中国人民大学金融学笔记
2020年度中国人民大学金融硕士考研参考书笔记讲解
2016年中国人民大学金融硕士考研参考书笔记讲解各位考研的同学们,大家好!我是才思的一名学员,现在已经顺利的考上中国人民大学经济学院金融硕士专业,今天和大家分享一下这个专业的笔记,方便大家准备考研,希望给大家一定的帮助。
3.收益资本化任何有收益的事物,都可以通过收益与利率的对比计算出相当于多大的资本金资本化是商品经济中的规律,只要利息成为收益的一般形态,这个规律就起作用(三)利息计算1.单利法:I=P•r•n2.复利法:I=P[(1+r)n-1]单利I=100×5%×3=15复利I=100×(1+5%)3-100=15.76二、利率及其期限结构(一)利率1.利率是一定时期内利息额与贷出资本额的比率2.利率表示方法:年利率、月利率、日利率厘,年1%、月0.1%,日0.01%(二)利率种类1.基准利率(无风险利率)和差别利率基准利率是对其他利率波动起决定作用的利率。
在市场经济中是无风险利率;市场化水平较低时,是中央银行再贴现利率差别利率是基准利率以外的其他各种利率2.名义利率与实际利率3.固定利率和浮动利率4.官定利率、行业利率和市场利率(三)利率的期限结构1、利率的期限结构同一种利率在某一时间对应不同的期限,不同期限的利率存在高低差异,形成了利率的期限结构2、即期利率与远期利率远期利率,隐含在给定的即期利率中的从未来某一时点到另一时点的利率(计算公式见教材第87页)3、债券到期收益率与收益率曲线到期前分期支付的利息和到期归还本金的现值与债券市价相等时的折现率按例先自我介绍,本人财经类211金融专业在读大四学生,九月中旬开始正式备考,考的分数不高,所以我在题目中经验两字上打了引号,我只是想来分享一下自己所用之书,仅供参考,但若能为后生造福乃一大幸事。
先从政治说起,政治我是十月份开始复习,买了《肖秀荣考研政治命题人知识点精讲精练》(后简称精讲)这本书先于《思想政治理论考试大纲解析》(后简称纲解)出版,大概五月就出了。
人大金融——中国人民大学金融硕士考研参考书笔记总结
人大金融——中国人民大学金融硕士考研参考书笔记总结各位考研的同学们,大家好!我是才思的一名学员,现在已经顺利的考上中国人民大学国际学院金融硕士专业,今天和大家分享一下这个专业的笔记,方便大家准备考研,希望给大家一定的帮助。
22。
我们发现问题20债券的到期日。
然而,在这种情况下,成熟度是不确定的。
的债券按面值销售,可以为任意长度的成熟。
换句话说,当我们解决问题20债券的定价公式,因为我们没有,周期数可以是任意正数。
挑战23。
要找到资本利得收益率和目前的收益率,需要找到债券价格的。
债券P的债券P的价格在一年内目前的价格是:P:P0 = $ 90 (PVIFA7 %,5)+ $ 1,000 (PVIF7 %,5)= 1,082.00元P1 = $ 90 (PVIFA7 %,4)+ $ 1,000 (PVIF7 %,4)= $ 1,067.74当前收益率= 90 / $ 1,082.00美元= 0.0832或8.32%资本利得收益率是:资本利得收益率= (新价- 原价)/原价资本利得收益率=($ 1,067.74 - 1,082.00 )1,082.00美元/ = -0.0132 ,-1.32 %债券D的价格在一年内的债券D目前的价格是:D:P0 = $ 50 (PVIFA7 %,5)+ $ 1,000 (PVIF7 %,5)= 918.00美元P1 = $ 50 (PVIFA7 %,4)+ $ 1,000 (PVIF7 %,4)= 932.26美元当前收益率= $ 50 / 918.00美元的= 0.0545或5.45 %资本利得收益率=(932.26美元- 918.00 )/ 918.00美元= 0.0155或1.55%所有其他保持不变,溢价债券支付高收益,同时具有价格下跌,随着到期日的临近,贴现债券支付较低的当期收入,但随着到期日的临近,价格升值。
对于这两种债券,仍有7 %的总回报,但这种回报目前的收入和资本收益之间的分布不同。
中国人民大学431金融学综合参考书目、知识点、重难点、考点回顾
中国人民大学431金融学综合参考书目、知识点、重难点、考点回顾中国人民大学431金融学综合考试要求第一本书《金融学(第二版)》黄达本书总计包括25个章节,占考试总分的60%。
本书共874页,大体上可分为三个部分:微观金融(1-11章)、货币创造(12)、宏观金融(13-25),几乎涵盖了金融学的全部内容。
在复习中,最重要的是建立起金融学的理论体系。
在复习过程中,一方面要结合考试大纲,对大纲上的考点做到深入、全面的掌握;另一方面也要通读全书,对金融学有一个全面的了解。
同时,大家也要关注社会金融热点问题,尝试着用书中的理论去解释、解决这些实际问题。
2.2本章重难点总结2.2.1重难点知识点总结民间借贷、公司制、商业信用、银行信用2.2.2本章重难点例题讲解【例1】信用的基本特征是()。
A、无条件的价值单方面让渡B、以偿还为条件的价值单方面转移C、无偿的赠与或援助D、平等的价值交换答案:B 。
以偿还为条件的价值单方面转移是信用的基本特征。
【例2】本票与汇票的区别之一是()。
A、是否需要承兑B、是否有追索权C、是否需要汇兑D、是否有保证答案:A。
汇票必须经过债务人承认才有效。
2.3本章典型题库1、现代社会中,银行信用逐步取代商业信用,并使后者规模日益缩小。
()2、商业票据的背书人对票据不负有连带责任。
()3、直接融资与间接融资的区别在于债权债务关系的形成方式不同。
()4、银行信用是当代各国采用的最主要的信用形式。
()5、商业信用已成为现代经济中最基本的占主导地位的信用形式。
()6、银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用,它属于间接信用。
()7、在间接融资中,资金供求双方并不形成直接的债权和债务关系,而是分别与金融机构形成债权债务关系。
()8、信用是在私有制的基础上产生的。
( )9、一般而言,盈余单位仅仅拥有债权而没有负债。
