银行业金融机构从业人员职业行为指引 .doc

合集下载

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》学习体会

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》学习体会

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》学习体会最近根据联社要求,我认真学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,细细回味,感触颇多。

这次颁布实施统一的《员工职业操守》意义非常深刻。

它是员工从业履职的基本规范和基本行为准则,完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合的基础上制定的。

这对引导员工正确处理利益冲突,进一步加强内部管理,提升员工良好的社会公信力,树立银行良好的社会形象,有着积极的促进作用。

通过学习我认为认真执行《员工职业操守》,是规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准的需要;积极贯彻《员工职业操守》,不仅有利于提高全行员工的整体素质,加强员工队伍建设,而且对构建防范道德风险和操作风险的长效机制,夯实管理基础,培育健康和谐的企业文化,树立和保持银行良好的形象,有着深远的意义。

这次颁布的《员工职业操守》定位准确,概念清楚,重点突出,进一步规范了员工从业履职应遵循的职业操守,明确了员工职业行为的底线和界限,是我们银行从业履职的基本准则和基本要求。

认真贯彻执行《员工职业操守》,对于提高全行员工的整体素质,树立和保持银行良好的形象,构建防范道德风险和操作风险的长效机制具有十分重要的意义。

在新形势下,广泛开展职业操守教育活动很有必要,只有加强员工职业操守建设,提升员工的思想境界,才能激发员工的工作热情和无私奉献精神,使员工更加热爱本职工作,努力钻研业务,自觉遵纪守法,才能确保银行的改革顺利进行和业务蓬勃发展。

一、加强员工职业操守教育是银行改革发展的需要,也是防范风险案件的迫切要求,员工是企业的宝贵财富和价值源泉。

银行的改革和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍,迎接激烈的市场竞争更需要一支高素质的员工队伍。

如果我们严格规范职业行为,工作态度好,服务质量高,始终坚持忠于职守、诚实守信;依法合规,遵章守纪;廉洁从业,亲友回避;优质服务,公平竞争;以人为本,情趣健康,我们就会赢得广大顾客的信任和支持,促进各项业务的发展。

银行业金融机构从业人员职业行为指引.doc

银行业金融机构从业人员职业行为指引.doc

银行业金融机构从业人员职业行为指引(征求意见稿)第一章总则第一条[目的]为规范银行业金融机构从业人员职业行为,提高从业人员社会公德、职业道德和业务素质,防范道德风险和操作风险,维护银行业信誉,提升中国银行业竞争力,推进银行业反腐倡廉建设,制定本指引。

第二条 [从业人员]本指引所称从业人员是指按照劳动合同法的规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,由行政机关、有关部门任命(推荐任命)的银行业金融机构董事、监事及高级管理人员,以及银行业金融机构与人事代理机构签订协议的编外用工人员。

第三条[适用]本指引适用于境内各银行业金融机构从业人员的职业行为。

第四条 [履行]银行业金融机构从业人员应模范遵守本指引。

第二章从业人员职业行为第五条[崇尚法律遵章守纪 ]自觉遵守国家有关法律法规,接受银行业监管机构和其他监管机构的监督,服从行业自律组织的自律性管理,遵守所在单位的规章制度,不得违法违规操作或从事对银行业形象有不良影响的活动。

第六条[抵制欺诈远离贿赂]在社会交往和商业活动中,坦荡诚实,信用至上,承诺为重,自觉抵制商业欺诈和商业贿赂。

除按照有关规定,允许收受或者赠予客户一定数额的小额宣传性礼品外,禁止接受客户其他形式的非法利益。

从业人员不得向自然人、法人和其他组织进行贿赂或给予类似利益,企图获取所在银行(公司)业务。

发现或知晓欺诈或贿赂行为时,应自觉抵制并及时向有关部门报告。

第七条[拒绝洗钱 ]遵守反洗钱有关规定,履行反洗钱义务,知悉大额、可疑交易的判断标准,及时报告大额交易和可疑交易,协助国家有关部门调查洗黑钱行为。

第八条[拒绝黄赌毒]不参与赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫等犯罪活动;在任何时间和场所,不传播色情、淫秽音像制品或其他非法出版物。

第九条[抵制内幕交易]遵守国家有关禁止内幕交易的规定,不利用内幕信息牟取个人利益,不将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许知晓以外的人员。

第十条[利益冲突主动回避]坚持以客户和所在银行(公司)利益为重。

银行业金融机构从业人员职业操作指引

银行业金融机构从业人员职业操作指引

银行业金融机构从业人员职业操作指引1. 引言银行业金融机构从业人员是金融行业的重要组成部分,他们直接面对客户,承担着为客户提供金融服务的责任和使命。

为了规范从业人员的职业行为,提高服务质量,本指引旨在为银行业金融机构从业人员提供一系列操作指导。

2. 职业道德与操守作为银行业金融机构从业人员,应秉持职业道德和良好操守。

以下是一些基本原则:2.1 诚信与保密•必须保持诚实、守信,不得参与欺诈、虚假宣传等违法违规行为。

•严格遵守保密规定,不得泄露客户信息、商业秘密等敏感信息。

2.2 公平公正•对待客户要公平公正,不得歧视或偏袒任何一方。

•在产品推荐和销售过程中,必须根据客户的实际需求和风险承受能力进行全面评估,并给予合理建议。

2.3 尊重与礼貌•与客户、同事和其他利益相关方交往时,应尊重对方的权益和尊严。

•以礼貌、友善的态度对待每一位客户,提供优质的服务体验。

3. 业务操作指引银行业金融机构从业人员在日常工作中需要处理各种业务操作,以下是一些常见业务操作指引:3.1 客户咨询和服务•积极主动地为客户提供咨询和解答疑问。

