更加合理具体明确考虑现金准备兼顾不同期限和先后顺序理财规划方案◆制定具体理财规划方案现金规划风险管理规划家庭消费支出规划教育规划税收筹划投资规划退休养老规划财产分配与传承规划交付理财规划方案◆理财方案的首次交付文本文件制作方案文本的交付◆理财方案的修改根据其他专业人士的意见修改 根据客户意见修改因理解差异而修改◆客户声明P665第5节实施理财规划方案◆取得客户授权◆客户声明◆具体实施◆文件存档管理◆争端处理第5节持续提供理财服务◆定期对理财方案进行评估适用情况评估频率评估步骤◆不定期的信息服务和方案调整宏观经济变化金融市场变化客户自身情况变化理财规划师—基础知识—第8章本章结束。
理财规划师基础知识培训教材(PPT47页)
P （ A ） B P （ B ） P (A |B )
P （ ） B P （ A ） P (B |A )
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《理财规划师—基础知识》
事件的概率
全概率公式
设n个事件A1，A2，A3，…，An互不相容，P（Ai）
＞0（i＝1，2，…，n），事件B满足：
盒形图（箱线图）
➢ 是由一组数据的最大值、最小值、中位数、两个 四分位数这五个特征值绘制而成的，用于反映原 始数据分布的特征。
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《理财规划师—基础知识》
数据类型
数据 类型
按计量 尺度
按收集 方法
按时间 状况
分类 数据
顺序 数值型 观测 数据 数据 数据
实验 数据
截面 数据
时序 数据
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《理财规划师—基础知识》
2
《理财规划师—基础知识》
本章内容
概率基础
主
随机事件 概率
要
内
统计基础
统计表 统计图 常用统计量
容
收益和风险
货币时间价值 收益率计算 分析度量
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《理财规划师—基础知识》
第1节 概率基础
随机事件 概率
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《理财规划师—基础知识》
随机事件
随机事件是指在同一组条件下，每次试验可能出现，也可能不出 现的事件，也称偶然事件。必然事件是指在同一组条件下，每次 试验一定出现的事件。不可能事件是指在同一组条件下，每次试
B A 1A 2A n
则
n
P(B) P(Ai)P(B| Ai) i1
上式即为全概率公式。
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《理财规划师—基础知识》
理财规划师培训课件.ppt
2.理财规划的原则
理财规划的原则
进攻型
✓1.通观全盘，整体规划原则
攻守兼备型
✓2.客户家庭类型不同核心策略不同原则
防守型
✓3.建立现金保障原则 ✓4.风险管理优先于追求收益原则 ✓5.消费、投资与收入匹配原则
日常生活覆盖储备 意外现金储备 家族支援现金储备
✓6.开源与节流并举原则
✓7.未雨绸缪，早做规划原则
1、资产负债表 2、损益表 3、现金流量表 4、一些附表
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第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理的目标及原则
• 一、财务管理的含义 财务管理是对财务活动的管理，是组
织企业财务活动、处理企业与各有关方面 经济关系的一项经济管理工作。 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ 二、财务管理的特别属性：搞好财务管理 对于改善企业经营管理、提高经济效益具 有重要的作用。
第一单元 会计的作用及目标
• 一、会计的作用： 会计是以货币为主要的计量单位，反映
和监督一个单位经济活动的一种经济管理 工作。
• 对理财规划师来说，会计既是获得信息的 渠道，又是进行分析的工具。
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第一单元 会计的作用及目标
• 二、财务会计的目标
财务会计的目标是指企业会计工作所要达到的目的。
理财规划师辅导培训
理财规划师（三级）考试内容介绍
第一章：理财规划基础
理财规划概述
理财规划的内容与流程
理 财 规
理财规划与理财规划职业
理财规划职业发展概括 理财规划师国家职业资格
划
基
道德与职业道德
础
理财规划师职业道德标准
职业道德与操守
理财规划师执业纪律规范
违反职业道德规范的制裁措施