()10、就我国现状而言,作为一个整体,居民是我国金融市场上货币资金的主要供给者。
中国人民大学金融专业考研米什金《货币金融学》学姐重点笔记
中国人民大学金融专业考研米什金《货币金融学》学姐重点笔记第四篇中央银行与货币政策操作第十三章中央银行的结构与联邦储备体系目标(最重要的目标是第一个,然后是前三个,都是人民生活相关)1物价稳定(通货膨胀会抑制经济增长,恶心通货膨胀具有极强的破坏力。
名义锚是锁定物价水平以实现物价稳定目标的名义变量,前提是这个变量和物价水平有着稳定并且可靠的联系。
使用名义锚,解决时间不一致问题。
时间不一致主要是指短期政策与长期政策发生了冲突。
比如新年制定了减肥计划,可是第二天却无法自抑开始吃冰淇淋。
使得计划不能在长期保持一致)2高就业(由于存在摩擦性失业和结构性失业,所以应该追求自然失业率)3经济增长4金融市场稳定5利率稳定6外汇市场稳定物价稳定是否应该成为最主要的货币政策目标?物价稳定在长期内和其他目标是一种的,比如在长期通货膨胀和失业率就不存在菲利普斯曲线,但是在短期,比如经济扩张,失业下降,经济过热,通货上涨,为了稳定物价,银行会提高利率,但这样就会减少就业和加剧利率不稳定性。
如何破?阶梯目标和双重目标联邦储备体系的起源由于对中央集权的恐惧,导致了国民第一银行和国民第二银行的实践失败,由于缺少最后贷款人,导致银行业恐慌频发。
最终,美联储诞生。
中央银行三大法宝美联储是独立的吗?1工具独立性和目标独立性1收到立法和国会压力2委员会成员任期2总统压力3独立的收入来源中央银行的行为:官僚行为理论,增强权利和声望的愿望,包括捍卫自主权和避免利益冲突美联储应该保证独立性吗支持,受迫于政治压力会有通货膨胀压力,政治周期理论,政治家缺乏解决复杂经济事务的能力反对,精英政治不民主,财政政策,未能履行好职责,不能摆脱政治压力,第十四章多倍存款创造和货币供给过程美联储的资产负债资产负债政府证券流通中的现金贴现贷款准备金美联储的负债是货币供给的重要组成部分,美联储的货币负债总额(流通中的现金与准备金之和)与美国财政部的货币负债(流通中的财政货币,主要是铸币)被称为基础货币(又叫高能货币)负债或资产的科目的变动都会引起基础货币的增加,然后通过货币乘数和货币供给发生联系基础货币分为两种,非借入基础货币和借入准备金但美联储通过资产的运作(公开市场操作和贴现率),对基础货币实施控制公开市场购买对准备金的影响取决于债券出售方将销售所得现金以现金还是存款形式持有,但是无论哪种,对基础货币的影响是相同的。
人大金融2022年中国人民大学金融硕士考研辅导班笔记汇总
人大金融——2022年中国人民大学金融硕士考研辅导班笔记汇总各位考研的同学们,大家好!我是才思的一名学员,如今已经顺利的考上中国人民大学国际学院金融硕士专业,今天和大家分享一下这个专业的笔记,方便大家准备考研,希望给大家一定的帮助。
有效的资本市场和行为的挑战概念审查和批判性思维的问题的答案1。
为了创造价值,企业应该承受积极净现值的融资方案。
企业可以创造有价值的融资时机,在三个方面:1 〕愚人节投资者。
一个公司可以发出一个复杂的平安得到更多的比的公平市场价值。
财务管理者试图打包证券,以获得最大的价值。
2〕降低本钱或增加补贴。
企业可以打包证券减少税收。
这样的平安性将增加公司的价值。
此外,融资技巧涉及到很多本钱,如会计师,律师和投资银行家。
包装证券的方式,以减少这些本钱也将增加公司的价值。
3 〕创立一个新的平安性。
先前不满意的投资者可能会付出额外的他或她需要一个专门的餐饮平安。
法团获得从开发独特证券的发行这些证券的溢价价格。
2。
三种形式的有效市场假说是:1〕弱形式。
市场价格反映的历史价格中包含的信息。
投资者是无法使用的历史数据来预测将来价格走势赚取异常报酬。
2〕半强式。
除了历史数据,市场价格反映了所有公开资料。
知情人士透露,或私人信息,投资者可以获得异常报酬。
3〕强劲形式。
市场价格反映了所有的信息,公共或私人。
投资者无法利用内幕信息或历史数据来预测将来价格走势赚取异常报酬。
3。
了。
假的。
市场效率意味着价格反映了所有的信息,但它并不意味着一定的知识。
许多条信息,并反映在价格相当的不确定性。
市场效率不消除这种不确定性,因此并不意味着完美的预测才能。
二。
真。
市场效率时存在价格反映了所有的信息。
为了进步效率,在弱的形式,市场必须把所有历史数据,为价格。
半强式的假设下,市场除了历史数据中包含了所有公开资料。
在强式有效市场,价格反映了所有公开和私下的信息。
三。
假的。
市场效率意味着市场参与者都是理性的。
理性的人会立即采取行动将申办新的信息和价格上涨或下跌,以反映信息。
中国人民大学金融硕士考研辅导班笔记分享
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(专业学位)金融初试专业课科目:396-经济类联考综合能力 431-金融学综合初试参考书:《金融学》黄达,《公司理财》罗斯。
补充:《货币金融学》米什金复试专业课内容:商业银行经营与管理、证券投资学复试参考书目:《证券投资学》吴晓求,《商业银行经营与管理》庄毓敏。
初试考试科目备注:黄达金融学第11讲现代货币的创造机制现代经济生活中的信用货币存款货币的创造中央银行体制下的货币创造过程对现代货币供给形成机制的总体评价一、现代经济生活中的信用货币(一)现代的信用货币1、最早的典型形态是银行券;硬币的发行通常统一于中央银行,也属信用货币2、银行活期存款(活期存款的种种不同的名称)3、定期存款和居民在银行的储蓄存款4、所有以银行信用为基础的货币,除钞票和硬币外,IMF概称之为“存款货币”(二)信用货币与债权债务网1.信用货币流通是与信用关系全面覆盖经济生活紧密相关的2.现代经济债权债务的网络中进行运作,用信用支付工具实现债权债务的消长和转移势所必然3.债权债务是以一定的文书形式来体现并具备法律规范的形式;银行信用文书,自然而然地成为代替贵金属流通的理想货币形态二、存款货币的创造(一)现代银行创造货币功能1.银行在调剂货币资金余缺和组织互结算的基础上,发展了发行银行券和创造存款货币的功能2.银行券的发行逐步集中于中央银行;现代商业银行创造货币的功能体现为创造存款货币(二)原始存款与派生存款1、原始存款,是商业银行接受客户的现金存款以及从中央银行获得的再贴现及再贷款资金形成的存款2、派生存款,是指由银行的贷款和投资活动而衍生出来的存款3.原始存款与派生存款的区别来源不同,原始存款属于基础货币,来源于中央银行;派生存款由商业银行的资产业务直接创造,来源于商业银行与基础货币的关系不同,原始存款是流通中的现金向存款货币转变,不引起社会货币供应量的变化;派生存款的变动直接影响社会货币供应量的变化二者的地位不同,原始存款决定派生存款(三)铸币制度下存款货币派生过程1.设A银行吸收到客户存入10000元铸币;根据经验,保存相当于存款额20%的铸币即足以应付日常提取铸币需要。
