出纳电子承兑汇票的台账列示方法
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。
银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处理。
Excel表建立承兑汇票到期示意图【会计实务操作教程】
是已经计算得到的到期剩余天数，E 列是该汇票的金额。通过这样的条件 求和，即可得到 30天内即将到期的汇票总金额。 步骤 08 完善表格
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表格到此已经实现了功能，现在需要进一步美化。设置表格标题的字 体、字号和填充颜色。同时为了突出显示给定日期和将到期金额，选中 H2和 H6单元格，在“设置单元格格式”中为这两个单元格选择一个醒目 的填充色。表格中的 0 很影响表格的美观，可以通过设置取消零值的显 示。点击 Office按钮→Excel 选项→高级→此工作表的显示选项→去掉 复选项“在具有零值的单元格中显示零”→确定。 步骤 09 到期提示的另一种提示方法 在上面得到期提示表中，到期提示是到给定日期剩余的天数。如果你 不想看到还有多少天，而只是需要一个更明显的字样，提示到期了。那 么，你可以通过下面的设置实现。选择 F2：F20单元格区域，点击鼠标 右键弹出快捷菜单，选择“设置单元格格式”→数字→自定义，然后在 右边的“类型”列表中选择“[>0]”到“”期“；G/通用格式” ，点 击确定。 步骤 10 到期提示 现在，可以看到到期提示发生了变化。喜欢哪一种方法，全凭个人喜 欢。
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的保持。因此，那些只把会计当门砖的人，到最后是很难在岗位上立足 的。话又说回来，会计实操经验也不是一天两天可以学到的，坚持一天 学一点，然后在学习的过程中找到自己的缺陷，你可以针对自己的习惯 来制定自己的学习方案，只有你自己才能知道自己的不足。最后希望同 学们都能够大量的储备知识和拥有更好更大的发展。
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企业网银电子商业汇票业务操作手册0520
企业网银商业汇票营业操纵手册之杨若古兰创作（一）电子票据（1）出票申请电子商业汇票营业帮忙企业客户通过网上银行筹划电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部营业.如果企业客户须要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，筹划电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑.出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复.Ⅱ.相干功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押申请、质押送除申请、包管申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面.该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表.如图4.5.1所示.①新建如果客户须要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示.客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相干信息，包含电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等.点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入出票申请交易的具体信息，点击“具体”，进入出票申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.3所示.客户检查到该笔出票申请交易的具体信息后，点击“点窜”，可以点窜该笔出票申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.4所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.③点窜客户点击“点窜”，可以直接点窜已录入每笔出票申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.4所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.④从头提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请.成功的出票营业必须包含出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程.➢客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批.银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票零碎（ECDS）进行处理.➢客户可与开户行签订和谈，由其代为发起以下一项或几项营业并代理签章：①提示收票申请的回复；②背书让渡申请的回复；③提示付款、过期提示付款的申请.➢电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超出10亿元，付款期限自出票日起至到期日止最长不得超出1年.票据出票日期不得超出当前申请日期.➢电子商业汇票的付款人为承兑人.电子商业汇票必须向付款人提示承兑后使用.➢签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0”；签发电子商业承兑汇票时，承兑人账号项输入承兑人的账号.➢签发新的电子商业汇票时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号.（2）提示收票申请Ⅰ.功能简介出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请.提示收票申请发出后，出票人等待收款人的提示收票签收回复，将该电子票据交付收款人.只要收款人提示收票回复签收后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑营业.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押申请、质押送除申请、包管申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示收票申请”，进入提示收票申请界面.该界面显示已录入提示收票申请列表和被拒绝提示收票申请列表.如图4.5.5所示.①新建如果客户须要向收票人提示收票，点击“新建”，进入提示收票通知申请查询界面.如图4.5.6所示.客户输入查询条件，点击“查询”后零碎返回查询结果.选择待提示收票的电子票据，点击“新建”，进入提示收票申请录入界面.如图4.5.7所示.客户检查该笔提示收票申请信息无误后，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入提示收票申请交易的具体信息，点击“具体”，进入提示收票申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.8所示.