金融电销话术
金融机构电话销售话术【精品】
金融机构电话销售话术【精品】提醒顾客话术- 善用问候语：您好，我是XX金融公司的销售人员，请问方便通话吗？- 引起顾客兴趣：我们有一项特别的金融服务想要跟您分享，您对理财是否有兴趣呢？- 针对顾客需求：了解顾客的理财目标和需求，然后才能提供相应的服务。
比如：您是否有投资需求或者计划呢？- 引导顾客回应：您愿意听一下我们的金融服务详细介绍吗？（若接收，请继续下一步）产品介绍话术- 引出产品独特卖点：我们有一款独特的金融产品，是专门为客户提供风险可控、收益可观的投资机会。
这是一个长期投资计划，可以帮助您实现财富增值的目标。
- 解释产品机制：我们产品基于多样化的投资组合和专业的资产管理团队，通过风险分散和长期投资策略，为客户带来稳定的投资回报。
- 引出利益：您可以享受可观的年化收益率，同时我们还提供灵活的风险管理策略，帮助您保值增值。
- 强调风险控制措施：我们公司非常注重风险管理，会根据市场情况进行投资组合调整，确保您的投资具备较好的风险抵御能力。
对话结尾话术-引导客户进一步了解：如果您对我们的金融产品感兴趣，我可以安排专员给您解答更多的问题，您方便留下您的姓名和联系方式吗？- 针对顾客需求：如果您有任何其他金融服务需求，我们也可以为您提供相应的帮助。
- 感谢顾客时间：感谢您抽出宝贵的时间听取我们的介绍。
祝您有一个愉快的一天。
这是一份金融机构电话销售话术文档，主要内容包括引起顾客兴趣、针对顾客需求、产品介绍、对话结尾等部分。
话术的目的是通过引导顾客的兴趣，介绍公司的金融产品以及解释其机制和优势，最后引导顾客进一步了解或者提供其他金融服务帮助。
希望这份文档对您有所帮助。
金融电销话术
金融电销话术引言金融电销是金融机构为了扩大客户群体和提高销售业绩而采用的一种销售方式。
在进行金融电销时，合适的话术是非常重要的。
本文将介绍一些金融电销常用的话术，帮助电销人员更好地与客户进行沟通，提高销售效果。
话术一：引起兴趣电销员：您好，我是XX银行的客户经理，不知道方便与您沟通一下吗？客户：是关于什么事情呢？电销员：最近我们银行推出了一款全新的投资理财产品，收益率很高，我觉得您可能会感兴趣。
不知道您是否愿意了解一下呢？客户：可以，你具体说说看。
话术二：满足需求电销员：我们这款投资理财产品是一种风险较低、收益相对稳定的产品。
不仅可以帮助您实现财务增值，还可以满足您未来的一些资金需求。
您是否有一些投资或者理财的需求呢？客户：我确实想要投资一些钱，但是不太懂如何选择。
电销员：没关系，我可以给您提供一些专业的指导和建议。
我们可以先进行一次免费的风险评估，然后根据评估结果，为您量身定制一个适合您的投资计划。
您觉得怎样？客户：这个听起来不错，可以试试看。
话术三：破解疑虑电销员：我了解您对金融产品可能有一些疑虑，这都是非常正常的。
不过，我可以给您解答一些常见的疑问，帮助您更好地了解我们的产品。
客户：我担心这种投资产品会有风险。
电销员：您的担心是可以理解的，但是我们的产品是经过专业的团队进行风险把控的，保证了资金的相对安全性。
而且，在您购买产品之前，我们还会给您提供详细的风险揭示和产品说明，保证您能够了解产品的各方面情况。
您可以放心尝试一下。
话术四：强调优势电销员：我们的投资理财产品有很多优势，我可以为您简单介绍一下。
客户：好的，请告诉我具体的优势。
电销员：首先，我们的产品收益率较高，相对于其他理财产品来说，您可以获得更多的回报。
其次，我们的产品风险相对较低，保证您的资金安全性。
另外，我们的产品还提供了灵活的投资期限，您可以根据自己的需求来选择合适的期限。
最后，我们的客户服务非常周到，无论是在购买产品前还是购买产品后，我们都会提供贴心的服务。
金融营销话术
金融营销话术1. 亲，你知道金融就像一艘大船，能带你驶向财富的彼岸。
你看隔壁老王，之前一直普普通通打工，后来跟着我们做了点金融投资，现在小日子过得那叫一个滋润。
你不想也像他一样吗？2. 嘿呀，金融这东西啊，就像是魔法口袋。
你往里投点小钱，就可能像种种子一样，长出大大的财富树。
我有个朋友小李，开始就投了几千块在我们推荐的金融产品里，现在收益都好几万了呢。
你还不赶紧试试？3. 宝子，金融可不是啥神秘莫测的东西。
它就好比是一场寻宝之旅，你只需要跟对人，选对路。
像我之前的客户张先生，他一开始还半信半疑，后来按我们的金融方案走，就像找到了宝藏一样，财富蹭蹭涨。
你难道不想开启自己的寻宝之旅吗？4. 哟呵，你要是把金融当成敌人，那可就大错特错喽。
它其实是你的好朋友，是你财富增长的小助手。
就说我同事的亲戚赵哥吧，之前对金融完全不了解，后来在我们的帮助下参与了一些金融项目，那收入就像开了挂一样。
你怎么就不想让金融帮你一把呢？5. 朋友啊，金融就像是一个隐藏的宝藏库。
你要是不去挖掘，那宝藏就永远在那儿。
我有个邻居，叫阿花，开始也没在意金融投资，后来看到周围人赚钱了，跟着我们做了点，现在也赚了不少呢。
你可别再犹豫啦。
6. 嗨，你看金融就像一场马拉松，不是一下子就能到终点，但只要坚持下去，收获可大了。
我的客户陈女士，她投资金融产品的时候，也是慢慢积累，现在资产就像滚雪球一样越滚越大。
你难道不想在这场马拉松里赢吗？7. 亲，金融世界就像一个大果园，有各种各样的果实等着你去采摘。
比如说我表哥，他通过我们的金融规划，就像找到了果园里最大最甜的果子，收获满满。
你就不想尝尝这金融果园里的果子吗？8. 哎呀，金融这个事儿，就跟搭积木似的。
一块一块积累，最后就能搭出一个财富大厦。
我以前的一个学员小孙，他从一点点资金开始投入金融，现在已经构建起自己的小财富大厦了。
