商业银行理财客户风险评估问卷基本模版
2022年财富考试试卷和答案(10)
2022年财富考试试卷和答案(10)共3种题型,共105题一、单选题(共35题)1.城乡居民的()是可用于投资、购买个人理财产品和服务的直接经济基础。
A:储蓄存款B:个人可支配收入C:工资D:养老金【答案】:B2.每只现金管理类产品投资于主体信用评级为AAA的同一商业银行的银行存款、同业存单占该产品资产净值的比例合计不得超过() A:0.3B:0.2C:0.15D:0.1【答案】:B3.根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明,理财产品风险分类有五种,其中,较高风险等级产品是指()。
A:本金亏损概率较高,收益波动性大B:本金安全且预期收益不能实现的概率低的产品C:存在一定的本金亏损风险,收益波动性较大D:本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性【答案】:C4.关于基金职业道德教育,以下表述错误的是()。
A:应当引导基金从业人员实行自我监督,自我评价和自我行为调整B:应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C:应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D:应当在进行基金职业道德教育的同时,强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】:D5.关于基金销售机构,以下表述正确的是( )。
A:资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B:商业银行均可以销售基金C:基金管理公司可以开展销售业务D:保险公司只能销售保险资管公司发行的基金【答案】:C6.客户成功进行证券转银行操作后,资金()从客户证券资金账户转到合作行卡。
A:实时B:T+1C:T+2D:T+3【答案】:A7.开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值()的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。
A:0.2B:0.15C:0.1D:0.05【答案】:D8.商业银行应当在每个季度结束之日起()完成季度报告A:15日内B:10日内C:5日内D:3日内【答案】:A9.商业银行应当在上半年结束之日起()完成半年报告A:90日内B:60日内C:30日内D:20日内【答案】:B10.()的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。
关于商业银行理财产品的调查问卷
关于商业银行理财产品的调查您好,感谢您填写本卷,本问卷仅供学术研究,不涉及个人隐私,也不会公开对您的看法,请放心填写,并根据您了解的情况真实填写以下内容,感谢您的配合!一、基本情况1.您居住的地方是( )A.呼和浩特市B.包头市C.锡盟苏尼特左旗D.巴彦淖尔市临河区E.巴彦淖尔市磴口县2.您的性别是( )A.男B.女3.您的年龄是( )A.20 岁以下B.20 ---30 岁C.31 --40 岁D.41- 50 岁E.50 岁以上4.您的职业是( )A.公务员B.公司管理人员D.个体户E.退休人员C.专业人员(如律师,记者,金融业内人士等)F.其他------5.您的文化程度为( )A.大专及以下B.本科C.硕士D.博士及以上6.您的月平均收入为( )A.3000 元以下B.3000----6000 元C.6000---9000 元D.9000---12000 元E.12000 元以上7.您如何处理您闲置的资金( )A.储蓄B.炒股或购买国债或家里的保险箱D.月光族C.购买理财产品E.其他--------D.存放银行二、银行理财产品1.影响您购买理财产品的主要因素是什么( )A.产品收益B.产品期限C.产品金额D.产品的变现能力E.其他---------2.您投资理财时,选择银行最看重的是( )A. 网点数量B.理财产品种类C.服务质量D. 品牌E.专家理财产品3. 银行的理财产品开始向高风险高收益转型,是否会吸引你? ( )A.不会,要求的是保本B.会,但是不会过多入C.非常吸引我,高收益是我的目的4. 在一定时期内,如果您准备投资,您更易接受以下哪种结果( )A.预期收益率为 3%,最好情况是 7%,最差情况是 2%B.预期收益率为 2%,最好情况是 6%,最差情况是 -3%C..预期收益率为 7%,最好情况是 15%,最差情况是 -10%5.您理想中的理财产品( ) (可多选)A. 收益有保障B. 高收益C. 低风险D. 随时存取E.投项种类多样F.个性化设计G.其他---6.您认为银行理财产品还存在哪些不足?并给予建议:三、商业银行理财产品1. 您在商业银行办理过个人理财业务吗? ( )A.有B.没有※上题中,如选择“有”请回答(1) (2)(1)您是通过何种渠道了解的( ) (可多选)a. 电视广告b.报纸杂志广告c.户外广告d.亲戚或朋友介绍e.银行营业厅需求册f.理财人员介绍g.其他--------(2)您为什么选择商业银行的理财产品(可多选) ( )a.很好,为人们理财指出更多途径b.不适合普通居民c.跟国外风,不适合中国国情d.无所谓※上题中,如选择“没有” 请回答(3) (4)a. 很好,为人们理财指出更多途径b. 不适合普通居民a. 很 好, 为 人 们 理 财 指 出 更 多 途 径b. 不 适 合 普 通 居 民(3)如果理财产品能给您带来更高,更稳定的收益,您会购买吗?a.会b.不会(4)如果您不了解理财产品信息,今后您是否希望了解( )2. 您对国内商业银行开展个人理财业务的看法是( )b.不会 原因 a.会c.跟国外风,不适合中国国情d.无所谓2.您对商业银行的理财产品是否有需求( )A.很关注并有需求B.偶尔会有需要C.从不需要※上题中,如选择“从不需要”,您是出于何种原因( ) (可多选)a. 没有闲置资金b. 无购买意识c. 风险大不愿购买d.对其中某个环节的不信任(如商业银行人员的介绍)e.购买过,由于亏损或于预期收益差别大f.其他------※上题中,如选择“A.B 项”,您是出于何种原因( ) (可多选)A.收益高B.委托银行理财比较放心,风险小C.对外汇市场、黄金市场的交易有兴趣 D.银行工作人员推荐 E.广告宣传比较诱惑 F.其他--------3.您认为商业银行的理财产品值得改进的地方:。
客户风险测试问卷(个人)
12、如果您投资损失了您的心理状态是?
