《理财基础知识培训》PPT课件
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投资与理财基础知识介绍培训(PPT 62张)
风险越低，投资者要求的收益率越 低。 承担风险是获取收益的前提；
收益与风险相对应
收益与风险共生存
收益是承担风险的回报。
风险的分类
风险
系统性风险
经 济 周 期 波 动 风 险
非系统型风险
政 策 风 险
利 率 风 险
购 买 力 风 险
经 营 风 险
财 务 风 险
信 用 风 险
道 德 风 险
风险的分类-系统性风险
系统性风险
不能通过多元化投资而分散
指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有 同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。
政策风险： 政府的经济政策和管理措施可能会造成证券收益 的损失，经济政策的变化，可以影响到公司利润、债 券收益的变化；证券交易政策的变化，可以直接影响 到证券的价格。
风险的分类-系统性风险
的债权债务凭证。
43
影响债券投资价值的因素
内部因素
外部因素
债券期限 票面利率
基础利率
提前赎回规定
利息课税
市场利率
通货膨胀水平 外汇汇率风险
44
流动性
信用等级
债券的类型 债券按发行主体可分为 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税 公司债券 • 收益率 金融债券 政府债券 高
17
理财资金的来源
主动性收入 被动性收入
劳动报 酬佣金
工资 收入
经营 收入
投资 收入
总收入
经营产 权收入
福利 收入
被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大
收益与风险相对应
收益与风险共生存
收益是承担风险的回报。
风险的分类
风险
系统性风险
经 济 周 期 波 动 风 险
非系统型风险
政 策 风 险
利 率 风 险
购 买 力 风 险
经 营 风 险
财 务 风 险
信 用 风 险
道 德 风 险
风险的分类-系统性风险
系统性风险
不能通过多元化投资而分散
指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有 同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。
政策风险： 政府的经济政策和管理措施可能会造成证券收益 的损失，经济政策的变化，可以影响到公司利润、债 券收益的变化；证券交易政策的变化，可以直接影响 到证券的价格。
风险的分类-系统性风险
的债权债务凭证。
43
影响债券投资价值的因素
内部因素
外部因素
债券期限 票面利率
基础利率
提前赎回规定
利息课税
市场利率
通货膨胀水平 外汇汇率风险
44
流动性
信用等级
债券的类型 债券按发行主体可分为 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税 公司债券 • 收益率 金融债券 政府债券 高
17
理财资金的来源
主动性收入 被动性收入
劳动报 酬佣金
工资 收入
经营 收入
投资 收入
总收入
经营产 权收入
福利 收入
被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大
投资理财基础知识培训课件ppt模板
03
什么是理财
如何理财
04
主流理财工具介绍
PART
ONE 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
2×500×12月×20年＝24万
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
大约
359.8
万元
光辛苦赚钱，能行吗？
PART
T WO 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
为什么要理财？
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
理财决定命运 国内外家庭理财观念对比
为什么要学习理财？
为何要学理财？有三个理由：
理财是门技术活，需要 学习才能掌握
人生需要规划
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
投资理财基础知识(PPT 43页)
❖ P2P理财模式刚兴起不久，就受到不少高端人士的青睐。 P2P不仅有着收益和保障兼顾的特点，同时助个人实现社会 公益价值，使得理财模式的创新达到新高度。
