国际结算(第二章)

• 票据付款给持票人的形式有下列几种:
• 1.支付给一个特定人的指定人（Payable to the order of a specified person）。
• 2.支付给来人（Payable to Bearer）。 • 3.票据上仅有的或最后的背书是空白背书（An
endorsement in blank）。 • 4.支付给一个特定人（Payable to a specified person）。
第二节 汇票
一、汇票的定义 二、汇票的必要项目 三、汇票的其他记载项目 四、汇票的当事人及其权利、责任 五、票据行为 六、汇票的贴现 七、汇票的种类
一、汇票的定义
• 英国《票据法》关于汇票的定义是：汇票是由一人开致另一人 的书面的无条件命令，由发出命令的人签名，要求接受命令的 人在要求付款时立即，或在固定时间，或在可以确定的将来时 间，把一定金额的货币支付给一个特定的人，或他的指定人， 或来人。
第二章 国际结算中的票据
• 第一节 票据概述 • 第二节 汇票 • 第三节 本票 • 第四节 支票 • 第五节 票据的功能 • 第六节 远期票据融资业务 • 第七节 我国汇票、本票及法规简介
第一节 票据概述
• 一、票据的定义 • 二、票据流通的形式 • 三、票据的法律系统 • 四、票据的特征
一、票据的定义
• A bill of exchange is an unconditional order in writing , addressed by one person to another, signed by the person giving it, requiring the person to whom it is addressed to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money to or to the order of a specified person, or to bearer.
（五）返还性（Returnability）
票据的持票人收到支付的票款时，应将签收的票据交 还付款人。票据经正当付款即被解除责任并归还至付款人 的档案。由于票据的返还性，它不能无限期地流通，在到 期日被付款后其流通结束。这也说明票据模仿货币的功能 仍有其自身的局限性，一经付款，票据就不能流通了。
案例
三、票据的法律系统
（一）英美法系：
1. 英国于1882年颁布施行的《票据法》（Bills of Exchange Act），由习惯法、特别法以及许多判例而编成的。该法 共计97条。
2. 美国于1896年制定《统一流通票据法》（Uniform Negotiable Instruments Law）。1952年制定、1962年修订 的《统一商法典》（Uniform Commercial Code）的第三章 商业票据（Commercial Paper）中，对汇票、本票、支票 和大额定期存单作了详细的规定。美国的票据法律是在英 国票据法的基础上发展而成的。
（三）要式性（Requisite in Form）
• 票据的作成，从形式上看必要项目记载必须齐全，各个必 要项目又必须符合规定，方可使票据产生法律效力。
• 票据的要式性，有时也可说成票据是书面形式要件， 有效的票据。它的权利、义务全凭票据上的文义来确定。
• 甲交给乙一张经付款银行承兑的远期汇票，作为向乙订货 的预付款，乙在票据上背书后转让给丙以偿还原先欠丙的 借款，丙于到期日向承兑银行提示取款，恰遇当地法院公 告该行于当天起进行破产清理，因而被退票。丙随即向甲 追索，甲以乙所交货物质次为由予以拒绝，并称10天前通 知银行止付，止付通知及止付理由也同时通知了乙。在此 情况下丙再向乙追索，乙以汇票系甲开立为由推委不理。 丙遂向法院起诉，被告为甲、乙与银行三方。你认为法院 将如何依法判决？理由何在？
人更换而解除其债务。 • 3.受让人获得权利要受到转让人权利缺陷的影响。 • 4.在三个当事人之间，即债权转让人、债权受让人以及原债
务人之间完成转让行为。 • 采用过户转让的票据有股票、人寿保险单、政府证券、债券
等，它们不是完全可流通的证券。
（二）交付转让
• 交付转让（Transfer）可以： • 1.通过单纯交付或背书交付而转让票据，不必通知原债务人。 • 2.受让人取得它的全部权利，他可以用自己的名义对票据上
（三）流通转让
• 流通转让（Negotiation）可以是： • 1.转让人经过单纯交付或背书交付票据给受让人，受让人善意
地支付对价取得票据，不必通知原债务人。 • 2.受让人取得票据，即取得它的全部权利，他可以用自己的名
义对票据上的所有当事人起诉。 • 3.受让人获得票据权利优于其前手权利，即受让人的权利不受
（二）无因性（Non-causative Nature）
从事实上看，任何票据关系的产生都有一定的原因。 但是，票据是否成立不受票据原因的影响，票据当事人的 权利与义务也不受票据原因的影响。对于票据受让人来说， 他无须调查这些原因，只要票据记载合格，他就取得票据 文义载明的权利。票据的这种特性就称为无因性，这种无 因性使票据得以流通。