A、学习经验 B、照常过日子 C、影响情绪小 D、影响情绪大 E、难以成眠
附注:客户风险承受能力计分表 分数 50 分以内(含 50 分) 50 分-65 分 (含 65 分) 65 分-80 分 (含 80 分) 稳健型 保守型 风险承受能力分类 安全型 定义及建议 代表您投资谨慎,保护本金不受损失和保证资产流动性是投资的首要目 标。 代表您希望在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入,追求较低风 险,对投资回报的要求不是很高。 代表您对投资有一定的了解,能够根据个人的投资需求,将资产在高风 险和低风险的资产之间分配,愿意将一部分资产投资于高风险高收益的 产品,以换取长期较高回报,并将一部分资产投资于低风险低收益的资 产,以取得投资组合的均衡发展。 80 分-95 分 (含 95 分) 95 分以上 激进型 积极型 代表您渴望有较高的投资收益,但又不愿承受较大的投资风险,可以承 受一定的投资波动,但是希望投资风险小于市场的整体风险。 代表您愿意接受高风险以获得高回报。
A、6 个月以内 B、6 个月—1 年 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
7、您的投资经验?
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 2 4 6 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长?
A、无 B、1 年以内 C、—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
分数
2、您的家庭负担是?
A、单薪无子女 B、双薪无子女 C、双薪有子女 D、单薪有子女 E、抚/赡养第三代 8 10 6 4 2
3、您目前的置业情况是?
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
建设银行风险评级的调查问卷模板
建设银行风险评级的调查问卷模板1、请问您的年龄是:【单选题】○ 25岁以下○ 26岁至35岁○ 36岁至45岁○ 45岁至55岁○ 55岁以上2、您的性别是:【单选题】○ 男○ 女3、您的职业是:【单选题】○ 学生○ 白领○ 个体户○ 个人○ 家庭主妇○ 专业人士(例如老师、律师等)4、您认为投资专业机构为您提供个性化投资理财产品服务时收取一定比例的佣金合理吗?【单选题】○ 合理○ 不合理5、在银行理财产品中,哪些问题困扰您?(可多选)【多选题】□ 不知如何挑选适合自己的银行理财产品□ 在购买时,不知道买入多少合适□ 银行理财产品太复杂,很难理解□ 不能方便及时的了解与理财产品市场相关的产品□ 其他6、您对银行理财产品的感兴趣程度:【单选题】○ 没兴趣○ 想了解○ 非常有兴趣7、您近三年来选择过哪些理财产品:(可多选)【多选题】□ 银行存款□ 债券□ 基金□ 股票□ 保险产品□ 信托产品□ 房地产□ 黄金□ 其他8、您选择的理财产品最关注理财产品的:【单选题】○ 收益是否有吸引力○ 安全是否有保障○ 推荐机构的信誉○ 发行机构的实力与信誉○ 其他9、您最喜欢哪一种理财产品:【单选题】○ 固定收益类○ 保本浮动收益类○ 非保本浮动收益类10、您对目前理财产品最不满意的方面是:【单选题】○ 收益低○ 安全性能差○ 产品复杂难搞懂○ 信息透明度低○ 起始金额高○ 其他11、您一般喜欢选择哪家银行购买理财产品:【单选题】○ 中国招商银行○ 中国农业银行○ 中国建设银行○ 中国邮政储蓄银行○ 中国银行○ 其他银行12、您为什么会选择上述银行:【单选题】○ 银行实力与信誉力高○ 该银行靠近您生活工作的地方,了解相关信息比较方便可靠○ 该银行理财产品信息透明度高13、您满意的理财产品投资金额起点多少:【单选题】○ 一万元以下○ 二万元○ 三万元○ 四万至五万○ 五万以上14、您选择哪些途径了解理财产品:【多选题】□ 银行官网□ 银行柜台□ 门户网站的银行频道□ 第三方理财机构□ 熟人介绍□ 其他15、关于“高收益要承担高风险”这句话,您认同吗?【单选题】○ 认同○ 比较认同○ 不太认同○ 不认同。
银行风险调查问卷模板
尊敬的受访者:您好!感谢您参与本次银行风险调查问卷。
为了更好地了解和评估银行在业务运营过程中所面临的风险,我们特此设计此问卷。
您的宝贵意见将有助于我们改进风险管理策略,提升银行整体风险控制水平。
本问卷采取匿名方式,所有填写信息仅用于学术研究,我们将严格保密。
请您根据实际情况认真填写,谢谢您的支持与配合!一、基本信息1. 您的性别:(1)男(2)女2. 您的年龄:(1)20岁以下(2)20-30岁(3)30-45岁(4)45-60岁(5)60岁以上3. 您的职业:(1)企业员工(2)公务员(3)教师(4)自由职业者(5)其他二、银行风险认知4. 您对以下哪些银行风险比较关注?(可多选)(1)信用风险(2)市场风险(3)操作风险(4)流动性风险(5)法律风险(6)声誉风险(7)其他5. 您认为以下哪些因素可能导致银行风险增加?(可多选)(1)宏观经济环境(2)政策法规变化(3)市场竞争加剧(4)银行内部管理问题(5)金融科技创新(6)其他三、银行风险管理实践6. 您所在银行是否建立了风险管理体系?(1)是(2)否7. 您所在银行的风险管理体系包括以下哪些方面?(可多选)(1)风险识别(2)风险评估(3)风险控制(4)风险预警(5)风险应对8. 您认为以下哪些措施有助于提升银行风险管理水平?(可多选)(1)加强内部审计(2)完善内部控制制度(3)加强员工培训(4)引进先进的风险管理技术(5)加强与监管部门的沟通(6)其他四、银行风险事件9. 您所在银行在过去一年内是否发生过以下风险事件?(可多选)(1)信用风险事件(2)市场风险事件(3)操作风险事件(4)流动性风险事件(5)法律风险事件(6)声誉风险事件(7)其他10. 对于上述风险事件,您认为以下哪些原因导致了事件的发生?(可多选)(1)银行内部管理问题(2)外部环境变化(3)监管政策不完善(4)员工违规操作(5)其他11. 您认为银行风险管理还存在哪些不足之处?12. 您对银行风险管理有何建议?再次感谢您的参与!祝您生活愉快![调查机构名称][调查时间][联系方式]。