❖ P2P区别于其他理财产品的是它的普惠效应，实现理财收益 的同时，通过平台的搭建，直接实现理财方对普通民众生活 或工作的帮助，填补大型融资机构所不触及的社会生活的方 方面面空白。
金融债券 企业债券
是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国目前 金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性 银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。企业债券是以 公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金 融债券，故企业债券的利率会高于前两者。目前我国规定 企业债券的利息收入要征收20%的个人所得税。
恩格尔系数
❖ 恩格尔系数(Engel's Coefficient)是食品支出 总额占个人消费支出总额的比重。
❖ 一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中） 用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家 庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来 购买食物的支出比例则会下降。
❖ 恩格尔系数达59%以上为贫困，50-59%为温饱， 40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最 富裕
能性就大。 财户的投资风险 2.与机构投资的差距
信息不对称
资金的支持力度
4 、投资基金
定义
投资基金是一种利益共享、风险 共担的集合投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金 ，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为封闭 型基金与开放型基金。
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低 投资成本
❖ P2P区别于其他理财产品的是它的普惠效应，实现理财收益 的同时，通过平台的搭建，直接实现理财方对普通民众生活 或工作的帮助，填补大型融资机构所不触及的社会生活的方 方面面空白。
金融债券 企业债券
是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国目前 金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性 银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。企业债券是以 公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金 融债券，故企业债券的利率会高于前两者。目前我国规定 企业债券的利息收入要征收20%的个人所得税。
恩格尔系数
❖ 恩格尔系数(Engel's Coefficient)是食品支出 总额占个人消费支出总额的比重。
❖ 一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中） 用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家 庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来 购买食物的支出比例则会下降。
❖ 恩格尔系数达59%以上为贫困，50-59%为温饱， 40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最 富裕
能性就大。 财户的投资风险 2.与机构投资的差距
信息不对称
资金的支持力度
4 、投资基金
定义
投资基金是一种利益共享、风险 共担的集合投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金 ，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为封闭 型基金与开放型基金。
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低 投资成本
理财培训课件
投资理财的四个原则
• 合法性原则：投资活动要合法 • 安全性原则：不能冒太大风险 • 收益性原则：在保值基础上争取
最大增值 • 流动性原则：兑换成现金的能力
投资收益和收益评估
3000
2500
金钱的
2000
时间价值 1500
1000
500
0
