财商教育进高校公益大讲堂活动方案

财商教育进高校公益大讲堂活动方案

XXXX大学中国公共财政与政策研究院

XXXX教育投资管理有限公司

财商教育进高校

公益大讲堂活动方案

一、活动背景

“财商”一词最早是由日裔美国人罗伯特·T·清崎先生提出，此概念一经提出，就持续风靡了全球十多年，并在全球范围内引起了广泛的认同。财商是指一个人认识、创造和管理金钱（财富）的能力。财商（FQ）与智商（IQ）、情商（EQ）一道被称为现代经济人必备的三商。关于财商的系统学习与训练，就是财商教育。

目前财商教育已被多国的教育部列为三大素质（智商、情商、财商）教育之一。国家人力资源和社会保障部已从经济发展和科学教育的角度批准了“中国财商教育师”职业培训项目。

面对新常态的经济发展格局，以及“大众创业，万众创新”的社会发展趋势。面向大学生群体开展财商的系统培训，既利于丰富大学生群体的金融知识，又利于提高大学生群体的财经素养，获得必要的财经能力，实现个人理财能力的提升。

同时，面对终将进入市场经济的进行职场竞争的大学生群体，通过系统的财商培训和情景模拟教育，将能从财商的概念入手，让大学生们了解其背后所包含的具体内容，有利于大学生群体提高自身理财能力，实现职场和创业发展的新起点。

由XXXX大学开发的面向的学生群体的财商培训系列课程，将坚持“知行合一”的培训理念，通过系统化的财商内容培训和模拟式的金融工具应用，一方面是让受训人认识金钱及金钱规律；另一方面达到如何正确应用金钱规律的效果。同时为受训人树立正确的金钱观（或者说财富观），建立起科学的人生财富规划和切实可行的发展战略，从而奠定未来人生发展的财务自由基础。

二、活动目的

1、面向大学生群体进行系统化的财商教育，培养大学生群体的财经素养。

2、面向大学生群体进行正确财富观的培养，构建大学生群体科学的财务发展规划。

3、面向大学生群体进行金融工具及财经规则的教授，提升大学生群体进行理财投资的能力。

4、面向大学生群体进行财经综合素质教育，激发大学生群体的财经兴趣，构建和谐健康发展的金融环境。

三、活动意义

1、通过财商教育，建立科学财富观，实现大学生群体自觉遵守金融法规，

合理规划自身财务需求。

2、关注大学生群体的财商素质培养，奠定大学生群体良好的创新能力基

础，为大学生群体的创新创业提供动力。

四、期望效果

在教育厅的统一组织下，面向XX省属高校开展大学生财商素质综合教育，将该项内容纳入大学生拓展教育的学分考评内容。通过对大学生财商素质的培养，塑造大学生群体正确的财富观。在提高大学生群体金融素质的同时，培育大学生们应用金融工具，规划个人财务管理的能力。从而自觉成为了解金融法规，掌握金融工具，科学规划财富发展的社会群体。

五、课程设置

针对当前我国高校大学生群体所必须具备的财商素质内容及未来就业后应熟悉的金融知识内容，财商培训课程有针对性的设计了金融素质教育、专题模拟培训、拓展提升培训三大板块内容，形成各自独立的10个专题单元。采取教材讲解，模拟场景训练，财商游戏互动，财商应用集训等方式，实现培训对象掌握知识，提升素质，学以致用的目的。

第一部分：金融素质教育。

素质教育一：使用银行

认识银行的本质，银行业务介绍。

素质教育二：合理理财

培养理财素养，制定钱财计划。

素质教育三：财富创造

培养储蓄和投资素质，制定财富计划。

素质教育四：认识借贷

培养科学的借贷观念，

第二部分：金融工具应用。

应用培训一：金融与未来

认识信用卡，珍视个人信用

应用培训二：金融与成长

认识分期贷款，合理使用分期贷款

应用培训三：金融与生活

认识房贷，如何解决你的栖身之所

第三部分：财商应用拓展。

应用拓展一：青年财商，创业应用

认识金融与创业的关系，如何应用金融工具，圆你创业梦想。

应用拓展二：青年财商，生活应用

认识生活中的财商现象，如何应用财商素质，改善生活品质。

应用拓展三：青年财商，财富应用

认识财富的本质，如何应用财商能力，创造稳健财富增长。

六、培训师资

1、项目负责人：XXX教授

XXXX大学中国公共财政与公共政策学院公共政策系主任；分别于XXX大学、美国加州大学XXX分校获得经济学学士和博士学位。一直从事有关农村金融、消费金融、金融监管和金融消费者保护的研究，是世界银行、中国人民银行和中国银行业监管委员会的顾问，并担任美国消费者权益委员会（American Council on Consumer Interest）国际委员会的委员。是中国银监会和银行业协会2011年“公平对待消费者”课题的撰稿人；中国人民银行和世界银行2013年“中国金融消费者保护和金融教育”课题的中国专家及四位撰稿人之一（负责“金融教育”这一章的撰写）；中国银行业监管委员会和世界银行2014年“中国居民金融需求和金融能力”课题的中国专家。还曾任中国自然科学基金、亚洲开发银行、财政部等有关公共财政、政府债务及地方融资平台多项课题的主要撰稿人之一。并在国内外一流学术期刊发表论文多篇，如《Management Science》、《China Economic Review》、《Social Indicators Research》、《经济研究》和《世界经济》等。

2、项目组成员：

XXX教授：罗德岛大学（University of Rhode Island）家庭金融教授，教学与研究专注于消费者经济学和个人金融。承担过多个有关消费者金融知识、行为、

能力以及金融教育评估方面的项目。还担任金融咨询与规划杂志（Journal of Financial Counseling and Planning）的主编。曾为多个重要的金融教育项目咨询过，包括美国财政部、国家金融教育基金会、美联储波士顿分行等。

XXX教授：密苏里大学个人财务规划系研究生主管。毕业于俄亥俄州立大学，研究集中于帮助个人和家庭提高金融知识和金融福利，特别擅长退休规划、风险规避、投资行为、储蓄动机、债务管理等方面的研究。曾获得过个人理财规划师委员会等多个机构颁发的该领域的最佳论文奖。

XXX副教授：北京大学教育研究院。毕业于美国加州大学伯克利分校教育学院，研究的主要领域是教育经济学，并主要关注弱势家庭孩子的教育融资问题，包括城市地区外来务工子女义务教育的融资、早期儿童教育与护理的融资和职业高中的融资问题。具有丰富的应用随机可控实验来进行项目评估的经验。曾为众多的研究项目提供咨询或者担任负责人，包括中国财政部、教育部、世界银行、联合国、国际项目评估动议组织、Optimus基金会、瑞银等，并在2010年被OECD邀请到意大利参加金融教育工作坊。

XXX助理教授：犹他峡谷大学（Utah Valley University），2014年毕业于得克萨斯理工大学，获得个人理财规划博士学位。教学与科研集中于金融科技的影响、金融教育、个人理财及个人理财软件开发等方面。

七、活动主题

携手财商，共创财富

八、组织机构

主办单位：

中国扶贫基金会

XXX省教育厅

XXX大学中国公共财政与政策研究院

承办单位：

XXX投资管理有限公司

协办单位：

赞助机构

九、活动参与