你怎么还不开始搭积木呢？9. 宝子，你可别小瞧金融啊，它就像一阵春风，能让你的财富之树开花结果。
电销话术（精选5篇）
电销话术（精选5篇）第一篇：电销话术你好！打扰您一下，我这边是中国平安办理无抵押信用贷款的，想咨询下您有资金方面的需要吗。
贷款条件：1、名下有房产，按揭的，银行有信用记录2、网银发薪，银行代发工资的3、公司法人，个体店老板。
利息：1.2分-2.2分浮动利息，具体根据银行总部审批。
提供材料：1：有房产客户一张身份证复印件2：网银发薪客户，身份证复印件工作收入证明居住证明银行流水3个月3：法人客户身份证复印件工作收入证明居住证明银行流水6个月营业执照复印件场地租赁合同复印件第二篇：电销话术电话销售话术开场白：您好，XX先生/女士，我是北京灵动快拍南昌服务中心的XX。
我公司是提供手机建站和二维码移动营销方案的技术提供商。
话天地（挖需求）：您是XX行业的吗（您是哪个行业的呢？）您现在采用的是什么样的宣传、营销方式呢？您是否想通过移动平台推广您的产品，进行营销活动吗？您有了解过二维码营销吗？贵公司的产品主要是卖给哪些客户？您的市场主要在哪里？您在营销上面有遇到困难吗？……注释：通过拉近距离，建立信任来全面的获取客户信息，信息获取的越多便越主动。
客户可能的需求：需要新的营销渠道、需要降低营销成本提升营销效率、需要有针对性的推广产品、需要吸引年轻群体、需要自动统计有效受众、需要通过新的营销渠道全面展示产品、需要通过新的营销渠道开展互动营销。
入主题（介绍服务）：通过在您已有的平面广告上增加一小块二维码区域，当您的潜在消费客户对您的产品产生兴趣时，可以通过手机扫描二维码的方式访问到您移动营销平台，在您的移动营销平台上可以全方面的展示贵公司的产品、服务以及最新的优惠活动。
这些都是您在传统营销模式中无法体现的。
在传统的营销推广模式中，通过派发宣传单、在豪华地段播放宣传广告、在公交大巴上印刷产品广告。
可以通过进行大范围的铺设广告给我们的商家带来一个又一个的业绩高峰，而现在是移动营销时代，通过二维码移动营销可以更好的为客户展示产品信息，也就是说当客户对我们的产品产生兴趣时可以直接通过移动手机端查看详细的动态的产品信息。
银行电销技巧和话术开场白
银行电销技巧和话术开场白
银行电销是一种通过电话联系潜在客户或现有客户，介绍银行产品和服务以及促成销售的销售方式。
以下是一些银行电销的技巧和开场白的建议：
1. 个人化称呼：在电话拨通后，对方接听后首先要亲切地称呼对方的名字，例如“您好，王先生/李女士”，这样能够给人一
种亲近感。
2. 自我介绍：接下来，简单自我介绍自己是哪家银行的销售代表，普通话要清晰流利，并表达出对客户的尊重和关注。
3. 树立信任：通过表达对客户的理解和关注，帮助对方明确自己的需求和期望。
例如：“了解到您过去在我们银行办理了信
用卡业务，我想再向您介绍一些我们最新的服务”。
4. 引起兴趣：提出一个客户有可能感兴趣的问题或话题，例如：“您之前有没有考虑过投资理财方面的事项呢？” “您曾经有过
买房的打算吗？”
5. 提供独特价值：介绍您所推销的银行产品或服务的独特优势和价值，例如：“我们最新推出的理财产品，投资回报率相对
较高，同时风险也相对较低，适合上班族的投资需求。
”
6. 引导进一步行动：在介绍完产品或服务后，通过一些引导性的问题或建议，鼓励对方进一步行动，例如：“如果您对这个
理财产品感兴趣，我们可以安排一次面对面的咨询。
”
以上银行电销的技巧和开场白仅供参考，具体的话术和方式还要根据实际销售场景和客户需求进行调整和优化。
证券公司金融产品销售电话录音话术
金融产品销售电话录音话术模板
！！！销售前，请确认推荐的产品与客户适当性三维度匹配。
任一维度不匹配的不得主动销售。
1、X先生/女士，您好。
我是XX证券的XXX。
2.1、（资管、银行理财）最近我们有个资管/银行理财产品即将发行，这个产品的风险等级是XX风险等级，与您的风险承受能力XX型是相匹配的，并且产品类型、期限与您的风险评估结果（拟投资期限、拟投资品种）也是适配的。
之前了解到您对资产配置是有需求的，所以想向您介绍一下产品的具体情况。
资管的产品介绍应包括但不限于投资门槛、业绩基准、产品期限、产品投向、产品结构、认购时间等等。
银行理财产品的介绍应包括但不限于投资门槛、预期年化收益率、产品期限、成立日期、到期日期、产品投向、认购时间等等。
2.2、（公募基金）最近XX基金公司正在发行一个新基金，这个产品的风险等级是XX风险等级，与您的风险承受能力XX型是相匹配的，之前了解到您对资产配置是有需求的，所以想向您介绍一下这只基金的具体情况。
公募基金的介绍应包括但不限于基金类型、基金重点投向、基金特色、投资门槛等。
3、虽然我认为这款产品很适合您，但是还是需要跟您揭示下产品的相关风险。
这款产品是非保本非保收益产品，历史业绩仅供参考。
投资此产品有可能面临信用风险、利率风险、流动性风险等各类风险，
所以提醒您在购买前仔细阅读产品合同（说明书）及风险揭示书等重要文件，详细了解产品信息及相关风险，并根据自身风险承受能力谨慎选择，确认适合再购买。
请问您是否已经了解本产品的基本要素及相关风险了吗？。
金融销售话术(3篇)
第1篇一、开场白1. 问候语尊敬的客户，您好！我是XXX公司的金融顾问，很高兴为您服务。
2. 自我介绍我叫XXX，是贵公司的金融顾问，主要负责为客户提供专业的金融咨询服务。
在这里，我将竭诚为您解答各类金融问题，帮助您实现财富增值。
3. 简要介绍产品今天，我想向您介绍我们公司的一款理财产品，它具有以下特点：安全性高、收益稳定、期限灵活，非常适合您的投资需求。