银行风险客户调查问卷题目
银行风险客户调查问卷题目随着金融业的快速发展,银行作为金融服务的核心机构,扮演着重要的角色。
然而,由于金融市场的复杂性和不确定性,银行在提供金融服务的过程中面临着各种风险。
为了更好地了解银行风险客户,我们设计了以下调查问卷,以探索客户对银行风险的认知和评估。
第一部分:个人信息1. 性别:2. 年龄:3. 教育程度:4. 职业:第二部分:银行风险认知5. 您对银行风险的了解程度如何?6. 您认为哪些因素会增加银行风险?7. 您认为哪些因素会降低银行风险?8. 您认为银行在管理风险方面的表现如何?第三部分:银行风险评估9. 您认为银行在风险管理方面的能力如何?10. 您认为银行对风险客户的识别和评估是否有效?11. 您是否愿意接受银行提供的风险评估服务?12. 您认为银行是否应当对风险客户采取更为严格的措施?第四部分:应对银行风险13. 您在进行金融交易时是否会考虑银行的风险?14. 您认为个人在金融交易中如何能够降低风险?15. 您是否愿意接受银行提供的风险管理建议和服务?16. 您认为银行应该如何提高客户对风险的认知和应对能力?第五部分:意见和建议17. 您对银行风险管理的哪些方面有意见或建议?18. 您对银行提供风险管理服务的期望是什么?请您根据个人经验和观点,如实回答以上问题。
您的参与对我们的研究非常重要。
我们承诺您的个人信息将被严格保密,仅用于本次调查研究。
感谢您的支持和配合!通过这份问卷调查,我们希望了解客户对银行风险的认知和评估,为银行提供更好的风险管理服务和建议。
同时,我们也希望通过客户的反馈意见和建议,不断改进银行的风险管理机制,提高客户的满意度和信任度。
谢谢您的参与!。
个人客户风险评估问卷
江苏大丰农村商业银行股份有
限公司
人民币理财产品个人客户风险评估问卷
第一次与我行签约时需填写本问卷,本测试结果有效期一年,以下 11个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险 偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更 好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一 选项,不可多选)
经验? □没有经验(0) □有经验,但少于2年(2) □2至5年(6) □5 至8年(8) □8年以上(10) 6、以下哪项描述最符合您的投资态度? □厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0) □保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4) □寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8) □希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10) 7、本金100万元,不提供保本承诺的情况下,您会选择哪一种投资机 会? □有100%的机会赢取1000元现金,并保证归还(0) □有50%的机会赢取5万元现金,并有较高可能性归还本金(4) □有25%的机会赢取50万元现金,并有一定的可能性损失本金(6) □有10%的机会赢取100万元现金,并有高可能性损失本金(10) 8、您计划的投资期限是多久? □1年以下(4) □1-3年(6) □3-5年(8) □5年以上 (10) 9、您目前投资的主要目的是什么? □ 资产保值(2) □资产稳健增值(6) □资产迅速增值 (10) 10、您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑? □本金无损失,但收益未达预期(-5) □出现轻微本金损失(0) □本金10%以内的损失(5) □本金20-50%的损失(10) □本金50%以上的损失(15) 11、对您而言,保本比高收益更为重要。 □非常同意(-2) □同意(0) □无所谓(2) □不同意(4) □非常不同意(5)
中国建设银行个人客户风险评估问卷
一直都不是很好,要经常吃药和去医院 有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 至少现在还行,不过我家里人有病史 还行,没大毛病 非常好
3.是否有过投资股票、基金或债券的经历?
没有 有,少于3年 有,3~5年 有,超过5年
4.您目前投资的主要目的是?
确保资产的安全性,同时获得固定收益 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报 倾向于长期的成长,较少关心短期的回报和波动 只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? 想过一两次,感觉挺可怕的 曾经有想过一两次,但是我还年轻,无所谓的
5.您投资的总额占您个人(或家庭)总资产(含房产等)的:
低于10% 10%-25% 25%-40% 40%-55% 55%以上
6.您预期的投资期限是:
少于1年 1 —3年 3—5年 5面均未改变,您会怎么做?
为避免更大的担忧,全部卖掉再试试其他的 卖掉一部分,其余等着看看 什么也不做,静等收回投资 再买入。它曾是好的投资,现在也是便宜的投资。
9.您对您目前的财务状况满意吗?
