APP金融系统风控系统功能

一级模块
二级模块 平台用户风险管理
细则 个人用户 商户用户 企业用户 交易阻断类规则
1
风险管控配置 规则管理
风险规则
累计触发规则 反套现管理 信用卡套现 账号欺诈 交易欺诈 支付欺诈 商户欺诈 网络信用欺诈 企业内部欺诈 反钓鱼监控 木马、病毒类监控 大额交易 可疑交易 恐怖融资交易 风险处置及审核功能
反欺诈管理
2
分类信息管理 反钓鱼管理 反洗钱管控 风险处置管理
3
用户管理
4
风险分析
5
报表展示
功能权限分配 岗位角色结构 反套现分析模型 反欺诈分析模型 风险分析管理 反钓鱼分析模型 反洗钱分析模型 提现风险交易 转账风险交易 交易角度风险报表 退款风险交易 消费风险交易 整体展现风险交易 大额交易 可疑交易 反洗钱风险报表 恐怖融资交易 整体展现反洗钱交易 资金流向地图 资金流向角度风险报表 资金流向列表 反套现管理报表 信用卡套现交易 账号欺诈 交易欺诈 支付欺诈 反欺诈管理报表 商户欺诈 网络信用欺诈 企业内部欺诈 反钓鱼监控 反钓鱼管理报表
反洗钱交易控制规则 反套现规则 反欺诈规则 反钓鱼规则 累计触发规则可分类到分先规则 中，也可单独在累计触发规则中 进行风险类型分类 盗号、垃圾注册、信息泄露 伪交易、或价格欺诈 盗卡支付、伪卡支付 恶意倒闭、与买方合作、欺诈营销 盗刷信用等级 员工恶意操作 钓鱼网站等形式
各类风险信息处置功能区 反洗钱交易上报功能
应从现有模型中针对性的将模型 进行分类区分，并支持模型数据 运算基础条件更改，每种模型应 可包含子类模型。 柱状图和列表 柱状图和列表 柱状图和列表 柱状图和列表 百分比圆形图、列表等 柱状图和列表 柱状图和列表 柱状图和列表 百分比圆形图、列表等 地图展示 列表展示 柱状图和列表 分类更为详尽的柱状图和列表 分类更为详尽的柱状图和列表 分类更为详尽的柱状图和列表 分类更为详尽的柱状图和列表 分类更为详尽的柱状图和列表 分类更为详尽的柱状图和列表 分类更为详尽的柱状图和列表
用户权限管理 组织结构管理
反钓鱼管理报表 系统运行负载展示区 6 支付运营核心系统 数据接口 后台系统接口
木马、病毒类监控 存储 负荷等 基础交易风控
细则说明
处置类型 风控级别应与相应规则匹配 风控级别应与相应规则匹配 风控级别应与相应规则匹配 大额交易触发规则 可疑交易触发规则 恐怖融资交易触发规则
盗号、垃圾注册、信息泄露 伪交易、或价格欺诈 盗卡支付、伪卡支付 恶意倒闭、与买方合作、欺诈营销 盗刷信用等级 员工恶意操作 钓鱼网站等形式
分类更为详尽的柱状图和列表 展示图数据或百分比 展示图数据或百分比 交易监控规则嵌入 交易信息筛选抽取 报表展示数据直联
Biblioteka Baidu