③从头提交已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢出票申请完成，且承兑人承兑回复后，出票人才干进行提示收票申请.（3）撤票申请Ⅰ.功能简介已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据形态处于“出票已登记”、“提示承兑已签收”时，出票人通过该功能可以撤消该笔票据.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押申请、质押送除申请、包管申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票申请”，进入电子票据撤票申请界面.该界面显示已录入的撤票申请交易列表和被拒绝的撤票申请交易列表.如图4.5.9所示.①新建如果客户须要新申请撤消一张票据，点击“新建”，进入撤票申请查询界面.如图4.5.10所示.客户输入查询条件，点击“查询“零碎返回查询结果.选择待撤票的电子票据，点击“新建”，进入撤票申请录入界面.如图4.5.11所示.客户检查到该笔已录入撤票申请信息无误后，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入撤票申请交易的具体信息，点击“具体”，进入撤票申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.12所示.③从头提交已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢只要提示承兑已签收且未提示收票的票据，出票人才可以申请撤票.（4）背书让渡申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前，背书人作为票据权利人通过该功能申请将电子商业汇票权利依法让渡给被背书人.只要被背书人回复签收后，票据权利才正式让渡给被背书人.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、贴现申请、质押申请、质押送除申请、包管申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“背书让渡申请”，进入电子票据背书让渡申请界面.该界面显示已录入的背书让渡申请交易列表和被拒绝的背书让渡申请交易列表.如图4.5.13所示.①新建如果客户须要新申请背书让渡一张票据，点击“新建”，进入背书让渡申请查询界面.如图4.5.14所示.客户输入查询条件，点击“查询”零碎返回查询结果.选择待背书让渡的电子票据，点击“新建”，进入背书让渡申请录入界面.如图4.5.15所示.客户根据页面提示信息选择票据的不得让渡标识表记标帜，输入被背书人信息等.点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入背书让渡申请交易的具体信息，点击“具体”，进入背书让渡申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.16所示.客户检查到该笔背书让渡申请交易的具体信息后，点击“点窜”，可以点窜该笔背书让渡申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.17所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.③点窜客户点击“点窜”，直接点窜已录入每笔背书让渡申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.17所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.④从头提交已拒绝背书让渡申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢只要不得让渡标识表记标帜为“可再让渡”的票据，才干进行背书让渡申请.（5）贴现申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前，持票人作为票据权利人通过该功能申请将票据权利让渡给金融机构.金融机构作为贴入行回复签收后，扣除必定利息，将商定金额付出给持票人.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书让渡申请、质押申请、质押送除申请、包管申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“贴现申请”，进入电子票据贴现申请界面.该界面显示已录入的贴现申请交易列表和被拒绝的贴现申请交易列表.如图4.5.18所示.①新建如果客户须要新申请贴现一张票据，点击“新建”，进入贴现申请查询界面.如图4.5.19所示.客户输入查询条件，点击“查询”零碎返回查询结果.选择待贴现的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次贴现），点击“新建”，进入贴现申请录入界面.如图4.5.20所示.客户根据页面提示信息输入新申请贴现的电子票据相干信息，包含贴现信息、贴入人信息、入账信息等.点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入贴现申请交易的具体信息，点击“具体”，进入贴现申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.21所示.客户检查到该笔贴现申请交易的具体信息后，点击“点窜”，可以点窜该笔贴现申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.22所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.③点窜客户点击“点窜”，直接点窜已录入每笔贴现申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.22所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.④从头提交已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定.➢贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”.选择线上清算方式，贴入行签收同意后贴现金额实时到账.➢贴现申请必须在贴现申请日当日发送银行.➢客户通过网上银行可以批次贴现，目前零碎撑持一次最多十条.（6）质押申请Ⅰ.功能简介电子商业汇票持票人为了给债权提供担保，在票据到期日之前，通过该功能申请将票据质押，以该票据为债权人设立质权.质权人作为债权人回复签收后，出质人正式将该票据质押给质权人.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押送除申请、包管申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押申请”，进入电子票据质押申请界面.该界面显示已录入的质押申请交易列表和被拒绝的质押申请交易列表.如图4.5.23所示.①新建如果客户须要新申请质押一张票据，点击“新建”，进入质押申请查询界面.