银行普惠课程十：普惠年度工作计划模板

银行普惠课程十：

普惠年度工作计划模板

目录

目录 (1)

第一章经营目标篇 (1)

一、XX年总体经营目标 (1)

1、规模目标 0

2、户数目标 (1)

二、各项业务经营目标和思路 (1)

（一）资产业务经营目标 (1)

资产业务工作思路： (2)

提高资产收入措施： (2)

（二）负债业务经营目标 (3)

负债业务经营目标: (3)

负债业务工作思路: (3)

（三）中间业务经营目标 (4)

中间业务经营目标 (4)

中间业务工作思路 (5)

三、资产质量经营目标 (6)

资产质量XX年控制目标： (6)

第二章行动计划篇 (7)

四、小企业条线行动计划 (7)

（一）XX年重点工作方向 (7)

1、画地图 (7)

2、搭平台 (8)

3、扩客群 (8)

4、推产品 (9)

5、增效益 (9)

6、进园区 (10)

（二）每阶段工作主题 (10)

（三）每月活动计划 (11)

第三章营销策略篇 (13)

五、市场营销策略 (13)

（一）市场拓展维护策略 (13)

1、寻找目标市场 (13)

2、市场拓展目标和途径 (14)

3、市场开发和维护技巧 (15)

（二）非授信户营销管理 (17)

1、营销思路 (18)

2、XX年工作计划 (18)

六、资产业务营销策略 (19)

七、负债业务营销策略 (19)

（一）结算存款营销策略 (20)

1、营销思路 (20)

2、实施计划 (22)

（二）纯存款营销策略 (22)

1、营销思路 (22)

2、实施计划 (24)

（三）保证金存款营销策略 (24)

1、营销思路 (24)

（四）储蓄存款营销策略 (25)

1、营销思路 (25)

2、实施计划 (26)

八、中间业务营销策略 (26)

（一）票据业务营销策略 (27)

1、营销思路 (27)

2、实施计划 (29)

（二）国结业务营销策略 (29)

1、营销思路 (29)

2、营销重点 (29)

3、实施计划 (30)

（三）现金管理营销策略 (30)

1、营销思路 (30)

2、实施计划 (32)

第四章条线管理篇 (33)

九、目标管理 (33)

（一）机构及人员目标设定 (33)

（二）目标管理存在问题 (33)

（三）目标管理措施 (34)

十、过程管理 (34)

（一）营销管理双轮驱动 (34)

（二）零售化管理模式 (35)

（三）客户拓展及维护 (35)

十一、考核管理 (38)

十二、团队管理 (38)

第一章经营目标篇

一、XX年总体经营目标

XX年，分行普惠金融条线将认真贯彻分行党委指导意见，以买单制为导向，围绕“挣盈利、扩客群、强管理”三个工作重心，贯彻“严、细、精、实”的工作作风，以“扩大基础客户群”为出发点，以“拓宽盈利渠道”为关键点，以“升级营销模式”为支撑点，以“强化条线管理”为落脚点，做大资产、负债、中收规模，严控信贷风险。在全面完成各项KPI指标的基础上，推动普惠金融条线条线的深度改革，实现两个目标：

1、规模目标

分行普惠金融条线将通过2年的努力，在（XX+2）年底实现“四个5”的规模目标，即：50个客户经理-50亿元资产规模-50亿元负债规模-5000户管户数。每个客户经理实现“三个1”的规模目标，即：每个客户经理1亿元的资产规模-1亿元的负债规模-100户以上的管户目标。

XX年是实现上述目标的关键之年，也是承上启下的一年。因此分行普惠金融条线在XX年要确保条线资产和负债规模站上40亿元，管户数达到4000户；客户经理人均资产和负债规模站上8000万元，管户数达到80户。客户经理要对标而行，及时跟上全条线的步伐。

2、户数目标

客户经理管户数和管户结构的调整是实现转型升级发展的重中之重，只有彻底改变客户经理基础薄弱、管户数少的现状，才能实现小企业条线的成功转型。分行已在上年度通过引导，已实现客户经理线上、线下管户数的齐头并进。在XX年将继续通过“小小银行家”的评选、“多开户、多开基本户”的竞赛活动、网格化的常态营销等多措并举提升客户经理管户户数和质量，尤其是实现管户的均衡发展，在XX年实现人均管户100户的目标

图1 客户经理XX年管户目标

通过全年的努力，每个客户经理实现管户数100户的管户目标。即：每个客户经理实现管户25户以上的线下授信客户，30户以上的线上授信客户，50户以上的非授信客户。

二、各项业务经营目标和思路

（一）资产业务经营目标

XX年，分行普惠金融条线资产业务将以“上规模、调结构、稳

质量”为核心，通过做大线上贷款、做强政策性和科技金融业务、做优传统贷款业务等增加授信客户数和贷款规模，调整现有贷款结构，提高综合收益。同时，通过防风险、主动风险管理化解不良，提升资产质量。

资产业务工作思路：

XX年，为实现分行普惠金融条线资产业务指标，主要致力于以下三大板块的业务拓展：

①做大网络金融业务：以线上产品为主线，以大数据分析为支撑，通过“高收益覆盖风险”，进一步提升高收益资产规模和占比，快速抢占网贷市场，提升盈利水平。

②做强政策和科技金融：通过重点产品集中营销，借助政府资源，介入各类园区、商圈，以各类政府基金提供风险补偿，借船出海，实现业务批量发展。

③做优传统贷款业务：稳固传统小微金融，以存客转介、亲朋推荐等途径，以强抵押、强担保模式发展优质客户；全功能支行尤其要通过与大公司联动，做好“1+N”批量化营销。

提高资产收入措施：

（1）确保贷款定价水平

为积极市场竞争和利率下行的挑战，全行应进一步树立普惠条线“挣盈利”的经营理念，确保普惠金融贷款基本定价水平。

（2）推广高收益信贷产品