不太好,常常要借钱 刚刚好,我要特别小心打理 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 特别好,现在想买什么就买什么
10.如果投资金额为50万元人民币,以下四个投资选择,您个人比较喜欢:
最好的情况会赚2万元(4%)人民币,最差的情况下没有损失 最好的情况会赚8万元(16%)人民币,最差的情况下损失2万元(4%)人民币 最好的情况会赚26万元(52%)人民币,最差的情况下损失8万元(16%)人民币 最好的情况会赚48万元(96%)人民币,最差的情况下损失24万元(48%)人民币
理财调查问卷模板范文
尊敬的受访者:您好!为了更好地了解您的理财需求和理财观念,我们特此开展此次理财调查问卷。
您的宝贵意见将有助于我们为您提供更加个性化和专业的理财服务。
本问卷采取匿名方式,所有信息仅用于统计分析,请您放心填写。
感谢您的支持与配合!一、基本信息1. 您的性别:()男()女2. 您的年龄:()18岁以下()18-25岁()26-35岁()36-45岁()46-55岁()56岁以上3. 您的婚姻状况:()未婚()已婚()离异()丧偶4. 您的职业:()公务员/事业单位()企业员工()自由职业者()其他5. 您的月收入范围:()3000元以下()3000-5000元()5000-8000元()8000-12000元()12000元以上二、理财观念与习惯6. 您是否有理财规划?()有()没有7. 您认为理财的重要性如何?()非常重要()比较重要()一般()不太重要()不重要8. 您在理财方面的主要目标是?()财富增值()财富保值()财富传承()应对突发事件9. 您通常多久关注一次理财?()每天()每周()每月()每季度()每年10. 您获取理财信息的渠道有哪些?()网络()书籍()电视()朋友推荐()其他11. 您是否愿意参加理财讲座或培训?()愿意()不愿意()视情况而定三、投资偏好12. 您的投资经验如何?()有丰富投资经验()有少量投资经验()无投资经验13. 您的投资风险承受能力如何?()中风险()低风险14. 您的主要投资渠道有哪些?()股票()基金()债券()银行理财产品()保险()其他15. 您在投资中更注重以下哪个方面?()收益()风险()流动性()稳定性()其他四、理财服务需求16. 您是否需要专业的理财顾问?()需要()不需要()视情况而定17. 您希望理财顾问提供以下哪些服务?()投资组合配置()资产配置建议()风险控制()财富传承规划()其他18. 您对理财顾问的期望是什么?()专业能力强()沟通能力强()服务态度好()费用合理()其他五、其他19. 您对本问卷的评价是?()非常满意()满意()一般()不满意()非常不满意20. 您对理财方面还有什么其他建议或意见?感谢您参与本次理财调查问卷,您的宝贵意见对我们至关重要!祝您生活愉快,理财顺利!【问卷结束】。
中国工商银行个人客户风险评估表
中国工商银行个人客户风险评估表〖填表说明〗:根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定,请您填写以下评估问卷,我行承诺对您的个人资料进行保密。
为了确保评估结果的客观性,本表评估标准恕不公开。
客户姓名: 性别: 婚姻状况:1、您的家庭年收入为?5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上2、您的投资目的是?子女教育费,退休计划个人目标(如置业、购车)让财富保值增值3、您期望的投资理财回报是?(附注:高回报附带高风险)跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率4、您的年龄是?18—3031—4041—5051—60高于61岁5、未来五年,您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?预计未来每月可投资金额会减少(比如:退休)预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高6、如果您要参与投资理财,您打算购买理财产品(含基金,下同)的资金占个人总资产的百分之几?25%以下25%—50%51%—75%75%以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?1年以下1—2年3—5年5年以上8、以下哪项最能说明您的投资经验?经验有限:除存款、国债,我几乎没有其他投资经验。
经验适度:我有一些投资经验,但希望得到专业人士的进一步帮助。
经验丰富:我是活跃且有经验的投资者,希望自行进行投资决策。
9、以下哪项是适合您的投资风格?无风险:不希望本金承担风险保守:希望保守投资,回报高于定期存款稳健:希望以平衡的投资方式,寻求资金的较高收益和成长性进取:希望赚取高回报,能接受为期较长期间的负面波动,包括本金损失10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时,您的反映是:明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓11、您可承受的价值波动幅度?能够承受本金50%以上亏损能够承受本金20—50%的亏损能够承受本金10%以内的亏损不能够承受本金损失12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定?是否13、对于不保本型理财产品,银行不承诺保证本金安全,您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益,也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。
银行个人理财业务客户风险承受能力评估书
签约资金结算账号
申请日期:
年 月日
理财 签约 填写
投资人名称 联系电话
证件类型
联手机
证件号码
客户风险承受能力评估填写:
一、请问您是否曾经有过以下至少一项金融产品投资经验?
国内外基金
股票
是( ) 请回答以下题目
债券
衍生性金融产品如期权、期货
非保证收益理财产品
否( ) 请停止作答
12、若您投资一个项目,您最多可以容忍本金损失的百分比为多少?
(A)20%-25% (B)15%-20% (C)10%-15% (D)5%-10% (E)0-5%
三、风险承受能力评估结果
特别说明:本行对超过 65 岁(含)的投资人,在充分考虑到投资人年龄、相关投资经验等因素的基础上,将
其风险承受能力上限限定为:中(三级)。
9、若您所投资的项目分文未赚反而赔钱,您的心理状态如何?