二、了解客户需求1. 财务状况请问您目前的年收入是多少？家庭负债情况如何？有哪些投资渠道？2. 投资目标您希望通过投资实现哪些目标？例如：子女教育、退休养老、购房等。
3. 投资风险承受能力您对投资风险的承受能力如何？可以接受哪些类型的投资产品？4. 投资期限您打算投资多长时间？是短期、中期还是长期？三、产品介绍1. 产品特点这款理财产品具有以下特点：（1）安全性高：该产品由我国知名银行发行，信誉良好，风险较低。
（2）收益稳定：产品预期年化收益率在5%左右，收益相对稳定。
（3）期限灵活：产品期限分为3个月、6个月、1年等多种选择，满足不同客户的需求。
2. 产品优势与同类产品相比，该产品具有以下优势：（1）门槛低：投资金额只需1万元起，适合各类投资者。
（2）赎回灵活：客户可根据自身需求随时赎回，无需担心资金流动性问题。
（3）增值空间大：产品预期年化收益率较高，为客户带来更多增值机会。
3. 产品适用人群该产品适合以下人群：（1）追求稳定收益的客户（2）资金流动性需求较高的客户（3）风险承受能力较低的投资者四、话术技巧1. 强调产品优势在介绍产品时，要突出产品的优势，例如安全性、收益性、灵活性等，让客户感受到产品的价值。
2. 情景模拟通过模拟客户可能遇到的情况，向客户展示产品如何帮助客户解决问题，提高客户对产品的信任度。
3. 问答互动在介绍产品过程中，多与客户互动，了解客户的需求和疑虑，及时解答，消除客户的顾虑。
4. 适度赞美在客户表示兴趣时，适度赞美客户，增强客户自信心，提高成交率。
金融电话销售话术900句
金融电话销售话术先生/女士：你好！我是财富证券投资咨询有限公司的投资顾问，我姓曾。
由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在做什么投资呢？由于当前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。
第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？因为我们这里诊断股票的人特别多。
诊断后，我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我都电话：13………，我姓…，叫……，在此，希望你开心，感谢你的支持，再见！嗯好的·有兴趣的话留给我你的姓名和电话。
人们投资房地产、投资外汇、存钱进银行、买基金、都是投资方式·我们只是提供多一种选择，大家可以通过比较去选择。
你们公司是做什么的？我们是金融行业的专业投资理财公司，能帮你更好的利用资金进行保值与增值，降低你理财的投资风险，我们公司有专业的分析师，可以帮你免费提供投资理财咨询，明确你的投资方向。
因为国家正在大力支持和宣传投资金融产业，必然有很多机会，希望你也给自己一个机会，多了解一项投资项目，分化你的投资风险，希望你的投资更加合理，真正做到价值投资。
你们怎么知道我的电话号码的？是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。
而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。
金融电话销售开场白
金融电话销售开场白金融电话销售开场白作为一个金融销售，在面对客户的时候怎么样开场呢？看看下面的金融电话销售开场白吧！金融电话销售开场白【1】“张先生，我市房屋拥有者中每10个中有8人一旦遇到火灾等自然灾害房屋被毁时完全无法重建。
如果你是8人中的一位，我建议您能了解一下我们推出的……”金融电话销售开场白【2】“胡太太，东安小区有56%的住家安装了防盗报警装置。
”小区的犯罪得逞率比咱这下降了10个百分点。
我相信您对社区安全也是同样关注”金融电话销售开场白【3】“您好！李总。
我是王***，是信达公司的`培训顾问。
我们是国内唯一一家专作银行业务代表培训的专业公司。
我们最近为ABC银行作了为期三周，全体业务人员参加的电话技巧培训。
”金融电话销售开场白【4】杨先生，我是鹏力达传感仪器有限公司-赵宝祥，我们没见过面，但是我们合作过，大概您忙记得不太清楚了。
杨：你是做什么的，有什么事情，请讲。
我：之前咱们公司采购过我们的传感仪器，我想了解一下现在的使用情况。
杨：产品没多大问题。
我：杨先生之前我们不是说要采购5套这样的产品，现在试样也没有问题，请问有没有需求现在。
金融电话销售开场白【5】喂，你好！是XX先生/女士吗？方便接电话吗现在？我这边是xx （公司）的！我姓X!我们公司有黄金/外汇免费办理开户的业务，之前在股票机构里面做过，所以有你的联系电话，今天给你电话主要是做个投资的回访可以吗？1）近期股市高位震荡，你手中的股票仓位怎么样？2）股票你做多久了？3）平时有时间看盘/打理你手中的股票吗？4）一般都是做中长线为主的，还是短线来回做差价呢？5）能不能把你手中的股票报给我，我请操盘老师结合技术盘面给你个操作建议可以吗？金融电话销售开场白【6】1、你好，我是XXXX公司的小张。
您最近股票做得怎么样？2、是王先生吗？我是XXXX公司的小张啊！你股票最近有操作吗？。
金融销售话术
金融销售话术1. 亲，您知道现在我们的金融市场发展得越来越快，有没有想过如何让您的钱生钱呢？我们可以帮您找到最适合您的投资项目，让您的资金迅速增值。
2. 尊敬的客户，我们公司最近推出了一款全新的金融产品，特点是低风险、高回报，非常适合想要投资但又不愿意承担太大风险的客户。
