证券经纪业务基础知识-完整版
证券经纪业务介绍（doc12页）
证券经纪业务介绍（doc12页）证券经纪业务介绍(doc 12页)第四章证券经纪业务主要考点：掌握证券经纪关系的确立过程; 掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。
熟悉证券经纪业务运营管理的一般要求;熟悉经纪业务主要环节的操作规范; 熟悉经纪业务中的禁止行为;熟悉经纪业务内部控制主要内容和要求;熟悉证券经纪业务的风险种类;熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。
第一节证券经纪业务概述一、证券经纪业务的含义（熟悉）在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。
▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。
▲在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。
证券经纪商作用（1）充当证券买卖的媒介。
提高了证券市场的流动性和效率（2）提供信息服务。
二、证券经纪业务的特点（熟悉）（一）业务对象的广泛性所有上市交易的股票和债券，价格变动性的特点。
（二）证券经纪商的中介性（三）客户指令的权威性证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。
（四）客户资料的保密性三、证券经纪关系的建立（一）证券经纪关系的确立1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。
客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理，存管银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务。
★客户交易结算资金第三方存管制度的变化：（5个）客户交易结算资金汇总账户，以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有。
（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）▲经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。
当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。
▲证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。
（委托合同就是委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权限内办理委托事务而达成的协议。
证券经纪业务基础知识40页PPT
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当股票名称之后加有数字时，指该股票在代办股份转让市场（三板 ）交易，股票名称后的数字代表该股票每周的交易天数。
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主要投资品种要点-----基金部分
基金
▪ 概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起 来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资 组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资 方式。
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主要投资品种介绍
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我们的赚钱工具-----主要投资品种介绍
▪ 目前，国内证券市场上主要交易品种有股票、基金、债券、权证 四大类，股指期货本月16日登场。
波 动 特 征
债券
基金
股票
权证
预期收益 13
主要投资品种要点-----股票部分
股票
▪ 概念：股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本是向社会大 众公开发行的，并根据投资者购买股票数量的多少享有一定的权 利，承担一定的义务。
称前冠以“*ST”标记。
XD
表示上市公司向股东派发股息，且当日是该支股票的除息日。除息 是指除去股票中领取现金股息的权利。
Hale Waihona Puke 按股票代码表示上市公司向股东进行配股或送转红股，且当日是该支股票的除
和名称划分 XR 权日。除权是指除去股票中领取股息和取得配股权、送红股权、转
增股权的权利。
DR 当日是该支股票的除权、除息日。
▪ 证券营业部是投资者与 证券之间的重要桥梁。
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发行人、投资者与证券公司的关系图示：
