中小金融机构案件风险防控实务高管测试题三
中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(三)
中小金融机构案件风险防控实务高管测试题（三）、填空题（本题共10小题，每小题1分，每空0.5分，共10 分）7. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握 尽职免责、失职重罚的原则。
9. 同一台自助设备的密码、钥匙应（ 并做好交接登记。
10.重要空白凭证必须按（ ）使用，非系统自动销号的，应及时（ ），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。
、单项选择题（本题共10小题，每小题2分，共20 分）1.不得受理贷款情形不包括（ ）具有不良信用记录1.信贷审查人员应当对审查内容的（）负责。
2.金库钥匙必须（ 接时严格办理登记手续。
），不得交叉及横传使用，交 3.票据贴现业务分为贴现、（ ）。
4. 贷款业务领域的主要案件风险有（ 法发放贷款、收贷不入账、账外经）、冒名贷款、（ ）、违 5.挂失业务包括（）、密码挂失、（ ）。
6.（）是产生银行案件的主要根源,表现形式。
）是操作风险的重要 8.员工管理中的四项制度包括干部交流、（）、强制休假、（），钥匙和密码必须（ A 、 提供虚假或者不全的贷款资料B 、 贷款用途不合法C 、 领导介绍（授意）的贷款2.信贷调查人员应当对贷前调查的（ ）负责A、完整性B、合法性C、真实性D、合理性3. 贷审会要坚持（）原则严格贷款审批。
A、程序简化B、秉公无私C、集体审批D、责任落实4. 以下对办理抵押登记说法正确的是（A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理B、交与合法的中介结构办理C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D、由借款人全程办理抵押登记5. 银行承兑汇票是由（）签发A承兑申请人B、出票人开户银行C、承兑申请人委托银行D、承兑人6. 不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是（A审贷分离B分级管理C保证D、集中签发、责权分明F 、稳健经营7. 股金业务不包括（A、入（扩）股B、股金冻结C、转让 D 、退股8. 个人客户证件信息真伪识别通过（）进行A、上门实地调查B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、信贷人员的沟通了解9. 保证金必须及时、足额存入保证金专户，）管理A、专人B、动态C、封闭D、有效10. 被列入存款证明书有效期内的存款应进行（A、冻结B、扣划C、登记D、支用三、多项选择题（本题共5 题，每小题3 分，共15 分，多选、错选不得分）1.属于风险的基本构成要素的有（A、风险因素B、风险事件C、风险控制D、风险结果2.银行的三大主要风险是指（A、声誉风险B、信用风险C、市场风险 D 、操作风险3.中小金融机构在制定责任追究制度时，应把握一下原则（A自查从宽、他查从严 B 、尽职免责、失职重罚C、教育惩罚相结合 D 、处理要公平4.下列关于银行业描述正确的是（A、高风险行业 B 、经营风险、管控风险、承担风险损失C获取风险收益 D 、风险管理能力是银行的核心竞争力5.办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作（A、记帐 B 、复核C 、对帐D 、授权四、判断题（本题共15小题，每题1分，共15分，正确的打2,错误的打X）1.中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。
中小金融机构案件风险防控测试题(三)
一、填空题（每题1分、共10题）1.加强银行风险管理、、、成为防范风险，维护金融稳定的重要基础。
2.办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的、或调解书办理。
3.目前，虚假授信、、贷款诈骗、违法发放贷款、、账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。
4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、、集中签发、、稳健经营”的管理原则。
5.外部对账包括：银银、、与个人对账。
6.借记卡按发卡对象的不同分为和两种。
7.银行印章主要包括行政印章、、、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。
8.重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须移交人、、三方在场，并在有效监控范围内进行。
9.安全保卫工作主要包括金库管理、、营业场所的安全以及等内容。
10.安全保卫案件主要包括盗窃案、、、涉枪、绑架、爆炸六类。
二、判断题（每题1分、共10题）1.银行是一个高风险行业,也是竞争性行业,其核心竞争力集中反映在对风险的管控能力上。
( )2.客户与银行工作人员熟悉,可以在无证件情况下申请开立账户。
( ) 3．信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
( ) 4．借记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。
（）5．同一台自助设备的密码、钥匙可由一人管理。
（）6．柜员须按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码，严禁擅自将柜员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码。
（）7．操作风险、信用风险、法律风险并称为银行的三大主要风险。
（）8．操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
（）9．严格执行银企对账制度，银行对账人与银行经办人员可由同一人承担。
（）10．贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。
（）三、单选题（每题1分、共10题）1．（）是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。
A．存款业务B．贷款业务C．结算业务D．中间业务2．（）风险是银行“开门即来”的最古老的风险。
中小金融机构案件风险防控实务测试题(沈阳)
《中小金融机构案件风险防控实务》测试题一、填空（10分，每题1分）1.盈利来自对风险的有效管理和（），高风险可能带来高收益。
2.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的（）。
3.（）、信用风险、市场风险并称为银行三大风险。
4.银行内部控制应当贯彻全面、审慎、（）独立的原则。
5.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（）是银行的生命线。