中国人民大学金融硕士考研辅导班笔记整理
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3.存款货币银行行为与货币供给:变动超额准备金、向中央银行借款,对货币供给产生影响(R/D)(1)成本收益动机,对准备金是否支付利息,以及利息的高低是决定存款银行保有超额准备金的主要因素(2)风险规避动机,商业银行为防止存款流出不确定性所可能造成的损失而采取保有超额准备金(3)决定商业银行向中央银行借款行为动机也是成本收益动机4.政府财政收支与货币供应:弥补财政赤字对基础货币产生影响,进而影响货币供给(1)增税弥补赤字:提高税率,加强征管,增加税收。
对货币总量没有影响,但可能降低企业投资积极性,减少对贷款的需求,可能成为控制货币供给增长的因素;政府增税同时扩大投资,则不会影响货币供给(2)发行政府债券弥补赤字:财政部向公众或商业银行等金融机构发行国债,不产生增加货币供给的效应,但货币层次发生变化M1,M2之间变化(3)增加基础货币弥补赤字:财政向央行透支,借款,直接发行债券财政具有发钞权或向央行透支,通过发行货币弥补赤字,直接增加基础货币中央银行购买国债。
无论从一级市场还是从二级市场购买,都增加货币供给量。
相当于准备金增加——基础货币增加——货币供给增加央行在二级市场上购买—银行准备金增加—货币供给增加;央行直接购买国债—财政支出增加—企业、个人收入货币存入银行—增加了在央行的准备金—基础货币增加国库直接向央行借款,与央行直接购买债券的效应相同(四)货币乘数公式的再说明1.B取决于中央银行根据货币供给的意向而对公开市场业务、贴现率和法定准备率的运用。
同时,存款货币银行向央行的借款行为也对B起作用2.C/D取决于居民、企业的持币行为3.R/D是由法定准备率rd和超额准备率e两者构成,特别是其中的e,取决于存款货币银行的行为。
中国人民大学金融硕士考研 431金融学综合参考书辅导资料笔记
好消息!好消息!2016年中国人民大学财政金融学院金融硕士专业录取全日制考生84人,在职考生10人,育明教育有6名学员被成功录取,1名学员被调剂到北京外国语大学。
第一部分:参考书整理396经济类联考:1、官方书目:一般9月中上旬中国人民大学研究生院网站招生目录下会有新的经济类联考综合能力考试大纲,大家对照之前的大纲下载看看就好。
2、参辅书目(1)数学:大学数学课本与考试内容相关章节及课后习题,《经济类联考数学精点》赵鑫全机械工业出版社,《经济联考综合能力核心笔记·数学》跨考教育北京理工大学出版社(2)逻辑:《MBA/MPA/MPACC联考逻辑精点》赵鑫全机械工业出版社,《MBA/MPA/MPACC逻辑分册》孙勇机械工业出版社,《逻辑历年真题分类精解》周建武中国人民大学出版社(3)写作:《MBA/MPA/MPACC联考写作分册》赵鑫全机械工业出版社,《MBA、MPA、MPACC联考综合能力写作高分指南》陈剑北京航空航天大学出版社(4)其他辅助书:模拟题和历年真题结合使用431金融学综合《公司理财》,罗斯著,机械工业出版社出版,第九版《金融学》黄达主编,人大出版,辅助书籍:《国际金融第四版》陈雨露《货币银行学》易纲《货币金融学第9版》米什金第二部分:笔记资料汇总第三章外汇与汇率制度1、复习指导:这一章是国际金融的基础知识,内容比较多,也比较零散,可能会通过选择、计算、简答等多种方式进行考核。
2、本章属于考试命题重点,涉及的考点主要有汇率不同形式的含义,汇率决定理论,关于套汇的计算。
随着人民币国际化进程的不断加速,这章与时事重合的内容越来越成为重点。
3、常考点点拨:这一章概念比较多,但是很多可以通过对比的方式进行记忆,比较直接标价法和间接标价法;在汇率制度方面,需要根据不同国家和地区的情况分析汇率制度的选择;汇率决定理论是重点掌握,每个理论需要倒背如流,主要是从研宄角度、假设、结论等进行不同理论的区分。
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1。
了。
投资回收期需要的时间,它等于其初始投资的累计未贴现的现金流入。
项目A :1年累计现金流量= $ 6,500 = 6500美元累计现金流量2年= $ 6,500 + 4,000 = $ 10,500公司可以利用零碎年计算更精确的值。
要计算分数回收期2年的现金流量,需要为公司累计未贴现现金流量$ 10,000的分数。
除以初始投资和累计未贴现现金流量,1年期由2年未贴现现金流量之间的差异。
投资回收期= 1 + ($ 10,000 - $ 6,500 )/ 4000美元投资回收期= 1.875年项目B :累积的现金流量1年= $ 7,000 = 7000美元累计现金流量2年= $ 7,000 + 4,000 = $ 11,000第3年的累积现金流量= $ 7,000 + 4,000 + 5,000 = 16000美元要计算投资回收期的小数,第3年的现金流量,需要为公司累计未贴现现金流量12,000元的分数。
除以初始投资和累计未贴现现金流3年未贴现现金流今年2之间的差异。
投资回收期= 2 + ($ 12,000 - 7,000 - 4,000 )/ $ 5,000投资回收期= 2.20年由于项目有一个较短的投资回收期比项目B ,公司应选择项目A 。