客户将其买卖委托行为通过证券公司交易系统 进行下单，证券公司将买卖双方的委托信息传 递给交易所主机进行撮合成交，对于证券公司 来说就是在开展证券经纪业务。
证券经纪业务考试重点解读
证券经纪业务考试重点解读一、股票投资基础知识在进行证券经纪业务的考试中，股票投资是一个重要的考点。
投资者在进行股票投资时，需要了解股票的基本知识，包括如何选择股票、如何分析股票等。
1. 股票选择在选择股票时，投资者可以从多个方面考虑，如公司的盈利情况、行业前景、管理团队等。
投资者可以参考财务报表、行业研究报告以及专业分析师的建议，进行综合分析，选择具有较高投资价值的股票。
2. 股票分析股票分析是投资者进行股票投资的关键环节。
常用的股票分析方法包括基本分析和技术分析。
基本分析是通过分析公司的财务状况、经营情况等基本面数据，来评估股票是否具有投资价值。
技术分析是通过研究股票的价格走势、交易量等技术指标，来判断股票的未来走势。
3. 风险控制在进行股票投资时，风险控制是非常重要的。
投资者应该根据自己的风险承受能力和投资目标，合理控制投资组合的风险水平。
投资者可以通过分散投资、设置止损点等方式来降低投资风险。
二、证券交易流程了解证券交易的流程对于从事证券经纪业务的人员来说至关重要。
在证券经纪业务考试中，会涉及到证券交易的各个环节。
1. 交易委托投资者可以通过证券经纪公司进行股票交易，首先需要填写交易委托单，明确交易股票的代码、价格、数量等信息。
投资者可以选择市价委托或者限价委托。
2. 交易撮合交易委托单被证券交易所接收后，会进行交易撮合。
证券交易所会根据买卖双方的委托单信息进行匹配，确定成交价格和数量。
3. 交易结算交易完成后，需要进行交易结算。
投资者需要支付购买股票的资金，或者交割所持有的股票。
交易结算的具体过程由证券经纪公司和结算机构进行操作。
三、证券市场法律法规从事证券经纪业务的人员需要熟悉证券市场的法律法规，包括证券法律法规、交易规则等。
1. 证券法律法规证券法律法规是证券市场的基本规则，包括证券法、公司法、证券交易所章程等。
从事证券经纪业务的人员应该熟悉这些法律法规，并按照法律法规的规定进行业务操作。
证券基础知识内容
02
一般为独立的、非官方的机构。
资产评估机构：
03
从事证券业务的资产评估机构是指对股票公开发行、上
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市交易的企业资产进行评估和开展与证券业务有关的资
产评估业务的相关机构。
中国证券业协会是依据《中华人民共和国 证券法》和《社会团体登记管理条例》的 有关规定设立的证券业自律性组织，是非 营利性社会团体法人，接受中国证监会、 国家民政部的业务指导、监督、管理。简 称“SAC”
组合投资、分散风险 、专业理财 、方便投资
基金的分类
分类一:公司型基金和契约型基金
分类二：封闭式基金和开放式基金
分类三:股票型基金、债券型基金、混合型基 金及货币型基金 分类四:积极投资型基金和消极投资型基金
定义：债券是由国家机关、金融机构、社 会团体、企业为了筹集资金向投资人出具 的，保证在一定期限内按照约定的条件， 到期还本付息的有价证券。
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利率期货
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国债期货
股指期货
定义:股指期货就是以货币化的股价指数为标的物的期货合约. 股票指数即股票价格指数。是由证券交易所或金融服务机构 编制的表明股票行市变动的一种供参考的指数数字。
国债期货
定义：国债期货是指通过有组织的交易场所预先确定买卖价 格并于未来特定时间内进行钱券交割的国债派生交易方式。 国债期货属于金融期货的一种，是一种高级的金融衍生工具。 它是在20世纪70年代美国金融市场不稳定的背景下，为满足 投资者规避利率风险的需求而产生的。
上证综合指数：
上证综合指数的样本股是在上海证券交易所的全部上市股票，包 括A股和B股，从总体上反映了上海证券交易所上市股票价格的变 动情况，自1991年7月15日起正式发布。
深证成份股指数：
证券经纪业务基础知识.ppt
证券市场可分为股票市场、债券市场和基金市场等，股票市 场只是证券市场的重要组成部分之一。
• 股票市场 • 债券市场 • 投资基金市场
• 股票市场 • 债券市场 • 投资基金市场
一、证券基础知识要点——证券市场主体
证券市场的参与主体有哪些？
特征：股票的特征是无期限、有权责、可转让。 收益：投资股票的收益主要来源于获得股利和赚取买卖差价。 风险：投资股票的风险主要指本金亏损风险，大致可分为五种：
宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可 抗力因素导致的风险。
一、证券基础知识要点——主要投资品种介绍
股票概述
股票常用分类
证监会指定披露证券信息的媒体，目前主要包括《中国证券报》 、《上海证券报》、《证券时报》、《金融时报》、《证券市场 周刊》和两个交易所网站。
一、证券基础知识要点——证券市场主体
证券投资人概述
投资人类型
概述
