徽商银行综合柜员制管理暂行办法

第十八条 加强重要空白凭证管理。营业 网点的重要空白凭证应指定专人保管和 领发，柜员重要凭证应坚持“谁使用， 谁负责”原则，签发重要空白凭证时必 须顺序使用，逐份销号；出售重要空白 凭证，必须核对客户提供的预留银行印 鉴；重要空白凭证作废时，必须加盖 “作废”章，作为当日表外凭证附件。
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第二十二条 柜员临时离岗、调离必须由 营业部主任监交，办理相关交接手续登 记相关登记簿。
第二十三条 非对公业务营业时间，柜员 只能办理储蓄和现金收款业务，各营业 机构必须有跟班业务主办、保证及时授 权,加强安全管理。
第二十四条 总、分行会计结算部、各营 业机构负责人应按照检查制度的要求， 对各项业务进行检查，并登记相关登记 簿。
第三条 各分支行均应按照本办法规定，建立、 完善内部控制制度，积极、稳妥地实行综合柜 员制。
第四条 实行综合柜员制的原则：综合受理、 事权分清、高效优质。
事后监督：各行应将各项业务集中至分行事后 监督，根据事后监督管理办法及操作细则，对 业务进行及时、有效地监督，对差错发出整改 通知书及时纠正。
（四）每日营业开始，负责机构签到，并打印 各种清单和相关报表。负责凭证的装订和审核 工作。做好本机构日终账务核对工作，核对无 误后方可日终关机。
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（五）定期、不定期与上级清算机构和其他专 业银行逐笔核对资金账户余额及往来情况，确 保账实相符和资金安全。
（六）核查系统内资金汇划来账报文，现代化 支付系统往来信息的核查，复核同城票据交换 提出的票据或提出的账务信息；经复核后，负 责支付系统往帐发送；负责保管银行汇票专用 章、业务专用章；
第二章 实施条件、审批程序
第七条 实行综合柜员制的支行、营业部需具备下列条 件：
（一）营业柜台能满足单人临柜的需要。
（二）监控设备必须符合我行保卫部门制定的相关标 准，监控间与营业大厅分设，实行非综合柜员值守。 营业间按综合柜员人数装配摄像头，摄像头能保证临 柜人员一人一个，清晰准确地录制监控内容；录像资 料保存期应符合监察保卫管理要求。
（四）根据营业部主任管理办法定期、不定期 对各项业务进行检查，发现问题及时向机构负 责人和上级会计管理部门汇报；
（五）对需授权审批的业务进行大额可疑 交易信息及时上报；
（七）负责掌握客户的信息资料，进行账户开 户及使用情况检查，协助机构负责人与客户沟 通。
（七）营业终了，对柜员尾箱的现金把点大数， 共同封箱落双锁；
（八）负责掌管自助设备柜员卡，监督自助设 备的清、装钞及帐务核对的管理工作;
（九）按时打印、整理各类需要保管的清单和 报表；
（十）负责协助本机构单位银企对帐工作，确 保银企对帐的进度与质量。
（十一）负责所需的各种业务凭证用量 匡算及领用工作，以确保各项业务的正 常开展。
徽商银行综合柜员制管理暂行 办法
总则
一、 为适应业务发展和优化劳动组合，贯彻以客 户为中心的服务理念，提高工作效率和服务水 平，加强内部管理和风险防范，根据《中华人 民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制 指引》，及有关内部控制制度的规定，结合综 合柜员制的业务特点和本行实际情况，制定本 暂行办法。
（九）按照业务分工，负责重要空白凭证、有 价单证、代保管抵质押品、现金的出入库；负 责办理与总部大库的出入库。按照业务分工， 按库存限额合理匡算现金库存，确保正常营业 用款；
（十）按照业务分工，严格遵守交换所各项规 章制度，按照票据交换程序交换相关票据；按 照业务分工，负责业务凭证、回单等的交接， 并做好交接记录；
（四）特殊岗位人员符合我行的相关规定；
（五）综合柜员业务技能须达到规定的标准。
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第三章 审批及管理
第九条 建立完善的审批制度。各营业网点在 实施柜员制前必须向分行会计结算部、人力资 源部提出书面申请，并上报人员和机具配备、 岗位设置、硬件条件等情况。会计结算部负责 审查综合柜员会计从业资格，人力资源部负责 审查综合柜员上岗资格。分行会计结算部除认 真审核报批材料外，还应会同科技信息部、监 察保卫部对申请网点进行实地验收，并报总行 会计结算部备案。
第六章 考核、奖罚 第二十五条 营业机构依据综合柜员岗位、级
别并按业务量、业务质量进行考核作为奖罚的 依据。 第二十六条 违反业务管理、操作规定发生差 错、违规、违纪的一律按照我行相关处理处罚 办法执行。 第七章 附则 第二十七条 本办法由总行负责解释和修订。 第二十八条 本办法从印发之日起执行。
第十九条 严密结算业务处理手续。结算业务 的录入、复核和编押、发送应分人承担。印、 押（机）、证的使用和保管，必须坚持分管分 用，必须履行严格的交接手续。
第二十条 严格印章使用和管理。业务用章、 汇票专用章、票据交换专用章、压数机、空白 票据凭证等要严格执行三分管原则，相互制约， 杜绝一手清。
第二十一条 会计档案装订和存档。柜员 应按规定及时装订凭证、账簿和报表。 各类会计档案保管应执行国家及总行有 关会计档案管理的法规制度要求。