二。
贴现每个项目的现金流量在15%。
选择最高的净现值项目。
项目A :NPV = - $ 10,000 + $ 6,500 / 1.15 + $ 4,000 / 1.152 + $ 1,800 / 1.153NPV = - 139.72美元项目B :NPV = - $ 12,000 + $ 7,000 / 1.15 + $ 4,000 / 1.152 + $ 5,000 / 1.153NPV = 399.11美元该公司应选择项目B ,因为它具有更高的比项目A的净现值。
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25。
了。
使用Black-Scholes模型,重视权益,我们得到:D1 = [ LN (21000000美元/ 25,000,000元)+ (.06 + .392 / 2 )10 / (0.39)= 0.9618D2 = 0.9618 - (0.39)= - 0.2715N(D1 )= 0.8319N(D2 )= 0.3930把这些值转换成柏力克- 舒尔斯:E = $ 21,000,000(0.8319 )- ($ 25,000,000 E- .06 (10))(0.3930 )= $ 12,078,243.48二。
债务的价值是公司价值减去的股权价值,所以:D = $ 21,000,000 - 12,078,243.48 8,921,756.52元三。
使用连续复利包干的PV方程,我们得到:8,921,756.52元= $ 25,000,000 E- R(10 )0.35687 = E -R10RD = - (1/10 )LN (0.35687 )= 10.30 %四。
使用Black-Scholes模型,重视权益,我们得到:D1 = [ LN (22200000美元/ 25,000,000元)+ (.06 + .392 / 2 )10 / (0.39)= 1.0068D2 = 1.0068 - (0.39)= - 0.2265N(D1 )= 0.8430N(D2 )= 0.4104把这些值转换成柏力克- 舒尔斯:E = 22200000美元(0.8430 )- ($ 25,000,000 E- .06 (10))(0.4104 )= $ 13,083,301.04Ë。
债务的价值是公司价值减去的股权价值,所以:D = 22200000美元- 13,083,301.04 9,116,698.96元使用连续复利包干的PV方程,我们得到:9,116,698.96元= $ 25,000,000 E- R(10 )0.36467 = E -R10RD = - (1/10)LN (0.36467 )= 10.09%当公司接受新的项目,净现值的一部分归于债券持有人。
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三、资产定价模型(一)资产定价模型的理论基础1.APM目标:找到合适的贴现率2.资本市场理论无风险资产:政府债券F风险资产组合:股票市场所有资产组合代表社会所有风险资产集合——市场组合M新资产组合F+M的收益与风险:?àp=wfàf+wmàm?бp=(wf2бf2+wm2бm2+2wfwmбfбmρfm)½?бp=wmбm(二)资本资产定价模型1.单个资产对整个市场组合风险的影响:B=бi,m/бm22.资本资产定价模型:ài=rf+(àm-rf)举例:无风险利率3%,市场组合的风险溢价为5%,某只股票的B系数为1.5,该股票的期望收益率ài=3%+1.5*5%=10.5%本章思考题1、面值位100元,年利息收益为6元(按年付息),计算3种不同期限和不同市场利率条件下的债券市场价格市场利率6%4%8%1年期10年期永久性2、金融市场风险有哪些?3、目前无风险利率为1%,市场组合的风险溢价为3%,A股票的B系数为1.2,预期每股收益为1元,试计算A股票的理论市价。
先介绍一下楼主的基本情况,本科经济学,报考2013年人大金融专硕,总分390+ 政治70+ 英语70 396经济综合120+,431金融学综合124 ,3月23号我们结束了复试,现在仍在等待最终的结果。
写这样一份帖子一是为了总结经验,如有可取之处可供大家借鉴一二,攒个人品~去年我们也是这么迷茫,但可用经验少之又少;二是纪念下自己的大学,大学时光就这样悄悄溜走,我站在大学的尾巴上,就要告别它了,下一个起点会在哪里?一,对于人大金融专硕的简要介绍。
招生人数:最早的招生简章说北京60人,推免生50人,统考的10人。
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11。
了。
IRR是使得的净现值等于零项目的利率。
所以,每一个项目的IRR 是:深水钓鱼IRR :0 = C0 + C1 /(1 + IRR )+ C2 / (1 + IRR )2 + C3 /(1 + IRR )30 = - $ 750,000 + 310,000 / (1 + IRR )+ $ 430,000 / (1 + IRR )2 + $ 330,000 /(1 + IRR )3使用电子表格,财务计算器,或审判和错误的公式来找到根,我们发现:IRR = 19.83 %乘坐潜艇内部收益率:0 = C0 + C1 /(1 + IRR )+ C2 / (1 + IRR )2 + C3 /(1 + IRR )30 = - $ 2,100,000 + 1,200,000 / (1 + IRR )+ $ 760,000 / (1 + IRR )2 +$ 850,000 / (1 + IRR )3使用电子表格,财务计算器,或审判和错误的公式来找到根,我们发现:IRR = 17.36%基于IRR规则,深海捕鱼项目,应选择,因为它具有较高的回报率。
二。
要计算增量IRR ,我们减去较小的项目的现金流量较大的项目的现金流量。
在这种情况下,我们乘坐潜艇现金流量减去深海捕鱼产生的现金流量。
增量IRR是这些增量现金流的IRR 。