如图4.5.24所示.客户输入查询条件，点击“查询”零碎返回查询结果.选择待质押的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次质押），点击“新建”，进入质押申请录入界面.如图4.5.25所示.客户根据页面提示信息输入质权人信息等.点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入质押申请交易的具体信息，点击“具体”，进入质押申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.26所示.客户检查到该笔质押申请交易的具体信息后，点击“点窜”，可以点窜该笔质押申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.27所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.③点窜客户点击“点窜”，直接点窜已录入每笔质押申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.27所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.④从头提交已拒绝质押申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢客户通过网上银行可以批次质押，目前零碎撑持一次最多十条.➢新建质押申请时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号.（7）质押送除申请Ⅰ.功能简介票据到期日之前，质权人通过该功能申请解除票据质押.票据根据的主债权到期日先于票据到期日，且主债权曾经履行终了的，质权人应按商定解除质押.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押申请、包管申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押送除申请”，进入电子票据质押送除申请界面.该界面显示已录入的质押送除申请交易列表和被拒绝的质押送除申请交易列表.如图4.5.28所示.①新建如果客户须要新申请解质押一张票据，点击“新建”，进入质押送除申请查询界面.如图4.5.29所示.客户输入账号（质权人）和出质人账号，选择输入其他查询条件，点击“查询”，零碎返回查询结果，选择待解质押的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次解质押），点击“新建”，进入质押送除申请录入界面.如图4.5.30所示.客户检查该笔质押送除申请信息无误后，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入质押送除申请交易的具体信息，点击“具体”，进入质押送除申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.31所示.③从头提交已拒绝质押送除申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢质押送除申请必须在票据到期日之前发送.➢客户通过网银可以批次质押送除，目前零碎撑持一次最多十条.➢批次质押送除时，各条记录必须为同一质押申请人和质权人（同一账号）.（8）包管申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前，被包管人作为票据的权利人通过该功能向电子商业汇票上记载的除债权人之外的第三人提出票据包管申请.该第三人作为包管人回复签收后，包管该票据获得付款.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押申请、质押送除申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“包管申请”，进入电子票据包管申请界面.该界面显示已录入的包管申请交易列表和被拒绝的包管申请交易列表.如图4.5.32所示.①新建如果客户须要新申请包管一张票据，点击“新建”，进入包管申请查询界面.如图4.5.33所示.客户输入账号（被包管人），选择输入其他查询条件，点击“查询”，零碎返回查询结果，选择待包管的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次包管），点击“新建”，进入包管申请录入界面.如图4.5.34所示.客户根据页面提示信息输入包管人信息等.点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入包管申请交易的具体信息，点击“具体”，进入包管申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.35所示.客户检查到该笔包管申请交易的具体信息后，点击“点窜”，可以点窜该笔包管申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.36所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.③点窜客户点击“点窜”，直接点窜已录入每笔包管申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.36所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.④从头提交已拒绝质押送除申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢包管营业按分歧的被包管人划分，分为对出票人的包管、对承兑人的包管和对背书人的包管等三个类型.➢包管申请必须在票据到期日之前发送.➢新建包管申请时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号.（9）提示付款申请Ⅰ.功能简介持票人通过该功能发出提示付款申请，向承兑人请求付款.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押申请、质押送除申请、包管申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示付款申请”，进入电子票据提示付款申请界面.该界面显示已录入的提示付款申请交易列表和被拒绝的提示付款申请交易列表.如图4.5.37所示.①新建如果客户须要新申请提示付款一张票据，点击“新建”，进入提示付款申请查询界面.如图4.5.38所示.客户输入账号，选择输入其他查询条件，点击“查询”，零碎返回查询结果，选择待提示付款的电子票据，点击“新建”，进入提示付款申请录入界面.如图4.5.39所示.客户根据页面提示信息选择线上清算方式，过期提示付款还需填写过期缘由说明.点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入提示付款申请交易的具体信息，点击“具体”，进入提示付款申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.40所示.客户检查到该笔提示付款申请交易的具体信息后，点击“点窜”，可以点窜该笔提示付款申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.41所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.