基金考试《基金法律法规》高频考点11(乐考网)
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考训练1.某基金公司任投资研究员的员工，把公司的证券投资报告给在另一个基金公司任职的朋友作参考，违背了什么职业道德( )A守法合规B诚实守信C保守秘密D客户至上解析：C该员工违反了保守秘密规范的要求。
基金公司的证券投资报告属于基金公司的商业秘密，该员工利用职务便利，将投资报告给另一基金公司任职的朋友，属于泄露商业秘密的行为。
2.封闭式基金一般至少( )A每日披露一次B每周披露一次C每季度披露一次D每年披露一次解析：B目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至半个月、每月估值一次。
基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确列示。
3.下列关于基金经理的任职条件,说法正确的是( )A可以没有基金从业资格B具有5年以上证券投资管理经历C最近5年没有受到证券、银行、工商和税务的行政管理部门的行政处罚D通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试解析：D基金经理人任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试(3)具有3年以上证券投资管理经历(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
4.下列不属于托管人的托管重大事件的是( )A基金托管部门的负责人变动B基金托管部门的主管变动Cxx的法定名称或住所发生变更D发生涉及托管业务的诉讼解析：B基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人，基金财产，基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》备考试题
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》备考试题1. 根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为(D)和()两种类型。
A. 实时处理交收，批量处理交收B. 托管人结算、券商结算C. 双边净额清算、多边净额清算D. 全额结算、净额结算2. 当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于(B)。
A. 0B. 系统性风险C. 非系统性风险D. 资产平均风险3. 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是(C)。
A. 固定对固定B. 固定对浮动C. 浮动对固定D. 浮动对浮动4. (D)可以表示为未来一段时期介入货币的利率。
A. 平价利率B. 即期利率C. 实际利率D. 远期利率5. 关于基金管理费，以下表述错误的是(A)。
A. 管理费与基金类型没有关系，只与基金规模有关B. 不同类型及不同国家、地区的基金、管理费率不完全相同C. 基金管理费率通常与基金的风险收益特征相关D. 通常债券型基金管理费率要比股票型基金管理费率低6. 票面利率为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期收益率为(B)。
A. 6.0%B. 8.8%C. 4.7%D. 5.3%7. 下列(C)不属于股票回购的方式。
A. 场内公开市场回购B. 场外协议回购C. 场内协议回购D. 要约回购8. (A)是指包含通货膨胀补偿的利率。
A. 名义利率B. 实际利率C. 浮动利率9. 按照银行间市场结算指令的处理方式不同，债券结算可划分为()和(A)。
A. 实时处理交收，批量处理交收B. 托管人结算、券商结算C. 双边净额清算、多边净额清算D. 全额结算、净额结算10. 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的(A)。
A. 30%B. 20%C. 15%D. 10%11. 下列关于盯市制度说法不正确的是(C)。
A. 是期货交易的最大特征B. 使期货合约每天得到结算C. 这项制度性安排使得期货合约的价格在每日末回到零D. 它对于保证期货合约的履行是至关重要的12. 关于浮动利率债券，以下表述错误的是(C)。
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。
I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C；《证券投资基金》教材下册P162【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。
2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。
A.公正性原则B.客观性原则C.全面性原则D.及时性原则答案：A；《证券投资基金》教材下册P170【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。
具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。
3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。
A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人C.需要管理层重视并亲自参与D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识答案：B；《证券投资基金》教材下册P226【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。
公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。
4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。
A.1B.2C.3D.4答案：C；《证券投资基金》教材下册P215【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》高频练习题
乐考网 -基金从业考试题库?法律法规?高频练习题1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。
A.规X性B.继承性C.特殊性D.普遍性参考答案： D2.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会参考答案： A3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的选项是( )。
A.基金份额转换一般采用价法B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额参考答案： A4.基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括 ( )。
A.责令基金管理公司实行整改B. 对在6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，材料前，理应事先将材料报送中国证监会其在分发基金宣传C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D.对基金公司出具监管警示函参考答案：B5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业Ⅱ.投资者的学历Ⅲ.投资者的方案投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案： C6. 基金会计在对特定客户资产管理方案实行估值时，符合专业审慎原那么的是( )。
A. 为了提升工作效率，直接按照ZUI 简单的计算方法对该品种实行估值B. 咨询会计师和律师，由会计师和律师决定估值方法C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见，司估值委员会审议后，采取适当的方法实行估值经公D.应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理方案单位净值稳定参考答案： C7.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，即时向中国反洗钱检测分析中心报告。
中国反洗钱检测分析中心是为() 履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。
A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。
A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。
A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。
A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。
A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。
A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。
A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。