第1年 第4年 第6年 第10年 第12年 第15年 第18年 第20年 第25年
理财培训课件(PPT 49页)
内容提要
掀起你的盖头来，何为理财说端详（何谓理财） 人无远虑有近忧，这般辛苦为谁忙（理财目标） 君子爱财治有道，理财工具面面观 （理财工具） 不畏浮云遮望眼，从容驾驭巧安排（理财误区） 云卷云舒快意事，花开花落平常心（理财原则）
财富的定义
通俗的说法 ——有钱。
保险金字塔
养老 子女教育 普通医疗保障 大病保障 意外保障
保险溜三段
※最应该买什么保险？
意外风险时时在，侥幸不如提前保； 大病迟早都会来，快快投保避烦扰； 住院医疗不能少，备好教育和养老； 财富增长需打理，稳赢不亏才叫好！
※最应该为谁买保险？
家庭支柱最该保，他可千万不能倒。 夫妻都应保点好，相互关怀感情好。 父母恩情无以报，投保尽孝负担小。 子女谁都当个宝，倍加关爱怎能少！
正确的说 ——如果你停止工作，你的资产还能支持你活多久，
即：财富就是支持一个人生存多长时间的能力。
•财富是由资产项下产生的现金流入与支出项下流出的现金进行比较来 确定（注意：现金流入不包括工资）。比如：我的资产每月产生10， 000元的现金流入，而每月支出6，000元，那么我有了财富：4，000元。 •或是：现在有存款100万元，家庭每月的日常开销如为1万元，则此财 富支持家庭生存的时间为100个月……
理财ppt课件
保险配置方案
为客户制定详细的保险配置方案，包括保险金额、保险期限、缴费 方式等，确保客户在风险发生时得到充分的保障。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
收入来源
尽早开始规划退休生活，积累足够的资金 ，确保退休后的生活质量。
多元化退休收入来源，包括养老金、储蓄 、投资等，降低对单一来源的依赖。
健康保险
为被保险人的医疗费用、疾病等提供保障，减轻 医疗负担。
投资连结保险
将保险与投资相结合，具有一定投资风险，但潜 在收益也较高。
其他理财产品
信托产品
投资者将资金委托给信托公司管理，投资于 多种资产，风险与收益因项目而异。
P2P网贷产品
个人与个人之间的借贷交易，通过互联网平 台实现，风险较高但收益也较高。
风险承受能力与投资策略匹配
根据客户的风险承受能力等级，推荐适合的投资策略和产品组合，确保投资风险 与客户承受能力相匹配。
保险规划建议
保险需求分析
分析客户的家庭状况、收入结构、负债情况等，确定客户的保险 需求，如寿险、医疗险、意外险等。
保险产品推荐
根据客户的保险需求，推荐适合的保险产品，包括保险公司、产品 特点、保费等方面。
02
理财产品介绍
储蓄存款类产品
01活期存款
随时存取，流动性强，但利率 较低。
定期存款
有固定期限，利率较高，但提 前支取会损失利息。
零存整取
定期定额存入，期限灵活，适 合长期储蓄。
整存零取
一次存入较大金额，然后按期 定额取出，适合规划未来支出 。
基金类产品
股票型基金
投资于股票市场，风险较高， 但潜在收益也较大。
风险管理与保险规划
为客户制定详细的保险配置方案，包括保险金额、保险期限、缴费 方式等，确保客户在风险发生时得到充分的保障。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
收入来源
尽早开始规划退休生活，积累足够的资金 ，确保退休后的生活质量。
多元化退休收入来源，包括养老金、储蓄 、投资等，降低对单一来源的依赖。
健康保险
为被保险人的医疗费用、疾病等提供保障，减轻 医疗负担。
投资连结保险
将保险与投资相结合，具有一定投资风险，但潜 在收益也较高。
其他理财产品
信托产品
投资者将资金委托给信托公司管理，投资于 多种资产，风险与收益因项目而异。
P2P网贷产品
个人与个人之间的借贷交易，通过互联网平 台实现，风险较高但收益也较高。
风险承受能力与投资策略匹配
根据客户的风险承受能力等级，推荐适合的投资策略和产品组合，确保投资风险 与客户承受能力相匹配。
保险规划建议
保险需求分析
分析客户的家庭状况、收入结构、负债情况等，确定客户的保险 需求，如寿险、医疗险、意外险等。
保险产品推荐
根据客户的保险需求，推荐适合的保险产品，包括保险公司、产品 特点、保费等方面。
02
理财产品介绍
储蓄存款类产品
01活期存款
随时存取，流动性强，但利率 较低。
定期存款
有固定期限，利率较高，但提 前支取会损失利息。
零存整取
定期定额存入，期限灵活，适 合长期储蓄。
整存零取
一次存入较大金额，然后按期 定额取出，适合规划未来支出 。
基金类产品
股票型基金
投资于股票市场，风险较高， 但潜在收益也较大。
风险管理与保险规划
金融理财基础知识培训ppt课件
•量入为出 •强制储蓄 •坚持记账
•用现金支付
积累 财富
•控制使用信用卡 •控制透支
-*-
增加财富
流动性
安全性