个人投资者 机构投资者 私募基金
QFII
证券持有人是自然人，则为个人投资者。
证券持有人是法人，则为机构投资者。在我国，一般指证券公司 、基金公司、商业银行、保险公司、社保基金、企业年金，以及 包括上市公司在内的企事业法人。
一、证券基础知识要织一般通过制定并实施章程、准则或细则等规则、公约 ，对证券市场活动进行自律监管。
自律组织
业务概述
证券交易所
提供股票交易的场所和设施，制定交易所业务规则，审核批准股 票的上市申请，组织、监督股票交易活动、提供和管理证券交易 市场信息等。
登记结算公司 为证券交易提供集中登记、存管与结算服务。
证券营业部是投资者的证券投资咨询中心，理财顾问中心。是证 券分销和交易中心。
证券经纪业务的关键知识点
证券经纪业务的关键知识点在证券经纪业务中，了解和掌握一些关键的知识点对于从业人员以及投资者来说是至关重要的。
本文将介绍证券经纪业务中的几个关键知识点，帮助读者更好地理解和应用这些知识。
一、证券市场的基本概念和功能证券市场是指集中交易证券的场所，是企业融资和投资者进行投资的重要渠道。
了解证券市场的基本概念和功能，对于从业人员和投资者来说是必要的。
在证券市场中，主要有股票市场、债券市场和衍生品市场等。
股票市场是指股票的发行和交易市场，是企业融资的重要途径。
债券市场是指债券的发行和交易市场，是企业和政府进行借款的重要渠道。
衍生品市场是指衍生工具的交易市场，包括期货、期权等。
二、证券经纪公司的基本职能和业务范围证券经纪公司是从事证券交易的中介机构，为投资者提供证券买卖、咨询和其他相关服务。
了解证券经纪公司的基本职能和业务范围，对于投资者选择合适的证券经纪公司和了解其服务能力非常重要。
证券经纪公司的基本职能包括代理投资者进行证券买卖、提供投资咨询、承销证券发行等。
业务范围包括证券交易、资产管理、投资银行等。
三、证券经纪业务的基本流程和操作规范了解证券经纪业务的基本流程和操作规范，可以帮助从业人员和投资者更好地进行证券交易。
证券经纪业务的基本流程包括投资者开户、资金入账、交易指令下达、成交确认等。
在进行证券交易时，需要遵守相关法律法规和操作规范，包括证券交易所的规定、证券公司的内部管理制度等。
四、证券市场的风险管理证券市场是高风险的市场，了解和掌握证券市场的风险管理知识，对于投资者能够更好地进行风险控制和资产保护至关重要。
证券市场的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险等。
投资者可以通过分散投资、风险评估和合理止损等方式来降低风险。
五、证券投资的基本分析方法和策略在证券投资中，投资者需要掌握一些基本的分析方法和策略，以帮助他们做出明智的投资决策。
基本的分析方法包括基本面分析、技术分析和量化分析等。
基本面分析主要是通过分析企业的财务状况和经营情况来评估其价值。
经纪业务知识点总结
经纪业务知识点总结一、经纪业务概述经纪业务是指金融机构通过受托人或委托书的签订，向委托人提供一定范围内的金融产品购买、销售、交易、投资管理、信托、资产管理、代理理财等金融服务的活动。
经纪业务是金融机构的核心业务之一，通过该业务，金融机构能够为客户提供全方位的金融服务，同时也能够通过业务获得相应的手续费和佣金收入。
二、经纪业务的分类根据实际的业务性质，经纪业务可以分为多种类型，包括证券经纪业务、期货经纪业务、外汇经纪业务、保险经纪业务等。
不同类型的经纪业务有着不同的监管规定和操作流程，金融机构在开展经纪业务时需要充分了解并遵守相关规定。
三、证券经纪业务证券经纪业务是指证券公司为客户提供证券交易、投资咨询、资产管理等服务的业务。
证券经纪业务是证券公司的核心业务之一，通过该业务，证券公司可以为客户提供股票、债券、基金等证券产品的买卖交易服务，同时也可以为客户提供权益融资、融券、资产管理等服务。
证券经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、资金结算等环节，证券公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，证券经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
四、期货经纪业务期货经纪业务是指期货公司为客户提供期货交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
期货经纪业务是期货公司的核心业务之一，通过该业务，期货公司可以为客户提供商品期货、金融期货等期货产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
期货经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、保证金管理等环节，期货公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，期货经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
五、外汇经纪业务外汇经纪业务是指外汇经纪商为客户提供外汇交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
