融资融券问题详解1(93分)

考试卷
考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）
[ 1
] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

A. 对
B. 错
[ 2
] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。

A. 对
B. 错
[ 3
] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。

A. 对
B. 错
[ 4
] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

A. 对
B. 错
[ 5
] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A. 对
B. 错
[ 6
] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。

B. 错
[ 7
] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。

A. 对
B. 错
[ 8
]
可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

A. 对
B. 错
[ 9
] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。

A. 对
B. 错
[ 10
] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。

A. 对
B. 错
[ 11
] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

A. 对
B. 错
[ 12
] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

A. 对
[ 13
]
客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。

A. 对
B. 错
[ 14
] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。

A. 对
B. 错
[ 15
]
客户维持担保比例不得低于150%。

A. 对
B. 错
[ 16
] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。

A. 对
B. 错
[ 17
] 客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。

A. 对
B. 错
[ 18
]
客户维持担保比例不得低于150%。

A. 对
B. 错
[ 19
] 如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。

（）
A. 对
B. 错
[ 20
]
融资利息、融券费用每日计算,每日从客户信用账户扣收。

A. 对
B. 错
一、单选题（每题1分，答错不扣分）
[ 1
]
客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）明细账户。

A
.
一级
B
.
二级
C
.
三级
D
.
初始
[ 2
]
下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件.
A
.
客户在公司证券资产达50万或50万以上
B
.
非交易所重点监控对象
C
.
开户时间达18个月或18个月以上
D
.
最近一年盈利
[ 3
]
投资者信用证券账户可以融券卖出( )。

A
.
证券交易所上市的所有证券
B
.
沪深300指数股票
C
.
证券公司公布的标的证券
D
.
可充抵保证金证券
[ 4
]
投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括A
.
签订《融资融券交易风险揭示书》
B
.
提交资信证明材料及担保资产
C
.
签订《融资融券合同》
D
.
其他三项都包括
[ 5
] 融资融券的资产监控以（）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。

A
.
信用证券账户
B
.
信用资金账户C
.
担保物
D
.
信用账户内的总资产
[ 6
] 客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%时（T日），融资融券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%，则融资融券部将于T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。

A
.
130％，150％
B
.
130％，130％
C
.
150％，150％
D
.
100％，130％
[ 7
]
融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A
.
收盘价
B
.
最新成交价
C
.
前一日平均收盘价
D
.
净值
[ 8
] 客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。

A
.
董事B
.
监事
C . 高级管理人员
D . 以上三项均是
[ 9 ] 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是（ ）。

A . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%
B . 融资保证金比例= 保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%
C . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*证券市价）*100%
D . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100%
[ 10 ] 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（ ）。

A . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*买入价格+利息及费用）*100%
B . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价）*100%
C . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融券卖出金额+融资买入证券数量*买入价格+利息及费用）*100%
D . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）*100%
[ 11 ]
以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）
A . 融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖
B . 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
C . 客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
D . 信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算
[ 12 ] 可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其
证券市值进行折算的比率。

某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A 证券，假设A 证券的折算率是65%，账户内无未了结融资融券交易，那
么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。

A . 300
B . 265
C . 230
D . 460
[ 13 ] 某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。

A . 80
B . 100
C . 125
D . 225
[ 14 ]
保证金可用余额是指（ ）的余额。

A . 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用
B . 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用
C . 投资者用于充抵保证金的现金及相关利息
D . 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈
[ 15 ] 客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A ，融资买入50万元的标的
证券B ， A 和B 的折算率均为60％，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（ ）。

A . 140％
B . 200％
C . 201％
D . 300％
[ 16 ] 客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%的标的证券，融资保证金比例为80%，客户应提交的保证金为（ ）。