•对于不了解或无法回答的问题,应及时向相关部门或领导寻求帮助,并及时反馈给客户。

3.2 产品推荐和销售•在向客户推荐产品时,应详细了解产品特点、风险等信息,并向客户进行清晰准确的解释。

•不得强制或误导客户购买不适合其风险承受能力和需求的产品。

3.3 风险评估与管理•在为客户提供金融服务前,必须进行风险评估,了解客户的风险承受能力和投资目标。

•根据评估结果,向客户提供符合其风险承受能力的产品和服务。

3.4 交易操作与结算•在进行交易操作时,必须严格遵守相关规定和操作流程。

•结算过程中,要确保资金安全、准确无误地完成结算。

4. 客户投诉处理指引客户投诉是银行业金融机构日常工作中不可避免的一部分。

以下是客户投诉处理指引:4.1 及时响应与记录•对于客户投诉,必须及时回应并做好记录。

•在回应客户投诉时,要保持冷静、理性,并尽量解决问题。

银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号

银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号

银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业信誉,制定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条从业人员应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力,熟练掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为,应当按照相关报告制度规定,及时报告。

第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

第七条从业人员应当尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息。

从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险,切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段,损害客户权益。

从业人员应当执行首问负责制,诚待客户,语言文明,举止大方,提供优质服务。

从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。

第八条从业人员应当关爱社会,积极参与公益活动,履行社会责任,发扬勤俭节约的优良传统,珍惜资源,抵制铺张浪费。

第九条从业人员应当公私分明,秉公办事,不得谋取非法利益。

从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动汇报和提请工作回避。

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知-银监发〔2018〕9号

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知-银监发〔2018〕9号

中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文:----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局,机关各部门,各政策性银行、大型银行、股份制银行,邮储银行,外资银行,金融资产管理公司,其他会管金融机构:现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们,请遵照执行。

2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理,促进银行业安全、稳健运行,根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。

第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。

第三条本指引所称银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。

银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理,使其保持良好的职业操守,诚实守信、勤勉尽责,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。

第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系,并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得3篇

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得3篇

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得 (2) 银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得 (2)精选3篇(一)银行业金融机构从业人员职业操守指引是银行业金融机构从业人员行为规范的指导原则,作为从业人员,我认真学习了这份指引,并深有感触。

首先,职业操守指引对从业人员的素质要求非常高。

它强调从业人员必须具备优秀的道德品质和职业道德操守,包括诚实守信、公正廉洁、尊重客户、保护客户权益等。

这使我深刻意识到作为金融从业人员,我们肩负着重要的责任和使命,我们的一举一动都会对客户产生重大的影响。

因此,我们必须时刻保持深思熟虑的态度,始终以客户利益为重,不仅要为客户提供优质的服务,还要保证我们自身的行为合乎伦理和法律法规的要求。

其次,职业操守指引对从业人员的专业素养要求严格。

它强调从业人员要具备扎实的专业知识和技能,不断提升自己的业务水平和综合素质。

这要求我们不仅要熟悉金融业务的操作流程和业务知识,还要关注行业动态和市场变化,不断学习和更新自己的知识,以应对复杂多变的市场环境。

只有不断提升自己的能力和素质,才能为客户提供更好的服务和建议。

此外,职业操守指引还强调了从业人员的责任意识。

它要求从业人员要勇于承担责任,对自己的行为负责,对客户的利益负责。

这使我深刻认识到作为金融从业人员,我们必须时刻保持高度的警觉性和敬畏之心,不断提高自己的风险意识和遵循内控制度的能力,以确保自己的行为合规合法,并为客户提供最大限度的保障。

总之,学习银行业金融机构从业人员职业操守指引让我深刻认识到作为一名金融从业人员,我们不仅要具备优秀的道德品质和职业道德操守,还要不断提升自己的专业素养和责任意识。

只有坚守职业操守,才能为客户提供更好的服务,为金融行业的稳定和发展做出贡献。

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得 (2)精选3篇(二)银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得作为一名银行业金融机构从业人员,学习职业操守指引是非常重要的,不仅可以提升自己的职业素养,也可以为客户提供更好的服务。