外汇经纪业务是外汇经纪商的核心业务之一，通过该业务，外汇经纪商可以为客户提供外汇现货、外汇衍生品等外汇产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
证券交易证券经纪业务培训
三、证券公司
1.证券经纪业务 2.证券承销与保荐业务 3.投资咨询与财务顾问业务 4.自营业务 5.资产管理业务 6.融资融券业务
证券经纪业务的含义和特点
一、证券经纪业务的基本含义
简单来说就是代客买卖。证券公司不垫付资金， 不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理 买卖两种 证券经纪业务包含的要素有：委托人、证券经纪 商、证券交易所和证券交易的对象。 证券经纪商与客户是委托代理关系。 在我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交 易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
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竞价与成交
（一）集合竞价。 所谓集合竞价，是在规定的一段时间内接受的全 部有效委托进行一次集中撮合处理的过程。 集合竞价确定的买入申报与低于该价格的卖出申 报全部成交的价格； 3.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成 交的价格。
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竞价与成交
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竞价与成交
我国证券交易所规定，属于下列情形之一的，首 个交易日不实行价格涨跌幅限制： （1）首次公开发行上市的股票（上海证券交易所 还包括封闭式基金） （2）增发上市的股票； （3）暂停上市后恢复上市的股票； （4）证券交易所或中国证监会认定的其他情形。
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竞价与成交
根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅 限制的证券，集合竞价阶段的有效申报价格应符合下 列规定： （1） 股票交易申报价格不高于前收盘价格的900% ，并且不低于前收盘价格的50%。 （2）基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘 价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%。
限价委托必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买 卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高 于限价卖出证券。
证券经纪业务知识点全解
证券经纪业务知识点全解在证券市场中，证券经纪业务是重要的一环。
作为证券从业人员，了解并熟悉证券经纪业务的知识点是必不可少的。
本文将对证券经纪业务的相关知识进行解析和探讨，帮助读者对该领域有一个全面的了解。
一、证券经纪业务概述证券经纪业务是指证券公司作为一种金融中介机构，为客户提供证券交易相关的服务和产品。
在证券经纪业务中，证券公司充当买卖双方的中间人，提供交易撮合、资金结算、信息咨询等服务。
1.股票经纪业务股票经纪业务是证券经纪业务的基础。
在股票经纪业务中，证券公司作为交易的中介，为投资者提供买卖股票的服务。
通常，投资者通过证券公司开立证券账户后，即可委托证券公司进行股票交易。
2.债券经纪业务债券经纪业务是指证券公司作为债券交易的中介，为投资者提供债券买卖、债券承销等服务。
债券经纪业务相对复杂，需要掌握不同类型债券的特点和风险，以及债券市场的运作规则。
3.基金经纪业务基金经纪业务是证券公司为客户提供基金买卖、基金申购赎回、基金产品推介等服务。
基金经纪业务的核心是帮助客户选择合适的基金产品，根据客户的风险偏好和投资目标进行投资组合的配置。
4.证券投资咨询业务证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供证券投资方面的咨询服务。
证券投资咨询业务需要掌握证券市场的基本面、技术面分析方法，并根据客户的需求提供相应的投资建议。
二、证券经纪业务的操作流程证券经纪业务的操作流程从客户交易委托开始，到交易成交，再到资金结算，整个过程需要遵循一定的规定和流程。
1.客户交易委托客户通过证券公司的交易终端或其他渠道向证券公司提交买卖委托，委托内容包括证券品种、买卖价格、买卖数量等信息。
证券公司根据客户的委托信息进行交易撮合。
2.交易撮合和成交确认证券公司将客户的买卖委托与其他交易对手方进行撮合，成交后生成成交确认信息。
成交确认信息通常包括成交价格、成交数量、成交时间等。
3.资金结算资金结算是指买方向卖方支付货款，卖方交付证券的过程。