③点窜客户点击“点窜”，直接点窜已录入每笔提示付款申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.41所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.④从头提交已拒绝提示付款申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢提示付款期为票据到期日后10天内，最初一日遇法定休假日、大额付出零碎非营业日及电子商业汇票零碎非营业日顺延.➢持票人可在票据到期日前或提示付款期内发起提示付款，超出提示付款期提示付款的，按照过期提示付款进行处理，可在票据到期日后2年内发起过期提示付款.过期提示付款须填写过期缘由说明.➢清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”.选择线上清算方式，付款人签收同意后资金实时到账.（10）追索通知申请Ⅰ.功能简介持票人在电子商业汇票到期后被拒绝付款，或者因承兑人被依法宣布破产或背法被责令停止营业活动而没法承担票据义务的，通过该功能发出追索通知申请，请求前手付款.Ⅱ.相干功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书让渡申请、贴现申请、质押申请、质押送除申请、包管申请、提示付款申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢撑持已在我行签约电子商业汇票营业，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.操纵流程客户点击“票据营业”/“电子票据”/“电子票据申请”/“追索通知申请”，进入电子票据追索通知申请界面.该界面显示已录入的追索通知申请交易列表和被拒绝的追索通知申请交易列表.如图4.5.42所示.①新建如果客户须要新申请追索通知一张票据，点击“新建”，进入追索通知申请查询界面.如图4.5.43所示.客户输入账号，选择输入其他查询条件，点击“查询”，零碎返回查询结果，选择待追索的电子票据，点击“新建”，进入追索通知申请录入界面.如图4.5.44所示.客户根据页面提示信息输入被追索人信息、追索金额等.点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.②检查“具体”如果客户须要检查已录入追索通知申请交易的具体信息，点击“具体”，进入追索通知申请明细界面检查该笔交易的具体信息.如图4.5.45所示.客户检查到该笔追索通知申请交易的具体信息后，点击“点窜”，可以点窜该笔追索通知申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.46所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.③点窜客户点击“点窜”，直接点窜已录入每笔追索通知申请交易的具体信息.显示界面如图4.5.46所示.点窜终了，点击“提交”，零碎显示录入交易成功，待复核.④从头提交已拒绝追索通知申请交易列表中的交易可以点窜后从头提交.客户可以先点击“具体”检查到每笔交易的具体信息后进行点窜，也能够直接点击“点窜”进行点窜后从头提交.Ⅴ.留意事项➢追索类型分为拒付追索和非拒付追索.追索类型为“非拒付追索”时，必须输入追索理由.➢拒付追索是指电子商业汇票到期后被拒绝付款，持票人请求前手付。
支付承兑汇票的账务处理流程
支付承兑汇票的账务处理流程一、承兑汇票的小知识。
承兑汇票呢，就像是一种特殊的付款承诺。
企业之间经常用这个来结算。
有银行承兑汇票和商业承兑汇票之分哦。
银行承兑汇票是银行给做担保的，相对来说比较靠谱，就像是有个大佬在后面给你撑腰。
商业承兑汇票呢，就是企业自己承诺会付款的，这就有点看企业的信誉啦。
二、拿到承兑汇票时的账务处理。
当我们收到承兑汇票的时候，这就相当于我们有了一笔可以用来支付或者等待收款的资产。
如果是我们要用来支付的，我们得先把它记到账上。
我们会借记“应收票据”这个科目。
这就好比是我们把这张汇票当作一个宝贝先放进了我们的财务小仓库里。
对应的贷方呢，就要看我们是怎么得到这张汇票的啦。
如果是因为销售货物得到的，那就贷记“主营业务收入”还有“应交税费 - 应交增值税（销项税额）”。
这就像是我们卖了东西，得到了这个特殊的付款方式，所以要记录下我们的收入和应该交的税。
三、支付承兑汇票时的账务处理。
1. 当我们要用承兑汇票去支付货款的时候呀，我们要做的第一件事就是把“应收票据”这个科目减少。
那就要借记“应付账款”，这是因为我们欠别人钱，现在用汇票来还了，所以应付账款就减少了。
同时呢，贷记“应收票据”，就好像是从财务小仓库里拿出了那张汇票来付款。
2. 如果在这个过程中还有一些手续费之类的呢，这也是要记账的哦。
手续费的话，我们要借记“财务费用”，这就像是我们为了用这个汇票支付多花的一点小钱。
贷记“银行存款”，因为手续费是从我们的银行账户里扣出去的。
四、一些特殊情况的处理。
1. 如果这张承兑汇票到期了，对方没有承兑，这可就有点麻烦啦。
如果是银行承兑汇票还好说，银行一般会帮忙兑付的。
但要是商业承兑汇票，那就得看情况了。
如果对方不承兑，我们就得把之前记在“应收票据”里的金额转出来。
借记“应收账款”，这就相当于这个钱又变成了对方欠我们的普通账款了。
贷记“应收票据”，就是把汇票从我们的账上拿掉。
2. 还有一种情况呢，就是我们在汇票还没到期的时候，想提前把它换成钱。
票据及台账管理的基本内容及流程
票据及台账管理的基本内容及流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!票据与台账管理：基本内容与流程详解在企业运营中，票据和台账管理是财务管理的重要组成部分，它们为企业提供了详实的经济活动记录，有助于企业进行有效的成本控制、风险防范和决策支持。
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。
银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处理。
《出纳业务操作》(第三版) 电子课件 商业承兑汇票收款业务的核算
承兑
付
款
人
开
承兑人鉴章
户
承兑日期2013年12月5 日
出票人鉴章 行 做
借
方
凭
证
附
件
1
8
8
步骤二：制单人员编制转账凭证，稽核人员审核
原始凭证为发票、 商业承兑汇票的复印件
1
9
9
步骤三：汇票到期办理托收
收款人（持票人）
商业汇票提示付款时，应签发一式五联的托 收凭证； 将托收凭证及商业承兑汇票第二联一并交开 户银行办理托收； 托收程序与委托收款结算程序相同。
1
6
6
商业承兑汇票收款核算示例
1
7
7
步骤一：收到商业承兑汇票
商业承兑汇票
2A 0
B 1
00000000
出票日期 贰零壹叁年壹拾贰月零伍日
（大写）
付全 称
学大培训学校
收全
称
海蓝公司
此 联
款账 号
125-5798430069
款账 号
164-7654
持
人 开户银行
工行太原漪汾街支行
人 开户银行
工行太原千峰路支行
票 人
出 票 金 额 人民币 捌万壹仟玖佰元整 （大写）
亿
千
百
十
万
千
百
十
元
角
分
开 户
￥8 1 9 0 0 0 0 行
汇 票 到 期日 （大写）
贰零壹肆年零贰月零伍日
付款人 行号