您有兴趣了解一下吗？3. 亲，您是不是每天都在为存款利息低而犯愁？别担心，我们可以给您提供更高的利率，让您的存款增值更快，同时还可以享受更多的金融福利哦！4. 亲，我发现您的财务规划还有很大的提升空间，我们公司有一支专业的金融团队可以帮助您制定个人财务规划，让您的资金运作更加合理高效，实现财富增值。
5. 尊敬的客户，您有多少理财项目呢？我们公司有多种不同风险偏好的理财产品，可以根据您的需求和风险承受能力帮助您选择最合适的投资方案，保证您的资金安全和增值。
6. 亲，您有没有想过如何在股市中获得更高的回报率呢？我们公司有一支专业的股票研究团队，可以帮助您把握市场趋势，选择合适的股票投资组合，让您获得更高的利润。
7. 尊敬的客户，我发现您的资金一直都在存银行里，但是银行利息确实很低。
我们公司有一系列的理财产品可以给您带来更高的收益率，同时保证您的资金安全。
8. 亲，我们公司最近推出了一款全新的保险产品，可以提供全方位的保障，包括意外险、重疾险等。
不仅可以保障您和家人的安全，还可以让您的资金得到最大程度的保值和增值。
9. 尊敬的客户，您知道目前房地产市场的投资潜力吗？我们公司有一支专业的房产投资团队，可以帮助您找到最适合您的房产投资项目，让您的资金增值更快。
10. 亲，您有没有意识到现在的教育市场发展迅速，有没有想过在这个领域投资呢？我们公司有一些教育行业的投资项目可以给您带来稳定的收益，同时也可以为未来的教育发展做出贡献。
请注意，以上只是提供了一些金融销售话术的例子，具体的话术应根据实际情况进行调整和个性化定制。
金融行业销售话术
金融行业销售话术
在金融行业的销售中，使用恰当的话术能够帮助销售人员更好地与客户沟通，提高销售效率。
下面是一些常用的金融行业销售话术，希望对您有所帮助：
建立关系
•您好，我是XXX公司的销售代表，很高兴和您通话。
•请问您最近是否考虑过理财方面的事情呢？
•最近您有没有听说过我们公司的产品/服务呢？
引起兴趣
•最近市场行情波动比较大，您有没有考虑过调整一下您的投资组合？
•我们近期推出了一款XXX产品，风险低回报高，您感兴趣吗？
•您知道现在市场上有哪些投资机会吗？
分析需求
•您对理财的期望是什么？是增加收入还是保值增值？
•您的风险承受能力如何？您更愿意选择稳健型的产品还是高风险高回报型的产品？
•您有多少资金可以用来投资？您的理财目标是什么？
提出建议
•根据您的需求和风险偏好，我建议您可以考虑XXX产品。
•根据我们的分析，XXX产品是一个不错的选择，我们可以帮助您实现理财目标。
•如果您愿意的话，我们可以安排一次免费的理财咨询服务，帮助您制定更好的投资计划。
确认意向
•您觉得我们提出的建议合适吗？您有什么疑问或者顾虑吗？
•请问您是否愿意购买我们的产品/服务？
•我们可以帮助您填写相关的申请表格，一起开始理财的新征程。
跟进服务
•我们会定期跟进您的投资情况，帮助您调整投资组合。
•如果您在使用产品/服务的过程中遇到了问题，随时可以联系我们的客户服务部门。
•感谢您选择我们的产品/服务，希望我们可以一直保持良好的合作关系。
以上是一些金融行业销售话术的示范，希望能够对您在销售工作中的应用有所帮助。
祝您在销售工作中取得更好的成绩！。
金融理财电话销售话术
金融理财电话销售话术金融理财电话销售话术营销是语言的艺术。
过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力，下面为大家分享了金融理财电话的销售话术，一起来看看吧！1.普通客户话术理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。
这个理财工具的具体作用，等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。
您可以在自己资金充裕的情况下随时投入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。
从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……（1）普通收入话术理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活得更好一点儿。
尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。
您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？（2）普通收入话术理财经理：陈姐，理财有个最大的特点就是储存起来的钱，才是真正属于自己的。
留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。
而理财的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好！2.高端客户话术（1）理智型理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。
当然，主要还是想向您请教。
我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全。
从科学的投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。
金融贷款电销开场白
Being with positive people can make us feel good.（页眉可删）金融贷款电销开场白金融贷款电销开场白【1】一、针对放款人1、有意向的放款人(理财型)我：您好，我是__x公司的理财顾问__x，工号为__x!方面问一下您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?客户：炒股、买基金。