6.2006年年初，中国银监会提出用（）年时间，在农村合作金融机构全面、深入地开展案件专项治理工作。
7.案件防控长效机制具有三个特点：规范性、（）、长期性。
8．《农村中小金融构案件责任追究指导意见》明确指出按照“自查从宽，他查从严，尽职免责，（）”的原则进行责任追究。
9．（）业务是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。
10贷款业务的一般流程为：信用等纪评定→统一授信→贷款授信→贷款申请与受理→（）→贷款审查→贷款审批→……。
二、判断（10分，每题1分）正确的在括号内画√，反之画×1.风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险必然有损失。
……………………………………………………………………………………（）2.操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
…………（）3.按照巴塞尔委员会提出的合规文化理念：“合规应成为银行文化的一部分，合规是专业合规人员的责任”。
……………………………………………………………………………（）4.中小金融机构案件防控长效机制建设是一项阶段性工作，既需要金融机构自身的努力，也需要良好外部环境的支持。
…………………………………………………………………（）5．目前，挪用侵占客户存款，空存盗支银行资金和吸储不入账等案件在中小金融机构存款业务领域比较突出。
………………………………………………………………………（）6．信用社工作人员可以代客户保管存折（单、卡）、证件、名章及其他重要资料。
银行中小金融机构案件风险防控实务考题(贷款类)
银行中小金融机构案件风险防控实务考题（贷款类）一、单项选择题（本题共15小题，答对1题得2分）1、农村合作金融机构案件专项治理工作第二个三年治理时间是（C）A、2004-2006年B、2006－2008年C、2009－2011年D、2011－2013年2、农户小额信用贷款是指在评级授信基础上，向农户发放的单户贷款余额在5万元以内（含）的（ A ）。
A、信用贷款B、保证贷款C、抵押贷款D、质押贷款3、农户小额信用贷款借款人年龄在60周岁以内，身体健康且有合理收入来源的，可以放宽到（ C ）周岁。
A、70岁B、75岁C、65岁4、未经评级授信但申请贷款金额在（C）的农户，经农户小额信用贷款业务系统临时授信，可作为贷款对象。
A、1万元(含) 以上B、1万元C、1万元(含) 以下5、（ A）对评级资料的真实性和初评结果的准确性负责。
A、信贷人员B、贷审小组成员C、门柜人员6、农户小额信用贷款授信额度原则上为（ B），如客户有重大变化，可随时调整。
A、一年一定B、两年一定C、三年一定7、存款类资信证明存在的主要风险（D）A、而违规开立存款类资信证明。
B、存款账户未冻结，存款被支取。
C、资信证明正本未收回。
D、以上都正确8、一般贷款业务等级评定、统一授信的风险表现在（D）A、客户提供虚假评级资料、财务报表，骗取授信。
B、银行（信用社）工作人员和外部人员串通，人为调整评级结果。
C、未对关联企业统一授信，造成关联企业授信失控，套取银行资金。
D、以上都正确。
9、依法不具有“查冻扣”三项权利的机关有（D）A、人民法院B、税务机关C、海关D、人民检察院10、个体工商户申请办理承兑汇票须提供存单、国债、银行承兑汇票质押或备用信用保证（D）担保。
A、10%B、30%C、50%D、100%11、商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据,交给其他商业银行或贴现机构给予贴现,以取得资金融通叫（C）A、贴现B、再贴现C、转贴现12、贴现业务的防控措施主要有（D）A、严格对贴现申请人和相关资料进行审核，对资料提供不全或存在瑕疵的拒绝受理。
中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(一)
中小金融机构案件风险防控实务 高管测试题（一） 一、填空题（本题共10小题，每小题1分，每空0.5分，共10分） 1.中小金融机构在制定责任追究制度时应把握（ ）（ ），尽职免责、失职重罚的原则。
2. 贷款业务领域的主要案件风险有（ ）、冒名贷款、（ ）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。
3.重要空白凭证必须按（ ）使用，非系统自动销号的，应及时（ ），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。
4.金库钥匙必须（ ）、（ ），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
5.员工管理中的四项制度包括干部交流、（ ）、强制休假、（ ）。
6.保证的方式包括（ ）、（ ）。
7.票据贴现业务分为贴现、（ ）、（ ）。
8.个人储蓄存款主要包括：活期存款、定期存款、（ ）、（ ）等种类。
9.挂失业务包括（ ）、密码挂失、（ ）。
10.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的（ ）和（ ）。
二、单项选择题（本题共10小题，每小题2分，共20分） 1.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（ ）。
A 、了解该企业所处企业行业情况单位：姓名：职务：考号：……………………………………………………………………………B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C、了解客户所在区域信用环境D、了解该企业总经理个人信用卡的消费情况2.（），银行业从业人员应遵守信息保密原则。
（）A、在受雇期间B、在离职后C、在受雇期间与离职后3.下列描述中正确的是（）。
A、借款人不得将已出租的财产做抵押物B、借贷双方可以在合同中约定，借款人到期不履行债务时，抵押物的所有权转移为贷款行所有C、抵押权是独立于其担保的债权的一种权利D、在贷款期间，抵押人要移抵押物，必须征得贷款人同意4.作案份子作案未遂逃跑，营业人员要（）。
最新版-农村信用社中小金融机构案件风险防控实务试题
1、下列哪些事项不属于领导干部报告的个人重大事项( C 。
A、本人买卖私房B、子女承包集体工商企业C、配偶出省旅游D、子女受聘于三资企业担任主管人员2、银行还可以通过(C,与监管当局实现更为有效的互动。
A、被动合规B、形式合规C、主动合规D、实质合规3、经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基本原则包括(ABCD 。
A、保护股东(社员权利B、确保公平对待所有股东(社员C、依法保护利益相关者的权利,加强他们的参与机制D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有权和公司治理结构有关的所有信息资料4、经济合作与发展组织在(B中给公司治理结构作了一个有代表性的定义。