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得最近我社根据联社要求组织我们全体员工集中学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》集中学习结束之后,我对照《职业操守》又研读了一遍,细细回味,感触颇多.参加工作之后要也遵守自己制定《员工守则》.这次颁布实施统一的《员工职业操守》意义非常深刻.它是员工从业履职的基本规范和基本行为准则,完善现代企业制度、强化依法合规经营和风险防范意识、实行人性化管理与提高员工忠诚度相结合的基础上制定的.这对引导员工正确处理利益冲突,进一步加强内部管理,提升员工良好的社会公信力,树立银行良好的社会形象,有着积极的促进作用.通过学习我认为认真执行《员工职业操守》,是规范员工从业行为、教育和引导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水准的需要;积极贯彻《员工职业操守》,不仅有利于提高全行员工的整体素质,加强员工队伍建设,而且对构建防范道德风险和操作风险的长效机制,夯实管理基础,培育健康和谐的企业文化,树立和保持银行良好的形象,有着深远的意义.这次颁布的《员工职业操守》定位准确,概念清楚,重点突出,进一步规范了员工从业履职应遵循的职业操守,明确了员工职业行为的底线和界限,是我们银行从业履职的基本准则和基木要求.认真贯彻执行《员工职业操守》,对于提高全行员工的整体素质,树立和保持银行良好的形象,构建防范道德风险和操作风险的长效机制具有十分重要的意义.在新形势下,广泛开展职业操守教育活动很有必要,只有加强员工职业操守建设,提升员工的思想境界,才能激发员工的工作热情和无私奉献精神,使员工更加热爱本职工作,努力钻研业务,自觉遵纪守法,才能确保银行的改革顺利进行和业务蓬勃发展.一、加强员工职业操守教育是银行改革发展的需要,也是防范风险案件的迫切要求,员工是企业的宝贵财富和价值源泉.银行的改革和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍,迎接激烈的市场竞争更需要一支高素质的员工队伍.如果我们严格规范职业行为,工作态度好,服务质量高,始终坚持忠于职守、诚实守信;依法合规,遵章守纪;廉洁从业,亲友回避;优质服务,公平竞争;以人为本,情趣健康, 我们就会赢得广大顾客的信任和支持,促进各项业务的发展.同时,也增强了银行的知名度,树立了银行新形象,各项工作的开展就会事半功倍.因此,只有加强员工职业操守建设,才能提升员工的思想境界,激发员工顺应改革的工作激情和无私奉献精神.使员工更加热爱本职工作,努力钻研业务,遵纪守法,始终站在改革的前列,确保银行改革的顺利进行和业务的蓬勃发展.通过学习《指引》倡导了爱岗敬业、客户至上的工作态度,诚实守信、遵章守纪的行为规范,廉洁从业、勤俭节约的利益观等基木价值理念,是员工职业行为的准绳.加强职业操守建设,能够使员工深刻认识到自己对客户、对本职工作负有的职业责任,并内化为内心的道德信念.明确自己职业行为的底线和界限,明确自己可以做什么、应当做什么和不该做什么,预见到自己行为可能带来的后果,自觉约束自己的职业行为,形成以恪守职业操守为荣,违背职业操守为耻的企业文化,形成防范道德风险和操作风险的长效机制,推动银行事业持续健康发展.-三、言行一致扎实开展社会实践活动争做具有良好职业操守的积极实践者《员工职业操守》是员工从业履职的基本规范是员工职业行为的最低标准和底线也就是说所有的员工都必须做到也是能够做得到的因此要把员工职业操守教育作为精神文明建设的重要内容使员工在具体实践中养成良好的职业习惯调动广大员工参与职业操守建设的积极性提高员工队伍的整体素质和银行的良好形象全行员工都要认真学习《职业操守》自觉遵守《职业操守》为银行改革发展做出新贡献争做一名合格的银行员工.。

银行业从业人员职业操守和行为准则 全文

银行业从业人员职业操守和行为准则 全文

银行业从业人员职业操守和行为准则全文银行业从业人员职业操守和行为准则一、介绍银行作为金融机构的重要组成部分,在经济和社会发展中扮演着至关重要的角色。

银行业从业人员作为银行运营的核心力量,他们的职业操守和行为准则对于银行的可持续发展和金融秩序的维护具有重要意义。

本文将对银行业从业人员的职业操守和行为准则进行深入探讨,并分享个人观点和理解。

二、职业操守的重要性职业操守是指从业人员在职业生涯中应遵循的道德规范和行为准则。

作为银行从业人员,职业操守的养成对于提升业务水平、加强社会信任、保障金融稳定具有重要作用。

1.1 确立诚信为本的核心价值观银行业作为金融行业,呼唤诚信为本的核心价值观。

银行业从业人员应秉持诚信原则,坦诚待人,言行一致。

客户在与银行打交道时,往往会对银行从业人员的诚信水平和专业能力进行评估。

只有通过长期的守信行为和高度的道德自律,银行业才能在市场竞争中站稳脚跟,树立良好的声誉。

1.2 强调保护客户利益银行业从业人员在工作中直接与客户接触,承载着保护客户利益的责任。

从事金融服务的银行从业人员应当以客户的最佳利益为出发点,不得将个人利益置于客户的利益之上。

在销售和推荐金融产品时,要遵循合规规定,确保产品适合客户需求,并提供真实、准确的信息,杜绝虚假宣传和误导行为。

1.3 提高专业技能和知识银行业作为高度专业化的行业,要求从业人员具备扎实的专业技能和广泛的金融知识。

作为银行的代表,从业人员不仅要了解银行产品和服务,还需要熟悉相关的法律法规和监管要求。

只有通过不断学习和提升自身的专业知识和技能,银行业从业人员才能更好地为客户提供优质服务,维护行业的良好运行。

三、银行业从业人员行为准则行为准则是银行业从业人员在工作中应当遵循的行为规范。

它不仅指导从业人员的日常工作行为,而且体现了银行业的伦理价值和道德观念。

2.1 守法合规银行业从业人员应当严格遵守法律法规和监管要求,维护银行业的法制环境。

他们不能参与违法违规活动,不得从事非法金融活动,不得泄露客户信息和机密信息,确保金融体系的安全和稳定。

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得在银行业金融机构中,从业人员的职业操守一直是备受关注的话题。

为了培养和加强从业人员的职业道德和操守意识,银行业协会发布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,以此为准则规范业内人员的行为举止。

经过学习和理解,我对这份指引有了更深入的认识和体会。

首先,银行业金融机构从业人员职业操守指引明确了从业人员的基本职业道德要求。

在金融行业中,诚信和保密是核心价值。

从业人员应该时刻维护自身的职业操守,保持诚实守信的原则,不得从事任何损害客户利益或公司利益的行为。

此外,保护客户隐私、保守商业秘密也是从业人员应遵守的基本职业道德要求。

只有遵守这些基本规范,才能真正做到为客户提供优质、可靠的服务。

其次,指引强调了从业人员应具备的专业素养和职业能力。

作为银行金融从业人员,除了具备良好的职业道德外,还需要具备扎实的金融知识和专业技能。

在不断变革和发展的金融行业中,从业人员需要保持学习的姿态,不断提升自身的专业水平和能力。

只有不断学习、不断进步,才能适应行业的发展需求,更好地为客户提供全方位的金融服务。

最后,银行业金融机构从业人员职业操守指引还强调了从业人员应该勇于担当、维护金融市场秩序的责任。

在金融市场中,从业人员扮演着重要的角色,他们的行为举止直接影响到金融市场的健康和稳定。

因此,从业人员应该勇于承担责任,积极参与金融风险防范和监管体系建设,共同维护金融市场的秩序和稳定。

通过学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,我深刻地意识到了作为一名银行金融从业人员应该具备的职业操守和道德观念。