因此,乘坐潜艇的增量现金流量:0年第1年第2年第3乘坐潜艇- $ 2,100,000 $ 1,200,000 760000美元850000美元深水钓鱼-750,000 310,000 430,000 330,000潜艇- 钓鱼- $ 1,350,000 $ 890,000 $ 330,000 $ 520,000设置这些增量现金流的现值等于零,我们发现增量IRR是:0 = C0 + C1 /(1 + IRR )+ C2 / (1 + IRR )2 + C3 /(1 + IRR )30 = - $ 1,350,000 + 890,000 / (1 + IRR )+ $ 330,000 / (1 + IRR )2 +$ 520,000 / (1 + IRR )3使用电子表格,财务计算器,或审判和错误的公式来找到根,我们发现:增量IRR = 15.78%对于投资型项目,接受更大的项目时增量内部收益率是大于折现率。
中国人民大学金融硕士考研参考书笔记整理
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13。
CAPM指出一项资产的风险和预期回报之间的关系。
资本资产定价模型为:E(RI )= RF + [E (RM )- RF] ×I代给我们的价值观,我们发现:E(RI )= 0.05 + (0.12 - 0.05)(1.25)= 0.1375或13.75%14。
我们的CAPM值的股票除外。
我们需要替换这些值转换成股票资本资产定价模型,并解决。
一件重要的事情,我们需要认识到的是,我们的市场风险溢价。
市场风险溢价是预期的市场回报率减去无风险利率。
我们必须小心,不要使用这个值作为预期的市场回报。
使用CAPM模型,我们发现:E(RI )= 0.142 = 0.04 + .07我I = 1.4615。
在这里,我们需要,使用CAPM找到预期的市场回报。
以相应的值,并给出解决的预期回报的市场,我们发现:E(RI )= 0.105 = .055 + [E (RM )- .055 (.73 )E(RM )= 0.1235或12.35%16。
在这里,我们需要使用CAPM找到无风险利率。
以相应的值,并给出解决的无风险利率,我们发现:E(RI )= 0.162 = RF + (.11 - 射频)(1.75 )0.162 = RF + 0.1925 - 1.75RfRF = 0.0407或4.07%考试科目:(101)思想政治理论(204)英语二(396)经济类联考综合能力(431)金融学综合专业课内容:金融学公司理财推荐书目:黄达《金融学》罗斯《公司理财》431金融学综合考研参考书分析:综合这门课是人大考研重中之重,每年大量同学总分过线却因为431不及格而被刷掉,保证431的分数是进复习的关键!从考察范围上看,431综合由90分的金融学(货币银行学国际金融)和60分的公司理财组成,必备参考书籍分别是:(1)黄达老先生的《金融学第2版》黄老先生的书很厚很强大,才思教育的考生估计要1个月才能完整阅读一遍。
中国人民大学金融硕士考研参考书笔记总结
中国人民大学金融硕士考研参考书笔记总结各位考研的同学们,大家好!我是才思的一名学员,现在已经顺利的考上中国人民大学经济学院金融硕士专业,今天和大家分享一下这个专业的笔记,方便大家准备考研,希望给大家一定的帮助。
黄达金融学第9讲中央银行中央银行制度形成中央银行职能中央银行体制下的支付清算系统一、中央银行制度形成(一)中央银行的产生1.中央银行制度形成的客观必要性18—19世纪产业革命推动了商业银行发展,促进了资本主义繁荣,也带来了一系列问题,需要一个统一的金融机构来解决:银行券的发行问题,分散发行造成的混乱导致金融危机频繁发生客观要求由享有较高信誉的大银行集中统一发行票据交换和清算问题,债权债务关系复杂化要求建立一个全社会统一而有权威的、公正的清算机构来解决票据交换和清算问题最后贷款人问题,在商业银行资金调度不灵,客观上需要一个统一的金融机构作为众多银行的后盾,提供资金支持金融监管问题,金融机构之间的竞争可能导致经济动荡,客观要求有一个代表政府意志的超越所有金融企业之上的专门机构,对金融业进行监督、管理和协调(二)中央银行的发展1.形成阶段英格兰银行,1844年取得集中发行货币和管理准备金的特权,1854年成为票据交换中心,1872年担负最后贷款人角色瑞典银行,1656年成立,1668年改造为国家银行,1897年独占货币发行权法兰西银行1800年成立,1848年垄断货币发行权并,1870’年完成向中央银行过渡1913年美国联邦储备体系建立2.发展阶段1920、1922年布鲁塞尔会议和日内瓦国际会议要求尚未设立中央银行的国家尽快建立中央银行有更大的独立性,大多数国家都从法律上确认中央银行的超然地位3.加强阶段许多国家中央银行在组织结构上逐步实现国有化,1945、1946年法兰西银行、英格兰银行先后实现国有化许多国家纷纷制定新银行法,明确中央银行的任务是贯彻执行货币金融政策,维持货币金融稳定(三)中央银行的类型1.单一中央银行制度国家单独建立中央银行机构,使之全面、纯粹行使中央银行职能一元式(unit),一国国内只建立一家中央银行,实行总分制,大多数国家属于这种体制二元式(dual),一国国内建立中央和地方两级中央银行机构,分别行使职权2.复合中央银行制度国家不设专司中央银行职能的银行,而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行职能的体制3.跨国中央银行制度由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。
中国人民大学金融硕士考研参考书笔记精讲
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6。
我们需要计算保留率来计算的可持续增长率。
保持率是:= 1 - 0.10B = .90现在我们可以使用可持续增长率的公式得到:可持续增长率=(ROE×B)/ [1 - (ROE×B)]可持续增长率= [.15(.90)] / [1 - .15(.90)]可持续增长率= 0.1561或15.61%7。