A、《公司治理结构原理》B、《公司治理结构原则》C、《公司治理结构框架》D、《公司治理法则》5、银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有(B名外部监事,有利于强化监事会的客观性。
A、1B、2C、3D、46、根据广东省农村信用社警示规定,员工必须遵守十五个“不准”,否则给予重处及开除处分,其中包括(ABC 。
A、不准发放冒名贷款B、不准违反流程操作C、不准办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务D、不准记账串户7、银行业各金融机构结合实际,采取自查自报、调查摸底等措施,突出抓好6个重点部位的案件排查工作,6个重点部位包括ABCD(ABCD 。
A、基建工程B、不良资产处置C、授权(授信管理D、信息科技及大宗物品采购8、案件专项治理工作进展不平衡的原因包括(ACD 。
A、一些机构制度执行力严重不足B、信贷管理薄弱C、案件排查不细致D、责任追究不到位9、以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标( C 。
A、制度流程基本完善B、内控管理明显进步C、案件数量每年下降10%D、案防长效机制有效建立10、“双线问责”是指对( CD 这两条线上实施问责。
A、风险管理B、人事安排C、经营管理D、内审稽核11、防范案件的“九种人”包括( ABC 。
案件风险防控测试题(三)
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（三）一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1、银行全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、（管理机制）和风险管理文化等全方位入手，以资本为基础，对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一度量和控制。
2、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和（外部欺诈）。
3、公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。
4、按存款的支取方式不同，对公存款一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、（单位协定存款）和协议存款。
5、印押证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
6、安全保卫工作主要包括金库管理、（库款押运）、营业场所的安全以及枪支弹药管理等内容。
7、卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和（储值卡）。
8、代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。
主要包括代发工资，代理支付佣金、收购款、奖金，代发社会保险、（医疗保险）、养老金、专项补贴等业务。
9、外部对账包括：银银、（银企）、银行与个人对账。
10、保证贷款是指贷款人按照《担保法》规定的担保方式，以第三人承诺在借款人不能偿还贷款本息时，按规定承担一般保证责任和（连带责任）而发放的贷款。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1、信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
（√）2、个人储蓄是指自然人以本人名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构，银行机构开具存折、存单或银行卡等作为凭证，个人凭存折、存单或银行卡等支取存款本金和利息，银行机构依照规定支付存款本金和利息的活动。
（√）3、现金支票用于结算账户存入现金时使用，由客户填写一式两联。
（×）4、可疑贷款是指借款人的偿还能力出现了明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息的贷款。
中小金融机构案件风险防控实务试题
中小金融机构案件风险防控实务试题一、单选题1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。
A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。
（B）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.假币收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D. 假币收缴凭证4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A. 单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。
A.0B.1C.2D.36.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。
A.0B.1C.2D.37. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A.0B.1C.2D.311.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.312.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。
A.3B.5C.10D. 1513.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
中小金融机构案件风险防控实务试券
案件风险防控知识门柜类复习题一、名词解释：1、个人储蓄存款业务2、对公存款业务3、银行承兑汇票4、代收代付业务5、借记卡6、贷记卡二、填空:1、存款业务按报务对象一般分为( 个人储蓄存款 )和（对公存款）。
2、对公存款按支取方式不同，一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( 单位协定存款 )和（协议存款）.3、挂失业务包括（凭证挂失）、( 密码挂失）和(印鉴挂失）4、抹账与冲账统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或（纠正 )、( 调整）的行为。
5、错账调整包括客户账错账调整、（内部账错账调整).6、银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构（信贷）业务，是企业融通资金的重要渠道。
7、票据贴现业务分为贴现、(转贴现）、再贴现。
8、账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠、对账簿中有关数据进行检查和核对的工作。
包括（银行内部账务核对）及银银、（银企）、银行与个人等外部对账工作.9、卡基支付工具包括借记卡、（贷记卡）和（储值卡 )。
