《交易促成：六大理财心理的应对策略》学习心得

《交易促成：六大理财心理的应对策略》学习

心得

网络学院是我们银行员工加强学习的平台，对我们知识巩固的加油小仓库，它更是帮助了我们能够更加稳步前进的通道。每次行里组织的培训和学习我都积极参加，并且对没有去上的还心有可惜，自从在网络学院上可以去自主学习，我不禁感叹现在科技的先进便可以随时充实自己的专业知识。最近学习了《交易促成：六大理财心理的应对策略》这个课程，颇有感触，也学习到了不少东西。以下是我总结的一部分心得。

有的客户到了行里缺乏主见还犹豫不决，犹犹豫豫不敢购买，这种情况我们要怎么应对，他们对于投资理财心理的担心，就需要我们去掌握怎么快速识别客户心理的误区了。引导客户理性投资，以及理财建议;今天说东明天说西，明明前一天都已经决定的理财产品，回头听说别人的不合适，就又变了卦，这就是缺乏自己主见，听信总结别人的不专业谣言。理财经理不妨稍用语言刺激客户，但并不是要催促客户。客户会不自觉地产生紧迫感。

还有的客户是恐慌畏难及贪婪杜博的心理，应对这种类型的客户，作为理财经理，我们应该抓住客户对我们不放心的心理，我们要知道恐慌的心理是人类最常规的反应。对于不熟悉投资理

财的客户，要强调我们理财经理的专业性，让客户对我们放心，也要同时让客户知道理财的风险性，尽量让其选择风险性较低的理财产品，最终让客户树立投资自信。

再就是对于盲目跟风及嫌贵贪平的心理，我们首先要获得客户的信任，不容易接受理财顾问的信任，那就是第一步都很难迈出，而且要控制客户的跟风行为，如果不及时制止，一旦收益未达到目标，理财经理容易受到投诉。为了避免不必要的麻烦，我们要及时对每一个客户做出正确的判断，采取什么办法和策略，才是最好的办法。尽量让客户自己能清楚的走出误区。

所以有的时候我们掌握的要领，大多都是通过一件件案例，还有网络学院的一些课程，能够学到其中的精髓，便对我们工作有很大的帮助，也让我在工作中对于理财经理这个职位更加熟练，所以说活到老，学到老，非常感谢有网络学院可以充实我们的业余时间。

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