金融业合规心得体会

金融业合规心得体会

【篇一：合规心得体会】

树合规新风，向违规亮剑

济东支行王海燕

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更

是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融秩序的稳健运行。

在竞争机制如此激烈的今天，金融业是一个特殊而又高风险的行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于行走其中的我们来说，

时刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会“吞下那颗伊甸

园的毒苹果”。于丹《论语心得》中说到，“理想之道就是给我们一

个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源”。合规文化建设就

是我们淡定的起点；防范风险、创造效益就是我们心灵快乐的精神

资源。

一直以来，服务文化为我们赢得客户，赢得业务，而合规文化在约

束着、保护着我们。有的人树立了合规意识，创新发展，成为经营

的佼佼者；有的人高度负责，兢兢业业，成为合规的捍卫者；有的

人立足于本岗位，从自己做起，成为有效的执行者；然而，也有人

执意与合规一决高下，胆大妄为，最终纷纷堕马，成为人人唾骂的

腐败者：他们由于一念之差，聪明反被聪明误，陷入了无底的深渊。播下一种思想，收获一种行为；播下一种行为，收获一种习惯；播

下一种习惯，收获一种命运。

“操作流程一念间，合规违规两重天”。如果心里生长着无知和邪恶，那痛苦也就随之而来；如果我们的思想睿智和正直，那么最终也必

将收获喜悦。面对瞬息万变的经济大潮，我们需要更多的诚信与责任；面对灯红酒绿的物质诱惑，我们需要更多的自律与自控；面对

严重扭曲的享乐主义，我们需要更多的自省与法纪。

而里森自己也锒铛入狱。血的教训让我们知道合规多么重要，不仅

在制度执行上不能打折扣，存侥幸，在制度制定上更要不得半点马虎！

“万里之程，一步所积；千尺之帛，一丝所积。差一步不能谓之万里；差一丝不能谓之千尺”。我们要树立管理无小事，向细节要效益的思想，把抓管理、抓执行作为一切工作的基础和前提，坚持不懈地关

心员工的一举一动，关注业务的一点一滴，切实提高执行力。“细节

决定成败”，只要每一个环节都多一点管理意识、责任意识和执行意识，就会令不法者无处遁形。

让我们以“小善”为荣，以“小恶”为耻；以“合规”为荣，以“违规”为耻。让我们扎根在合规的肥沃土壤里，树合规理念，向违规亮剑！

【篇二：建行合规心得体会】

建行合规心得体会

铁力支行吴云涛

孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规

不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年

历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永

恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的

普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险

管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银

行探究的主题。

近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建

设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀

在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。

合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文

化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防

范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责

任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自

食其果。

当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到

制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制

风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的

信任。在我工作的过程中曾遇到这样的事情，银行批量为企事业单

位发放新工资卡，工资卡需要本人携身份证到网点来改密码进行激

活才可正常使用，然而有些退休年纪大或身患重病卧床不起的客户

却没法来到网点，因此我们主动到客户家为其办理业务。既方便了

客户又合规。恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，

从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的

事迹，只有平凡普通的工作;没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但

就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。

【篇三：银行合规学习心得体会600字】

银行合规学习心得体会600字

银行合规学习心得体会600字（一）

最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和

紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台

柜员，我深知合规操作是基本原则。

一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。

我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，

这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险

行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉

遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除

以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的

职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自

我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。

我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工

我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一

名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自

己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记客

户至上、以客户为中心的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每

一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客

户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要

办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的

时候，我们不能只是简单生硬地说不,而是要用良好的态度向客户解

释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。