随 托
交易合同号码
开户行 地址 漪汾街27号
收 凭
证
本汇票已经承兑，到期无条件支付票款。 本汇票请予以承兑于到期日付款。 寄
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银电子汇票业务操作手册work Information Technology Company.2020YEAR企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
承兑汇票保证金台帐
承兑汇票保证金台帐承兑汇票保证金台帐一、基本情况承兑汇票保证金是指企业在进行信用交易时，被银行要求缴纳的一定金额的保证金。
本公司为了保证信用交易顺利进行，按照银行的要求，分别于2019年1月1日和2019年6月1日分别缴纳100万元和150万元的承兑汇票保证金。
保证金于缴纳当日存入公司账户，用于保证公司信用交易的顺利进行。
本台账是为了记录管理公司缴纳的承兑汇票保证金的细节并存在公司内部供审核使用，台账为电子版记录。
二、保证金缴纳情况以下是我公司承兑汇票保证金的具体缴纳情况。
1. 缴纳时间：2019年1月1日2. 缴纳金额：100万元3. 缴纳账户：公司银行账户4. 缴纳方式：电子转账5. 增加原因：保证信用交易的顺利进行6. 备注：无7. 台账编号：SZ20190101011. 缴纳时间：2019年6月1日2. 缴纳金额：150万元3. 缴纳账户：公司银行账户4. 缴纳方式：电子转账5. 增加原因：保证信用交易的顺利进行6. 备注：无7. 台账编号：SZ2019060101三、保证金退还情况1. 退还时间：2019年9月1日2. 退还金额：100万元3. 退还账户：公司银行账户4. 退还方式：电子转账5. 减少原因：受承兑汇票到期日限制6. 备注：承兑汇票到期，保证金退还7. 台账编号：SZ2019090101四、结论1. 根据上述台账，本公司在2019年1月1日和2019年6月1日分别缴纳了100万元和150万元的承兑汇票保证金，并在2019年9月1日退还了100万元的保证金。
2. 本台账记录了公司承兑汇票保证金的缴纳和退还情况，仅供审核和查询使用。
3. 公司会继续按照银行的要求，按时缴纳承兑汇票保证金并记录到本台账中。
企业网银电子商业汇票业务操作手册0520
企业网银商业汇票业务把持手册之欧侯瑞魂创作（一）（二）电子票据（1）出票申请电子商业汇票业务帮手企业客户通过网上银行规画电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务.如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票,可以通过该功能申请出票,规画电子商业汇票的出票信息挂号和向承兑人发起提示承兑.出票人完成出票申请后,等候承兑人的提示承兑回复.Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”,进入电子票据出票申请界面.该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表.如图4.5.1所示.①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票,点击“新建”,显示界面如图4.5.2所示.客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息,包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等.点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入出票申请交易的详细信息,点击“详细”,进入出票申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.3所示.客户检查到该笔出票申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔出票申请交易的详细信息.显示界面如图 4.5.4所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.③修改客户点击“修改”,可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息.显示界面如图 4.5.4所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢客户进行“出票申请”交易,同时完成出票信息挂号和提示承兑申请.胜利的出票业务必需包括出票信息挂号流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程.➢客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易,必需强制落地审批.银行客户经理/柜员审批通过后,将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处置.➢客户可与开户行签订协议,由其代为发起以下一项或几项业务并代办署理签章：①提示收票申请的回复；②背书转让申请的回复；③提示付款、逾期提示付款的申请.➢电子商业汇票为定日付款票据,单笔出票金额不得超越10亿元,付款期限自出票日起至到期日止最长不得超越1年.票据出票日期不得超越以后申请日期.➢电子商业汇票的付款人为承兑人.电子商业汇票必需向付款人提示承兑后使用.➢签发电子银行承兑汇票时,承兑人账号项输入“0”；签发电子商业承兑汇票时,承兑人账号项输入承兑人的账号.➢签发新的电子商业汇票时,开户行行号项输入账户开户行的年夜额行号.（2）提示收票申请Ⅰ.功能简介出票申请胜利,承兑人回复签收后,出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请.提示收票申请发出后,出票人等候收款人的提示收票签收回复,将该电子票据交付收款人.只有收款人提示收票回复签收后,出票人才胜利完成电子商业汇票的出票及承兑业务.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示收票申请”,进入提示收票申请界面.该界面显示已录入提示收票申请列表和被拒绝提示收票申请列表.如图4.5.5所示.①新建如果客户需要向收票人提示收票,点击“新建”,进入提示收票通知申请查询界面.如图4.5.6所示.客户输入查询条件,点击“查询”后系统返回查询结果.选择待提示收票的电子票据,点击“新建”,进入提示收票申请录入界面.如图4.5.7所示.客户检查该笔提示收票申请信息无误后,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入提示收票申请交易的详细信息,点击“详细”,进入提示收票申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.8所示.③重新提交已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢出票申请完成,且承兑人承兑回复后,出票人才华进行提示收票申请.（3）撤票申请Ⅰ.功能简介已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前,票据状态处于“出票已挂号”、“提示承兑已签收”时,出票人通过该功能可以裁撤该笔票据.