征信合规教育测试试卷

金融机构征信合规教育测试试题

一、单选题（每题1分）

1.征信机构采集企业信息的渠道不包括（）

A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息

B. 政府部门依法已公开的信息

C.人民法院依法公布的判决、裁定

D.违法提供或出售的信息

2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年。

A.1

B.5

C.10

D.15

3.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的（）同意并约定用途。

A.短息

B.书面

C.电话

D.邮件

4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处（）万元以上( )万元以下的罚款

A.2 20

B.2 10

C.1 5

D.1 10

5.经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务（）。

A.营业执照

B.经营许可证

C.税务登记证

D.机构信用代码证

6.未经（）征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款。

A.中国人民银行

B.国务院

C.地方政府

D.银监会

7.征信机构禁止采集个人的（）信息。

A. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息

B. 依照法律、行政法规规定公开的个人信息

C. 个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息

D. 征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息

8.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。

A.1 30

B.5 50

C.2 50

D.10 50

9.经营个人征信业务的征信机构变更名称的，应当向( )征信业监督管理部门办理备案。

A.银监会

B.中国人民银行

C.国务院

D.证监会

10.（）年，《国务院办公厅印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》，将“管理信贷征信业”调整为“管理征信业，推动社会信用体系建设”。

A.2007

B.2008

C.2009

D.2010

11.《征信业管理条例》自（）开始施行。

A.2012年10月15日

B.2013年1月15日

C.2013年2月15日

D.2013年3月15日

12.征信业务的主要内容是对相关的信用信息进行采集、整理、（）、加工，并向信息使用者提供。

A.制作

B.提炼

C.保存 D、分析

13.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，不得危害国家秘密，不得侵犯（）和个人隐私。

A.公共利益

B.他人合法权益

C.商业秘密

D.商业利益

14.《征信业管理条例》采取了对个人征信和企业征信区别管理、突出对（）权益保护的原则。

A.个人信息主体

B.企业信息主体

C.金融机构

D.征信中心

15.国务院征信业管理监督管理部门及其派出机构可以依法对征信业务及相关活动中的个人信息保护实行（）管理。

A.动态化

B.静态化

C.执法

D.常态化

16.《征信业管理条例》规定的征信业务，是指对企业、事业单位等组织和个人的（）进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。

A.隐私信息

B.交易信息

C.财产信息

D.信用信息

17.（）是信用信息最主要的提供单位。

A.企业和个人

B.金融机构

C.征信机构

D.政府

18.设立个人征信机构，应当由（）审批。A、发改委 B、人民银行分支机构 C、银监局 D、人民银行总行

19.向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是( )可以不经同意查询的除外。

A.法律规定

B.法律、行政法规规定

C.行政法规

D.地方性法规

20.以下关于个人信息查询的说法，不正确的是（）

A.一般情况下，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。

B.司法机关在侦查和审理刑事案件时为取证的需要，可以不经信息主体本人同意查询。

C.有执法权的行政机关在进行调查过程中，为公共利益需要而有必要查询个人信用信息时，为了保护信息主体权益，应当事先取得信息主体书面同意并约定用途。

D.司法机关出于侦查和审理案件的需要查询个人信用信息的，应当严格遵守法律关于调查取证的程序，不得滥用权力

二、多项选择题（每题3分）

1.条例规定的征信业务包括（）

A.信用登记业务

B.信用调查业务

C.信用评级业务

D.信用报告

2.县级以上地方人民政府、国务院有关部门在培育征信市场，推动征信业发展中发挥着重要作用，主要体现在以下几个方面