二、汇票的必要项目
• 汇票要式中所包含的必要项目是指汇票的形式要项，亦即 从形式上应具备必要项目。
• 汇票的必要项目包括：见汇票式样
汇票式样
（1）写明“汇票”字样。（2）无条件的支付命令。（3） 出票地点和日期。（4）付款时间。（5）一定金额的货币。 （6）付款人名称和付款地点。（7）收款人名称。（8）出 票人名称和签字。
（三）英美法系和大陆法系票据法的差异
1. 伪造背书以后的汇票拥有人，大陆法系认为可以成为持票 人，英国票据法认为不能成为持票人。这就引起了付款问 题、付款人或承兑人责任问题、行使追索权问题的差异。
2.“保证”的票据行为，大陆法系有着完整的规定，而英国 票据法仅有近似规定。
3. 票据的对价观点，大陆法系没有规定，而英国票据法有着 明确规定，还进一步规定了付对价持票人和正当持票人， 保护票据流通转让。
（四）票据法的统一
联合国国际贸易法委员会于1971年成立国际流通票据 工作组，1973年拟订了《国际汇票与国际本票公约草案》 和《国际支票公约草案》，经过十余年的讨论修订，于 1988年12月9日举行的联合国第43届全体大会一致通过， 定名为《国际汇票和国际本票公约》、《国际支票公约》。 公约要求各国于1990年6月30日前签署，只有在10个国家 签署后，公约才能生效。迄今为止，公约尚未生效。
转让人权利缺陷的影响。 • 4.它是在两个当事人即转让人和受让人之间的双边转让。
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• 采用流通转让的票据有汇票、本票、支票、国库券、大额 定期存单（Certificate of Deposit）、不记名债券（Bearer Securities）等，它们是完全可流通证券（Negotiable Instruments）。
案例分析
1、法院应判甲向丙清偿被拒付的汇票票款、自到期日 或提示日起至清偿日止的利息，以及丙进行追索所支付 的相关费用。甲与乙的纠纷则另案处理。
2、理由：（1）由于票据具有流通性、无因性、要式性 等特性，因此只要丙是票据的合法持有人，就有权要求 票据债务人支付票款，并且此项权利并不受其前手乙的 权利缺陷（向甲交付的货物质次）的影响；（2）丙在 遭到主债务人（承兑银行）退票后，即有权向其前手甲、 乙进行追索。同样由于票据特性，甲不能以抗辩乙的理 由抗辩丙。
四、票据的特性
（一）流通性（Negotiability） （二）无因性（Non-causative Nature） （三）要式性（Requisite in Form） （四）提示性（Presentment） （五）返还性（Returnability）
（一）流通性（Negotiability）
• 英国《票据法》第8条规定：除非票据上写出“禁止转让” 字样，或是表示它是不可转让的意旨以外，一切票据不论 它是采用任何形式支付票款给持票人，该持票人都有权把 它流通转让给别人。
不影响汇票的有效性。
（3）出票地点和日期
1、 出票地点： •出票地点应该与出票人的地址相同。 •英国《票据法》认为，汇票未注明出票地点也可成立，此时 就以出票人的地址作为出票地点，或者将汇票交付给收款人 由收款人加列出票地点。 •国际汇票注明出票地点，就应按照出票地点的国家法律来确 定必要项目是否齐全，汇票是否成立和有效。 •各国采用行为地法律原则，即出票行为在某地发生，就以该 地国家的法律为依据。
（四）提示性（Presentment）
•票据上的债权人（持票人）请求债务人（付款人）履行票据 义务时，必须向付款人提示票据，始得请求付给票款。如果 持票人不提示票据，付款人就没有履行付款的义务，因此票 据法需要规定票据的提示期限，超过期限，付款人的责任即 被解除。
•票据付款不同于信汇方式。采用信汇委托书付款时，委托书 由汇出行寄给解付行，委托它解付汇款给收款人，解付行须 通知收款人前来领取汇款。
的所有当事人起诉。 • 3.受让人获得票据权利并不优于前手，而是继承前手权利，
还要受到前手权利缺陷的影响。 • 4.是在两个当事人即转让人和受让人之间的双边转让。
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• 采用交付转让的票据有提单（B/L）、仓单（Warehouse Receipt）、栈单（Dock Warrants）、写明“不可流通”字样 的划线支票或即期银行汇票（Not Negotiable Crossed Cheque or Demand Draft）等，它们是准流通证券（Quasi-negotiable Instruments）或半流通证券（Semi-negotiable Instruments）。
二、票据流通的形式
• 票据分别采用下列三种形式转让流通： （一）过户转让或通知转让 （二）交付转让 （三）流通转让