金融产品与金融产品营销信息检索实习报告

—金融产品营销

目录

第一章金融产品概述

第二章金融产品营销概述

第三章金融产品营销策略

第四章银行产品

第五章保险产品

第六章证券产品

第七章金融衍生产品

第八章金融产品网络营销

第九章金融产品营销市场环境第十章金融产品的创新管理

主题分析

随着中国加入WTO以后金融市场开放程度不断的加大，中国金融企业面临的竞争日趋激烈。一方面，经济的发展和人们对金融产品需求的多样化，使得证券公司、保险公司、信托投资公司等各种非银行金融机构开始抢占更多的金融市场份额，金融同业的竞争更加的激烈；另一方面，实力雄厚、管理先进的外资金融机构也对我国金融市场虎视眈眈，这些国际金融公司在风险管理、资本运作、成本控制、营销手段、产品服务等方面均显示出明显的比较优势。面对各种竞争和机会，国内金融企业必须尽快学习并掌握现代金融营销理论与技能，运用营销理念，充分挖掘金融市场的潜力，才能在激烈的市场竞争中快速赢得先机。因此，在新形势下，从新的角度、以新的视野来研究金融营销的发展规律，有助于金融营销理论的发展和运用，有助于新营销理念的树立。

金融产品的营销是营销管理与金融产品互相结合的产物，是营销管理理论在金融产品上的全过程运用，包括金融业务市场细分、选择目标市场、价值定位、开发特定产品、确定价格和分销、品牌经营直至促销推广的全过程。具体来说是指，金融企业以金融市场为向导，对用户从人文、心理以及行为上的差异进行细分，选择对自身最有利可图的目标市场，设计出“合适的”金融产品和服务，运用整体营销手段传递并提供目标客户，以获得、保持、增加顾客，在满足客户的需求和欲望的过程中实现自身利益目标的过程。

金融产品营销研究要点：开发金融产品、制定营销方略、进行金融产品市场调研、分析金融产品营销环境、影响金融产品营销因素、防范金融风险、提高经济效益。

金融产品营销主要涉及学科范围有政治经济学、西方经济学、财政学、国际经济学、货币银行学、国际金融市场、国际贸易实务、国际金融管理、国际结算、外汇银行会计、保险概论、投资项目评估、英文函电等。

投资理财、客户经理、保险代理、融资主管、客户服务、风险管理和控制、证券、期货、外汇、信贷的管理、资

信评估、核保理赔、证券总监、银行会计、外汇交易、保险精算、产品研发、融资总监。

金融企业将走向全面营销的时代，营销将渗透到金融企业活动的方方面面，所以金融产品的营销对未来经济有很大的影响，对金融产品营销的研究有利于对未来经济的更好把握，可以更好的适应未来的经济社会，对自身的发展也存在巨大的价值。掌握好金融产品营销的各个方面知识，不仅对社会经济发展有重大意义，对自身的发展也具有重大价值意义。并且在近年来，伴随着我国货币市场、资本市场的不断演化和金融创新的层层推进，金融消费需求被给予了更广阔的发展空间和更宽泛的选择余地。金融衍生产品种类繁多，金融活动的内容也被极大丰富，而另一方面，客户多样化、深层次的消费需求又反过来促进了银行、证券、保险等金融机构的服务方式尤其是营销方式的改革，使其呈现出共同服务、共同繁荣、多元竞争的格局。

现如今，增强营销创意，培养营销环境，整合营销队伍，优化营销策略以及合理引导金融企业的有序竞争，已成为每一位金融企业家所面临的必须解决的问题。尤其对于中国这样一个金融业还不尽完善的国家来说，在入世后面临着来自海外经验丰富的金融企业的巨大竞争压力，只有熟练运用诸如金融营销这样的先进理念来“武装”自己，才能在愈演愈烈的市场竞争中占有一席之地。

第一章金融产品

检索方式：计算机网络

检索工具：数据库

检索文献：金融产品的拓展链接

作者：王成吉

出处：天津财经大学，金融学， 2010，硕士

关键词：概述分类认知

检索途径：中国知网—资源总库—学位论文—中国博士学位论文全文数据库—检索—金融产品

文章摘要：所谓金融产品是指资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有价证券。就是说，这些金融产品就是金融市场的买卖对象，供求双方通过市场竞争原则形成金融产品价格，如利率或收益率，最终完成交易，达到融通资金的目的。金融产品可以从不同的角度加以分类，金融产品随着社会经济的不断进步种类也越来越多，人们可以根据这些类型的金融产品进行投资，获得利益。金融产品的类型越多人们获利的机会越多，随着金融界的创新，金融产品的种类会越来越多。我们要充分了解目前金融市场上相关产品的介绍，加深对金融产品各个类型的种类和特点的认知，要充分对金融产品进行认知了解还要深入分析目前市场上的创新金融产品的特点。

自我评价：虽然金融产品可以给给我们带来巨大的收益，但是收益越高风险也越大，所以在我们投资金融产品时要更谨慎，要充分了解现如今金融产品的行情，认真分析各金融产品的趋势，找到利于自己投资的时机，然后再进行投资。金融的产品多种多样，在选择金融产品时要充分认知它的特点以及各种风险，做好充分准备。金融将在未来的经济发展中占有极高的地位，所以现在我们更要多了解金融产品，为我们以后的生活打下基础。我认为对金融产品的了解是我们必须做的，多我们有重大的意义。

第二章金融产品营销概述检索方式：网络

检索工具：数字图书馆

关键词：定位、营销

检索文献：金融产品渐成营销新渠道

检索途径：登陆超星数字图书馆网址—全部分类—经济管理—财政、金融—金融产品营销

文章摘要：金融产品营销是营销管理与金融产品相结合的产物，是营销管理理论在金融产品上的全过程运用，包括金融业务市场细分、选择目标市场、价值定位、开发特定产品、确定价格和分销、品牌经营直至促销推广的全过程。具体来说，金融产品营销是指金融企业以金融市场为导向，对用户们从人文、心里以及行为上差异进行细分，选择对自身最有利可图的目标市场，设计出“合适的”金融产品和服务，运用整体营销手段传递并提供目标客户，以获得、保持、增加顾客，在满足客户的需要和欲望的过程中实现自身利益目标的过程。

金融产品营销是金融企业在金融产品层面上展开的营销管理活动，是金融企业营销的一个组成部分。金融产品营销非常注重企业形象，注重人性化、注重感情，注重品牌的营销，注重全员的营销。金融市场的激烈竞争是金融产品营销的内部动力，顾客需求的多样化是金融产品营销的外部动力。

自我评价：随着金融知识教育的不断普及，人们文化素质的日益提高，客户金融意识的日趋成熟，他们越来越趋向于要求金融机构为其提供样式多样、灵活方便且能融安全性、流动性和盈利性为一体的金融产品和服务。这种变化对金融企业的经营提出了更高的要求，企业必须掌握客户需求的变化，及时开发出合适的金融产品满足客户需求，并要努力的拓展分销渠道，加强促销工作以实现企业的经营目标。随着西方各国经济的发展、生产社会化程度的提高，各国之间联系不断加强，生产经营和资本的全球化越来越显著，促进我国金融对外发展，是金融业务全球化，对金融营销有了更高的要求。