金融职业规划

我的金融分析师的职业生涯规划

谢乐华

我的职业定位，职业目标是将来从事金融分析师，培训讲师，而职业发展策略是本埠小型证券公司——本埠中型证券公司——外埠大中型证券公司。

具体路径：业务经理——营业部内勤——营业部分析师——公司分析师。

卡斯特曾经说过：在分析目标时，也必须考虑怎样实现它们——即采取什么手段。因此我对自己的职业生涯从短期，中期，长期3方面进行了具体的规划

1、短期计划是从现在开始，即2014.3-2015.6准备CFA level1考试，2014.3-2014.6准备英语四级考试,2014.6参加英语四级考试.2014.7-2014.8去上海参加CFA夏令营，2014.9-2014.12准备英语六级考试，2014.12参加英语六级考试。

2、中期计划（2014—2018年）：

成果目标：努力学习CFA，用最短的时间把CFA三级和FRM part1，2考过。努力提升自己的专业水平。

学历目标：本科毕业，取得CFA和FRM资格证书

能力目标：拥有比较高的专业水平，有一个金融专业朋友圈。

（1）2014年—2015.6：

前导课程和金融英语课程学习

内容：夯实金融财务基础知识，熟练掌握金融计算器的使用，熟悉资本市场的实际操作技能，结合我们全英文的讲义和习题集，快速适应并掌握全英文考试的学习方法。

基础知识学习

内容：1、资料学习顺序：Course Notes->Schweser Study Notes->CFA Curriculum；

2、紧跟老师的课程讲解，熟悉掌握各个章节的考点LOS（即Learning Outcome Statement）；

3、详细做好笔记，记录以下内容：

a.进度计划和完成情况；

b.要点和难点；

c.陌生的词汇；

d.需要提问的地方；

4、使用资料：Course Notes vol.1&2，并通过在线题库和Schweser Study Notes 完成习题训练：每次抽取20道题目，正确率达到70%以上，可学习下个科目。

复习阶段学习

内容：1、资料学习顺序：Mindmap->Course Notes->Mock Questions->Schweser Study Notes；

2、该阶段的学习目标在于巩固强化各个考点和之前没有消化的难点，通过Mindmap梳理好各个知识点之前的联系，有的放矢；

3、习题训练：该阶段要着手重点习题的训练。

a.回顾之前Question Bank（在线题库）及Schweser Study Notes做错的题目；

b.CFA Curriculum每章节后面的习题，不懂的知识点及时翻阅Study Notes找出答案；

4、使用资料：Mindmap，在线题库，Schweser Study Notes，历年Mock Question，CFA Curriculum每章节后习题。

模考冲刺

内容：1、资料学习顺序：Mock Exam->Sample Question->Question from CFA Curriculum-> Course

Notes->Schweser Study Notes

2、该阶段的主要学习目标在于训练高仿真习题，我们准备了大量的高仿真习题，并提供一次全真模拟考试，安排老师进行讲解，让你在考前攻克自己考前薄弱环节。上述题目的难度会略高于真实考题，所以正确率能达到70%，基本可以顺利通过考试。

（2）2015年—2015.11：从暑假开始学习FRM-PartI参加暑期训练营，参加11月考试

（3）2016年上半年学习FRM-PartII，参加5月考试

（4）2017年参加CFA2级考试

（5）2018年参加CFA3级考试

3、长期计划（2018年—）

随着规模不断扩大，资金存量必定有质的飞跃，当量达到2个亿左右的时候，开始谋划私募基金，到时虽然资本市场秩序向好，但风险因素依然存在，必须对市场做严谨的调查、分析，然后做出稳妥的投资方案，在维护投资者利益的同时坚定公司的基础；为了自身的成长和公司的进一步发展，应当考虑继续攻读博士……

以上就是我的职业规划，但是我知道职业生涯规划是一个动态的过程，必须根据实施结果的情况以及因应变化进行及时的评估与修正。一般情况下，我定期（半年或一年）评估规划；

当出现特殊情况时，我会随时对职业目标、职业路径、实施策略和其它因素进行

评估并进行相应的调整。而我规划调整的原则就是因地制宜，直到自己最佳状态。

金字塔的高度取决于它坚实的基石，我想，如果一个人要达到自己人生的高度，即必须从基层做起，把自己的方向摆正，把自己的位置摆正，成功就是设定目标并突破目标，做职业目标规划或许很痛苦，但是没有痛苦的体验又何来幸福的甘甜？在今后的日子我会明确的朝着自己的目标奋斗，除了年轻，我一无所有，但是有了年轻，我就自己的未来充满信心

我对未来的承诺，那就是：

是花就要欣然绽放，

是树就要撑出绿荫。

依据最近各大银行的招聘状况，结合金融业的发展走势，我们认为，下列人才最走俏。基金经理随着更多的基金项目和基金管理公司的产生，社会将需要众多的基金管理人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大致可分为：负责某项基金的筹措；负责基金的运作和管理；负责基金的上市和上市后的监控。目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。前不久，《基金从业人员资格管理暂行规定》发布实施，暂行规定所称的基金从业人员资格，包括基金从业资格、基金经理资格和高级管理人员的任职资格。根据规定，基金管理公司和基金托管部正式聘用的从业人员，应当取得基金从业资格。资格申请者应当具备下列条件：具有中国国籍(经中国证监会批准的除外)；品行良好，诚实信用，忠于职守，保守机密；具有大学财经、法律等证券相关专业专科以上学历；或具有其他专业专科以上学历，并有从事二年以上证券业务或三年以上其他金融业务的工作经历，具备证券、金融、法律等专业知识；通过中国证监会或其授权机构组织的基金从业资格考试。

证券经纪人有关专家预计，全国4000万股民这一庞大的投资群体已经为另一个新兴职业———证券经纪人的崛起提供了巨大的市场，证券经纪人这一崭新的职业在我国已呼之欲出。证券经纪人就是在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券职业交易人员。当前证券经纪人主要有两类：一类属于证券公司、投资公司名下，他