《证券经纪业务》PPT课件
第五十九条 客户的交易结算资金、证券资产 管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、 指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独 立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规 定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的 交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强 制执行。
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第六十条 除下列情形外，不得动用客户的交易结算 资金或者委托资金：
贷：结算备付金-客户
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2.代理客户领取现金股利和利息 借：结算备付金-客户
贷：代理买卖证券款 3.公司按规定向客户统一结息 借：利息支出
贷：代理买卖证券款
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（五）代理兑付债券
1.接受委托代国家或企业兑付到期的无记名（实物 券形式）债券
（1）收到委托单位的兑付资金 借：银行存款
贷：代理兑付证券款
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（2）收到客户交来的实物券，按兑付金额 借：代理兑付证券
贷：银行存款 （3）向委托单位交回已兑付的实物券 借：代理兑付证券款
贷：代理兑付证券
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（4）如果委托单位尚未拨付兑付资金，并由公司垫付 的，收到兑付债券时，按兑付金额
借：代理兑付证券 贷：银行存款
（5）向委托单位交回已兑付的债券并收回垫付的资金 借：银行存款
贷：代理买卖证券款（买卖证券成交价的差额，减代扣代交的 交易税
费和向客户收取的佣金等手续费） 手续费及佣金收入-代理买卖证券手续费收入
（应向客户收取的佣金等手续费）
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（三）代理认购新股
1.代理客户认购新股，收到客户认购款项
借：银行存款-客户 贷：代理买卖证券款
2.将款项划付证券登记结算公司
借：结算备付金-客户 贷：银行存款-客户
1、《证券公司监督管理条例》中华人民共和国国务 院令第522号，自2008年6月1日起施行。
证券经纪业务
• （二）办理资金存取业务的要求
•
投资者本人
证券营业部代理 证券买卖
② பைடு நூலகம்资金从银行卡
划入资金卡
银 行
①资金存入
三、证券委托买卖——委托指令
• • • • • • • • • 投资者办理委托买卖证券时，必须向证券经纪商下达委托指令 委托指令--委托指令的基本要素 账号 日期 品种 数量：100股的整数倍 买卖方向 价格 例如：
三、证券委托买卖——委托执行
• • • • 1、申报原则 价格优先 同等时间价格优先 同等价格时间优先 时间优先
• • • • •
2、申报时间 9：15—9：25 9：30—11：30 13：00—15：00 平安网上交易24小时委托
三、证券委托买卖——委托撤销
• • • • 1、撤单条件：委托未成交 2、撤单程序： 有形通过电话通知交易员撤单 无形通过电脑撤单
• 证券营销与寿险营销、一般产品营销的不同，不仅仅是一套产品、一 种和约，知识结构和专业性要求更强 • 两个市场上几千家上市公司，多种投资品种，而且不断有新品种推出， 新公司上市 • 证券营销对于个人的基本素质要求更高，需要更主动的学习 • 必须参加证券从业人员资格考试，并至少通过两门（基础为必选）才 能够获得执业资格
四、竞价与成交——竞价
• （二）竞价方式 • 1、集合竞价 • 概念：指对在规定的一段时间内接受的买卖申购，一次性集中撮 合的竞价方式。 • 原则：可实现最大成交量的价格 • 高于该价格的买入申报和低于该价格的卖出申报 • 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的 价格。 • 集合竞价未成交的进入连续竞价 • 2、连续竞价 • 概念：对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式
四、竞价与成交——成交 • 1、成交价格确定原则：
经济师考试(中级金融)知识点：证券经纪业务
一、概述1.证券经纪业务的涵义(掌握)证券经纪业务：指具备证券经纪商资格的投资银行通过证券营业部接受客户委托，按照客户要求，并代理客户买卖证券的业务。
提供证券经纪业务投行收取佣金。
2.证券经纪业务的基本要素证券经纪业务的基本要素：委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。
