合规风险管理与合规文化建设

第一篇合规风险管理

一、新形势下合规管理理念

二、合规风险管理的目标

1、经营的效率与效果（经营目标）

2、财务报告的可靠、完整与及时性（信息目标）

3、经营活动符合现行法律、法规的要求（遵循性目标）

三、合规风险管理的经济价值

四、特性、种类及产生原因、后果

1、商业银行合规的特性：

2、合规风险的种类

（1）政策合规风险

案例：银监会历史上首个过亿的罚单

吉林蛟河农商行79亿元票据大案

（2）操作合规风险

案例：兴业银行被建行“骗走”10亿

3、合规风险产生的原因

4、合规风险产生的后果

案例：三家银行罚没款项共计1.83亿元

银监会历史上首个过亿的罚单

五、合规风险控制措施

1、商业银行合规风险管理五大要素

2、建设合规风险管理体系

3、合规风险管理目标与政策制定

4、合规风险监测与识别

5、合规风险评估

6、后评价和持续改进

7、加强内控管理技防和物防能力建设

第二篇合规文化建设

一、商业银行合规风险文化建设

•1、建设良好的银行合规文化

二、合规文化建设准则

•1、合规从高层做起

•2、合规人人有责

•3、合规管理必须是一个持续性过程

•三、合规文化的培植

•1、.建立和完善对人、权、钱等权力运作行为的监督机制，保证权力行使的正确规范、阳光透明。

•2、建立科学合理的考核机制

•3、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理

•4、建立从业人员行为排查机制

•5、建立违法违纪违规惩戒机制

四、总结合规管理的十大要求

•1、高度重视依法合规经营

•2、发挥好公司治理结构作用

•3、完善绩效考核指标体系

•4、做好金融服务产品研发

•5、修订完善业务管理制度

•6、发挥好内部监督机制作用

•7、完善违规问题举报机制

•8、加强对违法违规行为的处理

•9、培育良好的合规文化

•10、完善合规工作体系

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