投资银行短期储蓄、 短期国债、货币市 场基金、短期保本 型的银行理财产品、 短期保本型的券商 理财产品等
应急资金
安全资金
投资定期银行储蓄、 中长期国债、债券基 金、社会保险、储蓄 型的商业养老保险、 企业债券、保本型的 银行理财产品、保本 型的券商理财产品等
所谓的理财就是追求长期 而稳定的收益，它不同于 投资，更不是投机。
——李嘉诚
1.30岁以后重理财 2.要有足够的耐心 3. 先难后易
-*-
每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你 将拥有28万元——《邻居家的百万富翁》(美)
投资年数 累计金额
10
15645
最后十年 财富金额
15645
20
49423
-*-
金融理财规划的目标
理财规划的总体目标
财务安全
财务自由
-*-
理财规划的主要内容
现金规划
消费支出规划 教育规划
风险管理与 保险规划
投资规划
税收筹划
退休养老规划
财产分配与 传承规划
-*-
财务安全 现金规划/保险规划/养老规划
资产增值 投资规划
资产保护 税收规划/遗产规划
-*-
现金规划
-*-
现金规划
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、 黄金、外汇、投资连结保险、非 保本型的银行理财产品、非保本 型的券商理财产品、私募基金、 QDII产品、收藏品等
-*-
金融理财规划的目标
积累财富
•用现金支付
积累 财富
•控制使用信用卡 •控制透支
-*-
增加财富
流动性
安全性
投资银行短期储蓄、 短期国债、货币市 场基金、短期保本 型的银行理财产品、 短期保本型的券商 理财产品等
应急资金
安全资金
投资定期银行储蓄、 中长期国债、债券基 金、社会保险、储蓄 型的商业养老保险、 企业债券、保本型的 银行理财产品、保本 型的券商理财产品等
所谓的理财就是追求长期 而稳定的收益，它不同于 投资，更不是投机。
——李嘉诚
1.30岁以后重理财 2.要有足够的耐心 3. 先难后易
-*-
每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你 将拥有28万元——《邻居家的百万富翁》(美)
投资年数 累计金额
10
15645
最后十年 财富金额
15645
20
49423
-*-
金融理财规划的目标
理财规划的总体目标
财务安全
财务自由
-*-
理财规划的主要内容
现金规划
消费支出规划 教育规划
风险管理与 保险规划
投资规划
税收筹划
退休养老规划
财产分配与 传承规划
-*-
财务安全 现金规划/保险规划/养老规划
资产增值 投资规划
资产保护 税收规划/遗产规划
-*-
现金规划
-*-
现金规划
闲置资金
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、 黄金、外汇、投资连结保险、非 保本型的银行理财产品、非保本 型的券商理财产品、私募基金、 QDII产品、收藏品等
-*-
金融理财规划的目标
积累财富
理财基本知识PPT课件
46
而洗发水这一类产品，宝洁公司就推出了六 个品牌：飘柔、沙宣、海飞丝、潘婷、伊卡 璐、润妍。就算你没有使用这六个品牌中任 何一种洗发水，你身边肯定会有人使用，你 也肯定看过这些产品的广告。可是，你有没 有思考过这样一些问题：宝洁为什么要推出 这么多洗发水品牌？这些品牌之间有什么区 别？或许你会觉得这些问题非常无聊，跟自 己的学习和以后的工作一点关系都没有。但 是，我却因为思考这个无聊的问题而获得了 一份工作。
15
16
17
典型案例2 基金公司偷改分红条款
2009年，南方稳健贰号基金的基金份额持有 人袁近秋提出，该基金不顾申请人明确选定 “现金分红”这种红利分配方式的意愿，擅 自将申请人应分得的红利进行再投资，给申 请人造成了经济损失。
18
典型案例 3
银行理财产品变保险 2010年4月，肖女士60岁的老母亲带积蓄 去建行存钱，当时，一工作人员建议买一 款期限3年的理财产品，只要将钱存满3年， 就会得到高额分红。1年后，该工作人员 来提醒续保，肖女士的母亲才了解到自己 购买了3份新华人寿的红双喜新C款两全保 险（分红型），如果不续保，就扣除30% 的退保费。
25
房贷的基准利率
建设银行对首套房在基准利率上还要上浮 10个百分点，即1.1倍的基准利率。 重庆农村商业银行，只要在该银行存一个 贷款金额总数的百分之二十的一年的定期 才可享受基准利率优惠。 农业银行办金卡，交理财费，可享受九折 基准利率优惠。 注意：信用记录的重要性。（龙湖U城）
26
个人理财的一般步骤
19
个人理财的概念及理解
个人理财是为了实现个人的人生目标和 理想而制定、安排、实施和管理各方面 总体协调的财务计划的过程。