首先,我们必须使用杜邦的比例来计算的可持续增长率计算的净资产收益率。
净资产收益率是:净资产收益率=(下午)(TA T)(EM)净资产收益率=(0.081)(1.90)(1.25)净资产收益率= 1924或19.24%利润再投资比率是一减派息比率,所以:= 1 - 0.30B = 0.70现在,我们可以使用可持续增长率的公式得到:可持续增长率=(ROE×B)/ [1 - (ROE×B)]可持续增长率= [0.1924(0.70)] / [1 - 1924(0.70)]可持续增长率= 0.1556或15.56%8。
增加销售6669美元增加:销售增加=($ 6,669 - 5,700)/5700美元销售额增长= 0.17或17%假设成本及资产按比例增加,备考财务报表将看起来像这样:备考利润表备考资产负债表销售6669美元资产16497美元债务6300美元成本4,469股东权益10,000收入净额$ 2,200总计$ 16,497总16300美元如果没有支付股息,股票帐户将增加净收入,所以:权益7,800 = $ 2,200权益= $ 10,000因此,外汇基金债券是:EFN =总资产- 总负债及权益EFN =16497美元- 16,300 197 = $9。
了。
中国人民大学金融硕士考研辅导班笔记解读
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1。
要找到业主的权益,我们必须构建一个资产负债表如下:资产负债表CA $ 5,300 CL3900美元NFA有限公司14,200 26,000OE?TA $ 31,300 TL&OE31300美元我们知道,总负债和所有者权益(TL&OE)必须等于31 300美元的总资产。
我们也知道,TL和OE等于流动负债加长期负债加所有者权益,所有者权益:OE = $ 31,300 -14,200 - 3,900 =13200美元NWC = CA - CL = $ 5,300 - 3,900 =1400美元2。
该公司的收益表是:损益表销售493000美元成本210,000折旧35,000EBIT248000美元利息19,000EBT229000美元税金80,150净收入148850美元功能净收入的一个方程是:纯收入=股息保留盈利增加重新排列,我们得到:除了保留盈利=净收入- 股息除了留存收益=148850美元- 50,000除了留存收益=98850美元3。
为了找到流动资产的账面价值,我们使用:NWC = CA - CL。
重新排列,以解决目前的资产,我们可以得到:CA = NWC CL = $ 800,000 2,100,000 =2900000美元流动资产和固定资产净值的市场价值,所以:账面价值CA = $ 2,900,000市场价值CA =2800000美元账面价值= $ 5,000,000市值NFA NFA =6300000美元账面价值资产= $ 7,900,000市场价值的资产=9100000美元考研终于结束了,我终于如愿以偿被录为人大金融专业硕士(本部),想到当年自己拼死拼活找资料,下面把自己知道的信息告诉2012年考研的学弟学妹,希望对大家能有所帮助!我从2010年6月开始准备考研,最初准备的不是人大金融,而是中山大学的企管。
中国人民大学金融硕士考研参考书笔记分享
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10。
公司应退还时,包退的净现值大于零,所以我们需要找到利率,零净现值的结果。
退还的净现值收益返还,包退成本之间的差异。
包退的收益是债券价值倍利率折现的现值的差异。
我们还必须考虑到支付的利息可以扣税,所以税后收益是:NPV = PV (收益) - PV (成本)收益的现值将是:增益= $ 250,000,000( 0.08 - R ) / R由于包退花钱的今天,我们必须确定的税后成本包退,这将是:税后成本= $ 250,000,000( 0.12)( 1 - 0.35 )税后成本19,500,000 = $所以,净现值等于零退还,我们发现:0 = - $ 19,500,000 + $ 250,000,000( 0.08 - R ) / RR = 0.0742或7.42%任何低于这个利率将导致净现值为正包退。
11。
在这种情况下,我们需要找到各方案的净现值,并选择选项最高的净现值假设要么净现值为正。
每一个决策的净现值收益减去成本。
因此,退还8%的永久债券的净现值是:债券A类:增益= $ 75,000,000( 0.08 - 0.07) / .07收益= 10,714,285.71元假设呼叫溢价是扣税,退还这一问题的税后成本是:成本= $ 75,000,000 (.085 )( 1 - 0.35) + ( 1 - 0.35千万美元)成本= $ 10,643,750.00需要注意的是增益可以计算税前或税后债务成本。
如果我们计算收益,税后债务成本,我们发现:税后收益.08 = 75000000美元[ ( 1 - 0.35) - .07( 1 - 0.35) ] / [ 0.07 ( 1 - 0.35)]税后收益= 10,714,285.71元因此,列入包退的收益计算的税率是无关紧要的。
中国人民大学金融专业考研431金融笔记
中国人民大学金融专业考研431金融笔记国际金融学(第一章)第一章外汇与汇率的基础知识一、外汇、国际货币、可兑换货币1.外汇有广义和狭义的概念:狭义外汇是指以外国货币表示的用于国际债权债务清算的手段。
它具有两方面的含义:1)外汇必须是以外币表示的资产。
2)外汇必须是在国际上能得到偿付,能为各国普遍接受并可转让,可以自由兑换成其他形式资产或支付手段的货币及外币凭证。
从而偿付性、可接受性、可转让行性可兑换性是其判别标准。
据此,外币表示的有价证券.........由于不能进行国际支付,故不属于外汇。
广义外汇泛指一切外国货币表示的资产,当今各国外汇管理法令中沿用的便是这种概念。