(1)委托人(2)证券经纪商(掌握)证券经纪商是指在证券交易中接受客户委托、代理买卖证券并收取佣金的投资银行。
(3)证券交易场所①证券交易所(掌握)：有公司制和会员制两种，我国是会员制。
外语学习网②其他交易场所指证券交易所以外的证券交易市场，无固定场所是交易的网络。
包括：柜台交易市场、第三市场、第四市场。
柜台交易市场(掌握)是在股票交易所以外的各种证券交易机构柜上进行的股票交易市场(无形的市场)简称OTC。
典型代表是NASDAQ系统。
(主要交易者是券商)第三市场(掌握)，又称“店外市场”它是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。
(上市股票的批量交易市场) 第三市场交易成本低、成交迅速、其主要客房户是机构投资者第四市场(掌握)：指投资者完全绕过证券商，自己相互间直接进行证券交易而形成的市场。
第四市场交易成本低、成交快、保密好、具有很大潜力;利用第四市场进行交易的一般都是大企业和大公司。
(4)证券交易的标的物所有上市的股票和债券，我国目前有：A股、B股、基金、债券(可转债)二、证券经纪业务的流程开户――交易委托――委托成交――股权登记、证券清算交割1.证券户包括：股票账户、基金账户、债券账户。
2.资金户包括：现金账户、保证金账户。
(1)保证金交易(掌握)：即允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券。
保证金交易的实质是投资者用自己的资金作为担保，从银行或经纪商处获得的贷款(融资)来放大交易规模。
(2)信用经纪业务信用经纪业务分类：融资(买空)和融券(卖空)融资(掌握)：指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。
证券从业考试证券经纪业务知识考点
证券从业考试证券经纪业务知识考点2017证券从业考试证券经纪业务知识考点由于在证券交易所内交易的证券种类繁多，数额巨大，而交易厅内席位有限，一般投资者不能直接进入证券交易所进行交易，故此只能通过特许的证券经纪商作中介来促成交易的完成。
下文是店铺为大家收集整理的2017证券从业考试证券经纪业务知识考点，望对考生有所帮助。
证券经纪业务的营销管理一、证券经纪业务营销的主要内容(熟悉)二、证券经纪业务营销实务(熟悉)(一)客户招揽客户招揽是证券经纪业务营销活动的第一个环节。
证券公司的客户招揽包括确定目标市场、选择营销渠道、建立客户关系和客户促成等环节。
1.确定目标市场。
市场细分的依据要使市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件：可度量性;有价值;可接近性;差异性;可行性。
2.确定营销策略。
目标市场的设定可以是一个细分市场，也可能是一系列细分市场。
根据所选择的细分市场数目和范围，可以将目标市场选择策略分为无差异市场营销策略、集中性市场营销策略和差异性市场营销策略3种方式。
3.选择营销渠道在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。
4.建立客户关系。
(1)寻找潜在客户。
直接关系型→缘故法间接关系型→介绍法陌生关系型→陌生拜访法陌生拜访法是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。
(2)客户沟通。
(3)了解客户及客户分析①了解客户及客户分析的目的与意义。
通过采用“了解客户原则”和“适应性原则”，有利于规范证券经营机构的营销行为，保护中小投资者的利益，对促进证券市场健康发展具有深远意义。
②了解客户的基本内容。
包括：客户的身份、财产和收入状况、证券投资经验和风险偏好等。
③客户分析的主要内容。
▲投资风险收益特征分析是重点。
▲根据对待风险的不同态度，可以把客户的风险偏好分为风险偏好型、风险厌恶型、风险中性型。
▲根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型、稳健型和积极型。
5.客户促成。
▲客户促成是客户招揽的最后一个环节。
《证券经纪业务》课件
优势：拥有丰富 的客户资源，提 供全面的金融服 务，具有强大的 品牌影响力
劣势：市场竞争 激烈，客户需求 多样化，需要不 断更新产品和服 务
优势：拥有专业 的投资顾问团队， 提供个性化的投 资建议，具有较 高的客户满意度
劣势：需要不断 投入资金进行技 术研发和市场推 广，成本较高
PART SIX
起源地：荷兰阿姆斯特丹
起源背景：随着贸易和商业的发展，需要一种方式来管理资金和交易
起源形式：最初的证券经纪业务是以经纪人的形式出现的，他们帮助投资者买卖股票和债券， 收取佣金作为报酬。
早期阶段：17世纪初，荷兰阿姆斯 特丹证券交易所成立，标志着证券 经纪业务的诞生
成熟阶段：20世纪中叶，证券市场 逐渐成熟，证券经纪业务也趋于稳 定
防范措施：建立健全合规管理体系，加 强内部控制和风险管理
监管机构：中国证监会、证券交易所等
法规要求：遵守《证券法》、《证券公 司监督管理条例》等法律法规
合规培训：定期进行合规培训，提高员 工合规意识
合规检查：RT SEVEN
市场规模：全球证券市场市值超过100万亿美元，发展空间巨大