(A)学习经验 (B)照常过日子 (C)影响情绪小 (D)影响情绪大 (E)难以成寐
10、您目前主要投资的品种为_______?(A)期货(B)股票(C)房地产(D)债券 (E)存款
11、您未来希望避免的投资工具为______?(A)无(B)期货(C)股票(D)房地产 (E)债券
是否允许开通网上银行、手机银行渠道购买: □是
□否
银 行 打 印
请确认打印内容与所填写的内容一致
客户经理签名:
银行签章:
客户签字:
经办人:
存第
(A)有自住房并投资房地产 (B)自用住宅但无房贷 (C)自用住宅,有房贷<50%
一
(D)自用住宅,有房贷>50% (E)无自用住宅
我国商业银行个人理财业务调查
我国商业银行个人理财业务调查尊敬的先生/女士您好?本问卷旨在调查您对商业银行理财产品持有的态度及了解或购买理财产品时的情况,欢迎参加本次答题,该问卷采用匿名答题,不会对您的个人信息造成任何影响,请您务必真实作答。
感谢您抽出宝贵时间协助我们完成调查。
第1项:您的性别是()○男○女第2项:您的年龄范围是()○22岁以下○22-35岁○36-50○50岁以上第3项:您的教育程度是()○高中毕业○大专或本科○研究生或硕士或硕士以上第4项:您目前从事的职业是()○机关,事业单位工作人员○企业工作人员○个体户○学生○农民○自由职业者第5项:您或您的家庭的年收入在哪个范围()○10万以下○10-25万○25-50万○50-100万○100万以上第6项:您或您的家庭主要的理财投资有哪些()□黄金□互联网金融理财产品(如余额宝、理财通等)□股票、保险□银行理财产品(如定期储蓄、基金、外汇、债券、贵金属等)□其他□从不理财投资第7项:银行理财占您总收入的百分比是多少?○10%以下○10%-30%○30%-60%○60%以上○没有第8项:您是否找到一款非常适合的银行理财产品?○是○否第9项:如果您现在决定购买一款银行个人理财产品,您会做何考虑?○完全自己做决定○参考银行客户经理的推荐,再自己做决定○完全听从银行客户经理的意见第10项:您能否感受到不同银行介绍的个人理财业务的个性化差异?○强烈感觉到○隐约感觉到○几乎感受不到○完全感受不到第11项:您对接触过的银行客户经理的满度度是()○满意○比较满意○一般○不满意○非常不满意第12项:您赞同“商业银行对于理财产品风险的揭示客观真实,详细具体吗”这一说法吗○非常赞同○比较赞同○不太赞同○完全不赞同第13项:您了解银行投资理财业务的途径有哪些?□银行柜台介绍及银行宣传活动□听朋友介绍□新闻、报纸等媒体□网络平台□从未了解第14项:您对商业银行个人理财业务未来发展走势所持态度是()○信心十足○观望态度○信心不足。
商业银行理财客户风险评估问卷基本模版
商业银行理财客户风险评估问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选)客户姓名:_________________ 联系方式:_________________证件类别:_________________ 证件号码:_________________一、财务状况1.您的年龄是?□ A. 18-30(-2)□ B. 31-50(0)□ C.51-60(-4)□ D.高于60岁(-10)2.您的家庭年收入为(折合人民币)?□ A.5万元以下(0)□ B.5-20万元(2)□ C.20-50万元(6)□ D.50-100万元(8)□ E.100万元以上(10)3. 在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?□ A.小于10% (2)□ B.10%至25%(4)□ C.25%至50% (8)□ D.大于50%(10)二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)4.以下哪项最能说明您的投资经验?□ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)□ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2)□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?□ A.没有经验(0)□ B.少于2年(2)□ C.2至5年(6)□ D.5至8年(8)□ E.8年以上(10)三、投资风格6.以下哪项描述最符合您的投资态度?□ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)□ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)□ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)□ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)7.以下情况,您会选择哪一种?□ A.有100%的机会赢取1000元现金(0)□ B.有50%的机会赢取5万元现金(4)□ C.有25%的机会赢取50万元现金(6)□ D.有10%的机会赢取100万元现金(10)四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久?□ A.1年以下(4)□ B.1-3年(6)□ C.3—5年(8)□ D.5年以上(10)9、您的投资目的是?□ A.资产保值(2)□ B.资产稳健增长(6)□ C.资产迅速增长(10)五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?□ A.本金无损失,但收益未达预期(-5)□ B.出现轻微本金损失(5)□ C.本金10%以内的损失(10)□ D.本金20-50%的损失(15)□ E.本金50%以上损失(20)评估结果:(客户风险等级)[客户确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示,并接受贵行评估意见。
个人风险评估表
中国工商银行个人客户风险评估表
尊敬的客户:
根据您对《中国工商银行个人客户风险承受能力评估问卷》的填写结果,您的最终得分为分,客户风险承受能力属于型。
评估问卷得分区间与投资者类型对应关系
●176-211分进取型
●142-175分成长型
●108-141分平衡型
●26-107分稳健型
●0-25分或以下保守型
激进型:属于可以承受高风险类型的投资者,适合投资于能够为您提供高升值能力而投资价值波动大的投资工具,最坏的情况下,可能失去全部投资本金并需对您投资所导致的任何亏损承担责任。
进取型:属于可以承担中等至高风险类型的投资者,您适合投资于能够为您提供升值能力,而投资价值有波动的投资工具。
平衡型:属于可以承担中等投资风险类型的投资者,您适合投资于能够温和升值能力,而投资价值有温和波动的投资工具。
稳健型:属于可以承担低至中等风险类型的投资者,您适合投资于能够权衡保本而亦有若干升值能力的投资工具。
保守型:属于可以承担低风险而作风谨慎类型的投资者,您适合投资于以保本为主的投资工具,但您因此会牺牲资本升值的机会。
客户声明:本人已填妥《中国工商银行个人客户风险承受能力评估问卷》,确认本人完全明白问卷及接纳所界定本人的投资者关系。