只有不断遵守规范、提升自身素养,才能更好地为客户提供专业、优质的金融服务,为金融行业的健康发展贡献自己的力量。

在今后的工作中,我将始终牢记这份指引,不断修炼自身,不断提升自我,做一名合格的银行金融从业人员。

银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引1. 简介银行业金融机构从业人员作为金融市场的重要参与者,承担着金融服务、产品销售以及客户资金安全等重要职责。

为了促进金融市场健康发展,加强行业监管,本文将提供一些银行业金融机构从业人员职业操守指引,以提高从业人员的职业素质和服务水平。

2. 遵守法律法规银行业金融机构从业人员应始终遵守国家相关法律法规和监管规定,保持法律意识,将合法合规作为基本的职业准则。

他们需要了解并遵守有关金融业务操作、信息披露和反洗钱等方面的法律法规,确保自身在业务操作过程中不违反任何相关法律法规。

3. 诚信经营诚信经营是银行业金融机构从业人员应当始终遵循的原则。

他们应以客户利益为先,坚守诚实守信的原则,不得故意误导客户或隐瞒重要信息,不得利用职权谋取私利,不得参与任何形式的诈骗行为。

4. 保守客户信息银行业金融机构从业人员应对客户的个人信息和交易信息保守秘密。

他们应加强信息安全管理,严格遵守信息保护的相关规定,采取必要的技术和管理措施,确保客户信息的安全性和机密性。

5. 公平对待客户银行业金融机构从业人员应公平对待所有客户,不论其身份、背景或投资规模。

他们不得歧视或偏袒任何一方,并保证客户在金融产品和服务方面的平等权益。

他们应提供真实有效的信息,帮助客户做出明智的决策。

6. 投资建议的适当性银行业金融机构从业人员在提供投资建议时,应根据客户的风险承受能力、投资目标和投资经验等因素,为其提供适当的投资建议。

他们应充分了解客户需求,提供全面准确的信息,并警告客户可能的风险。

7. 不得操纵市场银行业金融机构从业人员在金融市场交易中不得操纵市场价格或参与非法操纵市场行为。

他们应遵守相关市场行规和交易规则,维护市场的公平、公正和透明。

8. 敬业精神银行业金融机构从业人员应具备敬业精神,不懈努力提高专业知识和技能水平,以更好地为客户提供优质服务。

他们应持续关注行业发展动态,积极参与培训和学习,保持自身竞争力。

银行业金融机构从业人员行为管理指引

银行业金融机构从业人员行为管理指引

银行业金融机构从业人员行为管理指引(征求意见稿)第一章总则第一条(法律依据)为加强对银行业金融机构对其从业人员行为管理的监管,促进银行业安全、稳健运行,根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。

第二条(适用范围)本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。

第三条(从业人员定义)本指引所称银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第四条(总体要求)银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。

银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理,使其保持良好的职业操守、诚实守信、勤勉尽责,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。

第二章从业人员行为管理的治理架构第五条(组织架构)银行业金融机构应在党组织领导下,建立全面覆盖、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系,并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。

第六条(董事会职责)银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任,并履行以下职责:(一)建立依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化;(二)审批本机构制定的行为守则及其细则;(三)监督高级管理层实施从业人员行为管理。

董事会可授权下设相关委员会履行其部分职责。

第七条(监事会职责)监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。

第八条(高管层职责)高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:(一)建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围;(二)制定行为守则及其细则,并确保实施;(三)每年将从业人员行为评估结果向董事会报告;(四)建立全机构从业人员管理信息系统。

银行从业人员操守指引二十一条

银行从业人员操守指引二十一条

各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,中国邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司,中央结算公司: 为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,促进我国银行业健康稳健发展,银监会在广泛征求意见基础上,对2009年2月印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2009〕12号,以下简称《指引》)进行了修订。

现将修订后的《指引》印发给你们,请认真学习贯彻,执行中发现问题及时报告银监会。

银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业信誉,制定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条从业人员应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力,熟嫉掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为,应当按照相关报告制度规定,及时报告。

第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

第七条从业人员应当尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息。

从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险,切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段,损害客户权益。

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得

银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得篇一:银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得《银行业金融机构从业人员职业操守指引》学习心得通过学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》我体会到了《指引》中的精神,它告诉我们如何能够更好的遵守我行的《员工行为守则》,如何能做一名合格的银行人。

诚然,唯有从思想上加深对银行人职业操守的理解和认识,用更高的道德标准严格要求自己,不仅仅要做一名有道德的人,更要成为一名有道德、高素质的银行人,才能适应现今社会对银行业的要求,才能使我行在行业竞争中脱颖而出。

随着我国银行业竞争的日趋激烈,员工的素质已经成为了竞争的关键。

高素质的员工是企业的一笔财富,是企业前进的动力,是企业成功的基石。

拥有一批高素质的员工不仅可以为客户提供高质量的服务,更可以成为一个企业的旗帜,通过这面旗帜客户可以清楚地认识到我们与其他银行的区别。

那么,我们要如何成为高素质的员工呢?《指引》为我们指出了方向:(1)知法守法,维护国家利益和金融安全,保守国家机密和商业机密,实事求是拒绝弄虚作假。

这正是每一个中国公民应尽的义务,也是我们每一个人最低的道德标准。

(2)规范操作,熟练掌握业务技能,认真执行上级指令。

作为一名员工,农行要求我们做到的并不多,而业务熟练更是每名员工入职的基本要求。

(3)公平竞争,拒绝使用不正当的竞争手段。

我认为这一点我行员工表现尤为出色,农行作为我国最早成立的国有四大商业银行之一在多年的发展中都能以身作则,采取正当的竞争手段并不断影响其他中小银行,带动起良好的行业之风,为我国银行业的良好竞争风气的形成作出了巨大的贡献。

