富临运业2019年上半年财务风险分析详细报告

富临运业2019年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供34,344.99万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为108,261.37万元，2019年上半年已经发生的非流动负债合计为49,069.64万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为73,916.37万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为10,763.27万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是25,772.55万元，实际已经取得的短期贷款金额为29,910万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为25,772.55万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为33,277.2万元，在5年之内偿还的贷款总规模为48,286.48万元，当前实际的长短期借款合计为50,051万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为19,146.73万元。由于该企业经营亏损，资金缺口需要依靠其收入和资产的变现来填补。与企业的资金缺口相比，

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