本人声明,本人完全依据自己的判断做出上述答案,并接受贵行评估意见。
测评顾客签字:理财客户经理签字:
日期:年月日日期:年月日网点审核人签字:
日期:年月日。
银行理财调查问卷模板
---银行理财产品市场调查问卷尊敬的受访者:您好!为了更好地了解您对银行理财产品的看法和需求,我们特此进行本次问卷调查。
您的宝贵意见将有助于我们改进产品和服务,为您提供更加优质的理财体验。
本问卷采取匿名方式,所有信息仅用于统计分析,请您放心填写。
一、基本信息1. 您的性别:A. 男B. 女2. 您的年龄:A. 20岁以下B. 20-30岁C. 30-40岁D. 40-50岁E. 50岁以上3. 您的月收入:A. 1000元以下B. 1000-2000元C. 2000-4000元D. 4000-8000元E. 8000元以上4. 您的职业:A. 学生B. 职工C. 文化教育D. 金融行业E. IT行业F. 其他二、理财产品认知5. 您对银行理财产品的了解程度:A. 非常了解B. 了解C. 一般D. 不了解6. 您是否购买过银行理财产品?A. 是B. 否7. 您购买银行理财产品的主要目的是:A. 获得收益B. 分散投资风险C. 为养老做准备D. 其他三、理财产品选择8. 您对理财产品的收益要求是:A. 短期获利B. 中线投资C. 长期投资9. 在目前的市场环境下,您更愿意购买哪种风险类型的银行理财产品?A. 保本固定收益型B. 保本浮动收益型C. 非保本浮动收益型10. 您在选择银行理财产品时,看重的因素包括(可多选):A. 收益率B. 风险程度C. 流动性D. 产品期限E. 银行品牌F. 其他四、理财服务11. 您对银行理财服务的满意度:A. 非常满意B. 满意C. 一般D. 不满意E. 非常不满意12. 您是否愿意向朋友或家人推荐银行理财产品?A. 是B. 否五、其他13. 您对银行理财产品还有什么建议或意见?感谢您参与本次问卷调查!请您在填写问卷时,尽量做到客观、真实。
祝您生活愉快!---请注意,这只是一个基本的调查问卷模板,您可以根据实际需求进行调整和补充。
在实施调查时,确保遵循相关法律法规和道德规范,尊重受访者的隐私。
风险评估调查问卷模板
一、基本信息1. 姓名:2. 性别:3. 年龄:4. 职业:5. 家庭住址:二、风险评估认知1. 您是否了解风险评估的概念?(1)非常了解(2)比较了解(3)一般了解(4)不太了解(5)完全不了解2. 您认为风险评估在哪些领域具有重要意义?(1)企业运营(2)项目管理(3)安全生产(4)环境保护(5)其他(请注明):_________三、风险评估实践1. 您所在单位或组织是否进行风险评估?(1)是(2)否2. 如果您所在单位或组织进行风险评估,请回答以下问题:(1)您所在单位或组织在风险评估方面主要采用哪些方法?① 定性分析② 定量分析③ 案例分析④ 专家访谈⑤ 其他(请注明):_________(2)您认为风险评估在您所在单位或组织中的应用效果如何?① 非常好② 较好③ 一般④ 较差⑤ 非常差(3)您认为风险评估在您所在单位或组织中的主要困难是什么?① 缺乏专业人才② 缺乏有效工具和方法③ 领导层重视程度不够④ 预算不足⑤ 其他(请注明):_________四、风险评估建议1. 您认为我国在风险评估方面存在哪些不足?①法律法规不完善② 评估体系不健全③ 评估方法单一④ 评估人才缺乏⑤ 其他(请注明):_________2. 您对我国风险评估的发展提出以下建议:① 加强风险评估法律法规建设② 完善风险评估体系③ 拓展评估方法④ 培养评估人才⑤ 其他(请注明):_________3. 您认为如何提高风险评估的实用性?① 加强与企业、政府等部门的合作② 提高评估报告的可读性和实用性③ 建立风险评估信息共享平台④ 定期开展风险评估培训⑤ 其他(请注明):_________感谢您抽出宝贵时间填写此问卷,您的意见和建议对我们改进风险评估工作具有重要意义。
我们将对您的信息严格保密,并仅用于统计分析。
祝您生活愉快!。
我国商业银行个人理财产品客户调查问卷
国内商业银行理财客户调查问卷尊敬的客户:您好!为了更好地为您进行理财服务,我们开展了这次客户调查。
本卷旨在关注您的理财需求和期望,以便让我们进一步改进金融理财产品、提高理财服务水平,为您提供更贴心的理财服务。
请您在符合您实际情况或想法的选项内划“√”,或在“_____”写出相应的数字或文字。
我们保证为您保密,保证该问卷不作其他用途。
您的个人资料:性别:男( )女( )学历:初中或以下( )高中或中专( )大专或本科( )硕士( )博士( )年龄:18-25周岁( )26-35周岁( )36-45周岁( )46-60周岁( )60周岁以上( ) 您工作的单位:行政事业( )国有企业( )民营企业( )外资企业( )其他( )职位:高层领导( )部门主管( )职员( )自由职业者( )其他( )家庭年总收入:5万人民币以下( )5-10万人民币( )10-20万人民币( )20-50万人民币( )50万-100万人民币( )100万以上( ) 消费习惯:平时喜欢使用银行卡支付( )使用现金支付( )使用信用卡支付( )居住环境:自有住房( )按揭住房( )租用住房( )兴趣爱好:_______________________________________________________________我们的调查内容:1.请您为下列各项指标的重要性打分很不重要很重要(1)您认为银行的知名度重要吗? 1 2 3 4 5(2)您认为银行的产品种类齐全重要吗? 1 2 3 4 5(3)您认为银行办理业务手续简便重要吗? 1 2 3 4 5(4)您认为银行的营业环境优雅重要吗? 1 2 3 4 5(5)您认为银行服务渠道使用方便重要吗? 1 2 3 4 5(6)您认为理财经理值得信任重要吗? 1 2 3 4 5(7)您认为理财经理服务热情重要吗? 1 2 3 4 5(8)理财经理的个人修养重要吗? 1 2 3 4 5(9)理财经理的专业水平重要吗? 1 2 3 4 5(10)理财经理为客户资料保密重要吗? 1 2 3 4 52.以下哪句话最符合您的情况?A.我是一个富有冒险精神的人B.了解清楚后,我会愿意冒险C.我一直是个小心、谨慎的人D.我从来不愿意冒险3.您目前投资的主要目的是什么?A.近期有大额的购买计划,需要通过投资来积累资金。
银行理财客户风险评估及客户分级
银行理财客户风险评估及客户分级(2011-02-07 10:41:53)银行理财客户风险评估及客户分级2010年1月,银行业协会发布了《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》和《银行理财产品宣传示范文本》两个指导性文件,非强制性地要求各银行在具体销售理财产品的过程中,以这两个文件为蓝本,制定风险评估问卷和理财产品的宣传资料。
两个文件下发距今已经两个多月,执行情况怎样?记者调查显示:各银行的理财宣传品都能很好地按照《示范文本》的要求,明示风险,但《模板》要求的客户调查问卷的执行情况却表现不佳,省略或者草草带过风险评估地情况较突出;银行一线客户经理和客户都对新要求表示理解和欢迎,但也都认为该《模板》在具体执行方式上,还有改进空间。
风险意识普及《模板》执行情况参差不齐记者从走访调查的6家银行里拿到了5份《客户风险评估问卷》。