(4)客户至上,优质服务,尊重客户隐私及身份、信仰等,不歧视每一名客户。

银行已从单纯的金融机构慢慢转变为服务机构,拥有优质的服务就拥有了强大的竞争力。

因此,在市场竞争激烈的今天,服务已经成为我行发展过程中的重中之重。

在我们的网点,不论是网点标杆导入,还是标准化服务用语的学习,无论是服务评价器的使用,还是对大堂经理、个人客户经理的培训,这些点点滴滴的小细节无一不是源于我们对服务的重视,对客户的重视。

银行业金融机构从业人员行为管理指引 关键岗位

银行业金融机构从业人员行为管理指引 关键岗位

银行业金融机构从业人员行为管理指引一、背景介绍1.1 金融行业的重要性金融行业作为国民经济的支柱产业,对于国家经济的发展起着至关重要的作用。

银行业金融机构作为金融行业的主要组成部分,其经营管理和从业人员行为的规范与健康发展密切相关。

1.2 金融机构从业人员行为管理的必要性金融机构从业人员行为管理直接关系到金融机构的声誉和经营风险的控制。

只有对从业人员的行为进行有效管理,才能保障金融机构的正常经营和利益相关者的合法权益。

二、关键岗位2.1 风险管理岗风险管理岗是银行业金融机构中最为重要的岗位之一,其职责在于对各类风险进行识别、评估、监控和管理。

风险管理岗的从业人员行为至关重要,需严格遵守相关行为规范,保证风险管理工作的有效性。

2.2 客户服务岗客户服务岗是银行业金融机构中直接面向客户的岗位,其从业人员行为直接关系到客户的满意度和信任度。

客户服务岗从业人员需具备良好的服务意识和专业素养,确保客户服务质量和效果。

三、行为管理指引3.1 遵守法律法规金融机构从业人员在工作中必须严格遵守国家法律法规和金融监管部门的规定,不得违法违规从事金融业务活动,确保金融机构的合规经营。

3.2 诚实守信金融机构从业人员应当保持诚实守信的原则,勿以不正当手段获取私利,勿进行欺诈行为,确保金融市场的公平和公正。

3.3 保守秘密金融机构从业人员在工作中接触到大量的客户信息和商业机密,必须严格保守秘密,不得泄露相关信息,确保客户利益和金融机构的商业机密安全。

3.4 投资理财金融机构从业人员在进行个人投资理财时,应当遵守公司相关规定,不得利用职务之便谋取不当利益,确保个人投资行为的合法性和透明性。

3.5 公平竞争金融机构从业人员应当遵守公平竞争的原则,不得参与不正当竞争行为,确保金融市场的健康和稳定发展。

四、行为管理监督与制度建设4.1 监督机制银行业金融机构应当建立健全的行为管理监督机制,加强对关键岗位从业人员行为的监督和检查,及时发现和纠正不当行为,确保金融机构的经营风险可控。

银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号

银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号

银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业信誉,制定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条从业人员应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力,熟练掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为,应当按照相关报告制度规定,及时报告。

第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

第七条从业人员应当尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息。

从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险,切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段,损害客户权益。