A . 70万元
B . 80万元
C . 120万元
D . 150万元
[ 17
营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?
]
A
负责对客户进行征信调查
.
B
负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作
.
C
负责持续跟踪客户的资信变化
.
D
以上都是
.
[ 18
营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个方面]
A
客户基本情况, 客户财产与收入状况.
.
B
客户证券投资经验, 客户风险偏好.
.
C
客户信用记录
.
D
以上都是
.
[ 19
营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的( )进行审查？
]
A
真实性, 规范性
.
B
有效性
.
C
完整性
.
D
以上都是
.
[ 20
]
融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检A
.
客户信用账户累计亏损达到50%以上的
B
.
客户财务和经营情况发生重大变化的
C
.
其他公司认为需进行信用等级重检的情形
D
.
以上都是
二、多选题（每题3分，答错不扣分）
[ 1
]
公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：( )
A. 信用交易证券交收账户
B. 信用交易资金交收账户
C. 融资专用资金账户
D. 客户信用交易担保资金账户
[ 2
] 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务决策委员会职责的是：
A. 负责制定融资融券业务实施细则和业务流程
B. 选择可从事融资融券业务的分支机构
C. 确定对单一客户和单一证券的授信额度
D. 确定融资融券的期限和利率（费率）
[ 3
] 公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：
A. 融券专用证券账户
B. 客户信用交易担保证券账户
C. 信用交易证券交收账户
D. 信用交易资金交收账户
[ 4
]
在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。

A. 直接还券
B. 融券卖出
C. 直接还款
D. 卖券还款
[ 5
] 可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（）。

A. 股票
B. 债券
C. 证券投资基金
D. 其他证券
[ 6 ] 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（ ）折算率进行折算。

A. 上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%
B. E TF 折算率最高不超过90%
C. 国债折算率最高不超过98%
D. 其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%
[ 7 ]
投资者开立信用证券帐户的程序有（ ）。

A. 投资者向证券公司提出开户申请
B. 证券公司办理客户征信
C. 证券公司与投资者签订融资融券合同
D. 证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户
[ 8 ]
投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（ ）
A. 营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险
B. 向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险
C. 指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款
D. 告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码
[ 9 ]
下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：
A. 客户现金
B. 客户融资买入的全部证券
C. 客户融券卖出所得全部价款
D. 客户融资融利息费用
[ 10 ]
标的证券为股票的，应当符合的条件有（ ）。

A. 在交易所上市交易满3个月
B. 融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元
C. 股东人数不少于4000人
D. 近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%
[ 11 ]
为有效控制担保证券价格波动带来的风险，公司采取的措施包括
A. 对客户信用账户设置警戒线
B. 对客户信用账户设置平仓线
C. 制定完善的逐日盯市制度
D. 制定完善的强制平仓制度
[ 12
] 融资融券业务中，所称对证券发行人的权利，包括（）等因持有证券而产生的权利。

A. 请求召开证券持有人会议
B. 参加证券持有人会议、提案、表决
C. 配售股份的认购
D. 请求分配投资收益
[ 13
]
融资融券交易具有（）基本功能。

A. 价格发现功能
B. 市场稳定功能
C. 增强流动性功能
D. 风险管理功能
[ 14
] 客户融入证券后、归还证券前，在下列何种情形下，公司须按照融资融券合同约定，向客户收取与所融出证券可得利益相等的证券或者现金。

包括（）
A. 证券发行人分配投资收益
B. 证券发行人向证券持有人配售证券
C. 证券发行人向证券持有人无偿派发证券
D. 证券发行人发行证券持有人有优先认购权的证券的
[ 15
证券公司向上海证券交易所申报融资融券交易包括（）。

]
A. 融资交易申报
B. 融券交易申报
C. 担保品交易申报
D. 平仓申报
[ 16
营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容包括（）几个方面。

]
A. 客户基本情况
B. 个人客户财产与收入状况（机构客户是财务状况）
C. 客户证券投资经验
D. 客户风险偏好
[ 17
投资者融资买入证券时，需至少满足以下（）条件。

]
A. 证券公司有足够的资金可供融出
B. 投资者加上本次融资余额的累计融资余额不超过授信额度
C. 融资买入品种属于标的证券
D. 执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时帐户的保证金可用余额
[ 18 ]
融资融券业务投资者教育的目的包括：( )
A. 让投资者充分了解融资融券业务的特点和风险
B. 使投资者熟悉融资融券业务的法律法规
C. 增强客户风险防范意识，依法维护自身合法权益
D. 帮助投资者理解融资融券业务流程
[ 19 ] 公司在开展融资融券业务时，证券营业部在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责：( )
A. 客户征信
B. 签约、开户
C. 确定对具体客户的授信额度
D. 逐日盯市与平仓处理
[ 20 ]
当客户信用账户维持担保比例低于150％时，( )
A. 公司通知账户所有人自觉补仓
B. 客户必须立即补仓
C. 公司提示客户如账户维持担保比例进一步下降将面临平仓风险
D. 公司将执行强制平仓。