第一，广义的理财包括健康，理财过程中应 合理安排休息和锻炼的时间；（不透支健康） 第二，理财不是节省，节俭是美德，但仅靠 节俭很难实现理财目标； 第三，理财不仅仅是投资，投资只是理财的 一个组成部分； 第四，理财学习的是正确理念，并非赚钱的 万能之道。
而洗发水这一类产品，宝洁公司就推出了六 个品牌：飘柔、沙宣、海飞丝、潘婷、伊卡 璐、润妍。就算你没有使用这六个品牌中任 何一种洗发水，你身边肯定会有人使用，你 也肯定看过这些产品的广告。可是，你有没 有思考过这样一些问题：宝洁为什么要推出 这么多洗发水品牌？这些品牌之间有什么区 别？或许你会觉得这些问题非常无聊，跟自 己的学习和以后的工作一点关系都没有。但 是，我却因为思考这个无聊的问题而获得了 一份工作。
15
16
17
典型案例2 基金公司偷改分红条款
2009年，南方稳健贰号基金的基金份额持有 人袁近秋提出，该基金不顾申请人明确选定 “现金分红”这种红利分配方式的意愿，擅 自将申请人应分得的红利进行再投资，给申 请人造成了经济损失。
18
典型案例 3
银行理财产品变保险 2010年4月，肖女士60岁的老母亲带积蓄 去建行存钱，当时，一工作人员建议买一 款期限3年的理财产品，只要将钱存满3年， 就会得到高额分红。1年后，该工作人员 来提醒续保，肖女士的母亲才了解到自己 购买了3份新华人寿的红双喜新C款两全保 险（分红型），如果不续保，就扣除30% 的退保费。
25
房贷的基准利率
建设银行对首套房在基准利率上还要上浮 10个百分点，即1.1倍的基准利率。 重庆农村商业银行，只要在该银行存一个 贷款金额总数的百分之二十的一年的定期 才可享受基准利率优惠。 农业银行办金卡，交理财费，可享受九折 基准利率优惠。 注意：信用记录的重要性。（龙湖U城）
26
个人理财的一般步骤
19
个人理财的概念及理解
个人理财是为了实现个人的人生目标和 理想而制定、安排、实施和管理各方面 总体协调的财务计划的过程。
第一，广义的理财包括健康，理财过程中应 合理安排休息和锻炼的时间；（不透支健康） 第二，理财不是节省，节俭是美德，但仅靠 节俭很难实现理财目标； 第三，理财不仅仅是投资，投资只是理财的 一个组成部分； 第四，理财学习的是正确理念，并非赚钱的 万能之道。
理财入门培训课件(PPT30页)
事实上，麦当劳最重要的业务是出售分店，而每间分店的地理位置决定了分店的营业额； 资产可以用于投资，如房屋、版权等，这些东西一旦经过投资，就可能自动产生收益，而不需要人们的参与及付出。 马云皱皱眉头并说“如果你什么都想做，往往什么都做不好。 （一）女人管家务，男人管钱 FIQ(financial IQ)—理财智商 “雅虎想做互联网上的一切。 马云皱皱眉头并说“如果你什么都想做，往往什么都做不好。 （二）工作是解决财务问题的唯一方法 FIQ(financial IQ)—理财智商 小时候，父母的教育理念？ 事实上，麦当劳最重要的业务是出售分店，而每间分店的地理位置决定了分店的营业额； 资产与负债的区别 （一）女人管家务，男人管钱 资产是把钱送进你口袋的东西 （一）女人管家务，男人管钱
经理时，他们曾有过一次对话。 马云问杨致远：“我想知道你在雅虎到底想做什么？”
资产可以用于投资，如房屋、版权等，这些东西一旦经过投资，就可能自动产生收益，而不需要人们的参与及付出。 杨致远的做法相当于把鸡蛋分散在许多篮子里，这使得精力分散。
• 马云问杨致远：“我想知道你在雅虎到底 雷 克罗克是麦当劳的创始人，在许多人眼中看来，他的事业是卖汉堡，然而，他自己的回答却是：“我真正的事业是房地产生意”。
• 恐惧与欲望的怪圈 其“实雅， 虎买想下做分互店联的网人上相的当一于切替。雷支付了买下分店土地的费用。
其工实资， 是买日下常分工店作的所人换相得当的于报替酬雷，支工付作了需买要下人分们店的土参地与的及费付用出。 （“一雅） 虎女想人做管互家联务网，上男的人一管切钱。 马资云产皱 是皱把眉钱头送并进说你“口如袋果的你东什西么都想做，往往什么都做不好。 雷 （一克）罗女克人是管麦家当务劳，的男创人始管人钱，在许多人眼中看来，他的事业是卖汉堡，然而，他自己的回答却是：“我真正的事业是房地产生意”。 （二一）工女作人是管解家决务财，务男问人题管的钱唯一方法 利不用同智 类慧型创的造人财的富消的费案模例式 （一二）女工人作管是家解务决，财男务人问管题钱的唯一方法
投资理财基础知识培训课件PPT模板
理财规划的两项总体目标和八项主要内容
投资规划 01 税收筹划 02 退休养老规划 03 财产分配与传承规划 04
财务安全 财务自由
若素素材
若素素材
理财规划 的总体目标
05 风险管理与保险规划 06 教育规划 07 消费支出规划
08 现金规划
3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财? 答 多少钱都可以理财?