佣金收入：通过为客户提供证 券交易服务收取的佣金
手续费收入：为客户提供其他 金融服务收取的手续费
利息收入：通过为客户提供融 资服务收取的利息
投资收益：通过投资证券市场 获得的收益
PART FIVE
竞争主体：证券公司、银行、基金公司等 竞争手段：佣金价格、服务质量、产品创新等 竞争格局：市场集中度较高，大型券商占据主导地位 竞争趋势：互联网券商崛起，传统券商面临挑战
证券经纪业务向智能化、个性 化方向发展
证券经纪业务面临监管政策调 整和金融科技挑战
PART FOUR
第四章证券经纪业务-文档资料
【例1】下列不属于证券经纪业务特点的是（ ）。
A.证券经纪商的中介性
B.客户资料的保密性
C.客户指令的权威性
D.交易物的不变性
答案：D
【例2】关于证券经纪业务，以下表述不正确的是（ ）。 A.在证券经纪业务中,委托人的指令具有权威性 B.经纪商可以根据情况变化,自行改变委托人的委托价格 C.证券经纪商的首要义务是要严格按照委托人的要求办理委 托事务 D.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失,应承担赔偿 责任
答案：ABCD
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（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）
▲经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪 商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关 系。当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券 经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。
▲委托合同就是委托人委托受托人以自己的名 义和资金在委托权限内办理委托事务而达成的协议。
签署《风险揭示书》和《客户须知》
签订《证券交易委托代理协议书》 和《客户交易结算资金第三方存管协议》
开立资金账户与建立第三方存管关系
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【例1】目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结 算资金应当存放在（ ），以每个客户的名义单独立户管
理。 A.证券公司
B.商业银行
❖ 证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商 不承担交易中的价格风险。
❖ 我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易 中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
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沟通买卖双方
提高了证券市场
充当证券
的流动性和效率
证
买卖的媒介
第四章_证券经纪业务(新版教材课件)
1、证券公司客户的交易结算资金只能存放 在指定的商业银行。 2、指定的商业银行须为每个客户单独建立 管理账户。 3、客户、证券公司和商业银行三方签订合 同。 4、客户交易结算资金的存取全部通过指定 的商业银行办理。 5、指定商业银行保证客户随时能查询。
1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内 容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和 《客户须知》；这一环节起投资者教育的作用。 2 、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议 书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客 户交易结算资金第三方存管协议》（简称三方存 管）；《证券交易委托代理协议书》是保障双方 权益的基本法律文书。 3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户。客 户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理， □应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密 码，注意书中无通讯密码）。
证券经纪业务营销务实
一．市场细分：
其依据包括地理因素、人口因素Βιβλιοθήκη 等直接细分依据，也包括投资者行
为因素和心理因素等间接细分依据。
地理因素
人口因素
行为因素
是指按照客户所处 的地理位置、地理 条件来确定细分市 场。地理因素的具 体变量主要有国家 、地区、乡村城市 规模、交通通信条 件、不同气候、不 同的地形地貌、人 口密度等。
三．适当性管理