从业人员应当执行首问负责制,诚待客户,语言文明,举止大方,提供优质服务。

从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。

第八条从业人员应当关爱社会,积极参与公益活动,履行社会责任,发扬勤俭节约的优良传统,珍惜资源,抵制铺张浪费。

第九条从业人员应当公私分明,秉公办事,不得谋取非法利益。

从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动汇报和提请工作回避。

银行金融机构从业人员行为管理指引

银行金融机构从业人员行为管理指引

银行金融机构从业人员行为管理指引一、前言随着金融行业的快速发展,银行金融机构从业人员在日常工作中所涉及的行为管理愈发重要。

良好的行为管理不仅有利于保持金融机构的声誉和信誉,更能有效规范从业人员的行为,确保金融市场的稳定和健康发展。

本指引的目的在于规范和引导银行金融机构从业人员的行为,促进行业的健康发展。

二、行为规范1. 遵守法律法规银行金融机构从业人员应当严格遵守国家有关金融、证券、银行等方面的法律法规,不得参与任何违法违规的行为。

在工作中,应当进行合法合规的经营活动,维护金融市场的秩序和稳定。

2. 诚信经营从业人员应该秉持诚实守信的原则,不得从事欺诈、误导客户或其他违反诚信的行为。

在交易中应当遵守交易原则,不得操纵市场或利用内幕信息谋取私利。

3. 保护客户利益从业人员应当将客户利益置于首位,遵循“以客户为中心”的理念,严格遵守保密义务,保护客户的隐私和个人信息。

不得利用客户信息谋取私利或者泄露客户信息。

4. 风险识别和管理从业人员应当具备较强的风险意识,及时发现和识别风险,并采取相应的措施进行风险管理。

在向客户推荐产品或服务时,应当充分了解客户需求并提供专业的建议。

5. 诚实守信从业人员应当诚实守信,言行举止得当,不得发表虚假、夸大或不实的言论或承诺。

对待内部员工,应当以诚信面对,不得利用职权谋取私利或者有意排挤他人。

6. 专业素养从业人员应当具备专业的知识和技能,不断提升自己的专业能力,合理履行职责和义务。

在面对复杂的金融产品和服务,应当严格按照相关规定进行合规操作。

7. 合理竞争从业人员应当遵守市场竞争的规则,不得从事不正当竞争行为,不得采取不正当手段损害他人的合法权益。

在市场竞争中,应当遵循公平竞争的原则,尊重规则和秩序。

三、行为管理措施1. 建立健全制度银行金融机构应当建立健全行为管理制度,明确行为规范和标准,制定相应的管理办法和程序。

在人事考核、奖惩制度方面,应当加强对从业人员行为的管理和监督。

银行认真学习宣传《银行业金融机构从业人员职业操守指引》情况小结

银行认真学习宣传《银行业金融机构从业人员职业操守指引》情况小结

银行认真学习宣传《银行业金融机构从业人员职业操守指引》情况小结银行认真学习宣传《银行业金融机构从业人员职业操守指引》情况小结为全面贯彻落实中央领导同志关于“银监会、证监会、保监会要认真抓好职业行为准则的落实”的指示精神,我分行于近期在全行范围内组织开展了“《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宣传月活动”。

活动中,我行精心组织,认真落实,学习宣传活动做到了“四到位”。

一是组织到位。

我行党委对本次活动给予了高度重视,成立了由党委书记、行长任组长,纪检书记、工会主席任副组长的活动领导小组,并在纪检监察工作会议上做了专题部署。

会议指出,要把本次活动与全省“严格履职、防控案件、打击违规操作行为风暴”活动、全市“深入开展员工职业道德自律与合规行为习惯养成学习教育活动”结合起来,引深活动内容,建立长效机制,让广大员工养成自觉遵章守纪、按章操作、知情举报、自觉抵制违法违规行为的良好习惯,提升全行内控管理水平,从而实现“无重大差错责任事故”、“无重大违规违纪行为”、“无案件”的“三无”活动目标。

二是职责到位。

我行下发了《“银行业金融机构从业人员职业操守指引”宣传月活动方案》,责成本次活动具体由企业文化部牵头,纪检监察与安全保卫部、人力资源部与风险管理部承办,各行处、各部门要成立相应的活动领导机构,实行专人负责,一抓到底,并进一步明确了规定动作、完成时限、目标效果等内容。

三是措施到位。

学习宣传方面采取“五学两宣”方式。

“五学”是:专题学,召开党委中心组学习(扩大)会,组织党委中心组成员、机关部门经理对《指引》内容进行了认真学习,并围绕《指引》谈感受、讲体会;自主学,各行处、各部门结合自身实际,自行开展学习,务求有安排、有记录、有心得;联合学,市分行领导组成员部门深入基层单位,共同讨论、互相交流,使学习重点明确,成效突出;督促学,针对部分单位进度缓慢的情况,市分行企业文化部派专人到基层单位进行督导,确保学习进度;讨论学,召开职代会和员工代表大会,结合省分行颁布“16条禁止性规定”及我行相关行为规范制度,组织职工和员工代表讨论学习,并进行逐条评议。

银行业金融机构从业人银行员工职业操守指引修订稿

银行业金融机构从业人银行员工职业操守指引修订稿

银行业金融机构从业人银行员工职业操守指引公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,中国邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司,中央结算公司:为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,促进我国银行业健康稳健发展,银监会在广泛征求意见基础上,对2009年2月印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2009〕12号,以下简称《指引》)进行了修订。

现将修订后的《指引》印发给你们,请认真学习贯彻,执行中发现问题及时报告银监会。

银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业信誉,制定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条从业人员应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力,熟嫉掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为,应当按照相关报告制度规定,及时报告。

第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引
银行业金融机构从业人员职业操守指引旨在规范银行业金融机构从业人员的职业道德和行为准则,保护客户利益,维护金融市场的正常运行。

以下是一些常见的指引内容:
1. 忠诚和诚信:从业人员应当忠于职守,遵守法律法规和职业规范,维护客户利益,诚实守信。

2. 客户利益至上:从业人员应当将客户利益置于首位,充分披露与客户利益有关的信息,确保客户能够做出符合自身利益的决策。

3. 专业能力和风险承受能力评估:从业人员应当具备必要的专业知识和技能,全面了解客户的风险承受能力,合理评估和管理风险。

4. 保护客户隐私:从业人员应当严格保护客户的个人信息
和隐私,不得擅自泄露或滥用。

5. 禁止操纵市场和内幕交易:从业人员应当遵守市场规则,不得参与操纵市场行为或内幕交易,不得利用自己的职位
获取不当利益。

6. 防范洗钱和恐怖融资活动:从业人员应当积极配合相关
机构的反洗钱和反恐怖融资工作,识别和报告可疑交易或
活动。

7. 建立良好的职业形象:从业人员应当保持良好的职业道
德和形象,与客户和同行建立良好的合作关系。

银行业金融机构从业人员在工作中应当严格遵守上述职业
操守指引,通过建立和执行相应的制度、培训和监督来确
保各项准则的有效履行。

此外,银行业金融机构也应当加
强对从业人员的监督和管理,建立相应的奖惩机制,对违反职业操守的行为进行严肃处理。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

银行业金融机构从业人员职业行为指引(征求意见稿)第一章总则第一条[目的]为规范银行业金融机构从业人员职业行为,提高从业人员社会公德、职业道德和业务素质,防范道德风险和操作风险,维护银行业信誉,提升中国银行业竞争力,推进银行业反腐倡廉建设,制定本指引。

第二条 [从业人员]本指引所称从业人员是指按照劳动合同法的规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,由行政机关、有关部门任命(推荐任命)的银行业金融机构董事、监事及高级管理人员,以及银行业金融机构与人事代理机构签订协议的编外用工人员。

