突发事件处理流程风险警示图

突发事件处理流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话： 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
突发事件发生 事件判断 按预案处置 上报县局、现场处置 报警救援（、
、） 调查事件原因 事件处理报告 风险内容：处置是否合规合法
防范措施：加强各网点突发事件演练，
安全保卫检查流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
组织人员
进入现场检查
办结时限：及时办理
上报检查结果及处理意见
办结时限：及时办理
随机抽查网点 整顿
办结时限：及时办理
风险提示：是否落实“双人以上”检查制度，注意关键环节检查
风险提示：是否瞒报隐患
防范措施：对检查结果如实上报，处理
风险提示：整顿是否存在走过场的现象 防范措施：加强学习，增强责任意识，
蓝色代表防范措施纪工委监督电话：
枪弹领用流程风险警示图
填写《守押枪支弹药领
枪弹出库
责任人：安全保卫部经理
验枪、填装子弹
押运结束、枪弹入库保管责任人：安全保卫部经理风险内容：是否落实双人管理枪弹
防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定，做到“枪弹分管”“双人管库”
风险内容：验枪环节是否落实
防范措施：加强监督检查，落实枪支弹
注：红、橙、黄分别代表、、三个风险等级监督电话：蓝色代表防范措施纪工委监督电话：
押运工作流程风险警示图受理押运任务
办理枪弹领用手续，验枪、装填子弹
进入警戒位置
款箱出库、装车
办结时限：及时办理风险提示：“双人管枪”是否落实
防范措施：加强监督检查，落实枪支弹
风险提示：款箱是否按规定进行清点
防范措施：加强对出纳员教育，做到款箱入保险柜、双人落锁，卸车有清点、
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
财务开支审批工作流程风险警示图
出车
押运结束、退弹验枪，办
理枪支交接手续
风险提示：路线泄密，车辆状况，武装押运
风险提示：验枪环节是否落实
防范措施：加强监督检查，落实枪支弹
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
由相关部门及工作人员提出财务开支申请 邮政局计划财务部受理并进行初审。

办结时间：及时办结 责任人：计划财务部
报局长审核
办结时间：及时办结 责任人：局长
经市局财务部进行审批 办结时间：及时办结 责任人：市局计划财务部
审批通过，资金支出使用
风险提示：列支是否有预算、是否合理。

防范措施：资金使用的合理性，发票的合规性的审查
风险提示：列支是否合理 防范措施：资金使用的合规性的审查并进行复核
活期储蓄业务流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
存 款
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员
取 款 办结时限：及时办结 责任人：经办柜员 开 户
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员 风险提示：客户提供资料真实性
防范措施：审核客户有效证件并联网核查
风险提示：万元以上无折存款核对存款人身份证件存款万元以上提交有效身份证原件、他人代理应提交代理人和被代理人身份证件 防范措施：审核客户有效证件并联网核查
风险提示：取款万元以上提交有效身份证原
件、他人代理应提交代理人和被代理人身份证件
防范措施：审核客户有效证件并联网核查
销 户
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员
整存整取定期储蓄业务流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
开户
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员
部分提前支取 办结时限：及时办结 责任人：经办柜员
销户
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员
风险提示：防止他们冒领、盗支 防范措施：审核客户有效证件并联网核查
风险提示：防止他人冒领、盗支
防范措施：万元以上要求取款人提供有效身份证明、核对密码
代发工资业务流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
个人结算账户或信通
卡转存 办结时限：按约定时间
责任人：经办柜员
委托单位开户
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员 风险提示：资料的完整真实性
防范措施：委托单位提供代理帐户资料提交委托代理业务申请书、开立委托代理业务帐户。