我：您考虑比股票更稳健、比基金收益更高的理财产品吗?客户：你们利息多少?我：根据业务情况不同利息在月息__到__分之间。
听到这里，只要你的理财产品有竞争力，一般客户都会考虑，接下来，就可以留个微信什么的，持续跟踪!2、习惯把钱放在银行的(保守型)针对，保守型的'客户，一般可以这么跟他说：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。
其实，一些理财产品，比如p2p理财产品，也是非常安全的，所有的p2p理财产品都实现了较高的收益。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
二、针对借款人开场白：您好!我是__公司的贷款专员__x，工号__x，请问您是否有贷款融资的需求呢(此处停顿3秒)?(如果客户没需求，就告知客户为庆祝分公司开业，介绍朋友贷款成功送200元话费的等活动)不好意思，打扰您了，祝您平安!再见!1、房屋抵押客户：我想借钱，你们的利息怎么收?我：您想借多少?多长时间?客户：50万，半年我：您有什么资产可以做抵押的吗?客户：你先说利息?我：这样的，我们需要了解您的抵押物市值，才能确定利息。
如房屋。
金融贷款电销开场白【2】1、他人引荐开场法销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的医学顾问李明，您的好友__是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。
顾客：王华?我怎么没有听他讲起呢?销售员：是吗?真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。
你看，我这就心急的主动打来电话了。
金融电销话术
金融电销话术开场白1：在电话之前,每位电销员需要搞清楚几个问题：1.我这通电话的目的是什么目的有很多,比如这通电话目的是成交,约见,或是让对方产生兴趣方便下次跟进2. 为了达到这个目的,我需要向客户提的问题有哪些举5个问题,并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程a.您现在持有的理财产品有哪些b.投资了多长时间c.投资的哪些产品,平台,收益及期限d.您的决策依据是什么朋友介绍还是自己选择e.盈亏状况怎么样3.通话中,客户可能会向我提的问题有哪些举至少5个,这里就需要有相关的专业知识,才不会被客户给问倒a.你们是什么平台滨海金控,一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司b.平台实力不怎么样实缴注册资本金1亿5千万,全国十多个主要经济城市设立了17家分公司.c.平台小正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展,我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案d.合法合规性证监会监管,产品在中国证券投资基金业协会登记备案,资金有托管、有监管,保证专款专用,签署正规的投资合同和理财计划e.收益及期限我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品,预期年化收益%%,30万起投,期限是半年期和一年期的,可以月月拿收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品,期限5年,根据我们公司以往的投资案例,所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报,比如你投资100万,投资到期可获得200万至300万的收益.4.客户异议会有哪些,如何解决这些异议比如,客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧5.到最后一个阶段,我该怎么说促使客户达成我想要的目的搞清楚以上5个问题,并能够对答如流,才能去打电话.我：喂,王先生啊客户：恩,我是.你哪里我：我是滨海金控的小吴啊,上次给你打个电话.客户：客户会稍微顿一下,想一下. 间隔时间不要太久马上接过去销售：上次打电话给您,给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信,你去看没有啊客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.回答一：我没看过,我什么时候说要理财直接判定这个客户为非意向客户回答二：没看过.客户这样回答,判定客户为不排斥客户,继续沟通.电销员立即接下去.表示很惊讶：不是吧,上月我们公司新推出的一个5G骨干网项目股权投资基金产品,给你做了详细的介绍,起投300万,此项目回报率预估是5倍以上,意思说如果你投资300万,5年到期你连本带利可获得1800万,你说你抽时间过来了解.要不明天抽个空过来了解吧.以餐饮行业为例：销售：你好,王先生啊.客户：哪位销售：我是XXXX,上次来过你们店里去过他店里的那么多,也不会计较是谁客户：恩做什么的.销售：上次呢,也大概跟你讲了一下我们公司的一些相关理财产品客户的回答有几种,无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户,是否继续跟进.