10、尾箱按存在形式可以划分为逻辑尾箱和( 物理尾箱）。
三、单项选择:1、存款业务办理一般分为（ A )A。
开户 B。
录入存单 C。
打印凭证 D。
客户确认2、个人储蓄存款主要包括( B ）A。
一般账户存款 B。
定期储蓄 C.基本账户存款D。
专用账户存款3、个人储蓄存款风险主要表现为（ D )A。
凭学生证开户 B。
凭身份证开户 C.同一人在同一网点开立多个账户 D。
证件不符或代理开户手续不全4、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成如下金融交易（ A ）A.存款B.录入信息C.打印D.客户确认5、银行承兑汇票业务遵循的管理原则错误的有（ B )A.审贷分离 B。
统一管理 C。
集中签发 D。
责权分明 E.稳健经营四、多项选择1、个人储蓄存款风险防控措施有( ABDE ）A.严格执行存款“实名制”制度,认真审核客户与证件真实性和有效性,对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关手续.B.信用社经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统"进行身份核对,识别证件信息真伪。
案件防控答案
中小金融机构案件风险防控实务考试题答案（第一套）一、填空题（共10题，每空1分，总计10分）1、辽宁省农村信用社发放的银行卡名称是_________。
（金信卡）2、贷审会（小组）对各类信贷事项的复议________。
（只限一次）3、农村信用社的储蓄所是_______机构。
（非法人机构）4、个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便和等种类。
（个人通知存款）5、贷款是农村中小金融机构支持“三农“发展的主要信贷投入方式。
（小额信用社贷款）6、_________是衡量银行资产质量的最重要指标。
（不良贷款率）7、习惯上我们将银行发行的和贷记卡统称为银行卡。
（借记卡）8、稽核档案根据保存价值分为长期保管，其保管年限为___年。
（十）9、抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
（借款人）10、发案信用社发案损失金额在10万元（含）至30万元，扣发信用社全员当年绩效工资的______。
（5%）二、判断题（共10题，每题1分，总计10分）1、对于消防器材，必须一年保养一次。
（×）2、中期贷款是指贷款期限在1年以上5年以下的贷款。
（√）3、存款口头挂失可跨机构输，撤销口头挂失也可以跨机构办理。
（×）4、县级联社对农户小额信用贷款在省联社核定权限内对基层信用社实行授权。
基层信用社在县级联社授权额度内可对信贷员实行授权。
（√）5、内部控制目标应可测量。
有条件时，目标应用指标予以量化。
（√）6、凡在辽宁省农村信用社开立基本存款账户或一般存款账户，且开户期限已满一年的单位，均可向开户机构提出办理协定存款申请。
（×）7、自动柜员机的简称是CTM。
（×）8、辽宁省农村信用社是省政府管理的金融机构，所以不会发生支付风险。
（×）9、银行印、押不属现金等贵重物品，所以不须按照重要物品运输要求实行专车运输，可以邮寄、托运。
（×）10、重要空白凭证必须按顺序使用，非系统自动销号的应及时逐份销号，在销号单上注明销号日期，号码必须衔接，不准跳号使用。
中小金融机构案件风险防控培训考题
以下试题为本次记忆清楚的案防原题，其它题目由于想不起每个具体的选项，只记得答案，故将上传题目的知识要点。
1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。
A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。
（B）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.假币收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D. 假币收缴凭证4.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户5.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.36存款上门对账必须坚持（A）。
A.双人对账，换人复核B.单人对账C.双人对账D. 以上均不对7 (A)必须本人办理，不允许代办A.密码挂失B.活期存款C.到期存单D.口头挂失8.(C)是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。
A.逻辑尾箱B.虚拟尾箱C.物理尾箱D.电子尾箱9.重要空白凭证一律纳入（B）科目核算。
A．其他 B．表外 C．表内 D．以上均不对10. 银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。
（ B ）A.真实行原则B.一笔一清C.时效性原则D.统一管理11.挂失业务操作流程正确的是。
（ D ）A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执B.受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执C.受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执D.查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执12.对金融机构重大责任案件应该。
（ B ）A. 追究上一级领导的责任B. 追究上两级领导的责任C. 追究上三级领导的责任D. 只追究有关人员的责任13.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。
中小金融机构案件风险防控实务模拟试题
第一章风险概论一、单项选择题（30 题）1、下列关于风险的说法，不正确的是（C ）。
A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是（B ）。
A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（ D ）。
A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（ A ）。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（A ）。
A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。
A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（A ）。
A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、（D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。
