贷款卡业务申报办理流程说明

贷款卡业务申报办理流程说明
一、业务种类
贷款卡业务种类主要包括以下几类： （一）申请贷款卡（办卡）；
（二）申请延续贷款卡有效期（年审/补年审）； （三）申请贷款卡信息变更； （四）申请贷款卡挂失/换发； （五）申请贷款卡注销。

二、基本流程
贷款卡业务申报办理基本流程如下：
（一）贷款卡业务申请人通过网络获取需要填写的相关业务《申请文书》，主要包括《贷款卡申请书》、《贷款卡年审报告书》以及财务报表电子版。

（二）申请人按《申请文书》中的注释要求如实填写有关内容，并准备相关资料。

（三）申请人携带填写好的《申请文书》及相关资料（包括财务报表电子版）到基本开户行（或有信贷业务关系的银行）办理初审手续。

注：．．贷款卡信息．．．．．变更、挂失．．．．．/．换发、注销．．．．．业务直接到申请人．．．．．．．．注册地（以《营业执照》上的“住所”或“经营场所”为准）的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
人民银行办理。

．．．．．．．
（四）受理初审的金融机构对申请人提交的资料进行审查，并根据下列情况分别作出处理：
⒈申请资料存在错误可以当场更正的，由申请人当场更正；
⒉申请资料不齐全或者不符合规定形式的，当场告知申请人需要补正的全部内容并要求其补正；
⒊申请资料齐全、符合规定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请资料的，当场作出受理，并于3个工作日将《申请文书》内容录入贷款卡业务网上申报系统。

同时将录入的结果打印出来，加盖银行业务专用印章和初审人员印鉴后，由金融机构工作人员或申请人将资料送至人民银行进行复审。

（五）人民银行收到提交的《申请文书》及相关资料后进行形式审查，如发现问题当场将资料退还提交人并要求其补正；形式审查确认无误后，于5个工作日内对申请人提交的资料进行实质审查（复审），并做出相应处理。

三、提交资料
（一）申领贷款卡需提交材料
⒈企事业单位及其它经济组织办理贷款卡需提交的申请资料：
⑴填写、签章完整的《贷款卡申请书》；
⑵经工商行政管理部门年审合格的《企业法人营业执照》或
《营业执照》副本复印件并出示原件，《事业单位登记证》副本复印件并出示原件，其他借款人的有效证件复印件并出示原件；
⑶经技术监督局年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件；
⑷《国税登记证》或《地税登记证》副本复印件并出示原件；
⑸《基本账户开户许可证》复印件并出示原件；
⑹法人企业/事业单位上季末资产负债表、损益表或财务收支表，各报表页需加盖企业公章和财务负责人签章；
⑺法定代表人（或负责人）、财务负责人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件，经办人的身份证明复印件并出示原件；
⑻法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源证明材料，并出具前十位出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件或出资自然人的身份证复印件；
注：分支机构申领贷款卡时，除须提供上述办理贷款卡的文件资料外，还须提供下列资料：
⑼分支机构办理贷款卡的申请报告；
⑽总公司法人营业执照复印件；
⑾总公司组织机构代码证正本复印件；
⑿盖有总公司公章、法定代表人签名的信贷业务授权书。

⒉自然人办理贷款卡需提交的申请资料：
⑴填写准确的《贷款卡申请书》；
⑵自然人有效的身份证复印件并出示原件；
⑶自然人与银行签定的合同书（借款合同和抵押合同或银行承兑协议和抵押合同）复印件并出示原件；或金融机构签发的《贷款意向书》复印件并出示原件。

⒊境外企业办理贷款卡需提交的申请资料：
⑴填写、签章完整的《境外担保企业贷款卡编码申请表》（人民银行终审用）；
⑵境外担保企业授权金融机构代理申领贷款卡编码的授权书；
⑶境外担保企业登记注册文件复印件； ⑷法定代表人身份证件复印件；
⑸金融机构经办人身份证件复印件并出示原件。