同上.我也就不重复一遍了.金融电销话术开场白2：开场白假设我们打电话都是有投资理财需求的人：a.老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴.由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资的认识程度,如何做好家庭资产配置和理财计划,耽误您几分钟做个简单的介绍和了解,谢谢请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢为了更好利用你的资金投资,希望能够帮到你,请问你现在持有的理财产品有哪些你投资多长时间了你投了哪些理财产品呢哪几家银行或平台,期限你的决策依据是什么是通过朋友介绍还是自己选股还是和其他公司合作最近盈亏状况怎么样为了不打扰你,更好的为你服务,请问你平时什么时候打电话给你比较方便,希望帮助你的投资收益最大化.您有微信吧,方便加个微信吧,希望为您能够提供更多的安全稳健的理财咨询.我叫吴建宏,在此,祝您身体健康,生活愉快,感谢你的聆听,谢谢对于没从事金融投资的人：先生/女士：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财,信托,基金,股票等,你现在在做什么投资呢没有做过金融投资那你在理财方面就落后了,你知道,全国物价上涨,通货膨胀剧烈,银行利息这么低,通过金融行业调查,如果你现在有一百万在银行,十年以后,只相当于61万的价值,就因为CPI的上涨,以每年5%的递增,你将会损失40万,所以你应该及时合理进行价值投资,以免你的资金贬值损失,同时还能让你的资产稳定增值,为了你进一步了解,我公司在本周有个金融理财讨论,希望你能抽时间过来,届时将会有权威性投资理财师讲解.对于没有做过私募股权投资基金的人但有做其他投资的人：老师：你好我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司,叫滨海金控,我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴. 由于业务需要,我们公司在此做投资理财市场推广,帮助广大投资者明确投资方向,调查对私募股权基金投资理财的认识程度,请问你对金融投资了解吗比如银行理财产品,基金等,你现在在做什么投资呢真为你高兴,你真是个很有投资理财意识的人.。
电话销售话术
—电话销售话术第一步:初步电销沟通第一通电话：时间不要太长，先筛选出愿意听你电话的客户.开场白要简练，引起客户兴趣。
理财经理:XX您好，我是大众金融的XXX.很冒昧打扰到您，我们公司现在主要发行一年期,固定收益在15%左右的理财产品，请问先生以前有做过类似的理财产品么？(1）客户回答做过客户：做过。
理财经理：是在银行做的还是在其他机构做的？客户：银行。
理财经理:XX，那你真有理财头脑。
现在CPI那么高，不做理财钱就在贬值.我们的产品收益是银行理财产品的三倍以上，安全性也很不错。
这样吧，你邮箱多少,我给你发个产品材料你看看。
（发完邮件后可以短信提醒客户区查看邮件，然后再提醒客户你第二天还会给他电话。
）（2）客户回答没做过理财经理：XX您真谦虚，现在深圳人谁不会理财呀。
现在的通胀这么高，你不理财，你的资金就在贬值。
这样吧，你方便的话，给我留个邮箱,我给你发一些理财方面的材料，你看看，顺便把我们公司产品资料发给你看看.（此类客户的邮件要找一些相关的新闻和理财常识发给他，顺带上公司的新闻，简介，产品材料。
对于不愿意给邮箱的客户，就发短信，短信一般分两条发，第一条介绍自己和公司，第二条介绍产品。
)第二通电话:尽量了解到客户投资意向，投资过的品种?（股票、基金、银行理财、信托等等）理财经理:我是昨天给你电话的XXX。
我发给你的邮件/短信看了么？(1）客户回答“看了"理财经理：……（再介绍一遍产品。
重点突出起步门槛，期限,收益，风险控制.）（2）客户回答“没看”理财经理：XXX,那你还蛮忙的.你做什么生意的呀？我们产品也蛮简单的,期限短，收益比银行的理财产品高，购买后也不用你去打理，到期后还本付息到你的账上。
(再介绍产品)(客户如果拿别的产品和我们产品对比.一定要问清楚客户这个产品的期限、收益、投向、发行公司。
切忌盲目评判这个产品。
以上话术只是让客户对我们有个初步的认识，（专业、认真、热情)引起客户的兴趣。
金融行业电销开场白
金融行业电销开场白【篇一：电话销售话术开场白总结(贵金属投资)】a是我们，b是客户第一种a您好！b您好，哪位？a您好，先生/女士/大哥/姐，我是富尔道贵金属的xx，不好意思打扰啦！b有事吗？/干吗?a是这样的，不知道您最近有没有发现最近物价一直在涨，我们的钱越来越不值钱了呢？ b你们是做什么的？a我们是做投资理财咨询的！b你有什么事，直说？a先生/女士/大哥/姐，我们公司呢下周将举行一个如何投资理财的交流活动，届时海归的金融学教授和大连经济台特聘的资深投资专家都会与我们分享交流经验，相信您一定有兴趣参加。
您看您下周哪天方便参加呢？b不确定/没时间/不知道/我很忙a先生/女士/大哥/姐，我知道您很忙，但这次的交流活动真的很难得，每天的名额都是有限的。
像这样与专家面对面交流的机很可能就因为我们一时忙碌就擦肩而过啦！大哥/姐，你这周周x或者周x哪天能挤出些时间参加呢？第二种a您好！b您好，哪位？a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是大连富尔道推广处。
b有事吗？/干吗?a我们是做贵金属投资的。