证券公司应当根据客户财务与收入状 况、证券专业知识、证券投资经验和风险 偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券 交易委托代理协议书》时，对客户进行初 次风险承受能力评估，以后至少每两年根 据分类结果应当以书面或者电子形式记载、 留存。
第三节 证券经纪业务的营销管理
一．证券经纪业务营销定义 是以证券类金融产品为载体的金融服 务营销。证券经纪业务营销的内容也包括 产品设计、定价策略、品牌及广告策划及 营销渠道选择等。证券经纪业务营销活动 主要包括客户招揽、产品及服务销售和客 户服务。
证券交易知识：第二章证券经纪业务
第⼀节证券经纪业务的含义和特点⼀、证券经纪业务的基本含义1、证券经纪业务是指证券公司通过其设⽴的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
2、在证券经纪业务中，证券公司不垫付资⾦、不赚差价，只收取⼀定⽐例的佣⾦作为业务收⼊。
（重要考点）3、证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。
4、证券经纪商的定义及作⽤⼆、证券经纪关系的确⽴经纪关系的建⽴1、签定《证券交易委托代理协议书》2、开⽴证券交易结算资⾦账户委托⼈、证券经纪商的权利与义务（⼀般了解）经纪业务中的禁⽌⾏为（重点掌握，重要知识点和考点）三、证券经纪业务的特点（考点，经常以多项选择题出现）业务对象的⼴泛性证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户资料的保密性第⼆节证券账户管理、证券登记、证券托管与存管⼀、证券账户管理（⼀）证券账户的种类（⼆）开⽴证券账户的基本原则合法性（重点掌握不准开户的情况）真实性（三）开⽴证券账户的要求1、境内⾃然⼈开户要求2、境内法⼈开户要求3、境外投资者开户要求4、特殊法⼈机构证券账户开⽴要求（四）证券账户挂失与补办（五）证券账户查询*⼆、证券登记（2007年教材较2006年变换较⼤）（⼀）初始登记1、股份登记2、基⾦登记3、债券登记（⼆）变更登记1、证券过户登记2、其他变更登记（三）退出登记三、证券托管与存管（⼀）证券托管与存管的概念（⼆）我国⽬前的证券托管制度1、上海证券交易所交易证券的托管制度。
从1998年4⽉1⽇起，上海证券交易所开始实⾏全⾯指定交易制度。
全⾯指定交易制度是指投资者与某⼀证券营业部签定协议后，指定该机构为⾃⼰买卖证券的惟⼀交易点。
但境外投资者从事B 股交易除外。
2、深圳证券交易所交易证券的托管制度这⼀制度可以概括为：⾃动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限。
第三节委托买卖⼀、资⾦存取证券营业部⾃办资⾦存取委托银⾏代理资⾦存取银证联转账存取⼆、委托指令与委托形式委托指令是投资者要求证券经纪商代理买卖证券的指⽰。
第二章证券经纪业务
第一节 证券经纪业务的含义和特点
• 体地说，证券经纪商应承担下列义务： (1)提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险。 (2)认真与客户签订《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议
(3)对自己购买的证券享有持有权和处置权。 (4)对证券交易过程的知情权。 (5)寻求司法保护权。 (6)享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、 证券和资金结余的查询等。
第一节 证券经纪业务的含义和特点
• 同时，投资者作为委托合同的另一方，在享受权利时也必须承担下列相应的 义务： (1)认真阅读证券经纪商提供的《风险提示书》和《证券交易委托代理协议 书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格 遵守协议约定。 (2)按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核。 (3)了解交易风险，明确买卖方式。 (4)足额缴存交易结算资金。委托人在委托证券经纪商代理买卖证券时，不 得透支，也不得卖空。在发生委托人账户透支的情况下，委托人不仅有责任 立即补足交易资金，而且须承担罚款责任。 (5)采用正确的委托手段。 (6)接受交易结果。委托指令一旦发出，在有效期限内，委托人必须接受交 易结果。委托人变更或撤销委托，应尽快传达到受托人处；撤销委托的，应 停止执行原委托。 (7)履行交割清算义务。
第一节 证券经纪业务的含义和特点
• 2．证券经纪商的权利与义务 在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，也享有一定的权
利。主要有： (1)有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利。。 (2)有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等。 (3)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置