风险提示：按期限递交代发信息并划拨款项。

防范措施：为委托单位员工统一
办理个人结算账户存折或信通卡，委托单位按合同约定期限向农村信用社递交代发信息、清单
并划付款项。

销 户
办结时限：按约定时间 责任人：经办柜员
办理个人存款质押贷款业务流程图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
受理申请
受理对象：辖区内的自然人 贷前调查
办结时限：及时办结 责任人：柜员
风险提示：借款人与担保人的证件及被质押存单是否真实有效 防范措施：提高人员业务技能
填写申请表，上报信息 办结时限：及时办结 责任人：柜员 贷款审批
办结时限：个工作日 责任人：有权审批部门 签订合同
责任人：综合柜员、支局长 放款
办结时限：个工作日 风险提示：签订合同时，合同的有效性和真实性
防范措施：工作人员与借款人、担保人执行面签。

代理保险业务流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
代理销售财产保险 办结时限：及时办结 责任人：经办柜员 代理收取保险费 办结时限：及时办结 责任人：经办柜员 风险提示：收取不入帐
防范措施：代收保户直接到网点柜台缴纳的保险费、通过保户制定的结算账户或银行卡账户代扣保险费、通过电话银行或网上银行等代收保险费、其他约定方式
风险提示：是否转帐
防范措施：客户开立结算账户，邮政局根据保险公司提供的批量代付保险金或保险赔款文件，代理保险公司通过银行转账方式支付保险
赔款、返还本金及红利等
代理支付保险金
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员 代理续期业务
办结时限：及时办结 责任人：经办柜员
电话银行业务流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
客户执本人有效身份证件在柜面办理电话银行的开通业务
办结时限：及时办结
责任人：经办柜员
风险提示：客户对某些情况不熟知
防范措施：需先注册开通，为保护客户资金安全，凡涉及资金变动的转账、自助缴费等交易需客户在开通申请书中进行约定
使用电话银行时，直接拨打客服电话：
办结时限：及时办结 责任人：柜员
取款业务流程风险警示图
注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
客户持银行卡在机上刷卡取现金。

责 任单位：金融部
风险提示：银行卡被克隆，不良持卡人恶意透支。

防范措施：银联受理标识、跨行交易提示张贴规范；不采用刷卡进门方式，以减少为犯罪分子加装测录设备的机会；密码键盘窥罩和异弄插卡口经常检查保证完好；机具及时维护。

监督责任人：主管主任
蓝色代表防范措施纪工委监督电话：新集邮品开发工作流程风险警示图
与客户签订定向邮品制
作协议
设计稿经客户同意并签字
确认后，上报市局审批审批通过，报印厂制作按时交货，催交货款风险提示：是否是客户本人签字防范措施：与客户签订协议，实行面签。

风险提示：是否与印厂签订协议防范措施：与印厂签订制作协议，以保证质量及制作时间
风险提示：是否签订协议
防范措施：完善协议内容，及时签署制作协议
风险提示：是否及时收取货款防范措施：及时催交货款，以免形成欠费
注：红、橙、黄分别代表、、三个风险等级监督电话：蓝色代表防范措施纪工委监督电话：代收石油、移动营业款流程风险警示图
由两名收款员、押运员收
取石油、移动营业款
收款后，现金的在途押运现金在金库的保管
银行交款风险提示：所收款项的安全性防范措施：完善各种突发事件的预案，提高收款员和押运员的安全意识，遇到突发事件的处理能力。

风险提示：所收款项的安全性防范措施：严格履行金库值班制度，枪支管理办法，增加检查频次
风险提示：所收款项是否准确防范措施：加强收款员的业务技能，保证款项准确无误
风险提示：款项的安全性、与银行交接手续是否齐全
防范措施：提高收款员和押运员的安全意识，遇到突发事件的处理能力，与银行交接手续齐全。

注：红、橙、黄分别代表、、 三个风险等级 监督电话：
蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
邮政物流分销配送流程图
进货
收款
出库
库房保管
入库
项目分统签、省签、市签。

向市局申请，分销系统订货，市局统
厂家发货，分销经理和库管员共同检验入库，开入库单，信息员
防霉、防鼠、防盗。

信息员开票、分销经理签字、三农服务站铺货元以上主管局长
信息员根据出库单收款并开具发票，分销系统销售处理，货款上交财务室
注：红、橙、黄分别代表、、三个风险等级监督电话：蓝色代表防范措施纪工委监督电话：。