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票申请”,进入电子票据撤票申请界面.该界面显示已录入的撤票申请交易列表和被拒绝的撤票申请交易列表.如图4.5.9所示.①新建如果客户需要新申请裁撤一张票据,点击“新建”,进入撤票申请查询界面.如图4.5.10所示.客户输入查询条件,点击“查询“系统返回查询结果.选择待撤票的电子票据,点击“新建”,进入撤票申请录入界面.如图4.5.11所示.客户检查到该笔已录入撤票申请信息无误后,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入撤票申请交易的详细信息,点击“详细”,进入撤票申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.12所示.③重新提交已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢只有提示承兑已签收且未提示收票的票据,出票人才可以申请撤票.（4）背书转让申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前,背书人作为票据权利人通过该功能申请将电子商业汇票权利依法转让给被背书人.只有被背书人回复签收后,票据权利才正式转让给被背书人.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“背书转让申请”,进入电子票据背书转让申请界面.该界面显示已录入的背书转让申请交易列表和被拒绝的背书转让申请交易列表.如图4.5.13所示.①新建如果客户需要新申请背书转让一张票据,点击“新建”,进入背书转让申请查询界面.如图4.5.14所示.客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果.选择待背书转让的电子票据,点击“新建”,进入背书转让申请录入界面.如图4.5.15所示.客户根据页面提示信息选择票据的不得转让标识表记标帜,输入被背书人信息等.点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入背书转让申请交易的详细信息,点击“详细”,进入背书转让申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.16所示.客户检查到该笔背书转让申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔背书转让申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.17所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.③修改客户点击“修改”,直接修改已录入每笔背书转让申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.17所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.④重新提交已拒绝背书转让申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢只有不得转让标识表记标帜为“可再转让”的票据,才华进行背书转让申请.（5）贴现申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前,持票人作为票据权利人通过该功能申请将票据权利转让给金融机构.金融机构作为贴入行回复签收后,扣除一定利息,将约定金额支付给持票人.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“贴现申请”,进入电子票据贴现申请界面.该界面显示已录入的贴现申请交易列表和被拒绝的贴现申请交易列表.如图4.5.18所示.①新建如果客户需要新申请贴现一张票据,点击“新建”,进入贴现申请查询界面.如图4.5.19所示.客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果.选择待贴现的电子票据（可以选择多条票据,最多十条,批次贴现）,点击“新建”,进入贴现申请录入界面.如图4.5.20所示.客户根据页面提示信息输入新申请贴现的电子票据相关信息,包括贴现信息、贴入人信息、入账信息等.点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入贴现申请交易的详细信息,点击“详细”,进入贴现申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.21所示.客户检查到该笔贴现申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔贴现申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.22所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.③修改客户点击“修改”,直接修改已录入每笔贴现申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.22所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.④重新提交已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定.➢贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”.选择线上清算方式,贴入行签收同意后贴现金额实时到账.➢贴现申请必需在贴现申请日当日发送银行.➢客户通过网上银行可以批次贴现,目前系统支持一次最多十条.（6）质押申请Ⅰ.功能简介电子商业汇票持票人为了给债权提供担保,在票据到期日之前,通过该功能申请将票据质押,以该票据为债权人设立质权.质权人作为债权人回复签收后,出质人正式将该票据质押给质权人.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押申请”,进入电子票据质押申请界面.该界面显示已录入的质押申请交易列表和被拒绝的质押申请交易列表.如图4.5.23所示.①新建如果客户需要新申请质押一张票据,点击“新建”,进入质押申请查询界面.如图4.5.24所示.客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果.选择待质押的电子票据（可以选择多条票据,最多十条,批次质押）,点击“新建”,进入质押申请录入界面.如图4.5.25所示.客户根据页面提示信息输入质权人信息等.点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入质押申请交易的详细信息,点击“详细”,进入质押申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.26所示.客户检查到该笔质押申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔质押申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.27所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.