北京市基金从业资格考试《基金法律法规》考点知识精选11(乐考网)
北京市基金从业资格考试《基金法律法规》考点知识精选基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
单选题(每小题1分，)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
51[单选题]下列关于基金管理人内部治理结构的说法中，错误的是()。
A.股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本C.基金管理人应当建立良好的内部治理结构D.公司监事与高级管理人员应相互独立参考答案：B易错项为B,C。
参考解析：公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。
52[单选题]下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是()。
Ⅰ.传播有关投资知识Ⅱ.倡导保守投资理念Ⅲ.提示相关投资风险Ⅳ.传授基金投资经验A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C易错项为C,D。
参考解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。
53[单选题]关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()A.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限B.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式C.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略D.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的相关安排参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：根据《基金合同的内容与格式》要求，基金合同应列明基金资产估值事项，包括估值日、估值方法、估值对象、估值程序、估值错误的处理、暂停估值的情形、基金净值的确认和特殊情况的处理。
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题1. 关于投资者教育的基本原则，以下准确的是( )。
A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代B 存有广泛适用的投资者教育计划C 投资者教育有固定的推广模式D 投资者教育有成熟的经验能够遵循参考答案：A2. 基金管理人在实行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策，应建立( )。
A. 投资风险评估与管理制度B. 投资决策授权制度C. 业务交流制度D. 实质性审查制度参考答案：A3. 关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述错误的是( )。
A. 有效维护公司股东及基金投资者利益B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险C. 在风险ZUI小化的前提下，确保基金投资人利益化D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围参考答案：D4. 关于基金管理人的职责，以下说法准确的是( )。
A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构B. 基金管理人能够将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担C. 基金管理人能够对基金份额持有人大会议事事项行使表决权D. 基金管理人能够将基金产品的设计职能委托给其他服务机构参考答案：D5. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。
A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任C. 董事会确定公司风险管理总体目标D. 董事会批准公司基本风险管理制度参考答案：B6. A 基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016 年成立。
投资者甲于2017 年2 月7 日上午10：00 申购了 A 基金10150 元，申购费率 1.5%。
A 基金于2 月6 日至2 月8 日的基金份额净值如下所示：日期：2 月6 日、2 月7 日和2 月8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和2.1。
假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A 基金份额是()份。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题1.基金财产可以用于()。
A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：B解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A.受益凭证B.收益凭证C.信用凭证D.债权凭证答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：C解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。
A.500B.2000C.1000D.3000答案：C解析：净资产不低于1000万元的单位。
5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。
A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。
6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。
A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案：D解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则答案：B解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑴可测原则、⑴成长原则、⑴识别原则、(5)利润原则。
8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。
北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题
北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题1、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。
A 0.15B 0.05C 0.3D 0.5参考答案：C解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。
2、编制基金招募说明书的主要目的是( )。
A让广大投资者了解基金基本情况B证明基金管理人的专业资格C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系参考答案：A解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
3、不属于封闭式基金合同内容的是( )A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金份额发售、交易安排D基金财产清算方式参考答案：A4、基金合同所包含的重要信息不包括( )。
A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。
5、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。
A16--60B16--70C18--60D18--70参考答案：D解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。
6、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的( )才能进新开户。
A收入证明B监护人资料C监护人收入证明D本人身份资料参考答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。
基金法规-易出错的80道题1-10(点趣乐考网提供)
基金法规-易出错的80道题！（点趣乐考网提供）∙考试都希望一次性通过，但是遇到难以选择的考题难免掉进陷阱，点趣乐考网帮您排忧解难∙1下列属于基金募集发售工作内容的是（）。
Ⅰ．发售基金Ⅱ．公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件Ⅲ．提交备案申请Ⅳ．资金存入专门账户A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B易错项为D。
o参考解析：B[解析]基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。