总体来看,各银行都能较好地按照《模板》编写说明中提示的考虑易读性与便利性等因素,并涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块。
但从具体对新要求的执行情况看,各银行参差不齐。
工商银行的客户经理明确向记者表示,总行要求客户经理在对客户销售理财产品时,首先必须对客户进行风险评估,并向记者出示了由总行统一印制的一式两联的中英文《个人客户风险评估问卷》。
另外,工行的《问卷》还设计有个人隐私相关问题的提示语句,而其他银行的《问卷》并没有这样的设计。
从评估问卷的题目设置来看,各银行基本都是按照《模板》的题目设置,设计了8至15道初步反应客户风险承受能力的问题。
其中,招商银行和民生银行两家的客户经理表示,他们除了设计有初步的风险评估外,还针对不同理财产品的不同风险设计了更详细的风险评估问卷,供客户回答,以更好地服务客户。
从调查结果看,所有受调查银行的客户经理都明确表示,如果客户需要购买理财产品则必须要进行风险评估测试,各行对一线客户经理风险评估意识的培训开展得较好。
绕过风险分级多家银行都有“高招”银行业协会在理财客户风险评估问卷模板的编写说明中要求,银行应将客户按照风险承受能力由低到高,分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型。
理财客户风险承受能力调查问卷
理财客户风险承受能力调查问卷理财客户风险承受能力调查问卷您好,这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度,以下问题是用来协助您对投资理财产品的风险承受度,结果可能不能完全呈现投资人在投资在面对投资风险时的真正态度,但可提供一些衡量您自身风险承受能力的指标。
Q1:您的年龄是?(___ ) A、30岁以下(2分)(___ ) B、31-50岁(4分)(___ ) C、51-60岁(6分)(___ ) D、60岁以上(10分)Q2:您的家庭年收入是多少?(___ ) A、10万以下(2分)(___ ) B、10-20万(4分)(___ ) C、21-30万(6分)(___ ) D、31-40万(8分)(___ ) E、40万以上(10分)Q3:您可以用于投资的资产占家庭总资产的比例为:(___ ) A、0%(2分)(___ ) B、1%-10% (4分)(___ ) C、11%-20% (6分)(___ ) D、21%-50% (8分)(___ ) E、50%以上(10分)Q4:您愿意选择投资产品的期限为:(___ ) A、3个月以下(2分)(___ ) B、3-6个月之间(4分)(___ ) C、6-9个月之间(6分)(___ ) D、9-12个月之间(8分)(___ ) E、12个月以上(10分)Q5:您现在持有或之前接触过哪些投资产品:(___ ) A、现金、存款、定存单与保本型商品(2分)(___ ) B、债券、债券基金、限定型集合理财产品(4分)(___ ) C、配置型基金(6分)(___ ) D、股票、股票型基金、非限定型集合理财产品(8分)(___ ) E、期货、认股权证(10分)Q6:一般情况下您能容忍接受的产品价格波动为:(___ ) A、-5%至5%之间(2分)(___ ) B、-10%至10%之间(4分)(___ ) C、-15%至15%之间(6分)(___ ) D、-20%至20%之间(8分)(___ ) E、超过-20%与20%之外(10分)Q7:您对投资产品的预期与选择方式是:(___ ) A、保本,方式单一(4分)(___ ) B、收益少,方式常见(6分)(___ ) C、收益较大,方式组合(8分)(___ ) D、收益大,方式多种搭配(10分)Q8:您对产品的流动性要求为:(___ ) A、不希望本金流失,固定稳定(4分)(___ ) B、不希望本金流失但接受小范围流动,(6分)(___ ) C、寻求资金的较高收益和成长性,可以接受流动(8分)(___ ) D、希望赚取高回报,可以接受大范围大幅度的流动(10分)Q9:您能接受的预计的投资周期为:(___ ) A、3个月以下(4分)(___ ) B、3-6个月之间(6分)(___ ) C、6至10个月之间(8分)(___ ) D。
商业银行理财客户风险评估问卷基本模版中国银行业协会自律
商业银行理财客户风险评估问卷基本模版中国银行业协会自律《商业银行理财客户风险评估咨询卷差不多模版》编写讲明本次编制的《商业银行理财客户风险评估咨询卷差不多模版》遵照银监会的相关规定,结合各行实际情形,并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,涵盖了客户财务状况、投资体会、投资风格、投资目标和风险承担能力五大模块,对应10道咨询题;10道咨询题最高为100分,五个模块权重各占20%;分值越高表示客户可承担的风险越高,依照客户风险承担能力由低到高(对应得分由低到高),客户依次被划分为保守型、稳健型、平稳型、成长型和进取型五个类型,《商业银行理财客户风险评估咨询卷差不多模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。
依照各行实际,考虑操作可行性与客户便利性,建议评估有效期限为一年,即每年重新对客户进行一次风险评估。
一、客户财务状况该模块要紧测试客户的财务状况:包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。
年龄位于31-50岁之间,家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户,财务状况较为理想。
对应题目为:1、2、3对应分值合计为:20二、客户投资体会本部分要紧测试客户的投资体会:通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类不和比例来判定客户的投资体会。
客户从事风险投资的年限越长,投资产品的种类越广,风险投资品所占比例越高的,投资体会越丰富。
对应题目为:4.5对应分值合计为:20三、客户投资风格本部分要紧反映客户的的风险偏好:通过测试客户对产品可能显现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择,反映出客户的风险偏好。
对应题目为:6.7对应分值合计为:20四、投资目标本部分要紧测评客户的投资目标:包括客户对产品流淌性的要求以及估量投资周期等内容。
对应题目为:8、9对应分值合计为:20五、客户风险承担能力本部分通过测评客户可同意的投资亏损上限来直截了当测评客户的风险承担能力。
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《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明
本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定,结合各行实际情况,并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块,对应10道问题;10道问题最高为100分,五个模块权重各占20%;分值越高表示客户可承受的风险越高,依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高),客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型,《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。