A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险的说法，正确的是（A ）。
案件风险防控实务”考试题
农村信用社“案件风险防控实务”考试题姓名：得分：一、选择题（总分20分，每题1分。
选少、选多、不选均不得分。
1、属于风险的基本构成要素的有（A B D）A、风险因素B、风险事件C、风险控制D、风险结果2、下列关于银行业的描述正确的有（ABCD）A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力3、属于银行三大主要风险的是（DEF）A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险E、市场风险F、操作风险G、流动性风险H、战略风险4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE)A、德尔斐法B、缺口分析法、C、概率统计法D、故障树法E、筛选-监测-诊断法5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系B、岗位职责体系C、业务和管理流程体系D、工具体系E、考评奖惩体系6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ADEF）A、人员风险B、内部欺诈C、实体资产的损坏D、流程风险E、IT系统及技术风险F、外部事件风险7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、风险价值法8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ABC）A、股权结构不合理扭曲经营行为B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续发展的经营战略D、风险控制、经营能力普遍不强。
9、银行内部控制的目标是（ABCD）A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
C、确保风险管理体系的有效性D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
E、确保投资者利益最大化10、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性F、逻辑性11、银行内部控制的五大要素包括（ABCDE）A、内部控制环境B、风险识别与评估C、内部控制措施D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正F、考核激励与惩罚12、关于加强稽核监督的说法正确的有（CDEF）A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。
中小金融案件风险防控实务练习题(答案)学习资料
练习题（答案）（第五章、第十一章指导老师：）一、单选题1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。
A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。
（B）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.假币收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D. 假币收缴凭证4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A. 单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。
A.0B.1C.2D.36.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。
A.0B.1C.2D.37. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A.0B.1C.2D.311.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.312.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。
银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷
ⅩⅩ银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷一、填空题1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。
2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。
3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
4、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。
5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。
6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。
7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。
9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。
10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。
二、单项选择题。
1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》A、《商业银行操作风险管理指引》B、《商业银行资本充足率管理办法》C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》D、《巴塞尔新资本协议》2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险A、可规避的操作风险B、可降低的操作风险C 、可缓释的操作风险D、应承担的操作风险3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处A、制度、教育、监督、查处B、制度、教育、监督、查罚C、制度、教育、监督、整改D、制度、教育、监督、整治4、银行业金融机构案件处置三项制度是从2011年1月1日执行起。
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中小金融机构案件风险防控实务
高管测试题（三）
、填空题（本题共10小题，每小题1分，每空0.5分，共10 分）
3. 票据贴现业务分为贴现、（
4.
贷款业务领域的主要案件风险有（
）、冒名贷款、（
法发放贷款、收贷不入账、账外经营。
6.