上述各复印件，一律按．．．．．．．．．．A4．．纸规格复印纸复印，并加盖申请．．．．．．．．．．．．．．人公章。

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（二）贷款卡年审/补年审需提交资料 ⒈贷款卡；
⒉填写、签章完整的《贷款卡年审报告书》；
⒊经工商行政管理部门年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件并出示原件，《事业单位登记证》副本复印件并出示原件，其他经济组织有效的证件复印件并出示原件；
⒋经技术监督局年审合格的《中华人民共和国组织机构代码
证书》复印件并出示原件；
⒌《国税登记证》或《地税登记证》副本复印件并出示原件； ⒍基本账户《开户许可证》复印件并出示原件；
⒎法人企业/事业单位上年末资产负债表、损益表表或财务收支表，各报表页需加盖企业公章和财务负责人签章；
⒏法定代表人（或负责人）、财务负责人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件，经办人的身份证明复印件并出示原件；
⒐注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源证明材料，并出具前十位出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件或出资自然人的身份证复印件。

上述各复印件，一律按．．．．．．．．．．A4．．纸规格复印纸复印，并加盖申请．．．．．．．．．．．．．．人公章。

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（三）贷款卡信息变更需提交资料
办理下列贷款卡信息变更手续时除携带贷款卡、《行政许可相关业务申请表》、经办人身份证件（原件及复印件）外，还须出示以下证明资料原件并提供复印件：
⒈持卡人名称变更
⑴工商部门的变更通知书、主管部门的批文；
⑵变更后的《组织机构代码证》和《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》等证照。

⒉法定代表人、负责人变更
⑴工商部门的变更通知书、主管部门的批文；
⑵变更后的《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》等证照；
⑶变更后的法人代表、负责人身份证件。

⒊注册资本及股东变更 ⑴工商部门的变更通知书；
⑵变更后的《企业法人营业执照》、《营业执照》等证照； ⑶变更后的验资报告；
⑷企业（单位）股东《组织机构代码证》复印件并加盖公章； ⑸自然人股东身份证件复印件。

⒋持卡人地址及组织形式变更
⑴工商部门的变更通知书、主管部门的批文；
⑵变更后的《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》等证照。

上述各复印件，一律按．．．．．．．．．．A4．．纸规格复印纸复印，并加盖申请．．．．．．．．．．．．．．人公章。

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（四）贷款卡挂失/换发需提交资料
被许可人贷款卡遗失或被盗时，须及时登报挂失，并指定经办人员持已刊登挂失声明的报纸直接到申请人注册地人民银行贷款卡业务柜台申办挂失/换发。

⒈填写、签章完整的《行政许可相关业务申请表》； ⒉已刊登挂失声明的报纸；
⒊《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》副本复印件并出示原件，其他组织的有效证件复印件并出示原件；
⒋组织机构代码证副本复印件并出示原件；
⒌经办人身份证复印件并出示原件。

（五）贷款卡注销需提交资料
凡需要注销贷款卡的企事业单位组织，需备齐以下资料直接到申请人注册地人民银行办理注销手续，注册地以营业执照上的住所或经营场所为准。

⒈企事业单位注销贷款卡的申请书（说明注销原因），申请书需加盖公章并由单位法定代表人签名确认；
⒉《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件并出示原件或工商行政管理局出具的《企业法人营业执照》或《营业执照》注销回执原件及复印件；《事业单位登记证》副本复印件并出示副本原件或《事业单位登记证》注销回执原件及复印件；其他经济组织提供有效的证件复印件并出示原件或其他经济组织提供有效证件的注销回执原件及复印件；
⒊《组织机构代码证书》正本复印件并出示正本原件或质量监督检验局出具的《组织机构代码证书》注销回执原件及复印件；
⒋贷款卡；
⒌经办人身份证复印件并出示原件。