③修改客户点击“修改”,直接修改已录入每笔质押申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.27所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.④重新提交已拒绝质押申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢客户通过网上银行可以批次质押,目前系统支持一次最多十条.➢新建质押申请时,开户行行号项输入账户开户行的年夜额行号.（7）质押解除申请Ⅰ.功能简介票据到期日之前,质权人通过该功能申请解除票据质押.票据依据的主债务到期日先于票据到期日,且主债务已经履行完毕的,质权人应按约定解除质押.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押解除申请”,进入电子票据质押解除申请界面.该界面显示已录入的质押解除申请交易列表和被拒绝的质押解除申请交易列表.如图4.5.28所示.①新建如果客户需要新申请解质押一张票据,点击“新建”,进入质押解除申请查询界面.如图4.5.29所示.客户输入账号（质权人）和出质人账号,选择输入其他查询条件,点击“查询”,系统返回查询结果,选择待解质押的电子票据（可以选择多条票据,最多十条,批次解质押）,点击“新建”,进入质押解除申请录入界面.如图4.5.30所示.客户检查该笔质押解除申请信息无误后,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入质押解除申请交易的详细信息,点击“详细”,进入质押解除申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.31所示.③重新提交已拒绝质押解除申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢质押解除申请必需在票据到期日之前发送.➢客户通过网银可以批次质押解除,目前系统支持一次最多十条.➢批次质押解除时,各条记录必需为同一质押申请人和质权人（同一账号）.（8）保证申请Ⅰ.功能简介在票据到期日之前,被保证人作为票据的权利人通过该功能向电子商业汇票上记载的除债务人以外的第三人提出票据保证申请.该第三人作为保证人回复签收后,保证该票据获得付款.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“保证申请”,进入电子票据保证申请界面.该界面显示已录入的保证申请交易列表和被拒绝的保证申请交易列表.如图4.5.32所示.①新建如果客户需要新申请保证一张票据,点击“新建”,进入保证申请查询界面.如图4.5.33所示.客户输入账号（被保证人）,选择输入其他查询条件,点击“查询”,系统返回查询结果,选择待保证的电子票据（可以选择多条票据,最多十条,批次保证）,点击“新建”,进入保证申请录入界面.如图4.5.34所示.客户根据页面提示信息输入保证人信息等.点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入保证申请交易的详细信息,点击“详细”,进入保证申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.35所示.客户检查到该笔保证申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔保证申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.36所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.③修改客户点击“修改”,直接修改已录入每笔保证申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.36所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.④重新提交已拒绝质押解除申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢保证业务按分歧的被保证人划分,分为对出票人的保证、对承兑人的保证和对背书人的保证等三个类型.➢保证申请必需在票据到期日之前发送.➢新建保证申请时,开户行行号项输入账户开户行的年夜额行号.（9）提示付款申请Ⅰ.功能简介持票人通过该功能发出提示付款申请,向承兑人请求付款.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、追索通知申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示付款申请”,进入电子票据提示付款申请界面.该界面显示已录入的提示付款申请交易列表和被拒绝的提示付款申请交易列表.如图4.5.37所示.①新建如果客户需要新申请提示付款一张票据,点击“新建”,进入提示付款申请查询界面.如图4.5.38所示.客户输入账号,选择输入其他查询条件,点击“查询”,系统返回查询结果,选择待提示付款的电子票据,点击“新建”,进入提示付款申请录入界面.如图4.5.39所示.客户根据页面提示信息选择线上清算方式,逾期提示付款还需填写逾期原因说明.点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入提示付款申请交易的详细信息,点击“详细”,进入提示付款申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.40所示.客户检查到该笔提示付款申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔提示付款申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.41所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.③修改客户点击“修改”,直接修改已录入每笔提示付款申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.41所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.④重新提交已拒绝提示付款申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢提示付款期为票据到期日后10天内,最后一日遇法定休假日、年夜额支付系统非营业日及电子商业汇票系统非营业日顺延.➢持票人可在票据到期日前或提示付款期内发起提示付款,超越提示付款期提示付款的,依照逾期提示付款进行处置,可在票据到期日后2年内发起逾期提示付款.逾期提示付款须填写逾期原因说明.➢清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”.选择线上清算方式,付款人签收同意后资金实时到账.（10）追索通知申请Ⅰ.功能简介持票人在电子商业汇票到期后被拒绝付款,或者因承兑人被依法宣告破产或违法被责令停止业务活动而无法承当票据责任的,通过该功能发出追索通知申请,请求前手付款.Ⅱ.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请及同意清偿申请等.Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户.