∙2[单选题]基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观参考答案：B易错项为A。
o参考解析：B[解析]基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
∙3[单选题]以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。
A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息参考答案：A易错项为C。
o参考解析：A[解析]在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。
其中．完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
该原则要求充分披露重大信息．但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
∙4[单选题]基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
基金考试《基金法律法规》高频考点15(乐考网)
基金考试《基金法律法规》高频考点基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
单选题(每小题1分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
71[单选题]从事私募基金业务的原则有()。
Ⅰ.自愿原则Ⅱ.诚实信用原则Ⅲ.收益确定原则Ⅳ.公平原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：B易错项为B,C。
参考解析：基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
72[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是()。
A.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
73[单选题]下列体现依法监管原则的行为包括()。
Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ.监管职权的行使，必须依据法律程序Ⅲ.对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。
依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。
74[单选题]私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是()。
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题1、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。
A. 养老金产品B. 信托产品C. 非公开募集基金D. 公开募集基金参考答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A. 日常机构有权召集基金份额持有人大会B. 日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C. 公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D. 日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成参考答案：C参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会;②提请更换基金管理人、基金托管人;③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成;其议事规则，由基金合同约定。
基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动3、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第11部分
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
51[单选题]不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A.75%B.60%C.50%D.25%参考答案：D参考解析：不收取销售服务费的。
对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
52[单选题]基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。
A.7B.10C.15D.20参考答案：D知识点：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记(掌握)材料页码：P146参考解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办登记手续。
53[单选题]()是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容参考答案：A知识点：第4章>第1节>基金监管体系(掌握)材料页码：P114-115参考解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。
54[单选题]关于最新价格的确定，当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的()。
A.开盘价B.结算价C.平均价D.收盘价参考答案：D知识点：第6章>第2节>ETF的上市交易、申购与赎回(熟悉)材料页码：P23-29参考解析：最新价格的确定原则为：该证券正常交易时，采用最新成交价;该证券正常交易中出现涨停时，采角涨停价格;该证券停牌且当日有成交价时，采用最新成交价;该证券停牌且当日无成交价时，采用前一交易日收盘价。
55[单选题]LOF的申购、赎回采用()原则。
A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回参考答案：C知识点：第6章>第2节>LOF的上市交易、申购与赎回(了解)材料页码：P30-31参考解析：LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
基金考试《基金法律法规》高频考点
基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
单选题(每小题1分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
51[单选题]某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是()。
A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时
B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度
C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施
D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险
参考答案：C
易错项为C,A。
参考解析：在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构.制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制.制定防范风险的奖惩制度等。
52[单选题]基金合同不约定()的权利和义务。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售机构
参考答案：D
易错项为D,A。
参考解析：基金合同应当包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。
53[单选题]下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是()。
A.健全性原则
B.适用性原则
C.成本效益原则
D.有效性原则
参考答案：B
易错项为C,B。
参考解析：内部控制的五原则包括：(1)健全性原则。
(2)有效性原则。
(3)独立性原则。
(4)相互制约原则。
(5)成本效益原则。
54[单选题]下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。
A.负责基金资产的保管
B.建立并保管基金投资者名册
C.发售基金份额
D.建立并管理投资者资金账户
参考答案：B
易错项为B,D。
参考解析：基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
55[单选题]关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是()。
A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息
参考答案：A
易错项为A,C。
参考解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。