证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前100题

2018年5月证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前100题

一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

第1题单选

我国凭证式国债发行完全采用（）发行。

A．承购包销方式

B．代销方式

C．余额包销方式

D．公开招标方式

参考答案：A

参考解析：承购包销方式是由发行人和承销商签订承购包销合同，合同中的有关条款是通过双方协商确定的。我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式发行。

第2题单选

以下不属于国际债券的投资者的是（）。

A．各国政府

B．工商财团

C．银行或其他金融机构

D．自然人

参考答案：A

参考解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。第3题单选

政府发行证券的品种一般是（）。

A．股票

B．债券

C．可转换债券

D．商业票据

参考答案：B

参考解析：政府发行证券的品种一般仅限于债券，即政府债券。

第4题单选

被认为是低风险投资工具的是（）。

A．股票

B．债券

C．货币市场基金

D．衍生证券投资基金

参考答案：C

参考解析：货币市场基金被认为是低风险投资工具。A项，股票的投资风险较高；B项，债券的投资风险相对较小，但比货币市场基金的风险高；D项，衍生证券投资基金属于衍生产品，风险较高。

第5题单选

中国证券业协会的章程由（）制定。

A．董事会

B．会员大会

C．中国证监会

D．监察委员会

参考答案：B

参考解析：解析：会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成，会员大会的职权包括：（1）制定和修改章程；（2）审议理事会工作报告和财务报告；（3）审议监事会工作报告；（4）选丼和罢免会员理事、监事；（5）决定会费收缴标准；（6）决定协会的合并、分立、终止；（7）决定咨询委员会设立、注销、更名；（8）决定其他应有会员大会审议的事项。第6题单选

证券金融公司开展转融通业务，应当以（）的名义，在证券登记结算机构分别开立账户。A．客户

B．自己

C．股东

D．投资人

参考答案：B

参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通与用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

第7题单选

保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。

A．不低于100%

B．不高于80%

C．不低于70%

D．不高于50%

参考答案：A

参考解析：解析：保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。

第8题单选

证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为的是（）。

A．托管

B．存管

C．证券转移

D．证券回购

参考答案：B

参考解析：证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券托管一般是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。第9题单选

中国的四板市场特指（）。

A．中小企业板

B．区域性股权交易市场

C．代办股份转让系统

D．深圳创业板市场

参考答案：B

参考解析：四板市场即区域股权市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场。

第10题单选

下列关于债券票面要素的描述正确的是（）。

A．为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

B．当未来市场利率赺于下降时，应选择发行期限较长的债券

C．票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

D．流通市场发达，债券容易发现，长期债券不能被投资者接受

参考答案：C

参考解析：A项，为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券；B项，当未来市场利率赺于下降时，应选择发行期限较短的债券；D项，流通市场发达，债券容易发现，长期债券能被投资者接受。

第11题单选

某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A．优先股股东、债权人、普通股股东

B．债权人、优先股股东、普通股股东

C．优先股股东、普通股股东、债权人

D．普通股股东、债权人、优先股股东

参考答案：B

参考解析：解析：公司在破产清算时，债权人先于股东受偿，优先股股东先于普通股股东受偿。

第12题单选

下列开放式基金选择被动策略的是（）。

A．ETF

B．LOF

C．分级基金

D．债券基金

参考答案：A

参考解析：ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。第13题单选

在中国境外注册，在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票称为（）。

A．潜力股

B．红筹股

C．蓝筹股

D．绩优股

参考答案：B

参考解析：解析：红筹股不是外资股，是在中国境外注册，在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。

第14题单选

在我国，（）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。

A．储蓄国债（电子式）

B．财政国债

C．凭证式国债

D．特种国债

参考答案：A

参考解析：在我国，储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。

第15题单选

基金托管费通常按（）的一定比率提取。

A．基金总收益

B．基金资产市值

C．基金资产总值

D．基金资产净值

参考答案：D

参考解析：基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

第16题单选

凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是（）。

A．利率

B．政策

C．货币供给

D．货币需求