Ⅳ.把持流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“追索通知申请”,进入电子票据追索通知申请界面.该界面显示已录入的追索通知申请交易列表和被拒绝的追索通知申请交易列表.如图4.5.42所示.①新建如果客户需要新申请追索通知一张票据,点击“新建”,进入追索通知申请查询界面.如图4.5.43所示.客户输入账号,选择输入其他查询条件,点击“查询”,系统返回查询结果,选择待追索的电子票据,点击“新建”,进入追索通知申请录入界面.如图4.5.44所示.客户根据页面提示信息输入被追索人信息、追索金额等.点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.②检查“详细”如果客户需要检查已录入追索通知申请交易的详细信息,点击“详细”,进入追索通知申请明细界面检查该笔交易的详细信息.如图4.5.45所示.客户检查到该笔追索通知申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以修改该笔追索通知申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.46所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.③修改客户点击“修改”,直接修改已录入每笔追索通知申请交易的详细信息.显示界面如图4.5.46所示.修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易胜利,待复核.④重新提交已拒绝追索通知申请交易列表中的交易可以修改后重新提交.客户可以先点击“详细”检查到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交.Ⅴ.注意事项➢追索类型分为拒付追索和非拒付追索.追索类型为“非拒付追索”时,必需输入追索理由.➢拒付追索是指电子商业汇票到期后被拒绝付款,持票人请求前手付款的行为.非拒付追索是指承兑人因被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动而无法继续承当票据责任,持票人请求前手付款的行为.。
企业网银电子商业汇票业务操作手册20160520
企业网银商业汇票业务操作手册〔一〕电子票据1.电子票据申请〔1〕出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一X新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用X围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务〞/“电子票据〞/“电子票据申请〞/“出票申请〞，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建〞，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交〞，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细〞如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细〞，图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改〞，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交〞，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改〞，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交〞，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改〞，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交〞，系统显示录入交易成功，待复核。
企业管理手册-企业网银电子汇票业务操作手册 精品
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
承兑汇票质押时的账务处理-记账实操
承兑汇票质押时的账务处理－记账实操1. 承兑汇票质押时的账务处理企业将承兑汇票质押给银行获取贷款时，首先要在账面上记录质押事项。
此时，应收票据的所有权并未转移，只是作为一种担保物，所以不需要冲减应收票据科目。
假设企业收到一张银行承兑汇票，金额为100万元，将其质押给银行获得80万元的贷款（假设不考虑利息等其他因素）。
借：银行存款800,000贷：短期借款质押贷款800,000同时，需要在备查簿中登记质押的承兑汇票信息，包括汇票号码、出票人、收款人、金额、到期日等内容，以便跟踪管理。
2. 贷款偿还及汇票解押的账务处理当企业偿还贷款时，冲减短期借款科目。
假设企业在贷款到期日偿还了80万元的贷款本金（假设没有利息）。
借：短期借款质押贷款800,000贷：银行存款800,000贷款偿还后，银行会解除承兑汇票的质押，企业应在备查簿中记录汇票解押信息。
3. 如果企业无法偿还贷款，银行处置承兑汇票的账务处理假如企业到期无法偿还贷款，银行处置了质押的承兑汇票。
假设银行处置承兑汇票获得100万元（假设汇票金额为100万元），用于偿还贷款本金80万元和逾期利息等相关费用（假设逾期利息等费用为5万元），剩余15万元退还给企业。
企业应做如下账务处理：借：短期借款质押贷款800,000财务费用利息支出等50,000银行存款150,000贷：应收票据1,000,000这样就完成了整个承兑汇票质押贷款过程的账务处理。
在实际操作中，还需要根据具体的贷款合同条款、利息计算方式以及汇票的实际情况等因素进行准确的账务核算。
1. 按日计息方式公式：利息= 贷款本金×日利率×贷款天数。
举例：假设企业以银行承兑汇票质押获得贷款本金100万元，银行规定的日利率为0.03%，贷款期限为90天。
则利息计算如下：日利率为0.03%，换算为小数是0.0003。
根据公式，利息= 1000000×0.0003×90 = 27000元。
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出纳电子承兑汇票的台账列示方法
1.接收电子承兑汇票,纸质承兑汇票则没有这一点.
企业在接收电子承兑汇票之前必须开通对公账户的电子商业承兑汇票功能,然后把账户信息(户名/账号/开户行)给付款方即可.收到电子承兑汇票后,必须签收,否则上家可以撤回.
2.电子银行承兑汇票入账;纸质承兑汇票与电子银行承兑汇票操作一致.
将电子银行承兑汇票正面和背面打印出来(纸质银票复印即可),做好台账,列入应收票据即可.
3.如果企业持有电子银行承兑汇票需要贴现/拆分等需求,请联系保理工作人员.
什么是银行承兑汇票?
银行承兑汇票是商业汇票的一种.指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据.对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持.银行承兑汇票折价销售.银行承兑汇票的主要投资者是货币市场共同基金和市政实体.其特点是:信用好,承兑性强,灵活性高,有效节约了资金成本.用银行承兑汇票为商业交易融资称为承兑融资.。