打电话呢也没什么别的意思，主要想了解一下您之前有做过股票、外汇之类的投资吗？b有/没有a有就更好啦，我们公司呢刚刚高薪聘请了海归的金融学教授和大连经济台特聘的投资专家，希望您能来公司坐坐，分享下投资增值保值的心得。
第三种a您好！b您好，哪位？a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是大连富尔道贵金属，我是xxx b有事吗？/干吗?a先生/女士/大哥/姐，请问您之前是否做过哪方面的投资呢？b有/没有a这样，我公司在下周呢将举办一个“闲散资金如何保值增值”的交流活动，我相信您一定有兴趣来参加！b没时间/很忙a是，我知道您很忙，难道您最近没感觉到您的资产在不断的缩水吗，物价上涨的那么快，收入却丝毫未变。
a您好！b您好，哪位？a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是做银行黄金白银的，我是小x b您这边是干什么的?/您这是银行吗？a我这边是做贵金属的/我们这是和七家银行合作的。
贷款电销话术开场白的实用技巧
贷款电销话术开场⽩的实⽤技巧贷款电销话术开场⽩的实⽤技巧 话术⼜名说话的艺术，以“察颜观⾊”，“⼀物百拟”，“⽤情⾄深”，“⾏⽂诡辩”著称于世。
下⾯，⼩编为⼤家分享贷款电销话术开场⽩的实⽤技巧，希望对⼤家有所帮助！【开场话术】 【开场话术】 顾客：喂，哪⾥？ 销售经理：您好，打扰了，我们是招银贷款平台，请问您是否资⾦周转的需要？ 顾客：不需要。
销售经理：那请问你是做什么⼯作的呢？你们通常在哪些时间段资⾦压⼒⽐较⼤⼀点？……这样嘛，你把我的号码存上，后⾯你或者你亲戚朋友向你借钱或者有这⽅⾯的需要可以让他们找我！ 抱歉打扰了。
此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进⾏朋友圈轰炸，意向强⼒的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个⼈信⽤借款服务平台的XXX，专做，⽆需抵押担保贷款，只需3个⼯作⽇左右，地址：XXXX 电话：XXXXX期待您的来电)【意向客户跟进话术】 【意向客户跟进话术】 顾客：你们哪⾥的，怎么借款？ 销售经理：介绍：我们是xx信⽤贷款平台的，提供个⼈信⽤借款服务，额度1-xx万，⽆需抵押担保，⽆任何⼿续费⽤，地点在xxxxxxxxxxx，请问先⽣您和您的朋友近期是否有资⾦周转的需要？ 顾客：您们是正规公司吗？ 销售经理：请您放⼼，我们是正规的个⼈借款服务平台，不收取任何⼿续费⽤。
借款办理成功后，会直接汇⾄您个⼈的银⾏账户上，后期还款也是由银⾏代扣，正规性您可以放⼼。
您可以在办理业务之前来我们公司考察⼀下，这样我们可以互相了解⼀下，您也以放⼼。
【申请条件回复话术】 【申请条件回复话术】 顾客：需要什么条件才能办理？ 销售经理：所需条件：只要年龄在22-60岁之间，信⽤记录良好，在本地有稳定的⼯作，近6个⽉有稳定的⼯作收⼊等等都可以办理。
顾客：我能办理吗？ 销售经理：获知客户信息：抱歉啊先⽣/⼥⼠，因对您的个⼈情况不是很了解，所以⽬前⽆法判断，可以简单的问您⼏个问题吗？ ------ 请问您之前是否办过信⽤卡，房贷，车贷，或者其他类型的银⾏贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个⽉以上逾期的情况呢？(银⾏贷款是否累计有5次以上逾期情况，信⽤卡是否累计有10次以上逾期情况？⽬前银⾏负责⼤概多少？) ------请问您现在所居住的房屋是⾃⼰的还是租赁的？(⾃⼰的话，房⼦是全产的还是按揭的，产证是否办理了，产证是以⾃⼰名义办理的，还是爱⼈的名义？)(租赁的.，租赁合同还在吗，⽔电费是⾃⼰交吗？) ------ 请问您是⼯作呢还是⾃⼰做⽣意呢？(⼯作的，每⽉的⼯资是卡发还是发现⾦能？卡发每⽉是否达到2500元以上呢？发现⾦的话，每⽉您的储蓄卡上是否有⼤于 2500的进账呢？您公司是否有社保还有公积⾦呢？)(⾃⼰做⽣意，营业执照是否满⼀年了呢？您是法⼈还是股东呢，如果是股东，在验资报告上股份占⽐是否达到20以上呢？个⼈近半年储蓄账户每⽉进账⼤概有多少，公司对公账⽬每⽉⼤概进账有多少呢？) 顾客：我如果要办的话需要准备哪些材料呢？ 销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您⼤概需要XXXX材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。
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金融电销话术开场白1：
在电话之前，每位电销员需要搞清楚几个问题：
1.我这通电话的目的是什么
(目的有很多，比如这通电话目的是成交，约见，或是让对方产生兴趣方便下次跟进)
2. 为了达到这个目的，我需要向客户提的问题有哪些
(举5个问题，并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程)
a.您现在持有的理财产品有哪些
b.投资了多长时间
c.投资的哪些产品，平台，收益及期限
d.您的决策依据是什么朋友介绍还是自己选择
e.盈亏状况怎么样
3.通话中，客户可能会向我提的问题有哪些
(举至少5个，这里就需要有相关的专业知识，才不会被客户给问倒)
a.你们是什么平台滨海金控，一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司