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第二条 综合柜员制是指建立在我行核心业务 系统的业务平台上，利用先进的电子化科技手 段，在严格授权管理下，以完善的内部控制制 度和较高的人员素质为基础，实行单人临柜处 理会计、出纳、储蓄、中间业务、银行卡等面 向客户的业务，实行分级授权、对公业务实时 复核、分行集中事后监督的一种劳动组合形式。
奖罚分明：各行应以柜员的岗位职责和业务操 作流程为基础，按照公开、公平、公正的原则， 建立科学、有效的考核奖惩机制，对柜员的劳 动量进行合理、准确地计量；对柜员履行岗位 职责的情况进行及时、准确地监测。奖励先进， 处罚违章。
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第六条 综合柜员制实行统一的操作流程， 统一的岗位职责。各行应按照安全、高 效、规范的原则，综合考虑营业网点的 业务种类、日均业务量、人员素质、辅 助设备、经营管理需要和经济环境等因 素，根据各岗位职责具体制定劳动组合 形式。
（十四）负责在柜员级别权限范围内的业务相 互复核，复核时应严格审核相关凭证；
（十五）加强自身金融理论和业务知识学习， 提高综合业务素质。
（十六）其他应履行的职责。
第五章 业务规定
第十七条 加强现金管理。现金领用、上缴和 内部柜员间调度由业务主管统一安排，并办妥 手续。每个柜员分钱箱的现金量应控制在核定 的限额内，对超过限额的要及时上交支行管库 人员，支行库存现金超过限额要及时上交分行。 营业终了，柜员应按规定轧账、碰库；支行管 库人员应清点实物现金、轧平库存；业务主办 应在网点平账前对库存现金余额和日间现金收 付情况进行核对。
第八条 综合柜员除取得上岗资格证书外还应 具备以下条件：
（一）综合柜员基本要求:须持有会计从业资格 证书,或会计、初级资格证书,学历在中专以上 （含中专）,且金融从业年限一年以上（含一 年）。
（二）熟悉核心业务系统中会计、出纳、储蓄、 中间业务、银行卡业务处理交易代码并能独立 操作；
（三）熟悉《票据法》、《支付结算办法》、 我行核心业务系统（会计、储蓄、出纳、中间 业务、银行卡）业务操作流程及有关核算、结 算文件的规定并能独立办理业务；
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（八）负责本机构会计出纳机具的管理,确保正 常使用。
（九）加强自身政治、金融理论和业务知识学 习，提高经营管理能力。
（十）负责接待有权机关办理查询、冻 结、扣划等业务，并负责及时回复和安 排帐务处理。
（十一）负责本机构会计业务报表的编 制，审核与报送工作；
（十二）负责组织做好本机构对帐工作
（六）按照业务分工，负责办理开销户、查询 查复、业务咨询等工作；
（七）按制度规定保管、使用柜员尾箱中的重 要空白凭证、有价单证、现金，保管营业用印 章；按要求记载有关登记簿等辅助账务，妥善 保管经管的账簿、报表、单证，防止丢失和泄 密
（八）按照业务分工，负责印鉴卡的使用管理， 午间及营业终了入库（箱）保管；
（三）按服务窗口配备综合柜员设备（防伪点钞机、 柜员钱箱、重空库箱、传票箱、密码箱等）；
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（四）综合柜员按规定持证上岗；
（五）有完善的单人临柜管理规定、轮 岗、竞岗制度及考核办法；
（六）实行综合柜员制的各支行、营业 部在遵守会计核算规定，确保安全的基 础上，应根据岗位制约的要求进行业务 交叉，坚持做到印、证、押（机）三分 管；
第十二条 建立健全柜员岗位责任制。支行应 根据授权业务种类和操作流程，明确柜员的 职责权限，并据此作为考核柜员工作绩效、 兑现奖惩的依据。
第十三条 实行综合柜员制的营业网点应根据 业务量大小，本着精干、高效的原则合理设 置以下岗位：业务主管、业务主办、业务经 办，所有岗位在明确责任制和监督制约的前 提下，按要求合理配置人员。
（十三）其他应履行的职责。
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第十五条 业务主办岗位职责：
（一）负责本机构经办的会计、储蓄、 出纳、银行卡及各项代理业务的管理。 协调各岗位人员正确处理各项业务，做 好业务指导，确保各项业务工作顺利开 展。
（二）负责在权限范围内对柜员超权限 的业务进行授权处理。
（三）协助业务主管做好本机构的现金和重要 空白凭证进行安全管理。负责监督管理柜员的 现金和重要空白凭证的领用与调拨，协助业务 主管对柜员的现金和重要空白凭证进行定期和 不定期检查，并登记《查库登记簿》。
（三）做好对公、对私、卡业务等客户 信息的修改、挂失换折、查询、冲正、 现金存取、柜面写磁、同城票据交换的 提出、支付系统往帐录入、对公结算类 业务、贷款类业务等；
（四）按照业务分工，受理现金业务时， 负责现金的清点、挑剔和假币的鉴别， 及时上缴多余款项。
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（五）按规定办理客户查询、冻结、划款、解 冻，并审核相关的书面资料并经有权人签字、 授权后办理；按规定办理储蓄和票据的挂失业 务。
（十一）按照业务分工，保管银行汇票 的密押器和压数机；下班后密押和压数 机入保险箱（柜）或入库保管；对结算 员签发的汇票进行编押、压数；定期更 换密押器的密码并妥善保管；