闲钱
5年—10年的生活费 投资方式
股票、股票型基金、 平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出 强制储蓄 坚持记账
04 05
若素素材
06
若素素材
03
02 01
用现金支付
控制使用 信用卡 控制透支
3.4 如何增加财富？
安全 资金
应急 资金
闲置 资金
流动性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行 理财产品、短期保本型的券商理财产品等
1.3 理财决定命运
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
子女教育 出生至大学毕业＝25万
若素素材
孝敬父母 2×500×12月×20年＝24万
若素素材
住房支出 3000×12月×30年＝108万
LOGO
若素素材
若素素材
投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
这里可以输入公司/团队名称
1 PART
为什么要理财？ 若素素材
若素素材
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
投资规划 01 税收筹划 02 退休养老规划 03 财产分配与传承规划 04
财务安全 财务自由
若素素材
若素素材
理财规划 的总体目标
05 风险管理与保险规划 06 教育规划 07 消费支出规划
08 现金规划
3.6 多少钱开始理财？
问 多少钱时开始理财? 答 多少钱都可以理财?
闲钱
5年—10年的生活费 投资方式
股票、股票型基金、 平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出 强制储蓄 坚持记账
04 05
若素素材
06
若素素材
03
02 01
用现金支付
控制使用 信用卡 控制透支
3.4 如何增加财富？
安全 资金
应急 资金
闲置 资金
流动性
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行 理财产品、短期保本型的券商理财产品等
1.3 理财决定命运
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
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住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
子女教育 出生至大学毕业＝25万
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孝敬父母 2×500×12月×20年＝24万
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住房支出 3000×12月×30年＝108万
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投资理财基础知识
内容详实完整，可用于理财讲座、保险产说会等
这里可以输入公司/团队名称
1 PART
为什么要理财？ 若素素材
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为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
投资理财基础知识培训ppt课件
偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具 安全性 获利性 流通性
银行存款 高
差
好
国债
高
较高 较好
股票
低
高
好
投资基金 较低
保险
高
较高 —
较好 差
四、 如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金 投机型：股票、期货、彩票 收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画 投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控 制经理
分析师
绩效评估 经理
分析师
投资组合 经理
资产管理 （债券）
经理
资产管理 （短期投 资）经理
对外委托 资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务 管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理 组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国 债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场 交易所市场
场外市场 银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现 在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到 的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确 定了,才可以谈到理财.
投资理财基础知识培训 PPT
理财也涵盖了风险管理。因为未来的 3 更多流量具有不确定性，包括人身风
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
什么是理财
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如何分配钱
3个方面
应急的钱
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关并符合整体语言风格，语言描述尽量
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3
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人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
规划
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理财规划
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1
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险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
什么是理财
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如何分配钱
3个方面
应急的钱
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人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
规划
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