第三条[适用]本指引适用于境内各银行业金融机构从业人员的职业行为。

第四条 [履行]银行业金融机构从业人员应模范遵守本指引。

第二章从业人员职业行为第五条[崇尚法律遵章守纪 ]自觉遵守国家有关法律法规,接受银行业监管机构和其他监管机构的监督,服从行业自律组织的自律性管理,遵守所在单位的规章制度,不得违法违规操作或从事对银行业形象有不良影响的活动。

第六条[抵制欺诈远离贿赂]在社会交往和商业活动中,坦荡诚实,信用至上,承诺为重,自觉抵制商业欺诈和商业贿赂。

除按照有关规定,允许收受或者赠予客户一定数额的小额宣传性礼品外,禁止接受客户其他形式的非法利益。

从业人员不得向自然人、法人和其他组织进行贿赂或给予类似利益,企图获取所在银行(公司)业务。

发现或知晓欺诈或贿赂行为时,应自觉抵制并及时向有关部门报告。

第七条[拒绝洗钱 ]遵守反洗钱有关规定,履行反洗钱义务,知悉大额、可疑交易的判断标准,及时报告大额交易和可疑交易,协助国家有关部门调查洗黑钱行为。

第八条[拒绝黄赌毒]不参与赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫等犯罪活动;在任何时间和场所,不传播色情、淫秽音像制品或其他非法出版物。

第九条[抵制内幕交易]遵守国家有关禁止内幕交易的规定,不利用内幕信息牟取个人利益,不将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许知晓以外的人员。

第十条[利益冲突主动回避]坚持以客户和所在银行(公司)利益为重。

当发生利益冲突时,应申请回避,或向管理层、利益相关人充分披露利益冲突信息,以保障业务处理的公平合理。

从业人员如果与客户有亲属关系,批准贷款时应回避;不得在其他公司兼职(本行或本公司委派的除外)或从事第二职业;不得在工作时间炒股票;不得在所在银行(公司)外参与经营性或营利性活动。

第十一条[保守秘密尊重隐私]接触国家秘密的人员不得向不应知悉者泄露秘密;所在银行(公司)内部信息属商业秘密,从业人员不得随意向外泄露,以免给所在银行(公司)带来不利影响或损失;对客户提供的一切信息资料要予以保密,以维护客户的合法权益,但法律要求提供的或客户授权披露的信息除外。

无关人员不能随意接触客户信息,严禁为个人目的利用客户信息。

从业人员不得侵犯客户隐私。

第十二条[实事求是拒绝作假]不得伪造、变造、故意毁灭会计资料、统计资料和客户档案资料。

第十三条[协助公务履行义务]根据有关法律法规履行协助司法机关、行政执法部门执行公务的义务,禁止泄漏司法、行政执法活动信息,禁止协助客户隐匿、转移资产。

第十四条[严谨细致处事缜密]办理业务规范操作,严谨细致,耐心周到,不敷衍塞责,搪塞应付。

第十五条[勤勉尽职倾心敬业]爱岗敬业,精通业务,认真履职,勤勉奉公,任劳任怨。

第十六条[执行指令互尊互助]对上级指令,原则上必须无条件执行。

如果因执行上级指令而发生违章违纪行为,一旦确知本银行(公司)已经或将要遭受损失,指令执行者应立即向上级报告。

同部门、同岗位的从业人员,应相互沟通,以使各自的工作更加周密、细致;从事跨部门(岗位)工作的从业人员,应服从牵头部门(人员)的协调与指挥;在临时性工作组织(如小组、团、办公室)工作,应服从该组织负责人的指示。

不因年龄、性别、家庭或社会背景、职务、级别、权限、资历、学历、经验、学识等方面的原因,而对同事冷淡、轻视、傲慢、蛮横或不尊重。

第十七条 [首问负责结果为本]热情接待客户咨询和社会公众来电来访。

属于本职工作的,应及时办理并向客户和社会公众反馈办理结果;不属于本职工作的,应主动联系承办人,并告之客户和社会公众联系方式。

第十八条[努力学习专业胜任 ]适应金融国际化的需要,学习现代经济金融知识,学习外语,取得任职岗位应具备的资格,熟练掌握业务技能,提高处理国际金融业务的能力,增强竞争意识、开放意识,向高层次复合型金融人才方向发展。

坚持终身学习,努力成为学习型、知识型、创新型从业人员。

第十九条[尊重创造维护专利]不得将所在单位和同业的电脑程序及其他专利复制,并据为己有或拿到社会上使用。

从业人员在任职期间创造的与工作有关的智力成果,如果依照法律规定为所在银行(公司)所有的,未经所在银行(公司)书面许可不得外传。

银行业金融机构应与从业人员签署知识产权保密协议。

第二十条 [严于律己,豁达宽厚]清正廉洁,严于律己,宽以待人,胸襟开阔,情趣高尚,志存高远。

第二十一条 [关注风险勇于创新]业务操作应加强风险防控,关注业务全过程潜在的各类风险,坚持全员全过程风险管理理念。

以科学发展观为指导,积极进取,勇于开拓,具有创新意识。

第二十二条[公平竞争优质服务]与同业对手竞争服务客户时,应维护“客户自愿”的原则;不得在客户面前故意贬低竞争对手。

向公众提供金融服务时,应优质、高效、便捷、文明。

不得采取低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当手段。

不能因客户的性别、肤色、民族、身份或其他方面的理由而歧视对方。

第二十三条 [答谢客户合规有度]答谢客户(包括支付劳务费、宴请和馈赠礼品等)不应超出规定标准。

第二十四条[诚实守信童叟无欺]树立诚信理念,坚持信誉至上、诚实守信、文明规范、优质服务。

第二十五条[公私分明勤俭节约]不得将银行(公司)费用用于有个人目的的活动,不得挪用银行(公司)器材、设备、机具、办公用品等,不得将存有公款、用于支付银行(公司)费用的信用卡(“公卡”)用于个人开支。