如08年5月颁布的《中国人民共和国外汇管理条例》中规定,外汇包括:①外币现钞②外币支付凭证及支付工具③外币有价证券④特别提款权⑤(猜猜是什么??….)当然是“其他外汇资产”啦!2.国际货币:是指在国际经济交易中普遍接受并广泛使用的可自由兑换货币、欧洲货币、复合货币、区域货币,主要表现为主权国家特定货币的国际化...。
它在国际经济交易中行使四种职能..:价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手段。
外汇与国际货币存在着交集,但也存在差异,国际货币更加强调在国际经济交易中的广泛使用性.....。
3.可兑换货币:它是以对货币兑换是否施加限制时,与记账货币相对的一个概念。
记账货币是在有关国家之间签订的“支付清算协定”下,在双方国家中央银行互立专门账户进行清算的外汇。
自由兑换货币是指对国际收支中的经常项目收支不加任何限制、不采取差别性多重汇率,在另一个IMF会员国的要求下随机履行换回对方在经常项目往来中累积起来的本国货币的一种货币。
(翻译过来的,现在想想应该译为:发行这种货币的国家对国际收支….的本国货币,参见IMF第八条款。
)(这个概念参考自由兑换货币)其它的概念还有:贸易与非贸易外汇;硬货币与软货币;即期外汇(2日内交割)与远期外汇(衍生交易种类),都不重要,其实上面写的这些也不大会考,但是太基础了。
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【温馨提示】现在很多小机构虚假宣传,育明教育咨询部建议考生一定要实地考察,并一定要查看其营业执照,或者登录工商局网站查看企业信息。
目前,众多小机构经常会非常不负责任的给考生推荐北大、清华、北外等名校,希望广大考生在选择院校和专业的时候,一定要慎重、最好是咨询有丰富经验的考研咨询师.高鸿业《微观经济学》第6讲完全竞争市场第7讲不完全竞争的市场垄断1.垄断市场的条件1)垄断的含义:垄断市场是指整个行业中只有惟一的一个厂商的市场组织。
2)垄断市场的条件:第一,市场上只有惟一的一个厂商生产和销售商品;第二,该厂商生产和销售的商品没有任何相近的替代品;第三,其他任何厂商进入该行业都极为困难或不可能。
独家垄断厂商控制了整个行业的生产和市场的销售,所以,垄断厂商可以控制和操纵市场价格。
3)形成垄断的原因:第一,独家厂商控制了生产某种商品的全部资源或基本资源的供给。
第二,独家厂商拥有生产某种商品的专利权。
第三,政府的特许。
第四,自然垄断。
2.垄断厂商的需求曲线和收益曲线1)垄断厂商的需求曲线市场的需求曲线就是垄断厂商所面临的需求曲线。
它是一条向右下方倾斜的曲线,表示垄断厂商可以用减少销售量的办法来提高市场价格,也可以用增加销售量的办法来压低市场价格,即垄断厂商可以通过改变销售量来控制市场价格。
2)垄断厂商的收益曲线第一,垄断厂商的AR曲线:由于厂商的平均收益AR总是等于商品的价格P,所以垄断厂商的AR曲线和需求曲线d重叠,都是同一条向右下方倾斜的曲线。
第二,垄断厂商的MR曲线:由于AR曲线是向右下方倾斜的,垄断厂商的边际收益MR总是小于平均收益AR。
因此,MR曲线位于AR曲线的左下方,且MR曲线也向右下方倾斜。
第三,边际收益MR与总收益TR的关系:当MR>0时,TR曲线的斜率为正;当MR<0时,TR曲线的斜率为负;当MR=0时,TR曲线达最大值点。
第四,反需求函数与边际收益MR:P=a-bQ,则MR=a-2bQ即当垄断厂商的需求曲线d为直线型时,d曲线和MR曲线的纵截距是相等的,且MR曲线的横截距是d曲线横截距的一半,即MR曲线平分由纵轴到需求曲线d的任何一条水平线。
垄断厂商的需求曲线和收益曲线专业课的复习和应考有着与公共课不同的策略和技巧,虽然每个考生的专业不同,但是在总体上都有一个既定的规律可以探寻。
以下就是针对考研专业课的一些十分重要的复习方法和技巧。
一、专业课考试的方法论对于报考本专业的考生来说,由于已经有了本科阶段的专业基础和知识储备,相对会比较容易进入状态。
但是,这类考生最容易产生轻敌的心理,因此也需要对该学科能有一个清楚的认识,做到知己知彼。
跨专业考研或者对考研所考科目较为陌生的同学,则应该快速建立起对这一学科的认知构架,第一轮下来能够把握该学科的宏观层面与整体构成,这对接下来具体而丰富地掌握各个部分、各个层面的知识具有全局和方向性的意义。
做到这一点的好处是节约时间,尽快进入一个陌生领域并找到状态。
很多初入陌生学科的同学会经常把注意力放在细枝末节上,往往是浪费了很多时间还未找到该学科的核心,同时缺乏对该学科的整体认识。
其实考研不一定要天天都埋头苦干或者从早到晚一直看书,关键的是复习效率。
要在持之以恒的基础上有张有弛。
具体复习时间则因人而异。
一般来说,考生应该做到平均一周有一天的放松时间。
四门课中,专业课(数学也属于专业课)占了300分,是考生考入名校的关键,这300分最能拉开层次。
例如,专业课考试中,分值最低的一道名词解释一般也有4分或者更多,而其他专业课大题更是动辄十几分,甚至几十分,所以在时间分配上自然也应该适当地向专业课倾斜。
根据我们的经验,专业课的复习应该以四轮复习为最佳,所以考生在备考的时候有必要结合下面的内容合理地安排自己的时间:第一轮复习:每年的2月—8月底这段时间是整个专业复习的黄金时间,因为在复习过程遇到不懂的难题可以尽早地寻求帮助得到解决。
这半年的时间相对来说也是整个专业复习压力最小、最清闲的时段。
考生不必要在这个时期就开始紧张。
很多考生认为这个时间开始复习有些过早,但是只有早准备才能在最后时刻不会因为时间不够而手忙脚乱。
对于跨专业的考生来说,时间安排上更是应当尽早。
完全可以超越这里提到的复习时间,例如从上一年的10月份就开始。
一般来说,第一轮复习的重点就是熟悉专业课的基本理论知识,多看看教材和历年试题。
只有自己有了阅读体验,才能真正有自己的想法,才能有那种很踏实的感觉。
暑假期间,在准备公共课或者上辅导班的同时,继续学习专业课教材,扩大知识量。
复习的尺度上,主要是将专业课教材精读两遍以上,这里精读的速度不宜太快,否则会有遗漏,一般每天弄懂两到三个问题为宜。