根据各行实际,考虑操作可行性与客户便利性,建议评估有效期限为一年,即每年重新对客户进行一次风险评估。
一、客户财务状况
该模块主要测试客户的财务状况:包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。
年龄位于31-50岁之间,家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户,财务状况较为理想。
对应题目为:1、2、3
对应分值合计为:20
二、客户投资经验
本部分主要测试客户的投资经验:通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类
别和比例来判断客户的投资经验。
客户从事风险投资的年限越长,投资产品的种类越广,风险投资品所占比例越高的,投资经验越丰富。
对应题目为:
对应分值合计为:20
三、客户投资风格
本部分主要反映客户的的风险偏好:通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择,反映出客户的风险偏好。
对应题目为:
对应分值合计为:20
四、投资目标
本部分主要测评客户的投资目标:包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。
对应题目为:8、9
对应分值合计为:20
五、客户风险承受能力
本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。
对应题目为:10
对应分值合计为:20
此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中
国银行业协会为进一步推进个人理财业务持续、稳健、合规发展,从行业自律的角度制定的行业示范性文本。
鉴于各家商业银行在产品设计、风险控制、系统建设等方面具有一定的差异性,行业协会对《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》的使用暂不作强制性要求,但建议各商业银行从业务长远发展以及行业自律角度出发,逐步过渡到统一模版。
商业银行理财客户风险评估问卷基本模版
以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选)
客户姓名:_________________ 联系方式:_________________
证件类别:_________________ 证件号码:_________________
一、财务状况
1.您的年龄是
□ A. 18-30(-2)□ B. 31-50(0)
□(-4)□ D.高于60岁(-10)
2.您的家庭年收入为(折合人民币)
□万元以下(0)□万元(2)
□万元(6)□万元(8)
□万元以上(10)
3. 在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为
□ A.小于10% (2)□ %至25%(4)
□ %至50% (8)□ D.大于50%(10)
二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)
4.以下哪项最能说明您的投资经验
□ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)
□ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2)
□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)
□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)
5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验
□ A.没有经验(0)□ B.少于2年(2)
□至5年(6)□至8年(8)
□年以上(10)
三、投资风格
6.以下哪项描述最符合您的投资态度
□ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)
□ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)
□ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)
□ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)
7.以下情况,您会选择哪一种
□ A.有100%的机会赢取1000元现金(0)
□ B.有50%的机会赢取5万元现金(4)
□ C.有25%的机会赢取50万元现金(6)
□ D.有10%的机会赢取100万元现金(10)
四、投资目的
8. 您计划的投资期限是多久
□年以下(4)□-3年(6)
□—5年(8)□年以上(10)
9、您的投资目的是
□ A.资产保值(2)□ B.资产稳健增长(6)□ C.资产迅速增长(10)
五、风险承受能力
10.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑
□ A.本金无损失,但收益未达预期(-5)
□ B.出现轻微本金损失(5)
□ C.本金10%以内的损失(10)
□ D.本金20-50%的损失(15)
□ E.本金50%以上损失(20)
评估结果:(客户风险等级)
[客户确认栏]
本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示,并接受贵行评估意见。
客户签名:
评估人:
评估日期:银行签章
客户分级评估标准及可以购买的产品类型
1.极低风险产品:经各行风险评级确定为极低风险等级产品,包括各种
保证收益类理财产品,或者保障本金,且预期收益不能实现的概率极低的产品;
2.低风险产品:经各行风险评级确定为低风险等级产品。
包括本金安全,
且预期收益不能实现的概率较低的产品;
3.中等风险产品:经各行风险评级确定为中等风险等级产品,该类产品
本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性;
4.较高风险产品:经各行风险评级确定为较高风险等级产品,存在一定
的本金亏损风险,收益波动性较大;
5.高风险产品:经各行风险评级确定为高风险等级产品,本金亏损概率
较高,收益波动性大。
各行可根据本行产品实际的风险控制情况、投资运作情况自行确定产品归属的风险等级。
同时,投资于中等风险(含)以上等级的产品仅向有投资经验的客户销售。
如客户坚持要求超风险购买理财产品(包括客户风险等级与产品风险等级不匹配以及无投资经验客户要求购买仅向有投资经验客户销售的产品等情况),银行必须要求客户进行风险确认,风险确认的内容应至少包括“经银行测评,客户不适合购买本产品,但本人坚持要求购买,并自愿承担相应风险。
”的字句或类似表述,并由客户签字确认。