（ ）是产生银行案件的主要根源，（
表现形式。
7. 中小金融机构在制定责任追究制度时应把握 （ 尽职免责、失职重罚的原则。
9.
同一台自助设备的密码、钥匙应（
），钥匙和密码必须（ ），
并做好交接登记。
10.
重要空白凭证必须按（ ）使用，非系统自
动销号的，应及时 （
），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。
、单项选择题（本题共10小题，每小题2分，共20 分）
1.
不得受理贷款情形不包括（ ）
A 、 提供虚假或者不全的贷款资料
B 、 贷款用途不合法
C 、 领导介绍（授意）的贷款
D 具有不良信用记录
1•信贷审查人员应当对审查内容的（ ）负责。
2.金库钥匙必须（ 接
时严格办理登记手续
），不得交叉及横传使用，交
）、违 5.挂失业务包括（
）、密码挂失、（ ）
）是操作风险的重要
8.员工管理中的四项制度包括干部交流、（
）、强制休假、（
2.信贷调查人员应当对贷前调查的（）负责
A、完整性
B、合法性
C、真实性
D、合理性
3.贷审会要坚持（）原则严格贷款审批。
A、程序简化
B、秉公无私
C、集体审批
D、责任落实
4.以下对办理抵押登记说法正确的是（）
A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理
B、交与合法的中介结构办理
C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息
D由借款人全程办理抵押登记
5.银行承兑汇票是由（）签发
A、承兑申请人
B、出票人开户银行
C、承兑申请人委托银行
D、承兑人
6.不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是（）
A、审贷分离B分级管理C保证D、集中签发E、责权分明F、稳健经营
7.股金业务不包括（）
A、入（扩）股
B、股金冻结
C、转让
D、退股
8.个人客户证件信息真伪识别通过（）进行
A、上门实地调查
B、查询公民身份证系统
C、到相关行政机关核实
D信贷人员的沟通了解
9.保证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（）管理
A、专人
B、动态
C、封闭
D、有效
10.被列入存款证明书有效期内的存款应进行（）
A、冻结
B、扣划
C、登记
D、支用
三、多项选择题（本题共5 题，每小题3 分，共15 分，多选、错选不得分）
1.属于风险的基本构成要素的有（）
A、风险因素
B、风险事件
C、风险控制
D、风险结果
2.银行的三大主要风险是指（）
A、声誉风险
B、信用风险
C、市场风险D 、操作风险
3.中小金融机构在制定责任追究制度时，应把握一下原则（）
A、自查从宽、他查从严 B 、尽职免责、失职重罚
C、教育惩罚相结合 D 、处理要公平
4.下列关于银行业描述正确的是（）
A、高风险行业 B 、经营风险、管控风险、承担风险损失
C、获取风险收益
D、风险管理能力是银行的核心竞争力
5.办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作（）
A、记帐
B、复核
C、对帐
D、授权
四、判断题（本题共15小题，每题1分，共15分，正确的打V,错误的打X）
1.中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。
（）
2.内部控制五大要素中内部控制措施是内部控制制度的核心和中枢。
（）
3.因为有监控，柜员在营业期间临时离开岗位，无需将现金、印章、凭证等入箱上锁。
（）
4.收到客户销户退回的空白重要凭证，剪角后附当日传票装订即可，不需要设置登记薄管理。
（）
5.银行自身的行政公章及法定代表人印章必须分开保管，并实行平行交接。
（）
6.余额对账单可根据帐户流水利用办公软件进行编辑后打印发放给客户对账。
（）
7.对公客户对账一年至少组织一次。
（）
8.验资帐户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。
（）
9.客户缴存大额现金柜员受理后，可请客户到休息区等待，待业务办理完毕通知客户前来领取业务回执。
（）
10.企事业单位申请批量开户，银行应根据其真实的批量开户人员明细表（含身份证件号）即可受理。
（）
11.在特殊情形下，银行客户经理可代理客户进行对公帐户的开户并转交其印鉴卡。
（）
12.执行存款实名制只要客户提交了真实的身份证即可为其开户。
（）
13.案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。
（）
14.单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立帐户并启用。
（）
15.银行业中小金融机构科学薪酬分配制度的核心是业绩，业绩决定员工职级调整、绩效工资分配。
（）
五、简答题（本题共4题，每小题10 分，共40分）
1. 简述银行内部控制的目标是什么?
2.银行内部控制的五大要素都包括哪些?
3.简述目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题?
4.柜员尾箱出入网点库时，要执行哪“五同规定”？。