b.平台实力不怎么样实缴注册资本金1亿5千万，全国十多个主要经济城市设立了17家
分公司。
c.平台小（正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展，我们主要是针对高净值客
户做多层次的资产配置方案）
d.合法合规性（证监会监管，产品在中国证券投资基金业协会登记备案，资金有托管、
有监管，保证专款专用，签署正规的投资合同和理财计划）
e.收益及期限我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产
品，预期年化收益%%，30万起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿收益；私募
股权基金产品是属于浮动性收益型产品，期限5年，根据我们公司以往的投资案例，
所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报，比如你投资100万，投资到期可获得
200万至300万的收益。
4.客户异议会有哪些，如何解决这些异议
(比如，客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧)
5.到最后一个阶段，我该怎么说促使客户达成我想要的目的
搞清楚以上5个问题，并能够对答如流，才能去打电话。
我：喂，王先生啊!
客户：恩，我是。
你哪里
我：我是滨海金控的小吴啊，上次给你打个电话。
客户：(客户会稍微顿一下，想一下。
) 间隔时间不要太久马上接过去
销售：上次打电话给您，给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信，你去看没有啊
客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户，是否继续跟进。
回答一：我没看过，我什么时候说要理财
(直接判定这个客户为非意向客户)
回答二：没看过。
(客户这样回答，判定客户为不排斥客户，继续沟通。
电销员立即接下去。
表示很惊讶：不是吧，上月我们公司新推出的一个5G骨干网项目股权投资基金产品，给你做了详细的介绍，起投300万，此项目回报率预估是5倍以上，意思说如果你投资300万,5年到期你连本带利可获得1800万，你说你抽时间过来了解。
要不明天抽个空过来了解吧。
以餐饮行业为例：
销售：你好，王先生啊。
客户：哪位
销售：我是XXXX，上次来过你们店里
(去过他店里的那么多，也不会计较是谁)
客户：恩做什么的。
销售：上次呢，也大概跟你讲了一下我们公司的一些相关理财产品
客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户，是否继续跟进。
同上。
我也就不重复一遍了。
金融电销话术开场白2：
(开场白)假设我们打电话都是有投资理财需求的人：
a.老师：你好!我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公
司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。
由于业务需要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，如何做好家庭资产配置和理财计划，耽误您几分钟做个简单的介绍和了解，谢谢！请问你对金融投资了解吗比如银行理财，信托，基金，股票等，你现在在做什么投资呢
为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，请问你现在持有的理财产品有哪些你投资多长时间了你投了哪些理财产品呢（哪几家银行或平台，期限）你的决策依据是什么是通过朋友介绍还是自己选股还是和其他公司合作最近盈亏状况怎么样为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便，希望帮助你的投资收益最大化。
您有微信吧，方便加个微信吧，希望为您能够提供更多的安全稳健的理财咨询。
我叫吴建宏，在此，祝您身体健康，生活愉快，感谢你的聆听，谢谢!
对于没从事金融投资的人：
先生/女士：你好! 我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。
由于业务需要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资理财的认识程度，请问你对金融投资了解吗比如银行理财，信托，基金，股票等，你现在在做什么投资呢(没有做过金融投资)那你在理财方面就落后了，你知道，全国物价上涨，通货膨胀剧烈，银行利息这么低，通过金融行业调查，如果你现在有一百万在银行，十年以后，只相当于61万的价值，就因为CPI的上涨，以每年5%的递增，你将会损失40万，所以你应该及时合理进行价值投资，以免你的资金贬值损失，同时还能让你的资产稳定增值，为了你进一步了解，我公司在本周有个金融理财讨论，希望你能抽时间过来，届时将会有权威性投资理财师讲解。
对于没有做过私募股权投资基金的人但有做其他投资的人：
老师：你好！我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。
由于业务需要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对私募股权基金投资理财的认识程度，请问你对金融投资了解吗比如银行理财产品，基金等，你现在在做什么投资呢真为你高兴，你真是个很有投资理财意识的人。