由于这段时间较长,考生完全可以把专业问题都吃透。
事实上,一本专业课的书,并非所有的东西都能够作为考试内容,但是重要的内容则会不厌其烦地在不同年份的考卷中变换着面孔出现。
所以,考生在第一遍精读的时候就需要把这些能够成为考题的东西挖掘出来,整理成问答的形式。
第二轮复习:每年的9月—12月中旬这个时段属于专业课的加固阶段。
第一轮复习后总会有许多问题沉淀下来,这时最好能够一一解决,以防后患。
对于考生来说,这4个月是专业知识急剧累积的阶段,也是最为繁忙劳累的时候。
在专业课复习上,这段时间应该主要看近年的学术期刊以及一些重要的学术专著,边看书边做读书笔记,并整理以前的听课笔记。
一项这是十分重要的工作,因为复习的重点会往公共课上倾斜,专业课复习所占的时间也会缩短。
此时需要注意本年度涉及所考专业的热点问题。
在复习的尺度上,应该逐渐抛开书本,将书本中的知识点用自己的语言写出来,整理成精练的笔记。
然后看自己的笔记并形成自己的东西,因为考试是需要用笔来表达的。
所以,把第一次精读过后的那些重点问题用答卷的方式写一遍,效果是十分突出的。
再根据本专业的情况,翻查其他的参考用书,将新的知识点补上。
一般来说,专业课不可能只涉及一两本书,不排除出现一些超越范围的考题。
因此,可以根据考过的同学的建议去精读其他的参考书,把重要的内容补充上去。
第三轮复习:12月中旬—考前一周这个时候的专业课复习主要是认真看第一轮和第二轮复习时积累下来的读书笔记和听课笔记,不断加深印象,试着自己给自己出题并且结合本年度的热点问题试图去猜一下专业考题,并想想该怎么答,训练一下解题思路和技巧。
复习的尺度方面,则是查阅本年度该专业最新的热点问题以及报考导师目前研究的主要课题等,把这些补充上去,整个的复习笔记就比较完整了。
在补充和扩展的过程中,查询网站、期刊等都是很好的手段。
另外,因为考试临近,考生应该注意调节自己的专业兴奋程度,积极地和考研盟友针对某些问题进行辩论,汲取对方的复习心得。
然后,有针对性地进行查缺补漏和深化理解。
第四轮复习:考前一周—考前一天如果这个时候还有很多问题依然得不到解决,那么就不要再费心血去搜集答案了。
这是一个博弈的阶段,把自己熟悉的问题尽量把握好才是关键。
这里突出强调的就是要学会调整心态,准备应考,让自己找到考试的感觉。
这段时间,主要是默默地体会所有的知识要点和热点问题,把心态和作息时间调整到最佳,保证考场中的理想发挥。
最主要的策略——历年试题、笔记、热点问题考研不同于其他的考试,它有着独特的考试形式和内容,因此复习也应该有相应的方法和节奏。
认真研究历年试题,分析出题方向和特点,这是专业课备考的关键。
这里强调两点:一是分析试题这项工作要提早,因为这对你看各种考研书籍和资料有重要的指导意义;另外不仅要思考,还要动笔,要认认真真把每一道考研题落实到字面上,你会发现很多原来没有想到过的东西。
同时,这种训练可以避免真正考试时因时间仓促和心理压力带来的表达上的不成熟。
有些学校的部分专业没有指定的参考书目,这样真题就更为重要了。
真题不是拿来做完了事的,要从命题人的角度、命题者的思路去推测出题偏好,推测这个院系的教学风格。
考生复习时,每复习一遍或每过一段时间,就应该拿出真题研究一下,结合年内的行业热点(无论是文科还是理科,其核心期刊总会反映年度热点问题)和近期理论界的研究争论焦点进行分析。
事实证明,考生对专业真题的钻研确实可以让考生猜到那么几十分的题目。
专业课的真题,要训练对分析题的解答,把自己的答案切切实实写在纸上,不要打腹稿(这样有时候感觉自己给分点都答到了,实际上却相差很远),再反复对照自己和参考答案(如果有的话)的差别,分析答题角度,揣摩命题人意图,并用同一道题在相隔一定时间后反复训练,慢慢完善自己此类题型的解答方法。
历年题是专业课的关键,而融会贯通则是关键中的关键。
考研的专业课考题大体有两种类型,一种是认知性质的考题,另一种是理解与应用型的,而且以后一种居多。
因此,同学们在复习时绝不能死记硬背条条框框,而应该看清条条框框背后所包含的东西,并且加以灵活运用。
在复习时,首先要把基本概念、基本理论弄懂,然后要把它们串起来,多角度、多层次地进行思维和理解。
由于专业的各门功课之间有着内在的相关性,如果能够做到融会贯通,无论对于理解还是记忆,都有事半功倍的效果。
考生完全可以根据历年的考题,在专业课本中划出历年涉及的重点,有针对性、有侧重点地进行复习。
针对笔记、真题以及热点问题,下面的提纲可能会比较快速地让考生朋友掌握以上的内容:1专业课笔记一般来说,大部分高校的专业课都是不开设专业课辅导班的,这一点在05年的招生简章中再次明确。
因此对于外校考生,尤其是外地区考生,也就是那些几乎不可能来某高校听课的考生,专业课笔记尤为重要。
可以说,笔记是对指定参考书最好的补充。
如果条件允许,这个法宝一定要志在必得。
在具体操作上,应先复习书本,后复习笔记,再结合笔记来充实参考书。
笔记的搜集方法,一般来说,有的专业比较热门,可以在市面上买到它的出版物;有的专业笔记在网上也可能搜集到,这需要考生多花一些时间;还有的专业由于相对冷门,那么考生就需要和该专业的同学建立联系,想办法把笔记弄到手。
2专业课历年真题真题是以前的考试题,是专业课的第一手资料,它更是法宝中的法宝。
对于真题,不能只满足于看上去会做,而是应该去整体分析,分析其中的出题规律和出题范围。
万事万物,必有规律可循,试题也不例外。
因此要尽量去弄到更多的试题,最好能够搜集全最近五年的实考题。
经过严密地分析和研究,以下规律浮出水面:1.五年之内,论述题一般不会重复,这是出题人出题的主体思路;2.简答题三年之内不会重复,三年之外很有可能重复,毕竟专业考试的出题范围有限,考生可以结合前面讨论的复习方法来比较和分析;3.名词解释题三年之外必有重复,有些更是经常考到,成为常考点,多多留意;4.密切关注常考点和不考点(五年之内没有考过的点),这两个点都极可能是下次考试的重点,这也是前面所提及的。
3热点问题和热点论文试题一般由专业课的导师出,至少有部分由导师出(其他可能由题库抽取)。