五洲交通2019年三季度财务风险分析详细报告

五洲交通2019年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为186,728.83万元，2019年三季度已经取得的银行短期借款为45,000万元。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为396,064.58万元，2019年三季度已经发生的非流动负债合计为546,606.71万元。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为582,793.41万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为45,744.69万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是87,826.27万元，实际已经取得的短期贷款金额为45,000万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为66,785.48万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为77,305.88万元，在5年之内偿还的贷款总规模为98,346.67万元，当前实际的长短期借款合计为532,091.89万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

该企业偿还全部有息负债大概需要61.26个分析期。

但负债率较高，不过在下降。

短期来看，资金链断裂的风险较小。

资金链断裂风险等级为6级。

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