修建营业、办公用房,购置固定资产,以经济实用为原则,不贪大求全(洋)。

会议、培训、招待、庆祝、宴请及联谊等活动,应从俭节约,不铺张浪费。

第二十六条 [文明礼貌不亢不卑]公平对待所有客户,老少无欺,在工作和社会交往中,仪表端庄、举止大方、礼貌和蔼,语言文明、着装得体。

第二十七条 [热心公益富有爱心]积极参加社会公益事业和公益活动,奉献爱心,热心助人。

第三章关键岗位从业人员职业行为第二十八条关键岗位从业人员本指引所称关键岗位是指在银行业金融机构经营管理活动中易发风险,且与企业经营目标、经营效益关联度较高的岗位,包括授信、不良资产处置、信托及租赁资产经营、会计、出纳、IT、安保、外汇交易、衍生品交易等岗位。

第二十九条关键岗位从业人员职务行为关键岗位从业人员除了遵守第二章职业行为指引外,还要遵守以下职业行为指引:(一)授信岗位从业人员应认真做好贷前调查、贷中审查、贷后检查,应了解客户和客户业务。

(二)不良资产处置岗位从业人员应当坚持“公开、公正、公平”和“竞争、择优”原则,努力实现不良资产处置价值最大化。

(三)信托岗位从业人员不得从事或者配合他人从事损害受益人利益的活动,不得从事与所服务的信托公司的合法利益相冲突的活动。

(四)租赁岗位从业人员对项目的前期调研、期中和后期管理应深入到位,及时了解客户重大变动情况,防范风险。

(五)会计岗位从业人员履行职责时,应体现审慎原则,做到印章、密押、凭证分管,前台交易与后台结算分开。

应遵守会计核算原则,不做假账。

(六)现金出纳岗位从业人员应该具备良好品德。

牢固树立并坚持程序第一原则,做到钱账分开、钱物分开和账物分开;严禁当日交易不入账或只入分户账不入总账。

(七)金库值班守库岗位从业人员应当恪守双人管钥原则,严禁单人入库。

(八)信息科技岗位从业人员应当维护信息系统安全、稳定,保守信息秘密。

熟练操作信息系统应急预案。

(九)统计岗位从业人员要坚持实事求是原则,不得虚报、瞒报统计数据。

(十)外汇交易、衍生品交易岗位从业人员不得沉湎于任何形式的高风险交易以避免发生严重的财务危机。

(十一)外汇交易、衍生品交易和其他产品交易岗位从业人员应当遵守风险限额,严禁擅自越权交易及业务量超过风险控制额。

第四章董事、监事和高级管理人员职业行为第三十条[高级管理人员]本指引所称高级管理人员依照中国人民银行和中国银行业监督管理会的有关规定确定。

第三十一条董事、监事和高级管理人员除了应遵守第二章、第三章职业行为指引外,还要遵守以下职业行为指引。

(一)管理规范、科学领导。

具备科学经营管理理论,培育团队意识,提高企业运行效率,增强盈利能力,使企业发展有前途、工作有活力、从业人员有成就感。

(二)谨慎决策、控制风险。

切实履行法定和所在机构规定的职责,建立健全内部控制和风险管理制度,提高制度执行力。

(三)事业为重、在商明政。

严格执行党和国家各项方针政策,树立崇高的职业道德和敬业精神,立足岗位,刻苦钻研,业务过硬,勇于创新。

(四)协作配合、维护大局。

公道正派,作风民主,善于协调组织管理团队。

知人善任,任人唯贤,人尽其才,才尽其用。

(五)恪尽职守、勇担责任。

以身作则,当好表率,尽职尽责,恪守职业规范,忠实履行岗位职责,出色完成本职工作。

(六)团结协作、宽容大度。

维护董事会、监事会和管理层的团结,不私自发表与集体决策相悖的言论;认同同事和下属的长处,相互信任;宽容对待同事和下属,容忍个性的差异和信仰不同,积极支持跨部门、跨团队的工作。

(七)勇于创新、广开言路。

更新观念,持续学习,善于创造性地思考问题;鼓励和尊重下属的首创精神。

(八)维护权益、关爱员工。

所在行(公司)整体利益高于部门利益,个人职业生涯目标服从所在行(公司)目标;不得从事、参与、支持和纵容对所在行(公司)现实或潜在利益受损的行为;发现所在行(公司)利益受到损害,应立即汇报、检举,必要时采取有效措施制止,不得拖延或隐瞒。

视员工如亲人,关心从业人员职业生涯发展,支持他们想干事、会干事、干成事。

(九)公共活动、适度参与。

谨慎处理内外部的各种宴请和交际应酬活动,避免铺张浪费,避免涉及违法及不良行为的活动。

不得利用职务之便谋取或输送非法利益。

第五章附则第三十二条 [评估与监督 ]银行业金融机构对从业人员遵循本指引的情况,应定期开展评估或自我评估,肯定成绩,反馈不足,指出努力方向。

从业人员应当遵守本指引的要求,并接受所在单位、银行业自律组织、银行业监管机构和社会公众等方面的监督。

第三十三条[激励与约束]银行业金融机构应加强对从业人员遵守本指引情况的监督检查,将从业人员遵守本指引的情况作为评先和业绩考核评定的依据之一。

对不自觉遵守本指引、违章违纪甚至给单位造成不良影响或者经济损失的从业人员,要依照国家有关法纪和本单位管理制度做出处理处分。

相关文档
最新文档